2017年反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试5 试题
反洗钱考试5试题及答案1、对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币()万元以上、外币等值( )万美元以上的跨境款项划转,金融机构应当报告大额交易。
[单选题] *A、5 , 1B、20, 1(正确答案)C、50, 10D、20, 54、根据反洗钱规定,在以下何种情况时,证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?() [单选题] *A、开户B、交易密码挂失C、修改客户身份基本信息D、申购基金(正确答案)5、对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以:() [单选题] *A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款(正确答案)C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款6、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息销毁,以免泄密。
[单选题] *A、是B、否(正确答案)7、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构,中国人民银行可以:() [单选题] *A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D、情节严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证8、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段?A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案:D2. 反洗钱法律法规体系中,以下哪项属于行政法规?A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案:A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求?A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案:D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围?A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案:D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具?A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案:D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者?A. 国际反洗钱组织(FATF)B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案:D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围?A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易,但无明显违法迹象答案:D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的?A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案:D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务?A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案:D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求?A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案:D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次?A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案:ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面?A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案:ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况?A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案:ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些?A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案:ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织?A. 国际反洗钱组织(FATF)B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案:ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面?A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易,但无明显违法迹象答案:ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面?A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案:ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中,法律层次包括刑法、反洗钱法等。
2017反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)
2017反洗钱阶段性测试最完整参考答案(一)篇一:2016年第三批最新反洗钱阶段性测试试题库一、判断题年版的所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
(对)2.规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
(对)8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
()A. 正确B. 错误答案:A2. 根据《反洗钱法》,下列哪项不属于洗钱行为?()A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案:D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌洗钱的,应当及时向哪个部门报告?()A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案:B4. 根据《反洗钱法》,金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容?()A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案:C5. 根据《反洗钱法》,金融机构在与客户的业务关系存续期间,应当持续关注客户的日常交易情况,并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容?()A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案:B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》,以下哪些行为属于洗钱行为?()A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案:ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时,应当遵循以下哪些原则?()A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案:ABCD8. 根据《反洗钱法》,金融机构在以下哪些情况下,应当重新进行客户身份识别?()A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案:ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌洗钱的,应当采取以下哪些措施?()A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案:BCD10. 根据《反洗钱法》,以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录?()A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案:ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时,可以泄露客户身份信息。
(完整版)2017年反洗钱试题题库答案
1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
(对)2.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(错)3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(对)4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)5.在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。
6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
(错))7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
(对)8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
(对)10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。
(对)11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
(错)11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
(错)122003年6月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(错)13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
(错)15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务,给公司造成重大损失或风险,按《“红、黄、蓝”牌处罚制度(2017版)》属于黄牌事项。
(对)16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。
反洗钱考试测试题(附答案)
反洗钱阶段性测试(一)一、判断(共10题,20分)1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用、网络、自助银行ATM 机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的XX性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选(共10题,40分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是()D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试〔一〕一、判断〔共10题,20分〕1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,假设客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单项选择〔共10题,40分〕1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是〔〕D. 个体工商户50万元大额现金存取。
银行反洗钱知识考试题库(带答案)
银行反洗钱知识考试题库(带答案)银行反洗钱知识考试题库(带答案)一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立__________账户。
答案:身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施,奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
答案:《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________,且须出示___________和____________,否则,金融机构有权拒绝。
答案:少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。
答案:5、15、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时,当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时,应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件,进一步佐证,确属真实正件的,再继续办理业务。
答案:身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反应照片不符合6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。
答:中国反洗钱监测分析中心。
7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答:视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统,立足于对客户信息和交易信息的分析,实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题一、单项选择题。
(共15题,每小题2分,共30分)1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。
A、商业银行总行;B、公安部;C、中国人民银行;D、银监会。
2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法;C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。
3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行;B、银监会;C、国务院反洗钱行政主管部门;D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ,金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度;B、反洗钱内部控制制度;C、客户信息身份识别制度;D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。
A、《个人存款账户实名制规定》;B、《金融机构管理规定》;C、《大额现金支付登记备案规定》;D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。
A、2003年3月1日;B、2003年7月1日;C、2004年2月1日;D、2004年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下;B、5000元以上10000元以下;C、30000元;D、1000元以下。
8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照 D 的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》;B、《境内外汇账户管理规定》;C、《商业银行法》;D、《金融违法行为处罚办法》。
9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户;B、大额现金交易报告;C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一一、判断共10题,20分1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握;√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制;√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份;√4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息;√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地;×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料;√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份;√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人;×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置;×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整;√二、单选共10题,40分1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告;C. 100002、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告;以下不属于规定条件的是D. 个体工商户50万元大额现金存取;3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型;A. 54、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指B. 1年以上,10个工作日含5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围;D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备;C. 中国人民银行7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别C. 可疑交易8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有A. 所有履行反洗钱义务的机构10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡;银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户;其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户;李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户;请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作;二、多选共10题,40分1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有ABCA. 拟开立账户的对公客户B. 法定代表人C. 开户经办人2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核ABCDA. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有ABCA. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况;B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系;C. 由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法;4、以下说法正确的是ABDA. 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质;B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火;D. 借阅档案要按规定办理登记手续;5、2006年2月,在XX 银行发现一个新客户名称为XX 农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开启以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等;经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过;外地的汇款用途是买农副产品的;但这家农副产品公司经营面积约20㎡,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少;请问该公司的交易符合以下哪些可疑点6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户;请问该客户的交易有哪些可疑点ABA. 客户交易行为可疑B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付;7、某投资顾问有限公司,注册资本为100万凶,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务;该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达亿元,主要是A 证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B 证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元;该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易ACA. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符;C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款;8、开立对公外汇存款账户的识别主体为ABCDEA. 银行营业网点经办人员B. 经营部门负责人C. 国际业务经算人员D. 客户经理E. 其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定,主要体现在ABCDE 等法律和部门规章中;A. 反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法E. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法10、开立外国投资者账户,银行应审核ABCDEA. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效反洗钱阶段性测试二一、判断共10题,20分1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制;√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任;√3、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据;√4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施;√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一;√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整;√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款;×8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施;√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用;×10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握;√二、单选共10题,40分1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于D 起施行;2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中国人民银行令2003第3号同时废止;D. 2007年3月1日2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 B 元以上或者外币等值美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告;B. 50万,10万3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交报告;4、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了B 种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型;B. 75、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 B 罚款;B. 5万元以上50万元以下6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了A 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型;A. 57、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告, B 对该金融机构作出行政处罚;B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 BB. 1年以上,10个工作日含9、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围;DD. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易10、中国人民银行设立B ,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告;、B. 中国反洗钱监测分析中心三、多选共10题,40分1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从角度分析2、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具BCB. 独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核ABCDA. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易5、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具ABCDA. 开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要,应出具有关证明6、以下说法正确的有ACA. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴;C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资;7、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具ABCDA. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户许可证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D. 财政预算外资金,应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCDA. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的;B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的;C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的;D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的;9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与ABCD 有关的,应进行报告A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单10、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具ABCDA. 外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明。
反洗钱知识竞赛试题题库及答案
反洗钱知识(zhī shi)竞赛试题题库(tí kù)及答案(dá àn)选择题。
1.按照反洗钱的规定,金融机构(jīn rónɡ jīɡòu)对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存()年。
A: 三年 B:5年 C:10年D::15年2.世界上最早对洗钱进行法律控制(kòngzhì)的国家是()A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为()。
A:20万B:50万C:100万D:500万4.洗钱的过程具有以下哪些特征()A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5.反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C::检查报告D:检查处理6.金融机构个分支机构应于每月初()工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况,逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约()A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8.违反反洗钱法规定,被人民银行通报并处罚50万元的是()樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9.根据反洗钱法规定,金融机构下列哪些行为将受到处罚()A:未按照规定建立反洗钱法内控制度,未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料,进行核对登记,未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
2017年反洗钱考试试试题库及答案
一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
(对)8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案### 反洗钱考试试题及答案#### 一、单选题(每题2分,共20分)1. 反洗钱的英文缩写是:A. AMLB. KYCC. FATFD. CIP答案:A2. 根据反洗钱法规,以下哪项不属于客户身份识别的范畴?A. 客户姓名B. 客户职业C. 客户住址D. 客户收入来源答案:D3. 以下哪个机构是国际反洗钱和反恐怖融资的权威机构?A. IMFB. World BankC. FATFD. UN答案:C4. 金融机构在进行客户身份识别时,通常不包括以下哪项措施?A. 核实客户身份证件B. 记录客户联系方式C. 检查客户信用记录D. 了解客户业务目的和性质答案:C5. 反洗钱的“了解你的客户”原则是指:A. 仅在客户开户时了解客户信息B. 持续了解客户的业务活动和风险状况C. 仅在客户进行大额交易时了解客户信息D. 仅在客户进行跨境交易时了解客户信息答案:B#### 二、多选题(每题3分,共15分)6. 以下哪些属于金融机构反洗钱的义务?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 可疑交易报告E. 客户信用评级答案:ABCD7. 根据反洗钱法规,金融机构在以下哪些情况下需要进行强化的客户尽职调查?A. 客户属于政治公众人物B. 客户来自高风险国家或地区C. 客户从事高风险业务D. 客户交易模式异常E. 客户要求匿名交易答案:ABCD8. 反洗钱的“风险为本”方法包括以下哪些方面?A. 识别和评估洗钱风险B. 制定和实施风险缓解措施C. 持续监控客户交易D. 定期进行风险评估E. 完全依赖技术手段进行风险管理答案:ABCD#### 三、判断题(每题1分,共10分)9. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行相同的尽职调查。
()答案:×10. 金融机构在发现可疑交易时,应立即向监管机构报告。
()答案:√#### 四、简答题(每题5分,共20分)11. 简述金融机构在反洗钱工作中的“客户身份识别”(KYC)的重要性。
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一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
(对)8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
(对)14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
(错)15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
(错)16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。
(错)17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
(对)18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
(错)19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
(对)20.在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
(错)21.2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(对)22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
(错)23.金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
(错)24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)25.洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
(错)26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
(对)27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
(对)28.在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
(错))30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
(对)31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
(对)32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
(错)33.我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。
(对)34.与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
(对)35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。
(错)37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。
(对)38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
(对)39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。
(对)40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。
(对)41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
(错)43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。
(对)44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
(错)44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
(错)45.2003年6月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(错)46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
(错)48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。
(错)49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
(对)51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
(错)52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
(错)53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
(对)54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。
(对)55.客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
(对)56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
(错)57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
(对)58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
(对)59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(对)60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
(错)62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
(错)63.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
(对)64.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份,构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库,有效保护客户资金安全。
(对)65.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。
(对)66.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时,要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
(对)67.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构,包括证券公司和期货公司。
(错)68.金融机构经评估论证后认定,自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求,即可决定不遵循本指引或其中某项要求,但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
(对)69.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理。
(错)70.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。
(对)71.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
(对)72.金融机构破产或解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
(错)73.我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
(对)二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每(B)进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.(C)年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额(A)以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。