股票证券-华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务
中国证券业协会关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报
中国证券业协会关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】•【文号】•【施行日期】•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券业协会关于证券公司第三方存管中单客户多银行服务试点情况的通报（2007年）自2007年证券公司全面实施客户交易结算资金第三方存管以来，客户交易结算资金安全得到了有力保障。
现行单客户单银行服务方式下，由于客户只能与一家商业银行建立第三方存管关系，形成了客户群集中、转账行为集中和维稳压力集中三大系统性风险。
为降低第三方存管中单银行服务方式的技术风险，方便客户归集资金投资于证券市场，改进和提升证券行业服务水平，2008年，齐鲁证券有限公司（以下称齐鲁证券）、华泰联合证券有限责任公司（以下称华泰联合证券）根据客户需求，先后进行了单客户多银行服务创新，经报相关证监局同意，分别自2008年6月和11月开始试点。
现将两家公司试点情况通报如下：一、单客户多银行服务方式试点过程及成效2007年，齐鲁证券、华泰联合证券先后开始第三方存管中单客户多银行服务方式的方案设计、论证，2008年两家公司分别向当地证监局申请创新服务方式试点，获准后，两公司均从局部地区证券营业部试点，并均于2009年在公司所属证券营业部全面推行。
2010年6月，国家知识产权局授予齐鲁证券“第三方存管处理系统”实用新型专利。
2010年，中国证券业协会组织专家对两家公司第三方存管中单客户多银行服务方式进行了专业评价。
在单客户多银行服务方式两年多试点运行期间，两家试点公司系统运行平稳，截至2010年12月末，齐鲁证券和华泰联合证券分别为6.8万户和31.8万户客户提供了单客户多银行服务方式，开通该服务方式客户的户均资产分别为25.51万元和11.60万元，交易量占比分别为11.3%和36.09%，银证转账金额占比分别为17.03%和45.62%，未发生运行风险事件，未发生因该服务方式引起的客户投诉事件，便利了客户证券交易，有效规避了业务风险。
网银第三方存管开通说明
1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。
第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。
（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。
第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。
成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。
3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。
A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。
※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。
※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。
※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。
※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。
※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。
华鑫证券有限责任公司非现场开户业务操作流程【范本模板】
华鑫证券有限责任公司非现场开户业务操作流程（试行）第一章总则第一条为规范客户账户非现场开户业务,推进公司创新业务的开展，有效防范见证开户业务各类风险，根据《证券公司开立客户账户规范》、《华鑫证券经纪业务业务管理办法》、《华鑫证券非现场开户业务管理办法》，特制定本操作流程。
第二条在办理非现场开户业务的过程中，必须严格贯彻实名制原则，认真审核客户身份真实性、确保客户所提交的有效身份证明文件等资料真实、准确、完整；严禁为申请材料不全或提交无效身份证明文件的客户办理非现场开户业务。
如果客户拒绝身份鉴别要求，则被视作放弃对非现场开户业务的申请。
第二章人员、权限与设备管理第三条分支机构应按照相应的资质要求配备见证开户协助人员与非现场开户见证人员。
第四条见证开户协助人员与非现场开户见证人员需参加并通过由公司经纪业务管理部门组织的培训和考试.第五条需新增或变更系统操作权限的员工，应发起经纪业务申请流程。
该流程的具体环节为：分支机构负责人及运营负责人审核同意——考试通过情况审核——入司时间及执业资格审核——经纪业务管理部门设置CIF系统、非现场开户系统及CO work软件操作权限——信息技术管理部门设置VPN权限,并在设置完毕后及时告知相应的分支机构.第六条各分支机构应加强管理开展非现场开户业务所需的设备。
其中，外出办理业务的非现场开户业务人员配置的设备包括但不限于：能连接外网、能登陆非现场开户系统及CIF系统、能与非现场开户见证人员完成远程视频对接、配置摄像头的笔记本；工作证件；身份证阅读器；上网卡;多易拍.于营业场所内办理业务的非现场开户见证人员则需配备内网机、能连接外网并完成远程视频对接的电脑，以及其它相关印章。
其中，工作证须载明工作人员的姓名、照片、执业证书编号、工号等（工作证件上所指的“工号"指人力资源部为每位员工统一登记的工号）,公司总部负责工作证件的制作、下发、上缴.其中，开户所用的电子设备需由信息技术管理部门选定型号并执行采购，并仅可作为非现场开户业务专用的设备配置。
华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务流程-8页精选文档
华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务流程（2007.11.13 修订）一、适用性本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。
我司目前已开通的有农业银行、交通银行、浦东发展银行、工商银行、建设银行、招商银行、广发银行的第三方存管业务。
二、个人与机构客户指定存管银行重要提示：交行借记卡指卡号开头数字为62226、601428或405512的借记卡。
2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡交通银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。
2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。
1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本(或副本)（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）或加盖公章的营业执照复印件,注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。
交行预指定业务：客户签署《交行三方存管协议》证券公司柜员校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。
处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。
营业部将三方协议的证券留存联保存在营业部，客户回单、协议的客户留存联与银行留存联交客户前往银行办理确认手续。
营业部可以与对应的银行商定,对于新开户,资产达到一定规模的,可以由营业部出具银行存管确认预约单。
银行对持有此预约单的客户按VIP客户处理，开通绿色通道。
欲办理交行存管业务的机构客户可就近联系交行网点，银行提供上门服务。
2）客户前往银行办理指定银行存管确认个人客户本人持有效身份证件、加盖证券公司营业部业务章的客户回单，三方存管协议的客户留存联与银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确认手续。
三方存管问题解答090407
三方存管问题解答三方存管账户关系示意图：1、什么是第三方存管？回答：“客户交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。
第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。
第三方存管实施后，由存管银行按照法律、法规的要求对客户账户进行管理。
银行负责投资者资金存取、转账以及证券交易保证金的安全管理，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。
客户资金存取只能通过银行账户进行。
2、为什么要实施第三方存管？回答：实施“第三方存管”，是为了保障投资者的资金安全，有效避免券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定。
这种存管方式比原银证转账、“银证通”更彻底、更安全、更快捷。
3、第三方存管的基础是什么？回答：第三方存管以封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制为基础，保障客户资金安全。
第三方存管实施后，客户资金存取更加便捷，但资金存取只能通过银行账户进行。
4、投资者办理证券第三方存管后，在操作方面会发生哪些变化？回答：第一，投资者资金账户和银行结算账户必须完全相同的实名。
如果存在问题，投资者必须分别到证券开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。
第二，在证券公司合作的存管银行（建行、工行、招行、农行、交行、中行、民生）中，投资者目前只能选择一家银行作为自己的存管银行。
第三，投资者只能通过银证转账存取资金，证券不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。
5、实行“第三方存管”后客户资金转账的通道主要有哪些方式？回答：客户可以继续利用证券端发起，也可以利用银行端的服务取道发起。
客户利用银行端发起的途径有电话银行、网上银行、银行网点柜台、手机银行及A TM机，具体以各银行现行操作为主；客户利用证券端发起的途径有客户现场自助委托、电话委托、网上交易。
证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引
证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引第一章总则第一条为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。
第二条本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。
本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。
第三条本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）第四条本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。
第五条证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。
第二章技术管理体系第六条各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人, 负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。
第七条各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。
第八条各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。
时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。
第三章系统建设第九条证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。
银行三方存管业务操作流程
招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通.（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份,提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性.（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户”（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行",进行存管银行预指定。
(三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。
(四）开户成功后,柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联)返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约,其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。
特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。
二、补登处理（一)资金信息情况查核中,如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。
1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。
(二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。
1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料,外部机构选择“招商银行"。
2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。
二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息,结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息)转入一卡通。
中国证券业协会关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知-中证协发[2011]19号
![中国证券业协会关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知-中证协发[2011]19号](https://img.taocdn.com/s3/m/2dcf9010773231126edb6f1aff00bed5b9f37348.png)
中国证券业协会关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券业协会关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知（中证协发[2011]19号）各证券公司：为便利客户证券交易，防范客户资金第三方存管中的技术风险，齐鲁证券有限公司和华泰联合证券有限责任公司根据客户需求，遵循创新试点相关流程，提出了第三方存管中单客户多银行服务方案并经向住所地证监局报备后启动了试点工作。
该项试点引起业内的普遍关注，2010年，根据市场需求和行业呼声，我会组织行业内外专家对单客户多银行服务方式进行了专业评价，认为其符合现行法律法规规定和第三方存管制度的有关要求，在行业内施行具备可行性。
我会在总结两家公司试点经验的基础上，形成了《证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南》（附件1，以下称《操作指南》），现予印发，并就有关问题通知如下：一、各证券公司应结合本公司实际情况，在风险可测、可控、可承受的前提下，谨慎选择提供单客户多银行服务方式。
在实施过程中，不应以该服务方式作为营销手段招揽客户。
二、证券公司应同时向住所地证监局和我会备案单客户多银行服务方式实施方案，并经住所地证监局核查无异议后，方可实施。
三、证券公司在提供单客户多银行服务方式时，同一客户签约银行数量不得超过5家；应严禁辅助资金账户之间的资金划转，限制主辅资金账户间的非交易目的转账；并加强合规管理，严格执行反洗钱监控，防范操作风险。
四、提供单客户多银行服务方式的证券公司，应按照《操作指南》的要求，建立并完善相应的管理制度、操作流程和风险控制机制，加强适当性管理和投资者教育工作，并与客户签署单客户多银行服务协议，充分揭示风险，明确双方权利义务。
关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》word资料8页
关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知证监信息字[2007]10号中国证券业协会，中国银行业协会，各证券公司，各商业银行，各相关技术服务机构：为落实《证券法》、做好证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管工作，中国证监会和中国银监会制定了《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》，现印发给你们，请遵照执行。
中国证券监督管理委员会中国银行业监督管理委员会二○○七年十一月十五日证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引第一章总则第一条为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。
第二条本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。
本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。
第三条本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。
第四条本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。
第五条证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。
第二章技术管理体系第六条各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。
第七条各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。
代理第三方存管业务操作指南
代理第三方存管业务操作指南业务名词解释：预指定：客户开立证券投资第三方存管业务，首先要在证券公司营业部开立证券资金账户，并在证券公司指定存管银行。
然后到指定存管银行柜台办理指定确认业务。
预指定就是指客户在证券公司指定存管银行这一行为。
证券资金账户：也称证券保证金账户，是由客户在证券公司开立的、用于与银行结算账户进行关联，记录证券交易、客户交易结算资金的变化的资金台账。
在该账户下，可开立同名的、不同证券交易品种的一一对应的证券账户。
银证转账：银证转账是指将客户在指定存管银行开立的结算账户与证券公司开立的证券资金账户建立对应关系，通过银行的柜台、网上银行、网上交易系统等交易渠道将资金在银行账户和证券公司账户之间的进行划转。
银转证即将客户银行结算账户的资金划转至证券资金账户中，证转银即将证券资金账户资金划转至银行结算账户中。
1.1平安三方存管银行指定确定（7084）1.1.1功能说明：此交易界面用于吉林银行银行结算账户与证券公司的证券资金账户建立绑定关系，即开通证券结算资金与我行结算账户代理第三方存管功能，实现对预指定存管银行的确认。
1.1.2交易画面：1.1.3操作步骤：1、目前我行与平安银行建立代理第三方存管协议，代理平安银行的证券投资业务。
客户来我行办理代理第三方存管业务时，首先要在证券公司营业部开立证券资金账号，指定平安银行作为存管银行，同时签署《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》。
然后客户需要携带本人有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的《××证券公司客户交易结算资金第三方存管业务三方协议》银行留存联到我行任一营业网点办理第三方存管业务。
2、客户办理第三方存管业务时，须由客户填写一式三联的《代理开立第三方存管过渡账户暨客户资金转账服务协议书》及《平安银行与吉林银行客户资金转账服务协议书》，填写完毕后，将以上两份协议与客户有效身份证件、我行借记卡及在证券公司签订的协议银行留存联交柜面经办人员。
证券公司三方存单质押业务清单表
证券公司三方存单质押业务清单表摘要：一、业务概述二、业务流程三、业务规则四、客户服务正文：随着金融市场的不断发展，越来越多的投资者开始关注证券公司提供的融资服务。
其中，三方存单质押业务作为一种短期融资工具，备受投资者青睐。
本文将为您详细介绍证券公司三方存单质押业务的相关内容。
一、业务概述三方存单质押业务是指证券公司为客户提供的一种融资服务。
客户将持有的银行三方存单质押给证券公司，证券公司根据存单金额提供一定比例的融资。
这种业务旨在帮助客户在资金短缺时实现短期融资，提高资金使用效率。
二、业务流程要办理三方存单质押业务，客户需按照以下流程进行：1.客户提供三方存单：客户向证券公司提供本人名下的银行三方存单，作为融资的质押物。
2.评估与审批：证券公司对客户提供的存单进行评估，并报公司领导审批，审批通过后签订质押合同。
3.开立质押账户：证券公司为客户开立质押账户，用于存放客户提供的存4.融资发放：根据客户提供的存单金额，证券公司发放相应比例的融资款。
5.解除质押：当客户还清融资款及相关费用后，证券公司解除质押，并将存单归还客户。
三、业务规则办理三方存单质押业务需遵循以下规则：1.质押比例：证券公司根据客户提供的存单金额，按照一定的比例发放融资款。
2.融资期限：三方存单质押业务的融资期限一般为1 天至1 年，最长不超过3 年。
3.利息与费用：融资利息、服务费用等具体收费标准由证券公司与客户协商确定。
4.风险提示：客户需了解质押融资的风险，并承诺在约定期限内还清融资款及相关费用。
四、客户服务证券公司为客户提供以下服务：1.咨询：证券公司为客户提供关于三方存单质押业务的咨询服务，解答客户疑问。
2.办理：协助客户办理三方存单质押业务相关手续，确保业务顺利进行。
3.提醒：在融资到期前，证券公司提醒客户及时还清融资款及相关费用。
通过以上介绍，相信您对证券公司三方存单质押业务有了更加全面的了。
关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知
关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知 证监发[2007]110号中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局，上海、深圳证券交易所，中国证券登记结算公司：为全面贯彻全国金融工作会议精神，进一步推进证券市场基础制度改革，各证券公司按照新《证券法》的要求和综合治理工作安排，全面推进客户交易结算资金第三方存管。
作为其中的一项重要配套工作，规范账户管理不仅是全面实现第三方存管的前提，也是提高证券公司投资者管理和服务水平的基础，对于提高证券市场透明度，增强监管工作有效性和落实《反洗钱法》要求具有重要意义。
按照“统一安排、分散实施，平稳推进”的原则，现将账户规范工作有关事项通知如下：一、对休眠账户另库存放，激活规范后恢复使用证券市场经过多年发展，沉积了一批账户资产低于交易要求、长期不使用的休眠账户。
这些休眠账户不仅挤占证券交易所、登记结算公司和证券公司的系统资源，制约市场运行效率，还直接影响了第三方存管工作的推进。
为合理使用系统资源，提高市场运行效率，全面推进第三方存管工作，需要对休眠账户另库存放，妥善处理，即让休眠账户暂时退出交易领域，单独存放管理，待投资者申请使用时，经核实并规范账户后予以激活，激活后恢复使用。
（一）登记结算公司应当制定休眠账户的标准和处理办法，规定另库存放的时间期限、具体方式、实施程序和恢复使用的激活流程，并及时向市场公告。
另库存放的休眠账户，投资者可按现行做法持本人身份证件办理查询手续；经投资者申请并规范后予以激活，激活后次日应可恢复使用。
（二）证券交易所应当根据登记结算公司提交的休眠账户明细资料，在交易系统中做相应的技术处理。
休眠账户激活后应及时恢复交易功能。
（三）各证监局要督促指导证券公司根据登记结算公司关于休眠账户的标准和处理办法，以及第三方存管的有关要求和工作进度，制定休眠账户另库存放、规范激活后恢复使用的工作方案和具体措施，并将休眠账户另库存放的时间安排及恢复使用的激活方式等内容及时公告。
三方存管模式下清算交收流程及柜台操作注意事项(田原)
关键环节与风险控制点分析
关键环节
包括数据接收与核对、资金划付指令生成与发送、证券与资金交收等。这些环节需要保证数据的准确性、及时性 和完整性，以确保清算交收的顺利进行。
风险控制点
包括资金划付风险、证券交收风险、系统运行风险等。为控制这些风险，需要采取一系列措施，如建立完善的风 险管理制度、加强技术系统建设、提高人员素质和业务水平等。同时，还需要加强与相关部门的沟通协调，共同 维护市场的稳定和安全。
汇报范围和内容概述
汇报范围
本次汇报将涵盖三方存管模式的基本概念、清算交收流程、柜台操作注意事项等方面。
内容概述
首先介绍三方存管模式的基本概念及特点，然后详细阐述清算交收流程，包括资金划转、 证券交割等环节。最后，针对柜台操作中的常见问题及风险点，提出具体的注意事项和
防范措施。
02 三方存管模式简介
柜台业务操作流程规范
受理业务申请
热情接待客户，认真听取客户需求，审 核客户提交的业务申请表及相关材料是
否齐全、有效。
审核业务信息
对录入的业务信息进行再次审核，确 保信息无误，避免出现操作风险。
录入业务信息
将客户申请的业务信息准确无误地录 入系统，确保信息与实际业务相符。
办理业务手续
根据业务类型及规定，为客户办理相 应的业务手续，如资金划转、证券交 割等。
常见问题及处理方法分享
客户账户信息不符
如发现客户账户信息与实际不符，应立即停止业务办理， 并通知客户进行核实和更正。
业务办理错误
如因操作失误导致业务办理错误，应及时向客户说明情况 并道歉，同时采取相应措施进行纠正和补救。
系统故障或网络问题
如遇系统故障或网络问题导致业务无法正常办理，应及时 向客户解释情况并引导客户采取其他方式进行业务办理或 等待系统恢复后再行办理。
交易资金三方存管业务流程
交易资金三方存管业务流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by the editor. I hope that after you download them, they can help yousolve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts,other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!在金融领域，交易资金三方存管业务是一种非常重要的制度安排，它通过第三方存管机构将投资者和交易所之间的资金进行分开存管，有效保障了交易资金的安全性和透明度。
XX证券公司三方存管银行变更流程
04-10 三方存管银行变更流程
一、版本信息
V2.0.2 修订日期：2019.03
二、业务简述
2.1 在统一账户平台内为合格个人客户、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理用于证券、基金、OTC交易的人民币资金 账户撤销原存管银行，并指定新存管银行。
六、操作流程和步骤
6.1 柜台业务岗参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》对客户进行身份识别，对客户提交的资料进行审核。 6.2 柜台业务岗套打《资金账户变更申请表》客户基础信息，并交客户签字确认。客户签名必须为本人签字，法人机构客户需 要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字。合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人（或委派代表）或 负责人签章和代理人签字。
三、操作平台、工具
3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。
四、适用表格、协议、凭证
4.1 《资金账户变更申请表》（个人/机构）。 4.2 《三方存管签约银行协议书》。
五、权限管理和风险控制
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华鑫证券新客户办理交通银行第三方存管业务流程
（20XX.11.13 修订）
一、适用性
本流程仅适用于我司第三方存管业务正式开办后，新到我司下属营业部开立资金账户，且愿意办理第三方存管业务的客户。
我司目前已开通的有农业银行、交通银行、浦东发展银行、工商银行、建设银行、招商银行、广发银行的第三方存管业务。
二、个人与机构客户指定存管银行
重要提示：交行借记卡指卡号开头数字为62226、601428或405512的借记卡。
2.1模式一：指定存管，适合新客户已办理银行借记卡
交通银行存管指定业务暂不采取模式一的方式，只能通过模式二办理。
2.2模式二：预指定存管，适合新客户未办理银行借记卡，有卡用户也可使用。
1）客户前往证券公司开户营业部办理预指定
个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到证券公司开户营业部办理预指定交易。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照正本(或副本)（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）或加盖公章的营业执照复印件,注册登记证书复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等到证券公司开户营业部。
交行预指定业务：客户签署《交行三方存管协议》
证券公司柜员校验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法后，发起预指定存管银行交易申请，发送银行。
处理成功后，证券公司柜员打印客户回单，交客户签字确认后加盖证券公司营业部业务章。
营业部将三方协议的证券留存联保存在营业部，客户回单、协议的客户留存联与银行留存联交客户前往银行办理确认手续。
营业部可以与对应的银行商定,对于新开户,资产达到一定规模的,可以由营业部出具银行存管确认预约单。
银行对持有此预约单的客户按VIP客户处
理，开通绿色通道。
欲办理交行存管业务的机构客户可就近联系交行网点，银行提供上门服务。
2）客户前往银行办理指定银行存管确认
个人客户本人持有效身份证件、加盖证券公司营业部业务章的客户回单，三方存管协议的客户留存联与银行留存联到银行营业网点,新开银行法人同名借记卡,办理银行确认手续。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证件原件及复印件、法定代表人《授权委托书》、银行预留印签、资金账户密码、三方存管协议的客户留存联与银行留存联等，到银行营业网点新开银行法人同名借记卡,填写第三方存管业务申请表,办理银行确认手续。
2.3其它说明
1）个人客户指定银行成功后，还需要到银行办理相关手续，才能开通电话银行和网上银行服务。
机构客户指定银行成功后，必须持银行规定资料到开户银行，申请开通网上银行服务、电话银行服务。
2）客户一旦预指定银行成功，必须尽快到银行办理确认手续，而且在成功办理确认手续前无法办理资金存取。
3）预指定或指定存管银行时，营业部柜台数据的客户身份证号码、客户办理银行借记卡时所登记的身份证号码、客户办理“第三方存管银行确认”提供的本人身份证号码，三者必须完全一致。
4）交行存管业务及转账办理时间：9：00—16：00。
5）证券柜台业务人员办理存管业务时，在三方协议上的证券资金账号应是我公司标准的12位客户号。
6）交行存管预指定，客户无须填写《特殊业务申请表》，直接签署三方协议，营业部保存证券留存联，将客户回单、三方协议的客户留存联与银行留存联交客户前往交行网点办理存管确认。
三、客户变更银行结算账户
个人客户本人持有效身份证件、新的同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。
机构客户授权经办人本人持有效身份证件、营业执照或法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、新的与法人同名银行借记卡到银行营业网点，填写第三方存管业务申请表。
银行柜员根据客户填写的第三方存管业务申请表录入交易申请，系统审核客户身份、新旧银行借记卡和新旧借记卡密码合法后，系统终止客户原借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系，建立新的借记卡与客户交易结算资金管理账户的对应关系。
客户完成银行方手续后，还需要营业部填写特殊业务申请表，申请变更结算账户。
营业部柜台业务申请权限，进行变更结算账户的操作后，用户才能进行转账。
3.2 其它说明
1)客户申请变更银行结算账户交易，仅能在银行的网点办理。
2)客户变更银行结算账户，不改变原先建立的客户交易结算资金管理账户与客户资金台帐之间的对应关系。
3）客户若当日发生过银证转账交易的，将不能办理变更银行结算账户交易。
4）交行变更银行卡号只能在交行柜面办理且只有原银行卡销卡的情况才可以变更银行卡，否则需撤销协议后重新签约。
四、客户撤销存管银行
4.1业务流程
1）销户结息
个人客户本人持有效身份证件、及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务申请表》申请撤销存管银行；机构客户授权经办人本人持有效身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件或注册登记证书、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件等及相关资料到证券公司开户营业部，填写《特殊业务
申请表》。
证券公司柜员按业务规定审核客户符合销户条件，校验客户身份、预留印鉴（机构客户）、证券资金台账和证券资金密码合法后，为客户办理证券资金台账结息手续，然后发起存管销户结息交易将客户结息净额发送银行。
银行系统接收交易请求，增加客户交易结算资金管理账户明细记录和余额，备注标识“销户结息”。
结息后客户将证券资金台帐中的剩余资金在当日通过银证转帐全部转入银行结算帐户中。
2）客户撤销存管银行
客户销户结息并将证券资金全部转入银行结算帐户的次日，证券公司系统将客户撤销存管银行交易请求发送银行，银行系统解除该客户交易结算资金管理账户与证券公司资金台帐的对应关系。
4.2其它说明
1）客户撤销存管银行仅在证券公司柜台办理。
2）销户结息后，客户应将证券资金台账的资金余额在当日转入银行结算帐户。
长期未转资金将被作为资金休眠户单独处理。
五、客户重要资料变更
重要资料定义：客户名称，身份证号码。
5.1业务流程
1）个人客户持发证机关出具的有关变更证明、新的身份证件等到证券公司营业部柜面，机构客户由授权经办人本人持身份证件、加盖公章的营业执照副本复印件、发证机关出具的有关变更证明、法人机构代码证复印件、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，到证券公司开户营业部填写“特殊业务申请表”，办理交易账户更名、身份证号码变更等手续。
2）证券公司柜员在为客户办理证券资金台账变更手续后，发起客户重要信息变更申请，银行系统收到申请后，变更客户交易结算资金管理账户的相应信息，并将该客户的银证转账状态设置为“待换卡”状态，终止银证转账交易。
3）客户应立即到银行办理变更银行结算账户交易，确保客户银行结算账户和
证券资金台账户间的信息一致性。
客户未按规定及时到银行网点办理身份信息同步变更手续，将导致银证转账交易失败，但不影响证券买卖。
5.2其它说明
1）交行存管客户办理重要资料修改后，可由证券柜员再度发起变更，将资料变更回原来数据。
六、客户银证转账业务
6.1银行端发起银证转账
6.1.1服务渠道
1）交行存管个人客户可以通过交行营业网点柜台、拨打95559交行电话银行、登陆交行网上银行（http://.95559./）、交行网点多媒体自助设备等渠道使用转账业务。
2）交行存管机构客户可以通过交行营业网点柜台、登陆交行网上银行（http://.95559./）两个渠道使用转账业务。
3）使用交行转帐时，需输入8位券商编号，华鑫证券编号为：10460000。
6.1.2银转证业务
客户通过银行服务渠道经身份认证后，发起银转证交易。
银行系统实时扣减客户银行结算账户资金，然后将银转证交易请求发送证券公司。
证券公司系统接收交易请求，校验客户身份和证券资金台账合法后，实时增加客户证券资金台账余额，并向银行返回成功响应。
6.1.3证转银业务
客户通过银行服务渠道身份认证后，发起证转银交易，期间输入证券资金密码。
银行系统实时将证转银交易请求发送证券公司。
证券公司系统接收交易请求，校验客户身份、证券资金台账、证券资金密码和证转银限额通过后，实时扣减客户证券资金台账余额，并向银行返回成功响应。
银行系统接收成功响应后，增加客户银行结算账户余额。
6.2证券公司端发起银证转账
交行存管客户目前不支持证券公司发起转账业务，必须使用上述银行端发
起的方式。