央行的资产负债业务知识讲解
中央银行的资产负债业务概述
因此，保证资产具有较高的流动性是中央银行有效行 使其职能的前提条件。
如我国《中国人民银行法》中就规定，中国人民银行 对商业银行贷款的期限不得超过1年表的格式
资产
国外资产 对中央政府债权 对各级地方政府债权 对存款货币银行债权 对非货币金融机构债权 对非金融政府企业债权 对特定机构债权 对私人部门债权
负债
储备货币 定期储蓄和外币存款 发行债券 进口抵押和限制存款 对外负债 中央政府存款 对等基金 政府贷款基金
资本项目 其他项目
三、中央银行的资产负债表
中央银行资产负债表（Balance Sheet of Monetary Authority）是中央银行银 行性业务中资产负债业务的综合会计记 录。
1.资产（assets）
（1）国外资产 主要包括黄金储备、外汇、对外国政府的债权、
在外国中央银行的存款、在国际货币基金组 织的储备头寸、特别提款权等。 （2）国内资产 主要由中央银行对政府、金融机构和其他部门 的债权构成。 对政府债权由中央银行持有的政府债券、对财 政的短期贷款和法律允许的财政透支。 对金融机构的债权包括对存款货币银行、非货 币金融机构的再贴现、再贷款和回购协议等 债权。
为了维持香港金融市场的稳定，香港政府几经考虑，终于决定调巨 资加入战场，与这些疯狂的国际炒家展开激战，这是一场以金钱、 意志和智慧为武器的你死我活的金融大战，前后共有三次激烈的战 役。
第一回合
８月１３日恒指被打压到了６６６０底点后，港府
– 代理国库 – 组织协调金融机构间进行清算 – 代理政府发行、兑付国债和其他政府债券 – 对中央银行的财务收支进行会计核算
中央银行的资产负债业务概述
常备借贷便利是中央银行为金融机构提供的短期信用支持，用于满足金融机构临时性、季 节性的流动性需求。这种贷款业务有助于维护金融市场的平稳运行。
中期借贷便利（MLF）
中期借贷便利是中央银行为商业银行提供的中期基础货币，期限通常为3-12个月。通过 调整MLF的利率和投放量，中央银行可以引导商业银行的信贷投放，支持实体经济发展。
以上业务是中央银行的主要负债业务，通过这些业务，中央银行有效地管理国家货 币供应量，维护金融市场的稳定，支持经济增长和物价稳定。
04
中央银行资产负债业务管 理
中央银行资产负债业务管理
• 中央银行作为国家的金融调控中心，其资产负债业务管理对国 家金融稳定与经济发展具有重要意义。以下将对中央银行的资 产负债业务策略制定、风险管理、监管与改革等方面进行概述 。
中央银行的资产负债业务概述
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目录
• 中央银行资产负债表简介 • 中央银行的资产业务 • 中央银行的负债业务 • 中央银行资产负债业务管理
01
中央银行资产负债表简介
中央银行资产负债表构成
01
02
03
04
中央银行资产负债表主要由资 产、负债和净资产三部分构成
。
资产：主要包括黄金储备、外 汇储备、对政府债权、对金融
反映中央银行货币政策操作效果：资 产负债表的变化可以直观反映中央银 行货币政策操作的规模和方向。
决策参考：资产负债表为中央银行制 定货币政策、实施宏观调控提供了重 要决策参考。
中央银行资产负债表的特点
中央银行资产负债表具有以下几个特点
通过以上分析，我们可以看出中央银行 资产负债表在中央银行运营和货币政策 操作中具有重要意义。
中央银行学知识要点-中央银行的负债业务
一、中央银行的负债业务中央银行的负债业务主要包括货币发行、代理国库、集中存款准备金等内容。
(一) 货币发行1、中央银行发行货币(银行券化的纸币或纸币化的银行券)，主要是通过对商业银行及其他金融机构提供贷款、接受商业票据再贴现、在金融市场上购买有价证券、收兑黄金、白银、外汇等方式投入流通的。
货币是一种债务凭证，它是货币发行人即中央银行对货币持有者的一种负债，当中央银行是接受国家政府委托、代替国家政府发行货币时，那么，货币发行便是国家(通过中央银行作代表)对货币持有者的一种负债。
因此，货币发行便成为中央银行的负债业务之一。
2、中央银行的货币发行必须满足也只能满足国民经济正常发展对货币所提出的客观需求。
这要求中央银行做到两点：第一。
货币发行不能过多，否则，就会引起货币贬值和通货膨胀，并导致一系列社会经济问题的产生；第二，货币发行也不能过少，否则，就会妨碍国民经济的成长和发展，使一部分商品的价值不能得到顺利实现，因缺少货币使国民经济达不到应有的速度。
3、为达到上面两方面的要求，各国中央银行在发行货币时规定有自己的发行制度。
在兑现的银行券流通时期，就是规定银行券发行的黄金或白银准备。
在不兑现的银行券流通时期，则有多种情况，既有规定金银准备的，也有规定有价证券或外汇准备的，还有规定最高发行限额的等等。
4、不同国家在不同时期都实行过不同的货币发行制度，国一国家的货币发行制度也时有变化,但从中可以看到一个基本的演化轨迹,大致经历三个阶段:第一阶段是金银准备阶段,第二阶段是保证准备阶段,第三阶段是管理通货阶段。
这些阶段演化与交替的经济根源是经济发展的客观需要。
5，中央银行发行基金与现金的联系与区别：(二) 代理国库1、作为政府的银行是中央银行的重要职责之一。
在通常情况下，国家政府都要赋予中央银行代理国库的职责，财政的收入和支出，都由中央银行代理(在某些情况下，中央银行会委托其他商业银行进行再代理)。
同时，有些国家依靠国家财政拨款的行政事业单位、机关团体、部队、学校的存款，也是由中央银行办理的。
第4章中央银行的负债业务
5 1998年3月21日 由13%下调至8%,对存款 准备金制度进行了改革
6 1999年11月21日 由8%下调至6%
7 2003年9月21日 由6%上调至7% 8 2004年4月25日 执行差别存款准备金；普
采取的形式：向外国银行借款、对外国中 央银行负债、向国际金融机构借款、向外 国发行中央银行债券。
中央银行对外负债的目的：平衡国际收支 、维持汇率稳定、应付危机。
有时是出于国际货币合作的需要
来实现，而现金的流通则通过其任何持有者的交易活动来
实现。
（三）货币发行的管理：运送管理、反假币 及票样管理、人民币出入境限额管理
（四） 货币发行收入：全部上缴国家财政
附：中国人民银行发行的人民币票样
中央银行一般在以下两种情况下发行中央 银行债券：
©1. 当金融机构的超额准备金过多，而中央 银行又不便采用其他货币政策工具进行调 节时，可通过向金融机构发行中央银行债 券回笼资金。
—பைடு நூலகம்管理者与被管理者的关系
（一） 存款准备金的涵义 ♫自存准备金（库存现金；超额准备金） ♫法定准备金
（二） 准备金存款业务的基本内容
♫1.规定存款准备金比率（按存款类别、 金融机构的类型等）
♫2.规定可充当存款准备金资产的内容
♫3.确定存款准备金计提的基础（日平均 余额法、旬末余额法和月末余额法）
（一）发行基金：各级发行库为国家保管的待 发行的货币。（注意与现金的区别）
（二）发行基金计划
货币净投放=货币发行-货币回笼
项目 相同点
中央银行发行基金
流通中的现金
两者在规定的程序操作下可以相互转化，发行基金从发行库 进入业务库成为现金；现金从业务库缴存发行库成为发行 基金。
中央银行的负债业务简析
中央银行的负债业务简析
1. 概述
中央银行作为一个国家的货币发行和金融监管机构，其负债业务也是其运作的重要组成部分。
中央银行的负债主要包括货币发行、存款准备金、国内外债务等方面。
本文将对中央银行的负债业务进行简要分析。
2. 货币发行
中央银行作为国家的货币发行机构，其负债中最主要的部分就是货币发行。
中央银行向市场发行货币，即使现金和电子货币，以满足社会对货币的需求。
货币发行既是中央银行的主要职责，也是中央银行的主要负债。
3. 存款准备金
中央银行设立存款准备金制度，商业银行必须按照法定的比例向中央银行存入一定比例的存款准备金。
存款准备金既是商业银行的负债，也是中央银行的负债。
通过存款准备金制度，中央银行可以影响银行的贷款和存款行为，从而调控货币供应量。
4. 国内外债务
中央银行还可能通过发行国内外债务来筹集资金。
国内外债务是中央银行的重要负债之一。
通过发行债券等债务工具，中央银行可以为国家提供必要的资金支持，用于国家经济建设和金融稳定。
5. 综述
中央银行的负债业务是中央银行运作的重要组成部分，直接影响着货币供应量和金融市场的稳定。
货币发行、存款准备金和国内外债务是中央银行的主要负债业务。
中央银行在进行负债业务管理时需要谨慎处理，确保国家经济的稳定和金融体系的健康发展。
以上是关于中央银行的负债业务简析的内容，希望可以帮助读者更全面地了解中央银行在负债方面的运作和影响。
中央银行资产负债表解读
中央银行资产负债表解读中央银行作为一个国家的货币发行机构和金融监管机构，其资产负债表是反映其经营状况和金融政策执行情况的重要指标。
通过解读中央银行的资产负债表，可以了解到中央银行的资金来源、运作方式以及对经济的影响。
首先，中央银行的资产负债表主要包括资产和负债两个部分。
资产是指中央银行所拥有的各种资金和资产，包括外汇储备、国内外债权、金融工具等。
负债是指中央银行所承担的各种债务和责任，包括货币发行、存款准备金、政府存款等。
其次，中央银行的资产负债表反映了中央银行的货币政策执行情况。
中央银行通过调整资产和负债的结构，来实施货币政策。
例如，中央银行可以通过购买或出售国内外债券来调整资产结构，以影响市场上的货币供应量和利率水平。
同时，中央银行还可以通过调整存款准备金率来控制商业银行的贷款规模和信贷投放。
此外，中央银行的资产负债表还反映了中央银行对经济的影响。
中央银行的资产负债表规模和结构的变化，直接影响到货币市场的流动性和金融体系的稳定性。
例如，中央银行增加外汇储备的规模，可以增加国家的外汇储备量，提高国家的支付能力和抵御外部风险的能力。
同时，中央银行通过调整存款准备金率，可以影响商业银行的贷款规模和利率水平，从而对经济的发展和通胀水平产生影响。
最后，中央银行的资产负债表还反映了中央银行的风险管理能力。
中央银行作为金融监管机构，需要管理和控制自身的风险。
中央银行的资产负债表中，资产的质量和流动性是评估中央银行风险管理能力的重要指标。
例如，中央银行持有的外汇储备的质量和流动性，决定了中央银行在外汇市场上的抵御风险的能力。
综上所述，中央银行的资产负债表是了解中央银行经营状况和金融政策执行情况的重要指标。
通过解读中央银行的资产负债表，可以了解到中央银行的资金来源、运作方式以及对经济的影响。
同时，中央银行的资产负债表还反映了中央银行的风险管理能力。
因此，对于投资者、学者和政策制定者来说，深入解读中央银行的资产负债表是非常重要的。
中央银行资产负债表与负债业务综述
2023-10-29•中央银行资产负债表概述•中央银行负债业务概述•中央银行资产负债表与负债业务的关系•中央银行资产负债表与负债业务的风险与管理•案例分析目录01中央银行资产负债表概述资产负债表定义与组成资产负债表定义中央银行的资产负债表是反映中央银行在某一时点上的资产、负债和所有者权益的表格，是中央银行财务报表的重要组成部分。
资产负债表组成资产负债表主要包括资产、负债和所有者权益三部分。
其中，资产主要包括货币黄金、外汇、政府债券等；负债主要包括存款、政府债券、对金融机构的贷款等；所有者权益主要包括实收资本、盈余公积、未分配利润等。
资产负债表的作用资产负债表是中央银行财务状况的反映，通过分析资产负债表，可以了解中央银行的资产质量、流动性状况、风险状况等，为货币政策制定提供参考。
资产负债表的重要性资产负债表是中央银行财务报表的核心，对于分析中央银行的财务状况、货币政策执行效果、金融市场状况等具有重要意义，也为投资者和监管机构提供重要信息。
资产负债表的作用与重要性资产负债表的结构与特点资产负债表的结构中央银行资产负债表的结构主要包括资产、负债和所有者权益三个部分，每个部分又包含若干科目。
资产负债表的特点中央银行资产负债表具有规模巨大、科目复杂、更新迅速等特点，需要不断进行更新和调整。
同时，由于中央银行所处的经济环境和政策目标的不同，不同国家的中央银行资产负债表也存在差异。
02中央银行负债业务概述负债业务定义与类型负债业务定义负债业务是指中央银行在接受储户存款、流通货币、发行债券等过程中形成的各项金融负债的业务活动。
负债业务类型主要包括存款业务、债券业务和其他负债业务。
中央银行的负债业务可以吸收社会上的闲散资金，为经济发展提供稳定的货币基础，保持金融市场的稳定。
负债业务的作用与重要性保持金融稳定中央银行通过负债业务，可以调节货币供应量，控制通货膨胀，保持物价稳定。
调节货币供应量中央银行的负债业务是货币政策实施的基础，通过调控负债业务，可以影响市场上的货币供应量，实现经济政策的调整。
中央银行的负债业务知识
中央银行的负债业务知识首先，中央银行的负债业务包括发行货币。
中央银行作为国家的货币发行机构，负有发行和管理国家货币的职责。
中央银行通过发行货币来满足经济主体的货币需求，维护货币的稳定性和流通性。
中央银行发行的货币是法定货币，具有法定的支付能力和货币属性。
中央银行通过货币发行来调控货币供应量，实现货币政策目标。
其次，中央银行的负债业务还包括吸收存款。
中央银行可以向商业银行、政府机构以及其他金融机构吸收存款，以满足中央银行的资金需求。
存款是中央银行的重要负债来源，是中央银行筹集资金的重要手段。
中央银行通过定期存款、活期存款等不同类型的存款方式吸收存款，形成存款负债。
另外，中央银行的负债业务还包括发行债券。
中央银行可以发行各类债券来筹集资金，满足中央银行的财务需求。
债券是中央银行向债券持有人发行的一种债务凭证，具有一定的票面价值和利息。
通过发行债券，中央银行可以获取资金，同时债券还可以作为市场的流动性工具，影响市场利率和投资者的资金配置。
中央银行的负债业务对于金融市场的稳定和经济的发展具有重要影响。
中央银行负债的增加会增加市场的货币供应量，影响市场的流动性和利率水平。
中央银行通过调控负债业务的规模和结构，可以对货币供应量和市场利率进行调控，实现货币政策目标。
中央银行的负债业务还可以通过对债券市场的影响，引导投资者的资金配置，影响经济的运行和金融市场的稳定。
此外，中央银行的负债业务还需要注意风险控制。
中央银行的负债业务涉及大额资金的筹集和运作，存在着一定的风险。
中央银行需要关注市场利率的变动、通胀压力、资金流动性等因素，制定相应的风险管理策略，防范和控制风险的发生。
中央银行需要建立完善的风险管理体系，加强对债务人信用状况和债券市场波动的监测和评估，确保负债业务的稳健运行。
总体来说，中央银行的负债业务是中央银行实施货币政策、维护金融市场稳定和经济发展的重要手段。
中央银行通过发行货币、吸收存款和发行债券等方式筹集资金，满足中央银行的财务需求。
中央银行资产与负债业务
一、中央银行的主要资产、负债业务1、中央银行的资产业务主要有：中央银行贷款、再贴现、证券买卖、金银和贵金属业务、外汇储备业务等；中央银行贷款分为几种类型，一是对商业银行的放款，如上表中对其他金融性（存款性）公司贷款，二是对财政部的放款，有正常放款、对财政部的透支、对财政性国库券和国债的证券投资，如上表中的对政府债权，三是其他放款，包括对外国银行和国际性金融机构的贷款以及经国务院特殊批准的对非银行金融机构、国内工商企业的少量直接贷款，如上表中的对非金融性公司债权；再贴现业务相当于以商业银行所持有的各种商业票据为抵押物，对商业银行发放抵押贷款；证券买卖主要是为了调节货币供应，而不是为了营利，如上表中的证券买卖；上表中的国外资产部分包括金银和贵金属业务以及外汇储备业务等，各国从国家利益考虑，从稳定货币流通出发，从扩大国际交往着想，都要保留一定数量的金银和外汇储备。
2、中央银行的负责业务主要有：货币发行、经理国库、集中存款准备金业务等；货币发行一是指从中央银行的发行库通过各家银行的业务库流向社会，二是指货币从中央银行流出的数量大于流入的数量，如上表中的储备货币；中央银行既然负有经理国库的责任，就有权审查款项的用途，如上表中的国库存款；中央银行存款业务不是针对一般的企业和个人，而是针对金融机构、政府、外国和特定机构等，根据存款对象的不同一般可分为金融机构的存款准备金业务、政府存款业务、非银行金融机构存款业务、外国存款业务、特定存款业务和私人部门存款业务等几种，如上表中各种存款。
二、中央银行的业务经营原则和一般限制性规定1、中央银行业务经营原则：不以盈利为目的、不经营一般银行业务、一般不支付存款利息、资产具有最大流动性、定期公布业务状况、保持相对独立性。
2、中央银行业务的限制性规定：不得直接从事商业票据的承兑、不得直接从事不动产买卖、不得直接从事不动产的抵押贷款、不得直接对企业和个人发放贷款、不得收买本行股票、不得以本行股票为抵押进行放款。
中央银行的资产负债
第六章中央银行的资产负债一．中央银行的资产负债表1.中央银行的资产项目：国外资产，对政府的债权，对金融，非金融机构的债权（对存款货币银行的债权主要是以中央银行对存款货币机构的再贴现，担保信贷，贷款和回购协议。
2,中央银行的负债项目：（1）储备货币：主要由货币发行，存款货币机构在中央银行的存款，是中央银行用以影响存款货币机构的清偿手段，进而影响存款货币机构信用创造能力的基础货币（2）发行债券（3）国外负债（4）发行债券（5）自有资本二．中央银行资产负债表与基础货币之间的关系1.中央银行资产与负债的基本关系自有资本=资产-负债在自有资本一定的条件下，中央银行未清偿的总负债增加将使得中央银行的资金来源增加，中央银行的资金运用即总资产将会随之等额增加。
2.中央银行资产负债表与基础货币之间的关系。
基础货币：从来源上看，基础货币是中央银行对社会公众的负债，是社会货币供给的货币基数；从运用上看，基础货币是流通中的现金与金融机构的存款准备金构成。
基础货币=流通中的现金+商业银行及其他存款货币机构在中央银行的存款=（黄金外汇及特别提款权等国外资产+对政府的债权+对存款货币机构的再贴现与再贷款+其他资产）-（外国存款+政府存款+其他负债与自有资本）3.中央银行资产业务与基础货币变动关系（1）公开市场操作:中央银行在公开市场买进或卖出有价证券业务的总称，是中央银行借以调节基础货币及银行体系准备金的主要工具。
中央银行公开市场买卖是否对存款准备金产生影响，取决于有价证券出售所持有的形式。
如果全额以通货形式持有，则不对存款准备金产生影响；如果全额以活期存款形式持有，则会导致银行体系存款准备金等额增加，中央银行公开市场购买对基础货币影响相同，即基础货币增加额等于中央银行公开市场购买额。
（2）再贷款与再贴现业务：中央银行银行体系发放贷款通常通过再贴现或再贷款方式进行。
A.再贴现是中央银行对商业银行的贴现放款，即商业银行将其已经贴现的，但尚未到期的票据经背书后到中央银行进行贴现贷款，中央银行根据一定的贴现率扣除利息后将其所获得的贴现款额贷记为银行准备金B.再贷款：中央银行对商业银行的信用放款。
第3章 中央银行的资产负债业务
• 人民币的设计和印刷
• 新版人民币的设计由中国人民银行负责， 报国务院批准。 • 人民币由中国人民银行指定的专门企业印 刷，未经中国人民银行授权，任何单位和 个人不得印刷人民币。
• 第一套人民币
• 第二套人民币
• 第三套人民币
• 第四套人民币
• 第五套人民币
• 2005年版第五套人民币
货币发行和流通管理、存款准备金、为在央行开 账户的金融机构再贴现及贷款、经营黄金外汇业 务、经理国库、支付清算等等。
• 3、中央银行的法定业务限制 不经营一般银行业务、不向个人及企业贷 款、不办理商业票据的承兑及贴现、不得 向财政透支等等。
• （二）中央银行业务活动的一般原则
从总体上看，最基本的业务活动原则 是必须服从于履行职责的需要。 1、不以盈利为目的 2、不经营一般银行业务 3、不支付存款利息 4、资产具有较大的清偿性
•
•
纪念币
• 二、中央银行的存款业务
中央银行的存款一般分为商业银行等 金融机构的准备金存款、政府存款、非银 行金融机构存款、外国存款、特种存款等。
（一）中央银行存款业务的目的与特点
1、中央银行存款业务的目的和意义 （1）有利于调控信贷规模与货币供应量。 （2）有利于维护金融业的安全。 （3）有利于国内的资金清算。 （4）有利于政府资金融通并保持货币稳定。
1、现金投放季节性强 2、现金投放、回笼区域分布明显 3、投放渠道以工资性支出、农副产品采购和 储蓄现金支出为主 4、回笼渠道以商品回笼和储蓄回笼为主
• 人民币发行基金的管理
人民币发行基金是中国人民银行人民币发 行库保存的未进入流通的人民币。发行基 金与现金既有区别又有联系。 • 联系：二者可以相互转化。 • 区别：1、性质不同 2、所有权不同 3、运动形式不同
中央银行学第五章中央银行的负债业务
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中央银行学第五章中央银行的负债业 务
图5-1 现金流通图
•购物
•个人
•提取存款 •贷款
•②
•企业
•工资
•③
•②
•存款、纳税
•③
•⑤
•银行业务库
•⑤•纳税
Hale Waihona Puke •④•①PPT文档演模板
•回笼
发
行
•中央银行发行库 中央银行学第五章中央银行的负债业 务
3，货币发行的渠道和程序。 中央银行的货币发行主要是通过贷款、购买证券、购 买金银和外汇等中央银行的业务活动进行的。如图5-1， 个人和非金融企业从银行获得贷款或提取存款使得现金从 中央银行的发行库流向银行的业务库，形成货币发行。反 之，个人和非金融企业归还银行的贷款或增加存款以及通 过银行划账的形式纳税，形成从银行业务库到中央银行发 行库的货币回笼，如果纳税是直接将现金缴纳给税收机关， 则直接进入中央银行的发行库。当然，现金在货币流通中 所占的比重已经很小，图5-1只能代表货币流通中高度概 括的最简单情形。中央银行通过这些渠道将货币投入流通， 或反向组织货币回笼，达到调节货币供应量，满足经济发 展、商品生产和流通变化对货币需求的目的。
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中央银行学第五章中央银行的负债业 务
二，货币发行的原则
1，垄断发行原则。 只有中央银行垄断货币发行才能统一国内货币 的形式、避免多头发行造成的混乱、便于中央银行 制订和执行货币政策、灵活有效调节流通中的货币。
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中央银行学第五章中央银行的负债业 务
2， 信用保证原则。 因为在现代不兑换信用货币制度下，货币的发 行并不需要十足的贵金属或某些资产作保证，使得 货币发行的弹性很大。 但是，货币的发行量仍然需要与国民经济发 展和客观的货币需求量之间必须保持平衡关系，否 则将引起货币币值不稳定，扰乱经济秩序。 因此，通过建立货币发行准备制度，使货币 的发行与贵金属或某些资产保持一定的联系，既对 货币发行产生一定制约作用，也有利于提高货币的 信誉，维护币值的稳定。
简述中央银行的资产负债业务内容
简述中央银行的资产负债业务内容第一篇：简述中央银行的资产负债业务内容简述中央银行的资产负债业务内容答：中央银行的负债业务是指其投放基础货币，产生负债的业务。
负债业务包括货币发行、代理国库、集中存款准备金等内容。
资产业务是指其运用货币资金的业务。
资产业务主要包括再贴现业务、贷款业务、证券买卖业务。
第二篇：第三章中央银行资产业务中央银行练习与答案（第三章）第三章中央银行资产业务一．判断题央行通过资产业务调节基础货币量（T）我国需要保持一个中等偏高的外汇储备规模（T）央行的证券买卖一般在一级市场进行，交易对手是公开市场的交易商（F）4 再贴现业务属于货币市场范畴（T）在市场经济发达国家，再贴现的比重一般较小，信用贷款占有较大比重（F）6 央行买卖有价证券改变超额储备，必然会影响货币市场的资金供求（T）7 逆回购到期时为央行向市场投放流动性的操作（F）现券卖断为央行直接从交易对手处卖出有价证券，一次性投放基础货币（F）二．选择题中央银行的主要中间业务是(B)A.货币发行业务B.公开市场业务C.信贷业务D.全国清算业务2以下属于中央银行的资产业务的有-----BA.清算业务B.再贴现C.贴现D.货币发行3再贴现利率是一种短期利率，其期限一般不超过3个月，最长期限为：AA.一年B.半年C.九个月D.十个月中央人民银行在公开市场上买卖的有价证券不包括BA.国债B.股票C.政策性金融债券D.中央银行票据5在外汇储备经营中，主要规避的风险不包括DA.主权风险B.商业信用风险C.市场风险D.利率风险6国际上一般认为，一国的外汇储备持有量应吧u少于该国国外债余额的CA.20%B.15%C.30%D.25%7各国中央银行在保有国际储备时，最重要的是从那个烦恼共勉考虑其构成比例DA.安全性B.合理性C.收益性D.灵活兑现性8累计回笼量的计算公式正确的是AA.累计回笼量=正回购量+现券卖段量+中央银行债券发行量B.累计回笼量=正回购量-现券卖段量+中央银行债券发行量C.累计回笼量=正回购量-现券卖段量+中央银行债券发行量D.累计回笼量=正回购量+现券卖段量-中央银行债券发行量三．名词解释1再贴现业务：中央银行的再贴现业务，是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务。
央行的负债业务资产与支付清算服务
央行的负债业务资产与支付清算服务央行（中央银行）作为国家的货币发行机构兼具了维护货币稳定和支付清算功能，其负债业务资产与支付清算服务是维持金融体系稳定运行的重要组成部分。
本文将对央行的负债业务资产和支付清算服务进行介绍和分析。
一、央行的负债业务资产央行的负债业务资产主要包括货币发行和存款业务。
货币发行是央行的主要职能，通过发行货币来满足市场对流通货币的需求。
央行发行的货币通常包括纸币和电子货币两种形式。
纸币是央行发行的实物货币，具有广泛的流通性；而电子货币是通过网络传输的一种虚拟货币，方便了电子支付的进行。
央行还通过接受存款的方式增加负债业务资产。
存款是市民和企业将资金交由央行保管的一种形式，央行对存款人提供托管服务，并支付一定的存款利息作为对存款人的回报。
央行接受的存款可以是个人存款或机构存款，这些存款将作为央行的负债业务资产，在央行的资产负债表中占有一定的比例。
通过货币发行和存款业务，央行的负债业务资产不断增加，为货币供应和金融市场提供了必要的流动性。
二、央行的支付清算服务支付清算是指通过资金结算和资金清算来完成支付交易的过程。
央行作为支付系统的主要参与者，提供了重要的支付清算服务，确保支付系统的安全、高效运行。
央行通过建立支付系统和支付清算机制，提供银行间资金结算和支付清算服务。
银行间资金结算是指银行之间的资金调拨和结算过程，而支付清算是指资金从付款人账户转至收款人账户并进行结算的全过程。
央行作为银行体系的核心机构，通过清算机制和技术手段，确保支付交易的时效性、安全性和可靠性。
央行的支付清算服务还包括跨行支付和跨境支付。
跨行支付是指央行在银行间进行的资金结算和清算服务，确保不同银行之间的支付交易的顺利完成；而跨境支付是指央行在国际范围内提供的支付清算服务，涉及不同国家和地区之间的支付交易。
通过提供支付清算服务，央行保障了金融系统的正常运转和金融市场的稳定发展。
三、央行的负债业务资产与支付清算服务的关系央行的负债业务资产和支付清算服务之间存在密切的关系。
中央银行学之中央银行的负债业务
中央银行学之中央银行的负债业务中央银行的负债是指中央银行向金融系统和其他部门发行的货币和存款等，是中央银行所欠的债务。
与其他银行不同的是，中央银行本身是国家机关，其负债是通过货币发行、存款等方式产生的，具有特殊的性质和作用。
中央银行负债业务主要包括货币发行、存款业务以及其他负债。
首先，货币发行是中央银行最重要的负债业务之一。
中央银行拥有货币发行的独有权限，通过发行货币来满足国家和社会的资金需求。
中央银行发行的货币主要包括法定货币和准备金。
法定货币是国家规定的可用于支付的法定货币，如人民币、美元等，而准备金则是商业银行必须持有的储备金，以确保货币的稳定运行。
货币发行不仅可以满足经济体的货币需求，还可以通过控制货币供应量调节经济的金融环境。
其次，存款业务也是中央银行负债的重要组成部分。
中央银行作为金融机构，与其他银行和金融机构之间会发生资金往来。
这些金融机构在进行资金结算或进行其他金融业务时，往往需要在中央银行建立存款账户。
这些存款既可以是机构的存款，也可以是个人的存款，中央银行负有保管和管理的责任。
存款业务在一定程度上反映了金融体系中各个参与主体之间的资金往来关系，同时也为中央银行提供了一定的利息收入。
除了货币发行和存款业务，中央银行还有其他一些负债业务。
例如，中央银行可以发行金融债券来筹集资金，这些债券可以由其他金融机构或个人购买，作为中央银行的债权人获得利息收益。
此外，国际金融机构和其他国家央行也可以与中央银行进行合作，提供贷款或存款等资金支持。
这些其他负债业务在一定程度上扩大了中央银行的资金来源，使其能够更好地履行其职责。
中央银行负债业务的特点主要有以下几个方面。
首先，中央银行负债业务与货币政策密切相关。
货币政策是中央银行的重要职责之一，而中央银行负债的规模和结构可以直接影响货币市场的供求关系和货币政策的实施效果。
其次，中央银行的负债业务由于其身份和地位的特殊性，通常具有无限期、不可撤销、不可兑付的特点。
中央银行的负债业务
2023-10-30
目录
• 中央银行负债业务概述 • 存款业务 • 发行债券业务 • 借款业务 • 负债业务的风险管理 • 负债业务的发展趋势和挑战
01
中央银行负债业务概述
负债业务的定义
1 2
负债业务定义
负债业务是指中央银行在开展各项业务过程中 所形成的负债，如货币发行、存款、债券等。
债券的交易和结算
交易方式
结算方式
债券的交易方式包括现券交易、回购 交易和远期交易。现券交易是指直接 买卖债券。回购交易是指先买后卖或 先卖后买，以获取差价。远期交易是 指约定未来某一时间按照约定的价格 买卖债券。
债券的结算方式包括逐笔结算和定期 结算。逐笔结算是每笔交易单独结算 。定期结算是将多笔交易汇总后一次 性结算。
债券的发行和定价
01
招标发行
通过公开招标的方式发行债券，竞争性强，但可能存在市场风险。
02 03
定价方式
债券的定价方式包括贴现发行、平价发行和溢价发行。其中，贴现发 行是指以低于面值的价格发行债券。平价发行是指以面值价格发行债 券。溢价发行是指以高于面值的价格发行债券。
利率确定
债券的利率确定方式包括固定利率和浮动利率。固定利率是指在债券 期限内利率保持不变。浮动利率是指债券期限内利率可以调整。
风险管理
在债券交易和结算过程中，风险管理 非常重要。风险管理包括市场风险、 信用风险和流动性风险等。市场风险 是指因市场价格波动导致损失的风险 。信用风险是指因债务人违约导致损 失的风险。流动性风险是指因市场缺 乏流动性导致无法及时买卖债券的风 险。
04
借款业务
同业拆借
定义
同业拆借是银行之间为了解决短期资金余 缺而进行的借贷行为。
中央银行的负债业务
主要国家及地区货币发行制度的比较
美国的货币发行制度 英国的货币发行制度 日本的货币发行制度 加拿大的货币发行制度 香港特别行政区的货币发行制度
四、货币发行业务及管理
发行基金的含义 发行基金计划 发行管理 发行库和业务库的职能及区别。 发行基金运送管理。 3.反假币及票样管理。 人民币出入境限额管理。 发行收入
2
3
4
1
货币发行渠道与程序 中央银行货币发行的渠道是通过再贴现、贷款、购买证券、收购金银和外汇等中央银行的业务活动，将货币注入流通，并通过同样的渠道反向组织货币的回笼。
中央银行货币发行的原则
垄断发行的原则（统一国内的通货形式） 要有可靠信用作保证的原则（黄金或有价证券作可靠信用保证） 要具有一定的弹性原则 （伸缩性和灵活性，不断适应经济变化的需要）
三、中央银行的其他存款业务
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四、中央银行存款业务与其发挥职能作用
的关系
中央银行的存款一般可分为商业银行等金融机构的准备金存款、政府存款、非银行金融机构存款、外国存款、特定机构和私人部门存款等几种。
PART ONE
一、中央银行存款业务的目的与特点
（一）中央银行存款业务的目的和意义
02
商业银行购买中央银行债券
03
超额准备金减少
04
可贷资金减少
05
货币供应量减少
中央银行债券的发行方式
发行方式
信用发行 外汇质押发行 中国人民银行发行中央银行票据采用信用发行方式。
中央银行债券的计价与发行成本 中央银行发行债券，向投资者支付的利息就是中央银行发行债券的成本支出。 中央银行债券在发行时，多采用贴现方式计价，票面值扣除利息支付就是中央银行债券的价格。
中央银行的资产负债业务概述
通过调整存款准备金率、再贷款利率等负债端利率，影响货币供应 量和市场利率。
资产负债表的总体优化
根据货币政策目标，调整资产负债表的整体规模和结构，以实现最 优的货币供应和金融稳定。
货币政策目标的实现
经济增长
01
通过扩张性货币政策，降低利率和增加货币供应量，
刺激投资和消费，促进经济增长。
物价稳定
货币回笼
通过货币政策工具，中央银行回收市 场上流通的货币，以减少市场上的货 币供应量。
其他负债业务
同业存款
其他金融机构将闲置资金存入中央银行，作为同业存款。
债券发行
中央银行通过发行债券筹集资金，以支持政府债券的发行和再贴现等业务。
04
中央银行资产负债表 的政策应用
货币政策工具的操作
存款准备金
01
02 通过紧缩性货币政策，减少货币供应量，控制物价上
涨速度，保持物价稳定。
金融稳定
03
通过合理的资产负债表结构和规模，控制金融风险，
维护金融稳定。
05
中央银行资产负债表 的风险管理
市场风险
总结词
市场风险是中央银行资产负债业务中面临的主要风险之一，主要来自于金融市场的波动和不确定性。
详细描述
市场风险是指因市场价格波动导致资产负债表中的资产和负债价值发生损失的风险。对于中央银行而 言，市场风险主要来自于金融市场的波动，如利率、汇率、股票价格等。这些波动可能会影响中央银 行的资产和负债价值，从而影响其经营和货币政策。
包括外汇、黄金和其他国 外资产，用于维持国家国 际收支平衡和汇率稳定。
对政府债权
包括政府短期和长期债券 ，是中央银行为政府融资 提供的资金。
其他资产
中央银行负债业务1课件
中央银行负债业务(1)课件
(二)准备金存款业务的基本内容
1.被要求缴纳法定存款准备金的机构范围
2.存款准备金比率，亦即法定存款准备金率的 确定与调整
①按存款的类别规定准备金比率 ②按银行规模、经营环境规定不同比率 ③规定存款准备率的调整幅度
• ③价值形态不同。发行基金不是流通中货币，不具有价值符号， 它的价值体现在印制费用、调运和管理费用上；现金是流通中货 币，具有价值符号，其价值体现是一般等价物。
中央银行负债业务(1)课件
四、中央银行存款业务与其发挥作用的关系
1.作为发行的银行，存款业务与流通中现金的投放有 直接关系。 2.作为银行的银行，通过准备金存款业务，对存款货币 银行的信用创造能力和支付能力有决定性作用，从而成为 实施中央银行货币政策的三大法宝之一 3.中央银行集中必要资金发挥最后贷款人职能。
4.便于中央银行组织全国清算 5、通过存款账户掌握了解和监督金融业的资金运动。
中央银行负债业务(1)课件
第三节 中央银行的其他负债业务
二、对外负债 三、资本业务
中央银行负债业务(1)课件
一、发行中央银行债券
★定义：中央银行向金融机构发行的债务凭证。
★发行目的
减少商业银行的超额储备，调节货 币供应量
中央银行负债业务(1)课件
学习目的与要求：
• 通过本章的学习，了解中央银行负债业 务的种类，理解货币发行的含义、性质 和原则，掌握货币发行与存款业务的特 点，并结合中国人民银行实际，掌握其 货币发行、存款业务和其他资金来源业 务的具体运作方法。
中央银行负债业务(1)课件
第一节 货币发行业务
一、货币发行的内容
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2010.1 142819.58 44349.17 98470.41 98359.32
111.09 641.77 42380.80 746.70 25275.20 219.75 18130.91 230214.71
2009.01 2007.01
129653.44 73380.48
47672.66 30236.40
• 中国人民银总行曾多次下达文件对各家金融机构的缴存款范围 进行科目调整。但是，调查显示，目前基层金融机构相关业务 人员对财政性存款的缴存范围模糊不清，不清楚哪些款项应放 入财政性存款科目核算，致使部分财政性存款被错误地划入一 般性存款，少缴、漏缴现象严重。
• 思考央行存款业务于其发挥职能作用的关系。 提示：从三个方面，
发行的银行，金融机构在央行账户与货币的投放；
银行的银行，准备金存款业务，资金清算，最后贷款 人；
政府的银行，政府存款与代理国库，监督管理职能与 存款账户信息。
三、中央银行的其他负债业务
（一）发行中央银行债券 理解央行发行中央银行债券的目的
做ppt课堂讨论：总结 人民银行发行中央银行 票据的历史（2004年至 今）并评论。
你认为人民银行能控制储备货币的规模吗？
一、货币发行业务—央行最重要的负债业务
（一）货币发行的涵义、种类、渠道与程序
1．两重涵义： 1）货币从央行的发行库，经过各家商行的业务
库流到社会； 2）货币从央行流出的数量大于从流通中回笼的
数量。
2．种类：货币经济发行与财政发行。 财政性发行的后果？
3. 渠道与程序：
（二）中央银行货币发行的原则
1．垄断发行的原则 2．要有可靠信用作保证的原则。必须有某 种强有力的金融制度，使纸币的发行立足 于可靠的基础上。 3．具有一定的弹性原则
（三）货币发行准备制度
1．货币发行准备的种类 现金准备，证券准备
2．货币发行准备金的比率 3．主要货币发行准备制度
1）现金发行准备（Hong Kong） 2）证券发行准备（UK） 3）现金准备弹性比例发行制（pre-1980 US， Japan）：超额发行税p70 4）证券保证准备限额发行制（post-1980 US） 5）比例准备制
做ppt课堂讨论：总结 存款准备金率从2007年 至今的变化，解释存款 准备金率的调整对银行 体系的影响。
如何理解世界范围内法定存款 准备金率的降低趋势？htm
（三）中央银行的其他存款业务
1．政府存款 人行资产负债表中，“政府存款”是指各级财政在人行账
户上预算收入与支出的余额。央行收存中央政府存款是在 经理国库业务中形成的。
– 法定业务范围，法定业务限制《中国人民银 行法》
二、理解中央银行业务活动的一般原则 非营利性、流动性、主动性、公开性
属于央行哪类业务？
货币发行业务、中央银行债券业务、再贴现和再 贷款业务、公开市场证券买卖业务、黄金外汇业 务、代理政府发行兑付国债、会计业务、清算业 务、存款准备金业务、货币流通管理、货币市场 监管、黄金与外汇管理、征信管理、金融风险的 评估与管理、反洗钱和金融安全管理、国际金融 活动与协调管理、金融统计业务、对金融机构的 稽核检查与审计
许多金融立法中规定，再贴现的票据必须是确有商品交易 为基础的真实票据，这与票据的无因性矛盾吗？
票据行为无因性，是指票据上的权利并不依赖作为票据关系之基 础关系的原因关系，原因关系即使无效或被撤销，对票据上的权 利也不产生任何影响。
5）再贴现的收回、再贴现额度
英国学者施米托夫对票据无因性的机能有过一段形象的表述：“不容忽 视，汇票自开始出现之日起，就是融资的一种手段。除即期汇票外，它实 际上是一种信贷工具，由银行或金融机构作为受票人、付款人、背书人或 持票人对汇票进行议付、贴现或承付。银行家们对于导致产生汇票的交易 并不感兴趣。为购买羊毛、木材或无核小葡萄干而开出的汇票是否有对价 关系，这对他们来说是无关紧要的。对于处理票据的金融界人士来说，汇 票究竟由卖方开出，还是由买方的担保人开出，同样也是无关紧要的。票 据交易的典型特征是：它作为一种纯粹的金融交易，完全脱离了交易的最 终目的，按它自己的是非曲直作出判断。对于银行家来说，重要的是考虑 票据的形式是否得当。汇票票面必须有效，不应过期，并不得以不承兑或 不付款为由而拒付。此外，汇票不仅仅在卖方——银行——买方这三者之 间流通，银行本身也可作为汇票的背书人，在需要流动资金的时候，把它 拿到贴现行议付。从受款人到最终的持票人，可能经过一系列的背书人。”
其他国外资产 Other Foreign Assets
对政府债权 Claims on Government
其中：中央政府 Of which: Central Government
对其他存款性公司债权 Claims on Other Depository Corporations 对其他金融性公司债权 Claims on Other Financial Corporations 对非金融性公司债权 Claims on Non-financial Corporations 其他资产 Other Assets 总资产 Total Assets
• 美元的发行：美国政府必须将美国人民的未来税收（国债）， 抵押给美联储，由美联储来发行“美联储券”，这就是“美 元”。
• 两者有本质的不同。中国人民银行总行根据国民经济发展情况， 提出货币发行计划，报国务院批准，再按照国务院核定的发行 额，组织年度的货币发行。美联储根据美国人民的未来税收 （国债），发行“美联储券”，即“美元”。
四、理解央行的资产负债表
• 结构 • 主要项目p66-
– 资产包括 – 负债包括
• 主要项目之间的关系
结构 、纵
第二节
中央银行的负债业务
向比较、 横向比较
储备货币 Reserve Money 货币发行 Currency Issue 金融性公司存款 Deposits of Financial Corporations 其他存款性公司 Other Depository Corporations 其他金融性公司 Other Financial Corporations
note issue.E+W+S+N.I.
英格兰银行的货币发行工作
参考阅读：
Banknotes: Meeting Demand, Speech by Victoria Cleland, Head of Notes Division, given at the European ATM Conference in London on 11 June 2010 /banknotes/retailers/ index.htm
• 文章来源 /z/q109084414.htm?rq=101980624&r i=1&uid=0&ch=w.xg.llyjj
二、中央银ห้องสมุดไป่ตู้的存款业务
商业银行：资金来源决定资金运用p74 央行：资金运用创造了资金来源
（一）央行存款业务的种类、目的、特点
央行存款业务与商业银行存款业务相比， 在存款动机、存款对象、当事人关系、 存款性质方面有何不同？
央行存款业务与央行职能（即发行的银 行、银行的银行、政府的银行）的发挥 有何关系？ 转page23
（二）准备金存款业务（ reserve requirement or required reserve ratio ）
1. 存款准备金、存款准备金制度的定义p75 2.准备金存款业务的基本内容 3. 人民银行的准备金存款业务
4．特定机构和私人部门存款。 我国人行收存的特定机构存款主要有 机关团体部队 的财政性存款
财政性存款是指中央、地方财政预算存款、财政预算外存款、 机关团体存款、部队存款、基本建设存款等。财政性存款不属 于商业银行资金来源，应全部缴存。
关于财政性存款缴存
• 目前，人民银行基层行对金融机构财政性存款缴存范围核定的 原则是：金融机构代办的中央预算收入、地方金库存款和代理 发行国债款项等财政存款是中央银行的资金来源，应全额就地 划缴中国人民银行。
2007.01 89451.67 88044.93
337.24 1069.50 2856.41 2856.41 6484.92 21917.51
66.34 11730.92 132507.77
一、中央银行的再贴现业务
1.再贴现业务概念 2.一般规定
1)开展的对象 2）再贴现业务的申请和审查 3）再贴现金额和利率的确定 4）再贴现票据的规定。
政府存款的大小及其变化能说明什么？
2．非银行金融机构存款 因为非银行金融机构的存款不具有法定强制性，没有法定
的存款缴存比率，通常它们将存款存入央行的目的是为了
便于清算。自主权在这些机构手中，当然中央银行可以通
过存款利率的变动加以调节。
3．外国存款 债权人是外国中央银行或者外国政府。为了贸易结 算和清算债务
1.请思考发行中央银行债券的影 响：对商业银行的直接影响？央 行的负债总量变化？负债结构变 化？基础货币量？ 2. 发行中央银行债券与提高法定 存款准备金率相比，效果一样吗？ 两种方式的各自特点？
（二）对外负债 从国外银行借款、 对外国中央银行的负债、 国际金融机构的贷款、 国外发行的中央银行债券等 央行对外负债的目的
• 作业：本章每个ppt上的问题均需回答，每 题回答不超过150字（另有要求的除外）。 每个问题的格式一般如下：
你认为人民银行能控制储备货币的规模吗？
第5章 央行资产负债业务
第一节 中央银行业务活动与资 产负债表
一、中央银行业务活动的法律规范
– 法定业务权力：法律赋予中央银行在进行业 务活动时可以行使的特殊权利。《中国人民 银行法》
信用货币的条件下，央行发行货币的发行收入 究竟体现在哪里？
做ppt课堂讨论：搜集2007.01至今的我 国货币供应量数据并整理成表、作图 （excel），观察货币供应量的增减变化 并思考原因。