汇丰银行的环球市场业务调研报告-课件讲义ppt(精)
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grafting business and the arts.
汇报：李氏春秋
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01
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汇丰银行国际贸易27页
议题 Agenda
• 1.欧洲贸易案例分析
• 2.银行操作成本降低案例分析
•
大贸易商采购优化方案
•
非洲，拉美，中国地区银行信用证案例分析
• 3.全球开证行债信平等资讯的利用
• 4.国际贸易付款模式改造流程
• 5.海外卖方强势&中国弱势案例分析
•
付款保函，托收保付，保险，保理项下应收账款成本与风险评估
• 46A.DOCUMENTS REQUIRED --- 单据制作条款越简单越不会引起拒付情况
•
1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN x ORIGINAL AND COPIES
•
2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD MARINE BILLS OF LADING
银行操作降低成本案例分析 – 中国地区银行信用证
• LC TERMS & CONDITIONS
• 45.DESCRIPTION OF GOODS AND /OR SERVICES
•
GOODS NAME AS PER PROFORMA INVOICES NO.XXX
DATED…(INCOTERMS)
特性：托收交易付款模式为防御型产品，是中国出口商出口发展中国家最后
一道风险防线，最低限度避免人财两空
欧洲贸易案例分析
• 托收 • 进口商承兑汇票之后承担付款责任；中国出口商承担进口商倒闭，拒
不付款风险
• 托收保付 • 汇丰在进口托收银行保付汇票的基础上，承担托收银行倒闭的风险，
提供出口商无追索的票据贴现融资服务；托收保付是出口商在托收付 款模式中补强交易安全的机制： • 1.降低买方拒不付款的风险 • 2.规避买方资不抵债的风险 • 3.美化财务报表 • 4.无需银行信用额度 • 5.加速出口退税
汇丰HSBC汇丰银行汇丰集团ppt模板
01
WORK HARD
The spring and autumn period and the visual studio is one of the enterprises and individuals to provide professional creativity, brand integration design consultants, more than 15 years working experience. To customers as the benchmark, with wisdom grafting business and the arts.
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汇丰 HSBC 通用设 计
总结计划 | 工作报告 | 商务演示 | 入职培训 | 企业推介
汇报：春秋视觉 时间：2018
目录
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1 2 3
4
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The spring and autumn period and the visual studio is one of the enterprises and individuals to provide professional creativity, brand integration design consultants, more than 15 years working experience.
汇丰银行概况简介(ppt 31页)
• 免手续费 免收人民币住房贷款手续费。
• 额外服务项目 提供免费的物业保险。安排第三方服务包括律师、房产评 估和抵押贷款公证。
• 快速审批 在所需贷款资料齐全的情况下，贷款申请一般将在2个工 作日内得到审批答复。
商业贷款业务
·应收账款融资 ·贸易融资
25
应收账款融资
解锁应收账款、加速资金流转、规避赊销风险
快速融资、优化流动资金——发货交 单后即可获取现金，融资额度与销售 额保持灵活一致，更佳资金周转支持 业务拓展。 信用担保、减免经营风险——担保比 例最高可达销售额的100%，企业可以 更稳妥控制买方信用风险、随时把握 市场良机。 收款管理、提升销售效率——将繁琐 的账款催收和账目管理外包给银行方 面，节省宝贵的时间与精力、专注于 核心业务。
开立外币账户。
可作为用于进行支付的 活期账户、接受注入资 本金的资本金账户、存 款账户及贷款账户 可通过汇丰任何一种支 付渠道进行外币付款。 通过汇丰网上银行与电 话银行，可随时随地管 理客户的外币账户。
工商金融服务—定期存款
14
定期存款
主要特点
多种货币可供选择，包括人民币、美元、港币、欧元、日元、新加坡元、加元、 澳元、英磅及其它自由兑换的货币
境内取款 高额便利
单日境内最高取款限额为人民币2万元（适用于中国银联和汇丰中国ATM网络）。
贴心优惠 费用减免
汇丰中国借记卡无年费要求。并且您在境内无论同省还是跨省的汇丰ATM机上取 款都免收手续费。
工商金融服务—人民币账户
10
人民币账户
人民币账户助您轻松管理境内财务、信心把握国内商机
产品特点：四类人民币账户供选：基本户、 一般户、专用账户和临时账户 存款有息、每季支付 各类账户均可提供人民币支票 汇丰已成为在中国内地拥有最大服务网络 的外资银行之一，其所有分行均提供人民 币账户服务
• 额外服务项目 提供免费的物业保险。安排第三方服务包括律师、房产评 估和抵押贷款公证。
• 快速审批 在所需贷款资料齐全的情况下，贷款申请一般将在2个工 作日内得到审批答复。
商业贷款业务
·应收账款融资 ·贸易融资
25
应收账款融资
解锁应收账款、加速资金流转、规避赊销风险
快速融资、优化流动资金——发货交 单后即可获取现金，融资额度与销售 额保持灵活一致，更佳资金周转支持 业务拓展。 信用担保、减免经营风险——担保比 例最高可达销售额的100%，企业可以 更稳妥控制买方信用风险、随时把握 市场良机。 收款管理、提升销售效率——将繁琐 的账款催收和账目管理外包给银行方 面，节省宝贵的时间与精力、专注于 核心业务。
开立外币账户。
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14
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主要特点
多种货币可供选择，包括人民币、美元、港币、欧元、日元、新加坡元、加元、 澳元、英磅及其它自由兑换的货币
境内取款 高额便利
单日境内最高取款限额为人民币2万元（适用于中国银联和汇丰中国ATM网络）。
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工商金融服务—人民币账户
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人民币账户
人民币账户助您轻松管理境内财务、信心把握国内商机
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优质通用PPT-银色大气时尚香港汇丰银行会计管理2017年终个人工作总结述职报告与2018年工作计划幻灯片PPT
2 0 1 8
香港汇丰银行会计管理年终工作总结
适用于年终总结/新年计划/工作汇报/述职报告/项目策划等
汇报人：XXX
编号：1072750
只做容易修改的精品PPT模板！
前言/PREFACE
岁月流转，时光飞逝，转眼间2017年的工作又接近尾声。
回首过去一年的工作，经过全体领导及员工的共同努力，公司经营业绩保持良好，行
点击添加标题
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业地位、社会形象日渐提升，各项工作全面发展。 新起点、新希望。站在2018年的起点，我们将继承和发扬过去工作中存在的优点， 汲取经验，摒弃不足，满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态和
更充沛的干劲，向我们的既定目标进发！
目录/Contents
01
02 03 04
年度工作内容概述 工作完成具体情况 成功项目详细展示
点击输入标题内容 点击输入本栏的具体文 字，简明扼要的说明分 项内容，请根据您的具 体内容酌情修改。
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香港汇丰银行会计管理年终工作总结
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前言/PREFACE
岁月流转，时光飞逝，转眼间2017年的工作又接近尾声。
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业地位、社会形象日渐提升，各项工作全面发展。 新起点、新希望。站在2018年的起点，我们将继承和发扬过去工作中存在的优点， 汲取经验，摒弃不足，满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态和
更充沛的干劲，向我们的既定目标进发！
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01
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年度工作内容概述 工作完成具体情况 成功项目详细展示
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《汇丰企业分析》幻灯片PPT
分析来源：亚洲外汇网
汇丰能平安度过金融 危机与它始终保持适 宜的资本充足（9%以 上）息息相关。资本 充足率监管是法宝。 由于资产扩张的刚性 与资本补充的柔性存 在“时差”，如何确 保资本金能及时、足 额地跟上业务发展的 需要，是监管部门需 高度关注的重点指标。 8％的底线要力保，根 据风险状况，可以实 施差别比率，对高风 险机构则要求高资本 充足。
• 汇丰的本土化策略体现在：
补缺营销
• 相对于本土化营销，汇丰银行同时也采取了补缺 营销方法。例如，汇丰银行发现一个鲜为人知的 增长率达到125％的产品领域：宠物保险。在 2003年12月，汇丰银行宣布将在全国范围内通过 汇丰保险代理处提供宠物保险，以确保这项服务 能到达每个储户。
企业内部管理
内部管理战略
• 中国银监会的调查显示，全国30136个乡镇的银行业金融
10%，而07到08年 够引起较大的利润
主营收入增长了1%， 增长率，而下降时
税前利润却迅速下 两者相对统一，净
滑了62%，这主要 利润的下降率比除
是因为汇丰集团的 税前利润变动率要
经营的固定成本存 缓，这也印证了汇
在，说明营业固定 丰银行注重财务实
成本较大。
力，谨慎的作风。
(55.6 0)
200 200
6
7
2008
汇丰集团的综合杠杆风险较大，杠杆
COFYCGOC/(022000901G效8B/)益SH-不强
16
企业财务分析
优势
劣势
•9%以上的资本充足率 •20%左右的流动性比率
•杠杆效益不明显，但风
•集团财务及负债能力强大。 险大，受外部不利因素
金融危机后通过派息政策 和供股筹资进一步提高资
汇丰能平安度过金融 危机与它始终保持适 宜的资本充足（9%以 上）息息相关。资本 充足率监管是法宝。 由于资产扩张的刚性 与资本补充的柔性存 在“时差”，如何确 保资本金能及时、足 额地跟上业务发展的 需要，是监管部门需 高度关注的重点指标。 8％的底线要力保，根 据风险状况，可以实 施差别比率，对高风 险机构则要求高资本 充足。
• 汇丰的本土化策略体现在：
补缺营销
• 相对于本土化营销，汇丰银行同时也采取了补缺 营销方法。例如，汇丰银行发现一个鲜为人知的 增长率达到125％的产品领域：宠物保险。在 2003年12月，汇丰银行宣布将在全国范围内通过 汇丰保险代理处提供宠物保险，以确保这项服务 能到达每个储户。
企业内部管理
内部管理战略
• 中国银监会的调查显示，全国30136个乡镇的银行业金融
10%，而07到08年 够引起较大的利润
主营收入增长了1%， 增长率，而下降时
税前利润却迅速下 两者相对统一，净
滑了62%，这主要 利润的下降率比除
是因为汇丰集团的 税前利润变动率要
经营的固定成本存 缓，这也印证了汇
在，说明营业固定 丰银行注重财务实
成本较大。
力，谨慎的作风。
(55.6 0)
200 200
6
7
2008
汇丰集团的综合杠杆风险较大，杠杆
COFYCGOC/(022000901G效8B/)益SH-不强
16
企业财务分析
优势
劣势
•9%以上的资本充足率 •20%左右的流动性比率
•杠杆效益不明显，但风
•集团财务及负债能力强大。 险大，受外部不利因素
金融危机后通过派息政策 和供股筹资进一步提高资
汇丰银行业务概览课件
香港交易所是全球最活跃的证券市场之一，也是 亚洲市值最大的证券市场之一。香港交易所已经 成为内地企业在港融资的重要平台
–首次公开发行（IPO） –后续发行融资 –可转换债券 –私募
2005年以来香港10大首次公开发行（IPO）交易
中国工商银行 中国银行 中国建设银行* 中信银行 中国神华能源* The Link REIT 中国交通建设 交通银行 219亿美元 112亿美元 92亿美元 59亿美元 32亿美元 28亿美元 24亿美元
Receivables 应收帐款 Management 管理系统 System 合作银行网络 帐户信息管理 Information Alliance Bank Management Network 应收帐款 A/R Management 管理 企业财务/ Our ERP/ 资金流动性 Treasury Treasury Clients 资金管理 Management 管理 Systems 系统 应付帐款管理 A/P Management
继入股交通银行、上海银行、平安保险和成立汇丰晋信基金管理有限公司之后，汇丰透过其附属公司汇丰保险（ 亚洲）有限公司于2007年9月获得批准，与总部设于北京的战略伙伴国民信托有限公司共同筹建合资保险公司，进 一步拓展汇丰在中国内地的投资。
12
谢谢！
汇丰银行业务概览
内容
汇丰银行简介 汇丰银行业务架构
1.1 1.2
个人银行和私人银行服务
企业银行服务介绍 融资及投资银行服务 贸易服务 账户及资金管理 风险管理 资产增值 汇丰最新发展
债务融资及股本融资 进出口服务及贸易融资 各种账户及现金/收付款管理 利率/汇率风险规避 各种投资产品 积极参与中国大陆经济发展
可于到期日全数取回本 金
–首次公开发行（IPO） –后续发行融资 –可转换债券 –私募
2005年以来香港10大首次公开发行（IPO）交易
中国工商银行 中国银行 中国建设银行* 中信银行 中国神华能源* The Link REIT 中国交通建设 交通银行 219亿美元 112亿美元 92亿美元 59亿美元 32亿美元 28亿美元 24亿美元
Receivables 应收帐款 Management 管理系统 System 合作银行网络 帐户信息管理 Information Alliance Bank Management Network 应收帐款 A/R Management 管理 企业财务/ Our ERP/ 资金流动性 Treasury Treasury Clients 资金管理 Management 管理 Systems 系统 应付帐款管理 A/P Management
继入股交通银行、上海银行、平安保险和成立汇丰晋信基金管理有限公司之后，汇丰透过其附属公司汇丰保险（ 亚洲）有限公司于2007年9月获得批准，与总部设于北京的战略伙伴国民信托有限公司共同筹建合资保险公司，进 一步拓展汇丰在中国内地的投资。
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谢谢！
汇丰银行业务概览
内容
汇丰银行简介 汇丰银行业务架构
1.1 1.2
个人银行和私人银行服务
企业银行服务介绍 融资及投资银行服务 贸易服务 账户及资金管理 风险管理 资产增值 汇丰最新发展
债务融资及股本融资 进出口服务及贸易融资 各种账户及现金/收付款管理 利率/汇率风险规避 各种投资产品 积极参与中国大陆经济发展
可于到期日全数取回本 金
汇丰银行业务概览课件
Receivables 应收帐款 Management 管理系统 System 合作银行网络 帐户信息管理 Information Alliance Bank Management Network 应收帐款 A/R Management 管理 企业财务/ Our ERP/ 资金流动性 Treasury Treasury Clients 资金管理 Management 管理 Systems 系统 应付帐款管理 A/P Management
保险
包括寿险、家 居险、保健、 住院及旅游保 险等
信用卡
近10种信用 卡产品，包括 人民币信用卡 占有香港信 用卡市场最大 份额
贷款
包括循环贷款 、透支等多种 灵活贷款产品
强积金
香港政府指定 的强积金管理 银行之一 为客户提供多 种强积金投资 方案
投资
包括单位信托 、债券、存款 证、证券和结 构产品
开立信用证 提货担保 进口贷款 / 无抵押进口贷款 进口保理 进口票据托收
此外，汇丰银行更可为客户度身设计多元化贸易方案，将各种产品有机组合，以更好的满足客 户日趋复杂的业务需求。
汇丰贸易服务连续多年荣膺嘉奖， 是公认的最佳贸易服务银行之一
8
3.3 企业银行服务 – 账户及资金管理
根据公司业务不同发展阶段的业务需求， 银行提供多种账户服务。以汇丰为例，企业可开设 的银行账户包括：
汇丰银行的整合资金管理解决方案
自动付款通知
汇丰连续多年荣膺最佳现金管理银行
9
3.4 企业银行服务 – 风险管理
财务风险管理:总览
规避运营资金风险
金融衍生工具
控制/降低债务成本
汇率 利率 商品
利率风险管理 汇率风险管理
保险
包括寿险、家 居险、保健、 住院及旅游保 险等
信用卡
近10种信用 卡产品，包括 人民币信用卡 占有香港信 用卡市场最大 份额
贷款
包括循环贷款 、透支等多种 灵活贷款产品
强积金
香港政府指定 的强积金管理 银行之一 为客户提供多 种强积金投资 方案
投资
包括单位信托 、债券、存款 证、证券和结 构产品
开立信用证 提货担保 进口贷款 / 无抵押进口贷款 进口保理 进口票据托收
此外，汇丰银行更可为客户度身设计多元化贸易方案，将各种产品有机组合，以更好的满足客 户日趋复杂的业务需求。
汇丰贸易服务连续多年荣膺嘉奖， 是公认的最佳贸易服务银行之一
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3.3 企业银行服务 – 账户及资金管理
根据公司业务不同发展阶段的业务需求， 银行提供多种账户服务。以汇丰为例，企业可开设 的银行账户包括：
汇丰银行的整合资金管理解决方案
自动付款通知
汇丰连续多年荣膺最佳现金管理银行
9
3.4 企业银行服务 – 风险管理
财务风险管理:总览
规避运营资金风险
金融衍生工具
控制/降低债务成本
汇率 利率 商品
利率风险管理 汇率风险管理
市场融资业务调研报告
市场融资 (Global Financing)
债务资 本市场 (Debt Capital Market)
股票资 本市场 (Equity Capital Market)
股票联 结资本 市场(Equity Linked Capital Market)
银团融资 (Loan Syndication)
结构化/ ABS市场 (Structured/ ABS Market)
银团贷款 - 分工及角色
牵头安排行
( Mandated Arranger )
策划及筹组有关银团贷款融资安排
包销行
(Underwriter)
负责包销全部或部份贷款
副包销行
(Sub-underwriter)
分销包销行之包销金额
安排行/牵头经理 安排行 牵头经理 行/经理行 经理行 代理行
(Facility Agent)
安排签约仪式
gent)
负责与传媒联系及发放新闻稿
市场融资业务的组织结构
• 业务部门
– 在市场融资之下，一般按照产品线设置债务资本市场部 股权资本市场 债务资本市场部、股权资本市场 债务资本市场部 结构化融资/ABS部、银团贷款部 银团贷款部。 部、结构化融资 结构化融资 部 银团贷款部 – 尽管各部门产品不同，但业务组织模式类似，均按照从发行人到投资者 的业务流程设置机构和人员，一般包括：发起 发起（Origination）、综合 发起 综合 （Syndication）、交易管理 交易管理（Transaction Management）、分销 交易管理 分销 （Distribution & Sales）四个专业化的工作部门，此外通常还设有评级和 评级和 资本咨询（Rating and Capital Advisory）工作组。 资本咨询
银行业务分析ppt
银行业务分析ppt银行业务是指在金融机构中进行的金融业务，主要包括存款、贷款、结算、外汇和金融衍生品等业务。
银行业务的分析对于银行的经营管理和风险控制具有重要意义。
本文将从不同方面对银行业务进行分析。
第一，从收入结构来看，银行业务可以分为传统业务和创新业务。
传统业务主要包括利差业务和手续费业务。
利差业务是指银行通过吸收存款，放贷赚取利差的业务。
手续费业务是指银行通过提供咨询、代理、托管等服务收取手续费的业务。
创新业务是指银行通过创新金融产品和服务，开拓新的收入来源。
通过对不同业务的收入贡献率的分析，可以了解银行的盈利能力和风险分散程度，为银行的经营决策提供依据。
第二，从风险管理来看，银行业务可以分为核心业务和边际业务。
核心业务是指银行的主营业务，风险相对较低。
边际业务是指银行为了增加收入而从事的非主营业务，风险相对较高。
通过对不同业务的风险程度和风险敞口的分析，可以评估银行的整体风险水平，为银行的风险管理提供依据。
第三，从市场竞争来看，银行业务可以分为个人业务和企业业务。
个人业务是指银行为个人客户提供的各类金融产品和服务，包括个人储蓄、个人贷款、个人投资等。
企业业务是指银行为企业客户提供的各类金融产品和服务，包括企业存款、企业贷款、企业融资等。
通过对不同业务的市场份额和市场需求的分析，可以了解银行在市场竞争中的地位和竞争优势，为银行的市场定位和业务拓展提供依据。
综上所述，银行业务的分析对于银行的经营管理和风险控制非常重要。
通过对不同业务的收入结构、风险管理和市场竞争的分析，可以了解银行的盈利能力、风险水平和市场地位，为银行的经营决策和战略规划提供依据。
工作计划市场调查金融银行汇报总结汇报企业介绍PPT
这里填写课件标题
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②
80%
这里填写标题
随着计算机技术的发展 及印刷技术进步，平面 设计在视觉感观领域表 现和应用也越来越丰富。
设置了内 页的动画 效果，为 您制作PPT。
60%
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Costumer Connect
关于中国画笔墨和色彩的关系，自古至今一直议论 不断，有的人主张重墨轻色，有的人主张重色。
Fast Service
关于中国画笔墨和色彩的关系，自古至今一直议论 不断，有的人主张重墨轻色，有的人主张重色。
这里填写课件标题
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设计的发展存在着一个时代 价值观的问题，即什么是设 计？为什么而设计？围绕这 个问题，不同的时期就会形 成不同的设计面貌。对于多 元化的今天，如何找到设计 自身的演绎趋势，符合现代 社会的发展。
这里填写课件标题
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60%
30%
60%
这里填写目录内容说明，设计发 展存在着一个时代价值观的问题。
这里填写课件标题
Fill the courseware title
②
随着计算机技术的发展及印刷技术的进步，平面设计在视觉感观领域的 表现也越来越丰富，这对今天的平面设计都提出了空前的挑战，也为平 面设计者提供了更为广阔的发展窨。从技术上讲，平面设计者不仅要掌 握传统的设计工具，如画笔，绘图笔和相应的度量工具等，更 要掌握电 脑和绘图软件等现代化的设计工具及相关的印刷技术工艺知识。
在这里填写项目标题
汇丰银行的环球市场业务调研报告
资产分布（2005年）
交易类资产 15.6% 金融投资 12.2%
总营业收入（2005年）
净交易收入 9.3% 金融工具公允价值评 估净收入 1.5%
其他 14.0%
净费用收入 23.2%
金融投资净收益 1.1% 股利收入 0.2% 净保险费收入 9.5% 其他收入 5.0%
7
环球市场的管理结构
全球管理：环球市场业务实行全球管理，环球市场总经理（负责人）统筹管理各个区域和各种 全球管理 产品，向汇丰集团的CIBM的首席执行官汇报。 环球市场业务实行 全球管理，包括区 域管理和产品管理 两个层次。
产品管理： 产品管理：对于各种市场产品设有区域负责人（Regional Head）和全球负责人（Global Head）。汇报线 是：产品的区域负责人——产品的全球负责人——集团环球市场总经理——集团CIBM首席执行官。 区域管理：区域管理团队是全球市场产品专家的补充，可以为客户提供更方便的服务。 区域管理
资产和收入
汇丰集团的全部资产可分为： 交易类资产(Trading Assets) 金融投资(Financial Investment) 对银行的贷款和垫款(Loans and advances to banks) 对客户的贷款和垫款(Loans and advances to customers) 其他 环球市场负责的资产主要是交易类资产和金融投资，形成的收入主要是净交易收入和金融投资损益： 类别 交易类资产 描述 以短期内出售或购回为目的而持有的债务和股权类 金融工具。 交易类资产在资产负债表要以公允价值记帐，其公 允价值的变化形成交易收入，反映在损益表中。 金融投资 以持续持有为基础的债务和股权金融工具。分为 “可出售”(available-for-sale)和“持有到期”(heldto-maturity)。 （1）可出售：可在到期前出售的金融工具，主要用 于管理流动性，也可以对市场出现的有利再投资机会 做出反应。可出售类投资以公允价值记帐。 （2）持有到期：以持有到期为目的并能够持有到期 的、有固定期限的、非衍生性的金融工具。 相应收入 净交易收入(Net trading income)包括： （1）交易类资产和负债的公允价值变化产 生的净损益； （2）相应的利息收入，费用和股利。 可出售类 （1）金融投资损益（出售前的公允价值的 变化体现在权益的“可出售准备”中） ； （2）利息收入。 持有到期类 实际利息收入
汇丰银行CRM案例分享ppt课件
CRM案例分享 汇丰银行如何定义其最正确客户
公司背景
汇丰集团是世界上最大的银行金融效力机 构之一。其总部设在伦敦，在76个国家驻有 10000个办事处，雇有232000名员工。汇丰银 行在全球拥有超越1亿1千万的顾客，并且它将 这些客户分为五大类：个人金融效力、客户融 资、商业银行业务、投资银行业务和市场个人 银行业务。
• 汇丰的在线银行提供一系列的便利，但还没有
做到一站式的效力。在线银行业务应该整合即
时沟通。无论何事，在线银行客户有任何问题，
他们都能经过向ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ户效力中心发送即时讯息，
并得到立刻的回答。这种效力尤其遭到那些乐 于DIY本人帐户的客户的欢迎。而这也会成为 汇丰的电子银行一个强有力的竞争优势。
最后，汇丰 IT人员应该整合各种不同的系 统，构成的客户端界面可以使授权的客户效力 人员即时得到一切产品的信息和客户数据。
客户关系管理
• CRM的理念之一就是“鉴别最正确客户， 设计最正确体验〞。第一阶段要鉴别最 正确客户，首先应该以客户金字塔为根 底，对客户进展分类。第二阶段中，设 计最正确体验那么包括客户体验管理， 业务流程管理和需求规划。
汇丰银行选择LV象限的客户金字塔
A-顶级〔高忠实度，高价值〕
• 运用频率高，有许多活泼的账户 • 运用一系列产品和效力 • 情愿把产品引荐给其他人，乐意提供反
CRM 的愿景、战略和目的
CRM的关键点——多渠道客户 接触点
• 汇丰银行经过为其顾客提供五种渠道的 效力来使他们觉得便利和效力的灵敏多 样性〔网上银行、银行、自助银行、挪 动银行和分行〕。 但是，客户有比实践 体验更高的期望值。
• 汇丰银行曾经为重要的客户提供便利的效力。他们享 用着由专业的客户关系经理所提供的个性化效力。只 需一个，他们就能得到任何金融效力和协助。但是， 他们有时并不乐于接受这种一站式效力。如今，客户 对银行效力更加挑剔，特别是当他们知道银行把他们 归为重要的客户时，更是如此。他们需求立刻得到想 要的信息和效力。他们不情愿等到另一个才得到回答， 或者需求另外安排时间与金融专家见面才处理问题。 在访问 hsbc.hk时，他可以发现汇丰银行为个人和 公司商务顾客提供许多银行产品和效力，例如投资、 抵押、融资方案、保险、银行卡、贷款等等。每一组 产品都有本人的协助热线和专家提供效力，但是顾客 通常要拨打不同的热线来获得不同产品的讯息。
公司背景
汇丰集团是世界上最大的银行金融效力机 构之一。其总部设在伦敦，在76个国家驻有 10000个办事处，雇有232000名员工。汇丰银 行在全球拥有超越1亿1千万的顾客，并且它将 这些客户分为五大类：个人金融效力、客户融 资、商业银行业务、投资银行业务和市场个人 银行业务。
• 汇丰的在线银行提供一系列的便利，但还没有
做到一站式的效力。在线银行业务应该整合即
时沟通。无论何事，在线银行客户有任何问题，
他们都能经过向ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ户效力中心发送即时讯息，
并得到立刻的回答。这种效力尤其遭到那些乐 于DIY本人帐户的客户的欢迎。而这也会成为 汇丰的电子银行一个强有力的竞争优势。
最后，汇丰 IT人员应该整合各种不同的系 统，构成的客户端界面可以使授权的客户效力 人员即时得到一切产品的信息和客户数据。
客户关系管理
• CRM的理念之一就是“鉴别最正确客户， 设计最正确体验〞。第一阶段要鉴别最 正确客户，首先应该以客户金字塔为根 底，对客户进展分类。第二阶段中，设 计最正确体验那么包括客户体验管理， 业务流程管理和需求规划。
汇丰银行选择LV象限的客户金字塔
A-顶级〔高忠实度，高价值〕
• 运用频率高，有许多活泼的账户 • 运用一系列产品和效力 • 情愿把产品引荐给其他人，乐意提供反
CRM 的愿景、战略和目的
CRM的关键点——多渠道客户 接触点
• 汇丰银行经过为其顾客提供五种渠道的 效力来使他们觉得便利和效力的灵敏多 样性〔网上银行、银行、自助银行、挪 动银行和分行〕。 但是，客户有比实践 体验更高的期望值。
• 汇丰银行曾经为重要的客户提供便利的效力。他们享 用着由专业的客户关系经理所提供的个性化效力。只 需一个，他们就能得到任何金融效力和协助。但是， 他们有时并不乐于接受这种一站式效力。如今，客户 对银行效力更加挑剔，特别是当他们知道银行把他们 归为重要的客户时，更是如此。他们需求立刻得到想 要的信息和效力。他们不情愿等到另一个才得到回答， 或者需求另外安排时间与金融专家见面才处理问题。 在访问 hsbc.hk时，他可以发现汇丰银行为个人和 公司商务顾客提供许多银行产品和效力，例如投资、 抵押、融资方案、保险、银行卡、贷款等等。每一组 产品都有本人的协助热线和专家提供效力，但是顾客 通常要拨打不同的热线来获得不同产品的讯息。
汇丰银行的风险管理讲义
Account Conduct 来往状况
Security and Facility Structure抵押品、贷款结构及评级 Facility Grade 设施评级
(Property + Marketable Securities) （财产和可交易的证 券）
13
Small Business 小型企业
Attribute:特征 Independent 独立性 No bottom-line responsibility 没有盈利责任 Professional 专业性 Firm and fair 坚定和公正
3
STRUCTURE AND APPROVAL PROCESS结构和认证程序
Board of Directors 董事会
贷款等
19
CREDIT RISK MONITORING 信贷风险监督
Management Information 管理信息 (CPAN, IBIS, REMIND, SCOPE, etc)
Grade classification / migration 评级分类/变动情况
其他防范欺诈等6structureandaccountcycle结构及客户信贷周期policy政策approval审批riskmonitoring风险监督recovery追偿headofcrm信贷风险管理部loans贷款unhealthyloans不良贷款review回顾review回顾7creditpolicyguidelinesandproceduresmanual信贷政策指南及程序手册?keybusinessobjectives主要业务目标?structureandresponsibility结构及职责?economicoutlook经济预期?sectoralanalysis行业分析?businessstrategyandfocus业务战略和重点?riskassessmentandcreditappetite风险评估和信贷偏好?lendingguidelines贷款指南?creditproductsproceduresandadvice信贷产品程序和建议8creditpolicy信贷政策?marketpositioningandriskappetite市场定位和风险偏好return回报privatebankcommercialbanksubprimelender私人银行商业银行次级贷款人largecorporate大型企业middlemarket中端市场smallbusiness小型企业consumer消费者risk风险9marketsegmentationcredittools市场细分信贷工具?corporatebankinglargecorporatejudgementalplusratingkmvmra公司金融大型公司主观判断加评分kmvmra?commercialbankingmediumsizedcorporatejudgemental公司金融中型企业主观判断?businessbankingsmallbusinessscoring商务理财小型企业评分?personalfinancialservicesconsumerscoring个人金融服务消费者评分10delinquencyratesallbankssausa贷款不良率美国所有银行02468101214residential住房贷款commercial商业房地产贷款ciloans工商贷款totalloansleases贷款和租赁总额11char
Security and Facility Structure抵押品、贷款结构及评级 Facility Grade 设施评级
(Property + Marketable Securities) （财产和可交易的证 券）
13
Small Business 小型企业
Attribute:特征 Independent 独立性 No bottom-line responsibility 没有盈利责任 Professional 专业性 Firm and fair 坚定和公正
3
STRUCTURE AND APPROVAL PROCESS结构和认证程序
Board of Directors 董事会
贷款等
19
CREDIT RISK MONITORING 信贷风险监督
Management Information 管理信息 (CPAN, IBIS, REMIND, SCOPE, etc)
Grade classification / migration 评级分类/变动情况
其他防范欺诈等6structureandaccountcycle结构及客户信贷周期policy政策approval审批riskmonitoring风险监督recovery追偿headofcrm信贷风险管理部loans贷款unhealthyloans不良贷款review回顾review回顾7creditpolicyguidelinesandproceduresmanual信贷政策指南及程序手册?keybusinessobjectives主要业务目标?structureandresponsibility结构及职责?economicoutlook经济预期?sectoralanalysis行业分析?businessstrategyandfocus业务战略和重点?riskassessmentandcreditappetite风险评估和信贷偏好?lendingguidelines贷款指南?creditproductsproceduresandadvice信贷产品程序和建议8creditpolicy信贷政策?marketpositioningandriskappetite市场定位和风险偏好return回报privatebankcommercialbanksubprimelender私人银行商业银行次级贷款人largecorporate大型企业middlemarket中端市场smallbusiness小型企业consumer消费者risk风险9marketsegmentationcredittools市场细分信贷工具?corporatebankinglargecorporatejudgementalplusratingkmvmra公司金融大型公司主观判断加评分kmvmra?commercialbankingmediumsizedcorporatejudgemental公司金融中型企业主观判断?businessbankingsmallbusinessscoring商务理财小型企业评分?personalfinancialservicesconsumerscoring个人金融服务消费者评分10delinquencyratesallbankssausa贷款不良率美国所有银行02468101214residential住房贷款commercial商业房地产贷款ciloans工商贷款totalloansleases贷款和租赁总额11char
汇丰银行环球市场业务调研报告书
作为传统的商业银行，汇丰的个人零售业务的创利在总利润中仍占近一半的份额，商业银行业 务和公司、投资银行和市场业务约各占四分之一。
➢2005年CIBM为汇 丰银行创造税前利 润约52亿美元，占 总税前利润的 24.6%。
汇丰银行的业务结构
汇丰银行实行矩阵 式的业务组织结构 ：一维是客户群管 理，一维是区域管 理。
按照务（Personal Financial Services，PFS）：个人零售业务，1.2亿个人客户，产品包括个人帐户服 务、信用卡、消费信贷、个人住房信贷、保险服务等。
商业银行（Commercial Banking，CMB）：250万客户，主要是小型企业，中型企业和中间市场企业，包括 私有、合伙、俱乐部、协会、有限公司和上市公司。产品包括贷款、现金管理、投资管理、保险服务等。
商业银行 （CMB）
香港
亚太 其他
个人金融服务 （PFS）
英国和 中东 法国 欧洲其他
北美
南美
环球市场在CIBM中的位置
环球市场业务是汇丰CIBM的三个核心业务之一。
环球银行覆盖最大 的跨国公司、金融 机构，提供从融资 到收购兼并咨询等 一系列服务。
环球市场提供与市 场融资和市场交易 相关的服务。
汇丰银行的“环球市场”业务涉及的市场范围广泛，具有环球24小时运行的特点。“环球市场”业务 参与的市场包括：货币市场、资本市场、外汇市场、商品市场。这些市场可以进一步细分，如资 本市场包括债券市场和股票市场，债务市场可进一步分为利率产品和信用产品；外汇市场包括现 汇交易、远期交易、期权交易等；商品市场包括贵金属、基础金属、以及普通商品的现货、远期 和期权交易等。此外还有与这些市场相关的各种衍生产品市场。
环球行业管理 (Global Sector Management)
➢2005年CIBM为汇 丰银行创造税前利 润约52亿美元，占 总税前利润的 24.6%。
汇丰银行的业务结构
汇丰银行实行矩阵 式的业务组织结构 ：一维是客户群管 理，一维是区域管 理。
按照务（Personal Financial Services，PFS）：个人零售业务，1.2亿个人客户，产品包括个人帐户服 务、信用卡、消费信贷、个人住房信贷、保险服务等。
商业银行（Commercial Banking，CMB）：250万客户，主要是小型企业，中型企业和中间市场企业，包括 私有、合伙、俱乐部、协会、有限公司和上市公司。产品包括贷款、现金管理、投资管理、保险服务等。
商业银行 （CMB）
香港
亚太 其他
个人金融服务 （PFS）
英国和 中东 法国 欧洲其他
北美
南美
环球市场在CIBM中的位置
环球市场业务是汇丰CIBM的三个核心业务之一。
环球银行覆盖最大 的跨国公司、金融 机构，提供从融资 到收购兼并咨询等 一系列服务。
环球市场提供与市 场融资和市场交易 相关的服务。
汇丰银行的“环球市场”业务涉及的市场范围广泛，具有环球24小时运行的特点。“环球市场”业务 参与的市场包括：货币市场、资本市场、外汇市场、商品市场。这些市场可以进一步细分，如资 本市场包括债券市场和股票市场，债务市场可进一步分为利率产品和信用产品；外汇市场包括现 汇交易、远期交易、期权交易等；商品市场包括贵金属、基础金属、以及普通商品的现货、远期 和期权交易等。此外还有与这些市场相关的各种衍生产品市场。
环球行业管理 (Global Sector Management)
汇丰银行环球资金管理讨论
RESTRICTED
20
美洲地区（11个国家和地区）
国家地区
Argentina 阿根廷* Bahamas 巴哈马群岛 Bermuda 百慕大群岛 Brazil 巴西* British Virgin Islands维京群岛 Canada 加拿大
分支机构
116 （全面对公业务）
4 (仅提供离岸账户服务)
04
网上的项目实施管理平台提供在各国的汇报，方便实施进度管理
05 汇丰对客户高度承诺，务求达至最高的服务水平
06
为细化相关方案，汇丰将帮助客户进一步收集各境外项目详细信息以 作进一步分析
RESTRICTED
18
05
RESTRICTED
汇丰全球网络
19
汇丰全球网络
近70个国家和地区的约6,500多家分支机构
3
全球化背景下企业需要思考的问题
• 跨国境、跨币种、跨时区，跨银行的业务环境下如何提高全球账户的透明度？ • 境外不同国家收款付款操作各不相同，如何强化总部对境外资金使用的控制？ • 如何通过集团内企业头寸调度提高整体资金使用效率，集中资源以支持进一步
的海外战略投资？ • 财务成本控制，收付款币种不同的情况下如何降低汇率风险和成本？ • 如何通过完善升级电子渠道连接方式以提高财务管理及操作效率？ • 项目实施，在选定全球资金管理方案之后如何选择正确的银行合作伙伴将解决
通
• 协调文件准备签署工 作
• 开立账户 • 搭建网银或银企直联 • 资金池搭建 • 测试
• 与客户确认实施项目 • 汇丰将提供专职的客
完全完成
户服务经理，用于支
• 解决所有遗留问题
持保障境外企业日常 营运
• 客户满意度调查反馈 • 解决日常营运中的问
国际市场营销调研(ppt 52页)
网上调查与购买者小组访问 网上焦点小组调查 广告效果评估 建立顾客识别系统 电子邮件营销名单 嵌入研究
t第c.n十et六.c章n
营销调研方法
营销调研方法
文案调研法
实地调研法
定性调研法
定量调研法
访问法
观察法
实验法
t第c.n十et六.c章n
第四节 国际市场调研组织
一、国际市场调研的组织机构 二、国际市场调研机构的职责 三、国际市场调研代理实务
t第c.n十et六.c章n
一、确定市场调研目的与市场调研 类型(2)
探测性调研：探测性调研是收集一些资料，以帮助研究者认识 和理解所面对的问题、发现想法和洞察内部，常用于大规模的 正式调查前。不需要制定严密的调研计划
描述性调研：描述性调研试图回答诸如谁、什么、何时、何地 和怎样等问题。描述性调研可以说明两个变量间似乎存在某种 联系。可以帮助调研人员确定因果性研究的变量。
一、主要国家和地区市场特点(2)
西欧国家市场的主要特点
西欧市场是世界第一大市场：25国，3.8亿人的 欧盟 ，人均1.3万美元，占世界需求25%
西欧市场为区域联盟大市场 西欧市场是一个内部统一市场 西欧市场是一个自由贸易市场 ：自由进出口 西欧市场中商业零售发展快、形式新、库存少 西欧各国政府对市场商品监督管理严格
t第c.n十et六.c章n
三、拟定调研项目
拟定调研项目就是把已确定的调研目的和
调研范围具体化。这是国际市场营销调研 过程中较具体、较务实的工作
t第c.n十et六.c章n
四、确定资料来源和整理资料
第二手资料来源 ：媒体、网站等 原始资料来源：调研 资料的整理和汇总
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t第c.n十et六.c章n
营销调研方法
营销调研方法
文案调研法
实地调研法
定性调研法
定量调研法
访问法
观察法
实验法
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第四节 国际市场调研组织
一、国际市场调研的组织机构 二、国际市场调研机构的职责 三、国际市场调研代理实务
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一、确定市场调研目的与市场调研 类型(2)
探测性调研：探测性调研是收集一些资料，以帮助研究者认识 和理解所面对的问题、发现想法和洞察内部，常用于大规模的 正式调查前。不需要制定严密的调研计划
描述性调研：描述性调研试图回答诸如谁、什么、何时、何地 和怎样等问题。描述性调研可以说明两个变量间似乎存在某种 联系。可以帮助调研人员确定因果性研究的变量。
一、主要国家和地区市场特点(2)
西欧国家市场的主要特点
西欧市场是世界第一大市场：25国，3.8亿人的 欧盟 ，人均1.3万美元，占世界需求25%
西欧市场为区域联盟大市场 西欧市场是一个内部统一市场 西欧市场是一个自由贸易市场 ：自由进出口 西欧市场中商业零售发展快、形式新、库存少 西欧各国政府对市场商品监督管理严格
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三、拟定调研项目
拟定调研项目就是把已确定的调研目的和
调研范围具体化。这是国际市场营销调研 过程中较具体、较务实的工作
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四、确定资料来源和整理资料
第二手资料来源 ：媒体、网站等 原始资料来源：调研 资料的整理和汇总
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