反洗钱试题及复习资料

一、填空题(共20题，每题1分)1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。

3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。

5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。

7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。

8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。

2.出示合法证件。

3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

）程序。

9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

”11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。

12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。

13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。

15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。

16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。

17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。

18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。

”19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动).。

20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和个人)。

二、单项选择题(共15题，每1分)1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的( B ).A 政府B 特定非金融机构C 企业D 个人2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A )A 联合国禁毒署B 金融行动特别工作组C 亚太反洗钱小组D 埃格蒙特集团3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。

A 2006年10月17日B 2006年10月30日C 2006年10月31日D 2007年1月1日4、账户信息是指( D )。

A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。

B被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。

C被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息D被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

5、( B )负责接收人民币。

外币大额交易和可疑交易报告.A国家外汇管理局B中国反洗钱监测分析中心C中国银行业监督管理委员会D人民银行地、市级分支机构6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由（C ）报告.A客户直接报告B客户通过金融机构报告C开立账户的金融机构或者发卡银行报告D人民银行向上级行报告7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当( D )A及时以书面形式向上级主管部门报告B及时采取措施扣押犯罪嫌疑人C及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告D及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

8、我国打击洗钱犯罪的法律是( A )。

A《中华人民共和国刑法》B《中华人民共和国反洗钱法》C《中华人民共和国银行业监督管理法》D《金融机构反洗钱规定》9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在( A )会议上通过的。

A 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的B 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的C 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的D 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立( A )个临时存款账户。

A 1B 2C 3D 411、银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在( B )个工作日内办理撒销手续。

A 1B 2C 3D 412、海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向( A )通报。

A反洗钱行政主管部们B财政部C审计署D商务部13、洗钱的离析阶段又叫( B ).A放置阶段B培植阶段C归并阶段D融合阶段14、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是( A )年，A 1997B 1998C 1989D 199015.《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? CA限于金融机构和开户企业B限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人C仅限于合融机构D金融机构以及其他单位和个人三.、判断题〔共10题每题l分)1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑交易报告。

(×)2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告.(√)3、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过月8小时(√)4、国际金触组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易不能作为可疑交易报告.(√)5、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份. （√）6、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正.（×）7、反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构. ( √)8、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不应作为可疑交易报告?( √)9、中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。

（×）10、目前，中国人民银行与美国、日本签署了反洗钱交流---合作《谅解备忘录》。

(×)四、筒答题(共5题每题5分)1、作为反洗钱被调查机构应尽的三.项义务是什么?答：一配合调查义务，即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在范围内提供必要的人员、技术和设备支持；按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制，封存有关文件、资料；二如实提供信息义务。

对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄应作假；三不得拒绝和阻碍义务。

即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调女的义务。

2、金融机构为什么要保存帐户资料和交易记录？一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉，审判提供必要证据。

3、哪些机构应该履行反洗钱义务？答：该法规定的反洗钱义务主体包括两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构。

信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金触业务的其他机构。

二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。

特定非金融机构的范图由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部们另行制定。

4、如何从狭义上理解反洗钱调查？（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；（2）客体是可疑交易活动；（3）调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构；（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实，是否涉嫌洗钱犯罪。

5、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚？答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.情节严重的，处20万元以上}0万元以下罚教，并对直接负责的策事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。

五、论述题(共2题每题15分)1、金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?答：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营.金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款逻则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。

这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。

同时，金融机构严格屐行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。

其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；第二，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作可以促进金融机构的合规经营。

这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

2、论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别？答：（1）客体不同。

反洗钱调查的客体是可疑交易活动；而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构认及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。

反洗钱行政主管部门在对商业银行进洗钱检查时，检查的应该是商业银行屐行反洗钱义务的情况；而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动；(2)对象不同。

反洗钱调查的对象仅限于金融机构；反洗钱检查的对象除了金融机够外，还应包括其他单位和个人；{3)目的不同，反洗钱调查的目的是通过收集资料主、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。

而反洗钱检查的目的是通讨检查监督金融机构认及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反行钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实；(4)结果不同。

反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑；其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。

反洗钱检查的结果也有种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰；其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。