上半年工作总结下半年工作计划

工作总结

（一）上半年主要工作措施

1、转变经营思路，始终坚持以网点为核心，做好网点转型工作，

努力提高大堂揽客、团队协作能力，通过生日短信、到期提

醒对中高端客户做到了系统的维护，每天对VIP客户进行

电话回访5户，通过端午节等节日对大客户进行了走访慰

问，开展的3月份个金短程竞赛，我支行积极组织、充分调

动职工积极性，在一个月内我支行余额增长800万元。信用

卡发进件110张，通过短程竞赛扭转了大街支行负增长的局

面，从4月份到6月份支行每个月增长400万储蓄余额，已

经从2月末的负增长2600万转变到负增长755万。

2、积极参与省市分行组织的学业务、访客户、抓项目活动，利

用5月一个月的时间，支行长带领客户经理对网点服务半径

内的商户和社区进行了走访，通过走访成功的建立商户档案

112户，成功销售理财60万，引荐信贷客户3户，储蓄余

额营销207万。

3、积极发展信用卡、二季度网点专门做了一次信用卡发展的调

度会，在会上明确了信用卡发展的计划目标，细分了的信

用卡优质行业，网点积极配合支行成立的客户经理团队，支

行长与客户经理团队紧密配合，通过上半年的努力，大街支

行信用卡累计进件483张，发卡198张。

4、理财业务，支行做好储蓄余额的同时，大力发展理财业务，

支行员工统一思想，以理财作为维护中高端客户的有效手

段，理财经理坚持做到3必访，每天对新增活期5万元以上

客户必须电话回访、定期到期提醒必访、理财产品即将到期

必访。每天通过早会的形式，由理财经理对购买理财的重点

客户信息与柜员和其他岗位人员做到信息共享和对称，保证

客户在次来网点办理业务时不论在哪个岗位和环节都能体

现出我们的优质服务。

5、公司业务，支行年初制定的项目营销已经全部落实，社保

4000万资金已经于4月份转入我行，城建局物业维修基金

账户已经成功开立，账户进账350万元，农电局电费资金归

集业务已经全面完成，在我行办理了网上银行，每日将营业

款归集到我行指定公司账户。

二、下半年工作计划

储蓄余额方面：

1、下半年做好网点转型的工作，通过大堂揽客和提高网点柜面人员的业务素质能力，提高网点综合吸储能力，促进新老客户的稳定和发展。

2、访客户，通过有效的走访和沟通，支行长与客户经理团队要对支行20万以上的客户做到定期走访和沟通，来保证支行中高端客户的稳定，通过沟通与走访争取能够认识新的客户，以老客户带新客户。

3、抓项目，网点继续加强与社保局新增退休职工开户工作，确保新增退休人员的工资账户都能够在支行新开。下半年两个项目主要是与

运输工作做好代收出租车缴纳资金项目，二是争取联系1-2户冬季代收供热费项目。

公司业务方面

1、继续做好与社保、财政等单位的合作，加强沟通，促使社保、财政账户余额能够进一步增长。

2、以新项目为增长点，利用各种关系，争取能够将该项目的部分资金存入我行

3、加强业务操作人员的业务处理能力，保证服务质量，提高服务水平。做好系统更换后的培训和学习工作。

信用卡业务

1、信用卡还是继续以支行长和客户经理团队为主，主要是针对市区内优质大型的企事业单位，利用熟人关系、亲戚关系、朋友关系来争取与单位能够接洽上，做好上门营销的前期准备，制定好行动计划，分工明确，在宣传信用卡的同时做好其他业务的宣传和引荐。

2、每周进行周总结，对本周的实际发生量和计划量做比较，从中查找不足和好的经验，对各类行业的职工的特点进行分析，从根本上找原因（如：事业单位职工因为单位性质的原因心理上有优越感，那么我们上门营销的时候就要做好心理准备，想办法迎合他们的这种心里。教育行业的职工，普遍比较认真，对信用卡的各项条款内容阅读的非常仔细，这就需要我们在上门之前做好业务知识的准备，不能出现用户提问答不上来或者回答不清楚，要让客户感觉我们很专业。理财业务

1、理财经理要对我行的所有产品进行分类，然后根据风险等级，进行有针对性的宣传和介绍，对他行的理财产品也要重点掌握，要了解我行的产品与他行产品的优缺点，做好客户约见和定期回访工作，在有理财产品发售时，提前一个工作日与客户联系好，做好购买前的准备。日间保证4个小时的大堂揽客，从网点内部发掘可以宣传营销的客户，大堂经理和柜员与理财经理沟通配合好，做好引荐工作。

2、加强对理财经理的培训，提升理财经理的自身素质和能力，以保证给客户最全面和最优质的服务，让客户感觉到我们的专业。