金融诈骗案例

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一日上午9点,一客户早早来到了网点,送来了一面锦旗和热情洋溢的感谢信,并对员工认真负责的态度和为客户着想的优质服务表示深深的感谢。

原来前日网点出现了一名神色慌张的老年人,急急忙忙冲到柜台上要把定期存单提前支取后汇款,经办柜员询问基本信息后先让客户填单。但看到客户表情涣散,眼圈发红,急的都快哭了,还不停的看手机。柜员感觉有点不对,便询问客户是否确认要汇到此账户上,客户赶紧说要汇。由于汇款总金额达到十几万,柜员便叫另外一个老同志和大堂经理过来仔细询问客户情况,大堂经理也发现客户神情异样,便叫柜员先不要汇款,让现场主管尽量安抚客户情绪,提醒客户提高警惕以防被诈骗。

这时,老人突然接到一个电话,对方很大声的恐吓,说老人女儿在他手上,如再不打钱他女儿的命就保不住,吓得老人赶紧说好,柜员听到后马上灵机一动,对客户说名字跟账号不对汇不出去,尽量拖延时间。正在这时,老人家的儿子冲进大堂,大声说不要汇。原来该客户接到的是诈骗电话,以客户女儿被绑架为由骗取钱财,老人当时吓坏了,也没打电话确认女儿现状,便听信诈骗分子。幸好我行员工仔细观察,善意提醒保住了客户的财产安全。

[案例分析]

在我们身边经常有诈骗事件的发生,不法分子通常利用电话和短信,以绑架子女或中奖各种方式骗取人们钱财。其实这些手段并不高明,只要打个电话问下子女的安危就能识破,但一些警惕性不高的老年人特别容易被骗,一旦上当就会产生无法弥补的后果。在这个案例中,由于柜员有非常高的觉悟,风险意识很高,发现客户神态不对立马想到有可能被诈骗分子盯上,便一心为客户的资金安全着想,尽量拖延时间,并和大堂经理,现场管理积极配合,提醒客户以防诈骗,成功挽回了不小的经济损失。

[案例启示]

1、柜员在办理业务时,与客户面对面交流时需主动留意客户的神态,特别在办理汇款业务时,应本着以客户为中心的服务精神,多方位为客户考虑,提醒客户以防上当受骗。在确认诈骗事件发生时,应沉着应对,与网点负责人和大堂经理积极配合,认真负责地维护客户利益,阻止客户的汇款,堵截不法分子诈骗行为。

2、建议营业网点加强防诈骗的宣传力度,增强储户的风险意识,在大厅里摆放谨防诈骗的温馨提醒标示,在LED电子屏上滚动显示防范钱财诈骗风险话语,让客户提高警惕,妥善保管财物。

3、作为工行员工,应怀有强烈的社会责任感,储户把资金存在工行,保护客户资金安全就是我们的职。在工作中多一份责任心,设身处地替客户考虑,当客户是自己的家人,就能够把服务质量提升到另一个新高度。

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