证券公司资产管理业务投资者适当性管理(100分)

证券公司营业部投资者适当性管理办法

证券公司营业部投资者适当性管理办法证券公司营业部投资者适当性管理办法第一章总则第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》、证监会令【第130号】《证券期货投资者适当性管理办法》等规章制度及文件，结合营业部实际，制定本办法。

第二条营业部遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。

第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第二章组织架构和职责分工第四条营业部成立投资者适当性管理工作小组,由总经理任组长，XX总监任副组长，各部门经理负责执行。

小组工作内容：负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；决策并执行投资者适当性管理工作事项等。

第五条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要求，适当性管理工作小组统筹资源，分工协作，各尽其职，工作内容主要涵盖：制度和流程设计、投资者分类和了解、产品评价和分类、投资者适配和落实、系统实现和优化、组织推动和改进、督导核查和控制。

第六条营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。

普通证券经纪业务投资者适当性管理考试

普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。

其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。

考试时间为60分钟。

一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。

[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。

[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。

[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。

[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。

投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。

[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。

投资者适当性管理培训测试(带答案)

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

投资者适当性管理培训测试(带答案)

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

《XXXX基金公司投资者适当性管理办法》

为建立和健全广东 xx 资产管理有限公司(以下简称“公司”)投资者适当性管理的工作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展，规范适当性管理的流程，正确引导投资者理性参预私募基金投资，根据《基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等相关规定，制定本办法。

投资者适当性管理是指公司在办理自行募集私募基金业务的过程中，根据投资者财务与收入状况、投资经验、投资目标和风险偏好、年龄等情况进行风险测评，了解其风险承受能力与偏好水平，提供适当的产品和服务，并进一步加强对投资者分类管理、持续服务、投资者风险教育和交易行为监控等工作。

公司开展私募基金服务，应当秉承诚实信用、勤勉尽责原则，妥善处理利益冲突，避免伤害客户利益。

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一)净资产不低于 1000 万元的单位；(二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

下列投资者视为合格投资者：(一)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈悲基金等社会公益基金；(二)依法设立并在基金业协会备案的投资计划；(三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；(四)中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，公司应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，符合本条第(一)、(二)、(四)项规定的投资者投资私募基金的，再也不穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况；(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验；(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标；(五)风险偏好及可承受的损失；(六)诚信记录；(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；(九)其他必要信息。

投资者适当性管理办法

股权投资基金有限公司投资者适当性管理办法第一章总则第一条目的和依据为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。

第二条适用范围本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。

第三条基本要求本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

第二章组织架构与职责第四条投资者适当性管理工作委员会本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。

工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。

第五条产品与服务适当性风险评估工作工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。

工作委员会可以外聘法律、财务专家。

第六条业务部门职责投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。

其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见，对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。

投资者适当性管理专题考试

投资者适当性管理专题考试题目单选题1.【证券公司投资者适当性制度指引】证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，以下不符合要求的是（D ）A.投资期限和品种符合客户的投资目标B.风险等级符合客户的风险承受能力等级C.客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险D.预期收益符合客户的目标收益2.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及基金公司公募产品及资产管理产品引进的，上报公司（B ），由其作为引进部门。

A.机构业务部B.财富管理部C.金融产品评审机构D.资产托管部3.【广发证券金融产品管理办法】分支机构涉及除公募产品及资产管理产品以外的其它私募产品引进的，上报公司（ A ），由其作为引进部门。

A.机构业务部B.财富管理部C.金融产品评审机构D.资产托管部4.【广发证券金融产品管理办法】对于由我司生产并在我司销售的金融产品，由（ A ）初审后，向公司金融产品评审机构提交评审申请。

A.产品生产部门B.产品引进部门C.产品管理部门D.产品评审机构5.【广发证券金融产品管理办法】对拟引进的产品及其发行人、投资顾问等相关各方进行的全面调查工作由（B ）具体开展并承担主要责任。

A.产品生产部门B.产品引进部门C.产品管理部门D.产品评审机构6.【广发证券金融产品管理办法】产品引进部门应成立尽调项目组，项目组负责人原则上由引进部门负责人担任，并至少配备（B ）名具有一定专业能力且适任的项目人员。

A. 1B. 2C. 3D. 57.【广发证券金融产品管理办法】以下不属于产品代销合同应明确约定的事项为（ D ）A.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；B.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；C.出现产品发行人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；D.产品的预期收益8.【广发证券金融产品管理办法】产品提供部门根据销售档期，至少提前（ B）个交易日发起产品上架、销售发文申请，同时提交产品参数配置表格，由结算部门落实产品上架交易参数设置。

投资者适当性管理培训测试(带答案)

投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

证券期货投资者适当性管理办法-答案

返回课程1.多选题（8分)经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（）(方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项；因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由；限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；向客户销售金融产品的年化收益率。

您的答案是否正确: 正确您的答案：ABC正确答案：ABC我认为该答案不正确2.单选题(5分)下列说法中，不正确的是()（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况.经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务.经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

您的答案是否正确：正确您的答案：C正确答案:C我认为该答案不正确3.单选题(5分）告知、警示应当采用（)形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）纸质电子书面任何形式您的答案是否正确：错误您的答案：D正确答案:C我认为该答案不正确4.对错题(2分)投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

（)（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）错您的答案是否正确：错误您的答案:A正确答案：B我认为该答案不正确5.多选题(8分)根据《证券期货投资者适当性管理办法》的有关规定，以下哪种情形需要双录(）（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动)普通投资者通过营业网点申请成为专业投资者；营业部现场向普通投资者告知主动调整的投资者分类情况；普通投资者通过网上购买公司高风险产品；营业部通过营业网点向普通投资者提供服务前，告知其可能直接导致本金亏损的事项。

证券公司深港通证券交易业务投资者适当性管理办法模版

证券股份有限公司深市港股通业务投资者适当性管理办法第一章总则第一条为贯彻落实关于港股通业务投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与港股通业务，保护投资者合法权益，根据中国证监会《内地与香港股票市场互联互通机制若干规定》、《深圳证券交易所会员管理规则》（以下简称“《会员管理规则》”）《深圳证券交易所深港通业务实施办法》（以下简称“《业务实施办法》”及其他相关业务规则，特制定本办法。

第二条证券股份有限公司（下称“我司）对委托我司参与港股通交易的投资者进行适当性管理，适用本办法。

第三条投资者参与港股通交易，应当根据港股通投资者适当性条件，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与港股通交易。

投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务固有风险，投资者应当遵循买者自负原则，不得以不符合投资者适当性条件为由拒绝承担港股通交易及交收责任。

第四条港股通业务受理方式支持现场受理和交易终端自主办理方式。

第二章投资者适当性评估管理第五条投资者参与港股通交易或其他相关业务时，应符合《业务实施办法》和我司规定的投资者适当性条件，我司将在与投资者签署港股通委托协议前，对其是否符合投资者适当性条件进行核查。

核查内容包括但不限于资产状况、诚信状况、知识水平、投资经验、风险承受能力等方面。

投资者应当配合提供有关评估的证明材料，并对其真实性、合法性负责。

第六条具备下列条件的投资者，可以申请参与港股通交易：（一）对于个人投资者，应当确认以该投资者名义开立的证券账户及资金账户净资产合计不低于人民币50万元。

机构投资者无资产条件限制；（二）投资者申请参与港股通业务时，需本人参与并通过我司规定的《港股通业务知识测试问卷》，并签名确认。

只有测试得分高于或等于80分的投资者，方可申请港股通交易；测试得分低于80分的投资者，理财顾问应对其进行港股通业务讲解直至其理解、掌握港股通业务知识和可能性风险，直至《港股通业务知识测试问卷》得分不低于80分。

2024年证券期货适当性管理知识答题题库(投资者从业人员)

2024年证券期货适当性管理知识答题题库（投资者+从业人员）题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者O（单选题）A.不具有完全民事行为能力B.无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素—o （单选题）A.资产状况B.婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起 ___ 个工作日内,告知投资者风险等级评估结果。

（单选题）A.2B.3C.4D.54.以下说法B错误的是_。

（单选题）A.投资者分为普通投资者和专业投资者B.普通投资者和专业投资者可以任意转化C.专业投资者之外的投资者为普通投资者D.符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。

5.普通投资者在一等方面享有特别保护。

（多选题）A.交易手续费B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括，并由投资者签署确认。

（多选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险E.具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。

A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。

A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。

A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币—万元。

（单选题）A.10B.20C.30D.502.基金产品或者服务风险等级属于RI级的是—c（单选题）A.货币市场基金B.普通债券基金C.股票基金D.可转债基金A.收益保证B.信息告知C.风险警示D.适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级—其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险___其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑(100分)

《证券期货投资者适当性管理办法》解读及总体考虑（100分）单选题（共3题，每题10分）1 . 向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当每（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

• A.3个月• B.半年• C.1年• D.2年我的答案：B2 . 《证券期货投资者适当性管理办法》的核心逻辑是（）。

• A.引导经营机构实现管理理念的转变• B.制定产品及服务的分级标准• C.强化投资者的风险意识• D.强化经营机构的适当性义务我的答案：D3 . 《证券期货投资者适当性管理办法》统一了产品分级主体和分级参考因素，以下说法错误的是（）。

• A.明确证监会是产品或服务风险等级划分的义务主体• B.规定了产品分级的综合考虑因素• C.行业协会从自律角度制定本行业的产品风险等级名录，供经营机构参考• D.明确经营机构是产品或服务风险等级划分的义务主体我的答案：A多选题（共3题，每题10分）1 . 下列选项中属于《证券期货投资者适当性管理办法》所规定的经营机构禁止性行为的有（）。

• A.向不符合准入要求的投资者销售产品或提供服务• B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见• C.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务• D.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务我的答案：ABCD2 . 下列选项中属于专业投资者的有（）。

• A.商业银行• B.证券公司资产管理产品• C.社会保障基金• D.金融资产不低于500万元的自然人我的答案：ABC3 . 《证券期货投资者适当性管理办法》中规定了投资者的基本分类，将投资者分为（）。

• A.高风险承受能力投资者• B.普通投资者• C.专业投资者• D.低风险承受能力投资者我的答案：BC判断题（共4题，每题10分）1 . 本质上讲，投资者适当性制度即为投资者保护制度。

（）对错我的答案：对2 . 《证券期货投资者适当性管理办法》规定经营机构要参考行业协会制定的产品或服务风险等级名录，评估相关产品或者服务的风险等级不得高于名录规定的风险等级。

投资者适当性评估答案100分

一、多项选择题测验得分：100 已考：3次最多：5次已经通过课后测验得分：1. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（）。

A. 提示金融产品的风险B. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料C. 明确产品或服务适合的对象D. 提示金融服务的风险2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）。

A. 金融产品或金融服务的风险等级符合客户的风险承受能力等级B. 金融产品或金融服务的投资品种符合客户的投资目标C. 金融产品或金融服务的期限符合客户的投资目标D. 客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险3. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。

A. 风险揭示书的内容应当具有针对性B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认C. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容D. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。

A. 股票挂钩票据B. 金融衍生产品C. 结构化产品D. 信贷挂钩票据5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，属于当然型专业投资者的有（）。

A. 信托投资公司B. 商业银行C. 由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金D. 证券期货经营机构6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。

A. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意B. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种C. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级D. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限二、判断题7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。

华泰证券投资者适当性管理制度(修订)

华泰证券投资者适当性管理制度（修订）第一章总则第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券公司投资者适当性制度指引》等规章制度，结合公司实际,制定本制度。

第二条本制度中投资者适当性管理包括在持续和全面了解投资者基础上，综合评估投资者风险承受能力等属性，对投资者进分类管理;根据金融业务、产品或服务特点和性质,对金融业务、产品或服务进行风险评估,确定合格投资者准入条件；建立投资者与金融业务、产品或服务的匹配机制,实现以适当的方式和程序，向投资者开设适当的业务资格、销售适当的金融产品或提供适当的金融服务,并充分履行风险揭示、信息披露和过程留痕义务，持续进行后续管理。

第三条公司遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。

第四条公司根据以下指导原则进行投资者适当性管理工作部署和推进：（一）全面性原则：投资者适当性管理工作要求及内容贯穿于各金融产品、服务及业务环节,适用于所有投资者。

（二)持续性原则：投资者适当性管理工作的内容、形式、标准等要求，在实施过程中持续优化、完善。

（三)动态性原则：投资者适当性管理工作的实施适应投资者、业务、产品或服务以及市场的变化，及时、动态调整。

第五条公司根据投资者适当性管理工作内容和要求，建立投资者适当性管理职责分工和内控机制，跟进投资者适当性管理的制度建设和执行情况并进行完善。

第二章组织架构和职责分工第六条公司成立投资者适当性管理工作指导委员会，由公司总裁室成员和各部门主要领导担任，主要负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划;研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；确定公司投资者适当性管理的组织架构与职责分工；决策重大工作事项等.第七条委员会下设工作办公室,由经纪业务总部、理财服务中心、销售交易部、财富管理部、资产管理总部、研究所、融资融券部、信息技术部、运营中心、合规与风险管理部、稽查部、场外业务部、各分公司和营业部安排专人负责，其中经纪业务总部为主要牵头组织部门。

证券股份有限公司普通证券交易业务投资者适当性管理实施细则

证券股份有限公司普通证券交易业务投资者适当性管理实施细则一、概述为规范证券公司普通证券交易业务中投资者适当性管理行为，保护投资者利益，维护市场秩序，依据《证券法》及相关法律法规、监管规定和部门规章，本实施细则制定。

二、适用范围本实施细则适用于证券股份有限公司普通证券交易业务。

三、投资者分类（一）按照交易对象不同，普通证券交易客户分为个人客户、机构客户和特殊客户。

（二）个人客户是指自然人以个人名义进行普通证券交易的客户，分为零售客户和优先客户。

（三）机构客户是指企事业单位、社会团体、基金管理人、信托公司等机构以其组织名义进行普通证券交易的客户，包括专户和公募基金。

（四）特殊客户是指需要特殊管理的客户，包括自愿接受适当性管理和被动接受适当性管理两类。

四、投资者适当性管理原则证券交易公司应严格执行投资者适当性管理制度，确保投资者在合法、公平、诚实、透明的原则下参与证券交易，同时尊重投资者自主选择权。

五、投资者适当性管理内容（一）个人客户的适当性管理1、零售客户的适当性管理零售客户的适当性管理包括风险承受能力、投资经验、财务状况三个方面。

风险承受能力方面，证券公司应建立适当的风险承受能力测评体系，综合考虑客户的年龄、职业、收入、家庭状况、财务状况等因素，对客户的风险承受能力进行评估，为客户制定合适的投资组合提供依据。

投资经验方面，证券公司应对客户的投资经验进行评估，包括客户的投资目的、投资知识、投资经历等因素，以确定其是否具有独立、审慎、明晰的投资决策能力。

财务状况方面，证券公司应对客户的财务状况进行评估，包括客户的可支配收入、家庭负债状况等因素，以确定其投资行为是否符合其财务承受能力。

2、优先客户的适当性管理优先客户应具有较高的财务实力和丰富的投资经验，证券公司应对其进行专项适当性管理，包括评估其对于特定产品的风险承受能力、投资决策能力、投资计划、资本实力等方面。

（二）机构客户的适当性管理机构客户的适当性管理包括风险承受能力、投资经验、运作机制、投资标的等方面。

证券有限责任公司融资融券业务客户适当性管理办法

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务客户适当性管理办法第一章总则第一条根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》等法律法规，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，为保护公司客户的合法权益，防范经营风险，结合公司的实际情况制定本管理办法。

第二条公司各营业部应按照证监会的有关规定和本办法要求，有效执行以“了解客户”和“适当性服务”为核心的全面客户分类管理和服务体系，将“适当性服务”贯穿于融资融券的各个业务环节。

提示客户根据适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、投资能力与风险承受能力，审慎决定是否参与融资融券交易。

第三条公司将严格按照监管部门的要求，在综合评估客户的证券投资经验和风险承受能力的基础上，审慎选择适当的投资者参与融资融券业务。

第四条公司融资融券业务部负责融资融券业务客户适当性管理的相关工作。

第五条本办法适用于公司开展融资融券业务有关的部门及各营业部。

第二章客户适当性选择标准第六条客户适当性标准是指融资融券客户必须具备的资格条件，公司选择客户融资融券的适当性标准如下：一、个人客户：(一)年满十八周岁的中国公民；(二)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管；(三)普通账户须是规范账户，且为实名制账户；(四)普通账户资产50万元以上，近6个月内具有5笔以上成交记录；(五)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(六)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录，信用记录良好；(七)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；(八)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(九)公司或证券交易所规定的其他条件。

二、机构客户：(一)普通账户开户满6个月以上，交易结算资金纳入第三方存管；(二)普通账户必须是规范账户，且为实名制账户；(三)注册资本500万元以上；(四)普通账户资产来源合法合规，且没有设立任何抵押或担保；(五)具有一定的证券投资经验和风险承受能力，无重大违约记录，信用记录良好；(六)具有合法的证券投资资格，不存在法律法规和证券交易所规则禁止或限制其进入证券市场的情形；(七)通过公司的融资融券基础知识测试及风险测评；(八)《法定代表人证明书》、法定代表人身份证、《授权委托书》、授权代理人身份证合法有效；(九)营业执照合法登记且通过年审；(十)公司或证券交易所规定的其他条件。

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