投资理财基础知识培训共39页
投资理财知识PPT课件
以记帐方式记录债权，通过证券交易所
•记帐式债券 的交易系统发行和交易。由于记帐式国
债发行和交易均无纸化，所以交易效率
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高，成本低，是未来债券发展的趋势。
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按付息方式分类
•附息债券
指债券券面上附有息票，定期（一 年或半年）按息票利率支付利息。 我国自1993年第一次发行附息国债 以来，它已成为我国国债的一个重 要品种。
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影响债券收益的因素
•债券的利率
债券利率越高，债券收益也 越高。反之，收益下降。
•债券的期限
还本期限越长，票面利息率越
高。
•市场利率
市场利率上升，债券价格下 跌市场利率下降，债券价上
•通货膨胀率
升。 通货膨胀升高，债券的实际收 益率降低；反之，实际收益率
上升。
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投资策略
基金单位数不变，资本不会 为应付投资者赎回兑现，必须保
减少，宜长期投资。
持一定的资产流动性。
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（５）保险
● 储蓄型的保险产品（传统非分红产品）
● 分红类保险产品
● 投资结产品
保障型保险产品 是指人们为了应付无法预测的意外 事故，采取由投保人向保险公司交纳保费，保险公司在 人们蒙受损失时给予赔偿的一种经济补偿制度。
2) 债券
•债券的定义 •债券的分类 •影响债券收益的因素 •影响债券投资风险的因素 •债券投资应考虑的主要因素
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债券的定义
定义
特征
指政府、金融机构、工 •安全性好 商企业等社会各类经济主 •收益比银行存款高 体为筹措资金而向投资者 •流动性强
投资理财基础知识培训课件PPT
人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困境时， 财富大部分时候起着决定性 作用，会帮助你渡过难关。
1.3 理财决定命运 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1
要过上幸福 生活，需要
2
多少钱？
3
4
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
光辛苦赚钱，
5
能行吗？
6
住房支出 买房＋装修＋物业＝120万
家庭用车 15万＋1000×12月×10年＝39万
04
主流理财工具介绍
Introduction to mainstream financial tools
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
1 PART
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
为什么要理财？
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
为什么要学习理财？ 人生可能遭遇的困境
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
4.2 理财规划的主要工具 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
主要理财工具及其特点
理财工具
风险收益特征
缺点
存款
收益低、风险低
落后于通胀
保险
收益低，风险保障
投资效果差
债券 二〇二〇年作品二〇二〇年作品
股票
收益偏低，风险较小
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规 划出了我们理财产品选择 的大体方向。
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
期货 股票
股票型基金、黄金、外汇
二〇二〇年作品二〇二〇年作品
债券型基金、货币型基金
二若〇素二素〇材年作品二〇二〇年作品
投资理财基础与实践培训资料
基金评估指标体系建立
收益性指标
包括净值增长率、年化收益率等，用 于评估基金的收益水平。
风险性指标
综合性指标
包括夏普比率、索提诺比率等，综合 考虑收益和风险，用于评估基金的性 价比。
包括波动率、最大回撤等，用于评估 基金的风险程度。
基金交易策略与技巧分享
基金定投策略
定期定额投资基金，降低择时 风险，长期持有享受复利效应
保险产品分类
根据保险标的、保险期限、保险责任等因素，保险产品可分为人寿保险、健康保险、财 产保险、意外伤害保险等类别。
保险产品评估指标体系建立
风险评估
评估保险产品的风险程度，包括市场 风险、信用风险、流动性风险等。
收益评估
分析保险产品的预期收益率、历史收 益率等指标，评估其收益水平。
保障评估
评估保险产品的保障程度，包括保障 范围、保障期限、赔付方式等。
设定最大亏损限额，避 免损失扩大，保护本金
安全。
止盈策略
设定盈利目标，及时锁 定收益，避免利润回吐
。
仓位管理
合理分配资金，控制不 同股票的仓位比例，降
低整体风险。
交易心理
保持冷静、客观的交易 心态，避免情绪化决策
，遵循交易计划。
04
债券投资分析与技巧
债券基本概念及分类方法
债券定义
债券是一种债务证券，代表债券发行人向债券持有人承诺按期支付利息和偿还本金的债务凭证。
03
衍生金融工具的交易策略包来自套期保值、套利交易、方向性交易等。投资者可根据市场趋势和自
身风险承受能力选择合适的交易策略。
外汇、黄金等贵金属投资分析
外汇市场概述
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，涉及各种 货币对的交易。外汇交易具有杠杆效应和高流动性，但也 存在汇率风险和波动性风险。
个人理财投资理财基础知识PPT课件
通过60分钟的学习，帮助学员掌握目前国内主要投资工具种类，了解各种 投资工具的运作原理、特征及差异，进一步丰富金融相关知识，便于在实际工作 中灵活使用。
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课程大纲
➢ 理财基本概念 ➢ 理财基本原则 ➢ 主要投资工具介绍 ➢ 结束语
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理财≠投资
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缺点：流动性低，变现性差，所需资金较多；
风险水准：总体而言，较高。
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投资工具6–分红保险
定义
指保险公司将其分红保 险业务实际的经营成果优于 定价假设的盈余，按照一定 比例(目前中国保监会规定 不低于70％)向保单持有人 进行分配的人寿保险产品。
特征
保本 有保证收益 分享保险公司
营状况而定
保证的 没有不确定的风险
投资策略 公司承担的风险相对较小，因此投资 投资策略相对较为保守
的选择空间相对增大
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分红保险的意义
1、分红产品的出现也是市场环境变化的结果，特别是低利率 投资环境的产物。 2、对保险公司而言，既满足了客户的需求，同时也赋予了公 司相对较大的投资选择空间 。 3、对投保人而言，
特征
专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低
投资成本 具有资金、技术、信
息、人才、渠道等优势
• 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的
基金管理公司担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险.
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基金的分类
按是否可增加 或赎回划分
收益不确定 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 对投资者的要求高
投资理财培训知识点总结
投资理财培训知识点总结第一部分：投资理财基础知识一、投资理财的基本概念1. 投资的定义与类型投资是指用货币或实物购买生产资料、劳动力等生产要素或金融资产，以期从中获得收益或资本的增值。
投资分为直接投资和间接投资两种形式。
2. 理财的含义理财是指对个人资产进行全面规划和有效管理，以达到资产保值增值的目的。
理财分为个人理财和机构理财两种形式。
二、投资理财的风险与收益1. 风险与收益的关系投资理财中，风险与收益是成正比的，通常高风险的投资会伴随较高的收益，低风险的投资则相对稳健但收益率较低。
2. 投资者的风险偏好不同的投资者对风险的忍受程度有所差异，风险偏好较高的投资者更愿意承担较高的投资风险，以获取更高的收益。
三、投资理财的时间价值1. 时间价值概念时间价值是指货币在不同时间点的价值不同，同一份钱在不同时间点的实际购买力是不同的。
2. 折现与复利在投资中，折现是指未来的收益以及成本以一个较低的折现率计算在今天的价值；而复利是指资金在几个时期内获得的利息再加入本金继续产生利息，因此复利是资金增长的重要方式。
四、投资理财的基本原则1. 分散投资分散投资是指投资者将资金分散到不同的投资品种或市场中，以降低整体投资组合的风险。
2. 风险与收益的协调在投资理财中，风险与收益是不可分割的，在追求收益的同时需控制风险，保持风险与收益的协调。
第二部分：投资理财工具与方法一、股票投资1. 股票投资的基本概念股票是指股份有限公司发行的股份证券，购买股票即持有该公司一定比例的所有权，享有股息分红和公司决策权。
2. 股票投资的风险与收益股票投资的风险较高，但同时也可能获得较高的收益，投资者应该通过对公司基本面、行业前景等进行全面的研究分析。
二、债券投资1. 债券投资的基本概念债券是指债权人向债务人借出资金后所取得的债权凭证，购买债券即债权人与债务人之间的债务债权关系。
2. 债券投资的特点与风险债券投资相对较为稳定，但收益率也较低；同时债券投资也存在信用风险、利率风险等。
投资理财基础知识培训课程(ppt29张)
复利原则
收益原则
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知
投资理财产品介绍
投资理财产品比较
投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资理财需考虑的因素
必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况 家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量 金融资产的安全性及变现性
银行保险转正培训
回报与风险的关系
鱼与熊掌不可得兼 高风险——高回报
不能片面追求投资高回报
银行保险转正培训
合理分配资金的原则
不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里 ——投资组合
银行保险转正培训
课程大纲
投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素
银行保险转正培训
投资理财产品介绍
银行存款 债 券 保 基 股 险 金 票
房 地 产
银行保险转正培训
银行存款的特点
安全性好 流动性好 投资收益低 不能保值 无法抵御通货膨胀。
银行保险转正培训
债券的特点及分类
特点： 安全性好、流动性强、收益比银行存款高 分类 债券按发行主体可分为： 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
银行保险转正培训
证券投资基金的特点
专业化管理
分散投资风险
获得规模效益，降低投资成本
银行保险转正培训
封闭型基金与开放型基金的主要区别
内容 存续期限 发行规模 转让方式 封闭型基金 通常有固定的封闭期 有规模限制 开放型基金 随时可向基金管理人赎回 没有规模限制
投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
金融银行投资理财基础知识培训PPT课件资料
01 婚姻解体
06 高额教育
02 通货膨胀
07 投资陷井
03 高昂房价
08 退休养老
04 意外突降
09
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
上海某某金融管理咨询股份有限公司
Shanghai Brighthan Public Relations Consulting CO.,LTD.
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品质 | 创新 | 保障 | 未来
金融银行投资理财基础知识
Basic Knowledge Of Financial Bank Investment And Finance
汇报:XXX
2020.08.08
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
投资理财基础知识培训 PPT
险、财产风险与市场风险，都会影响 到现金流入或流出。
什么是理财
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如何分配钱
3个方面
应急的钱
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简洁生动。
2
此处添加详细文本描述，建议与标题相
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人生可能遭遇的困境
人生风雨无常，遇到困 境时，财富大部分时候 起着决定性作用，会帮 助你渡过难过。
婚姻 解体
事业 变动
遗产 争执
规划
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
此处添加详细文本描述，建议与 标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量简洁生动。
理财规划
此处添加详细文 本描述，建议与 标题相关并符合 整体语言风格
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理财知识资料培训教材(DOCX 39页)
你会赚钱，但不一定会理财，这是一个大问题。
实际上，理财是一个观念问题，是一种生活态度的反映。
牛顿看到苹果掉到地上，瓦特看见蒸汽顶开了烧水壶的盖子,阿基米德观察到澡盆的水外溢，蔡伦发现了不同一般的树皮……正是他们看到了一些新的东西，由此改变了人类的生活方式。
681位年轻富豪现身说法，28条让你心动的超简易投资法则世界上有两种人：一种是让钱灵活地滚动起来的人，另一种是被前一种人在无形中把钱滚走的人。
富人，让钱灵活地滚动起来的人。
与其感叹贫穷，不如努力致富。
年纪轻轻的“房奴”、“车奴”要当心：光还债是成不了富豪的！要甩掉“负翁”的包袱，必须找到能下“金蛋”的投资理财战略，同时谨记：用自己的钱投资时，抓住机会：用借来的债投资时，管理好风险！没钱人说：负债是魔鬼，要拼命攒钱还贷款。
有钱人说：负债也是一种资产，有钱也不付全款。
没钱人说：只有努力工作才能赚钱！有钱人说：怎样让钱为我工作？超级富豪的理财箴言借钱炒股，这是聪明人自取灭亡的最佳途经。
理财改变生活当今社会已经进入了全民理财的时代。
中国一些城镇居民的家庭资产组合已由银行存款单一构成的局面，逐步被股票、基金、黄金、保险等更多金融资产组合所取代。
理财改变生活，这种理念越来越被更多的人接受。
财产保值、资产增加、资产效用最大化，是当今理财的重要内容。
掌握理财知识和技巧非常必要，因为理财可以改变命运。
国际投资大师吉姆·罗杰斯，在10年间赚到足够一生所用的财富。
罗杰斯2l岁开始接触投资，之后进入华尔街工作，与索罗斯共创全球闻名的量子基金。
20世纪70年代，该基金成长超过4000％，同期间标准普尔500股价指数才成长不到50％。
从口袋里只有600美元的投资门外汉，到37岁决定退休时家财万贯的世界级投资大师——罗杰斯用自己的故事证明，投资可以致富，理财改变命运。
财富对任何人来说都有不可抗拒的魅力，但拥有财富不等于具有驾驭财富的能力，任何人都需要仔细掂量自己的理财行为。
内容完整投资理财基础知识培训带内容PPT课件演示
婚姻 解体
高昂 房价
事业 变动
遗产 争执
意外 突降
高额教 育费
投资 陷创新井 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。 包含以下涵义：
01
02
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
什么是理财？
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。
03 理财是门技术活，需要学习才能掌握
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的 作文教 学中， 落实到 作文教 学的等 各个环 节，充 分激发 了学生 写作的 主动性 和积极 性，加 强了学 生间的 了解与 沟通， 培养了 良好的 写作习 惯，提 高了学 生的写 作水平 。