《商业银行经营管理》期末复习指导

《商业银行经营管理》期末复习指导

第一部份课程考核说明

1．考核目的

通过这次考试，了解和掌握对下列知识的掌握程度：银行怎样协调内部的人、财、物及责、权、利关系以及怎样营运资金、调度资金，以取得最佳经济效益。

2．考核方式

笔试，闭卷。

3．命题依据

本课程的命题依据是《商业银行经营管理》的教学大纲、教材、实施意见。

4．考试要求

本课程的考试重点包括基本知识和应用能力两个方面，本次考试主要从了解、掌握、重点掌握三个角度来要求。了解是要求考生对本课程的基本知识和相关知识有所了解；掌握是要求考生对基本理论、基本技能和基本方法，不仅要知道是什么，还要知道为什么；重点掌握是要求考生能综合运用所学的基本方法和基本技能。

5．考题类型及比重

填空题（10%）,名词解释（18%）,判断并说明理由（18%）,选择（5%）,简答（36%）,论述（13%）

6、适用范围、教材

本课程期末复习指导适用范围为成人教育专科金融专业的必选修课程。

考试命题的教材是《商业银行经营管理》为唐旭、成家军编著，中央广播电视大学出版社出版的《现代商业银行经营管理》（2002年7月第一版）。

第二部分期末复习指导

第一章商业银行的经营环境

一、重点名词

商业银行资本充足性流动性存款保险制度

二、重点掌握

1、商业银行的功能

2、政府对商业银行的监管的原则

3、商业银行体系的发展

三、一般掌握

1、商业银行的性质

2、政府对商业银行监管的内容

第二章商业银行的组织机构

一、重点名词

分支行制

二、重点掌握

1、商业银行的组织机构、设立

2、银行高级管理人员的任职资格。

三、一般掌握

1、商业银行组织机构的构成

2、各机构的功能

3、分支机构的管理类型。

第三章商业银行的资产业务一、重点名词

贷款五级分类信贷资产证券化

二、重点掌握

1、商业银行的资产业务

2、贷款的定价

3、不良资产的处理。

三、一般掌握

1、商业银行贷款风险分类管理的相关内容

2、国际上解决商业银行不良贷款的主要方法。

3、商业银行的资产类型

4、贷款的基本流程

5、银行不良资产产生的主要原因；

第四章商业银行的负债管理一、重点名词

负债金融债券可转让大额存单

二、重点掌握

1、商业银行的负债业务、存款

2、影响银行存款增长的原因。

三、一般掌握

1、商业银行负债业务的经营目标

2、商业银行的负债业务的分类、作用

3、国内外存款业务的分类和创新

4、金融债券的种类和发行程序

第五章商业银行的中间业务一、重点名词

中间业务银行汇票财务顾问代客理财表外业务

二、重点掌握

1、中间业务的分类

2、商业银行的表外业务、财务顾问业务；

三、一般掌握

1、银行结算的工具和方式

2、表外业务的分类；

3、财务顾问业的分类和产生条件

4、代客理财的分类和现状

5、代收费业务的主要种类和操作程序。

第六章网上银行

一、重点名词

网上银行

二、重点掌握

1、网上银行的概念、风险

2、中央银行对网上银行的监管；

三、一般掌握

1、网上银行推出的各种服务、产品的特点和区别；

2、网上银行的特征。

第七章商业银行的资产负债管理一、重点名词

资产负债管理利率敏感性资产负债比例管理

二、重点掌握

1、资产负债管理理论

2、资产负债比例管理

3、商业银行的“缺口”和“缺口”管理战略。

三、一般掌握

1、利率敏感性分析

2、商业银行资产负债管理的各种理论及其比较

3、我国商业银行资产负债比例管理的基本内容。

第八章商业银行的资本金管理一、重点名词

核心资本附属资本资本充足率

二、重点掌握

1、资本金定义与作用

2、资本充足率；

三、一般掌握

1、商业银行资本金的构成

2、商业银行资本充足率管理的目的及其影响

3、资本充足率的计算方法；

4、商业银行资本金管理的原则；

第九章商业银行的风险管理一、重点名词

信用风险利率风险流动性风险

二、重点掌握

1、商业银行面临的风险

2、利率风险的管理；

三、一般掌握

1、商业银行流动性管理的基本内容；

2、利率风险的来源

3、VAR计量市场风险的方法；

第十章商业银行市场营销管理一、重点名词

市场营销市场细分分销

二、重点掌握

1、市场营销的基本原理、策略；

二、一般掌握

1、市场细分的方法和类型。

2、市场营销对银行业务发展的重要性。

第十一章财务管理

一、重点名词

资产负债表利润表现金流量表骆驼评级制度

二、重点掌握

1、商业银行的主要财务报表内容

2、业绩评价理论；

三、一般掌握

1、商业银行财务报表的内容与格式

2、财务报表指标分析方法；

3、商业银行指标分析的缺陷；

第十二章商业银行的法律责任

一、重点名词

法律责任

二、重点掌握

1、商业银行的民事法律责任；

三、一般掌握

1、《中华人民共和国商业银行法》的法律责任内容、特征及分类；

第三部分综合练习题

（一）．填空题

1.商业银行是经营货币的企业，它与存款人和客户之间的关系，是平等主体之间的。

2.银行结算业务借助的主要结算工具包括汇票、和。

3．从业务技术角度分析，网上银行的风险包括两类，即基于互联网技术和信息技术导致的和基于虚拟金融服务品种形成的。

4．银行的风险管理一般采用制，一般在董事会下设集中统一管理总体风险。

5.商业银行是特殊的企业，其特殊主要体现在两个方面：一是它所经营的商品是是；二是其经营方式采取的是。

6．利率敏感性分析通过资产与负债的利率、数量和组合的变化来反映的变化，从而分析他们对银行和的影响。

7．商业银行的资本充足率以商业银行的与之比来衡量。

8．按照我国《金融企业会计制度》规定，金融机构必须提供的财务报表有

、、和。

9.核心资本包括和，它是商业银行最高形式的资本，是持久性的所有者权益。

（二）．名词解释

1.代客理财2．信用证3．支付结算类中间业务4.资产负债表5．存款保险制度6．资产负债管理7.差异营销8．信贷资产证券化9.全面风险管理10.关联贷款11.贷款诈骗罪（三）.判断并说明理由

1.“五级”分类的方法只适用于商业银行的贷款业务。

2.商业银行的中间业务是其资产负债业务的延伸。

3.商业银行到证券市场上市，能在一定程度上解决其不良资产问题。