银行保险销售心得体会2020

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银行保险销售心得分享

银行保险销售心得分享

银行保险销售心得分享近年来,随着金融市场的不断发展,银行保险销售成为了银行业务中的重要一环。

银行保险销售作为一种将保险产品与银行渠道相结合的销售方式,在推动保险业务增长的同时,也为客户提供了更加便捷和全面的保险服务。

作为银行保险销售人员,我在过去几年的工作中积累了一些心得,希望能够与大家分享。

一、理解客户需求银行保险销售的核心是服务客户,因此首先要对客户需求有一个清晰的理解。

在与客户接触的过程中,我们要细致入微地了解客户的家庭状况、健康状况、财务状况等关键信息,全面掌握客户的需求和风险承受能力,为客户提供个性化的保险解决方案。

同时,在了解客户需求的基础上,我们要积极主动地向客户介绍保险产品,提醒客户关注潜在的风险,并给予专业的建议。

二、精通保险产品作为银行保险销售人员,我们要对所销售的保险产品有一个全面深入的了解。

只有对产品的特点、适用范围、保费计算等方面有足够的了解,才能够清晰地向客户传递产品的价值和优势。

在销售过程中,我会经常研读保险产品手册和相关材料,了解产品的特点和条款,以便能够准确地向客户解答问题,并提供专业的意见和建议。

三、注重沟通与信任银行保险销售是一种涉及到金融和保险两大领域的综合性工作,要成功地开展销售工作,就需要与客户建立起互信和沟通的基础。

在面对客户时,我会倾听客户的意见和需求,并对客户提出的问题进行耐心细致的解答,确保客户对产品有一个准确的理解。

同时,在沟通过程中,我也会通过合理的语言组织和表达技巧,让客户感受到我的专业知识和素质水平,从而建立起客户对我的信任。

四、主动开拓客户资源银行保险销售是一个不断开拓市场的过程,只有不断扩大和更新客户资源,才能够有更多的销售机会。

在工作中,我会利用银行的客户资源,通过电话、邮件或线下交流等方式与客户保持良好的联系,并灵活运用各种销售技巧和手段,主动挖掘客户的需求和潜在机会。

同时,我也会定期进行市场和竞争对手的调研,了解行业动态和产品趋势,从而更好地把握销售机会。

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇银行保险营销心得一:银行保险营销心得银行保险做为保险行业的一个新的尝试,正在一步一步走向百姓,也在一步一步展示着保险行业的新活力。

银行保险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需掌握积累的,并不断去完善的。

那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢?银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作,通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务;银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展;银行保险作为一种新型的保险概念,在金融合作中,体现出银行与保险公司的强强联手,互联互动。

这种方式首先兴起于法国,中国市场才刚刚起步。

与传统的保险销售方式相比,它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。

银行保险的兴起,从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视,而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。

而从这一角度来说,银行保险销售要想有所作为,就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训,也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。

所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通,了解,建议,进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通,所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈,要注意,所谓面谈,并不是和客户“见一个面”而已,而是要很正式地交谈。

面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来,可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请,如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室,如果没有就另约时间,并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访,所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说,有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面对面邀请还是电话邀约。

因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝—碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想,哎哟,约客户见面太难了,要不就不见了吧,如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊,要是不买那肯定是产品的问题,见面也白搭。

银行保险销售心得分享范文3篇

银行保险销售心得分享范文3篇

银行保险销售心得分享范文3篇销售人员是企业业绩的来源之一,如何激发良性销售行为创造高效销售绩一直是销售管理关注的重点。

下面是店铺为大家带来的银行保险销售心得分享,希望可以帮助大家。

银行保险销售心得分享篇1保险,对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋,食之无味,弃之可惜。

为了改变这种窘境,也为了提升我网点在同业中的竞争力,我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。

我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报,但极少时候能向客户营销成功。

在这短短的培训中,我总结了不少营销心得。

第一,要把握市场,加强对产品的熟悉及了解程度。

销售任何一件产品,作为其销售人员,必须首先掌握其产品性质及特点,除了掌握产品本身之外,我们还需要将其准确定位,对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

例如,保险相较其它储蓄产品最大的优势在于,在这频频加息的时代,保险产品会随着银行加息而增加分红,这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存,避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。

银保产品还有一份意外保险的赠送,这就相当于既做了理财投资,又多了一份人生保障。

第二,主动营销。

在办理业务的过程中,如果发现客户有闲置资金,当其确实没有什么急用之时,保险营销的手段就可以派上用场了。

这时,应该跟该客户建议,如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财,使得自己有限的资金得到最大化的收益。

”第三,与客户开展充分的面对面的交流。

在这一过程中,我感受最深的是,在充分理解产品的同时,还应该充分了解大众心理,在与客户沟通当中,营造轻松,惬意的谈话氛围外,尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧,提问的问题尽量与产品有关,充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处,及时耐心回答客户疑问,从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。

一般在保险营销中,客户最关注的是购买的产品是否能保本保息,其收益是否确实比定期高,保险期限要多长,是否可以提前支取,存到多久提前支取不会亏损,保险到期支取是否手续麻烦等。

银行保险销售培训心得体会(三篇)

银行保险销售培训心得体会(三篇)

银行保险销售培训心得体会在银行保险销售培训中,我学到了很多有用的知识和技巧。

以下是我在培训过程中的一些心得体会。

首先,我意识到销售是一个艺术和科学的结合。

在销售过程中,我们需要不仅了解产品的特点和优势,还需要了解客户的需求和心理。

只有这样,我们才能通过合适的方式和言语来引导客户做出购买决策。

因此,在销售培训中,我们不仅学习了产品知识,也学习了沟通技巧和心理学知识。

其次,我学会了如何建立和维护良好的客户关系。

我们知道,客户关系的建立对于销售非常重要。

在培训中,我们学习了如何主动与客户建立联系,如何与客户建立信任和亲密感,如何定期与客户保持联系等。

这些技巧对于提高销售业绩和客户满意度非常重要。

此外,我也了解到了保险销售行业的特点和趋势。

在培训中,我们学习了保险市场的发展情况,了解了当前的销售趋势和竞争对手的情况。

这些知识让我更好地了解了行业的实际情况,为我今后的销售工作提供了更好的参考。

在实践中,我发现成功的保险销售不仅需要专业知识和技巧,还需要良好的态度和品质。

首先,我们需要积极乐观、有决心和毅力,因为在销售中会遇到很多困难和挑战。

其次,在面对客户时,我们需要有耐心、友善、善于倾听和理解客户。

这将有助于建立良好的客户关系和提高销售效果。

同时,在培训中,我们还学到了一些销售技巧和方法。

例如,我们学习了如何有效地进行销售呼叫,如何进行销售演示,如何提出合理的建议和解决方案等。

这些技巧和方法的学习让我更加自信和熟练地进行销售工作。

此外,我还学习了一些销售策略和策略。

在培训中,我们学习了如何制定销售计划,如何进行市场调研和竞争分析,如何制定销售目标和计划等。

这些策略和策略的学习使我更好地理解了销售的本质和方法,为我今后的销售工作提供了指导。

总的来说,在银行保险销售培训中,我收获了很多宝贵的经验和知识。

通过学习和实践,我不仅提高了自己的销售能力,还拓宽了自己的视野。

我相信,这些技巧和知识将为我今后的销售工作提供很大的帮助。

银行保险销售工作心得体会(三篇)

银行保险销售工作心得体会(三篇)

银行保险销售工作心得体会作为银行保险销售员,我在过去几年的工作中积累了丰富的经验和体会。

我认为,银行保险销售工作需要具备一定的专业知识和多方面的能力,同时也需要不断学习和提升自己。

以下是我对银行保险销售工作的心得体会。

首先,专业知识的重要性。

银行保险销售是一个涉及到金融、保险、投资等领域的工作,因此具备相关的专业知识是非常重要的。

作为销售员,我们需要了解各类保险产品的特点、保险法律法规、投资基金等知识。

只有掌握了这些知识,我们才能更好地为客户提供保险规划和理财建议,增加客户的信任感和满意度。

其次,与客户的沟通和交流能力。

作为销售员,我们的目标是为客户提供最合适的保险产品和解决方案,而这需要与客户进行有效的沟通和交流。

在与客户的沟通中,我们需要倾听客户的需求和意见,了解客户的风险承受能力和投资偏好,然后根据客户的情况为其量身定制保险方案。

同时,我们还需要能够清晰地向客户解释保险产品的特点和优势,帮助客户理解产品的风险和收益。

因此,良好的沟通和交流能力是我们工作中必备的技能之一。

第三,良好的销售技巧和能力。

销售是银行保险工作的核心,作为销售员,我们需要具备良好的销售技巧和能力。

首先,我们需要善于发现客户的需求和问题,并能够通过合适的方式引导客户认识到这些需求和问题的重要性。

其次,我们需要能够通过有效的沟通和交流技巧,与客户建立良好的关系和信任度,使客户愿意购买我们所推荐的保险产品。

同时,我们还需要善于利用各种销售工具和渠道,扩大销售范围和提高销售效果。

因此,良好的销售技巧和能力是我们工作中必备的重要素质。

第四,持续学习和自我提升的意识。

保险行业是一个竞争激烈、发展迅速的行业,保险产品和市场环境都在不断变化。

因此,作为销售员,我们需要持续学习和自我提升,不仅要学习保险知识和销售技巧,还要关注保险行业的最新动态和市场趋势,以便更好地为客户提供专业的保险规划和理财建议。

同时,我们还需要关注客户的反馈和意见,及时调整和改进自己的工作方法和方式。

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会银行保险销售心得篇一保险,对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋,食之无味,弃之可惜。

为了改变这种窘境,也为了提升我网点在同业中的竞争力,我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。

我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报,但极少时候能向客户营销成功。

在这短短的培训中,我总结了不少营销心得。

第一,要把握市场,加强对产品的熟悉及了解程度。

销售任何一件产品,作为其销售人员,必须首先掌握其产品性质及特点,除了掌握产品本身之外,我们还需要将其准确定位,对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

例如,保险相较其它储蓄产品最大的优势在于,在这频频加息的时代,保险产品会随着银行加息而增加分红,这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存,避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。

银保产品还有一份意外保险的赠送,这就相当于既做了理财投资,又多了一份人生保障。

第二,主动营销。

在办理业务的过程中,如果发现客户有闲置资金,当其确实没有什么急用之时,保险营销的手段就可以派上用场了。

这时,应该跟该客户建议,如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财,使得自己有限的资金得到最大化的收益。

”第三,与客户开展充分的面对面的交流。

在这一过程中,我感受最深的是,在充分理解产品的同时,还应该充分了解大众心理,在与客户沟通当中,营造轻松,惬意的谈话氛围外,尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧,提问的问题尽量与产品有关,充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处,及时耐心回答客户疑问,从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。

一般在保险营销中,客户最关注的是购买的产品是否能保本保息,其收益是否确实比定期高,保险期限要多长,是否可以提前支取,存到多久提前支取不会亏损,保险到期支取是否手续麻烦等。

如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破,保险的营销将达到事半功倍的效果。

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会作为一名银行保险销售人员,我深刻地认识到,这是一项既具有挑战性又具有前景的工作。

在这个职业中,我学到了很多东西,而我想通过下面的文字,来分享我在这个职业中收获的点点滴滴。

首先,我要体现我的真实感受。

作为一个刚开始接触这个行业的人,我曾有过困惑和迷惑,觉得销售保险的工作可能既枯燥又疲惫。

但是,我从我的同事和工作中发现,银行保险销售工作并不是局限于销售单一的产品,而是需要综合运用各种技能,如客户沟通、业务知识、市场推广等等。

这样的工作给予我们很大的挑战和机遇,同时也赋予我们非常重要的社会责任感。

在我的工作中,我深切地感受到了这一点,对于自己的工作充满了热情和信心。

其次,我要表达中心思想。

在银行保险销售工作中,理解客户需求和把握客户福利是非常重要的。

我学会了认真倾听、仔细分析客户的需求和意愿,在自己的工作中积累了许多有关产品知识和专业技能,使得我可以向客户推荐合适的产品。

这个工作可以帮助客户更好地管理自己的财务风险,为客户提供更好的金融解决方案。

第三,我要突出重点。

对于银行保险行业,客户服务和市场推广是最重要的两个方面。

客户服务包括了吸引客户、了解客户的需求、及时回复客户的问题等等,这些都是至关重要的。

市场推广包括了对市场的了解、推广产品、建立与客户的关系等等,这些也是加强银行保险业务的重要手段。

因此,成功的银行保险销售人员需要具备良好的客户服务能力和市场推广技能。

第四,我要注意思辨。

在银行保险销售工作中,我们需要善于思考,学会如何认识和理解不同的客户需求和要求。

客户的需求和要求各不相同,因此,我们必须根据客户的不同情况作出适当的推荐和建议。

通过谨慎思考客户的需求和要求,我们可以帮助客户解决他们的财务问题,提高客户的财务管理水平。

第五,我要遣词造句准确、简练。

在银行保险销售工作中,清晰和精准是非常重要的。

在面对客户时,我们需要用足够的时间和技巧来解释产品和服务,同时也要表达出我们对客户的尊重和关心。

保险销售的心得体会(精品10篇)

保险销售的心得体会(精品10篇)

保险销售的心得体会(精品10篇)保险销售的心得体会篇1时光荏苒,岁月如梭。

转眼间,又是一年的年终,也是新一年的开始。

光阴似箭,转眼在保险公司迎来了第二个春天,转眼已由新员工变成了老员工。

翻看这一年来的工作日志,回顾着这忙碌、充实而又紧张、愉快的一年。

回首的工作。

有硕果累累的喜悦,有与同事协同攻关的艰辛。

也有困难和挫折时惆怅。

下面就是一年来的主要工作简要总结:一年来,我们紧跟公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的一年。

在这一年里,我们紧紧围绕"立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益"这一中心,与时俱进,勤奋工作,务实求效,文明服务,较好地完成了领导交付的各项工作。

为深入贯彻公司做强战略,全面实现公司合规经营、风险控制、提高效益,加强理赔基础管理,规范理赔操作实务,优化理赔处理流程;领导多次安排组织学习专业理论,法律法规,条款要例等专业知识的培训,让我们掌握到更多的专业知识,为我们的工作打下了坚实的基础。

进公司以来一直从事结案岗的我,十一月份已被转为从事了档案管理。

虽然新工作分项复杂,有些琐碎凌乱。

对我,确实是全新的挑战。

不过经过这段时间的奋斗,在实际工作中,只要有强烈的责任心,积极严谨的工作态度,一切都不是问题。

档案管理岗现对于我来说,已是得心应手了。

完成本职工作后,如果有需要的时候还会去协助结案岗。

在工作上,我严格要求自己,确保工作的顺利进行。

做到敬业爱岗,格习职守,以务实的工作作风,坚定的思想信念;饱满的工作热情,较好地做好自己本职工作和领导交办的各项工作。

最后正视自己的缺点,在不断学习中进步,不断向前辈、同事请教学习,来弥补自身的不足,对实际问题的处理,使自己从中学到更多的东西,积累一些处理问题的经验。

总之,自己在以后的工作中要加倍努力,一定听众领导的安排,积极主动地工作,好好学习保险理论和业务知识,为公司的再次创业做出应有的贡献。

回顾历史展望未来,明天总是充满着希望。

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇保险营销是实现保险公司长远经营目标的一系列活动。

下面是店铺为大家带来的银行保险营销心得,希望可以帮助大家。

银行保险营销心得范文1:银行保险做为保险行业的一个新的尝试,正在一步一步走向百姓,也在一步一步展示着保险行业的新活力。

银行保险销售技巧对于银保的销售人员来说正是现在急需掌握积累的,并不断去完善的。

那么银行保险销售技巧都会有什么内容呢?银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作,通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务;银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展;银行保险作为一种新型的保险概念,在金融合作中,体现出银行与保险公司的强强联手,互联互动。

这种方式首先兴起于法国,中国市场才刚刚起步。

与传统的保险销售方式相比,它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。

银行保险的兴起,从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视,而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。

而从这一角度来说,银行保险销售要想有所作为,就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训,也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。

所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通,了解,建议,进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通,所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈,要注意,所谓面谈,并不是和客户“见一个面”而已,而是要很正式地交谈。

面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来,可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请,如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室,如果没有就另约时间,并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访,所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说,有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户—无论是面对面邀请还是电话邀约。

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会在银行保险销售工作的过程中,我从中学到了很多宝贵的经验和教训,也体会到了自己的成长和进步。

我将在以下几个方面分享我的心得体会。

一、积极的心态是成功的基础在银行保险销售工作中,我深刻体会到积极的心态是成功的基础。

每一天的工作都会遇到各种各样的困难和挑战,但是只要我们保持积极的心态,勇于面对困难,不断寻找解决办法,就能够克服一切困难。

由于保险销售是一个与人打交道的工作,有时候客户会因为种种原因拒绝我们的推销,但是只要我们保持积极的心态,不断学习和提高自己的销售技巧,就能够更好地应对客户的需求和挑战,取得成功。

二、建立信任是关键在银行保险销售工作中,建立信任是非常重要的。

客户在购买保险产品时,会把自己的财务和个人信息告诉我们,这需要他们对我们的信任。

而建立信任的关键是通过与客户的良好沟通和专业知识,让客户感到我们是值得信赖和依赖的。

因此,我们要时刻保持专业的形象和谦虚的态度,不断学习和提高自己的专业知识,从而赢得客户的信任。

当客户对我们产生信任后,我们才能够更好地为他们提供优质的保险服务。

三、精准的定位和推销策略是成功的关键在银行保险销售工作中,定位和推销策略是非常重要的。

首先,我们要了解客户的需求和风险承受能力,从而为他们提供合适的保险产品。

其次,我们要有一套科学的推销策略,通过分析客户的需求和比较优势,将合适的产品推销给客户。

重要的是,我们要善于发现客户的潜在需求,并提供相应的解决方案。

在推销过程中,我们要注重与客户的沟通和互动,理解客户的需求,使他们对我们所推销的产品有充分的了解和信心。

四、持续学习和提高是保持竞争力的关键银行保险销售是一个不断发展和变化的行业,客户的需求和市场环境都在不断变化。

因此,持续学习和提高是保持竞争力的关键。

我们要紧跟市场和行业的发展动态,不断学习和掌握新的产品知识和销售技巧。

在学习的过程中,我们要注重实践,通过实际操作和经验总结来提高自己的工作能力。

银行保险销售心得

银行保险销售心得

银行保险销售心得银行保险销售心得(通用10篇)当我们对人生或者事物有了新的思考时,可以寻思将其写进心得体会中,这样能够培养人思考的习惯。

很多人都十分头疼怎么写一篇精彩的心得体会,以下是小编收集整理的银行保险销售心得,希望能够帮助到大家。

银行保险销售心得篇1非常荣幸参加了省公司组织的银保销售精英综合理财技能提高培训班,首先感谢公司给了我这次销售培训的机会,作为人民人寿的一员,我十分珍惜这次培训的机会,因为它不仅是我职业生涯的加油站,更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。

开训的第一天省公司银保彭总带来“继续搞好网点经营,用网点者坐天下,开展综合理财业务,银保借船出海”的课程,体现了公司自上而下对本次培训的重视,参加此次培训的都是来自全省分公司的精英、渠道经理,都是奋战在第一线的银邮客户经理,每位伙伴都参与和投入到培训中,时而聚精会神,时而点头微笑,时而眉头紧锁,时而奋笔疾书,时而陷入沉思,在省公司培训教务组老师的周到安排下,培训组织工作严谨有序,虽然学习紧张,二天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围与机会,给了我们每位伙伴增进情谊的空间。

回顾这二天的课程,培训的目标和思路非常明确,围绕省公司发展“提高综合理财技能”培训工作的思路,牢记彭总的:带着使命、带着感情去、带着问题去的训勉。

教务组安排温柔漂亮且有霸气的aa老师也是这次我们的班主任带来了“公司经营理念和企业文化以及专业化销售流程”的课程,李老师巧妙引用诸葛亮的“军井未掘,将不言渴;军灶未开,将不言饿;雨不披蓑,雪不穿裘;将士冷暖,永记我心!让我们更认识公司经营理念和“人民保险,造福人民”的企业文化。

专业化销售(推销)流程就是首先客户开拓,寻找机会约访客户恰当引导话题和客户理念沟通,让客户了解产品和建议书,顺利促成签单,完善好售后服务。

温柔的bb老师带来了人险,团险和银邮正确的投保单填写和保全。

稳重的cc老师带来了合规经营,坚持依法合理,防范经营风险;告知客户提供准确电话,公司有回访电话,以免造成不必要的麻烦。

银行保险销售心得体会范文

银行保险销售心得体会范文

银行保险销售心得体会范文
银行保险销售心得体会
作为一名银行保险销售人员,我在过去的几年中积累了一些宝贵的心得体会。

以下是我总结的一些要点:
1. 理解客户需求:与客户进行有效的沟通是成功销售保险的关键。

我会细心倾听客户的需求和关切,并根据他们的需求定制相应的保险解决方案。

理解客户的需求,帮助他们解决问题,并提供专业的建议,可以增加销售的成功率。

2. 专业知识和培训:保险行业是一个竞争激烈的行业,持续不断地学习和提升自己的专业知识非常重要。

我会利用银行和保险公司提供的培训机会,不断学习新的产品和市场动态,并将这些知识应用到实际销售中去。

3. 建立信任关系:建立与客户的信任关系对于成功销售保险非常重要。

我会保持真诚和坦诚的态度,遵守银行和保险公司的道德标准,确保客户对我和我的服务有信心。

4. 持续的跟进和服务:销售保险不仅仅是完成一次交易,更重要的是与客户建立长期的合作关系。

我会保持与客户的定期联系,提供相关的服务和建议。

通过良好的跟进和服务,我能够赢得客户的信任和满意,并为将来的销售创造更多的机会。

5. 积极的态度和自信心:销售保险需要一种积极的态度和强大的自信心。

我相信自己的产品和服务能够帮助客户解决问题,并提供保障和安全感。

我会努力保持积极的心态,不断挑战自己并超越自己的销售目标。

总的来说,银行保险销售是一项需要不断学习和提升的工作。

通过理解客户需求,持续学习和提升自己的专业知识,建立信任关系,优质的跟进和服务以及积极的态度,我相信我能够取得更好的销售成绩,并为客户提供最好的保险解决方案。

银行人员保险销售心得

银行人员保险销售心得

银行人员保险销售心得作为银行人员,在销售保险产品的过程中,我积累了一些心得和经验。

以下是我总结的一些关键点,希望对其他从事保险销售的人员有所帮助。

首先,了解客户的需求是成功销售保险产品的基础。

在和客户交流的过程中,引导客户谈论他们的家庭状况、财务状况、职业以及未来规划等方面的信息,从而全面了解客户的保险需求。

只有真正理解客户的需求,我们才能够为其提供最合适的保险产品。

其次,销售保险产品需要耐心和细致。

保险是一个相对复杂的产品,客户对保险产品可能会有一些误解和困惑。

作为销售人员,我们需要耐心地向客户解释保险产品的特点和优势,并细致地回答客户的问题。

通过与客户保持良好的沟通,建立客户的信任,并能够清楚地传递保险产品的价值,从而提高销售的成功率。

第三,建立良好的客户关系是保险销售的关键。

销售保险产品不仅仅是一次性的交易,而是需要与客户建立长期稳定的合作关系。

我们需要关注客户的情况变化,及时与客户联系,提供相关建议,同时也要主动了解客户在其他方面的需求。

通过与客户建立良好的互动和合作,我们可以不断挖掘潜在的销售机会,并为客户提供更全面的保险解决方案。

第四,持续学习和提升是保险销售人员的必备素养。

保险行业是一个不断发展和变化的行业,保险产品也在不断创新和更新。

作为销售人员,我们需要时刻关注行业动态,了解最新的产品和理念。

通过学习和专业培训,我们不仅能够提高自己的专业知识水平,还能够为客户提供最新和最有效的保险解决方案。

第五,坚持诚信和专业道德。

保险销售涉及到客户的切身利益,我们需要保持高度的诚信和责任心。

在与客户交流和销售的过程中,我们要坚持客观真实,避免夸大宣传和虚假承诺。

与客户建立起来的信任关系是非常宝贵的,我们不能因为一时的销售压力而损害客户的利益。

只有坚守诚信和专业道德,我们才能够长期稳定地从事保险销售工作,并得到客户的认可和支持。

最后,保持积极的态度和良好的心理素质。

保险销售是一项具有一定难度和挑战性的工作,我们需要面对各种挑战和压力。

银行保险销售心得体会

银行保险销售心得体会

银行保险销售心得体会作为一名银行保险销售人员,我一直以来都非常热爱这份工作,也深知在这个行业中取得成功需要具备一定的技巧和经验。

以下是我在银行保险销售工作中的心得体会,希望能对其他从业人员有所帮助。

一、树立正确的销售理念和态度销售工作是需要积极主动和耐心的,而银行保险销售更需要坚守诚信和专业的原则。

首先,我们要将客户利益放在首位,以客户需求为导向,根据客户的实际情况提供最适宜的保险解决方案。

其次,我们要保持积极向上的心态,不怕困难和挑战,在面对客户时展现自信和专业。

二、建立良好的人际关系和口碑在银行保险销售中,建立良好的人际关系和口碑非常重要。

首先,我们要注重与客户的沟通和交流,了解他们的需求和意愿,才能更好地推荐适合的保险产品。

其次,我们要保持对客户的关怀和友好,通过真诚的服务赢得客户的信任和口碑,从而为自己创造更多的销售机会。

三、提供专业的咨询和建议作为银行保险销售人员,我们要拥有扎实的保险知识和丰富的销售经验,才能够为客户提供专业的咨询和建议。

在销售过程中,我们要与客户深入沟通,了解他们的风险承受能力和保险需求,帮助他们了解保险产品的特点和优势,最终引导他们做出明智的决策。

同时,我们也要注意及时更新自己的知识和技能,保持专业水平的提高。

四、利用工具和资源提高销售效率在银行保险销售过程中,我们要善于利用各种工具和资源,提高销售效率和满意度。

首先,我们可以通过客户关系管理系统等工具,记录客户信息并进行有效的跟进。

其次,我们可以利用银行的渠道和平台,与其他部门合作,实现资源共享和互利共赢。

此外,我们还可以通过积极参加培训和学习,不断提升自己的销售技能和专业素养。

五、注重售后服务和维护客户关系银行保险销售并不仅仅是简单的卖出保险产品,更需要长期的售后服务和维护客户关系。

在客户购买保险产品后,我们要及时跟进,关注客户的保险情况,并根据客户的变化和需求调整保险计划。

同时,我们还应积极参与客户活动,关怀客户的生活和事业,以保持良好的客户关系和口碑。

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇

银行保险营销心得3篇银行保险业务工作心得体会各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们:非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课,也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会,我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。

谈不上什么经验,只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候,所感受到的一点点体会和想法。

希望借此机会阐述一下个人的观点,也希望能够起个抛砖引玉的作用。

最主要的目的是想:能通过我的这种形式,能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智,集思广益、广开言路,多提宝贵意见和合理化建议,以促进我行保险代销工作能够迅速开展。

一、分析一下我行保险代销工作的现状:我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。

为什么是初级阶段,而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一:销售额度小,市场占比小。

引用市行有关资料(material)显示:代理保险业务开展几年来,在我行虽然得到大力发展,已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。

但是在XX年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元,其中:工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元,而我行只销售了407万元。

占比还不到2.4%,连人家的零头都不够,今年的形势仍不乐观,上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

表现二:保险代销的投放入力度不够,专业客户经理的队伍尚未建成。

根据我的了解,工行和农行的网点都专设了一个柜台,由专人进行保险业务的营销,而且是开放式的营销模式,即在柜台外面增设个柜台,可与客户近距离、手把手的接触,当面交流和沟通。

而反观我行,则多是由前台储蓄人员,隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解,连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。

2023年银行保险销售培训心得体会

2023年银行保险销售培训心得体会

2023年银行保险销售培训心得体会字数: ____字2023年, 我有幸参加了银行保险销售培训。

在这段时间里, 我学到了很多有关银行保险销售的知识和技巧, 并且在实践中不断调整和完善自己的销售策略。

在整个培训期间, 我积累了丰富的经验并有了一些深入的体会。

接下来, 我将分享我的心得体会。

首先, 专业知识是成功的基石。

在银行保险销售培训中, 我们深入学习了各类保险产品的特点、销售技巧等知识。

这些知识为我们在销售过程中提供了指导和支持, 让我们更加有信心地与客户沟通和推销保险产品。

同时, 我们还需要不断更新和学习最新的保险行业动态和趋势, 以便及时调整销售策略和适应市场需求。

其次, 沟通能力是成功销售的关键。

无论是与潜在客户沟通、与同事合作还是与上级汇报工作, 良好的沟通能力都能够帮助我们更好地达成目标, 解决问题。

在培训中, 我们通过模拟销售场景的角色扮演和实际销售活动的实践操作, 提高了自己的沟通能力。

我发现, 与客户进行有效的沟通, 了解他们的需求和担忧, 并提供专业的咨询和建议是十分重要的。

同时, 我们还应该学会倾听客户的意见和反馈, 不断改进和提升自己。

另外, 销售技巧也是不可忽视的一部分。

在培训中, 我们学到了一些常用的销售技巧, 如建立信任、提供解决方案、制定销售计划等。

这些技巧在实际销售中能够帮助我们更好地与客户沟通和推销保险产品, 提高销售效果。

例如, 建立信任是销售成功的关键, 我们需要通过真诚、专业和高效的服务, 让客户对我们产生信任和依赖。

同时, 我们还需要灵活运用不同的销售技巧来应对各类客户和销售场景, 确保能够有效地传递产品的价值和优势。

此外, 积极的心态和良好的职业道德也是成功销售的重要因素。

在培训中, 我们意识到个人的心态对销售成绩有着重要的影响。

只有拥有积极的心态, 我们才能够面对销售中的困难和挑战, 并不断调整自己的销售策略和方法。

同时, 作为银行保险销售人员, 我们要始终坚守职业道德, 遵循诚信、专业和透明的原则, 以客户利益为重, 做到合规销售和诚信经营。

银行保险销售心得体会五篇

银行保险销售心得体会五篇

银行保险销售心得体会五篇销售任何一件产品,作为其销售人员,必须首先掌握其产品性质及特点,除了掌握产品本身之外,我们还需要将其准确定位,对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

下面是小编为大家推荐的银行保险销售心得体会,供大家参考,希望大家喜欢。

精选银行保险销售心得体会篇一保险,对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋,食之无味,弃之可惜。

为了改变这种窘境,也为了提升我网点在同业中的竞争力,我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。

我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报,但极少时候能向客户营销成功。

在这短短的培训中,我总结了不少营销心得。

第一,要把握市场,加强对产品的熟悉及了解程度。

销售任何一件产品,作为其销售人员,必须首先掌握其产品性质及特点,除了掌握产品本身之外,我们还需要将其准确定位,对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

例如,保险相较其它储蓄产品最大的优势在于,在这频频加息的时代,保险产品会随着银行加息而增加分红,这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存,避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。

银保产品还有一份意外保险的赠送,这就相当于既做了理财投资,又多了一份人生保障。

第二,主动营销。

在办理业务的过程中,如果发现客户有闲置资金,当其确实没有什么急用之时,保险营销的手段就可以派上用场了。

这时,应该跟该客户建议,如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财,使得自己有限的资金得到最大化的收益。

”第三,与客户开展充分的面对面的交流。

在这一过程中,我感受最深的是,在充分理解产品的同时,还应该充分了解大众心理,在与客户沟通当中,营造轻松,惬意的谈话氛围外,尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧,提问的问题尽量与产品有关,充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处,及时耐心回答客户疑问,从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。

银行保险销售心得分享范文(精选6篇)

银行保险销售心得分享范文(精选6篇)

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银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会

银行保险销售工作心得体会银行保险销售工作心得体会1不知不觉单独上柜已有一个月了,当初临柜的新鲜感已被工作带来的疲惫所替代。

每天枯躁且略显机械化的工作,让我领略生活的不易。

在这个与校园截然不同的环境里,充满了未知的机遇和挑战,__支行的前辈们给我们这些新人提供了很大的帮助和有用的建议,让我们感受到了__支行是一个团结、快乐的大家庭。

进银行之前,我简单地认为柜员只要不点错金额就可以了,现在回想前一个月的经历,发现做好现金柜工作真得很难。

不仅不能搞错金额,而且面对各别客户可能出现的刁难。

前辈们十几年如一日,兢兢业业地工作使我深受感动。

单独上柜让我学到不少临柜经验,我体会到,作为银行一线员工,关注细节的重要性。

一个细节的变化,可能会有不一样的效果。

在业务处理细节方面。

面对大量的系统指令,我还是略显机械化地使用。

面对客户提出的多个要求,有时思路不够清晰,思维会有僵持。

例如_月_日,客户拿存单来销户,加点钱新开了张存单,半小时后回来表示要减少金额。

我一时间没考虑部提指令,而是采取之前的方法,销户再开张存单。

这事造成不小的麻烦。

让我明白不当的'指令操作既浪费时间,又降低工作效率,还会造成不必要的风险事件。

在接待客户细节方面。

经历培训和上岗实践,除了简单地做到了“四声服务”,基本能够在给客户办理业务之前,和客户交流,大致了解客户要求,但笑容还是很僵硬。

柜台是银行面向客户的窗口,良好的精神面貌和一个友好的笑容,会带给客户一个好的心情。

同时我注意到,对于同一样东西,客户所称呼的和我们所称呼的不一定相同,听懂客户的内容对我们新柜员是学习的内容之一。

每天有大量不同的人来办理业务,记住老客户的名字,面容和经常办理的业务也是学习的内容,这会让客户感受自己是受关注的,进而提高了客户的忠诚度。

一个月说短,其实并不短,学习的内容也挺充实的,也让我体会到业务知识欠缺的严重性。

我还要不断学习他人的长处,寻找自身的不足。

在__支行这个大平台,实现自我价值,为__支行奉献青春和热血。

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( 心得体会)
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银行保险销售心得体会2020 Experience of bancassurance sales in 2020
银行保险销售心得体会2020
银行保险销售心得体会2019(一)
保险,对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋,食之无味,弃之可惜。

为了改变这种窘境,也为了提升我网点在同业中的竞争力,我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。

我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报,但极少时候能向客户营销成功。

在这短短的培训中,我总结了不少营销心得:
一、要把握市场,加强对产品的熟悉及了解程度
销售任何一件产品,作为其销售人员,必须首先掌握其产品性质及特点,除了掌握产品本身之外,我们还需要将其准确定位,对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。

例如,保险相较其它储蓄产品最大的优势在于,在这频频加息的时代,保险产品会随着银行加息而增加分红,这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存,避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。

银保产品还有一份意外保险的赠送,这就相当于既做了理财投资,又多了一份人生保障。

二、主动营销
在办理业务的过程中,如果发现客户有闲置资金,当其确实没有什么急用之
时,保险营销的手段就可以派上用场了。

这时,应该跟该客户建议,如“你可以相应将自己的一部分闲置资金,做个中长期的理财,使得自己有限的资金得到最大化的收益”。

三、与客户开展充分的面对面的交流
在这一过程中,我感受最深的是,在充分理解产品的同时,还应该充分了解大众心理,在与客户沟通当中,营造轻松,惬意的谈话氛围外,尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧,提问的问题尽量与产品有关,充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处,及时耐心回答客户疑问,从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。

一般在保险营销中,客户最关注的是购买的产品是否能保本保息,其收益是否确实比定期高,保险期限要多长,是否可以提前支取,存到多久提前支取不会亏损,保险到期支取是否手续麻烦等。

如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破,保险的营销将达到事半功倍的效果。

要是对初次购买保险的客户,也可以建议其部分购买,做一个尝试对比定期的收益。

这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。

四、尽量站在客户的角度去营销
不要夸大其词,要用事实说话,用自己的情绪去感染客户,增强客户对自己的信任,才能达到说服的效果,这样做也使得销售的成功率会大大增高。

第五,保持积极的工作心态。

作为银行从业人员,我们每天都要与不同的客户群打交道,因此一些细节性的东西,往往会影响到与客户的交流,甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度,对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待,切记不要因此而影响到自己销售的积极性,并对客户拒绝的原因加以分析,以便今后纠正改进。

以上即为我在培训中所学到的,在日后的工作中我将会学以致用,使我网点的保险业务拥有质的飞跃!
银行保险销售心得体会2019(二)
不知不觉单独上柜已有一个月了,当初临柜的新鲜感已被工作带来的疲惫所替代。

每天枯躁且略显机械化的工作,让我领略生活的不易。

在这个与校园截然不同的环境里,充满了未知的机遇和挑战,xx支行的前辈们给我们这些新人提供了很大的帮助和有用的建议,让我们感受到了xx支行是一个团结、快乐的大家庭。

进银行之前,我简单地认为柜员只要不点错金额就可以了,现在回想前一个月的经历,发现做好现金柜工作真得很难。

不仅不能搞错金额,而且面对各别客户可能出现的刁难。

前辈们十几年如一日,兢兢业业地工作使我深受感动。

单独上柜让我学到不少临柜经验,我体会到,作为银行一线员工,关注细节的重要性。

一个细节的变化,可能会有不一样的效果。

在业务处理细节方面。

面对大量的系统指令,我还是略显机械化地使用。

面对客户提出的多个要求,有时思路不够清晰,思维会有僵持。

例如x月x日,客户拿存单来销户,加点钱新开了张存单,半小时后回来表示要减少金额。

我一时间没考虑部提指令,而是采取之前的方法,销户再开张存单。

这事造成不小的麻烦。

让我明白不当的指令操作既浪费时间,又降低工作效率,还会造成不必要的风险事件。

在接待客户细节方面。

经历培训和上岗实践,除了简单地做到了“四声服务”,基本能够在给客户办理业务之前,和客户交流,大致了解客户要求,但笑容还是很僵硬。

柜台是银行面向客户的窗口,良好的精神面貌和一个友好的笑容,会带
给客户一个好的心情。

同时我注意到,对于同一样东西,客户所称呼的和我们所称呼的不一定相同,听懂客户的内容对我们新柜员是学习的内容之一。

每天有大量不同的人来办理业务,记住老客户的名字,面容和经常办理的业务也是学习的内容,这会让客户感受自己是受关注的,进而提高了客户的忠诚度。

一个月说短,其实并不短,学习的内容也挺充实的,也让我体会到业务知识欠缺的严重性。

我还要不断学习他人的长处,寻找自身的不足。

在xx支行这个大平台,实现自我价值,为xx支行奉献青春和热血。

银行保险销售心得体会2019(三)
非常荣幸参加了省公司组织的银保销售精英综合理财技能提高培训班,首先感谢公司给了我这次销售培训的机会,作为xx的一员,我十分珍惜这次培训的机会,因为它不仅是我职业生涯的加油站,更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。

开训的第一天省公司银保x总带来“继续搞好网点经营,用网点者坐天下,开展综合理财业务,银保借船出海”的课程,体现了公司自上而下对本次培训的重视,参加此次培训的都是来自全省分公司的精英、渠道经理,都是奋战在第一线的银邮客户经理,每位伙伴都参与和投入到培训中,时而聚精会神,时而点头微笑,时而眉头紧锁,时而奋笔疾书,时而陷入沉思,在省公司培训教务组老师的周到安排下,培训组织工作严谨有序,虽然学习紧张,二天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围与机会,给了我们每位伙伴增进情谊的空间。

回顾这二天的课程,培训的目标和思路非常明确,围绕省公司发展“提高综合理财技能”培训工作的思路,牢记x总的带着使命、感情、问题的训勉。

xx组安排温柔漂亮且有霸气的xx老师也是这次我们的xx带来了“公司经
营理念和企业文化以及专业化销售流程”的课程,xx老师巧妙引用诸葛亮的“军井未掘,将不言渴;军灶未开,将不言饿;雨不披蓑,雪不穿裘;将士冷暖,永记我心!让我们更认识公司经营理念和“人民保险,造福人民”的企业文化。

专业化销售流程就是首先客户开拓,寻找机会约访客户恰当引导话题和客户理念沟通,让客户了解产品和建议书,顺利促成签单,完善好售后服务。

温柔的xx老师带来了人险,团险和银邮正确的投保单填写和保全。

稳重的xx老师带来了合规经营,坚持依法合理,防范经营风险;告知客户提供准确电话,公司有回访电话,以免造成不必要的麻烦。

集美丽和智慧于一身的xx老师带来了综合理财产品及销售话述,《xx款》的卖点是:“三高一好”一二三五的保障,现金价值的百分之x的保单代款以及和不同年龄段的客户需求简洁明了的话述。

《x款》的卖点是趸、期交都可以做,投保范围可以到x周数,每年按保额的百分之x的递增,适合老人的养老金,让客户二合一的方法选择三句话促成。

还听了很多其他的课程,让我明白了今后工作的方向,让我受益匪浅,更感觉到身上的担子加重了许多,其实这不仅仅是压力的加大,更多的是通过老师的讲解和对一些知识的传授,我的潜意识中有原来对产品的了解的不全面到我能掌握我们正销售产品的性能以及话述上的正确的转变,能够离柜销售,自己能独挡一面养成做综合理财的习惯,那就是在未来的寿险道路上不仅自己要做的好,更多的是让我们的合作伙伴——网点柜员能够做的好。

认识到了作为营销发展的空间和机遇以及从事这份职业的神圣。

通过这几天的学习,不仅让自己上了一个新台阶,更多的让我增添了信心,把学到了技能和技巧应用到实践中去,全力以完成自己在培训班签订的任务。

在今后的工作中我将以百倍的热情、良好的心态去接受挑战,对我公司负责,对自己所从事的这份职业负责,将银保的文化永远传承下去,为自己能够成为永不败销售精英而努力奋斗!在今后的工作中,我会不断的加强学习,学以致用,与各位伙伴们携手把人保做的更大更强!
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