国家开放大学考试复习习题-个人理财

（A）历来是艺术品市场的中坚力量。A

（A）是个人理财最基础的理论。A

（A）是外汇交易者面临的最主要和最严峻的风险。A

（A）尤其适合刚参加工作的年轻人和收入不高的工薪阶层。A

（B）是个人证券理财的根本作用。B

（B）是指保险公司年度内各类寿险业务中营业保费的附加保费大于该年度实际支出的营业费的差额。B

（B）最早提出了贴现现金流量的概念。B

（BCDE）等所得项目中需缴纳个人所得税。BCDE

（C

（D

4 0

50

60

A

B

C

财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ABCDE）。财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。B

财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。B

成立个人信托，只可以减轻甚至豁免个人所得税的税务负担。B

初进入艺术品市场的投资者一般最好结合自己的兴趣爱好来选择投资取向，确立具体投资范畴B

储蓄计划的制定包括（ABCE）。传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时满足了一部分投资者追求固定收益、风险小的需求。B

传统的外币储蓄存款的投资理财策略主要有（CDE）。

传统的外币储蓄存款风险较低，适合投资个性保守的投资人，但获很低，有时甚至出现“负利率”。A

传统教育投资工具主要包括（ACE）。

传统教育投资工具主要包括个人储蓄、购买定息债券和购买人寿保等。这些投资工具的优点是风险相对较低和有稳定的收入。A

创新型保险理财产品面临的主要风险有（BCE）。

从存款保值增值的角度考虑，其实质是个人的一种金融投资活动，

B

（D

）。

B

B）需特别关注。B

A）。

保值增值的目的。这是房地产（B）的特征。B

房地产投资的特征包括（ABCD）。

房地产投资风险控制策略是保证房地产投资安全的必要步骤。它包（ABCDE）。

房地产投资决策过程的融资分析不包括（A）。

非寿险投资型保险的合同期满后，如获得过保险赔偿，可以领取本但不能领取投资收益。B

分红保险的出现，解决了因通货膨胀、货币贬值所造成的被保险人际保障水平下降的问题。A

分红保险是保险双方风险与收益相结合的保险产品。A

浮动利率但收益封顶型的结构性存款银行在满一年后无提前终止的权利。B

G

刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。A

个人保险理财产品的最显着特点，是具有（C）和投资双重功能。C

个人保险理财产品给付保险金由两部分组成：一是风险保障金；另一部分是投资收益。A

个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（ACE）。

个人购买的自用普通住宅（指建筑面积在120平方米以下的住宅）暂（A

标。

有（ABCDE

个人外汇结构性存款按收益率的类型划分，不包括（C）。

个人外汇结构性存款按照本金有无风险划分，可以分为（AD）。

个人外汇结构性存款按照收益率的类型划分，可以分为“本金有风险类存款”和“本金无风险类存款”。B

个人外汇结构性存款的一个典型特征是（D）有权提前终止存款。D

个人信托类产品主要包括（ABCD）。

个人信托理财产品的风险主要包括（ABCDE）。

个人信托理财产品的收益，可以来源于实业投资的股权收入、信托贷款的利息收入，也可以来源于证券投资的股票红利或债券的利息收入，以及受益权的转让收入等。A 个人信托理财规划不包括（D）方面。D

个人信托理财是一种较为有效的实行财产管理的制度设计。B

个人信托理财主要针对两类人群：一是针对富有阶层的，主要体现投资和财产转移。二是针对普通居民的保障性品种。A

个人信托是指委托人(指自然人)基于财产规划的目的，将其财产权转予受托人(一般为金融信托公司)，使受托人依信托契约的本旨为益人的利益或特定目的，管理或处分信托财产的行为。A

个人因改变居住条件或工作调动而转让原自有住房的，经向税务机申报核准，凡居住满五年或五年以上的，减半缴纳土地增值税。B 个人银行理财产品的种类包括（ADE）。

个人银行理财产品具有同质性等显着特点。A

）。

A

B）。

B）

B

ABCDE

教育投资策划是指为支付教育费用所定的计划。A

借鉴国际上养老保险制度发展的经验和教训，结合我国人口多、底薄的基本国情，我国政府提出了社会统筹和个人帐户相结合的养老险制度，创造了取其所长、用其精华的具有中国特色的养老保险制度金融投资理论一般认为，投资收益和投资风险呈正相关关系。A

进行计划的首要步骤是，明确子女要接受教育的类型，这是整个教投资计划的基础。B

进行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的外汇理愿望转化为具体的外汇理财目标。A

经过200多年的发展，（A）已成为世界寿险市场上的主流产品。

经营管理风险对我国保险产品的发展影响巨大。B

境内外资银行与中资银行外汇理财服务相比，具有（ABCE）。

K

开放式基金的红利收益与封闭式基金一样。B

客户的短期目标不包括（A）。

客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。B

客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（D）。客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（BDE）因素。客户未来的工作前景属于判断性信息。A

L

劳务报酬所得的纳税筹划方法包括（BCE）。

M

N

Q

R

如果你想把可能产生的损失，设定在你所能忍受的范围之内，你就必须设定停损点。A

S

生命周期理论认为，人们更加偏好（C）的消费模式。

世界公认的效益最好的三大投资项目包括（ABD）。

收益法适用于有收益或有潜在收益的可正常经营用房地产的估价。A 梳理自己的理财目标是个人银行理财规划步骤中的最基本的前提。B 税收筹划是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规（税法及其他相关法律、法规）的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以达到少纳税目标的系列谋划活动。?B

随着《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》以及《托投资公司资金信托管理暂行办法》陆续实施后，（D）类型的信托务已经成为个人信托业务的主流品种。D

随着子女年龄的增长投资组合就应该趋向于收益稳定化，而不能为追求高利润而承担高风险。A

T

套汇是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高赚取外汇收益。A

提高财务策划服务质量不包括（D）。

B

B

A

为了保证财务策划师的持续胜任能力，按照国际注册理财策划师理会的要求，财务策划师资格申请者一旦获得财务策划师资格，就应接受后续教育，并且必须达到（D）后续教育的时间要求。

为未来若干年子女出国留学、定居积累的外汇，则可考虑购买（D）理财产品

我国的退休养老保险体系由5个层次组成，其具体内容包括（ABCDE 我国个人实盘外汇买卖是（B）的买卖。

我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（D）。

我国古钱币收藏的蓬勃兴起是在改革开放后，文物交易的解禁便首从（D）开始。