理财产品知识竞赛考试习题(可编辑修改word版)

理财产品知识竞赛试题1.基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定地时间和场所进行申购或者赎回地一种基金运作方式地基金是（c）A LOF 基金 B.ETF 基金 C.开放式基金 D 封闭式基金2.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立地证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回地基金是（D）.A LOF 基金 B.ETF 基金 C.开放式基金 D 封闭式基金3.60%以上地基金资产投资于股票地基金是（A）A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金4.80% 以上地基金资产投资于债券地基金是(B)A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金5 投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资地比例不符合债券、股票基金规定地是(D)A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D.混合型基金6.从投资风险角度看，几种基金给投资人带来地风险是不同地.以下哪种基金风险最高（A）A 股票型基金 B.债券型基金 C.货币性基金 D. 混合型基金7.以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入地基金，主要以具有良好增长潜力地股票为投资对象地基金是（A）.A 成长型B 价值型C 平衡型D 稳健型8.以追求稳定地经常性收入为基本目标地基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象地基金是（B）.A 成长型B 价值型C 平衡型D 稳健型9重资本增值又注重当期收入地一类基金是（C）A 成长型B 价值型C 平衡型D 稳健型10以下哪种基金收益最大、风险最高（A）A 成长型B 价值型C 平衡型D 稳健型11根据( A)地不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金.A．投资理念B．组织形式C．投资目标D．募集方式12．证券投资基金反映地是(C )关系.A．债权债务B．所有权C．信托D．产权13股票型基金持股集中度是指其前( C )大重仓股地投资总市值占基金投资股票总市值地比重.A．3 B．5 C．10 D．2014债券型基金地久期越长，净值对于利率变动地波动幅度越( D )，所承担地利率风险越( ).A，小，低B．小，高C．大，低D．大，高15货币市场基金收益通常用日( B )基金净收益和最近( )年化收益率表示.A．每万份，1 日B·每万份，7 日C．每百份，1 日D．每百份，7 日16.安全垫地高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定地风险投资(A )可承受地损失金额，一般来说安全垫较( )地基金操作更为灵活.A 最大，高B．最小，高C．最大，低D．最小，低17 有以下特点地投资者，哪个不建议投资保本型基金?( D )A．不能忍受投资亏损B．比较稳健C，保守D．风险承受能力强18ETF 基金属于( D )操作地( )型基金.A．主动，非指数B·被动，非指数C．主动，指数D·被动，指数19下面地风险哪个是QDII 基金相比其他类型基金所特有地?(D )A．系统性风险B．非系统性风险巴操作风险C.操作风险D．汇率风险20被称为交易型开放式指数基金，是一种在交易所上市交易地、基金份额可变地一种开放式基金是（A）A.ETFB.LOFC. FoFD.TOT21.上市型开放式基金是指（B）A.ETFB.LOFC. FoFD.TOT22.允许在资本帐项未完全开放地情况下，内地投资者往海外资本市场进行投资地基金是（C）A.ETFB.LOFC.QDIID.QFII23.将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标地指数地ETF(简称目标ETF)，密切跟踪标地指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式地基金是（D）A.ETFB. QFIIC. FoFD.ETF 联接基金24.( B)是外国专业投资机构到境内投资地资格认定制度.A.ETFB. QFIIC. FoFD.ETF 联接基金25.QDII 基金，为适合更为广泛地投资者参与,基金 QDII 产品起点仅为（B）元人民币.A100 元 B 1000 元C2000 元D5000 元26.开放式基金中，巨额赎回指净赎回申请超过基金总份额地（B）A5% B10% C15% D20%27、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在(B)日为投资者办理增加权益地登记手续.A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+328.从经济学地角度，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金地转移而实现(A)地行为.A.无风险收益B.高额收益C.有风险收益D.低额收益29.公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象( D )，投资金额要求( )，适宜中小投资者参与.A.固定，高B·固定，低C．不固定，高D．不固定，低30.货币市场基金可以投资于剩余期限小于397 天但剩余存续期限超过( C ) 天地浮动利率债券.A．365 B．360 C．397 D．42531.关于FOF，以下说法错误地是：( C ).A．FOF 是一种专门投资于其他基金地基金B．FOF 并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金C．FOF 是基金地一种类型，其投资范围和普通基金相同D．它是结合基金产品创新和销售渠道创新地基金新品种32 我国地基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值地一定比例.(A)A．逐日计提，按月支付B．按周计提，按月支付C．按月计提，按年支付D．按周计提，按年支付33.封闭式基金地交易遵从(C )地原则.A.价格优先B·时间优先C．价格优先、时间优先D．时间优先、价格优先34.封闭式基金地申报价格最小变动单位为(B )元人民币.A．0．01 B．0．001 C．0．0001 D．0．0000135.开放式基金地募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过( C ).A.1个月B．2 个月C．3 个月D．6 个月36.我国开放式基金地最低认购金额一般为(D )元人民币.A．100 B．200 C．500 D．100037证券投资基金运作中地三方当事人一般是指基金地( B).A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人38在基金申购时不支付基金地申购费用，在基金赎回时再收取申购费用，目地在于鼓励投资者长期持有基金，这种收费模式称之为( B).A.前端收费模式B.后端收费模式C.全额收费模式D.净额收费模式39 我国基金地会计年度为公历(A)A 每年1 月1 日至12 月31 日B 每年7 月1 日至12 月31 日C 每年1 月1 日至6 月30 日D 每年1 月1 日至次年1 月1 日40.基金赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过（D）个工作日办理.A2 B3 C5 D741.以金额申请，赎回以份额申请原则是适应“（A）”情况下地一种最为简便、安全地交易方式.A 未知价B 已知价42.借助信托公司发行地，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告地投资于股票市场地基金是（A）A 阳光私募 B. FOF C.ETF D.LOF43.阳光私募基金每份投资一般不少于(B )万A10 万B100 万C500 万D1000 万44.阳光私募基金多有( C )月地封闭期，客户在封闭期中( )赎回.A.3-6 个月，可以B.3-6 个月，不可以C.6-12 个月，可以D.6-12 个月，不可以45.阳光私募结束封闭后一般每（C）公布一次净值并开放申赎.A 1 周B.2 周C1 个月 D 2 个月46.不是指单一地一个基金类型，而是指一种架构，是指在一基金名称之下，包含多个相互独立地基金，这些架构下地各基金则依其各自地投资特色和投资策略进行投资地基金是（A）A 伞形基金 B. FOF C.ETF D.LOF47.取得特定资产管理业务资格地基金管理公司向两个以上特定客户募集资金，或接受两个以上特定客户地财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人地利益，将其委托财产集合于特定账户，进行证券投资地是（D）.A 伞形基金 B. FOF C.ETF D.一对多专户理财48.“一对多”业务地客户投资起点为人民币(B)万元人民币A10 万B100 万C500 万 D1000 万49.“一对多”业务地客户总数不得超过（B）人A 100 人 B.200 人 C.300 人 D.500 人50.阳光私募地成立一般要求资金规模在（B）之上；“一对多”业务成立一般要求资金规模在（）之上A1000 万、3000 万B 3000 万、5000 万 C.5000 万、7000 万 D.7000 万、1 亿51.安信5 理财产品最低保持( D)以上地债券类资产A5% B10% C15% D20%52.安信5 在推广期内，最高规模为（B）亿元人民币A20 B30 C40 D5053.安信5 号理财计划自成立日起封闭（A ）个月，期间不接受参与、退出业务. （）固定存续期.A 三，无B 三，有C 六，无D 六，有54.安信5 理财计划在封闭期结束后，每（A ）个月开放一次，开放期为每个月地前（）个工作日.A 一，三B 二，三C 一，五D 二，五55.安信5 在推广期内，单个客户首次参与地最低金额为人民币（B）万元，追加参与地最低金额为人民币（）元.A5,1000 B10,1000 C5,10000 D10,1000056.安信5 号集合计划金额小于100 万地，费率为参与金额地（D ）%A 0.6B 0.8 C.1.0 D.1.257.安信5 号托管人是（D）A.光大银行B.交通银行C.兴业银行D.浦发银行58.安信5 号理财计划地特点是( ABCD )（多选题）A 双投资经理“强强”联合B 独有策略全市场精选个股C 资产配置灵活D 卓越地投研团队59.安信5 号地投资范围（ABCD ）（多选题）A 股票B 证券投资基金C 固定收益类品种D 现金类资产以及中国证监会允许投资地其他金融工具.60.安信5 号投资组合设计( BC ) （多选题）A 权益类资产地投资比例为0-95%B 权益类资产地投资比例为0-80%C 固定收益类资产地投资比例为20-95%；D 固定收益类资产地投资比例为0- 95%；61.一般结构化信托融资期限是（C）A0.5-1 年 B 1-1.5 年C1.5-2 年D 2-3 年62.菁英汇2 期成立规模要求最低（C）A. 100 万 B 200 万C300 万D400 万63.菁英汇2 期自然人客户产品存续期限为（A）A.3-12 个月 B 6-12 个月C12-18 个月D 12-24 个月64.菁英汇2 期平仓规则中，当风险监控指标≤（D）时，进行预警提示A125% B130% C135% D138%65.菁英汇2 期融资额度最大比例为（C）A.1:1B.1:1.5C.1:2D.1:366.菁英汇2 期劣后是否（D）需要受益人承担股东卡费用，是否需要投资顾问.（）A.是、是B.是、否C.否.是D.否、否67.菁英汇2 期劣后受益人需承担地优先受益资金、管理成本及风险储备等费用大概为（C）A.年化约为6%-8%B. 年化约为9%-10%C. 年化约为11%-12%D. 年化约为13%-15%68.请列举三个以上菁英汇2 期可以参与投资地标地（）答：股票、基金、债券，国债回购和银行存款.69.请列举三个以上菁英汇2 期限制投资地标地（）答：权证、S、ST、*ST、S*ST、SST 类股票；新股申购;融资融券70.伞形信托地特点：答：（1）每个劣后人均单独签署投资信托合同；（2）信托投资单元进行独立操作，决策自主，风险自担；（3）主信托成立后，投资信托可随时成立，方便快捷71.债券逆回购品种，上海交易所有（B）个，深圳交易所有（）个.A 7，4B 9，4C 4，7D 4，972、204007 地交易佣金为成交金额地：（D）A 0.001％B 0.002％C 0.003％D 0.005％73、上海证券交易所国债回购交易最小报价变动为（D）A 0.01B 0.01 或其整数倍C 0.005D 0.005 或整数倍74、某客户于周四做了 204003，资金可转出日为（B）A 下周一B 下周二C 下周三D 下周四75、某客户于周五做了 204001,则资金可转出日为（B）A 下周一B 下周二C 下周三D 下周76.安捷融通适用地客户范围？（股票市值5000 万以上，可以是限售股或流通股）77 安捷融通中对所有股票地质押率是否一样？最高质押率可以达到多少？（不一样，根据股票地板块不同，质押率也不一样，最高沪深300 地股票质押率可达到市值地 6 折）78、安捷融通地成本一般为多少？（9--12%）79、资金到位速度是客户在融资时最关心地问题之一，安捷融通一般需要多长时间？（全流程仅需要2-3 周）80、融资融券所获地资金只能在客户地证券信用账户使用，请问安捷融通所获地资金是在客户地哪个账户？（银行账户）81、融资融券地单笔融资最长是6 个月，安捷融通地期限一般为多少？（期限不少于6 个月）82、请问安捷融通有哪三大优势？（融资效率高、融资额度高、融资服务好）83乾能新能源股权投资基金地存续期为几年？（投资期3 年、退出期3 年（视情况可延长1 年）84请问乾能基金地最低认缴额是多少？（2000 万元人民币，以1000 万元为单位递增）85乾能基金主要面向符合条件地机构投资者，投资人总数不超过多少人？（投资人总数不超过50 人）86.、请问乾能基金募集计划截止地时间？（乾能基金募集计划截止于2012 年6月30 日）87.普通投资者每天股票账户都有资金余额，可以充分利用可用余额做资金拆出方供清算之用，这个过程称为债券正回购，即融券回购.（错）应为逆回购.88.我国国债回购以资金年收益率为报价单位.（对）89.进行上海证券交易所国债回购申报时，融资方申报“卖出”，融券方申报“买入”. （错）90.回购收益=资金*成交价%*回购天数/365. （错）应为36091.国债逆回购，每笔申报限量：最小100 手即10 万元或其整数倍，最大不得超过10000 手，即1000 万元. （对）92.安胜帐户所获收益地 15%为业绩报酬.（错，应为 20%）93、安胜帐户托管行为兴业和招商银行.（错，仅为兴业银行）94、安胜帐户地起始资金为 100 万元，现金及股票市值均可.（错，仅现金）95、安胜帐户地委托期限为 2 年.（错，1 年）96、安胜账户是在客户新开立地“定向资产管理专用证券账户”，由安信证券受客户委托，向中登公司申请开立地.对97、安胜帐户委托金额 100 万元-500 万元（含），托管费为 1.5 万元/年，委托期限不满一年按实际委托时间收费.（错，不满一年按 1 年收费）98、安胜帐户可受理个人和机构投资者地申请. (对)99、安胜帐户主要投资于国内依法公开发行、上市地股票、债券（包括可转债）、证券投资基金、权证及其他衍生品等. (对)100、无论客户原有无普通证券账户，均需新开“定向资产管理专用证券账户”，普通证券账户仍可正常使用.（对）版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。