内控合规知识竞赛题库及答案-资产管理【2020年最新】

内控合规知识竞赛题库及答案 - 资产管理

题号 业务 出题依 题型

领域据

依据文件及文号 难度

知识点题干选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案

在银行间市

集中登记， 场、证券交

《关于规范金融机构

独立托管； 易所市场等

1 资产 管理 单选 监管规定 题

资产管理业务的指导 意见》（银发

〔 2018〕

易 政策法 规 标准化债权类资产应当符合以下条件：（ ）。等分化，可交易；信息披露充分 公允定价， 流动性机制 经国务院同 意设立的交

以上需同

时 符合 D

106 号）

完善；

易市场交 易；

资产管理产

《关于规范金融机构

资产管理产 品之间相分

2 资产 管理 多选 监管规定 题 资产管理业务的指导 意见》（银发

〔 2018〕

易 政策法 规 根据新规要求， 金融机构开展资产管理业务， 应当确保（ ）。 资产管理业务与其他业务相分离

品与其代销

离、资产管 的金融产

品 理业务操作 以上都有

ABCD 106 号）

相分离

与其他业务 操作相分离

金融 市场 单选 监管规定 题

《关于规范金融机构 同业业务的通

知》（ 银 发〔 2014

127 〕

号）

易

定义概金融机构购买同业金融资产或特定目的载体 念

的投资行为是指（

）。

3

同业投资

同业代付买入返售同业融资

A

4 金融

市场单

选

监管规

定

题

商业银行应具备与所开展同业业务规模

和

复

《关于规范金融机构

定义概

杂程度相适应的同业业务治理体

系

，由（）同业业务的通

知》（银

易

分

支

机

构

法

人

总

部

一

级

分

部

二

级

分

部

B

念对同业业务进行统一管理，将同业业务纳

入

发〔2014〕127 号）

全面风险管理。

5 金融

市场单

选

监管规

定

题

《证券期货经营机构

私募资产管理业务运

作管理暂行规定》

中

根据《证券期货经营机构私募资产管理业务

定义概

运作管理暂行规定》中杠杆倍数的计算公式

为（）。

念

杠杆倍数=

杠杆倍数=

杠杆倍数=

杠杆倍数=优先级份

额/ 资管计划

优先级份

额劣后级份额劣后级份

额

总规模

/ 劣后级份

/ 资管计划/优先级份

额总规模

额

B

资产管理单

选

内部制

度

题

《中国邮政储蓄

银行

固定资产管理办

法

（2016年版）》

6 中折旧固定资产应当按（）计提折旧。月季年旬A

理财业务单

选

内部制度

题

中国邮政储蓄银行理

代销产品如果在我行内部风险评级和

管理人

理财业

财类业务产品销售管

易

风险评级不一致，采取

（），采取较高的

务

理办法（2018 年版）

风险评级结果作为最终

结果。

7 就高不就低的原则客观性原则及时性原则全面性原则A

理财业务单

选

内部制度

题

中国邮政储蓄银行理

理财类业务所使用的产品材料（包括但

不限

理财业

财类业务产品销售管

易

于合同、产品说明书、风险揭示书等

文

件

）

务

理办法（2018 年版）

应由（）或产品管理人制作。

8 一级分行总行二级分行一级支行 B

9 金融

市场单

选

内部制度

题

中国邮政储蓄银行代

销国债业务销售实施

细则（2018 年版）

易

利息计

算

储蓄国债（电子

式

）的起息日为

（）首日，

到期日以起息日对年对月对日计算。

认购

期预约

期扣款期发行期 D

对于非保本

对于保本浮浮动收益理

动收益理财财计划，风

计划，风险险提示的内

提示的内容容应至少包

10 理财

业

务多选

监

管

规

定

题

《商

业银

行个

人理

财

业务

风险

管理指引》

易

综合理

财业务

划有

投资

风

险，

您只

能获

得合

同

的风险是（）。

险，您只能品，您的本

管理

下

列

对

理

财

业

务

的

风

险

提

示

语

，

说

法

正

确

的

应

至

少

包

括

括

“本

理

财

对于保证收益理财计划，风险提

“本

理

财

计

计

划

是

高

风

示的内容应至少包括“本理财计

划

有

获

得

合

同

明

金

可

能

会

因

以

上

说

法

均

正

确

ABCD