反假币考试_案例题

(一)案例题（2题，每题5分，共10分）1.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。

7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。

请指出这个案例中违反的规定包括ABCD 。

A、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”B、假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨C、银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》D、没有履行告知程序2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是BC 。

A、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米3.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨认后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了《假币没收凭证》,盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。

张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

请指出这个案例违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序有BCD _。

A、小李未对张先生递进来的50元假币开具收条或说明B、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关C、小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了《假币没收凭证》D、小李将假币退还顾客4.在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔偿觉得太少，因而将对方所赔偿的人民币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款。

此案例处罚依据符合《中华人民共和国人民币管理条例》的有BCD 。

A、第三条：以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收B、第六条：任何单位和个人都应当爱护人民币。

禁止损害人民币和妨碍人民币流通C、第二十七条：禁止下列人民币的行为：第一款，故意损毁人民币D、第四十三条：故意损毁人民币的，由公安机关给予警告，并处1万元以下的罚款5.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。

请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序ABCD 。

A、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定6.小李大学毕业后，2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。

7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。

请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？ABCD 。

A、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗B、没有做到“当面收缴”、当面盖戳C、银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证D、没有履行告知程序E、没到当地人行鉴定7.2003年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。

然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。

上述案例中有哪些操作违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序？A BCDE 。

A. 小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳B．美元假币不能加盖“假币”章戳C．美元假币以统一格式的专用袋加封。

D．在专用袋封口处加盖“假币”字样戳记E．并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项8.2003年10月9日，某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币。

小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定进行了鉴定。

请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？ABC 。

A、小刘不应受理李女士电话鉴定请求。

B、小刘应该要求李女士书面鉴定请求。

C、小刘10月13日通知收缴单位送达需鉴定货币，超过了规定时限。

D、小刘可以委托收缴机构进行再鉴定。

9.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币是假币，并且是从未见过的假币，经储蓄主管认可，当着张先生的面盖上假币章，开具了假币没收凭证，盖好章，交给张先生签字，并告知其权利。

张先生虽予以配合，但仍不服气，要求用真币换回到人民银行去鉴定，小李和主管商量后将假币交给了张先生。

请指出该案例中的操作违反哪些假币收缴程序？ABD 。

A、发现新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B、小李应开具《假币收缴凭证》C、小李应开具《假币没收凭证》D、不应将假币退还顾客10.在一次交通事故中，车主看到汽车的漆被人擦坏，在接受对方赔偿时觉得太少，气愤之际将对方所赔款的人民币当场撕毁，结果受到公安部门9000元的罚款，请问公安机关的处罚依据是什么？ACD 。

A、《中华人民共和国人民币管理条例》第六条B、《中华人民共和国人民币管理条例》第二十二条C、《中华人民共和国人民币管理条例》第二十七条D、《中华人民共和国人民币管理条例》第四十三条11.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。

7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。

请指出这个案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？A.小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”；C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证；D.没有履行告知程序。

12.2003年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。

请指出该案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。

小张应当面将美元假币以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

13.张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知其权利。

张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。

小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来和50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。

请指出这个案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。

具体是：A.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；B.小李应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证；C.不应将假币退还顾客。

14.小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。

上述案例中，违反假币收缴程序的是_______。

ABCDA.未在背面中间处加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到;当面收缴、;当面盖戳C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证D.没有履行告知程序15.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。

柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。

该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。

在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。

该案例中，_______环节存在违规操作。

BCDA.机具配备B.现金清分C.冠字号码数据信息保存D.冠字号码记录要素16.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。

针对该案例，以下表述正确的是_______。

BCDA.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果17.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。