反洗钱试卷1最终版范文知识分享

反洗钱测试试卷Ⅰ单位姓名分数一、单项选择题(每题1分，共40分)1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（）开始施行。

A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日2、负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。

A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、106、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户7、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机构履行客户身份识别义务。

A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件8、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A. 5年B. 10年C. 15年D、永久9、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会10、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关11、以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得12．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:3年B:5年C:10年D::15年13．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万B:50万C:200万D:500万14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。

人民法院签发的（）。

A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户16．金融行动特别工作组的工作目标是（）。

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

17、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A、24小时B、48小时C、64小时D、7日18、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作19、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（）的日常零星开支所需核实库存现金限额。

A、1—3天B、3—5天C、5—8天20、（）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。

A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年21、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

A、办理业务的金融机构B、开立帐户的金融机构C、发卡银行D、收单行22、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告23、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

其中“现金”是指（）。

A、人民币B、外币现钞C、人民币和外币现钞24、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（）。

A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关25、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（）。

A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币B、企业频繁使用大量人民币现金购汇C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。

26、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D 一万元一下27、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D 一万元一下28、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（）罚款。

A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D 一万元一下29、（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会30、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（）。

A、予以保密，不得违反规定对外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报31、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（）A、应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导提供32、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。

A、2B、3C、4D、533、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自（）起施行。

A、2008年3月1日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。

A、2007 年8 月1 日B、2007年3月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日35、被查单位对反洗钱《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（）内向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A、10日B、5日C、20日D、30日36、（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会37、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。

A、一名B、二名C、三名D、四名38、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）A．一年以上，3个工作日B．一年以上，10个工作日C．三年以上，3个工作日D．三年以上，10个工作日39、客户风险等级评定的范围包括各类（）。

A、对公客户B、对私客户C、对公客户、对私客户D、存款客户40、在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起（）内完成。

A、10 个工作日B、5个工作日C、15个工作日D、20个工作日二、多选题(每题1分，共20分)1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、恐怖活动犯罪B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪D、金融诈骗犯罪2、金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律保护。

A、大额交易B、可疑交易C、个人信息D、企业信息3、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会4、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的5、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑6、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。

A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任7、商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。

A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付C、单笔金额1000美元的现钞兑换D、单笔金额5000美元的现金汇款8、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）。

A、对可疑交易特征予以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款：（）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的10、我国目前已签署和批准了（）个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。

A、联合国禁毒公约B、联合国打击跨国有组织犯罪公约C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约D、联合国反腐败公约11、下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。

A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金12、反洗钱义务主体包括（）。