反洗钱试题及复习资料

一、填空题(共20题，每题1分)

1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？

2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。

3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。

5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。

7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。

8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。

9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”

11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。

12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。

13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。

15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。

16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。

17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。

18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。”

19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动).。

20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和个人)。

二、单项选择题(共15题，每1分)

1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的( B ).

A 政府

B 特定非金融机构

C 企业

D 个人

2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A )

A 联合国禁毒署

B 金融行动特别工作组

C 亚太反洗钱小组

D 埃格蒙特集团

3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日

C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、账户信息是指( D )。

A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。

B被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。

C被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息

D被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

5、( B )负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.

A国家外汇管理局

B中国反洗钱监测分析中心

C中国银行业监督管理委员会

D人民银行地、市级分支机构

6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由（C ）报告.

A客户直接报告B客户通过金融机构报告

C开立账户的金融机构或者发卡银行报告D人民银行向上级行报告

7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当( D )

A及时以书面形式向上级主管部门报告

B及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

8、我国打击洗钱犯罪的法律是( A )。

A《中华人民共和国刑法》

B《中华人民共和国反洗钱法》

C《中华人民共和国银行业监督管理法》

D《金融机构反洗钱规定》

9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在( A )会议上通过的。

A 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的

B 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的

C 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的

D 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的

l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立( A )个临时存款账户。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在( B )个工作日内办理撒销手续。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向( A )通报。

A反洗钱行政主管部们B财政部

C审计署D商务部

13、洗钱的离析阶段又叫( B ).

A放置阶段B培植阶段

C归并阶段D融合阶段

14、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是( A )年，

A 1997

B 1998

C 1989

D 1990

15.《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? C

A限于金融机构和开户企业

B限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人

C仅限于合融机构