反洗钱基础知识测试题

反洗钱基础知识测试题

（附参考答案）

一、不定项选择

1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、恐怖活动犯罪

D、走私犯罪

2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。

A、2006年1月1日

B、2007年1月1日

C、2008年1月1日

D、2008年3月1日

3、ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。

A、中国反洗钱分析监测中心

B、中国人民银行

C、公安部

D、中国银行业监督管理委员会

5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、了解客户原则

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。

7、金融机构在与客户开展下列ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。

A、建立业务关系

B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款

C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换

D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付

8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A、修订后的新宪法

B、修订后的新刑法

C、修订后的新中国人民银行法

D、金融机构反洗钱规定

9、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（D）

A、中国人民银行反洗钱局

B、公安部

C、中国人民银行调查统计司

D、中国反洗钱检测分析中心

10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）

A、电话询问

B、书面询问

C、走访金融机构

D、约见金融机构高级管理人员

11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）

A、帐户资料自销户之日起至少5年

B、帐户资料自销户之日起至少10年

C、交易记录自交易记帐之日起至少5年

D、交易记录自交易记帐之日起至少10年

12、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地察访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件

14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A、实名帐户

B、联名帐户

C、同名帐户

D、假名账户

15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的（B ）个工作日内补正。

A、3

B、5

C、7

D、10

16、金融机构有下列ABCD 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定履行客户身份识别义务

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告

D、与身份不明的客户进行交易

17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的ABC 有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、合法性

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，

客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 C 报告。

A、开立帐户的金融机构

B、发卡行

C、开立帐户的金融机构或发卡行

D、办理业务的金融机构

19、金融机构及其分支机构应当ABCD 。

A、依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力

20、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 A 承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、金融机构

B、第三方机构

C.、金融机构与第三方机构共同

D.、客户

21、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是（A、B、C）

A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。