理财产品代销协议(1)

平台理财产品销售合作主协议

一、合作参与方

甲方（产品方）：

地址：

联系人：

联系电话：

乙方（平台方）：

地址：

联系人：

联系电话：

二、目的和定义

为明确甲、乙双方XXX平台销售理财产品业务合作及其相关事宜中的权利和义务，保证业务正常进行，保护投资人的合法权益，根据《商业银行个人理财业务暂行管理办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》等法律法规，甲、乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商签订本协议。

）是指甲方与乙方在合作框架下，以乙方经营机构为销售渠道，面向乙方或乙方客户销售理财产品的业务。

乙方与甲方开展理财产品销售业务前，应向当地监管机构报告，获得监管机构认可后方能开展本项业务。

财产品包括：

（一）甲方根据乙方的委托，专门为乙方自身或客户设计投资方案，并进行投资运作的理财产品。

（二）甲方自主设计的，乙方根据客户需求并经甲方同意代销的理财产品。

（三）乙方自主设计或代理其他银行销售，由甲方提供资金清算、归集、收益分配等服务的理财产品。

（四）经甲、乙双方协商同意销售的其它理财产品。

三、适用范围

（一）理财产品认购、认购期内撤销、提前赎回申请、提前赎回申请到账、收益分配、到期兑付等业务；

（二）理财产品市场营销、风险提示、客户服务、人员培训等业务；

（三）理财产品对账、差错处理等业务；

（四）甲、乙双方协商确定的其他业务。

四、业务合作模式

乙方选择以下合作模式与甲方开展代理销售理财产品业务合作。双方合作模式包括：

（一）代理销售

1、系统销售。乙方在其业务前臵机开发接口，实现与甲方对接，并通过系统与甲方开展理财产品代销业务。

2、手工销售。甲方与乙方通过手工记账、划账等方式，实现代理销售理财产品。

（二）贴牌销售

乙方使用自己品牌，对甲方提供的理财产品进行加工、包装，并通过其营业机构向终端客户销售。

（三）机构理财

根据乙方或乙方机构客户的理财需求专门设计，接受乙方或乙方机构客户委托进行投资运作的机构理财业务。

（四）理财产品清算服务

甲方通过XXX平台系统为乙方提供理财产品资金归集、清算和收益分配等服务，在此期间甲方只负责按照乙方的指令或约定进行系统清算，不参与产品设计、发行、报备和客户营销等具体业务。

五、业务合作原则及流程

业务合作原则及流程参见附件2-1：《XXX财富XXX平台理财产品销售业务合作原则及流程》。

代理销售模式下，乙方代理销售甲方理财产品时，应确定手工或系统销售模式并逐次就单项理财产品签署产品合同，产品合同包括甲方提供的单项理财产品的对外宣传材料范本（或产品说明书，下同）以及甲、乙方与客户所签署的理财产品三方协议文本。其中甲、乙方与乙方客户所签署的理财产品三方协议中涉及产品属性的要素（如发行金额、认购金额起点、产品存续期限、参考收益率、管理费率、风险揭示条款、风险评估测试问卷等）均由甲方负责提供，乙方不得单方面更改。产品合同及其附件是不可分割的，与本协议共同构成乙方就代理销售甲方理财产品完整的合约关系。

贴牌销售模式下，甲方负责提供基础理财产品；乙方负责制作理财产品说明书和销售文本。乙方负责对终端客户的营销、管理和投诉解释工作。

机构理财模式下，甲方和乙方或乙方机构客户直接根据单项产品签订机构理财产品合同。

代理清算模式下，甲方和乙方就每项代理清算的产品签订代理清算产品合同，甲方负责提供参数配臵、资金划转及资金计算、收益分配服务。

六、合作方的权利和义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方享有如下权利：

（1）根据国家法律、法规及其他有关规定，委托乙方办理理财产品销售业务；

（2）甲方有权根据合作模式及本身实际情况自行设计产品和理财方案（包括基础资产、发行金额、投资期限等）；

（3）甲方有权选择第三方作为理财产品的代理人，乙方并非甲方唯一的销售代理人。甲方在每期产品代销附属协议中说明给予乙方的最高销售额度。

（4）甲方有权根据合作模式就单项理财产品决定是否授权乙方代理销售以及给予乙方代理销售的额度，并有权调增或调减所分配给乙方的额度金额。

（5）对因乙方故意或过失而给理财客户及甲方造成的损失，有权要求乙方承担相应责任。

（6）甲方有权根据合作模式在乙方违反本协议及其附件相关规定时单方面停止授权乙方代理销售甲方理财产品，并要求乙方立即停止侵害甲方权益并给予相应赔偿。

2、甲方负有如下义务：

（1）在代销模式下，向乙方提供与理财产品代理销售业务有关的产品协议书、公告、资讯等销售文件和资料信息，并保证其真实性、完整性和及时性；甲方有义务按照监管机构的要求报送委托乙方代理销售甲方理财产品的方案和操作模式；甲方负责理财产品的设

计、运作管理，履行受托理财的职责；甲方有义务遵守产品对外宣传材料、产品协议书中所记载的各种事项。

（2）在机构理财模式下，甲方负责理财产品的设计、运作管理，履行受托理财的职责；甲方有义务遵守甲方对外宣传材料、产品协议书中所记载的各种事项。

（3）在贴牌销售模式下，甲方不负责提供产品的协议、文本等资料；涉及乙方的相关文件必须取得乙方同意。

（4）在代理清算模式下，甲方负责提供参数配臵、资金划转及资金计算、分配服务；甲方不参与产品设计、发行、报备和客户营销等具体业务。

（5）甲方负责按照本协议及其附件规定的标准、方式和时间，给付乙方代理销售费用。

6）甲方对乙方在业务办理过程中提供的投资人信息、交易数据、乙方商业机密等资料和信息负有保密义务。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方享有如下权利：

（1）在本协议规定的范围内，确定乙方的销售策略、业务流程，办理理财产品销售业务。

（2）按照本协议规定的标准、方式和时间，取得理财产品代理销售费用。

（3）对因甲方故意或过失而给理财客户、乙方造成的损失，有权要求甲方承担相应责任。

（4）乙方有权自主选择本协议第四条列出的各种业务合作模式。

2、乙方负有如下义务：

（1）严格遵循国家法律、法规及其他有关规定和理财产品协议书及本协议的规定，办理理财产品销售业务。同时，应按照监管机构的业务规则、意见，制定客户评估、产品宣传和营销活动的合规性管理办法、建立客户投诉处理机制和理财业务人员管理办法，加强风险揭示，避免错误销售和不当销售。

（2）业务开办前乙方应开展市场调研和客户风险评估测试工作；业务开办时采取有效手段和方式，保障理财产品销售业务的正常、高效进行，并为投资人提供优质的客户服务。

（3）业务开办前乙方应在甲方开立XXX平台清算账户，用于理财产品资金清算。乙方应在清算账户中保留充足余额，以保证业务正常开展；乙方及时、准确地向甲方提供理财产品的销售数据，及时、准确地将有关款项划往甲方指定的委托理财专用账户。

（4）在代销模式下：

乙方客户签署的理财产品协议中必须明确载明甲方作为理财发行人的身份以及甲方对单项理财产品的编号，并正确使用甲方的理财产品品牌；