银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(商事法律制度)模拟试卷4

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（商事

法律制度）模拟试卷4

(总分：62.00，做题时间：90分钟)

一、单项选择题(总题数：13，分数：26.00)

1.若A持有一张本票，出票日期为2009年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为( )。[2015年10月真题]

（分数：2.00）

A.2011年1月1日√

B.2010年1月1日

C.2009年4月1日

D.2009年7月1日

解析：解析：票据权利在下列期限内不行使而消灭：持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年，见票即付的汇票、本票，自出票日起2年；持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月；持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。

2.( )作为股份公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。[2015年10月真题]

（分数：2.00）

A.股东大会√

B.董事会

C.公司经理

D.监事会

解析：解析：股东大会(或股东会)作为公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清算，修改公司章程等。股东大会还有监督董事会和监事会的职责。

3.商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过( )未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。[2012年6月真题]

（分数：2.00）

A.借入

B.买进√

C.贷出

D.卖出

解析：解析：票据的融资作用主要是通过票据贴现来实现的。票据贴现是指未到期票据的买卖行为，持有未到期票据的人通过卖出票据得到现款，商业银行通过买进票据为持票人融通资金。

4.根据我国《公司法》的规定，我国采取的公司资本制度是( )。[2010年5月真题]

（分数：2.00）

A.法定资本制√

B.授权资本制

C.折中资本制

D.任意资本制

解析：解析：公司资本，是股东为达到公司目的所实施的财产出资的总额。公司资本制度是《公司法》确认的资本筹措与运营的重要制度。我国公司资本制度的特点是：①资本法定；②强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持；③强调公司资本不得任意变更。

5.下列关于证券发行方式的说法，不正确的是( )。

（分数：2.00）

A.证券发行分为公开发行和非公开发行

B.向特定对象发行证券累计超过二百人的属于非公开发行√

C.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

D.非公开发行，也称私募发行

解析：解析：非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。B选项属于公开发行。

6.证券的代销、包销期限最长不得超过( )日。

（分数：2.00）

A.30

B.60

C.90 √

D.180

解析：解析：证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过九十日。

7.下列不属于信托终止的条件的是( )。

（分数：2.00）

A.受益人对委托人有重大侵权行为√

B.信托文件规定的终止事由发生

C.信托的存续违反信托目的

D.信托目的已经实现或者不能实现

解析：解析：根据《信托法》第五十三条的规定，有下列情形之一的，信托终止：①信托文件规定的终止事由发生；②信托的存续违反信托目的；③信托目的已经实现或者不能实现；④信托当事人协商同意；⑤信托被撤销；⑥信托被解除。A项属于委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权，以及解除信托的情形。

8.根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括( )。

（分数：2.00）

A.资产收益

B.选择管理者

C.批准破产√

D.参与重大决策

解析：解析：根据《公司法》第一百八十八条规定，只有人民法院才有权裁定宣告公司破产，公司股东不具有这种权利；《公司法》第四条规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

9.公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表( )以上表决权的股东通过。（分数：2.00）

A.1／2

B.1／4

C.2／3 √

D.3／4

解析：解析：我国公司资本制度强调公司资本不得任意变更，公司增加或减少注册资本，须由公司股东会(或股东大会)作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过。

10.票据的流通性是指( )。

（分数：2.00）

A.必须根据法律规定的必要形式制作

B.如果票据记载的文义与记载人的真实意思有出入，以记载为准

C.除票据特别注明外，票据在到期前，可以通过背书方式转让而流通√

D.票据一经做成，票据上的权利便随之而确立

解析：解析：A项是票据的要式性；B项是票据的文义性；D项表明票据是设权证券。

11.下列不属于破产申请人的是( )。

（分数：2.00）

A.债务人

B.债权人

C.清算人

D.担保人√

解析：解析：破产申请人包括：①债务人，债务人可以向人民法院提出“重整、和解或者破产清算”的申请；②债权人，债权人可以向人民法院提出“重整或者破产清算”的申请；③清算人，企业法人已解散但未清算或者未清算完毕，资产不足以清偿债务的，依法负有清算责任的人应当向人民法院申请破产清算。

12.债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于_______日，最长不得超过_______个月。( )

（分数：2.00）

A.15；1

B.15；3

C.30；1

D.30；3 √

解析：解析：破产债权，是指在人民法院受理破产申请时对债务人享有的债权。人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于三十日，最长不得超过三个月。

13.债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本( )以上的出资人，可以向人民法院申请重整。

（分数：2.00）

A.二十分之一

B.十五分之一

C.十分之一√

D.五分之一

解析：

二、多项选择题(总题数：10，分数：20.00)

14.票据丧失的补救措施主要有( )。[2015年10月真题]

（分数：2.00）

A.挂失止付√

B.让出票人重新补发

C.提起诉讼√

D.公示催告√

E.向前手追索

解析：解析：票据丧失，是指持票人非出于本意而丧失对票据的占有。票据丧失的补救措施主要有：①挂失止付，是指持票人丢失票据后，依照《票据法》规定的程序通知票据上记载的付款人停止支付的行为。

②公示催告，是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，如不在规定的期间内申报，就不能以有关的票据权利请求法律保护。③提起诉讼。票据丧失后，也可以提起民事诉讼，请求法院确认其票据权利。在起诉的同时，失票人可以向法院申请诉讼保全措施，由法院通知付款人或代理付款人暂停支付。

15.下列解散情形出现时，公司必须进行清算、清理债权债务的是( )。

（分数：2.00）

A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现√

B.股东会或股东大会决议解散√

C.因公司合并需要解散

D.公司违反法律法规被依法吊销营业执照√

E.公司分立需要解散

解析：解析：根据《公司法》的规定，题中五项均为公司可以解散的情形。公司解散的情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算，清理债权债务。