证券经纪人职业生涯规划范文

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证券经纪人职业生涯规划前言本学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的学习，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是一个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。

简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。

一般可以认为，我们的职业生涯开始于任职前的职业学习和培训，终止于退休。

我们选择什么职业作为我们的工作，这对于我们每个人的重要性都是不言而喻的。

职业规划课对我很多的教育意义，所放的视频针对性极强，给我们这些刚进大学的懵懂学生敲响了警钟，这也是周老师为什么把这门课开在大一的目的所在。

职业生涯规划课犹如一盏明灯照亮我们前进的方向。

记得哈佛大学的爱德华·班菲德博士曾对美国社会进步动力的研究发现，那些成功的人往往都是有长期时间观念的人。

他们在做每天、每周、每月活动规划时，都会用长期的观点去考量。

他们会规划五年、十年，甚至二十年的未来计划。

他们分配资源或做决策都是基于他们预期自己在几年后的地位而定。

这一研究成果，对于刚刚跨入社会的职场人士有着重要的启示作用。

只有规划好自己的人生，才能避免走许多的弯路。

一.自我认知我的社会角色：大学一年级学生优势：做事有计划、有条理，时间观念非常强，工作中有种不完事不罢休、锲而不舍的态度和精神，有责任心;好强的性格形成了我越挫越勇的工作态度，凡事力求完美。

劣势：有时会毛毛躁躁，考虑问题不够周全细致;有时有些懒惰，太好强，有些急功近利;缺乏团队精神。

个人所处的环境我的双亲自幼对我疼爱有加，尊重我的选择与理想，是我坚实的后盾。

而我所处的城市--汕头，位于中国的沿海一带，经济快速发展。

证券行业是支撑汕头经济发展的马车之一，地方政府相当重视对证券行业的扶持。

在这样的社会环境下，我拥有着独到的条件，为我实现自己的职业理想提供了条件。

中国股市尽管有过各种曲折，但冲破了各种阻力向前发展着。

纵观中国股市20xx年，是在发展中求生存，可是，我们用了20xx年的时间，走完了西方发达国家上百年的路!在这一点上，绝对是值得肯定的。

虽然现在中国的市场还有不尽如人意的地方，但是，我相信，在今后的日子里，在解决了市场化的问题后，中国的股市将迎来自己灿烂的明天，而在这样的大环境中，也更需要一批专业的证券分析师，为市场及投资人士指引方向，为他们保驾护航!确定职业目标我的目标是成为一名优秀的证券分析师。

要完成这个目标，就必须从低做起。

这个职业的门槛是相当高的，我觉得，要成为一名证券分析师，那么必须具备五个条件，1.具有宏观经济理论知识，懂得有效收集处理信息，能预测出未来市场的节奏和方向。

2.具有会计学、审计学知识，能够避免被虚假的财务报表所迷惑，尽量避免投资失策。

3.具有投资学知识，对实质经济投资项目的调查研究、考查筛选、论证决策有丰富实践经验。

4.要通晓证券市场有关技术分析的各方面理论知识，并形成自己的一套投资理念。

5.累积了丰富而有价值的实践经验，心理综合素质较高。

“我要为中国证券市场贡献自己的力量。

”这不会只是一句空话，中国的证券市场在完善，证券分析师的制度也将越来越完善，这也势必催生出更多的专业人才，遵守证券分析师的职业道德规范进行操作。

将中国的证券市场建设得更完美!在这个领域里，刚进入证券行业的都要由助手做起，追随分析师提供帮助，完成所交代的任务;之后成为分析师，主要工作是完成某一具体项目，为某一市场提供投资建议;最终的职业目标是成为国际证券分析师。

二.职业认知：证券经纪人简介一、证券经纪人定义年4月23日国务院公布了《证券公司监督管理条例》 (以下简称《条例》)。

《条例》的第三十八条明确规定，证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务等活动。

证券经纪人应当具有证券从业资格。

这是在国家行政法规中首次提出“证券经纪人”的称谓，并给予了证券经纪人合法定位。

年3月13日中国证券监督管理委员会公布了《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)，自20xx年4月13日起施行。

这意味着中国证券业证券经纪人的过渡期终于结束了，步入了合法发展之路。

《暂行规定》对证券经纪人作出了明确定义。

证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。

本书也将证券经纪人简称为经纪人。

二、证券经纪人工作职责《暂行规定》第十条明确规定，取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业。

证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。

《暂行规定》第十一条也明确规定，证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：一)向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况：二)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程：三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定：四)向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息：五)向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;六)法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动.《暂行规定》还明确规定，证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉接受所服务的证券公司的管理，履行委托合同约定的义务，向客户充分提示证券投资的风险。

证券经纪人不得有下列行为：一)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜：二)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖：三)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺：四)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户：五)泄露客户的商业秘密或者个人隐私：六)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利：七)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动：八)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动：九)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

三、证券经纪人资格《暂行规定》第四条明确规定，证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。

此为从事证券经纪人执业的必备条件。

社会环境分析伴随世界经济较快增长和经济全球化的深入发展，当前国际贸易增长明显加速，已经进入新一轮增长期。

20xx年，全球货物贸易名义增长21%，达到20xx年来的最高水平。

在世界经济强劲增长和国际市场对能源、原材料商品需求旺盛的带动及美元贬值因素的影响下，全球货物和服务贸易总量20xx年近11万亿美元，增速达到20%，保持高速增长态势。

中国是近年国际贸易增长中最显眼的“亮点”，表现为中国不仅在全球贸易总量中的份额和排名不断攀升，而且对全球贸易增量的贡献也更为显著。

自20xx 年加入世贸组织以来，中国在全球贸易中的排名以年升一位的速度上升。

20xx年，中国对外贸易额达到11548亿美元，超过日本成为仅次于美国、德国的第三大贸易国，分别占全球货物贸易总量的6。

4%和增量的20%。

由此看来，国际贸易在中国还蛮有发展空间的。

中国证券经纪人的发展概况年左右，我国房地产热“退烧”，一批房地产证券经纪人转行为证券营业部拉客户以获得“分成”，他们成为中国最早的证券经纪人。

当时证券经纪市场交易量非常少，证券经纪人制度很不完善，证券公司大多根据证券经纪人拉来的客户保证金额度，给予证券经纪人一次性提成，不对其进行管理及限制。

因此，部分道德较差的证券经纪人，经常在几个营业部之间来回拉客户以换取高额的佣金，出现了较多的风险。

而证券营业部也渐渐厌倦了这种证券经纪人方式，证券经纪人模式发展进入低潮。

年开始，追于市场竞争压力，各证券公司又掀起了证券经纪人制度创新的热潮，其中君安证券建立了投资襄理制度，开始了证券经纪人队伍建设的探索，但是由于君安证券公司的变化和其他客观因素的限制，公司没能持续推动该制度的发展。

年平安证券引入了平安保险成功的营销模式，20xx～20xx年之间在22家营业网点建立了千人的客户经理，获得了短暂的成功，但是由于其经营策略的改变，减少了对证券经纪人建设方面的投人，最后也没能保持证券经纪人队伍领先的发展机遇。

--年，富友证券采用“分田到户”销售组织模式，在短短一年多的时间里创造了一个证券市场的销售神话，在上海证券市场上掀起了一股营销变革的狂潮，但此种模式的运作机制有较大的局限性，所以这种模式随着证券经纪业务佣金体制的改革也很快夭折了。

--年，大鹏证券首次引入了美国美林证券的理财顾问模式，但他们只是照搬美林模式，没有使之本土化，因此，在当时，无论是政策环境还是人们的营销观念都不适合该制度的发展，美林模式的证券经纪人制度也以失败而告终了。

从20xx年开始，国信证券首先探索“银证通”营销模式，并通过几年的发展取得了巨大的成功，该模式就是被众多券商仿效的客户经理模式。

年，联合证券曾经以“银证通”模式建立了客户经理队伍，效果不太明显。

20xx年，联合证券借鉴美林证券模式和保险代理人模式，开始建设证券经纪人队伍。

证券经纪人队伍在20xx年获得飞速发展，该公司的证券经纪人规模在20xx 年就超过了万人。

联合证券通过对证券经纪人的规范化制度建设和系统建设，建立了系统化的证券经纪人管理体系，培养了行业内综合素质较高的证券经纪人队伍，初步建立了行业内首家证券经纪人模式，并于20xx年4月份首家获得监管部门批准实施证券经纪人制度。

无论是国信证券的客户经理模式还是联合证券的证券经纪人模式，都经历了多年的探索，为推动中国证券经纪人制度的发展作出了巨大的贡献。

在两种成功模式的吸引下，各券商纷纷仿效，截止到20xx年，国内证券经纪人规模超过10万人。

==年3月，中国证监会出台了《证券经纪人管理暂行规定》，明确了证券经纪人的法律地位，从此，在中国证券经纪人成为了一个全新的职业。

学习过程大学第一年：大一是个学会独立的阶段，也是从中学向大学过渡的阶段，更重要的是人生的起点。

第一次开始追逐自己的理想、兴趣。

这是你离开家庭生活，第一次独立参与团体和社会生活。

这是你不再单纯地学习或背诵书本上的理论知识，第一次有机会在学习理论的同时亲身实践。

这是你第一次不再由父母安排生活和学习中的一切，而是有足够的自由处置生活和学习中遇到的各类问题，支配所有属于自己的时间。