个人理财计划书

个人理财计划书

关于个人理财计划书

1理财目标：

1.1理财的重要性：

1.2个人理财的可行性

现在尚处于学生阶段，每月父母大概给1500元的费用，除了必

要的.伙食费外，剩下的可以看情况进行合理分配。而且我们没有财

务上的负担，可以承受一定的风险。

1.3个人理财的分配

学业投入→储蓄→投资基金股票等证券→必要消费

1.4个人理财的目标

1.能够解决自己的伙食费用，减轻父母的经济负担。

4.在校期间能够用自己赚的钱去自己想要去的地方旅行。

2个人基本状况2.1个人收支情况

2.2个人资产情况

3理财计划：

3.1个人应急基金

有了钱才能理财，当务之急要做的事情就是聚财，可以采取“滚雪球”的方法。每个月将余钱存一年定期存款，一年下来，手中正

好有12张存单。这样，不管哪个月急用钱都可取出当月到期的存款。如果不需要用钱，可将到期的存款连同利息及手头的余钱接着转存

一年定期。这样“滚雪球”的存钱方法保证不会失去理财机会。在

储蓄时，和银行约定进行自动存款。这样做，一方面，是避免了存

款到期之后不及时转存造成逾期部分按活期计息的损失；另一方面，是存款到期后的不久，如果遇到利率下调，未约定自动转存的，再

存时就要按下调的利率计息，而约定自动转存的，就能按下调前较

高的利率计息。

3.2潜力挖掘

3.3.合理投资

经过综合运用上述“开源、节流”的方法，经过一段时间的积累，将拥有一定的资产，此时理财的重点便要转向投资。根据自己的投

资类型，将资产分为四份：投资基金、保险、定期储蓄和活期储蓄，风险投资、应急用钱皆兼顾到。