《交通银行结算凭证领购单》
交通银行结汇、售汇实施暂行办法
交通银行结汇、售汇实施暂行办法文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】1994.05.07•【文号】交银发[1994]161号•【施行日期】1994.04.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理,银行业监督管理正文交通银行结汇、售汇实施暂行办法（1994年5月7日交银发[1994]161号）第一章总则第一条根据国务院关于进一步改革外汇管理体制的通知和人民银行发布的《结汇、售汇及付汇管理暂行规定》，交通银行各开办外汇业务分支行即是外汇指定银行，从１９９４年４月１日起，按照交通银行总行通知的人民币对外币的统一报价，实施银行结汇和售汇制。
第二条交通银行实施结汇、售汇，由各行按照重要岗位要求，选派熟悉外汇业务、作风正派、责任心强的人员组成专门机构或专职岗位办理，该专门机构或专岗不得兼任国际结算业务或外汇交易业务，从而形成国际结算、结售汇和外汇交易各岗位之间互相监督、互相制约的运行机制，加强管理、认真作业，保证结售汇工作准确无误。
第二章结汇第三条除国家另有规定者，我国境内的企事业单位、社会团体、机关、部队等（以下简称境内机构）下列外汇收入，应当按规定如期调回境内办理结汇：（一）出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇；（二）境外贷款项下国际招标中标收入的外汇；（三）海关监管下境内经营免税商品收入的外汇；（四）交通运输（包括各种运输方式）及港口（包括海港、空港）、邮电（不包括国际汇兑款）、旅游、广告咨询、展览、寄售、维修等行业及各类代理业务提供商品或服务收入的外汇；（五）行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款等；（六）土地使用权、著作权、商标权、专利权、非专利技术、商誉等无形资产转让收入的外汇；（七）向境外出售房地产及其他资产收入的外汇；（八）境外投资企业汇回的外汇利润、对外经援项下收回的外汇和境外资产的外汇收入；（九）对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金等；（十）保险机构受理外汇保险所得外汇收入；（十一）取得《经营外汇业务许可证》的金融机构经营外汇业务的收入；（十二）国外捐赠、资助及援助收入的外汇；（十三）国家外汇管理局规定的其他应结汇的外汇。
【会计实操经验】商品流通小企业银行结算常见方式都有哪些
【会计实操经验】商品流通小企业银行结算常见方式都有哪些1、银行汇票银行汇票是指汇款人将款项交存当地出票银行，由出票银行签发的，由其在见票时，按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。
银行汇票具有使用灵活、票随人到、兑现性强等特点，适用于先收款后发货或钱货两清的交易。
单位和个人的各种款项结算，均可使用银行汇票。
银行汇票可以用于转账，填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。
银行汇票的付款期限为自出票日起1个月内。
超过付款期限提示付款不获付款的，持票人须在票据权利时效内向出票银行作出说明，并提供本人身份证件或单位证明，持银行汇票和解讫通知向出票银行请求付款。
支付购货款等款项时，应向出票银行填写“银行汇票申请书”，填明收款人名称、支付金额、申请人、申请日期等事项并签章，签章为其预留银行的印鉴。
银行受理银行汇票申请书，收妥款项后签发银行汇票，并用压数机压印出票金额，然后将银行汇票和解讫通知一并交给汇款人。
申请人取得银行汇票后即可持银行汇票向填明的收款单位办理结算。
银行汇票的收款人可以将银行汇票背书转让给他人。
背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为限，未填写实际结算金额或实际结算金额超过出票金额的银行汇票不得背书转让。
收款的小企业在收到付款单位送来的银行汇票时，应在出票金额以内，根据实际需要的款项办理结算，并将实际结算金额和多余金额准确、清晰地填入银行汇票和解讫通知的有关栏内，银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由出票银行退交申请人。
收款的商品流通企业还应填写进账单并在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章，签章应与预留银行的印鉴相同，然后，将银行汇票和解讫通知、进账单一并交开户银行办理结算，银行审核无误后，办理转账。
2、银行本票银行本票是指银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
银行本票由银行签发并保证兑付，而且见票即付，具有信誉高、支付功能强等特点。
交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(1)
交通银行考试：2021交通银行(对公存款业务)真题模拟及答案(1)共260道题1、以下（）业务必须进行身份影像处理。
（多选题）A. 个人账户开立、个人客户资料修改业务B. 单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务C. 现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的业务试题答案：A,B,C2、非印章保管员本人办理ABC类会计印章上缴的，（）时应使用《印章、重要物品保管交接登记簿》办理好交接手续。
（多选题）A. 上缴人向基层营业机构印章保管员接收印章B. 向分行印章保管员交出会计印章C. 基层机构接收人为到支行指定上缴人员D. 分行交出人为支行指定上缴人员试题答案：A,B3、对于单笔金额折合在人民币（）元的非技术性现金错款，由发生错款的网点分管行长审批。
（单选题）A. 100元（含）至1000元（不含）以下B. 100元（不含）至1000元（含）以下C. 100元（含）以下D. 100元（不含）以下试题答案：B4、分行向总行领用会计印章采用（）两种方式。
（多选题）A. 机要寄送B. 现场领用C. 武装押运D. 双人领用试题答案：A,B5、根据交割期限的不同（即期限种类），可以分为（）。
（多选题）A. 即期B. 近期C. 远期D. 掉期试题答案：A,C,D6、各级基层营业机构应在会计印章暂停使用或作废（）日在“会计业务印章管理系统”中做印章缴回，并及时将印章实物上交分行营运管理部。
（单选题）A. 当日B. 次日C. 三日D. 五日试题答案：A7、下列选项中属于客户账户类型的是（）。
（单选题）A. 活期储蓄存款B. 一本通C. 凭证式国债D. 电子现金账户试题答案：B8、（）凭证用于开立本外币理财产品交易记录证明和存款发生额证明。
（单选题）A. 《个人资信证明（余额）》B. 《个人资信证明（发生额）》C. 《个人资信证明业务申请书》D. 《个人存款证明》试题答案：B9、个人定活两便存款账户利率按整存整取同档次利率分成计算，目前是按整存整取同档次利率的（）成计算。
银行柜员考试：交通银行柜员考试测试题
银行柜员考试：交通银行柜员考试测试题1、多选531系统开户收费方式有（）。
A.现金B.同城交换C.其他正常结算账户扣款D.汇款正确答案：A, C2、多选转贷款利息资金支出包括（）。
A.转贷外国政（江南博哥）府贷款资金利息支出B.转贷国际金融机构贷款资金利息支出C.转贷出口买方信贷资金利息支出D.管理性手续费支出正确答案：A, B, C3、单选纸质开户证实书可以在什么渠道办理（）A.网银B.自助设备C.柜面D.以上均可正确答案：C4、多选资金清算记账输入（）列表中会按交换号呈现已导入的清算明细。
A.金额B.日期C.币种D.场次E.交换区域正确答案：B, C, D, E5、多选安全认证工具（短信密码除外）统一作为重要空白凭证管理其（）的要求均遵循重要空白凭证的相关管理定纳入备查账类科目“重要空白凭证”进行核算管理。
A.购置B.领用C.发放D.作废E.保管正确答案：A, B, C, E6、多选凭证种类为（）作为质押物时需进行凭证注销收回。
A.706-定期存单B.733-定期一本通C.709-凭证式国债D.704-储蓄存折正确答案：A, C7、多选以下（）登记簿属于永久保管登记簿。
A.挂失登记簿B.密码重置登记簿C.法律冻结登记簿D.开销户登记簿正确答案：A, B, C, D8、多选申报信息统计查询中申报信息统计报表通过不同维度对申报信息进行统计。
维度有（）A.申报机构B.组织机构代码C.个人身份证件号码D.个人护照号码正确答案：A, B, C9、单选如果维护内部账户临时控制表参数，需选择的菜单路径是（）-参数-账务-内部账户临时控制表A.内部管理B.参数C.公共管理D.中间业务正确答案：C10、多选票据生效期可以对下列哪些（）票据进行维护。
A.现金支票B.转账支票C.全国汇票D.本票E.商业承兑汇票正确答案：A, B, C, D, E11、单选中央财政授权支付现金业务的交易路径是（）.A.支付结算-转账-存取款-取款B.支付结算-现金-存取款-取款C.支付结算-现金-存取款-存款D.支付结算-现金-存取款正确答案：D12、多选531系统中账户销户流程（）。
交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知-交银发[2000]25号
![交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知-交银发[2000]25号](https://img.taocdn.com/s3/m/8b564107b6360b4c2e3f5727a5e9856a561226ed.png)
交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行关于印发《交通银行基建管理办法》的通知（2000年3月30日交银发[2000]25号）交通银行各分、支行：现将《交通银行基建管理办法（二000年修订）印发给你们，请遵照执行。
附：交通银行基建管理办法(二000年修订)第一章总则第一条为了加强交通银行营业办公用房项目（以下简称基建项目）的基建管理，根据国家基本建设的有关规定和财政部颁发的《金融、保险企业财务制度》，结合我行实际情况，制订本办法。
第二条本办法所称的基建项目系指交通银行各分支行（包括辖属营业机构、网点）购置、新建（包括自建、联建）、改建、扩建的营业办公用房项目，项目的资金来源为资本金。
第三条凡基建项目，必须按照交通银行一级法人、两级管理的原则，根据基本建设程序报批，获总行批准后方可实施。
第四条基本建设项目投资必须遵守国家有关基本建设的法令、贯彻有关基本建设的政策、执行有关基本建设的制度，严格按照基本建设程序进行。
第五条营业办公用房基建投资要遵循以下原则：一、贯彻量力而行、勤俭节约的方针，实行适用、经济、庄重、美观的原则，不搞攀比，不追求豪华。
二、严格控制建设规模和核算合理的单位造（买）价。
结合本级机构的业务规模和人员、盈利能力、折旧和摊销、占用资金的成本负担等方面对建设项目进行效益核算和评估。
三、严格控制固定资产占比。
亏损行在扭亏以前原则上不批新的基建项目。
第六条各分支行必须加强对基建项目的管理，根据建设任务，指定有关部门，配备有关人员，对建设项目进行项目管理和财务管理。
第二章建设标准第七条各分支行必须控制营业办公用房的建设标准，长远规划，合理布局。
交通银行
交通银行优贷通产品名称：优贷通产品定义：依据小微企业销售回笼，以及企业关键人个人账户资金归集情况，全面掌握企业日常经营特征和个人资金实力，对以交行作为主要结算银行，且企业和企业关键人在交行账户形成一定资金沉淀的，实行优先安排额度（含信用授信额度）、优先放款、利率定价优惠的“三优”政策的综合授信产品。
适用范围：以交行作为销售回笼主要结算行，且企业及其关键人在交行账户形成一定资金沉淀量，企业结算户资金流量达到一定标准的优质客户。
产品优势：一、额度优厚，最高可享受500万元信用贷款二、放款优先，审批与放款全程享受绿色通道三、利率优惠，符合条件的客户，在原有上浮基础上可享受幅度抵减优惠申请条件一、企业经营期限三年（含）以上，企业主要经营者从业经验三年（含）以上。
二、企业基本户开立在交行，或承诺在下一授信申请日前将基本户转入交行。
三、企业主要结算户开立在交行。
四、企业及企业主信用良好。
五、依据交行零售内部评级法客户评级（PD 评级）须在10 级（含）以上。
六、符合交行规定的其他条件。
申请资料：一、经年检的营业执照、组织机构代码证，税务登记证；二、原则上近三年经审计的财务报表和最近一期的财务报表（如有）；三、企业章程；四、法人代表身份证；五、抵押物、保证人说明及证明文件（如有）；六、交行规定的其他材料。
展业通适用分行全国产品定义为适应小企业生产经营特点、扶持和服务小企业发展壮大，交通银行特别推出“展业通”——专项信贷和结算系列金融服务产品。
“展业通”具有金融产品全、服务效率高等诸多特点，运用科学简便的评分方法和优化的审批流程，为小企业展业提供优质高效、快速融通的金融服务。
产品优势---根据小企业不同发展阶段的资金财务需求，提供个性化的金融产品与服务方案；---贷款可采用整贷零偿的还款方式，一次贷款、分期还款，适应小企业资金分期回流的特点，减轻小企业集中还款时的资金调度压力；---担保方式多样，既可以用房地产等进行抵押，又可以用国债、存单、仓单等进行质押，也接受符合条件的保证担保；同时交通银行还与担保公司、中国出口信用保险公司合作，可对符合条件的小企业提供全额或部分担保；---最长融资期限可达八年；---业务申请可以由交通银行网点直接受理，也可以通过电话、电子邮件或信函等形式预约小企业客户经理，由客户经理受理；---流程简化，专人审批。
对公柜面业务流程介绍
[ 输入状态 ] F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , ↑ - 光标上行
柜员: 010010000-351 画面: 1101
对公基础柜面业务办理—重要单证
❖ 对公柜面重要空白凭证：转账支票、现金支票 、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、开户 证实书、单位定期存单、实时通凭证等
利率: 0.00000
浮动利率加减码: 0.00000
浮动利率加减码符号位: 1 +
通存标志: 4 全国通存
备用金额度:
0.00
收支范围:
开户日期: / /
邮政编码:
地址:
-------------------------------------------------------------------------------
营业机构一日流程—机构日启
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [1.网点开关手工强置]
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [2.网点日启]
营业机构一日流程—柜员进入系统
机构柜员签到流程说明
开启终端，在login界面输入du，不用输入密码直接进入到DCC 系统，在输入逻辑终端号界面输入之前分配好的三位的逻辑终端 号。
对公基础柜面业务办理
对公基础柜面业务办理—审查开户资料
• 客户提交开户资料和开立银行结算账户申请书，审核开户资料，对 法人代表或代理人联网核查身份，并打印核查结果。审查无误后， 在“开户申请书”经办人处签章，然后将“开户申请书”和开户资料（ 原件、复印件）报会计主管审核。会计主管审核无误后，在“存款 账户开户申请书”上签署审核意见，加盖“业务用公章”。
交通银行关于印发《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》的通知
交通银行关于印发《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》的通知文章属性•【制定机关】交通银行•【公布日期】1998.11.17•【文号】交银发[1998]424号•【施行日期】1998.11.17•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文交通银行关于印发《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》的通知（１９９８年１１月１７日交银发〔１９９８〕４２４号）交通银行各开办外汇业务的分、支行：根据国家外汇管理局《关于制定〈结汇、售汇及付汇操作规程〉的通知》（汇发〔１９９８〕９号）的要求，总行重新制定了《交通银行结汇、售汇及付汇操作规程》（以下简称《规程》），现印发给你们，请各行结合下列规定认真贯彻执行。
一、结汇、售汇及付汇是一项政策性很强的业务。
各行要组织有关领导和业务人员认真学习，全面、深刻领会《规程》的每一个操作细节，依法合规操作。
二、各行可结合当地外汇局的要求和自身的具体情况，将本《规程》再进一步细化，但不得制定与之相违背的条款；并及时根据新出台的相关法规进行修改。
三、各行在执行中如遇到问题，须向当地外汇局请示，征得同意后，方可办理有关业务。
违规办理者，总行将依照中国人民银行《关于对违反售付汇管理规定的金融机构及其责任人行政处分的规定》和国家其他有关规定进行罚处。
四、我行售汇实行购汇工作单制度，修改后的工作单格式见附件。
目前各行使用的工作单若无不妥，可继续使用。
待使用完毕，参考总行的格式重新印制。
五、本《规程》第一、二部分的内容与国家外汇管理法规有冲突的，以外汇管理法规为准；《交通银行结汇、售汇实施暂行办法》（交银发〔１９９４〕１６１号）、《关于严格按照规定办理售付汇业务的紧急通知》（交银外业〔１９９８〕６０号）及其他规定与本《规程》有冲突的，以本《规程》为准。
六、本《规程》自文到之日起施行。
特此通知附：交通银行结汇、售汇及付汇操作规程总则一、为了加强对交通银行各开办外汇业务分支行的结汇、售汇及付汇业务的管理，规范业务操作，根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇业务管理规定》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定，特制定本操作规程。
2020年(工作规范)会计基础工作规范(JC).
（工作规范）会计基础工作规范(JC)第一章总则（用word打开后，点菜单“视图”中的“文档结构图”选项）一、《交通银行会计结算业务操作规范》根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》、《金融企业会计制度》、《会计基础工作规范》、《银行会计基本规范指导意见》、《商业银行内部控制指引》和其他有关法律法规，以《交通银行会计基本规范》为基础，结合交通银行实际情况制定，是交通银行会计结算人员的操作说明书、工具书和教科书。
《交通银行会计结算业务操作规范》由《会计基础工作规范》、《人民币结算业务操作规程》、《个人银行业务操作规程》、《外汇业务核算操作规程》等组成。
交通银行境内各级行办理会计业务，应按会计基础工作规范和操作规程贯彻执行。
二、会计基础工作规范和操作规程所称“各级行”，包括总行、省分行、直属分行、省辖行及基层营业机构；“分行”，包括各省分行、直属分行、省辖行。
三、会计机构是指根据会计工作需要设置的职能部门，按业务性质分为会计管理部门、会计控制部门、后台处理部门和基层会计机构。
（一）会计管理部门是指组织会计结算业务管理部门，是会计工作的主管部门，包括各级会计结算管理部门。
（二）会计控制部门是指对会计结算业务处理过程和结果进行监督、控制的部门，如风险监督中心。
（三）后台处理部门是指对本行实际发生的经济业务进行后台集中会计核算和业务处理的操作运行部门，如账务中心、现金储运中心。
（四）基层会计机构是指对外办理会计结算业务的业务部门或基层营业机构。
四、会计工作的主要任务是：（一）承担全行本外币会计制度的制定、修改并组织实施。
（二）负责全行支付结算工作的组织、管理和协调。
（三）推动会计电子化，编写会计业务系统（以下简称“会计系统”）及相关金融产品业务需求，组织测试、验收和上线。
管理和维护会计系统业务运行参数。
（四）强化会计内控机制，建立会计风险管理体系，组织开展会计监督、检查和辅导。
五、会计工作按照“统一领导、分级管理”的原则组织实施。
票据管理相关规定(5篇)
票据管理相关规定第一条为加强业务票据管理，规范收费行为，根据《江苏省行政事业单位收费和政府性基金票据管理办法》，结合我局工作实际，制定本制度。
第二条本制度所称票据包括本局(含所属各处、室、中心，下同)使用的行政事业性收费票据、工本费收据、行政事业单位结算凭证、税务发票等用于劳动保障和各类行政事业性往来的所有票据。
第三条除法律法规另有规定者外，票据的领购、领用、保管及核销适用本制度。
第四条财务基金管理中心是本局票据管理的职能部门。
财务基金管理中心具体负责社会保险类和解困(再就业)资金所需票据的领购、领用、管理和票据使用的监督检查，其它各类票据和管理工作由计划财务股具体负责。
票据管理工作接受财政、税务、审计、物价等部门的监督检查。
第五条本局所有行政事业性收费、基金(资金)征收、罚没收入、往来结算等均需使用财政、税务部门规定的票据。
第六条本局所需票据统一由票据管理部门向省厅、财政、税务部门办理领购或申请手续。
上级统一制发的票据，各单位领回后，应及时全部送交票据管理部门集中管理。
第七条实行票据领购、领用登记制度。
票据管理部门对统一领购、印制接收的票据必须规范登记，明确专人保管;对所有领用的票据必须按规定要求逐一登记，各单位应及时办理票据领用、核对、缴验、装订等手续，定期报告票据的领用、保管、结存等情况。
领用、缴验票据时，应当检查是否有缺页、漏号、重号等情况。
使用票据时，填写必须内容完整、字迹工整、印章齐全。
如发生填写错误，应重新开据，错票应加盖作废戳记，并保存其各联备查，不得涂改、挖补、撕毁;如发生票据丢失情况，责任人应立即报告，由责任单位及时声明作废，并查明原因，写出书面报告，经本局票据管理部门审核后报同级财政、税务部门处理。
第八条实行非现金结算制度。
本局与各单位及服务对象发生的所有收支业务，均通过规定的金融部门或其设在大厅的办事机构办理，工作人员不得经手现金收支。
确需登门收取的，应经部门负责人同意，所收现金必须及时到规定的金融部门解交。
银行柜员考试：交通银行柜员考试考试题库(题库版)
银行柜员考试：交通银行柜员考试考试题库（题库版）1、单选（）负责将分行业务部门、网点发起的无法明确具体调账方式的非格式化申请，转换为可由系统识别并自动处理的格式化申请内容。
A.分行营运管理部B.分行业务处理中心（江南博哥）C.总行营运管理部D.总行业务处理中心正确答案：B2、单选对于日终行员结单和机构结单笔数与当日业务凭证核对不符时，营运主管确认为非人为原因后，应第一时间通过（）上报，由技术负责协查原因，并进行结单的调整。
A.生产运维平台B.参数管理平台C.账务调整平台D.IT平台正确答案：A3、单选特殊名单建立时，每张凭证中最多有（）条特殊名单信息。
A.3B.4C.5D.不限制正确答案：C4、单选渠道密码维护的内容不包括（）A.电子渠道密码解锁B.电子渠道密码修改C.电子渠道密码重置D.电子渠道密码挂失正确答案：D5、多选客户申请购买的实物贵金属缺货需要退款时对于满足以下哪些条件的订单可直接完成退款。
（）A .以“借记卡”、“活期存折”、“活期一本通”购买B.不涉及我行现有库存C.订单状态为“已付款”D.需在待处理任务中对退款申请审核通过正确答案：A, B, C6、多选凭证调拨申请中调出调入库类型为（）。
A.重要空白凭证库B.有价单证库C.特殊银行卡库D.代保管品库正确答案：A, B7、单选内部账户临时控制表查询是在几级菜单（）。
A.二级B.三级C.四级D.五级正确答案：D8、多选“网点领用设备”交易设备类型包括（）.A.IC读卡器B.POSC.PSAM卡D.上门服务卡E.客户卡正确答案：A, B, C, D, E9、单选指定回单生成机构维护交易用于维护指定账户或（）在非开户网点生成回单。
A.网点的所有对公账户B.网点的部分账户C.任意账户正确答案：A10、多选对账清算操作中属于531境内外币支付系统流程的是（）A.统一交易入口B.逐项发起单个交易C.按钮操作系统自动导入D.相关信息手工输入正确答案：A, C11、单选531系统上线后，“存款-存放同业”和不包含以下哪个交易。
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(3)
交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(3)共175道题1、各行在出具资信证明或办理询证函业务时，应据实填写有关信息，并对资信证明和询证函内容的真实性、（）、完整性负责。
（单选题）A. 确切性B. 合规性C. 正确性D. 全面性试题答案：B2、个人代理挂失继续书面挂失后，可再此代理（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：C,D3、冲正业务可进行（）次账务冲正。
（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 无限制试题答案：A4、单位结算卡销卡在（）申请办理。
（单选题）A. 全.省任意网点B. 全.市任意网点C. 开户网点试题答案：C5、使用单位结算卡在柜面办理转账业务使用的凭证是：（）。
（单选题）A. 转账支票B. 进账单C. 结算业务申请书D. 无需使用凭证试题答案：C6、开立子账户模式的单位定期，选择纳入主账户需录入的主账号应为（）。
（单选题）A. 单位活期结算账户账号B. 主账户+子账户的主账户账号C. 单独账户的定期账号试题答案：B7、定期存款扣划后剩余金额低于起存金额账户，按照（）方式计息。
（单选题）A. 按照原产品利息规则计息B. 按照活期规则计息C. 按照分段规则计息试题答案：A8、分行应至少每年组织（）次对基层营业机构的保证金业务检查。
（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 4试题答案：B9、关于托收的业务品种不在下列选项的是（）。
（单选题）A. 发出委托收款B. 发出委托承付C. 发出托收结算D. 收到委托承付试题答案：C10、收付双方使用托收承付结算必须签有符合（）的购销合同，并在合同上订明使用托收承付结算方式。
（单选题）A. 《经济合同法》B. 《托收承付合同法》C. 《涉外经济合同法》D. 《劳动合同法》试题答案：A11、银联单位结算卡通过自助渠道办理取现、转账业务时的默认通兑范围是：（）。
（单选题）A. 不通兑B. 地区通兑C. 分行通兑D. 全国通兑试题答案：D12、（）次日转账业务可在次日转账撤销交易进行撤销业务。
出纳工作流程及相关注意事项
出纳工作流程及相关注意事项(一)现金的移交：1．交接库存现金，明确实存数。
2．一般企业都会有保险箱，所以要注意交接保险箱钥匙。
同时办公室钥匙、门卡等也有可能进行交接。
3. 若原先的出纳有配备电脑的话，电脑也需进行交接。
（二）移交的会计凭证、帐簿：交接时，注意现金日记帐和银行日记账的数目。
相关的还有业务员明细账、未作账票据等，总之根据你们公司具体情况拉。
（三）票据：对于票据的交接通常是对于空白的现金支票、进账单、结算申请书、国税发票、地税发票以及一些作废的现金支票、转账支票的交接清点。
交接时，尤须注意的是这些票据的号码，必须是相连的，要注意清点。
；还有银行印鉴片各是哪些银行的，需一一进行查看（四）印鉴、印章；企业一般都有财务章、法人章、公章、合同章、地税发票章；国税发票章、现金收讫印章，这些章都是由出纳保管的，所以交接时甚为重要，切不可丢失。
（五）公司证件；公司证件交接主要有企业的营业执照正本，副本；组织机构代码证正、副本；税务登记证正、副本；交通银行开户许可证；发票领购本；地税通卡最后注意交接完后，交接书一式三份，双方各执一份。
存档一份鉴于出纳工作的职能，出纳人员的工作内容和任务主要包括货币资金核算、往来结算、工资核算、货币资金收支的监督等。
财务VIP6群实务三期 279583599（一）货币资金的收支与记录出纳的货币资金管理工作主要包括两个方面：一是日常货币资金收支业务的办理；二是上述收支业务的账务核算。
具体而言，本项工作内容主要包括以下六个方面：1.做好现金收付的核算严格按照国家有关现金管理制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证进行复核，办理款项收付。
2.做好银行存款的收付核算严格按照银行《支付结算办法》的各项规定，按照审核无误的收入与支出凭证进行复核，办理银行存款的收付。
3.认真登记日记账，保证日清月结根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔序时登记现金和银行存款日记账，并结出余额。
银行存款的账面余额及时与银行存款对账单核对，保证账证、账账、账实相符。
交通银行业务人员产品学习参考手册
交通银行业务人员产品学习参考手册The pony was revised in January 2021交通银行公司业务人员产品学习参考手册（一）结算类1、国内结算银行汇票一、定义银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。
二、特点（一）适用范围广泛，使用灵活，兑现性强，票随人走，余款自动退回，可背书转让；（二）银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月；（三）银行汇票可用于转账，填明“现金”字样的银行汇票可以用于支取现金。
三、适用范围单位和个人各种款项结算，均可以使用银行汇票。
特别适用于异地结算。
四、申办程序申请人填写“结算业务申请书”，我行受理申请审核无误并收妥款项后，签发银行汇票。
商业汇票一、定义。
商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
二、种类。
商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。
银行承兑汇票应由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，由银行承兑。
三、特点（一）商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月；（二）商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10天；（三）商业汇票可以背书转让；（四）商业汇票的持票人需要资金时，可持未到期的商业汇票向银行申请贴现。
（五）适用于同城或异地结算。
三、申办条件（一）银行承兑汇票。
1.在承兑银行开立存款账户的法人或其他组织；2.与承兑银行具有真实的委托付款关系；3.资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。
（二）商业承兑汇票商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的法人以及其他组织,与付款人具有真实的委托付款关系,具有支付汇票金额的可靠资金来源。
银行本票一、定义银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
二、种类银行本票只有不定额银行本票一种。
交通银行单位公务卡领用合约
料）。
甲方有权根据乙方的申请资料、资信状况和洗钱风险评级情况等信息决定是否核发单位公务卡，并核定卡片等级、账户信用额度和担保条件等。
（三）乙方不可撤销地授权甲方在单位公务卡申领关系建立和存续期间，随时向中国人民银行金融信用信息基础数据库和其他合法设立的征信机构查询乙方在其中的全部信用信息及信用报告，向有关部门、单位和个人了解乙方的身份、财产和其他有关信息；甲方有权为审核领卡申请、核定或调整信用额度、开展贷后管理、进行异议处理和清收应还款项等目的，查询、了解、保留和使用上述信息。
（四）单位公务卡账户信用总额度为甲方核发给乙方用于公务支出与财务报销的整体最高信用限额，该账户信用总额度仅限于在乙方指定持有单位公务卡的持卡人（即丙方）之间进行额度调整。
单位公务卡账户信用总额度由乙方向甲方提出申请，由甲方予以核定。
若乙方申请的账户信用总额度超过适用法律规定总额上限的，应经乙方单位主管部门核准，核准结果应提供给甲方。
乙方可在账户信用总额度内，协商甲方调剂分配各张卡的卡片信用额度。
丙方实际可使用的额度之和应不大于乙方单位公务卡账户信用总额度，并由乙方统一管理。
从乙方的单位公务卡账户信用总额度调整至丙方卡片的信用额度所产生的一切款项由乙方负完全清偿责任。
账户信用总额度不能满足公务支付临时需要时，乙方可向甲方申请临时调额，由甲方予以核定。
乙方应将临时调额有关情况报乙方单位主管部门备案。
临时调额期限届满，单位公务卡账户恢复其原有信用额度。
第二条单位公务卡的使用（一）乙方指定丁方代表乙方签署单位公务卡业务相关文件，并代表乙方进行单位公务卡日常使用监督和管理，具体监督和管理职责为：监督和管理单位公务卡持卡人资质、账户总信用额度或卡片信用额度分配与调整；接收乙方名下单位公务卡各类交易短信及电子账单；对单位公务卡账户信用总额度或卡片信用额度进行调整；办理单位公务卡挂失补卡、人工续卡、重制卡、卡片销卡、财务信息查询、账单日修改、账单预补打、乙方、丙方及丁方信息修改等手续。
银行结算、票据结算整理
（一）基本存款账户的概念基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
（一）一般存款账户的概念一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
（一）专用存款账户的概念专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
（一）临时存款账户的概念临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
（一）个人银行结算账户的概念个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。
自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。
（一）异地银行结算账户的概念异地银行结算账户是指存款人符合法定条件，根据需要在异地开立相应的银行结算账户。
单位或个人只要符合下列相关条件，均可根据需要在异地开立相应的单位银行结算账户或个人银行结算账户：1.存款人在营业执照注册地未开立基本存款账户的，可以在经营地开立基本存款账户；2.存款人在异地取得借款和有其他结算需要的可在异地开立一般存款账户；3.存款人有回笼异地货款、支付异地营销开支需要的，如企业驻外的非独立核算单位，可以异地开立收入汇缴和业务支出专用存款账户；4.在异地有短期的临时经营活动，如有文艺团体在异地的演出活动，生产厂家在异地的展销活动等，可以异地开立临时存款账户。
（二）基本存款账户的使用范围基本存款账户是存款人的主办账户。
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
（二）一般存款账户的使用范围一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取（二）专用存款账户的使用范围专用存款账户用于办理各项专用资金的收付，如基本建设基金。
（二）临时存款账户的使用范围临时存款账户用于设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资而发生的资金收付。
人民币结算业务操作规程学习题库JS
人民币结算业务操作规程学习题库[编号］WH001001［题干］人民币单位结算账户是指银行为单位开立的办理资金收付结算的人民币单位活期存款账户。
［答案]正确[依据]业务操作规范—会计基础工作规范—第一章-第一节［编号］WH001007［题干］存款人开立基本存款账户、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外)和非预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经人行核准后核发开户许可证.［答案］错误［依据]业务操作规范—会计基础工作规范-第一章—第一节[编号］WH001009[题干]按照账户用途分类，人民币单位结算账户可分为核准类账户和备案类账户.［答案］错误［依据]业务操作规范-会计基础工作规范-第一章-第一节［编号]WH001010[题干]应当履行单位结算账户开户初审职责的部门是分行账务中心。
[答案］错误［依据]业务操作规范-会计基础工作规范—第一章-第二节［编号]WH001014[题干]客户申请开立的基本存款账户于2008年2月13日（周五)经人行签章核准开立，根据账户生效日制度的规定，该客户最早可于16日办理对外支付。
［答案］错误［依据]业务操作规范—会计基础工作规范-第一章-第二节［编号］WH001016[题干]一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
［答案]正确［依据]业务操作规范—会计基础工作规范-第一章—第三节［编号]WH001018［题干］对于存款人申请变更备案类结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，开户银行应在2个工作日内，将账户变更的证明文件送当地人行办理变更手续.[答案]错误[依据]业务操作规范—会计基础工作规范—第一章—第四节［编号］WH001024[题干］存款人申请开立单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理，不得代理。
[答案]错误[依据］业务操作规范-会计基础工作规范—第一章—第二节[编号]WH001026[题干]验资账户应以出资额最多的出资人的签章作为划转验资款的预留印鉴。
交通银行考试：2021交通银行(对公业务)真题模拟及答案(5)
交通银行考试：2021交通银行(对公业务)真题模拟及答案(5)共190道题1、账管系统接收到核心系统开立的账号后直接推送到人行系统，核心系统中此账号状态为（）。
（单选题）A. 只收不付B. 可收可付C. 不收不付D. 锁定试题答案：C2、个人快捷挂失中（）挂失类型可立即更换凭证（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：B,C,D3、已出售凭证为（）状态可以进行凭证出售撤销。
（单选题）A. 已使用B. 已挂失C. 核销D. 未使用试题答案：D4、印鉴组合按照分组类型可以分为（）、金额分组、用途分组和混合分组分组类型。
（单选题）A. 并列分组B. 业务类型分组C. 账号分组D. 账号金额混合分组试题答案：A5、同一城市的客户应自印鉴卡领用之日起（）内将印鉴卡缴回开户机构。
（单选题）A. 5日B. 5个工作日C. 7日D. 7个工作日试题答案：C6、下面哪个不是财政存款？（）（单选题）A. 财政预算专项存款B. 非乡镇地方财政库款C. 非乡镇地方财政预算外存款D. 待结算财政款项试题答案：D7、账务扣划登记簿查询（）有权限对本辖区机构账户进行查询。
（单选题）A. 总行营业部B. 所属分行营业部C. 以上均可试题答案：B8、托收承付结算每笔的金额起点为（）元。
新华书店系统每笔的金额起点为1千元。
（单选题）A. 1千B. 5千C. 1万D. 10万试题答案：C9、系统对单笔现金支取（）万元（含以上）进行大额交易系统提示。
（单选题）A. 30B. 40C. 50D. 100试题答案：C10、信用证或国际保函业务客户无法按期付款时，我.行需要承担付款责任，相关的垫款操作通过何种方式进行（）。
（单选题）A. 通过国际业务系统相关交易进行联动垫款B. 通过公司条线相关交易进行垫款C. 通过营运柜面相关交易进行垫款挂账，后续通过国际业务系统进行付款处理D. 以上都不是试题答案：A11、单位转账（）转账类型不支持隔日冲正。