内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理【2020年最新】

内控合规知识竞赛题库及答案 - 资产管理题号 业务 出题依 题型领域据依据文件及文号 难度知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案在银行间市集中登记， 场、证券交《关于规范金融机构独立托管； 易所市场等1 资产 管理 单选 监管规定 题资产管理业务的指导 意见》（银发〔 2018〕易 政策法 规 标准化债权类资产应当符合以下条件：（ ）。

等分化，可交易；信息披露充分 公允定价， 流动性机制 经国务院同 意设立的交以上需同时 符合 D106 号）完善；易市场交 易；资产管理产《关于规范金融机构资产管理产 品之间相分2 资产 管理 多选 监管规定 题 资产管理业务的指导 意见》（银发〔 2018〕易 政策法 规 根据新规要求， 金融机构开展资产管理业务， 应当确保（ ）。

资产管理业务与其他业务相分离品与其代销离、资产管 的金融产品 理业务操作 以上都有ABCD 106 号）相分离与其他业务 操作相分离金融 市场 单选 监管规定 题《关于规范金融机构 同业业务的通知》（ 银 发〔 2014127 〕号）易定义概金融机构购买同业金融资产或特定目的载体 念的投资行为是指（）。

3同业投资同业代付买入返售同业融资A4 金融市场单选监管规定题商业银行应具备与所开展同业业务规模和复《关于规范金融机构定义概杂程度相适应的同业业务治理体系，由（）同业业务的通知》（银易分支机构法人总部一级分部二级分部B念对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入发〔2014〕127 号）全面风险管理。

5 金融市场单选监管规定题《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》中根据《证券期货经营机构私募资产管理业务定义概运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式为（）。

念杠杆倍数=杠杆倍数=杠杆倍数=杠杆倍数=优先级份额/ 资管计划优先级份额劣后级份额劣后级份额总规模/ 劣后级份/ 资管计划/优先级份额总规模额B资产管理单选内部制度题《中国邮政储蓄银行固定资产管理办法（2016年版）》6 中折旧固定资产应当按（）计提折旧。

月季年旬A理财业务单选内部制度题中国邮政储蓄银行理代销产品如果在我行内部风险评级和管理人理财业财类业务产品销售管易风险评级不一致，采取（），采取较高的务理办法（2018 年版）风险评级结果作为最终结果。

7 就高不就低的原则客观性原则及时性原则全面性原则A理财业务单选内部制度题中国邮政储蓄银行理理财类业务所使用的产品材料（包括但不限理财业财类业务产品销售管易于合同、产品说明书、风险揭示书等文件）务理办法（2018 年版）应由（）或产品管理人制作。

8 一级分行总行二级分行一级支行 B9 金融市场单选内部制度题中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018 年版）易利息计算储蓄国债（电子式）的起息日为（）首日，到期日以起息日对年对月对日计算。

认购期预约期扣款期发行期 D对于非保本对于保本浮浮动收益理动收益理财财计划，风计划，风险险提示的内提示的内容容应至少包10 理财业务多选监管规定题《商业银行个人理财业务风险管理指引》易综合理财业务划有投资风险，您只能获得合同的风险是（）。

险，您只能品，您的本管理下列对理财业务的风险提示语，说法正确的应至少包括括“本理财对于保证收益理财计划，风险提“本理财计计划是高风示的内容应至少包括“本理财计划有获得合同明金可能会因以上说法均正确ABCD投资风险投资产明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”确承诺的收市场变动而益，您应充蒙受重大损分认识投资失，您应充风险，谨慎分认识投资投资”风险，谨慎投资”理财业务单选内部制度题《中国邮政储蓄银行根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办基本常理财类业务管理办易法》的规定，以下（）不属于基金基本业识法》务。

11 基金TA账户销基金转托管基金申购查询与查复D金融同业单选监管规定题《商业银行股权管理暂行办法》（银监会令2018 年第 1 号）中同业业务商业银行主要股东自取得股权之日起（）年内不得转让所持有的股权。

12 两三四五D上市公司及其最近（）年内的控股股东、13 金融市场单选监管规定题《上市公司股东、董实际控制人存在因涉嫌犯罪正被司法机关立上市公监高减持股份的若干案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调难司股权规定》证监会〔2017〕查的情形。

则上市公司自控制权发生变更之转让9 号日起60 个月内，不得向收购人及其关联人购1 2 3 4C买资产，导致上市公司发生根本变化。

14 金融同业单选监管规定题《关于规范金融机构同业业务的通知》（银易发〔2014127〕号）同业业务金融机构办理同业业务，应当合理审慎确定融资期限。

其中，同业借款业务最长期限不得超过（）年，其他同业融资业务最长期限不得超过（）年，业务到期后不得展期。

两，一两，两三，一三，两 C15 金融同业单选监管规定题《商业银行股权管理暂行办法》（银监会中令2018 1年第号）同业业务商业银行主要股东是指持有或控制商业银行（）以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足（）但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

5%，5% 10%，10% 5%，10% 10%，5% A16 金融同业单选监管规定题《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发[2018]4 号）中同业业务《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发[2018]4号）中提出违规开展同业业务属于（）方面的工作要点。

公司治理不健全影子银行和交叉金融产品风险违反宏观调违法违规展控政策业B金融同业单选监管规定题《商业银行大额风险暴露管理办法》中同业业务非同业单一客户贷款余额不得超过资本净额的（）；风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

17 5%，5% 10%，10% 5%，10% 10%，15% D18 金融同业单选监管规定题《关于规范金融机构同业业务的通知》（银易发〔2014127〕号）同业业务金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少每（）对授权进行一次重新评估和核定。

年度半年度季度月度 A 《关于加强农村中小根据中国银监会合作金融机构监管部《关于金融市场单选监管规定题金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银中监管评级加强农村中小金融机构非标准化债权资产投资业务监管有关事项的通知》（银监办发[2014]11 号），以理财资金投资非标资产的，19 一级（含）二级（含）三级（含）四级（含） B监办发[2014]11 号）原则上应满足监管评级在（）以上。

20 金融市场单选监管规定题关于发布《上海证券交易所上市公司股东难上市公司减持大股东减持或者特定股东减持，采取协议转让方式的，单个受让方的受让比例不得低于1% 2% 3% 5%D及董事、监事、高级公司股份总数的（）。

管理人员减持股份实施细则》的通知（上证发〔2017〕24 号）21 资产管理单选监管规定题《关于规范金融机构根据资管新规要求，为降低期限错配风险，资产管理业务的指导政策法易金融机构应当强化资产管理产品久期管理，意见》（银发〔2018〕106 号）规封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。

5 天60 天90 天180 天C22 金融单选监管规定市场题《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号）中同业资金根据中央五部委联合下发《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127 号），单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。

二分之一三分之一四分之一五分之一 B金融多选监管规定市场题股票质押式回购交易及登记结算业务办法（2018 年修订）易股票质押式回购交易中，当证券公司资产管定义概理子公司定向资产资产管理客户为融出方时，登记的质权人应为（）。

念证券公司证券公司资产管理子公司定向资产管理客户23 以上均可BC24 资产管理多选监管规定题《关于规范金融机构商品及金融资产管理业务的指导政策法根据资管新规要求，资产管理产品按照投资易固定收益类产品权益类产品衍生品类产意见》（银发〔2018〕106 号）规性质的不同，分为（）。

品混合类产品。

ABCD自营业25 资产管理多选监管规定题《证券公司客户资产管理业务管理办法》中资产管理业务证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为（）。

挪用客户资产务抢先向客户做出以欺诈手段于资产保证其资产将资产管理或者其他不管理业本金不受损业务与其他当方式误务进行失或者取得业务混合操导、诱导客交易，最低收益的作户损ABCDE户的利害客承诺益26 金融同业多选监管规定题《关于规范金融机构同业业务的通知》中所买入返《关于规范金融机构同业业称的同业业务是指中华人民共和国境内依法售（卖同业业务的通知》（银易同业拆借同业存款同业借款同业代付ABCDE 务设立的金融机构之间开展的以投融资为核心出回发〔2014〕127 号）的各项业务，主要业务类型包括（）等同购）。