财富管理平台介绍电子教案
财富管理平台(客户经理版)教案
-测评、计算器、投资工具
熟悉理财工具有关操作
讲解
PPT
3分钟
5、参数管理
-柜员、公共数据查询
熟悉参数管理有关操作
讲解
PPT
13分钟
6、我的工作
-工作安排、任务、工作信息、 销售轨迹
熟悉我的工作有关操作
讲解
PPT
2分钟
7、信息管理
-产品、客户服务、交行网页 产品/服务信息、金融市场信 息、公告、经验分享、文本管 理、报表管理
1、客户关系管 理
-开销户
-签约
-沃德财富/交银理财客户
熟悉客户关系管理有关操作
讲解
PPT
55分钟
2、产品超市
-基金、得利宝、券商集合资 产管理计划、代理保险、国债、 转帐
熟悉产品超市有关操作
ห้องสมุดไป่ตู้讲解
PPT
10分钟
3、理财规划
-基金投资、生活理财、快速 规划、财富锦囊
熟悉理财规划有关操作
讲解
PPT
12分钟
财富管理平台（客户经理版）
［
时间
目标
内容
学习要点
方法
工具/备注
开场
5分钟
开 场 白
问候/领导致辞
教务管理要求
-使学员了解培训课程结构；
-使学员掌握学习重点和实质内容；
-使学员确定学习目标；
讲解
PPT
自我介绍/课程期望 培训师个人介绍 学员自介/课程期望
-讲师与学员之间相互熟悉；
互动
白纸板
主体内容
70分钟
讲解/互动
白纸板
PPT
注：1、本样本作为格式标准参考。
财富管理家庭资产配置课件
储蓄和预算
新婚夫妇应建立良好的储蓄和预算习惯，合理安 排每月的收支，控制不必要的消费，为未来的购 房、育儿等大额支出做好储备。
保险规划
新婚夫妇应注重保险规划，为双方配置适合的保 险产品，如医疗保险、寿险等，以规避潜在的财 务风险。
01
常见问题解答
如何制定适合自己的财富管理计划？
明确目标
首先需要明确财富管理的目标，例如 购房、养老、子女教育等。
财富管理家庭资产配 置课件
THE FIRST LESSON OF THE SCHOOL YEAR
目录CONTENTS
• 财富管理概述 • 家庭资产配置原则 • 家庭资产配置方案 • 财富管理工具与平台 • 家庭财务规划案例 • 常见问题解答
01
财富管理概述
财富管理定义
财富管理是指对个人或家庭的财富进行科学合理规划，以实现财富的保值、增值和 传承。
01
家庭资产配置原则
风险与回报的平衡
01
02
03
风险
投资总是伴随着风险，投 资者应根据自身的风险承 受能力来选择投资产品。
回报
投资者应追求合理的回报 ，不应盲目追求高收益而 忽视风险。
平衡
在家庭资产配置中，应平 衡风险和回报，选择适合 的投资产品，以达到长期 稳定的财富增长。
多元化投资
分散风险
财富管理涵盖了投资、保险、税务、法律等多个领域，需要综合考虑多种因素，制 定个性化的方案。
财富管理的主要目标是提高生活品质、保障家庭财务安全、实现长期财务自由。
财富管理的重要性
随着社会经济的发展和人们收入水平的 提高，财富管理成为家庭财务管理的重 要组成部分，对个人和家庭的生活质量 和未来发展具有重要意义。
《银行财富管理中心》课件
未来，随着金融科技的快速发展和客户需求的不断变化，银行财富管理中心将更加注重数 字化转型和个性化服务，提高服务效率和客户满意度。同时，随着监管政策的趋严，银行 财富管理中心也将更加注重合规经营和风险管理。
02 银行财富管理中心的服务 内容
理财规划服务
1 2
理财规划咨询
为客户提供个性化的理财方案，根据客户的财务 状况、风险偏好和投资目标，制定合适的理财计 划。
根据客户的投资目标和风险承受能力，提供个性化的 投资建议。
投资组合管理
为客户提供投资组合管理服务，根据市场变化及时调 整投资组合，以实现客户的投资目标。
税务咨询服务
个人税务筹划
为客户提供个人税务筹划服务，帮助客户合理避税、节税。
企业税务咨询
为企业客户提供税务咨询服务，解决企业税务问题。
税务风险评估
理财产品推荐
根据市场情况和客户需求，为客户推荐各类理财 产品，包括但不限于银行理财、信托、基金等。
3
资产配置建议
为客户提供专业的资产配置建议，根据市场走势 和风险评估，调整客户的资产配置比例，以实现 客户理财目标。
投资咨询服务
市场分析报告
为客户提供市场分析报告，帮助客户了解市场动态和 投资机会。
个性化投资建议
客户识别与需求分析
通过市场调研和客户信息分析 ，确定目标客户群体及需求。
产品与服务选择
根据客户需求，提供多元化的 金融产品和服务，如理财、信 托、保险等。
绩效评估与风险管理
定期评估客户投资组合的绩效 ，及时调整投资组合，控制风 险。
财富管理中心的团队建设
专业团队
组建具备金融、法律、税务等 专业背景的团队，为客户提供
客户群体
财富管理概述PPT学习教案
第32页/共62页
家庭衰老期 空巢期
起点-夫妻退休 终点-一方身故
理财收入为主 医疗休闲支出 终身寿险节税 领用退休年金 固定收益为主
家庭生命周期与理财规划
人生阶段
特点
理财需求
单身期
冲动、收入低、开销大
加强职业培训
家庭建立期 收入开始增加，消费逐渐增大
增加定投
家庭成长期 收入进一步增加，保健医疗教育等为
8条财富管理原理
第38页/共62页
第三章 财富管理原理
一、风险与报酬的权衡
预期报酬
承担额外风险的 预期报酬
对 推 迟 消 费 补偿的 预期报酬 风险
第39页/共62页
各种投资工具的风险与收益情况
收
益
＊
国外普通股票
＊＊
＊ 期权
期货
国外公司债券
国内普通股票
外国政府债券
＊
＊ ＊
＊ 房地产投资
国内公司债券
李四将结余进行如下分配：1000元定期存款，另1000元 投资证券。一年后李四的收益为： 1000*12*(1+3%)+1000*12*(1+10%)=25560元。
一年后，张三与李四的财富差距为25560元
第7页/共62页
第一章 财富管理概念
二、什么是财富管理？
财富管理是指以客户/家庭为中心，设计出一 套全面的财务规划，通过向客户/家庭提供现 金、信用、保险、投资组合等一系列的金融 服务，将客户/家庭的资产、负债、流动性进 行管理，以满足客户/家庭不同阶段的财务需 求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值 的目的。
资产配置概述 资产配置流程 资产配置策略 财富管理流程 财富管理案例 合第计3页/共62页
《财富管理》课件
06
财富管理的未来趋势
技术的影响
数字化财富管理
01
随着金融科技的不断发展，数字化财富管理将成为主流，客户
可以更方便地获取财富管理服务，提高投资效率。
大数据与人工智能的应用
02
利用大数据和人工智能技术，对客户进行精准画像，提供个性
化、智能化的财富管理方案。
区块链技术的应用
03
区块链技术可以提高财富管理的透明度和安全性，降低交易成
基金投资策略
投资者可以根据自己的风险承受能力和收益预期，选择不同类型的 基金进行投资，如股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
基金市场分析
投资者需要了解基金市场的动态，包括基金净值、基金经理、基金评 级等，以选择合适的基金进行投资。
期货和期权
期货和期权概述
期货是一种标准化合约，可以在交易所进行买卖；期权则 是持有者的一种权利，可以在未来某一时间以特定价格买 入或卖出标的资产。
THANKS
感谢观看
本。
金融创新的影响
金融产品的创新
随着金融市场的不断发展和完善，金融产品将更 加丰富和多样化，满足不同客户的需求。
服务模式的创新
财富管理机构将更加注重客户体验和服务质量， 提供更加专业、高效的服务。
投资策略的创新
投资策略将更加注重多元化和风险管理，降低投 资风险，提高投资收益。
经济环境的影响
1 2 3
收益和到期收回本金。
债券投资策略
投资者可以根据自己的风险偏好和 收益预期，选择不同的债券投资策 略，如利率敏感型、信用利差型等 。
债券市场分析
投资者需要关注债券市场的动态， 包括利率走势、信用利差、国债发 行等，以制定合理的投资计划。
财富管理平台基础知识课程大纲
《财富管理平台基础知识》课程大纲
课程目标
通过培训，让员工全面了解财富管理平台的设计思路与整体规划、功能定位及框架、带来的积极作用和现实意义、一期实现的功能及制度要求等几个方面的内容。
培训对象
新入职个金从业人员
课程内容（教学结构）
第1部分开发背景（5分钟）
1．外部竞争环境要求
2．内部管理及业务发展矛盾
第2部分总体设想（7分钟）
1．功能定位
2．实现功能
3．系统架构
4．应用架构
5．架构特征
第3部分积极作用（5分钟）
1．推动转型进程
2．巩固转型成果
3．现实意义
第4部分功能框架（15分钟）
9大功能模块
第5部分功能介绍（3分钟）
9大功能模块
第6部分制度要求（5分钟）
总则、业务风险控制要求、业务处理要求、用户管理、权限及授权管理、凭证、印章及错账管理、交通银行个人财富管理客户权益约定书
课程时间
1学时
最佳培训人数
40-60人
培训方式
面授：讲解、问题答疑
培训者
总行培训师及个金兼职培训师
课程资料
（1）个金人员持证上岗培训资料（应知）（2）财富管理平台有关文件
考评方式
（1）随堂测试。
《财富管理》PPT课件
3.零息票债券的定价
P(1r)n M
其中，M为面值，P为购买的价格，r为利率
例4：某公司发行了5年期到期一次还本付息的债 券，面值为100元，票面利率为8%，已知市场上 与其信用等级相同的5年期面值为1000元的零息债 券目前售价为798元，则该债券目前的合理价格为 （ ）元。
货币的时间价值
4、为了弥补退休基金缺口，王先生夫妇准备 每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金 的积累。如果要在退休时刚好补足退休基金 缺口，则王先生夫妇每年需要往基金里投入 （ ）元。
4、接上题，冯斌因为售房而多获得的退休金，可以为其退 休后每年多带来( )元的预算。
案例2：王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁 退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为10万元，考虑通货膨胀 的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3%的速度增长。预计两 人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫 妻俩均享受国家基本养老保险，退休夫妻俩每年能拿到大约4万元退休 金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%， 退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3%。
财务计算器简介 本次所用财务计算器型号：德州仪器BAII 与普通计算器的区别 内置程序、功能键设置、减轻工作量、提高运算速度
重点内容：计算器使用1
• 1.计算器中符号说明
– 现值：pv – 年金：pmt – 终值：fv – 期数：n – 利率：rate
• 2.在每次计算答案前，需加CPT • 3.计算器中显示+、-，表示存入和支出 • 3.小数点设置：2nd ， .3, ENTER，退出：2nd， CPT • 4.一年还款12次设置：
假设他们买房时的银行贷款利率为6.3%，贷款期限为 25年，不考虑他们的工资增长。
江苏财富管理课程设计
江苏财富管理课程设计一、课程目标知识目标：通过本章节“江苏财富管理”的学习，使学生掌握以下知识点：1. 了解江苏地区经济发展现状及财富管理的重要性；2. 掌握基本的财富管理概念、原则和方法；3. 熟悉江苏地区财富管理市场的特点和趋势。
技能目标：培养学生运用财富管理知识，进行投资分析和决策的能力，具体包括：1. 能够分析江苏地区经济发展数据，识别财富管理市场机会；2. 能够运用财富管理原则和方法，制定个人或家庭投资计划；3. 能够评估投资风险，合理配置资产，实现财富增值。
情感态度价值观目标：激发学生对财富管理的兴趣，培养正确的财富观和投资观，具体包括：1. 树立诚信、责任、合作的财富管理观念；2. 增强风险意识，培养谨慎、理性的投资态度；3. 提高学生对我国经济发展和财富管理市场的信心，培养爱国主义情怀。
课程性质：本课程为选修课，以实践性、应用性为主，注重培养学生的实际操作能力和综合素养。
学生特点：高中年级学生，具有一定的经济理论基础，思维活跃，好奇心强，对财富管理有一定了解，但缺乏系统学习和实践操作。
教学要求：结合学生特点，课程设计应注重理论与实践相结合，充分调动学生的主观能动性，提高学生的参与度和实践能力。
通过本课程的学习，使学生能够掌握财富管理的基本知识和技能，形成正确的财富观和投资观，为未来的个人和家庭财富管理奠定基础。
后续教学设计和评估将以分解后的具体学习成果为依据，确保课程目标的实现。
二、教学内容本章节教学内容紧密围绕课程目标，选择以下内容进行组织：1. 江苏经济发展概况：分析江苏地区近年的经济数据，了解经济增长点及发展趋势。
教材章节：第一章“区域经济发展概况”2. 财富管理基础知识：介绍财富管理的基本概念、原则，解读财富管理的方法。
教材章节：第二章“财富管理基础知识”3. 江苏财富管理市场分析：探讨江苏地区财富管理市场的特点、发展趋势及机会。
教材章节：第三章“财富管理市场分析”4. 投资分析与决策：教授投资分析的方法，培养学生制定投资计划和决策的能力。
财富管理平台简介
财富管理平台简介（以招行效果图为例）随着人们理财意识的提高，金融理财市场不断的发展，银行理财业务越来越重要。
银行的理财业务部门也越来越倾向于效率更高的专业化、条线化管理。
Wind资讯理财顾问终端的财富管理平台正是为满足理财条线日益增强的营销管理的需求，继数据行情、新闻报告、理财营销工具之后又推出的一个全新模块。
财富管理平台的核心功能是基于Wind平台，分行管理人员对已经使用Wind 产品的理财经理的日常工作的有效监控和管理。
（对分行管理人员使用的一两个账号，开通Admin权限）财富管理平台一期主要内容：（1）银行个性化名字：XX银行理财顾问终端；（2）银行个性化颜色、LOGO；（3）终端首页可以发布银行的广告、通知、公告以及各种各样的营销信息；（4）理财顾问终端帐号管理。
可以时时查看每个理财经理使用理财顾问终端的次数、维护客户情况；（5）风险声明：下载的理财报告可以上传银行自己的风险声明；（6）统一设置当前主推的理财产品（偏好产品）；1．个性化首页及菜单；（1）右半部分为银行公告板，银行通知、新闻、公告等（2）顶端可以发布银行产品信息图片广告2．公告管理：通过该页面上传新闻、公告、通知等上传后将显示在首页的“银行公告板”；在上传公告页面，勾选“置顶显示”可以将该条公告指定，并可以更改类型。
3．上传银行自己的风险声明由于每家银行都有自己的针对客户的风险声明和风险提示，因此提供入口允许修改。
上传后将替换“投资规划报告”、“资产诊断报告”原有的风险声明4．更改“理财规划——投资规划”的风险承受和风险偏好的问卷。
每家银行都有总行规定好的风险测试问卷。
提供入口，允许更改。
5．更改风险类型保存后将更改理财规划的“市场分析”、“资产配置”两个页面的风险类型；6．查看该分行管理的所有下辖理财经理终端使用情况；查看所有理财经理每天的登录情况（使用频率）；查看所有理财经理维护客户情况：新建客户、新增产品等；注：示意图帐号为测试虚拟帐号；7．查看客户经理设置的偏好产品情况：由于偏好产品的设置直接影响“产品筛选”的结果，因此Admin可以查看每个理财经理设置的偏好产品，并可以导出。
财富管理业务培训 ppt课件
15
三、财富管理产品及营销
客户交纳保费业务处理
客户到各网点办理保险业务，由保险销售人员指导客户阅读银保产品说明书和风险 提示函并签字确认；填写投保书（单），并提交本人有效身份证件及华融湘江银行 借记卡或存折。
1.个人客户在办理保险业务时，由客户将保费从个人账户通过《个人行内转账凭 证》，转入保险公司在本行开立的资金结算账户内。交易成功后，柜员在《投保书 （单）》上加盖业务受理章和柜员名章，将个人行内转账回单联交客户，同时打印 《转账业务收款通知》作为与保险公司交接的重要凭证。
1、客户数量较少但资产余额相对 较大；
2、对银行贡献较大，且增长速度 快；
3、持有银行业务或产品品种相对 较多；
4、有较强的投资理财、融资及个 性化服务需求；
5、一般以公务员、大学教师、事 业单位职工、白领阶层、个体工 商户及部分私人企业主为主。
二、个人客户的分类
私人银行客户特征
1、客中户心数考量核很指标少但在银行资产余额高； 2、对银行贡献大，持有银行业务和产品
品种较多； 3、有很强的财务规划、投资理财和融资
需求； 4、对银行的产品、个性化及差异化服务
要求较高； 5、一般为企业的高管层、私人企业主、
演艺体育明星以及部分专家学者。
7
二、个人客户的分类
按照客户的风险偏好可以分为保守型客户、稳健型客户、平衡型客户、进取 型客户、激进型客户。
保守型客户
中心考核指标
88
三、财富管理产品及营销
（一）理财产品 理财产品种类
1、固定收益类产品包括稳益、富盈系列：
稳益系列: 保本型产品，收益稳健，投资方向 为同业存款和高等级债券 富盈系列：收益率很高，投资方向为信贷类资 产。
《财富管理》课件2
个人财务风险管理
保险规划
根据个人和家庭的需要，购买适 合的保险产品，如人寿保险、医
疗保险等，以应对潜在风险。
应急储备金
设立应急储备金，以应对突发事 件和意外支出。
投资风险管理
了解投资产品的风险等级，根据 风险承受能力进行投资，避免盲
目追求高收益而忽视风险。
金融衍生品
如期货、期权等，通过高杠杆获取高 收益，但风险也相应较高。
财富保值的策略和技巧
多元化投资
将资金分散投资于不同领域和资产类别，降 低单一资产的风险。
定期定额投资
定期定额投资可以降低市场波动带来的影响 ，长期持有稳定增值。
风险管理
了解自身的风险承受能力，合理配置资产， 避免盲目追求高收益。
长期投资
其他衍生品投资
如掉期、远期合约等，可以根据个人需求进行选 择。
04
CATALOGUE
财富增值与保值
财富增值的方法和途径
股票投资
通过购买优质股票，分享企业增长带 来的收益。
基金投资
通过购买基金，分散投资降低风险， 获取稳定的收益。
房地产投资
通过购买房产进行出租或长期持有， 享受租金收益和资产增值。
长期投资可以穿越市场波动，等待价值实现 ，避免短期市场波动带来的损失。
财富传承与规划
01
遗产规划
制定合理的遗产规划，确保财富能 够按照个人意愿进行传承。
税务筹划
合理规划税务，降低遗产税、赠与 税等税收负担。
03
02
家族信托
通过设立家族信托，实现财富的长 期保值增值和传承。
家族办公室
提供全方位的财富管理服务，确保 家族财富的持续增长和传承。
“金掌柜”财富管理平台使用指南.doc
“金掌柜”财富管理平台使用指南演示网址:/jzg/index.htm 欢迎您选择使用联合证券“金掌柜”财富管理平台为满足您日益增长的综合理财服务需求，联合证券顺应时代发展，在业内独家推出了基于三方存管业务模式的金融创新产品--“金掌柜”财富管理平台，旨在帮助您更轻松、更高效、更全面地管理个人财富。
“金掌柜”财富管理平台，是一个基于互联网接入，集证券投资、资金管理和信息查询等多功能于一体的综合性理财服务平台。
“金掌柜”财富管理平台常见问题1、问：“金掌柜”财富管理平台是怎么样一个系统呢？答: 它是一个综合管理平台，它整合了多家银行资源，帮助您将资金和投资集中于一个平台进行统一管理，独有的多账户资金调拨、一站式的集中管理方式，为您的个人财富管理提供完美的系统化的解决方案。
它既是一个以证券投资为核心的综合投资平台，也是一个为您提供自助理财方式的服务平台，更是一个帮助您轻松、高效、全面地管理个人财富的管理平台。
2、问: 我在不同银行的账户都可以转钱到证券公司买股票吗？答：是的，“金掌柜”财富管理平台可以连接多家银行的账户，为您集中多个银行的资金参与证券投资提供了便捷通道，您能快捷、随心地从多个银行账户调拨资金，轻松把握投资机会。
3、问: 那我炒股赚的钱也可以划到多个银行账户？答：当然可以。
开通了“金掌柜”财富管理平台后，您可轻松的将投资收益轻松转入多家银行账户，及时满足不同账户上的资金需求。
4、问: 多银行转帐功能，它还有其他功能吗？答：它的功能还有很多，比如：转账计划设置，多种查询功能，客户资产月度分析报告，理财计算器等等。
5、问: 开通“金掌柜”财富管理平台要收费吗？答：免费。
6、问: 我的帐户最多可以关联几个银行的帐户呢？答: 最多可以关联5个银行帐户。
7、问：是5个银行帐户全部关联到我的一个资金帐号上吗？答：是这样子的，您需要开通5个资金帐号，分别和您5个银行帐户对应，我们的“金掌柜”财富管理平台就把5个资金帐号统一进行管理，实际上也就实现了您的5个银行账户都关联到“金掌柜”财富管理平台，通过“金掌柜”，您可以统一针对每一个帐户进行相应操作。
中专财富管理系统课程设计
中专财富管理系统课程设计一、课程目标知识目标：1. 理解财富管理的概念与基本原则，掌握财富管理的基本流程和工具。
2. 掌握各类投资产品的特点、风险与收益，并能够根据市场状况进行初步分析。
3. 了解个人理财规划的基本框架，掌握编制个人财务报表和预算的基本方法。
技能目标：1. 能够运用财富管理软件进行基本的投资分析和财务规划。
2. 培养学生独立制定个人理财计划的能力，并能针对不同情境提出合适的理财建议。
3. 提高学生的数据收集、整理、分析能力，使其能够为财富管理决策提供支持。
情感态度价值观目标：1. 培养学生对财富管理职业的兴趣和认识，激发学生主动学习的热情。
2. 增强学生的风险意识，使其明白投资与风险的关系，形成理性投资的价值观。
3. 培养学生的团队合作意识，使其在讨论和分析中学会倾听、尊重他人意见。
课程性质分析：本课程为中专财经类专业课程，旨在教授学生财富管理的基本知识和技能，为今后从事相关工作奠定基础。
学生特点分析：中专年级的学生具有一定的理论基础，但实践经验不足。
学生对新鲜事物充满好奇，但注意力容易分散，需要通过实际案例和操作练习来提高学习兴趣。
教学要求：1. 教学内容与实际案例相结合，注重培养学生的实践操作能力。
2. 教师应关注学生的学习反馈，及时调整教学方法和节奏，提高教学效果。
3. 创设互动、轻松的学习氛围，鼓励学生提问、讨论，激发学生的思考和创新意识。
二、教学内容1. 财富管理概述- 财富管理的定义与功能- 财富管理的基本原则- 财富管理的发展趋势2. 投资产品与市场分析- 常见投资产品分类及特点- 投资产品的风险与收益分析- 市场分析方法与应用3. 个人理财规划- 个人财务报表的编制- 预算管理及财务目标设定- 个人投资组合构建与调整4. 财富管理工具与软件应用- 财富管理软件的功能与操作- 投资分析工具的使用- 财务规划软件的实践操作5. 案例分析与实操练习- 个人理财案例分析- 团队合作进行投资组合设计- 财富管理综合实操练习教学内容安排与进度：第1周：财富管理概述第2-3周：投资产品与市场分析第4-5周：个人理财规划第6-7周：财富管理工具与软件应用第8-9周：案例分析与实操练习教材章节关联：本教学内容与教材第3章“投资与财富管理”、第4章“个人理财规划”和第5章“财富管理工具与软件”相关联，确保教学内容的系统性和科学性。
财富管理平台介绍电子教案
附、功能简介
财富纵览 一目了然
２、 易发投资
功能： 可投资于股票、权证 、基金等多个投资 品种，获知相关资 讯。
好处： 在一个平台上实现多 种投资理财功能。
联
（1）财富纵览功能
合
财
（2）易发投资功能
富
管
（3）账户管家功能
理
平
（4）报表快递功能
台
（5）理财计算器功能
2020/7/28
核心模块
财富纵览 易发投资 账户管家
报表快递 理财计算器
账户管理 资金调拨 银证转账 转账计划 报表查询
账户查询 历史转账明细
一键汇集 账户间调拨 当日调拨明细 银行转证券 证券转银行 当日转账明细
提供账户的月度 分析报告
可直接订制，仅 需留下电子邮箱
附、功能简介
报表快递 我的投资报告
５、理财计算器
功能：为您提供 了一个多种金融 产品费用、盈亏 的计算平台。您 可以自行计算多 种金融产品的费 用、盈亏。
好处：为您制定 投资计划提供数 据参考，帮助您 更加理性的投资 。
附、功能简介
理财计算器 投资更轻松
一键汇集
银证转账 转账计划
账户间调拨 当日调拨明细
功能：
由您发起一个指令，便 可将所有辅资金账户上 的可用资金余额一次性 的全部转移至主资金账 户上，即时到账。
说明：
一键汇集、轻松调拨
附、功能简介
一键汇集 轻松调拨
一键汇集
“金掌柜”的五大特点
2020/7/28
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2020/7/28
Page19
目录
一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、营销合作的意义与策略
附、功能简介
2020/7/28
Page20
四、营销合作的意义及方案
联合证券拥有1200亿客户托管资产，客户资源丰富。近8000人的 经纪人队伍，营销实力雄厚。若能实现和XX银行的合作，对整合双 方客户资源，促进双方业务增长、挖掘潜在客户等方面有重要意义。
Page12
二、“金掌柜”的商业价值
A银行 B银行
交易所
2020/7/28
客户 券商
搭建一个理想的 金融合作平台
A、B、C基金 C银行
理财产品
券商系统成为 各银行金融机 构对客户开放 的服务平台
在一个平台上 轻松满足客户 综合化理财服 务需求
消融各金融单 位服务壁垒
Page13
三、“金掌柜”的商业价值
建立一个客户储水 池，可利用贵行优 质服务吸引到源源 不断的客户资源
2020/7/28
三、“金掌柜”的商业价值
对银行价值更为巨大！
1、有管理自身资产需求 的客户都可以成为贵银行
的客户
2、只要吸引客户将其确 定为主账户即可成功聚集
客户所有财富
客户数量成倍增加 客户资产逐渐聚集 在贵银行 客户更依赖贵银行 提供现金流管理和 投资理财服务
财富管理平台介绍
2020/7/28
Page1
非三方存管 银行账户上 的资金被闲
置了！
谁能解决这些问题？
客户
股票、基金、存 款、理财产品等 分布在不同机构，
管理麻烦！
水电费、电话费、 房贷…稍不留神
就给忘了！
2020/7/28
Page2
券商产品高度 同质，我该怎 样开发新客户
啊？
谁能解决这些问题？
是熊市中商业银行等金融机构争夺客户的利器！
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对XX银行 的新机遇
“金掌柜”给了各银行一次新的营销现有客户的机会！ 我司非XX银行的三方存管客户都可转化为贵行的存管客户 其它券商的非XX银行的三方存管客户都可成为贵行的存管客户 市场上尚未开通股东账户的客户都可成为贵行的存管客户
抢先圈定客户； 三方存管客户可增加数倍
立多个资金账户，每个资金账户分别与不同的银 行卡确定一一对应关系，在享受股市投资通道便 利、强大咨询服务平台的同时享受多家银行提供 的服务。
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目录
一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、营销合作的意义与策略
附、功能简介
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二、“金掌柜”的商业价值
联证“金掌 柜” 应运而
生！
1、客户需求：客户对投资咨询更多诉求，投资资金分 散，调度不便
2、竞争需要：券商通道产品同质化，资讯产品服务单 一化，银行与券商合作简单化
3、技术支持：第三方存管业务为银证合作提升客户服 务品质提供契机
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对客户同样价值巨大！
1、 安全便捷 ＋ 省时省心省钱
2、通过集中控制收付款，提高客户财务管理水平。 3、解决了国内市场个人现金管理产品匮乏与客户需求日益强烈之间 的矛盾。
充分满足了客户现金管理等综合理财服务需求！
打破了客户三方 存管限定一家银 行的限制
可自由将营销延展 到更多三方存管签 约客户
将所有客户锁定 在一个第三方平 台上更便捷维护
客户资产可增加数倍
市场份额大幅增加 收益利润稳步增长
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一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、 营销合作的意义与策略
附、功能简介
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四、“金掌柜”的政策解读
政策背景：
证监会机构部部函[2006]32号（《证券公司三方存 管方案指导意见》）指出：“存管银行接受客户委托， 以客户名义开立单独的客户交易结算资金管理账户，用 于客户交易结算资金的安全管理，并与客户指定的同名 银行结算账户和证券资金台账建立一一对应关系。”
客户的三方存管被 其他银行签了，我 没有机会了，郁闷
啊！
客 户 经 理
营销客户，难 道只有低佣金、 送礼品一条途
径了吗？
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难道没有更好的产 品提供给客户，永
久绑定客户吗？
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目录
一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 二、“金掌柜”的商业价值和未来机遇 三、 “金掌柜”的政策解读 四、 营销合作意义与策略
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现有账户模式
银
资
行
金
结
账
算
户
账
户
“金掌柜”的核心账户模块
金掌柜账户模式
主资金账户：下挂股东代码卡的资金账户，是唯一可进行证券交易、交收的资金账户；
辅资金账户：仅能用于资金调拨，不具有主资金账户的专有功能。
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“金掌柜”的核心账户模块
产品基本原理： 基于第三方存管技术，客户可在联合证券同时开
功能申请 转账计划设置 转账计划查询 历史计划查询
报表订阅
基金认（申）购计算器
基金赎回计算器
财富目标计算器
房屋按揭计算器
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五大特点：
安全：资金在客户本人账户闭环运行。 方便：账户集中管理，满足投资及日常资金配置需求。 省心：灵活设置转账计划，各类资金需求一键完成。 清楚：资产配置、盈亏情况、资金流向一目了然。 专业：账户资产分析、理财计算器让投资更理性。
附、功能简介
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一、 “金掌柜”是什么？
释义：
“金掌柜”财富管理平台，是 业内首创的革命性金融创新产品， 开创了个人财富管理时代。
它是一个基于互联网接入，集 证券投资、资金管理和信息查询等 多功能于一体的综合性理财服务平 台。
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V1.0版：
一个平台，五大功能体系
联
（1）财富纵览功能合财源自（2）易发投资功能富
管
（3）账户管家功能
理
平
（4）报表快递功能
台
（5）理财计算器功能
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核心模块
财富纵览 易发投资 账户管家
报表快递 理财计算器
账户管理 资金调拨 银证转账 转账计划 报表查询
账户查询 历史转账明细
一键汇集 账户间调拨 当日调拨明细 银行转证券 证券转银行 当日转账明细
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四、“金掌柜”的政策解读
1、银行结算账户和资金账户均以客户本人名义开立，且 一一对应；
2、客户资金划拨仅能在同名存管账户中实现闭环转帐。 3、仅主资金账户具备进行证券投资、股份交收和红利发
放的功能，辅资金账户仅具备资金调拨功能
完全满足第三方存管监管要求，保证客户资金安全