银行反洗钱培训心得6篇

银行反洗钱培训心得6篇

【篇一】

随着社会开始逐渐进入电子化社会，所谓的传统纸币的流通量开始减少，人民在日常生活中慢慢地减少用纸币去支付，更多的是用支付宝微信等支付工具。这使得洗钱犯罪行为有机可趁，各种电子支付手段的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务。

一、加强培训，强化反洗钱意识

作为银行一线柜员，时刻保持着反洗钱的思想，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，加强自身的学习，熟练掌握相关的法律法例如：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等反洗钱法规，让人人心中筑起一道坚不可摧的反洗钱城墙。

二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。

由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，遇到难以辨别客户相貌与身份

证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。

三、加强反洗钱工作宣传，保护自身的利益。

为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。

柜面操作岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，同时这是一项长期而艰巨的工作，今后我将继续把反洗钱工作作为一项重要工作来抓，加大反洗钱培训力度，确保柜面操作这一重要环节。

【篇二】

日前，中国人民银行XX市中心支行办公室转发2020年度XX省内保险机构反洗钱工作分类评级情况的通报，并下发预防洗钱维护金融安全的宣传手册。中煤保险驻马店市驿城支公司负责人冯剑黎首先对相关文件和宣传材料进行深刻阅读，认真学习反洗钱工作在保险经营活动中的政策要求和规范实践方法，全面领会反洗钱工作目的和重大意义，随后将相关文件精神对机构全员进行传达学习。根据多思多

写，加强反洗钱信息反映，以此加深政策理解并提高反洗钱工作水平的监管意见，本人将近期反洗钱学习心得进行积极反馈。

洗钱行为一般分为放置、离析和归并三个阶段，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。金融保险机构在处理日常业务经营过程中，要高度重视反洗钱工作，严格落实反洗钱工作制度，按规定开展客户身份初次识别、持续识别和重新识别的工作，动态、准确划分保险客户风险等级；不断提升关键岗位人员反洗钱履职能力，练就火眼金睛，洞察洗钱活动的蛛丝马迹，筑牢防范洗钱活动的第一道防线。驻马店市驿城支公司是中煤保险四级经营机构，零距离贴近保险客户，是保险业务经营活动的第一线，也是金融保险机构履职反洗钱工作开展的最前端。通过认真学习反洗钱知识我深刻认识到：基层保险机构负责人要对反洗钱工作重视层度，不断加强学习，积极提升反洗钱政策理论水平和开展反洗钱工作的组织管理能力，才能取得反洗钱工作的良好成效，杜绝洗钱犯罪案件发生。

下一步，根据反洗钱工作分类评级情况的通报指出的六项主要问题和五项监管意见，逐项比对本机构反洗钱工作开展情况，积极查疏补漏，争取反洗钱工作水平更上新台阶。

【篇三】

x月x日，我参加了XX人行组织的反洗钱培训，通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害，使我更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为XX行

柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。

洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。

身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件；如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等；不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。

所以我们要树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

银行作为一个重要的金融机构,有责任按反洗钱的有关法律规定，加大力度打击非法洗钱活动,对于刚刚入行的新员工来说，必须认真

地学习反洗钱知识,我们要用知识的眼睛揭开洗钱的神秘面纱，让非

法的洗钱的行为在法律的宝剑下得以严惩。

洗钱，通俗的说，就是将非法的钱变为合法的钱。反洗钱的工作人人参与、时刻留意，使员工认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全。

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破

坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

通过会议培训的形式，让员工学习反洗钱知识，了解更多的有关反洗钱的典型案列。在初步了解反洗钱相关知识后，要学会在业务上多加留意，留意大额资金

的频繁流动，留意定期存款提前支取，留意全部存款撤走他地等等，无论在学习我国审理的第一起以“洗钱罪”定罪的案件“汪照洗