工作报告之银行自查整改报告
2024年银行自查报告及整改措施
2024年银行自查报告及整改措施自2024年以来,全球金融市场持续波动,国内外的银行业务面临着前所未有的挑战。
为了加强银行风险管理和内控体系的建设,我行决定在2024年进行一次全面的自查工作,并制定整改措施,以确保银行业务的稳定运营和风险控制能力的提升。
本报告将从风险管理、内控体系、合规控制等方面进行分析,并提出相应的整改措施。
一、风险管理1. 信用风险:当前,由于宏观经济形势严峻,借贷风险不断上升。
应加强对借款人信用背景的调查和评估,建立完善的信用评级系统,并定期对已发放的贷款进行监控。
此外,要加强与政府部门和其他金融机构的合作,分享风险信息,共同应对信用风险。
2. 操作风险:操作风险是银行面临的一个重要风险。
为了减少操作风险带来的损失,我行将在2024年加强操作人员的培训,并制定更为严格的操作规范。
此外,将加强对系统安全性的监控,及时发现并修复系统漏洞,确保业务的正常进行。
3. 市场风险:市场风险是金融机构从事交易活动时面临的风险。
我行将增加对市场风险的监测力度,建立完善的市场风险管理制度,并加强对投资组合的监测和评估。
此外,将加强对金融市场动态的研究和预测,及时调整投资策略,降低市场风险。
二、内控体系1. 内部审计:内部审计是保障银行内部控制有效性的一项重要措施。
我行将进一步加强对内部审计的管理和监督,并逐步实现内部审计与企业治理的有机结合。
此外,将组织开展内部审计的专项培训,提高内部审计人员的专业素质和工作能力。
2. 内部控制制度:内部控制制度是银行确保业务规范和风险控制的关键。
我行将对现有的内部控制制度进行全面审核,针对发现的问题进行整改。
此外,还将加强对合规风险的识别和评估,强化内部控制制度的完善与落地。
3. 内部风险管理:内部风险管理是银行内控体系的重要组成部分。
我行将强化内部风险管理的责任,建立健全内部风险管理制度,并加强对内部风险的监测和评估。
此外,将加强员工的内部风险管理培训,并设立奖惩机制,提高员工对内部风险的认识和防范能力。
银行自查报告范文(精选8篇)
银行自查报告银行自查报告范文(精选8篇)时光在流逝,从不停歇,一段时间的工作已经结束了,回首这段时间的工作,存在的问题非常值得总结,将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。
为了让您不再为写自查报告头疼,以下是小编整理的银行自查报告范文(精选8篇),欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
银行自查报告1一、健全组织,强化领导为确保此次自查工作顺利进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组,积极开展自查自纠工作。
二、严格清查,不走过场成立清查小组,局领导要求认真学习文件精神,对照自查内容进行自查。
做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查,及时自纠按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求,我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。
我局严格按照收支“两条线”原则,所有的业务收入都全额缴入财政国库,并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账,每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管,建立了票据领用、核销台账,年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管,监督审批使用。
财务专用章由会计负责保管,法人印章由出纳保管。
财务印章保存在安全地方,并且经常检查,非保管人员不得使用,非经单位负责人同意,不得携章外出。
禁止非财务事项加盖财务印章,严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确,下设会计和出纳两个岗位,各自职责分工明确,会计与出纳之间,相互协调配合,并相互制约。
月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对,会计的账务必须与银行和财政的相核对,确认无误后方可结账。
会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理,但还不够完善,下步应按照要求进一步完善会计核算。
工作报告之人民银行检查整改报告
人民银行检查整改报告【篇一:银行自查自纠整改报告】中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。
为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得实效。
现将整改工作的有关情况报告如下:一、高度重视,认真对待今年以来,民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。
针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改的重点内容。
二、明确责任,量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改各项措施的落实。
三、一边抓整改,一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美,设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。
同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。
经过整改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。
今后,我行要把整改主要内容目标化、制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。
力求通过整改,解决好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。
柜员个人自查自纠整改报告
柜员个人自查自纠整改报告尊敬的领导:我是XX银行XX支行的柜员,我在此自查自纠,将个人的不足和改进措施进行报告,以期更好地提高自身的综合素养和服务能力,为客户提供更好的服务。
在工作中,我深切感受到了自身的不足,也认识到了自身需要进行改进的地方。
我将通过自查自纠,找出问题的根源,并对自身进行全面的整改,提高个人素养和服务能力,为银行的发展做出更大的贡献。
一、自查1. 工作态度不够积极主动。
在工作中,我常常表现出工作态度不够积极主动,对客户的服务不够热情,不够主动地为客户解决问题。
在客户的咨询中,我未能主动帮助客户寻找更好的解决方案,导致客户的满意度不高。
2. 服务技能不够完善。
在工作中,我虽然对银行的业务有一定的了解,但在实际的服务中,我未能充分发挥自身的服务技能,无法做到真正的为客户着想,为客户提供更专业、更有效的服务。
3. 沟通能力不够强。
在与客户的沟通中,我发现自己的沟通能力不够强,无法准确地理解客户的需求,并未能有效地向客户传达银行的产品和服务信息。
二、自纠1. 加强自身的学习和培训。
我将会加强自身的学习和培训,提高对银行业务的了解,熟悉银行的产品和服务,增强自身的服务技能,为客户提供更专业、更有效的服务。
2. 注重客户需求。
在工作中,我将会注重客户的需求,主动了解客户的需求,为客户提供更好的解决方案,增强客户的满意度。
3. 提高沟通能力。
在与客户的沟通中,我将会提高自身的沟通能力,准确地理解客户的需求,向客户传达银行的产品和服务信息,增强客户的信任感,提高客户的满意度。
三、整改方案1. 主动学习。
我将会主动学习银行的相关知识,加强对银行业务的了解,提高自己的服务技能,为客户提供更专业、更有效的服务。
2. 注重服务质量。
在工作中,我将会注重服务质量,提高服务意识,提高对客户的满意度,增强对客户的信任感,为客户提供更好的服务。
3. 提高自身的综合素养。
我将会提高自身的综合素养,增强对客户的了解,提高对客户的满意度,为银行的发展做出更大的贡献。
银行整改自查报告5篇
自查报告内容要简练,避免重复,用语要准确,切忌词不达意,文字冗长。
以下是整理的银行整改自查报告,欢迎阅读!【篇一】银行整改自查报告根据自治区农村信用社工作会议安排,我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的,以整肃行风行纪为目标,以全体员工为教育对象,以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动,通过此次活动,我对照自身自我检查,现报告如下:一、在学习上:作为一名部门经理,我在平时的工作中,能够积极学习信贷业务及相关知识,较熟悉地掌握了业内知识,但仍不够努力,总是沿袭一些以往的经验办事,不能够满足个人和工作对知识的需要,没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法,因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
二、在思想上;对于此次”阳光信贷”活动的开展,我作为一名中层干部,在思想上绐终高度重视,深知这项工作的重要性,不敢有丝毫懈怠。
我深刻认识到”阳光信贷”活动的开展,不仅有效提升了我社的社会声誉,进一步拉近了与农民的关系,缩短办贷时间,提高了办贷的效率,而且实施“阳光操作”,把信贷工作置于社会和客户的监督之下,从源头上防范了贷款道德风险的产生。
三、在信贷管理上;自我被任命为部门经理以来,我能够时刻保持清醒头脑,在调查及审查贷款手续时,力求完善,不出差错,确保手续真实合法。
但在贷后的检查上,存在一定的惰性,小部分的档案信息没有完善,对一些几千元额度的小额贷款,总是片面的认为手续办理的合规,片面的相信担保人,而没有更为细致的调查。
此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进,杜绝违规行为,降低贷款风险。
四、内控制度的执行上;多年来始终坚持按章办事,努力执行好各项规章制度。
但仍在一些细节的问题上出现漏洞,无截留贷款本息行为、擅自挂息等经营违规行为;无虚报费用,私设小金库待为;无擅自罚款,乱收手续费行为。
五、工作作风上;我在工作中,兢兢业业,没有利用职权索要、接受他人财物的行为,也不曾经商、入股办企业,更无侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,始终保持一个信合职工的光辉形象。
银行自查报告及整改措施
银行自查报告及整改措施篇一:银行自查报告合规管理和风险防控年自查报告为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“合规管理和风险防控年”活动,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。
我社进行了严格规范的自查行动。
按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。
同时,在此基础上,我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。
自查服务形象。
按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。
通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。
为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。
同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
银行自查报告(通用5篇)
银行自查报告银行自查报告(通用5篇)时间稍纵即逝,辛苦的工作已经告一段落了,在工作开展的过程中,我们看到了好的,也看了到需要改进的地方,来为这段时间的工作写一份自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧,下面是小编为大家整理的银行自查报告(通用5篇),仅供参考,欢迎大家阅读。
银行自查报告1今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来,我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见,归纳起来,主要是服务环境需要进一步改善,服务水平需要进一步提高,贷款力度需要进一步加大。
对这些问题,我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设,改善服务环境。
近几年来,我行投资一百多万元,先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造,在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”,把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。
通过改造,共增加营业面积260多平方米,增加营业窗口6个,每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑,还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机,服务环境有了显著改善。
开展三项活动,提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动,以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动,让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动,组织员工规范操作。
同时,支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度,推动了全行服务水平的提升。
目前,全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗,网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。
在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中,我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新,加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时,针对部分企业贷款抵押值不足的实际,创新贷款路子,先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资,以企业应收帐款质押的贸易融资,以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资,还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。
银行整改报告精选7篇
银行整改报告精选7篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行自查报告及整改措施
银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施篇一在中国金融机构的合规建设方面,相对证券业和保险业而言,银行业具有较为丰富的实践经验。
早在2002年,中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度,改革其法律事务部为法律合规部,并设立了首席合规官;20XX年,上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》,这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;20XX年,中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件《商业银行合规风险管理指引》。
合规风险正成为银行主要风险巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说过,发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。
20XX年,巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行合规部门文件;20XX年,该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。
调查结果表明,有20个国家或地区提出了合规要求,一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。
大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门,强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。
这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。
调查报告指出,引发合规事件最为明显的原因是:不能持续强化全面合规的政策和程序,合规文化、意识和培训不足,不能有效识别或确认已发生的合规风险。
报告指出,合规建设是一个长期持续的过程,必须从各个方面得到加强。
银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。
早在20XX年,中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。
他指出,国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件,机构业务受到限制,财务损失数量惊人,机构声誉严重受损,危及公众对银行业的信心,大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一,银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。
而机构的规模越是庞大、综合化和国际化程度越高,发展和实施合规风险管理的难度就越大,投入的资源就越多,花费的成本也就越高。
银行开展业务自查自纠工作总结报告
银行开展业务自查自纠工作总结报告全文共5篇示例,供读者参考银行开展业务自查自纠工作总结报告篇1我支行行风建设工作,按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署,深入落实科学发展观,以规范服务行为,强化服务意识,改善服务态度,提高服务质量为目标,以群众满意为标准,从解决群众关心的热点和难点问题入手,使行业作风得到明显改善。
(一)思想道德方面1、在日常工作中,未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费,索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;(二)日常生活行为方面1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等,消费与正当收入严重不符的行为;2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;3、未有长期拖欠贷款、借款不还,或信用卡恶意透支,或经常找人借钱的行为;4、未有从事第二职业或做生意,或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断,与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;5、未有因家庭重大变故,造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(三)业务管理方面1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况,明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况,及时解决网点需要解决问题;3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;4、未有办理业务越权行事的行为,未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
银行自查报告及整改措施3篇
银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇(一)以下是银行自查报告及整改措施的例如:银行自查报告一、自查情况:1. 案例分析:对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析,发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查:对银行各业务部门的内部流程进展了审查,发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查:对银行的监管制度进展了审查,发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
4. 内部控制机制审查:对银行内部的控制机制进展了审查,发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。
二、整改措施:1. 重视培训:对柜员进展业务培训,进步效劳意识和业务程度,并建立定期培训机制,确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。
2. 优化流程:对内部流程进展优化,改良信息传递方式,简化审批流程,并建立内部流程监控机制,确保流程畅通和标准。
3. 完善制度:对监管制度进展修订和完善,确保制度与实际操作相符,并建立制度执行监视机制,确保制度执行到位。
4. 强化内控:加强内部控制机制,完善风险控制措施,建立内部审计机制,确保风险得到及时识别和处理。
5. 客户意见反应机制:建立客户意见反应机制,鼓励客户提供珍贵建议,并及时处理客户投诉,改良效劳质量。
以上整改措施将被银行立即施行,并建立监视机制,确保持续改良。
感谢您对我们银行的监视和支持,我们将努力改良,为客户提供更好的效劳。
此为例如报告,请根据实际情况进展修改和调整。
银行自查报告及整改措施精选3篇(二)银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。
它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题,以进步银行的运营效率和风险管理程度。
整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案,旨在解决问题并防止类似问题再次发生。
以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤:1. 自查报告:银行按照相关法规和内部监管要求,对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。
银行问题整改报告6篇
银行问题整改报告6篇(经典版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行整改报告
银行整改报告尊敬的领导:根据您的指示,我所在的银行进行了一次全面的整改工作,现将整改报告如下:一、整改背景近年来,随着金融行业的发展和银行市场竞争的加剧,我行在经营中逐渐暴露出一些问题。
这些问题主要包括:1. 内部控制不够完善,风险防控存在漏洞;2. 部分员工违规操作,造成不良事件;3. 客户投诉量增加,服务质量待提升。
二、整改措施为解决上述问题,我行制定了相应的整改措施,并落实到具体操作中。
1. 加强内部控制- 完善内部风险控制制度和流程;- 强化内部审计与风险管理的监督检查。
2. 加强员工教育培训- 提升员工风险意识,加强合规培训;- 建立健全员工行为规范和惩罚机制。
3. 提升服务质量- 着力优化客户体验,提高服务质量和效率;- 加强客户投诉处理机制,及时解决问题。
三、整改效果经过一段时间的整改工作,我行取得了明显的成效。
1. 内部控制显著改善- 完善的风险控制制度有效预防了风险事件的发生;- 内部审计与风险管理的监督力度大大加强。
2. 员工行为规范明显提升- 员工风险意识得到普遍提高,违规操作明显减少;- 员工教育培训的持续开展对员工行为起到了积极引导作用。
3. 客户满意度明显提升- 通过优化客户体验,客户对我行的满意度有了明显的提升;- 客户投诉处理更加及时有效,对问题的处理得到了客户的认可。
四、后续措施为了保持整改成果并持续提升银行经营管理水平,我行拟定了以下后续措施:1. 持续完善内部控制和风险管理制度;2. 加强员工培训,持续提高员工业务素质和合规意识;3. 搭建多渠道客户反馈机制,及时了解客户需求和意见。
五、整改收益经过整改,我行获得了丰硕的回报。
1. 风险控制更加稳健,业务经营风险大幅降低;2. 市场口碑提升,形象得到了进一步巩固和提升;3. 客户忠诚度增强,为业务拓展和客户发展奠定了坚实基础。
六、结论经过一段时间的整改工作,我行在内部控制、员工行为规范以及服务质量等方面取得了明显的改善和提升。
银行业自查自纠报告精选(三篇)
银行业自查自纠报告精选(三篇)银行业自查自纠报告篇一一、严把质量,留痕管理要求邮银双方认真开展银行业市场乱象专项整治自查工作,制定施行方案,明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点,确保活动扎实开展、不走过场。
各部门要结合部门工作例会、支行晨会等,加强学习和政策传导,将本次整治工作要求传达每一位基层员工,推动全员参与排查。
二、及时整改,严格问责邮银双方对自查、抽查中发现的问题,要逐一列出清单,从体制、机制、流程及系统层面深化分析问题成因,在此根底上研究制定系统性整改方案,深化推进整改工作,弥补制度短板,强化制度的执行力和约束力。
对于分支机构层面无法进展整改的问题,要及时整理上报。
三、做好总结,及时报送报告内容包括:一是自查工作组织施行情况;二是自查发现主要问题及成因分析(包括上查下发现问题,按问题要点进展归类分析),三是问题整改及问责落实情况(包括已完成整改和问责的问题情况,未整改和问责到位的问题说明);四是下一步工作安排。
银行业自查自纠报告篇二为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理,保护关键根底设施和信息平安,防范信息科技外包集中度风险,根据银监办发〔x〕x号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》,我行对涉及外包工程进展了自查,现将结果汇报如下:按照通知要求,我行电子银行部和内控合规部结合行动,从外包工程的尽职调查、合同管理、平安管理、外包效劳中断与终止、监视检查管理等流程环节的五个方面进展了较全面检查和风险排查。
自查情况反映,该行的信息科技非驻场集中式外包工程风险管理根本落实了监管要求,无自定的信息科技非驻场集中式外包业务工程。
在根底设施维护效劳的外包风管方面,虽然合同由省联社签订,但我行对外包效劳商尽职调查,重点放在监视检查管理方面。
在近几年来开展内控工作中,外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包效劳,有效地保护关键根底设施和信息平安。
下一步,我行将按照银监会的要求,明确管理责任,强化内部控制,建立外包风险的管理体系,健全外包管理组织架构,完善制度标准,加强对科技外包效劳的全生命周期管理,制定外包应急预案,保障在突发事件情况下的运营秩序。
银行整改报告(4篇范文)
银行整改报告(4篇范文)(实用版)编制人:__________________审核人:__________________审批人:__________________编制单位:__________________编制时间:____年____月____日序言下载提示:该文档是本店铺精心编制而成的,希望大家下载后,能够帮助大家解决实际问题。
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银行自查报告及整改措施
银行自查报告及整改措施银行是我国的民生行业,在银行的工作日常中其实还有不少风险和隐患,所以银行应该进行自查,下面是小编整理分享的银行自查报告及整改措施,希望对大家有所帮助。
银行自查报告及整改措施篇一在金融机构的合规建设方面,相对证券业和保险业而言,银行业具有较为丰富的实践经验。
早在XX年,银行(,,%)就参考香港分行合规管理制度,改革其“法律事务部”为“法律合规部”,并设立了首席合规官;XX年,上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》,这也是银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;XX年,银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。
合规风险正成为银行主要风险巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说过,“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。
XX年,巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件;XX年,该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。
调查结果表明,有20个国家或地区提出了合规要求,一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。
大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门,强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。
这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。
调查报告指出,引发合规事件最为明显的原因是:不能持续强化全面合规的政策和程序,合规文化、意识和培训不足,不能有效识别或确认已发生的合规风险。
报告指出,合规建设是一个长期持续的过程,必须从各个方面得到加强。
银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。
早在XX年,银监会主席刘明康就从银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。
他指出,“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件,机构业务受到限制,财务损失数量惊人,机构声誉严重受损,危及公众对银行业的信心,大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一,银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。
银行工作自查报告10篇
银行工作自查报告10篇1.银行工作自查报告为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查,规范支行个人理财业务,根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神,我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查,现将开展自查工作情况汇报如下:一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售,支行配备了专职理财经理一名,该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。
所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生,现已全面杜绝。
二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品,并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》),理财经理根据其评估结果,向客户推荐相应得理财产品。
《评估报告》经理财经理与客户进行签字后,交由支行理财主管审核并签字,单笔购买金额超过100万的客户,《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。
自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核,已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前,理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息,让客户在充分了解产品的基础上作出选择。
理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存20xx年以来,所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整,并按期装订成册,入库统一保管,其中,《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。
支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案,方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。
本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表,拟定于今天下班前完成建表装订工作。
银行检查整改报告范文
银行检查整改报告范文银行检查整改报告。
尊敬的领导:根据银行监管部门的要求,我行于近期接受了银行检查,检查结果显示存在一些问题,我行对此高度重视,立即展开整改工作。
现将整改情况报告如下:一、问题整改情况。
1. 信贷管理不规范。
检查发现我行在信贷管理方面存在一些不规范的情况,主要表现在审批流程不清晰、审批文件不完整、风险评估不准确等方面。
针对这一问题,我行已经成立了专门的整改小组,对信贷管理流程进行了全面梳理,并对相关人员进行了培训,加强了审批文件的管理和归档工作,完善了风险评估模型,确保信贷管理工作的规范和有效性。
2. 内部控制不严密。
在检查中,发现我行的内部控制存在一定的漏洞,存在一些操作不规范的情况,例如柜员操作权限管理不到位、柜面操作流程不清晰等。
针对这一问题,我行已经进行了内部控制流程的全面审查,重新制定了柜员操作权限管理制度,加强了柜面操作流程的规范化管理,并对相关人员进行了再培训,确保内部控制的严密性和有效性。
3. 客户投诉处理不及时。
在检查中,发现我行存在客户投诉处理不及时的情况,客户投诉渠道不畅通,处理流程不规范等问题。
针对这一问题,我行已经对客户投诉处理流程进行了全面的优化,建立了投诉处理工作的专门团队,加强了客户投诉渠道的畅通和管理,确保客户投诉能够及时得到妥善处理。
二、整改工作取得的成效。
经过全行上下的共同努力,我行在整改工作中取得了一定的成效。
首先,在信贷管理方面,审批流程得到了明确,审批文件得到了完善,风险评估得到了加强,信贷管理工作得到了规范和有效。
其次,在内部控制方面,柜员操作权限管理得到了加强,柜面操作流程得到了规范,内部控制得到了严密。
最后,在客户投诉处理方面,投诉处理流程得到了优化,投诉处理工作得到了专门团队的支持,客户投诉得到了及时妥善的处理。
三、下一步的整改工作。
尽管我行在整改工作中取得了一定的成效,但仍然存在一些问题和不足。
下一步,我行将进一步加强内部管理,加强员工培训,完善各项制度,确保整改工作的深入推进,确保银行业务的正常运转。
银行开展业务自查自纠工作总结报告
银行开展业务自查自纠工作总结报告一、前言大家好!今天我们来聊一聊银行开展业务自查自纠工作的总结报告。
我要感谢大家在过去一段时间里,对我们银行业务的大力支持和积极参与。
正是因为有了你们的帮助,我们才能够顺利地完成这次自查自纠工作。
接下来,我将从以下几个方面来给大家详细介绍我们的工作情况。
二、自查自纠工作的背景在这个日新月异的时代,金融行业的发展也是日新月异。
为了适应这个时代的变化,我们需要不断地进行自我完善和改进。
因此,我们决定开展一次业务自查自纠工作,以便更好地为客户提供优质的服务。
三、自查自纠工作的主要内容1. 业务流程的优化我们对现有的业务流程进行了全面的梳理,找出了其中存在的不足之处,并针对性地进行了改进。
比如,我们发现在客户办理业务时,有时候会出现排队时间过长的情况。
为了解决这个问题,我们对网点进行了调整,增加了窗口数量,提高了工作效率。
2. 员工素质的提升我们认为,员工是银行业务发展的关键。
因此,我们加强了对员工的培训和教育,提高了他们的业务水平和服务意识。
我们还加强了对员工的考核,确保他们能够真正做到为客户着想,提供优质的服务。
3. 风险防控体系的建设为了确保银行业务的安全稳定运行,我们加强了风险防控体系的建设。
我们建立了一套完善的风险防控机制,对业务操作进行了严格的监控和管理。
我们还加强了对风险事件的应急处理能力,确保在遇到问题时能够迅速、有效地进行应对。
四、自查自纠工作的成果通过这次自查自纠工作,我们取得了一定的成果。
我们成功地优化了业务流程,提高了工作效率,减少了客户的等待时间。
我们提高了员工的业务水平和服务意识,使得客户在我们银行办理业务更加顺畅。
我们加强了风险防控体系的建设,确保了银行业务的安全稳定运行。
五、总结与展望总的来说,这次业务自查自纠工作让我们银行受益匪浅。
它不仅提高了我们的业务水平,还增强了我们的风险防控能力。
在今后的工作中,我们将继续努力,不断改进和完善,为客户提供更优质的服务。
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银行自查整改报告【篇一:银行自查自纠整改报告】中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署,我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。
为确保此项工作不走过场,取得实效,我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总,高度重视,认真查找原因,研究整改措施,积极抓好整改,务求取得实效。
现将整改工作的有关情况报告如下:一、高度重视,认真对待今年以来,民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义,根据系统统一安排,结合单位实际,及时制定了年度行评工作方案,分阶段明确了工作重点,成立了领导小组,扎实有效地开展了一系列工作。
针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议,我行高度重视,认真对待,一是迅速召开会议,统一思想,提高认识,端正态度,确定整改的重点内容。
二、明确责任,量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求,主要领导亲自抓,分管领导各负其责,各部室具体负责各自业务范围内的整改工作,各部室负责人为具体责任人,明确整改标准和整改时限,确保整改各项措施的落实。
三、一边抓整改,一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢,客户等待时间长上,我行对此进行了迅速整改,八月份我行新装修营业厅已投放使用,从而结束了长达三个月临时营业场所,新增设了2个柜员窗口,新营业厅环境优美,设施齐全,与临时营业场所相比有了全面改观。
同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵,要求,各个岗位服务到位,完全按照我行服务标准严格执行,每天对服务进行检查,对发现的服务问题及时进行处理,若属于员工的问题进行重罚;全面加强技术练兵工作,制定技术练兵方案,对于能手级员工进行重奖,对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。
经过整改我行服务水平得到全面提升,客户满意度大大提高。
今后,我行要把整改主要内容目标化、制度化,对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改,常抓不懈。
力求通过整改,解决好我行工作作风中存在的一些实际问题,进而推动整体工作,通过整改收到实实在在的效果。
中国银行股份有限公司民权支行二○○九年八月八日篇二:银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导,按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署,深入落实科学发展观,以规范服务行为,强化服务意识,改善服务态度,提高服务质量为目标,以群众满意为标准,从解决群众关心的热点和难点问题入手,使行业作风得到明显改善。
一、认识明确,高度重视,积极安排部署。
组织召开支行员工会议,围绕本支行行风建设工作进行了专题部署。
并安排我支行营业主管为行风监督员,认真制定了一系列措施,确立了谁主管、谁负责的工作目标,将目标任务进行细化、量化、硬化。
全行形成了上下联动,创先争优,整体互动的氛围。
二、完善措施,狠抓落实,加强服务精神教育,提高全行员工自觉性,我们紧紧围绕转变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题,结合治理服务水平专项工作,在全行深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育,全行层层动员,上下宣传,利用晨会、周例会强化服务教育,使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念。
2、深入开展行风评议,完善行风监督机制。
以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见和建议,召开行风监督征求意见座谈会,多层面、广范围的开展自查自纠,制定出了整改方案,对征求到的意见和建议梳理归类,限时整改。
通过行风评议活动,促进了服务质量和管理水平及工作效率的提高。
3、落实便民服务措施,努力提高服务质量。
我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实效的标准,一切为了客户,一切方便客户,保障客户利益,收到了良好的社会效益。
我们在全系统全面推行首问负责制,谁的客户谁接待谁负责,在第一时间段内给客户以满意明确的答复。
大堂设置了咨询服务台和便民服务台,充实了人性化服务内容。
4、建立信息公示制度,拓宽社会监督渠道。
推行行务公开制度,并在营业厅显著位置公示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督。
通过不断深化公开内容,丰富公开形式,提高公开质量,增强公开实效,拓宽社会监督渠道,增加服务工作透明度。
尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管理方面做了大量而有效的工作,确实也取得了一定的成绩,但仍存在一些突出问题,根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈,主要表现在:一是服务态度方面,存在服务不主动、不热情、不到位现象;二是工作管理方面,存在一些流程落实不到位现象,办业务程序方面不清晰,客户盲目办业务;三是存在沟通、告知不到位现象;四是安全保卫宣传工作有待加强。
针对存在的问题制定整改措施如下:(一)服务不主动、不热情、不到位问题1、加强职业素质教育和培训。
培训内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通;培训重点人群是前台柜员以及新入行工作人员。
2、创新机制,开展特色服务。
我行以确保客户资金安全为前提,改变工作思路,完善服务流程,推出一系列人性化特色服务,满足群众服务多层次、多方面的需求。
3、加强大堂服务,分流等待客户。
在办理业务高峰期,大堂经理应及时与柜台沟通,增加窗口,教会客户使用自助取款机及时分流客户。
(二)加强员工工作管理问题1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章制度,认真履行各级各类人员岗位职责,严格执行各种操作规程。
2、加强制度管理,层层落实责任。
支行长,营业主管具体负责本行员工的考核,进一步加强层级管理,做到工作到位,责任到人。
改善营业厅环境问题;加大巡查力度;加强对保洁工作人员的培训和考核,重申保洁管理制度,保持厅堂干净卫生整洁。
(三)沟通告知不到位问题要充分告知,即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知。
建立和完善沟通制度、投诉处理制度,及时受理和处理客户投诉,定期收集客户对服务中的意见,及时改进。
严格落实服务质量和与安全责任制和责任追究制。
(四)安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知,多说一句话提醒客户注意个人资产安全;二是加强巡视,尽量避免危险事故现象发生;三是加强与镇派出所的沟通联系,共同维护好银行的安全环境。
我支行建立行风工作长效机制,对行风工作长抓不懈,防止行风问题的反弹回潮。
让群众真正感受到行风评议带来的效果,推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶。
篇三:银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”。
合规是风险管理的要求,对我们金融行业而言,就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。
2011年,结合第八个“安全年”工作要求,省分行继续推进合规教育活动,我支行结合自身实际情况,在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查,通过开展合规学习教育和自查自纠,增强风险控制意识,强化合规经营理念。
现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下:一、合规风险管理总体情况2011年上半年,为进一步牢固树立“安全第一,安全促效益”的观念,积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作,我支行制定并下发了《**支行2011年“安全年”公司业务条线专项检查计划》,认真梳理2010年以来的各项业务检查,如内控工作专项检查,对2010年末有余额以及2011年以来新发生的存单质押对公授信业务,对保理业务到期检查,对2010年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查,每月贷后团队对贷后管理情况进行统计通报等,检查涵盖对公条线各部门,业务范围广,包括各类专项检查,定期和因需检查相结合,力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正,防患于未然。
同时,不放松对人员因素的合规检查,从领导到员工,开展一系列的合规教育和培训,如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学习、专题座谈会等,开展公司条线合规制度建设,树立合规文化。
二、合规回头看制度建设及落实情况(一)管理层高度重视,以身作则,发挥旗帜带动作用。
结合领导人员“每季一课”要求,**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告,对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育,并与与会人员重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求;支行领导班子成员、各部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。
在日常工作之余,各部门领导人员还通过自学,按时完成廉洁从业各项规定学习任务,深入思考和积极践行,重点掌握“四十五个不准”的涵义,全面提高自己的廉洁自律意识。
(二)落实日常合规工作,使合规工作基础牢靠,扎在实处。
持续开展“一班一讲一主题”教育,大力宣传“安全年”活动的有关要求,部门及团队负责人定期召集开小组讨论会,加强沟通,及时了解了员工思想动态,部署工作,提出合规要求,切实提高全体员工的安全合规的意识;金融行业各项政策及管理办法更新很快,需要及时向部门各岗位传达最新的办法并组织学习,例如银监会最新要求,流动资金贷款支用单笔超过1000万元的,必须采用受托支付方式,而原来是以3000万元为标准;按照各部门业务开展阶段分工,营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务,贷后管理部门落实新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查,每月对公司类贷款客户档案进行检查,并且每月对对公贷款贷后管理情况进行总结及通报,使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化;根据要求,与部门员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书,并且外请消防部门专业人员组织安全培训。
(三)组织合规自查自纠,排除隐患,向安全要效益。
一是团队内部自查和外部各类检查相结合,严格按照制度要求,发现问题,不论大小,如实通报,最大程度地挖掘各类潜在问题,才能防患于未然,疏漏或者对一个小的细节问题忽视大意,就可能会造成巨大的危害,千里之堤,溃于蚁穴,充分说明了这个道理。
二是整改查出问题,坚持“不放过”原则,明确责任,逐一落实,比如支行开展的员工积分制度,定期召开积分人员参加培训,解疑各类问题,让员工知其所以然,从根本上纠正了各种不合规现象。
三是开展员工违规行为排查,主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规,及时掌握员工行为动态。
(四)开展合规制度建设,建设合规文化,不断改进创新工作。
一是落实日常学习制度,督促员工定期更新自身合规知识框架,保证合规工作的常态化,如******、“《****支行2011年“安全年”活动方案》“等各项合规教育文件,提高合规业务水平和案件防范能力,推动支行整体的风险管理能力建设;二是各团队根据需要,对分工范围内业务流程的创新、优化与修改,适应的内外部环境变化要求,如我支行门制定了《**支行贷后管理工作考核办法》,《**支行中小企业贷后管理办法》,明确各项管理要求,使合规工作有制可循,有规可依,也便于考核工作效果,通过二次绩效分配积极反作用于员工,努力达到考核办法的要求,形成制度化的治理机制。