银行业相关法律法规

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第6章 银行主要业务法律规定
一、存款业务法律规定
存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同
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二、授信业务法律规定
授信原则 授信审核 贷款法律制度
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三、银行业务禁止
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止
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金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容
大额交易报告要素内容列表
编号
要素名称
1 金融机构名称 3 金融机构代码 5 客户身份证件/证明文件类型 7 客户国籍 9 代办人身份证件/证明文件类型 11 代办人国籍 13 账号 15 业务标示号 17 资金收付标志 19 资金用途 21 交易金额 23 对方金融机构代码类型 25 交易对手姓名/名称 27 交易对手身份证件/证明文件号码 29 交易对手账号
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三、金融诈骗罪
集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 保险诈骗罪 有价证券诈骗罪
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四、银行业相关职务犯罪
贪污罪 行贿及受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪
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第三篇 银行从业人员职业操守
主要内容
10 《银行业从业人员职业操守》概述 11 银行业从业基本准则 12 银行业从业人员与客户 13 银行业从业人员与同事 14 银行业从业人员与所在机构 15 银行业从业人员与同业人员 16 银行业从业人员与监管者 17《银行业从业人员职业操守》附则
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竞争是一个人愿意得到别人所有的一 种烦恼 。。22. 3.2322. 3.2321: 16:4021 :16:40 March 23, 2022
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即使赠品只是一张纸，顾客也是高兴 的。如 果没有 赠品， 就赠送“ 笑容” 。。202 2年3月 23日下 午9时1 6分22.3 .2322.3 .23
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第15章 银行业从业人员与同业人员
互相尊重 交流合作 同业竞争 商业保密与知识产权保护
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第16章 银行业从业人员与监管者
接受监管 配合现场检查 配合非现场检查 禁止贿赂及不当便利
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第17章《银行业从业人员职业操守》 附则
惩戒措施 解释机构 生效日期
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如果你指挥不了自己，也就指挥不了 别人。 。22.3.2 322.3.2 3Wednesday, March 23, 2022
合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任
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第8章 商事法律基本规定
一、公司法律制度
《公司法》概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度
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二、破产法律制度
《破产法》概述 《破产法》的实体性规定 破产程序 破产财产的分配
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四、银行业务限制
对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对商业银行投资业务的限制 商业银行结算业务的限制
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第7章 民事法律基本规定
一、民事权利主体
民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织
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二、民事法律行为和代理
民事法律行为 代理及其种类
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三、合同法律制度
检查监督权
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二、银监会监督管理措施相关规定
监管对象范围 监督管理措施
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三、违反银行业监督管理规定 的处罚措施
刑事责任 行政处分 行政处罚 其他行政处理措施
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四、反洗钱法律制度
洗钱概述 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构大额交易和可疑交易
报告管理办法》 违反反洗钱法律规定的法律责任
三、票据法律制度
《票据法》概述 票据的功能 票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施
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四、担保法律制度
担保概述 保证 抵押 质押
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第9章 银行业犯罪及刑事责任
一、金融犯罪概述
金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成
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二、破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪 破坏金融机构组织管理罪 破坏银行管理罪
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工作使人充实，勤奋使人快乐。。21: 16:4021 :16:402 1:163/ 23/2022 9:16:40 PM
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大多数的错误是企业在状况好的时候 犯下的 ，而不 是在经 营不善 的时候 。。22. 3.2321: 16:4021 :16Mar -2223-Mar-22
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向往成功的桂冠，就别空费每一天。 。21:16: 4021:1 6:4021: 16Wed nesday, March 23, 2022
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第10章《银行业从业人员职业操守》 概述
宗旨 从业人员 适用范围
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第11章 银行业从业基本准则
诚实信用 守法合规 专业胜任 勤勉尽职 保护商业秘密与客户隐私 公平竞争
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第12章 银行业从业人员与客户
熟知业务 监管规避 岗位职责 信息保密 利益冲突 内幕交易 了解客户 反洗钱 礼貌服务
公平对待 风险提示 信息披露 授信尽职 协助执行 礼物收、送 娱乐及便利 客户投诉
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第13章 银行业从业人员与同事
尊重同事 团结合作 互相监督
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第14章 银行业从业人员与所在机构
忠于职守 争议处理 离职交接 兼职 爱护机构财产
费用报销 电子设备使用 媒体采访 举报违法行为
第二篇 银行业相关法来自百度文库法规
主要内容
5 银行业监管及反洗钱法律规定 6 银行主要业务法律规定 7 民事法律基本规定 8 商事法律基本规定 9 银行业犯罪及刑事责任
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第5章 银行业监管及反洗钱 法律规定
一、中国人民银行监督管理措施 相关规定
直接监督检查权 建议检查监督权 特定情况下的全面
编 号
要素名称
2 金融机构代码类型
4 客户名称/姓名
6 客户身份证件/证明文件号码
8 代办人姓名
10 代办人身份证件/证明文件号码
12 账户类型
14 交易日期
16 交易方式
18 交易去向
20 币种
22 对方金融机构名称
24 对方金融机构代码
26 交易对手身份证件/证明文件类型
28 交易对手账户类型
30 报告日期