银行案件风险排查工作的自查报告.doc

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银行操作风险自查报告(共5篇)

银行操作风险自查报告（共5篇）银行操作风险自查报告（共5篇）第1篇银行防范操作风险自查报告银行防范操作风险自查报告为贯彻落实合行总部工作，本人认真学_和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知.关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。

通过学_讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

现将自查情况汇报如下一.牢固思想防线。

本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学_，牢固思想防线1.提高政治意识。

能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。

二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。

三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。

四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2.恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金.有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。

二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表.调拨计划。

三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐.簿.款相符；严格按规定处理长.短款，发现差错能及时汇报。

四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。

银行风险排查工作自查总结报告

银行风险排查工作自查报告银行风险排查工作也是需要经过自查的，下边是的银行风险排查工作自查报告，欢迎大家参照!银行风险排查工作自查报告一：为规范业务经营，增强风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，保证安全、稳重运转。

我前进行了严格规范的自查行动。

第一，依据制度要求，重塑制度流程依据最新文件规定、有关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理乡村信誉社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技术以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件资料。

第二，做好自查和整顿工作自查柜面业务操作。

对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。

对库存现金状况，重要空白凭据、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查; 对内外账务查对、开户业务、大额资本业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原由，纠错整顿，使我们每个柜员严格依据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，除去了风险隐患。

同时，在此基础上，我们都作出了承诺。

承诺真切、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，准时上报自查报告，正确、实时地反应自查发现问题，并踊跃配合检查组检查，保证不再出现近似问题。

自查服务形象。

依据辛集县农信联社一致着装，建立新形象的要求，对各柜员一致着装，浅笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅明显地点公示了县联社及本社主任的检举电话，促进员工改变服务态度，提高服务形象，确实提高业务素质和服务水平，真切实现合规管理，风险共。

防，和睦双赢经过全面清点，找准问题，兼备兼备，综合施治，形成互相限制、权责明确的督查拘束体制，保障皮革城分社规范健康可连续发展。

第三，增强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以优秀的精神状态踊跃参加到活动中来，对各样文件制度进行集中学习，并做勤学习笔录，提高对风险防控工作的认识。

同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包括现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实质操作能力。

银行案件风险排查工作报告

银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文：________风险排查自查工作报告单位：______________________部门：______________________日期：______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》，我中支通过认真学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。

一、认真学习，增强风险防范意识接到文件之后，阜阳中支立即对文件进行研究和学习，同时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早处置。

二、结合自身工作，落实细节，开展全面风险排查（一）阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。

重点从以下几个方面进行了重点排查。

（1）排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。

近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查，从检查结果来看，各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。

但发现个别机构单证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和整改。

同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，避免由此带来的潜在单证使用风险。

（2）排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。

（3）排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其查找原因，提供分析报告，避免因处理不当导致事态扩大化，造成不良社会影响。

银行案件防控自查报告

银行案件防控自查报告自查目的本次自查的目的是为了加强银行的风险防控工作，保障客户的资金安全和合法权益。

自查方案本次自查主要包括以下方面：1. 客户身份识别与核实2. 现金交易监控3. 反洗钱工作4. 信用卡风险管理5. 电子支付风险防范自查内容及结果一、客户身份识别与核实我们对所有的客户进行了身份识别和核实，核实方式包括实地验证、电话核实、第三方信息核实等多种方式。

在自查期间未发现存在未核实有效身份信息的情况，核实率达到100%。

二、现金交易监控我们对所有现金交易进行了监控，包括现金存款、取款、外币存取款等，发现的异常交易进行了及时汇报和处理，未发现存在可疑现金交易的情况。

三、反洗钱工作我们建立了反洗钱内部管理制度，以实现责任明晰、流程规范、防范措施到位。

在自查期间，对于可疑交易，我们按照规定进行了核实和报告，并配合公安机关开展了协查，成功防范一起洗钱案件的发生。

四、信用卡风险管理我们对信用卡发放、使用、逾期等环节进行了全面排查，完善了风险管理制度，在风险预警和控制方面取得了明显成效。

自查期间未发现存在信用卡风险管理不到位的情况。

五、电子支付风险防范我们对电子支付的交易资金、交易主体、交易渠道等进行了监控和排查，及时发现并处理异常交易。

同时，我们加大了对于电子支付风险防范技术的研发，提高了电子支付的安全性和用户体验。

自查期间未发现存在电子支付风险防范不到位的情况。

自查结论本次自查发现存在的问题已全部解决，自查得出的结论为：我行银行案件防控工作得到了有效落实，风险控制情况良好。

但仍需持续深化改进工作，提升员工风险意识和防范意识。

自查建议1. 深化落实现有制度，完善执行细则。

2. 提高员工专业素质，强化风险意识和防范意识。

3. 适时使用科技手段，提升风险防范能力。

4. 定期开展自查和外评，对自身风险防控工作进行全面评估。

自查负责人签字：日期：年月日。

银行案件防控风险排查自查报告（2）

银行案件防控风险排查自查报告（2）银行案件防控风险排查自查报告（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。

2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。

柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。

现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。

已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。

3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

（三）财务核算方面：》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。

2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。

3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为63183.6 元，电子设备运转费15102 元，邮电费16071.5 元，劳动保护费189800 元，印刷费25133 元，公杂费95203.4 元，职工工资273360 元，差旅费4564.3 元，水电费35190.1元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元，住房公积金12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。

案件风险自查报告

案件风险自查报告第一篇：银行案件风险自查报告.1自查报告按照支行关于每个网点每季度开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告的要求，营业部立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，对我网点进行了认真细致的全面检查，现将自查情况汇报如下：一、柜员卡管理方面：1、让全体柜员认真学习规章制度，让所有柜员办事有章可寻，明确了岗位责任制。

2、对柜员休假进行了报批备案制度，对柜员休息超过三天的对柜员进行了休假离职处理。

二、印章、重要空白凭证管理方面：1、业务印章的使用、保管、交接严格按照印章管理规定进行操作，经检查没有发现业务印章混用现象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保管。

2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。

经检查重要空白凭证安要求入库专人保管，实物与系统数据一致。

领用有登记领用柜员签字。

3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、查库制度方面：1、按规定对网点进行查库、碰库。

运营主管按要求进行了每日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。

2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、等抵库现象。

3、能够按照现金管理制度执行。

检查中未发现柜员钱箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安全。

第二篇：关于案件风险排查自查报告关于排查案件风险自查报告----___信用社接联社关于排查案件风险的紧急通知的文件精神后，我社迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:一、建立案件排查内控制度，由内勤、会计人员对日常业务进行监督。

对我社员工尤其一线员工进行案件排查的宣传与培训，认识案件排查的重要性和必要性。

在此次自查期间，通过学习案件排查的文件，对员工进行宣传和培训，让员工清醒认识案件排查的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。

排查案件风险自查报告

排查案件风险自查报告尊敬的领导：根据我国银监部门的指示和要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。

现将有关情况报告如下：一、加强组织领导根据银监部门和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由风险管理部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查本次共有 xx 人参加了案件风险排查，共核查开户企业 xx 户，查阅各类凭证、账簿 xx 本；查阅大额现金登记簿 xx 本，查阅账户资料 xx 份。

（一）内控制度执行情况我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。

按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作效率。

（二）账户管理情况我行对全辖账户进行了全面排查，重点关注大额资金流动、可疑交易等异常情况。

通过查阅账户资料、核对交易记录，确保账户管理合规、透明。

（三）大额存款进出情况对全辖大额存款进出情况进行排查，重点关注大额资金的来源和去向，确保资金流动合规、透明。

同时，对大额存款的客户身份进行核查，确保客户身份真实、合法。

（四）现金管理情况对全辖现金管理情况进行排查，重点关注现金管理的合规性、透明性。

通过查阅现金登记簿、核对交易记录，确保现金管理合规、透明。

三、存在问题及整改措施（一）存在问题1. 部分内控制度执行不到位，需要加强内控制度的培训和宣传，提高员工的风险意识。

2. 部分账户管理存在漏洞，需要加强账户管理的审核和监控，确保账户管理的合规性。

3. 部分大额存款进出情况存在异常，需要加强对大额存款的审核和监测，确保资金流动合规、透明。

4. 部分现金管理存在问题，需要加强对现金管理的审核和监控，确保现金管理的合规性、透明性。

银行风险排查自查报告(多篇)

银行风险排查自查报告（多篇）篇：银行卡风险排查自查报告银行卡风险排查自查报告近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。

根据粤农信联河源办发【2011】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

银行风险排查自查报告

银行风险排查自查报告银行风险排查自查报告（精选10篇）在人们素养不断提高的今天，报告使用的频率越来越高，报告具有成文事后性的特点。

为了让您不再为写报告头疼，以下是小编为大家收集的银行风险排查自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行风险排查自查报告篇1xx年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。

我们的主要做法是：高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。

一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。

二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。

三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书xxx份。

联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。

二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。

银行风险合规自查报告范文（精选3篇）

银行风险合规自查报告范文（精选3篇）银行风险合规范文篇1本人，根据…………，本人结合自身岗位，就x年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。

二、存在的问题（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。

（二）请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障；内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

（三）违规事件举报机制，鼓励自查人对违规事件进行举报，针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。

三、原因是分析对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）产生根源。

四、整改措施对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。

银行风险合规自查报告范文篇2本人结合自身岗位，就x年度履职情况，开展合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：一、基本情况介绍本人基本情况，如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况，有兼岗或多岗的请作出说明。

二、存在的问题（一）要求以合规为准绳，对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查，重点是通过自查发现问题或风险隐患。

银行案件风险排查工作的自查报告

银行案件风险排查工作的自查报告自查报告：银行案件风险排查工作一、前言作为一家银行，我们积极履行着监管和风险管理的职责，以确保金融体系的稳定和金融市场的秩序。

为此，我们进行了一次银行案件风险的自查工作，以发现并解决存在的问题，进一步加强银行案件风险的控制与管理。

本报告将对自查工作进行总结，并提出改进措施。

二、自查内容本次自查主要涵盖以下方面的内容：1.重要风险事件的发生情况与处理情况；2.内外部投诉、调查与应对情况；3.内部审计和外部监管的通报与整改情况；4.员工违规行为及处置情况。

三、自查结果通过对以上内容的自查，我们发现了以下问题：1.风险事件报告不及时、不准确。

在一些重要风险事件发生后，相关部门未能及时将事件报告，导致对应的风险措施无法及时启动。

2.内部风险调查与处理缺乏标准化。

对于内部投诉和调查处理工作的规范化指引不明确，导致处理结果可能不准确或不公正。

3.对外投诉处理欠缺透明度。

对外投诉的处理情况缺乏及时公示，影响了银行的信誉度。

4.审计整改不到位。

对于审计报告中的问题整改工作，存在未能按照规定时间完成整改、整改措施效果不明显等情况。

5.员工违规行为的发现和处理不彻底。

对于一些员工违规行为，管理措施不到位，对员工的惩处力度不足。

四、改进措施为了解决以上问题，我们将采取以下改进措施：1.加强风险事件管理和报告制度。

制定明确的风险事件报告流程和时间节点，确保风险事件能够及时发现和报告，并启动相应的风险控制措施。

2.规范内部风险调查与处理程序。

制定内部投诉和调查处理的规范化指引，确保调查过程的公正性和结果的准确性。

3.提高投诉处理的透明度。

建立投诉处理结果公示的制度，及时告知客户对投诉的处理情况，增强银行的公信力。

4.加强审计整改工作。

落实审计整改的责任主体，明确整改措施和时间，确保问题能够及时解决，整改措施能够有效实施。

5.加强员工违规行为的监管与惩处。

建立健全的员工违规行为发现和处置机制，加强对员工的监管和教育，严厉打击违规行为，保护银行的良好形象。

银行案件风险排查报告

银行案件风险排查报告首先，我们需要对银行案件风险的定义进行明确定义。

银行案件风险是指在银行业务运作过程中，由于各种原因可能导致的损失或不确定性的可能性。

这些原因包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等。

在银行业务中，各种风险相互交织，可能会对银行的资金安全、信誉和经营稳定性造成严重影响。

其次，针对不同类型的风险，我们需要进行详细的排查和评估。

市场风险主要包括利率风险、汇率风险、商品价格风险等，我们需要关注市场变化对银行资产负债表和利润表的影响。

信用风险是指因债务人或交易对手的违约而导致的损失，我们需要对债务人的信用状况进行评估，并建立科学的信用风险管理机制。

操作风险则主要包括人为失误、系统故障、欺诈等，我们需要加强内部控制和管理，规范操作流程，防范操作风险的发生。

法律风险是指因法律规定或司法解释的不确定性而导致的损失，我们需要加强法律合规意识，建立健全的法律风险管理体系。

在排查和评估风险的过程中，我们需要充分利用各种信息和数据，进行科学分析和研判。

银行内部的各类业务数据、客户信息、交易记录等都是排查风险的重要依据，我们需要建立完善的数据管理和分析体系，及时发现异常情况。

同时，外部的市场信息、行业动态、监管政策等也是排查风险的重要参考，我们需要保持敏锐的市场洞察力，及时调整风险管理策略。

针对排查和评估出的风险问题，我们需要及时采取有效的风险防范和控制措施。

对于市场风险，我们可以通过多元化投资、套期保值等方式进行风险管理；对于信用风险，我们可以建立严格的信用评估体系，加强贷后管理；对于操作风险，我们可以加强内部控制和审计监督；对于法律风险，我们可以加强法律合规培训，建立法律风险预警机制。

最后，我们需要建立健全的风险管理体系和内部控制机制，确保风险排查工作的持续开展和有效实施。

风险管理是银行业务中的长期任务，需要全员参与，保持高度警惕，及时发现和解决风险问题。

只有做好风险排查工作，银行业务才能稳健发展，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

银行案件防控风险排查自查报告（3）

银行案件防控风险排查自查报告（3）银行案件防控风险排查自查报告一是严把准入关。

要求单位开户后每月必须发生3 笔以上业务，不然不予开户。

对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。

对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1 人专门负责对账模式。

三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。

通过有效措施促进我行对账质量快速提升。

（六）现金管理方面：现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。

现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。

进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。

（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。

截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。

（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。

，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。

经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。

凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。

2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。

签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。

属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。

由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。

，并且规定会计主管每周对有价单证和重3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。

银行案件防控风险排查自查报告

银行案件防控风险排查自查报告集团标准化工作小组 #Q8QGGQT-GX8G08Q8-GNQGJ8-MHHGN#银行案件风险排查报告按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。

行长为案件防控排查工作的第一责任人，各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。

主要对以下方面进行排查。

一、资金柜面业务方面通过翻阅2017年试营业以来全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《潭农商村镇银行综合业务系统综合柜员制管理实施细则》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，建立了大额划转登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。

通过对资金、柜面业务方面排查，并查阅“查库登记簿”及“柜面业务交接登记簿”等各类登记簿及查看监控录像，各项工作均符合我行制度规定。

未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。

二、信贷业务方面通过检查客户评级授信情况，包括授信准入、流程、额度、期限的检查，贷款尽职调查情况检查、信贷合同、征信检查、利率定价检查，委托支付检查，抵质押物检查等，用信前基本已签订相关文本资料，完善用信手续，基本上严格按“三个办法、一个指引”要求执行，需委托支付的已按要求签订委托支付协议，提款申请书中支付对象名称、账号与提供的用途证明和实际基本相符；抵质押物均已办理登记或止付手续,贷款经办基本合规，未发现虚假抵质押的现象。

银行案件风险防控自查报告

银行案件风险防控自查报告1. 引言本报告是对银行案件风险防控工作进行自查的总结和评估。

为确保银行的正常运营和客户资金的安全，银行需不断加强对风险的防范和控制。

本报告将自查结果进行整理和分析，并提出相应的改进建议。

2. 自查范围本次自查主要涵盖以下方面：•内部控制制度的完善程度•内部风险管理机制的有效性•案件预防和监控措施的落实情况•业务岗位的风险防范意识和培训情况3. 自查发现3.1 内部控制制度的完善程度在对银行内部控制制度的自查中，发现存在以下问题：•部分制度未能及时修订和更新，无法适应新的风险情况；•制度规定不明确，导致操作人员难以正确执行；•部分制度存在落地不到位，缺乏有效的监督和执行；3.2 内部风险管理机制的有效性从自查中发现，银行内部风险管理机制存在以下问题：•部分风险评估模型滞后，不能准确预测风险；•部分业务线部门风险评估不全面，存在遗漏；•风险管理措施缺乏科学性和及时性，无法降低风险发生的可能性；3.3 案件预防和监控措施的落实情况通过对案件预防和监控措施的自查，发现存在以下问题：•部分关键岗位人员未能按规定进行定期背景调查；•案件监控系统存在漏洞，无法有效检测异常交易；•案件发生后的调查处理工作不及时，导致损失扩大；3.4 业务岗位的风险防范意识和培训情况自查中发现业务岗位的风险防范意识和培训情况存在以下问题：•部分业务人员对风险防范意识薄弱，无法及时识别异常交易；•部分岗位培训计划落后，无法覆盖到位培训需求；•员工对案件风险防范政策和流程的掌握程度有待提高；4. 改进建议基于自查发现的问题，提出以下改进建议：4.1 完善内部控制制度•及时修订和更新内部控制制度；•清晰规定制度执行流程和责任；•加强对制度执行的监督和考核；4.2 提升风险管理机制的有效性•定期评估和优化风险评估模型；•细化风险评估指标，全面覆盖业务线部门；•及时采取科学合理的风险管理措施；4.3 加强案件预防和监控措施•加强对关键岗位人员的背景调查；•完善案件监控系统，及时发现异常交易；•加强案件调查处理的时效性和准确性；4.4 提高业务岗位风险防范意识和培训•加强业务人员对风险防范的意识培养；•更新培训计划，确保培训内容的及时性和科学性；•提供详细的案件风险防范政策和流程培训；5. 总结本报告对银行案件风险防控进行了自查，发现了内部控制制度、内部风险管理机制、案件预防和监控措施以及业务岗位风险防范意识和培训等方面的问题，并提出了相应的改进建议。

银行风险排查自查报告（精选5篇）

银行风险排查自查报告银行风险排查自查报告（精选5篇）时光荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，回顾过去的工作，收获良多，也看到了不足，是时候认真地做好自查报告了。

好的自查报告都具备一些什么特点呢？以下是小编帮大家整理的银行风险排查自查报告（精选5篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行风险排查自查报告篇1为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。

保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。

能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。

对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。

通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。

运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。

“排查案件风险”自查报告

银行“排查案件风险”的自查报告
总行文件精神，本支行于2009年4月5日至4月10日按照总行的实施方案对会计专业方面进行了全面的自查，现就自查的情况汇报如下：
一、内部对账和银企对账情况：
1、本支行能按照总行的规定，做好内部账户每旬的核对，并
将留存联按顺序整理和装订保管；每日营业终了，柜员都
有能把当天的交易凭证和“柜员账务流水清单”逐笔勾对，
确保凭证中的要素和流水记载的内容一致。

2、每月按时将账户明细对账单派给予客户进行账户核对。

3、每季按时将银企对账单派发客户，并积极联系客户收回回
执，但由于本支行大多数的账户长期不发生业务（无法转
入睡眠户）的原因，该项工作完成的效率不高，造成回收
率较低。

今后我们要加大力度，把该项工作落实到实处，
由专人负责，确保回收率达到总行的要求。

4、对100万（含）以上的大额出账和走账，我们都能做到向
行长汇报，同时向客户查证。

二、柜台业务授权情况：能按规定做好不同额度业务的授权工
作，本支行在客户转账或提现超过50万以上的情况下，一
般都向支行行长汇报，经同意及向客户证实才办理。

三、客户资料修改情况：能按规定办理客户资料的修改业务，
如客户证件不符或不齐全都拒绝为其办理。

四、印鉴卡的使用和保管情况：单位结算账户预留的印鉴经审
核后都能按要求做到印章齐全和分类专夹保管。

案件防控风险排查的自查报告

案件防控风险排查的自查报告案件防控风险排查的自查报告XXXX银监分局：根据本次检查要求，我行对照方案内容，迅速对我行内控和案防工作执行情况进行了一次全面检查，现将有关情况报告如下：一、内控和案防工作组织实施情况（一）加强领导，认真落实为了确保内控案防“执行年”活动扎实有效、顺利开展，XXXX市商业银行成立了以董事长为组长，行长、监事长为副组长，班子其他成员及各部室负责人为成员的案件防控领导小组。

及时召开全员动员大会，传达省银监局内控和案防“执行年”活动有关文件精神和具体工作要求。

并根据文件精神和有关要求，制订了2017年内控和案防“执行年”活动具体实施方案，有计划的组织有关部门和人员切实开展内控和案防各项工作。

（二）加强教育，增强全员案防意识XXXX市商业银行非常重视干部职工的学习教育和案件防控工作，结合实际，年初就制订了金融法规培训计划，把干部职工学习教育工作摆在突出位置。

先后组织了金融法规、“三个办法一个指引”、职业道德与职业操守、服务礼仪 1和服务用语等方面的的培训学习。

强化了干部职工合规经营和遵章守纪意识，在全行逐步培养起“从我做起、从现在做起、从点滴做起”的浓厚合规经营文化氛围。

为了加强学习效果，要求各分支机构及各部门每月集中学习不能少于两次，并作好学习笔记。

每季度还对学习情况进行抽查，切实增强教育培训效果。

2017年5月底，我行针对中层以上领导干部组织了一次金融法规与内控制度知识测试;7月底，又组织了“三个办法一个指引”的学习考试;7月中旬组织客户经理前往硖石监狱进行警示教育，听取服刑人员忏悔报告，起到了良好的警示教育效果，进一步增强了我行员工知法、守法、遵章、守制意识。

（三）加强监督，明确责任我行根据实际情况，在2017年4月制定并颁布了《XXXX市商业银行2017年案件防控管理办法》，根据权责实行责任划分，明确责任目标，签订层级目标责任书，同时，把内控和案防工作纳入年度考核目标，实行一票否决制，并在全行开展案件自查工作。

银行风险自查报告（精选20篇）

银行风险自查报告（精选20篇）银行风险自查报告（精选20篇）在当下这个社会中，大家逐渐认识到报告的重要性，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。

一起来参考报告是怎么写的吧，以下是小编整理的银行风险自查报告，欢迎阅读与收藏。

银行风险自查报告篇1根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。

——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：一、资金条线方面：1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。

2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。

二、运营条线方面：柜台禁止性行为：1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。

2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。

检查没有发现上述违规情况发生。

3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。

银行风险排查自查报告

银行风险排查自查报告一、前言本报告是根据相关监管要求，银行自行对内部情况进行排查和自查，全面总结了银行风险管理的现状和存在的问题。

通过本次自查，银行得以发现问题、查漏补缺，为提升风险管理水平提供了有力支撑。

二、自查情况分析1. 风险管理制度的健全性银行第一时间成立风险管理部门，完善了风险管理制度，规范了各项业务流程。

但在实际操作中，仍存在一些管理漏洞和不足，比如风险评估不够全面，应急预案不够完善等问题，需要进一步完善。

2. 业务风险管控的有效性银行在业务运营中，采取了一系列措施进行风险管控，如合规审批、排查风险因素等。

但部分员工缺乏风险意识，风险管控措施落实不够到位。

因此，要加强员工培训，不断提升风险意识，从源头上控制风险。

3. 内部审计的独立性和公正性银行严格遵守了审计程序，但在实际操作中，审计存在信息不对称、监管重复等问题，需采取更加专业的审计方式和手段。

同时，银行应当加强机构审计与银行内部审计的协作，将审计结果转化为管理决策。

三、下一步工作计划1. 完善风险管理制度制定更为全面、细致的风险管理制度，规范各项业务操作，提高员工风险意识，防范风险。

2. 加强风险管理培训加强员工培训，提高员工风险意识，规范员工行为，增强银行风险抵御能力。

3. 完善内部审计制度完善内部审计核查流程，增强内部审计独立性和公正性，切实发挥内部审计在风险管理工作中的作用。

四、结论通过本次自查，银行发现了存在的问题，制定了下一步的工作计划，有力支撑了银行风险控制和防范工作。

银行将在接下来的工作中，严格执行工作计划，不断完善风险管理制度，提高管理水平，确保银行风险管理工作稳步推进，保障银行风险可控，为客户提供更加安全和优质的金融服务。