2016年在线课《个人理财规划》期末考试99分答案
个人理财规划期末考试答案
个人理财规划期末考试答案个人理财规划期末考试答案个人理财规划是指根据自己的财务状况,建立合理的个人财务规划,并适当参与投资活动。
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一、单选题(题数:50)到期收益率是指()。
正确答案:A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券,并持有到到期满为止的这个期限内的年平均收益率金融大厦得以矗立的两大支柱是()。
正确答案: A、企业和家庭下列说法错误的是()。
正确答案:C、个人生涯规划中需要把握现在,了解社会现状,未来发展趋向无法把握所以不用考虑企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。
这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么?()正确答案: B、银行结售汇制度下列说法错误的是()。
正确答案: D、中国的金融理财师年薪可达7万理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()正确答案: C、一般原则和具体规范货币金融管理的最高机构是()。
正确答案: C、央行为了避免死后家属为遗产打官司等事件,可以提前做好遗产规划,下列说法错误的是()。
正确答案: C、遗嘱不可以给无血缘关系的人实际利率与名义利率的关系是()。
正确答案: D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率公债的三种效应不包括()。
正确答案: C、淡化赤字的通胀后果人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响,一般不包括()。
正确答案: D、生活心境以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式?()正确答案: C、技术开发香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师?()正确答案: C、88.014理财方案制作时的注意事项不包括()。
正确答案: D、整个理财过程很少用到数据关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()。
正确答案: D、明确资金数额而非资金来源国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。
个人理财规划期末考试答案2016年6月
一、单选题(题数:50,共50.0 分)1银行越来越重视个人理财,以下说法不正确的是()1.0 分•A、•B、•C、•D我的答案:D2个人经济生活事务管理不包括()。
1.0 分•A• B、• C、我的答案:C3下列说法错误的是()0.0 分i ............ ......... .... ......... ... ......... .... ......... ...... ............. ......... .... ............. ......... ........ .......... .........•A• B、• C、我的答案:C全方出发点设值、规现幸福生以1 _____________ ________ _________________1.0 分•B、•C、4我的答案:B5以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是()1.0 分•A、• B、我的答案:D6把汇市当赌场总是希望()1.0 分• A4• B、我的答案:D7住房养老模式的意义不包括()1.0 分• B、• C、我的答案:C8在实现目标过程中-上亦寸具体的任务,改“不可能”为“怎么才能”,这体现的是怎样的习惯?()1.0 分• B、我的答案:A9税收规划的内容不包括()1.0 分* A、• B、• C、我的答案:D10单身期20-30岁,基本的理财目标是什么?()1.0 分• C、我的答案:B11注册会计师单科的通过率约为()。
r 1.0 分* A、• B、• C、我的答案:B12关于理财规划师素质,不正确的是()。
1.0 分• C、我的答案:D13美国“花钱越多缴税越少”体现是()。
1 ______________________________________________ _ __ _ _______________________________________________ r 1.0 分• B、•C、我的答案:B14下列关于税务策划的说法错误的是()。
个人理财考试试题及答案(doc 12页)
个人理财考试试题及答案(doc 12页)个人理财》试题及答案一、判断题(正确的打“√”,错误的打“X”)1、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。
()X2、按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
()√3、目前,证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
()X4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡,与普通借记卡具有相同的服务功能。
()惟一目标。
()X13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。
()√14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相同的。
()X15、预期收益率相同的投资项目,其风险也必定相同。
()X16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。
()X17、美元对日元升值10%,则日元对美元贬值10%。
()X18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。
()√19、央行不但是外汇市场的参与者,而且是外汇市场的操纵者。
()√20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。
()X21、期权费是指期权的执行价格。
()X22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额,而期权价值与内在价值之差即是时间价值。
()√23、一国的国际收支处于顺差状态,本币供大于求,将贬值;国际收支处于逆差状态,则本币求大于供,将升值。
( ) X24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定,指数比预期高,可能导致汇率上升,也可能导致汇率下降。
( ) √25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一,反映的是人们生活费用的变化。
( )X26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。
( )X27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品,如计算机、飞机等。
( )√28、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。
电大个人理财期末考试答案
选择题1、收集客户个人信息的方法,不包括( C)。
A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷2、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券,使基金所持有的证券组合最大限度地降低【 B 】。
A.系统风险B.非系统风险C.利率风险3、 D.市场风险以下关于债券的分类不正确的是( c )。
A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券等B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等c.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等D.按债券的形态可分为实物债券、凭证式债券、记帐式债券等2、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地(B )。
A.规避通货膨胀风险B.降低非系统风险C.降低系统风险D.降低理财的一切风险3、以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是(A )。
A.定期存B.房地产C.股票D.债券1、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是【C】。
A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.成本明细表2、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地( B )。
A.规避通货膨胀风险B.降低非系统风险C.降低系统风险D.降低理财的一切风险标3、下列问题中,不属于与客户沟通的开放性问题的是( c )。
A.您的未来职业发展情况如何B.您选择股票的标准是什么c.您曾经投资于成长型股票吗D.您通常怎样安排自己的富余资金1、个人财务规划师与客户沟通准备阶段的第一要务是【 A 】。
A.明确沟通目的B.确定沟通策略C.背熟要说的话语D.微笑面对客户2.投资连接保险是个人保险理财产品中的()。
A.寿险类个人保险理财产品B.财险类个人保险理财产品C.债券类个人保险理财产品D.股票类个人保险理财产品3、以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是【A】。
A.定期存款B.房地产C.股票D.债券1、收集客户个人信息的方法,不包括(C)。
A.填写登记表B.与客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷4、汇率变化最重要的影响是对(C )的影响。
个人理财期末考试答案
第一,回顾自己的资产状况,包括存量资产和未来收入及支出的预期,知道自己有多少财可以理,这是最基本的前提。
第二,设定理财目标。
需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。
理财目标可能会有多个,例如买房、购车、育儿、养老等。
在多个理财目标之间进行合理的资源分配,有利于理财目标的顺利达成。
第三,构建风险防范体系。
清楚自己的风险偏好,不要有超过偿还能力的债务,保留好家庭应急预备金,购买人身及家庭财产保险,是保障家庭财务平稳运行的可采取措施。
不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设,例如,有的客户因为自己偏好于风险较大的投资工具,把钱全部都放在股市里,而没有考虑到他有父母、子女,没有考虑到家庭责任,这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。
第四,进行战略性的资产分配。
根据前面的资料决定如何分布个人或家庭资产,调整现金流以便达到目标或修改不切实际的理财目标,比如,有多少钱进行储蓄,用多少钱购买基金,用多少钱购买保险等。
在做好了这个资产分配的工作后,然后才是投资操作层面,进行具体的投资品种和投资时机的选择。
第五,理财方案跟踪与调整。
市场是变化的,我们每个人的财务状况和未来的收支水平也在不断的变化,我们应该做一个投资绩效的回顾,不断调整理财规划,这样才能更好地实现财务安全、资产增值和财务自由的境界。
2家庭生命周期各阶段特征一、年轻而单身(无巢期)特征:通常是职场新人,年轻而富有朝气,价值观可能尚未定型,变数尚多;消费能量可观,处于个人用品购买爆发期,有较强的消费心度,渴望认同和追求卓越的价值观;就个人财务来看,收入不高,大多数人和父母同住,吃住在父母家,收入主要用于个人用品的购买,当然离家和朋友合住的,开销要较前者为高;进入谈情说爱阶段后,支出有一定程度的增加;年纪较长仍单身者,收入增长较快,对生活质量的要求提升。
在此阶段,节省者有一定的储蓄。
其投资方式主要以炒股居多,也有做基金定期定投的;基本上使用的都是银行服务,信用卡使用较为普遍;大多数人对保险的意识比较淡漠。
《个人理财规划》期末考试答案
姓名:班级:默认班级成绩:99.0分一、单选题题数:50;共50.0 分1关于注册会计师的特点;以下说法正确的是..1.0分1.0分我的答案:D2以下哪项不属于债务计划的内容1.0分1.0分我的答案:D3个人金融理财置于较高位置的原因不包括..1.0分1.0分我的答案:A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金;当备用金账户余额不足支付时;可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡..1.0分1.0分我的答案:D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法1.0分1.0分我的答案:B6投资产品的三把万能钥匙不包括..1.0分1.0分我的答案:D7理财规划职业的要求不包括..1.0分1.0分我的答案:C8下列说法错误的是..1.0分1.0分我的答案:C9测试投资者的风险承受能力;主要是在于什么1.0分1.0分我的答案:A10理财规划师应具备的素质不包括..1.0分1.0分我的答案:A11目前;老百姓要增加财产收入;需建立相关平台;其中下列说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D12个人生涯规划原则是..1.0分1.0分我的答案:B13企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行;再由银行换人民币..而银行在拿到这些外汇后;除保留部分外;余者都与中央银行换成人民币..这样;央行外汇就不断积累;由此汇集成为我国的外汇储备..这被称为什么1.0分1.0分我的答案:B14理财是一种全面的人生规划;首先必须要做的是..1.0分1.0分我的答案:A15是一种高级长期投资..1.0分1.0分我的答案:C16关于理财方案制作需要注意的事项;不正确的是..1.0分1.0分我的答案:C17国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益;上个世纪九十年代;国家年征收高达的财政收入..1.0分1.0分我的答案:C18以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业1.0分1.0分我的答案:C19以下说法错误的是..1.0分1.0分我的答案:D202004年全球财富报告指出;中国是亚洲第几的百万富翁聚集地1.0分1.0分我的答案:B21“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括..1.0分1.0分我的答案:B22住房养老模式的意义不包括..1.0分1.0分我的答案:C23个人经济生活事务管理不包括..1.0分1.0分我的答案:C24关于理财规划师素质;不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D25在出现社会总需求严重不足;经济严重衰退;社会存在大量闲置资源的情况时;可选择的两种政策组合形式是..1.0分1.0分我的答案:B26市场利率高于债券的票面利率;债券的实际价格就要..1.0分1.0分我的答案:C27下列关于单位理财的说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D28以下关于第三方理财的说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D29关于“房产反置换”;表述不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D30如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续;那么接下来的日子..1.0分1.0分我的答案:A31注册会计师单科的通过率约为..1.0分1.0分我的答案:B32关于理财说法错误的是..1.0分1.0分我的答案:B33关于银行开展个人理财业务的意义;不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D34以下哪一项不属于价值投资关注点1.0分1.0分我的答案:D35下列关于个人经济事务管理说法错误的是..1.0分1.0分我的答案:D36理财规划师的优点不包括..1.0分1.0分我的答案:B37个人理财与公司理财的区别不包括..1.0分1.0分我的答案:C38关于个人生涯规划的要点;不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D39以下不属于个人生涯规划的特点的是..1.0分1.0分我的答案:C40下列房地产投资计划说法错误的是..1.0分1.0分我的答案:D41购买房地产目的一般不包括..1.0分1.0分我的答案:B42关于可转债获益方式;说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案:B43个人理财目标制定的首要步骤是..1.0分1.0分我的答案:B44以下哪项是与投资相关的金融理财1.0分1.0分我的答案:B45关于金融理财目前存在的缺陷;说法不正确的是..1.0分1.0分我的答案:C46以下哪项属于有形资源1.0分1.0分我的答案:B47在实现目标过程中;面对具体的任务;改“不可能”为“怎么才能”;这体现的是怎样的习惯1.0分1.0分我的答案:A48“房子养老”的缺陷不包括..1.0分1.0分我的答案:C49关于教育投资计划需要考虑的内容;不正确的是..1.0分1.0分我的答案:D50下列说法错误的是..1.0分0.0分我的答案:A 正确答案是:D二、判断题题数:50;共50.0 分1个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划;按照计划行事..1.0分1.0分我的答案:√2对于“售房养老”;特定机构支付大量现金大规模收购住房;得到该住房的“虚拟产权”;没有风险..1.0分1.0分我的答案:×3已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见..1.0分1.0分我的答案:√4购买房地产无法减免税收..1.0分1.0分我的答案:×5利率和汇率是绝然分开的..1.0分我的答案:×6房子养老没有任何风险..1.0分1.0分我的答案:×7任何人都拥有别人很需要又没有的资源..1.0分1.0分我的答案:×8为小孩投保重大疾病险是没有必要的..1.0分1.0分我的答案:√9一个单位、个人、组织甚至是地区/国家;能够在社会中顺利生存;较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的;对社会十分重要的特色优势资源..1.0分1.0分我的答案:√10教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况..1.0分我的答案:√11企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资..1.0分1.0分我的答案:√12价值是一种内在的;价值跟价格不一样..1.0分1.0分我的答案:√13理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等..1.0分1.0分我的答案:√14现代社会家庭养老功能急剧弱化;子女养老受到相当局限..1.0分1.0分我的答案:√15企业年底发货;但是暂不收现金;也不开具发票;等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移..1.0分1.0分我的答案:×162010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需..1.0分1.0分我的答案:√17经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子..1.0分1.0分我的答案:√18理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程;全方位的理财规划务事项..1.0分1.0分我的答案:√19每个人都应该寻找各种方式去减少税负..1.0分1.0分我的答案:×20实际利率可以为零;可以为正数;但不可以是负数..1.0分1.0分我的答案:×理财对象的财性是一样的..1.0分1.0分我的答案:×2280年代留学的基本都是精英..1.0分1.0分我的答案:√23买房与租房中间的选择多种多样;但总的来说选择租房会优于买房..1.0分1.0分我的答案:×24没有遗产税的存在;所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低..1.0分1.0分我的答案:×25保险返还是没有利息的..1.0分1.0分我的答案:×26现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实..1.0分我的答案:√27利率变动会影响资金供求;从而影响宏观经济..1.0分1.0分我的答案:√28社会总需求是货币购买力的总和;是由货币供给形成的..1.0分1.0分我的答案:√29加大养老金交纳比例;易于引起企业成本升高;投资效应降低;居民可支配收入减少;购买力降低;国民经济增长幅度减缓..1.0分1.0分我的答案:√30客户尚未产生的需要;无法创造出新的金融产品..1.0分1.0分我的答案:×31一个普通的三口之家;孩子读小学后应该继续请保姆..1.0分1.0分我的答案:×32中国人口总量大;经济社会发展不平衡;贫富差距拉大;富豪阶层相对数少;绝对数很大..1.0分1.0分我的答案:√33个人生涯规划的原则是发掘自己;赶超社会..1.0分1.0分我的答案:×34债券是固定收益证券资本市场工具..1.0分1.0分我的答案:√35香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试;香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试;共86人成为香港首批理财规划师..1.0分1.0分我的答案:×36汇率上升必然导致贸易顺差降低..1.0分1.0分我的答案:×37“将优美环境作为养老的重要资源;打一个空间差;此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题..1.0分1.0分我的答案:×38理财是有钱人的事情;富人需要理财;穷人不需要理财..1.0分1.0分我的答案:×39分散投资不是无限的分散..1.0分1.0分我的答案:√40随着某种货币市场行情的变化;采取灵活应对的策略;即能避免所有的心理误区..1.0分1.0分我的答案:×41银行存款可能越存越少..1.0分1.0分我的答案:√42理财一般不受个人家庭因素的影响..1.0分1.0分我的答案:×43债市和股市也是相反;因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反;对于股市是好消息;对债市可能就是坏..1.0分1.0分我的答案:√44专家复杂化的理财;委托专家理财更合适 ..1.0分1.0分我的答案:√45企业公司理财即财务管理..1.0分1.0分我的答案:√46房地产投资是一种长期的高级投资计划..1.0分1.0分我的答案:√47通货较快的时候;债券价格是上涨的..1.0分1.0分我的答案:×48大学教师不需要缴纳失业保险金..1.0分1.0分我的答案:×49理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品..1.0分1.0分我的答案:×50个人理财目标制定应遵从的步骤是:1.自我评价;2.多方照顾;3.分期制定;4.目标抉择;5.重新评价..1.0分1.0分我的答案:√。
国家开放大学电大《个人理财》考试题答案题库及答案
《个人理财》期末复习题一、名词解释1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生活、财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况,形成一套以个人(或家庭)的资产效益最大化为原则的,人生不同阶段个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。
2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险,定量分析财务报章需求额度,并利用保险方式作出适当的财务安排,以避免风险发生时给生活带来的冲击,从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。
3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品,以实现个人货币资产保值和增值的行为。
4、资产分配策略-------是指财务策划师根据客户的目标和风险偏好,确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。
5、退休养老保险------是指劳动者在达到法定退休年龄退休后,从政府和社会得到一定的经济补偿、物资帮助和服务的一项社会保险制度。
6、基本养老保险--------亦称国家基本养老保险,它是国家为保障广大离退休人员基本生活需要统一政策规定并强制实施的一种养老保险制度。
7、外汇结构性存款-----是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩,从而使存款人在一定风险的基础上获得较高收益的外汇储蓄存款产品。
8、个人银行理财产品------是商业银行以个人(自然人)为服务对象、提供一种或多种金融服务过程的结果,是个人银行理财活动的具体实现形式。
9. 客户市场划分-------是指按照客户的需求或特征将客户市场分成若干个次市场,并针对不同的次市场设计个性化销售组合的过程。
10.年金保险------是指保险人在约定的期限内或在指定人的生存期内,按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品。
在线课个人理财规划期末考试分答案精修订
在线课个人理财规划期末考试分答案SANY标准化小组 #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#成绩:分一、单选题(题数:50,共分)1有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有利于()。
分A、B、C、D、我的答案:A2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。
这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么()分A、B、C、D、我的答案:B3美国“花钱越多缴税越少”体现是()。
分A、B、C、D、我的答案:B4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同()分A、B、C、D、我的答案:D5择业需要考虑的因素一般不包括()。
分A、B、C、D、我的答案:C6以下哪项不属于容易操作的模式()分A、B、C、D、我的答案:D7不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言,市场情况越好,市盈率会怎么样()。
分A、B、C、D、我的答案:A8目前,中国的外汇储备是()亿。
分A、B、C、D、我的答案:D9税收规划的内容不包括()。
分A、B、C、D、我的答案:D10以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式()。
分A、B、C、D、我的答案:D11国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。
分A、B、C、D、我的答案:C12香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师()分A、B、C、D、我的答案:C13以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因()分A、B、C、D、我的答案:C14让钱生钱最快的方式是()。
分A、B、C、D、我的答案:C15政府是何时提出“价格闯关”,结束“价格双轨制”()。
分A、B、C、D、我的答案:D16和存折类似,需先存钱后消费,且利息一般按活期利率计算的是什么卡()。
分A、B、C、D、我的答案:B17参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法,将债券信用划分为几个等级中,其中BB表示()。
电大《个人理财》期末考试试题及答案
电大《个人理财》期末考试试题及答案《个人理财》试题及答案(总计:判断76/单选145/多选57)一、判断题(正确的打“√”,错误的打“X”)1、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。
()X2、按照银监会对个人理财业务的定义,商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。
()√3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡,与普通借记卡具有相同的服务功能。
()X4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。
()√5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。
()√6、理财规划是技术含量很高的行业,服务态度并不会直接影响理财服务水平。
()X7、对个别VIP客户,理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。
()X8、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系。
()X9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的惟一目标。
()X10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。
()√11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相同的。
()X12、美元对日元升值10%,则日元对美元贬值10%。
()X13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。
()√14、央行不但是外汇市场的参与者,而且是外汇市场的操纵者。
()√15、期权费是指期权的执行价格。
()X16、一国的国际收支处于顺差状态,本币供大于求,将贬值;国际收支处于逆差状态,则本币求大于供,将升值。
( )X17、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。
( )X18、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。
( )√19、黄金具有价值稳定、流动性高的优点,是对付通货膨胀的有效手段。
( )√20、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。
超星2016个人理财规划考试满分试题
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专业复杂化的理财,委托专家理财更合适。
()1.0分正确答案:"我的答案:V2为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
《个人理财》期末复习参考题及答案
《个人理财》期末复习参考题答案一、名词解释1、个人理财:是指人们在对自己及家庭的经济情况及生活环境变化进行科学合理的分析、判断和预测的基础上,通过对家庭资产、负债的有效管理,合理进行财务规划,有效规避财务风险,逐步建立一个财务安全健康的生活体系,使自己及家庭成员能够顺利实现人生各阶段的目标和理想,最终实现财务自由而进行的一系列活动。
2、金融品牌:是为金融产品而设计的名称、术语符号或设计,其目的是用来辨认金融机构各自的产品或服务,并使这一特急金融产品与其他金融机构的产品和服务得以区别。
3、记账式国债:是以账务形式记录债权,通过证券交易所交易系统发行和交易,可以记名、挂失的一种国债。
4、股票:是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的、用以证明出资人的身份和权力,并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。
5、人民币理财产品:是国内银行经中国银行业务监督委会批准,为满足广大客户的投资理财需求,专门设计推出的一系列以银行间市场的国债、中央银行票据、政策性金融债以及其他经监管部门许可的低风险金融资产为基础资产,以基础资产收益为保证,运用专业投资理财工具和风险管理方法,通过产品组合与创新而推出的产品。
6、固定产品组合服务:是银行按照不同客户群体的理财要求和理财目标,先将关联产品及服务进行有机组合,供客户选用,以满足客户理财需求。
7、单目标理财规划服务:是理财客户经理根据客户在一定时期内的单一理理财目标及客户各方面的状况,提供的财务规划策略,以帮助客户在预期的时间内实现其预期理财目标的服务。
8、投资规划服务:是指银行帮助客户进行资产在投资产品或投资项目之间的合理分配,帮助客户最大限度的实现资产保值、增值,最有效的控制风险的服务。
9、财富管理:是个人客户将资产(一般是金融资产)委托给银行,由银行根据客户授权,帮助其进行资产管理及投资运作,实现客户资产保值、增值的一种理财服务。
财富管理服务是个人理财服务的最高形式。
个人理财规划期末考试答案
一、单选题(题数:50,共 50.0 分)1以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是()。
A、金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。
B、第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。
C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费我的答案:D2占据家庭财富总量的半数的是()。
A、汽车B、货币金融资产C、住宅资产D、人力资产我的答案:C3以下哪项不属于债务计划的内容?()A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系我的答案:D4如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()。
A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息我的答案:A5理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()A、主观原则和实际原则B、公开原则和具体原则C、一般原则和具体规范D、专业原则和公开原则我的答案:C6下列说法错误的是()。
A、积极的理财应该是有目标的理财。
B、我们在设定理财目标时,必须与人生各阶段的需求配合,在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
我的答案:D7我国人均GDP大约多少余美元?()A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0我的答案:B8买房买车规划的内容一般不包括()。
A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况我的答案:D9大家关注理财的表现不包括()。
A、多数人希望提高收入B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起,理财培训、讲座大量开办我的答案:A10全过程理财规划的最后一步是()。
A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况B、理财师和客户共同确定理财目标体系C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案D、对理财方案运营中问题进行修订完善我的答案:D11公债的三种效应不包括()。
版个人理财考试题及详细答案(2篇)
版个人理财考试题及详细答案(2篇)个人理财考试题(一)一、选择题(每题2分,共20分)1. 下列哪项不属于个人理财的基本原则?A. 安全性原则B. 收益性原则C. 流动性原则D. 风险性原则2. 以下哪种投资工具通常被认为风险最低?A. 股票B. 债券C. 银行存款D. 期货3. 个人理财规划中,紧急备用金的理想金额通常是月支出的多少倍?A. 13倍B. 36倍C. 612倍D. 1224倍4. 下列哪项不属于个人资产负债表中的资产项目?A. 现金B. 房产C. 负债D. 投资5. 以下哪种保险主要用于保障家庭主要经济支柱的收入?A. 医疗保险B. 意外险C. 寿险D. 财产险6. 个人理财中的“4321法则”是指什么?A. 40%用于投资,30%用于消费,20%用于储蓄,10%用于保险B. 40%用于消费,30%用于投资,20%用于储蓄,10%用于保险C. 40%用于储蓄,30%用于消费,20%用于投资,10%用于保险D. 40%用于保险,30%用于储蓄,20%用于消费,10%用于投资7. 下列哪种投资工具通常被认为流动性最高?A. 股票B. 房产C. 基金D. 银行定期存款8. 个人理财中的“复利效应”是指什么?A. 利息只计算一次B. 利息按年计算C. 利息按月计算D. 利息再投资产生额外收益9. 下列哪项不属于个人理财规划的步骤?A. 确定理财目标B. 评估财务状况C. 制定理财计划D. 选择理财产品10. 个人理财中的“72法则”主要用于计算什么?A. 投资收益B. 投资风险C. 资金翻倍时间D. 资金贬值时间二、填空题(每题2分,共20分)1. 个人理财的基本原则包括________、________和________。
2. 个人资产负债表中的资产项目包括________、________和________。
3. 个人理财中的“4321法则”是指________%用于消费,________%用于投资,________%用于储蓄,________%用于保险。
个人理财期末试卷一及答案
个人理财期末试卷一及答案一、填空题(每空2分,共20分)1._________又称个人财务规划,是为实现________而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程。
2. 收入主要由和构成,还可细分为工资薪金、自雇收入、奖金和佣金、养老金和年金、投资收入和其他收入等。
3.现金有两个突出的特点:一是现金在所有金融工具中________最强。
在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金位于________。
现金的另一个特点就是持有现金的________低。
在通常情况下现金的价值会受到通货膨胀的影响。
4. 家庭消费支出包括、、等内容。
二、名词解释题(每小题3分,共15分)1.个人理财2. 家庭净资产3.人寿保险4.个人住房商业性贷款5.教育规划三、简答题(每小题5分,共20分)1.请简要叙述影响个人理财的因素。
2.请简要叙述家庭金融资产包括的内容。
3.请简要叙述个人保险规划流程4.根据自己储蓄及缴息能力估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。
四、论述题(每小题10分,共20分)1.请详细阐述个人理财规划包含的内容。
2.请详细阐述个人与企业财务管理的区别。
五、案例分析题(每小题25分,共25分)Matthew的理财规划方案Matthew,青岛人,刚刚在杭州读完本科,留杭工作,从业房地产,因刚开始工作,仅有3000元积蓄,存定期。
年薪4万元,包括公积金,其他稍有补贴,每月500元左右,相关福利(三金)健全,每月实发2500元左右,剩余年底补齐。
每月支出1500元左右,包括房租600元。
女朋友为杭州本地人,大学同学,年薪2万元,短期内无结婚打算。
父母身体健康,收入中等稍微偏上。
Matthew目前的经济与女朋友基本独立,当然平时吃饭,看电影等除外。
他办了广发银行真我卡,对其他投资工具不是很熟悉,只是听说开放式基金等可能会较适合他的情况,职业规划中,应该沿着房地产销售的道路前行,不排除三四年后转入后台。
个人理财期末考试答案
个人理财期末考试答案【篇一:2016年在线课《个人理财规划》期末考试99分答案】、单选题(题数:50,共 50.0 分)1有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有利于()。
1.0 分?a、出口?b、保持货币购买力?c、经济一体化?d、提高本国经济实力我的答案:a2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。
这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么?()1.0 分?a、外汇对冲?b、银行结售汇制度?c、转汇制度?d、汇率制度我的答案:b3美国“花钱越多缴税越少”体现是()。
1.0 分?a、收入延期?b、投资与资本利得?c、分解转移?d、杠杆投资我的答案:b4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()1.0 分?a、服务对象?b、经济活动特点?c、理财能力?d、理财资本我的答案:d5择业需要考虑的因素一般不包括()。
1.0 分?a、收入和福利待遇?b、工作满意度和工作环境?c、公司规模?d、未来职业的发展我的答案:c6以下哪项不属于容易操作的模式?()1.0 分?a、房产置换大房换小房?b、房产反置换小房换大房?c、出售住房+养老寿险?d、住房捐赠+政府养老我的答案:d7不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言,市场情况越好,市盈率会怎么样()。
1.0 分?a、越高?b、越低?c、时高时低?d、不好判断我的答案:a8目前,中国的外汇储备是()亿。
1.0 分?a、2000.0?b、9000.0?c、15000.0?d、20000 多我的答案:d9税收规划的内容不包括()。
1.0 分?a、退休需求分析【篇二:个人理财规划期末考试答案】class=txt>1以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()1.0 分a、服务对象b、经济活动特点c、理财能力d、理财资本正确答案: d 我的答案:d2关于直接买卖外汇,以下说法不正确的是()。
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《个人理财规划》期末考试(20) 成绩: 99.0 分一、 单选题(题数:50,共 50.0 分)1有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有利于()。
1.0 分 A、出口 B、保持货币购买力 C、经济一体化 D、提高本国经济实力我的答案:A2企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇 后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。
这样,央行外汇就不断积累,由此汇集 成为我国的外汇储备。
这被称为什么?()1.0 分 A、外汇对冲 B、银行结售汇制度 C、转汇制度 D、汇率制度我的答案:B3美国“花钱越多缴税越少”体现是()。
1.0 分 A、收入延期 B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资我的答案:B4以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?()1.0 分 A、服务对象 B、经济活动特点 C、理财能力 D、理财资本我的答案:D5择业需要考虑的因素一般不包括()。
1.0 分 A、收入和福利待遇 B、工作满意度和工作环境 C、公司规模 D、未来职业的发展我的答案:C6以下哪项不属于容易操作的模式?()1.0 分 A、房产置换大房换小房 B、房产反置换小房换大房 C、出售住房+养老寿险 D、住房捐赠+政府养老我的答案:D7不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言,市场情况越好,市盈率会怎么样()。
1.0 分 A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断我的答案:A8目前,中国的外汇储备是()亿。
1.0 分 A、2000.0 B、9000.0 C、15000.0 D、20000 多我的答案:D9税收规划的内容不包括()。
1.0 分 A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠我的答案:D10以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式()。
1.0 分 A、存款 B、自己炒卖外汇 C、购买外汇理财产品 D、保险我的答案:D11国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为()。
1.0 分 A、.75 B、.81 C、.86 D、.94我的答案:C12香港于 2000 年 9 月举办了 CFP 注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师?()1.0 分 A、66.0 B、74.0 C、88.0 D、92.0我的答案:C13以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因?()1.0 分 A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生我的答案:C14让钱生钱最快的方式是()。
1.0 分 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长我的答案:C15政府是何时提出“价格闯关”,结束“价格双轨制”() 。
1.0 分 A、1965 年 B、1978 年 C、1982 年 D、1988 年我的答案:D16和存折类似,需先存钱后消费,且利息一般按活期利率计算的是什么卡()。
1.0 分 A、贷记卡 B、借记卡 C、准贷记卡 D、信用卡我的答案:B17参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法,将债券信用划分为几个等级中,其中 BB 表示()。
1.0 分 A、中下级 B、中上级 C、上级 D、下级我的答案:A18以下哪项是一种高级的理财模式 ?()1.0 分 A、生涯规划 B、以房养老 C、税收筹划 D、买车我的答案:B19以下哪项不是理财目标?()1.0 分 A、赚钱赢利 B、获得他人认可 C、防避风险 D、个人事业有成我的答案:B20测试投资者的风险承受能力,主要是在于什么?()1.0 分 A、测试基础资产有多少 B、测试投资人数有多少 C、测试投资时间有多长 D、测试投资地点在何处我的答案:A21自动转存体现的储蓄的什么优点?()1.0 分 A、实惠性 B、稳定性 C、方便性 D、灵活性我的答案:C22以下说法不正确的是()。
1.0 分 A、目前,银行发放的中长期贷款,实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式,万一贷款利率调整,贷款买 房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷 B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调 27 个基点,尽管只是一次次小幅调整,但积少成多,总体利息 涨了不少 C、固定利率一般情况下都会低于现行利率,这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险(未来利率上调) 的代价 D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期,那么锁定住房贷款利率对银行有利我的答案:C23买股票有两种赚钱方法,其中侧重于资产本身的价值的是()。
1.0 分 A、投资 B、投机 C、炒股 D、偶然获得我的答案:A24老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构,使用权继续保留居住到()为止。
1.0 分 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、10 年我的答案:A25以下关于第三方理财的说法不正确的是()。
1.0 分 A、提供银行服务 B、提供专业理财建议咨询 C、提供保险及税收计划服务 D、不收取费用我的答案:D26下列说法错误的是()。
1.0 分 A、自身的教育投资一般时间短 B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。
C、子女的教育投资效果都很好。
D、子女的教育投资花费很大。
我的答案:C27中国的股民数量达到()。
1.0 分 A、3000 万 B、5000 万 C、8000 万 D、超过 1 亿我的答案:D28理财规划师应遵循保密的原则,如遇客户有非法收入时应该()。
1.0 分 A、无需理会 B、履行一个公民应尽的责任,向国家举报 C、严格遵循保密原则,不露声色继续按理财服务合同 D、不声张我的答案:B29关于基金公司说法不正确的是()。
1.0 分 A、专家理财 B、只是证券理财 C、买房买车也是基金公司的业务 D、收益较好我的答案:C30“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?()1.0 分 A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士我的答案:A31锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到,理财规划师应具备的素质不包括()。
1.0 分 A、尝试 B、谦虚,虚心请教 C、创新 D、善良我的答案:D32在国外,理财更注重于()。
1.0 分 A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活我的答案:B33以下哪项是典型的第三方理财机构?()1.0 分 A、金融保险机构 B、个人家庭 C、理财事务所 D、基金管理公司我的答案:C34关于个人生涯规划的要点,不正确的是()。
1.0 分 A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标 B、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏 C、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息 D、勿拘泥于按照计划行事我的答案:D35传统社会长期流传,目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式?1.0 分 A、养儿防老 B、储蓄保险养老 C、以房养老 D、售房养老我的答案:A36关于“资产租换”,表述不正确的是()。
1.0 分 A、租出现居住大房租进小房,用房租差价养老 B、免除现在出售房屋,日后房价上涨遭受损失 C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、日后可对住房做再处理我的答案:C37实际利率与名义利率的关系是()。
1.0 分 A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率 B、实际利率等于名义利率 C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率我的答案:D38解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括()。
1.0 分 A、将住宅作为养老的重要资源 B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款,整贷整还 D、以子女资产做抵押我的答案:D39全过程理财规划的中义角度是()。
1.0 分 A、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相 协调的计划 B、对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资品种并不断进行绩效管理,实现个人资产 最优和收益最大 C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品,拿取提成我的答案:B40金融理财中的与住房与养老相关的是()。
1.0 分 A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。
D、养老储蓄我的答案:C41以下哪项不属于财产性收入中的不动产?()1.0 分 A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品我的答案:A42下列说法错误的是()。
1.0 分 A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担 C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求 D、退休后生活质量会大幅度下降我的答案:D43以下哪项是权益证券工具?()1.0 分 A、期权 B、货币 C、债券 D、股票我的答案:D44常见的银行卡犯罪手法不包括()。
1.0 分 A、短信诈骗 B、网络钓鱼 C、用假卡大宗购物行骗 D、信用卡透支我的答案:D45货币金融管理的最高机构是()。
0.0 分 A、中央 B、邮储 C、央行 D、发改委我的答案:D46以下属于无形资源的是()1.0 分 A、货币 B、设备 C、知识 D、房产我的答案:C47关于理财说法错误的是()。
1.0 分 A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。
D、个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
我的答案:B48股市的主要功能是()。
1.0 分 A、融通市场 B、筹集资金 C、履行社会责任 D、提高股价我的答案:B49以下哪项不属于理财工具?()1.0 分 A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资 D、衍生性金融产品我的答案:A50目前国际上主要的三种汇率制度不包括()。
1.0 分 A、名义汇率 B、固定汇率 C、浮动汇率 D、管理的浮动汇率体系我的答案:A二、 判断题(题数:50,共 50.0 分)1个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。
()1.0 分我的答案: √2个人理财目标只取决于生存环境。