银行债券投资业务风险管控

ⅩⅩ银行债券投资业务风险管控

1.2ⅩⅩ银行历史沿革及发展趋势

1.2.1ⅩⅩ银行历史沿革

ⅩⅩ银行于2007年10月成立。成立之初，由长春市商业银行吸收合并吉

林市商业银行、辽源市城市信用社而设立，并更名为ⅩⅩ银行。自ⅩⅩ分行设立后，2008年末，ⅩⅩ银行又通过收合并松原等四个地区的城信社增资扩股，进一步设立了松原、白山、四平、通化四家分行，并在此基础上，新设延边及白城两家分行。2009年末，标志着ⅩⅩ银行真正实现跨区域发展的是大连分行的成立，由此，ⅩⅩ银行也成为区域性股份制商业银行。2011年5月末，ⅩⅩ银行沈阳分行成立。至2012年末，ⅩⅩ银行共有10家分行，其中省外2家，9 家直属支行，营业网点共353个。随后，ⅩⅩ银行又进行了4次增资扩股，以优化股权结构，一批知名企业也相继加盟，其中包括：ⅩⅩ亚泰集团、中国东方资产管理公司、新湖中宝等等。ⅩⅩ银行引进的最大外商投资项目便是2010 年5月韩亚银行的加入，引进人民币21.6亿元，是新中国成立以来ⅩⅩ省外商投资项目中单笔最大的项目。2010年末，中国银行法兰克福分行成为ⅩⅩ银行第一家境外代付机构，双方签订了《海外代付协议》，同时，ⅩⅩ银行又与多家境外银行，诸如摩根大通、花旗等建立了账户关系，顺利开办国际业务。2011 年下半年，7家村镇银行获准成立。2012年4月，ⅩⅩ银行以合作联盟副主席单位的身份正式加入“亚洲金融合作联盟”。

1.2.2ⅩⅩ银行发展趋势

ⅩⅩ银行自成立后，选择走差异化道路，努力转变增长方式，进行特色化

经营，积极实施流程银行建设，不断加大产品和服务创新力度，大力发展村镇银行，参股一汽汽车金融公司，开展多元化经营。稳步推进跨区域发展和上市经营，经营规模不断扩大。截至2012年6月末，ⅩⅩ银行资产规模比成立时增长了293%，达到2021.04亿元；存款规模增长了237%，达到1512.60亿元；各项贷款余额增长了215%，达1004.16亿元；资本金也增加到70.67亿元。2012 年7月，ⅩⅩ银行在中国地区银行排名第33位，在英国《银行家》杂志全球1000强银行排名中ⅩⅩ银行列第372位。

在实施资本新规后，ⅩⅩ银行调整业务经营模式，建立“轻资本”经营模

式匹配风险和收益。在组织架构及资本分配等多方面融入资本管理的新理念。然而，面对资本监管的日趋严格，ⅩⅩ银行必须面对多元化业务模式的竞

争，结合实际情况提高中间业务收入比例，开创新型中收模式，稳步提升盈利能力。

未来，ⅩⅩ银行的目标是成为现代金融企业，增强创新及竞争能力，坚持

优质服务、安全运营，把ⅩⅩ银行打造一流股份制商业银行。

1.3ⅩⅩ银行治理结构与全面风险管理体系

1.3.1ⅩⅩ银行治理结构

ⅩⅩ银行具有健全的“三会一层”公司治理架构，包括股东大会、董事会、

监事会和高级管理层。

（一）股东大会

股东大会作为最高权力机构，由全体股东组成，并确保所有股东对公司重

大事项依法行使知情权、参与权和表决权。股东大会分为年度股东大会和临时股东大会。年度股东大会每年召开一次，并应于上一个会计年度完结之后的六

个月之内举行。

股东大会会议由董事会召集。董事会不能履行或者不履行召集股东大会会

议职责的，由监事会召集；监事会不召集的，连续90日以上单独或者合计持有本行10%以上股份的股东可以自行召集。董事会和董事会秘书应配合监事会或股东自行召集的股东大会，提供股东名册，但会议所必需的费用由本行承担。股东大会决议分为普通决议和特别决议。普通决议，应当由出席股东大会

的股东（包括股东代理人）所持表决权的二分之一以上通过。特别决议，应当由出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过。（二）董事会4

董事会现由16名董事构成,对股东大会负责。按地域划分，境内董事13名，

境外董事3名。董事会是公司的决策机构，行使股东大会授予的职权，负责制定公司重大事项的决策和年度经营目标。

董事会下设5个专门委员会，分别是：战略委员会、风险管理委员会、关

联交易控制委员会、提名和薪酬委员会和审计委员会。负责研究和审议各项议案并提交董事会批准。

战略委员会的主要职责为：审议中长期战略发展规划和经营目标，并提出

建议；定期检查重大投资方案的执行情况，并进行监督和评估；定期评估本行公司治理状况。

风险管理委员会的主要职责为：审核风险管理战略和风险管理政策，定期

评估风险状况，完善内控制度。

关联交易控制委员会的主要职责为：审查本行重大关联交易并报董事会批

准；控制关联交易风险。

提名和薪酬委员会的主要职责为：制订董事、高级管理人员的选择标准和

程序；制订董事和高级管理人员的考核标准；制订薪酬政策与方案。

审计委员会的主要职责为：协调内部审计部门与外部审计机构之间的沟通；

审查核心业务是否按管理规章制度执行，是否合规合法；对财务信息及其披露情况进行审议；监督内部审计制度的实施。

董事会负责制定合理的发展规划并监督规划实施，承担本行资本充足率管

理的最终责任。

（三）监事会

监事会是监督机构，对股东大会负责。负责对公司战略发展、经营管理、

重大决策的合法合规性。其中设专职监事长1名，外部监事2名，股东监事4 名，职工监事4名。监事会下设提名和薪酬委员会、监督委员会，委员会主任委员均由外部监事担任。负责审议和听取监事会各项重要议题。

监事会下设的办公室，负责监事会、监事会各专门委员会会议的筹备及其

他日常事务。5

监事会有权监督董事会、高级管理层及其成员履职尽责情况，完善监事会

持续性监督机制建设，切实维护公司和股东合法权益。

（四）高级管理层

本行高级管理层由行长、副行长、行长助理、财务负责人等组成。行长1

名、副行长若干名。行长由董事会聘任或解聘。行长每届任期三年，与董事会届期相同，连聘可以连任。副行长、行长助理、财务负责人等由行长提名，由董事会聘任或解聘。高级管理层成员任职资格须经银行业监督管理机构审核。行长对董事会负责，负责应听取工会和职工代表大会的意见，行使经营管