征信信息安全实施细则

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征信信息安全管理制度

一、总则为了加强征信信息安全管理，保障征信数据的安全性和保密性，防止征信信息泄露、篡改、滥用，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于本机构所有涉及征信信息的工作人员，包括但不限于征信部门、业务部门、技术部门等。

三、信息安全责任1. 机构负责人对本机构的征信信息安全负总责，确保征信信息的安全、完整和可用。

2. 各部门负责人对本部门征信信息安全负直接责任，负责组织实施本部门征信信息安全管理工作。

3. 每位员工对本岗位职责范围内的征信信息安全负直接责任，严格遵守本制度规定。

四、征信信息安全管理措施1. 访问控制（1）对征信信息实行严格的访问控制，仅限于授权人员访问。

（2）授权人员应具备相应的职责和权限，不得越权访问。

（3）对授权人员实行实名制管理，确保其身份的真实性。

2. 安全技术（1）采用防火墙、入侵检测、防病毒等安全技术，防止外部攻击和内部非法访问。

（2）对征信信息进行加密存储和传输，确保信息在传输过程中的安全。

（3）定期对信息系统进行安全检查和漏洞修复，确保系统安全稳定运行。

3. 安全意识教育（1）对全体员工进行征信信息安全意识教育，提高员工的安全防范意识。

（2）定期组织信息安全培训，增强员工的安全技能。

4. 信息备份与恢复（1）建立征信信息备份制度，定期对征信数据进行备份。

（2）备份的数据应存储在安全的地方，防止备份数据丢失或泄露。

（3）定期进行数据恢复演练，确保在发生事故时能够及时恢复数据。

5. 信息安全审计（1）对征信信息系统的访问、操作等行为进行审计，确保信息安全。

（2）对审计记录进行定期检查，及时发现并处理异常情况。

五、违规处理1. 对违反本制度规定，泄露、篡改、滥用征信信息的人员，视情节轻重给予警告、记过、降级、撤职等处分。

2. 对构成犯罪的，依法追究刑事责任。

六、附则1. 本制度由机构信息安全管理部门负责解释。

征信信息安全制度

征信信息安全制度征信信息安全制度第一章总那末第一条为维护社会主义市场经济秩序，保护征信活动相关当事人的合法权益，标准征信机构的行为，促进征信业开展，制定本条例。

第二条征信机构在中华人民共和国境内从事征信业务，合用本条例。

本条例所称的征信业务是指依法、、保存、加工个人、法人及其他组织的信誉信息，并对外提供信誉报告、信誉评分、信誉评级等的业务活动。

行政机关、司法机关以及法律、法规受权的具有公共事务职能的组织、、保存与履行职责相关的信誉信息，或者对外提供本单位在履行职责过程中形成的、依法应当公开的信息的活动除外。

本条例所称的征信机构是指依法设立，从事前款规定的征信业务的法人。

本条例所称的信誉信息是指可以反映个人、法人或者其他组织信誉状况的信息，包括：(一)根本信息，即个人、法人或者其他组织的身份识别、职业和居住地址等信息；(二)信誉交易信息，即个人、法人或者其他组织在贷款、使用贷记卡或者准贷记卡、赊销、担保、履行等社会经济活动中形成的与信誉有关的交易记录；(三)其他信息，即与个人、法人或者其他组织的信誉状况亲密相关的行政处分信息、法院强迫执行信息、企业环境保护信息等社会公共信息。

第三条民银行是国务院征信业监视管理部门，负责对征信机构及其业务活动施行监视管理。

国务院征信业监视管理部门的派出机构在国务院征信业监视管理部门的受权范围内，履行监视管理职责。

法律、行政法规规定征信机构有关业务承受其他监管部门监视管理的，按照其规定。

第四条国家依法保障征信市场的安康开展，对从事个人征信业务和从事法人及其他组织征信业务实行区别管理。

第五条征信机构应当依法保护个人隐私和商业机密。

第六条征信机构应当建立健全规章，采取必要措施，确保信息平安。

第七条征信机构应当遵守法律、法规，遵循老实信誉原那末，不得危害国-家-安-全，扰乱社会经济秩序，伤害社会公共利益。

第八条征信机构可以依法成立行业自律组织，实行自律管理。

第二章征信机构的设立第九条设立征信机构，应当经国务院征信业监视管理部门批准。

征信实施方案

征信实施方案一、背景介绍。

随着社会经济的快速发展和金融行业的不断壮大，征信体系已经成为金融行业中不可或缺的重要组成部分。

征信体系通过记录个人和企业的信用信息，为金融机构提供了客户信用状况的参考依据，有助于降低信贷风险，促进金融市场的健康发展。

二、征信实施目标。

1. 建立完善的信用信息数据库，为金融机构提供准确、全面的信用信息；2. 提高个人和企业的信用意识，促进诚信经营，规范市场秩序；3. 降低金融机构的信贷风险，促进金融市场的稳健发展；4. 保护个人和企业的合法权益，防范征信信息滥用。

三、征信实施方案。

1. 建立统一的征信信息平台，整合各类信用信息资源，实现信息共享和互联互通；2. 完善征信信息采集和管理制度，确保信用信息的准确性和可靠性；3. 加强征信信息安全保护，建立健全的信息安全管理体系，防范信息泄露和滥用；4. 加强征信监管，建立健全的征信市场监管机制，规范征信机构的经营行为；5. 提高公众对征信的认知度，加强征信宣传教育，促进社会信用体系建设。

四、征信实施保障。

1. 政府部门要加强对征信体系建设的指导和支持，制定相关政策和法规，为征信实施提供法律保障；2. 征信机构要加强自律管理，确保信用信息的准确性和客观性，维护信息主体的合法权益；3. 金融机构要积极参与征信体系建设，提高信贷审批的准确性和效率，降低信贷风险；4. 社会各界要积极参与征信宣传教育，提高公众对征信的认知度，促进诚信经营，营造良好的信用环境。

五、总结。

征信体系的建设对于金融行业和社会经济的发展具有重要意义，只有建立完善的征信体系，才能有效降低信贷风险，促进金融市场的稳健发展。

各方应共同努力，推动征信体系建设取得更大的成就，为经济社会的可持续发展提供坚实的信用支撑。

征信信息安全内控管理制度

一、总则为了加强征信信息安全管理工作，确保征信信息安全，根据《征信业管理条例》、《征信机构信息安全规范》等相关法律法规，结合我单位实际情况，特制定本制度。

二、管理目标1. 建立健全征信信息安全管理体系，确保征信信息安全。

2. 规范征信信息采集、存储、使用、查询、处理等环节的操作流程。

3. 加强对征信信息系统的安全管理，防止征信信息泄露、篡改、破坏等风险。

4. 提高员工征信信息安全意识，确保征信信息安全管理工作落到实处。

三、组织机构及职责1. 成立征信信息安全工作领导小组，负责统筹协调征信信息安全管理工作。

2. 设立征信信息安全管理部门，负责具体实施征信信息安全管理工作。

3. 各部门负责人为本部门征信信息安全第一责任人，负责本部门征信信息安全管理工作。

四、征信信息安全管理制度1. 征信信息采集、存储、使用、查询、处理等环节的操作流程：（1）采集征信信息时，必须依法取得信息主体同意，确保信息来源合法。

（2）存储征信信息时，采用加密技术，确保信息存储安全。

（3）使用征信信息时，严格遵循“最小化使用”原则，不得超出授权范围。

（4）查询征信信息时，必须符合法律法规和业务需要，确保查询目的正当。

（5）处理征信信息时，确保信息准确、完整，不得篡改、删除。

2. 征信信息系统安全管理：（1）采用防火墙、入侵检测、漏洞扫描等安全技术，保障征信信息系统安全。

（2）定期对征信信息系统进行安全评估，及时修复漏洞，防范安全风险。

（3）对征信信息系统进行备份，确保数据安全。

3. 征信信息安全培训：（1）对新入职员工进行征信信息安全培训，提高其征信信息安全意识。

（2）定期对全体员工进行征信信息安全培训，强化征信信息安全意识。

五、责任追究1. 对违反本制度，造成征信信息泄露、篡改、破坏等行为的，依法依规追究相关责任。

2. 对征信信息安全管理工作不力，导致征信信息泄露、篡改、破坏等后果的，追究相关责任。

六、附则1. 本制度自发布之日起施行。

征信合规信息安全制度

第一章总则第一条为加强征信业务合规管理，保障信息安全，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我司所有从事征信业务的部门、岗位和人员。

第三条本制度旨在明确征信业务合规和信息安全的基本要求，规范征信业务操作流程，保障征信信息安全，防止征信信息泄露、滥用和侵害。

第二章合规管理第四条我司应严格遵守国家法律法规和行业规范，确保征信业务合规开展。

第五条我司应建立健全征信业务合规管理体系，包括但不限于以下内容：（一）合规管理制度：明确合规管理的组织架构、职责分工、工作流程等。

（二）合规培训：定期对员工进行合规培训，提高员工合规意识。

（三）合规检查：定期对征信业务进行合规检查，发现问题及时整改。

（四）合规报告：定期向上级主管部门和内部相关部门报告合规情况。

第六条征信业务人员应遵守以下合规要求：（一）不得泄露、篡改、损毁、非法提供或者非法使用征信信息。

（二）不得利用征信信息从事违法犯罪活动。

（三）不得违反征信信息查询、使用、保存等规定。

（四）不得利用征信信息进行不正当竞争。

第三章信息安全第七条我司应建立健全征信信息安全管理体系，确保征信信息的安全。

第八条征信信息安全管理体系应包括以下内容：（一）信息安全组织：设立信息安全管理部门，负责信息安全工作的组织、协调、监督和实施。

（二）信息安全制度：制定信息安全管理制度，明确信息安全工作的职责、权限和流程。

（三）信息安全技术：采用先进的信息安全技术，保障征信信息的安全。

（四）信息安全事件处理：建立信息安全事件处理机制，及时处理信息安全事件。

第九条征信信息安全管理措施：（一）物理安全：对征信信息存储、处理和传输场所进行物理隔离，防止非法侵入。

（二）网络安全：采用防火墙、入侵检测、病毒防护等技术，保障网络环境的安全。

（三）数据安全：对征信信息进行加密存储、传输和访问控制，防止信息泄露。

（四）人员安全：对征信业务人员进行背景审查，加强人员安全意识教育。

企业征信信息安全管理制度

企业征信信息安全管理制度企业征信信息安全管理制度是一套系统性的规范，旨在保护企业征信系统中的客户信息和业务数据，并有效防止潜在的信息泄漏和数据风险。

同时，该制度也会确保企业在征信业务中依法合规运营，维护客户利益和社会秩序。

信息安全是当今互联网时代面临的一个重要挑战，企业征信机构作为信用评估和金融服务提供商，承载着大量客户的个人信息和财务数据。

因此，制定一套科学、完善的信息安全管理制度对于保障企业声誉和客户利益至关重要。

这篇文章将从以下几个方面详细描述企业征信信息安全管理制度的制定和实施步骤：第一步：制定管理制度的目标和原则。

制定管理制度的目标是实现信息安全管理，确保企业征信系统的稳定运行和客户数据的安全。

在制定目标时，应该明确信息安全的重要性，以及制度的合规性和可行性原则。

第二步：制定管理制度的组成部分。

企业征信信息安全管理制度主要由以下几个组成部分构成：风险评估，安全策略，安全技术措施，安全培训和意识提升等。

其中，风险评估是制定制度的基础，通过对系统中的潜在风险进行评估，确定后续的安全策略和技术措施。

第三步：制定信息安全管理流程。

信息安全管理流程是指为实施信息安全管理制度而制定的组织流程，主要包括：安全咨询与评审、安全目标与策略制定、安全配置与控制、风险评估与管理、安全培训与检查等环节。

通过制定详细的流程，能够确保信息安全管理制度的有效实施和监控。

第四步：制定技术安全规范和措施。

技术安全规范和措施是为了防范和抵御各类网络攻击而制定的。

包括建立防火墙、安全认证、权限管理、数据备份与恢复等技术措施。

制定技术安全规范和措施的过程中，应根据企业征信系统的实际情况，结合最新的网络安全技术和经验，确保数据和系统的安全。

第五步：制定安全培训和意识提升计划。

安全培训和意识提升计划是为了加强员工对信息安全的认知和理解。

通过定期的安全培训，使员工了解企业征信信息安全管理制度的相关规定和要求，掌握信息安全方面的实际操作技能，提高整体信息安全水平。

银行征信信息安全管理制度

一、总则为加强银行征信信息安全，保护客户隐私，维护信息主体合法权益，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于我行所有涉及征信信息管理的部门、岗位及人员，包括但不限于征信业务部门、风险管理部门、信息技术部门等。

三、组织架构（一）成立征信信息安全工作领导小组，负责统筹协调全行征信信息安全工作。

（二）设立征信信息安全管理部门，负责具体实施征信信息安全管理工作。

四、征信信息安全责任（一）全行各级领导应高度重视征信信息安全工作，将征信信息安全纳入日常工作管理，定期开展征信信息安全检查。

（二）各部门负责人对本部门征信信息安全工作负总责，确保本部门征信信息安全。

（三）员工应严格遵守本制度，自觉维护征信信息安全。

五、征信信息安全措施（一）技术保障1. 采取加密技术、访问控制技术等，确保征信信息在传输、存储、处理等环节的安全性。

2. 定期对信息系统进行安全评估，及时修复漏洞，确保信息系统安全稳定运行。

3. 建立完善的数据备份和恢复机制，确保征信信息在发生意外情况时能够及时恢复。

（二）安全管理1. 建立健全征信信息安全管理制度，明确信息收集、存储、使用、共享、删除等环节的安全要求。

2. 加强员工信息安全意识培训，提高员工对征信信息安全的重视程度。

3. 严格执行授权审批制度，确保征信信息在合法、合规的范围内使用。

（三）合规审查1. 严格按照法律法规和监管要求，对征信信息的收集、使用、共享等活动进行合规审查。

2. 加强与征信机构、信息提供者等合作方的沟通与协作，共同维护征信信息安全。

六、征信信息安全事件处理（一）发现征信信息安全事件时，立即启动应急预案，采取相应措施进行处置。

（二）对征信信息安全事件进行调查分析，找出原因，采取有效措施防止类似事件再次发生。

（三）及时向监管机构报告征信信息安全事件，接受监管检查。

七、附则（一）本制度由征信信息安全管理部门负责解释。

XX有限公司关于落实加强征信信息安全管理的工作方案 (6)

XX有限公司关于落实加强征信信息安全管理的工作方案1. 引言为了确保XX有限公司征信信息的安全性，保护用户隐私，提高数据的真实性和准确性，我们制定了本工作方案。

本方案旨在加强征信信息的管理和安全保护，规范员工操作行为，防止征信信息的泄露和滥用。

2. 工作目标•建立完善的征信信息安全管理制度；•提高员工对征信信息安全的认识和意识；•防止征信信息的泄露和滥用；•提高征信信息的准确性和完整性。

3. 工作内容3.1 征信信息安全管理制度的建立•制定征信信息安全管理规定，明确各部门的职责和权限；•建立信息安全管理部门，负责征信信息的管理和监督；•审查现行的征信信息管理制度，识别问题并提出改进措施。

3.2 员工培训和意识提升•定期组织员工参加征信信息安全培训，提高员工的安全意识和技能；•加强对员工的监督和考核，确保员工严格遵守安全管理制度；•定期组织安全意识教育活动，提高认识和防范风险的能力。

3.3 征信信息的加密和存储•制定数据加密和存储的安全标准和流程；•建立安全的存储设备和系统，保护征信信息的机密性；•定期对存储设备进行安全检查和维护，及时修复漏洞，防止数据泄露。

3.4 访问控制和权限管理•建立严格的访问控制机制，只有授权人员才能访问征信信息；•分级管理权限，确保员工只能访问他们需要的信息；•定期审计和监控系统日志，及时发现并阻止非法访问行为。

3.5 风险评估和应急预案•定期进行风险评估，识别风险并制定相应的应对措施；•编制灾难恢复计划和应急预案，保证在安全事故发生时能够迅速恢复和处理。

4. 落实方案的具体步骤•成立征信信息安全管理小组，负责组织、协调和推进方案的落实；•制定时间表和里程碑，明确各项工作的责任人和完成时间；•定期召开工作会议，汇报工作进展和问题，并及时调整方案。

5. 工作评估和调整定期对征信信息安全管理工作进行评估，包括效果评估和风险评估。

根据评估结果，及时对工作方案进行调整和改进，确保方案的实施效果。

征信信息安全管理制度

一、总则为加强征信信息安全管理工作，保障征信信息的安全、完整和可靠，维护信息主体合法权益，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等相关法律法规，制定本制度。

二、适用范围本制度适用于我行征信业务范围内的所有人员、系统、设备以及涉及征信信息安全的相关活动。

三、征信信息安全责任1. 信息安全责任主体：我行各级领导、各部门负责人及全体员工均为征信信息安全责任主体。

2. 信息安全管理部门：负责征信信息安全的组织、协调、监督和检查工作。

3. 信息安全操作人员：负责征信信息系统的操作、维护和安全管理。

四、征信信息安全管理制度1. 信息安全组织架构（1）成立征信信息安全工作领导小组，负责制定征信信息安全政策、制度和措施，指导、协调和监督全行征信信息安全工作。

（2）设立信息安全管理部门，负责征信信息安全的日常管理工作。

2. 信息安全管理制度（1）制定征信信息安全政策，明确征信信息安全的总体要求、目标和原则。

（2）建立健全征信信息安全管理制度，包括但不限于：a. 信息安全管理制度：明确信息安全责任、权限、流程、措施和奖惩等。

b. 信息安全操作规程：规范信息安全操作流程，确保操作人员按照规定进行操作。

c. 信息安全事件应急预案：针对信息安全事件，制定应急预案，确保及时响应和处理。

3. 信息安全技术措施（1）加强信息系统安全防护，采用防火墙、入侵检测、病毒防护等安全技术和设备。

（2）采用数据加密、访问控制、身份认证等技术手段，确保征信信息传输、存储和访问的安全性。

（3）定期进行安全评估和漏洞修复，及时消除安全隐患。

4. 信息安全教育与培训（1）定期开展信息安全教育培训，提高员工信息安全意识。

（2）对新入职员工进行信息安全培训，使其了解并掌握相关信息安全知识和技能。

五、信息安全监督检查1. 信息安全管理部门定期对征信信息安全工作进行监督检查，发现问题及时整改。

2. 对违反信息安全规定的行为，依法依规进行处理。

征信安全管理制度

第一章总则第一条为加强征信业务管理，保障征信信息安全，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构从事征信业务的各部门、各岗位人员，以及与本机构合作的相关机构和个人。

第三条本制度的宗旨是确保征信信息安全，维护征信市场秩序，促进征信业健康发展。

第二章信息安全责任第四条本机构成立征信信息安全工作领导小组，负责征信信息安全工作的组织、协调和监督。

第五条各部门负责人对本部门征信信息安全工作负直接责任，应建立健全征信信息安全管理制度，确保信息安全措施落实到位。

第六条各岗位人员应当遵守征信信息安全管理制度，对在工作中接触到的征信信息严格保密，不得泄露、篡改、损毁或者非法提供他人。

第三章信息安全措施第七条建立健全征信信息收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等环节的安全管理制度，确保征信信息的安全。

第八条采集征信信息时，应当遵循合法、正当、必要的原则，不得非法收集、使用他人个人信息。

第九条对征信信息进行存储时，应采用加密、脱敏等技术手段，确保信息在存储过程中的安全。

第十条征信信息传输过程中，应使用安全传输协议，确保信息传输过程中的安全。

第十一条对征信信息进行加工、使用时，应当采取必要的安全措施，防止信息泄露、篡改、损毁。

第十二条未经授权，不得向任何单位和个人提供征信信息。

第四章信息安全事件处理第十三条发生征信信息安全事件时，应及时启动应急预案，采取有效措施，防止事件扩大。

第十四条信息安全事件发生后，应及时向征信信息安全工作领导小组报告，并按照要求配合有关部门进行调查和处理。

第十五条对征信信息安全事件负有直接责任的人员，应依法承担相应的法律责任。

第五章奖励与处罚第十六条对在征信信息安全工作中表现突出、成绩显著的单位和个人，给予表彰和奖励。

第十七条对违反本制度，泄露、篡改、损毁征信信息或者非法提供他人征信信息的人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

陕西省征信信息安全巡查实施细则规定巡查内容包括

征信信息安全巡查实施细则规定巡查内容运行机构、征信机构及其接入机构的征信信息安全管理工作等情况，以及人民银行分支机构贯彻落实总行征信信息安全工作情况,（一）对运行机构、征信机构及其接入机构的巡查内容。

1.征信管理法律、法规、规章和规范性文件的执行情况。

2.人民银行征信信息安全管理工作要求贯彻落实情况。

3.征信系统用户管理、征信信息查询管理、自助查询机管理、征信异议处理和投诉办理等情况。

4.征信内控制度及问责制度、征信信息安全情况报告制度、征信合规与信息安全自查自纠制度和征信信息安全事件应急处置机制建设情况，征信信息安全管理责任体系建立及落实情况。

5.征信信息安全内部日查制度、征信合规性全员教育培训制度等执行情况。

6.征信信息系统安全保障情况。

7.年度考核评级中存在问题以及现场检查中发现问题的整改情况。

8.其他需要巡查的内容。

（二）对人民银行分支机构的巡查内容。

1.征信管理法律、法规、规章和规范性文件的执行情况。

2.总行征信信息安全管理工作要求贯彻落实情况。

3.征信信息安全管理责任体系建立及落实情况。

4.征信信息安全管理工作机制建立及运行情况。

5.征信信息安全巡查工作开展情况。

6.征信分中心查询服务合规情况，包括征信系统用户管理、征信信息查询管理、自助查询机管理和征信异议处理等情况。

7.当地接入机构管理情况。

8.其他需要巡查的内容。

征信安全规范化管理制度

一、总则为保障征信信息安全，防止信息泄露、篡改和滥用，维护信息主体的合法权益，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等法律法规，结合我国征信行业实际情况，制定本制度。

二、征信信息安全管理制度1. 信息收集与使用（1）征信机构在收集个人信息时，应明确告知信息主体收集目的、使用范围、保存期限等信息，并取得信息主体的同意。

（2）征信机构不得收集与征信目的无关的个人信息。

（3）征信机构使用个人信息时，应遵循合法、正当、必要的原则，不得超出收集时的目的和使用范围。

2. 信息存储与处理（1）征信机构应采用安全可靠的技术手段，对征信信息进行存储、处理和传输，确保信息不被泄露、篡改或滥用。

（2）征信机构应建立健全信息存储管理制度，对存储的信息进行分类、加密和访问控制。

（3）征信机构应定期对征信信息进行备份，确保信息在发生故障或事故时能够及时恢复。

3. 信息共享与披露（1）征信机构应严格按照法律法规规定，与信息提供者、信息使用者和测评机构共享征信信息。

（2）征信机构在披露征信信息时，应遵循合法、正当、必要的原则，不得泄露信息主体的个人信息。

（3）征信机构应建立健全信息共享与披露审批制度，对共享与披露的信息进行审核，确保信息真实、准确、完整。

4. 信息安全事件处理（1）征信机构应建立健全信息安全事件报告、调查、处理和通报制度。

（2）发生信息安全事件时，征信机构应及时采取应急措施，防止事件扩大，并按规定向有关部门报告。

（3）征信机构应配合有关部门对信息安全事件进行调查和处理。

三、人员安全管理1. 征信机构应建立健全人员管理制度，明确岗位职责，加强员工培训，提高员工信息安全意识。

2. 征信机构应对员工进行背景调查，确保员工具备良好的职业道德和业务素质。

3. 征信机构应加强员工权限管理，对员工操作权限进行限制，防止信息泄露。

四、监督检查1. 征信机构应定期对征信信息安全管理制度执行情况进行自查，确保制度落实到位。

中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知-银发〔2018〕102号

中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知银发〔2018〕102号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为贯彻落实党的十九大精神和第五次全国金融工作会议精神，加强个人信息保护，做好新时代征信信息安全管理工作，切实保护信息主体合法权益，提升人民群众在征信领域的幸福感和安全感，依据《征信业管理条例》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令〔2005〕第3号发布）等法规规章的相关规定，现就进一步加强金融信用信息基础数据库运行机构和接入机构（以下简称运行机构和接入机构）征信信息安全管理有关事项通知如下：一、切实增强征信信息安全管理意识，强化征信信息安全主体责任运行机构和接入机构要清醒认识当前征信信息安全面临的严峻形势，切实增强征信信息安全管理意识。

建立健全征信信息安全管理的体制和机制，成立征信信息安全工作领导小组，明确岗位职责，强化征信信息安全主体责任，按照“分级管理、逐级负责”和“谁主管谁负责、谁使用谁负责”的原则，明确领导层中分管征信工作的负责人为第一责任人，征信系统及相关信息系统的使用人为直接责任人，并明确第一责任人、直接责任人和其他相关人员的责任分工。

二、完善征信业务操控流程，不断提高征信信息安全管理水平运行机构和接入机构要切实加强对征信各级管理人员和从业人员的全员征信合规性教育培训，围绕征信信息安全管理，通过加强征信系统用户管理、健全征信信息查询管理、优化自助查询机管理、完善征信异常查询监控机制、妥善办理异议与投诉等措施，完善征信业务操控流程，牢牢守住不发生征信信息安全风险的底线。

征信基础信息系统安全管理制度

征信基础信息系统安全管理制度第一章总则第一条为了保障征信基础信息系统的安全性和稳定性，规范系统的使用和管理，提高信息安全运营水平，制定本制度。

第二条本制度适用于征信机构的征信基础信息系统管理及相关人员。

第三条征信基础信息系统应遵循“安全、合法、规范、高效”的原则，确保信息系统的安全可靠、有序运行。

第四条征信基础信息系统包括系统硬件设备、软件系统和相关网络设备。

第五条征信机构应建立完善的征信基础信息安全管理制度和责任体系，并定期对其进行评估和改进。

第六条征信机构应对系统用户进行安全教育培训，确保其了解和遵守本制度内容。

第七条征信机构应定期对系统进行安全评估和漏洞扫描，及时修复发现的安全漏洞。

第二章安全管理第八条征信机构应制定和完善安全管理制度，确保系统数据的保密性、完整性和可用性。

第九条征信机构应对系统进行分类管理，建立不同级别的安全保障措施，按照系统重要性和风险等级制定适当的安全措施。

第十条征信机构应制定系统用户权限管理制度，对用户权限进行合理划分和管理。

用户权限应根据岗位职责和工作需要确定，并定期进行审计和调整。

第十一条征信机构应建立系统操作日志管理制度，保留系统操作日志，并对日志进行审计和检查。

第十二条征信机构应对系统进行备份和恢复管理，确保数据的安全性和完整性。

第十三条征信机构应建立风险管理制度，及时发现和处理系统风险，防范系统安全事件发生。

第三章网络安全第十四条征信机构应建立网络安全管理制度，规定对系统网络进行安全检查和加固。

第十五条征信机构应建立网络防火墙和入侵检测系统，确保网络的安全性和稳定性。

第十六条征信机构应制定网络安全事件应急响应预案，及时处理和处置网络安全事件。

第十七条征信机构应定期对系统网络进行安全检测和漏洞扫描，及时修复发现的漏洞。

第四章数据保护第十八条征信机构应建立数据保护管理制度，确保系统数据的安全和完整性。

第十九条征信机构应对系统数据进行加密和备份，确保数据在传输和存储过程中的安全性。

《征信信息安全管理制度》

第一章总则第一条为加强征信信息安全管理工作，确保征信信息安全，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《征信业管理条例》等相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我单位在开展征信业务过程中涉及的信息安全管理工作。

第三条本制度遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规，确保征信信息安全。

（二）安全第一：将征信信息安全放在首位，加强风险防范。

（三）责任明确：明确各部门、岗位在征信信息安全中的责任。

（四）持续改进：不断优化信息安全管理制度，提高信息安全水平。

第二章信息安全管理体系第四条建立健全信息安全管理体系，包括以下内容：（一）信息安全政策：明确我单位在征信信息安全方面的总体目标和要求。

（二）信息安全组织：设立信息安全管理部门，负责组织、协调、监督和指导信息安全工作。

（三）信息安全制度：制定一系列信息安全管理制度，如信息分类分级、访问控制、安全审计等。

（四）信息安全技术：采用先进的安全技术，如加密、身份认证、入侵检测等，保障信息安全。

第三章信息安全管理制度第五条信息分类分级制度（一）根据信息的重要性、敏感性、业务影响程度等因素，将信息分为四个等级：绝密、机密、秘密、内部。

（二）明确各等级信息的存储、使用、传输、销毁等安全管理要求。

第六条访问控制制度（一）根据用户职责和业务需求，对用户权限进行严格控制。

（二）采用身份认证、权限管理、访问审计等技术手段，保障信息安全。

第七条安全审计制度（一）对信息系统进行定期安全审计，发现安全隐患及时整改。

（二）对用户操作行为进行审计，确保用户按照规定使用信息系统。

第八条信息安全事件应急响应制度（一）建立信息安全事件应急响应机制，明确事件报告、处理、恢复等流程。

（二）对信息安全事件进行分类，制定相应的应急预案。

第四章信息安全责任第九条信息安全管理部门负责：（一）制定和实施信息安全管理制度。

（二）组织信息安全培训和宣传。

（三）监督和检查信息安全工作。

征信信息安全实施细则

信息安全实施细则第一章总则为加强征信业务运行管理,规范征信业务组织、操作行为,有效防范道德风险、操作风险、声誉风险,根据征信业管理条例、个人信用信息基础数据库管理暂行办法、个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法暂行、中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知等有关规定,结合实际,制定本细则;第二条本细则所称征信信息安全,是指从事与个人、企业和其他组织信用活动相关的业务,包括：向国家金融信用信息基础数据库报送个人和企业征信数据、从征信系统获取客户信用信息、使用客户信用信息、处理信息主体异议等业务办理或使用中,严格按照管理制度用信以及保证客户征信信息安全;第三条本细则所称征信系统,是指按人民银行相关规定建立的,用于采集、保存、加工、整理个人、企业和其他组织的,为个人和企业提供信用报告查询服务的数据库系统;第四条本细则所称借款人,是指向及辖内机构申请办理信贷业务的企事业法人、其他组织、个体工商户和自然人;第五条本细则所称的担保人,是指为办理信贷业务的借款人提供担保的企事业法人、其他组织、个体工商户和自然人;第六条本细则所称信贷业务,是指贷款含委托贷款、银行承兑汇票、信用证、保函、票据贴现、贸易融资、保理、公开授信等业务以及与其相关的担保业务;第七条本细则所称客户信用信息,是指能够反映个人、企事业法人或其他组织信用状况的信息,包括身份识别信息、信用交易信息以及反映个人、企事业法人或其他组织信用状况的其他信息;第二章部门职责第八条征信业务管理工作,实行统一领导、分工负责的原则;第九条成立征信信息安全工作领导小组,统一领导全行个人和企业征信业务的有关工作;领导小组由主管信贷领导担任组长,成员由信贷部组成;领导小组办公室设置在信贷部;第十条征信信息安全工作领导小组负责协调征信系统运行管理、查询使用和数据报送等工作；建立健全相关管理制度,指导、培训检查各社征信业务；对接收到的人民银行或上级机构反馈的错误数据及时交有关机构进行修改；开展不同层次、不同岗位的人员的征信培训工作；做好信用报告异议处理的协调与处理工作；做好征信系统用户管理工作,按照人民银行要求及时上报征信管理员、查询员,异议元,做好用户备案工作；管理好用信工作,杜绝泄露、出售等客户的征信报告;基层机构负责客户基本信息的录入,确保核心业务系统和信贷管理系统中客户信息和账务处理信息数据的真实、准确、完整,符合人民银行报送要求；保证征信业务合规合法,确保客户信用信息不被泄露;第三章系统与用户管理第十一条在征信系统中建立用户体系,其中联社由市联社设立管理员用户,基层社由联社设立征信查询用户;第十二条用户代码是用户在征信系统中的身份标识,具有唯一性,不得设置公用代码、一人分配多个代码;检查查询员用户统一由系统管理员设置;第十三条用户密码是用户登录征信系统的安全保证,由数字和字母组合构成;首次登录时,必须更改密码,以后每月至少更改一次;第十四条管理员用户不得随意增加、修改用户及用户的权限;第十五条管理员用户不得随意重置用户密码,下列情况除外：一用户遗忘登录密码,向管理员用户提出书面申请的；二管理员用户发现用户密码被盗用,且无法及时通知用户更改密码的；三其他特殊情况;第四章安全管理第十六条基层机构要确保客户信息在查询使用、异议处理等过程中的完整性和保密性,严格遵循征信业管理条例、人民银行和相关规定,确保数据不被泄露;第十七条基层机构在查询、打印企事业法人、其他组织、个体工商户和自然人的信用报告时须获得客户书面授权;除下述情况外,不得以任何理由查询客户信用报告;一审核客户信贷业务申请的；二审核担保人主体资格的；三受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人,需查询其法定代表人及出资人信用状况的；四对已发生信贷业务进行风险跟踪管理的；五处理异议和投诉的；六法律规定可以查询的其他情况第十八条上级定期组织开展征信工作检查,对用户设置、信息查询和使用、异议处理、档案管理、信息安全以及相关内控制度建设、执行情况进行检查,提高制度执行力,保证征信业务严格遵循征信业管理条例、人民银行和相关规定,并将检查结果及时报告及当地人民银行;第十九条通过征信系统查询、打印的信用报告和相关资料属内部重要信贷业务资料,不得外泄;第二十条除本办法规定的情况外,任何单位和个人不得将征信系统查询结果和信用报告用于其它目的;第二十一条用于征信系统运行的计算机实行专机专用,不得下载或安装与系统无关的软件；定期进行病毒检查和网络访问安全监测,做好系统日常维护工作;第五章附则第二十二条本办法自下发之日起施行,由市农村信用合作联社负责制订、解释、修改;。

征信管理条例

征信管理条例征信管理条例第一章总则第一条为了规范个人征信业务活动，加强个人征信机构的管理，保障个人信息安全，维护公民个人隐私权和公共利益，制定本条例。

第二条本条例所称个人征信，是指个人征信机构通过搜集、整理和加工个人信用信息，提供征信查询、评估、咨询等个人信用管理服务的行为。

第三条个人征信机构应当具备以下条件：（一）依法设立，具有独立的法人资格；（二）具备相应的设施和专业技术人员，可以保障征信信息的安全、准确、完整；（三）可以依法运营和提供征信咨询、评估和查询等服务。

第四条个人征信机构应当在其管理和服务活动中遵守法律法规和国家有关规定，保障公民个人隐私权和公共利益。

第五条个人征信机构应当遵守以下原则：（一）法律、公正、诚信原则；（二）信息最小化原则；（三）安全性原则；（四）自由选择原则；（五）公众监督原则。

第六条个人征信机构应当建立健全内部管理制度和业务流程，确保其信息安全、准确、完整。

第二章信息安全管理第七条个人征信机构应当建立科学的信息安全管理体系，并定期评估风险，采取相应的信息安全措施，保障征信信息安全。

第八条个人征信机构应当采取技术措施加强信息安全管理，包括：（一）数据备份和恢复管理；（二）访问控制和身份验证管理；（三）安全事件响应管理；（四）信息加密和保密管理等。

第九条个人征信机构应当建立完善的操作流程，对征信查询、评估、咨询等业务活动进行管控，防止信息泄露。

第十条个人征信机构应当采取有效的风险评估措施，评估征信查询、评估、咨询等业务活动中的潜在风险，防范风险事件的发生，并建立风险防范和应急预案。

第三章征信查询第十一条个人征信机构提供的查询服务应当符合公民个人权利保护和信息安全要求。

第十二条个人征信机构应当采取有效措施，防止未经授权的征信查询。

第十三条公民和单位可以通过个人征信机构查询本人或者所需了解的单位信用信息，但应当依照法律法规和国家有关规定申请查询，提供真实、准确的相关证件材料。

征信信息安全管理制度全文

第一章总则第一条为加强征信信息安全管理，保护信息主体合法权益，根据《征信业管理条例》、《征信机构信息安全规范》等法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于本机构所有涉及征信信息管理的岗位、部门和人员。

第三条本制度旨在规范征信信息采集、存储、使用、传输、共享、删除等环节，确保征信信息安全，防范征信信息安全风险。

第二章征信信息安全管理职责第四条本机构设立征信信息安全管理部门，负责征信信息安全管理工作的组织、协调和监督。

第五条征信信息安全管理部门的主要职责包括：（一）建立健全征信信息安全管理制度，制定相关操作规程和应急预案；（二）组织开展征信信息安全培训，提高全员征信信息安全意识；（三）对征信信息采集、存储、使用、传输、共享、删除等环节进行监督检查；（四）对征信信息安全事件进行调查处理，及时报告有关部门；（五）与征信机构、合作方等加强沟通与合作，共同维护征信信息安全。

第三章征信信息安全管理措施第六条征信信息采集（一）严格按照法律法规和业务需求采集征信信息，不得非法采集、使用征信信息；（二）采集征信信息时，告知信息主体信息采集的目的、范围和方式，取得信息主体的同意。

第七条征信信息存储（一）采用安全可靠的存储设施和设备，确保征信信息存储的安全性；（二）对存储的征信信息进行分类管理，采取物理隔离、访问控制等措施，防止信息泄露。

第八条征信信息使用（一）征信信息仅限于本机构内部合法使用，不得非法提供、泄露征信信息；（二）使用征信信息时，应当遵守法律法规和业务规定，不得滥用征信信息。

第九条征信信息传输（一）采用加密技术传输征信信息，确保传输过程中的安全性；（二）对传输的征信信息进行实时监控，防止信息泄露。

第十条征信信息共享（一）征信信息共享应当遵循合法、必要、最小化原则，经信息主体同意后方可共享；（二）共享征信信息时，应当签订保密协议，明确双方的权利和义务。

第十一条征信信息删除（一）征信信息删除应当遵循法律法规和业务规定，确保信息主体合法权益；（二）删除征信信息时，应当采取技术措施，确保删除后的信息无法恢复。

XX有限公司关于落实加强征信信息安全管理的工作方案 (3)

XX有限公司关于落实加强征信信息安全管理的工作方案1. 引言近年来，随着互联网的迅猛发展，征信行业的重要性日益凸显。

我公司作为征信行业的主要参与者，必须时刻关注和加强征信信息的安全管理工作，以保护用户的隐私和信息安全。

本工作方案旨在进一步加强我公司的征信信息安全管理，提升信息安全保障能力。

2. 目标与原则2.1 目标•提高征信数据的安全性和保密性；•降低征信信息泄露的风险；•建立健全的征信信息安全管理体系；•加强征信信息安全培训。

2.2 原则•符合国家法律法规和相关政策；•严格遵守用户隐私保护的相关要求；•信息共享、传输和处理需确保安全性；•不断提升信息安全保障能力；3. 制定征信信息安全管理制度3.1 内容和要求•制定征信数据分类及标签规范；•确定征信数据的存储、备份和销毁流程；•制定征信数据检查和审核流程；•设定征信数据访问权限和管理规定；•建立事件报告和处理机制。

3.2 责任分工和落实•确定征信信息安全管理的责任部门和管理人员；•建立征信信息安全管理的工作机构；•制定征信信息安全管理的工作流程；•落实相关工作制度和流程；•建立监督评估机制。

4. 加强技术保障措施4.1 数据存储与加密技术•使用安全的存储设备和技术，防止数据泄露；•制定数据备份和恢复方案，确保数据的完整性和可用性；•对敏感数据进行加密，确保数据的机密性。

4.2 网络与系统安全•搭建防火墙和入侵检测系统，防止未经授权的访问；•对网络进行安全评估和漏洞扫描，及时修复和更新；•定期进行系统的安全审计和风险评估。

4.3 访问权限管控•设定严格的访问权限，确保用户只能访问其合法权限范围的数据；•建立用户权限管理和审计机制，对权限的变更和使用进行监控和审计。

5. 员工培训与意识提升5.1 培训计划•制定征信信息安全培训计划，包括数据保护要求、安全操作规程、信息泄露风险防范等内容；•对征信工作人员进行定期培训并进行考核。

5.2 组织宣传活动•定期组织信息安全宣讲和知识普及活动；•发放宣传资料和文案，提高员工对信息安全的意识；6. 评估和改进6.1 评估机制•建立定期的信息安全评估机制，对征信信息安全工作进行评估；•制定评估标准和流程，明确评估内容和要求。