2016年反洗钱阶段考试试题(卷)库与答案
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪?A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案:D2. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在与客户的业务关系存续期间,应当持续关注客户、账户的哪些情况?A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案:D3. 金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息是必须核实的?A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案:A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告?A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案:B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案:D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在进行客户身份识别时,需要核实客户的哪些信息?A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案:A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时,需要遵循哪些原则?A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案:A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下哪些交易属于大额交易?A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段?A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案:D2. 反洗钱法律法规体系中,以下哪项属于行政法规?A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案:A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求?A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案:D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围?A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案:D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具?A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案:D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者?A. 国际反洗钱组织(FATF)B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案:D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围?A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易,但无明显违法迹象答案:D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的?A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案:D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务?A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案:D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求?A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案:D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次?A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案:ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面?A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案:ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况?A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案:ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些?A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案:ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织?A. 国际反洗钱组织(FATF)B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案:ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面?A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易,但无明显违法迹象答案:ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面?A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案:ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中,法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试题库及答案wrod
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题(每题2分,共10题)1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为?A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案:D2. 根据反洗钱规定,金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别?A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案:B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项?A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案:C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案:D5. 根据反洗钱规定,金融机构应如何对待可疑交易报告?A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录,但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案:A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容?A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案:D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查?A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案:A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务?A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案:C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么?A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案:D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施?A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案:D二、多项选择题(每题3分,共5题)1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施?A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案:A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些?A. 金融行动特别工作组(FATF)B. 经济合作与发展组织(OECD)C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织(WTO)答案:A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责?A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案:A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段?A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案:A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务?A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案:A, B, D三、判断题(每题1分,共5题)1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
反洗钱考试测试题与答案
反洗钱阶段性测试〔一〕一、判断〔共10 题, 20 分〕1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反应和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监视的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时,金融机构利用、网络、自助银行ATM 应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保机障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
√4、客户身份识别中的XX性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份根本信息,假设客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息平安备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的平安、准确、完整。
√二、单项选择〔共10 题, 40 分〕1、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。
以下不属于规定条件的是〔〕D. 个体工商户50 万元大额现金存取。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案:D2. 根据反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应在多长时间内向反洗钱监管机构报告?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案:A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息?A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案:B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务?A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案:ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为?A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案:ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任,与普通公民无关。
答案:错误7. 金融机构在进行客户身份识别时,可以不核实客户身份证件的真实性。
答案:错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案:正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案:反洗钱的三个基本环节包括:预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规,提高公众的反洗钱意识;监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控,发现可疑交易;打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案:金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括:客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易,防止洗钱活动的发生。
(2016年8月)反洗钱远程培训终结性测试题
2016年第一期(6月22日至8月16日)反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案(100分)一、判断题(共20题,20分)1.反洗钱违规行为是否“情节严重”,可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时,如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时,金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是,洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家(或体系)薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构,金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日,某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后,通过比对客户信息,发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视,立即将有关情况向有关部门进行了专门报告,并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后,实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质,无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时,应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求,看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案:D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项?A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案:D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容?A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案:D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理?A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案:A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构,与其他机构无关。
()答案:错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
()答案:正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易,小额交易无需关注。
()答案:错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
()答案:正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账,且资金来源不明。
针对此情况,金融机构应如何处理?答案:金融机构应立即启动反洗钱调查程序,对客户A的交易进行详细审查,了解资金来源和用途。
如发现异常情况,应及时向中国人民银行报告,并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案:反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面:(1)维护金融安全:洗钱行为会导致非法资金流动,影响金融市场的稳定,甚至引发金融危机。
(2)打击犯罪:洗钱是犯罪行为的延续,反洗钱工作有助于揭示犯罪行为,为司法机关提供线索。
(3)提升国际形象:反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现,有利于提升我国在国际舞台上的形象。
(4)保护消费者权益:反洗钱工作有助于识别和防范金融风险,保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D:反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性,提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户因拆迁获得赔偿,因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人(提示付款人)的情形,银行在开出本票和银行汇票时,可免于报送大额交易报告,仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
2016年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2016年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)备注:因网上有部分题目有误,经亲测得出正确答案。
一、判断题1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
(对)2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融?产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。
(对)3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求,不需要与具体业务相结合。
(错)4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务,需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
(对)5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后,可提示当事人以免发生类似情况。
(错)5、对既属于大额交易又属于可疑交易,金融机构可以只提交大额度可疑交易报告?(错)6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
(对)7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。
(错)8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(错)9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、、邮政储汇机构、政策性银行。
(对)10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当首先采取上调客户风险等级措施。
(错)11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
(对)12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户,但经高级管理层批准的客户除外。
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案一、判断1、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户因拆迁获得赔偿,因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人(提示付款人)的情形,银行在开出本票和银行汇票时,可免于报送大额交易报告,仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱考试题库及答案题库
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标?A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案:C2. 反洗钱工作中,金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么?A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案:D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则?A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案:D4. 反洗钱法规中,要求金融机构对客户进行风险评估,以下哪项不是风险评估的依据?A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案:D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度?A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案:C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
()答案:错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
()答案:正确3. 金融机构在进行客户身份识别时,可以仅依赖客户提供的身份证件。
()答案:错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
()答案:正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估,并根据风险评估结果采取相应措施。
()答案:正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案:反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下:(1)收集客户身份资料,如身份证、护照等;(2)核实客户身份资料的真实性、有效性;(3)了解客户职业、经济来源、资金用途等;(4)对客户进行风险评估,并根据评估结果采取相应措施;(5)持续监控客户交易行为,发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案:反洗钱法规对金融机构的要求主要包括:(1)建立健全反洗钱内部控制制度;(2)对客户进行身份识别和风险评估;(3)对大额交易和异常交易进行报告;(4)开展反洗钱培训和宣传;(5)与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案一、判断1、现金业务容易使交易链条断裂,难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户因拆迁获得赔偿,因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人(提示付款人)的情形,银行在开出本票和银行汇票时,可免于报送大额交易报告,仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指防止和打击通过各种手段将非法所得资金转化为合法资金的行为,以下哪项不是反洗钱的措施?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 随意放贷2. 根据国际反洗钱标准,金融机构在进行客户身份识别时,以下哪项信息不是必须收集的?A. 客户姓名B. 客户住址C. 客户血型D. 客户职业3. 洗钱活动通常分为三个阶段,以下哪个阶段不是洗钱的阶段?A. 放置B. 层叠C. 整合D. 消费4. 以下哪个选项不是反洗钱法律法规中规定的可疑交易报告的类型?A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然要求取消已进行的交易D. 客户经常性地进行小额交易5. 根据反洗钱法规,金融机构在发现可疑交易时,应该采取以下哪项措施?A. 立即向监管机构报告B. 继续执行交易C. 忽略不报D. 向客户询问原因二、多选题6. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取以下哪些措施来防范洗钱风险?A. 建立内部控制制度B. 进行员工培训C. 定期进行风险评估D. 随意修改交易记录7. 根据反洗钱法律法规,以下哪些交易可能触发可疑交易报告?A. 客户在短时间内进行多笔相同金额的交易B. 客户交易金额与其财务状况明显不符C. 客户频繁使用现金进行交易D. 客户拒绝提供交易目的8. 金融机构在进行客户身份识别时,通常需要收集以下哪些信息?A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的财务状况D. 客户的交易习惯三、判断题9. 反洗钱法律法规要求金融机构对所有客户进行身份识别,但对某些特定客户可以放宽要求。
(错误)10. 金融机构在发现可疑交易后,可以自行决定是否向监管机构报告。
(错误)四、简答题11. 简述反洗钱的三个主要阶段及其特点。
五、案例分析题12. 假设你是某银行的反洗钱合规官,你发现一名客户在短时间内进行了多笔大额交易,且交易金额与其财务状况明显不符。
请描述你将采取的措施。
反洗钱师考试题库及答案
反洗钱师考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易时,应在多少小时内报告给反洗钱监测分析中心?A. 12小时B. 24小时C. 48小时D. 72小时答案:B2. 根据反洗钱规定,以下哪项不属于洗钱行为?A. 提供资金账户B. 协助转移资产C. 协助隐匿资金来源D. 合法的商业交易答案:D二、多选题1. 反洗钱工作中,金融机构需要对以下哪些客户进行身份识别?A. 个人客户B. 企业客户C. 政府机构D. 非营利组织答案:A、B、D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施以防止洗钱活动?A. 监督金融机构的合规性B. 调查可疑交易C. 冻结涉嫌洗钱的资金D. 对违规机构进行处罚答案:A、B、C、D三、判断题1. 金融机构在进行客户身份识别时,可以不核实客户的身份证明文件。
(对/错)答案:错2. 反洗钱工作仅涉及银行等金融机构,与普通民众无关。
(对/错)答案:错四、简答题1. 请简述金融机构在反洗钱工作中应遵循的“了解你的客户”原则。
答案:金融机构在反洗钱工作中应遵循“了解你的客户”原则,即在与客户建立业务关系时,必须对客户的身份进行核实,了解客户的职业或经营业务的性质,以判断客户是否有洗钱的风险。
同时,对于高风险客户,金融机构应采取更为严格的审查措施。
2. 描述反洗钱监测分析中心的主要职能。
答案:反洗钱监测分析中心的主要职能包括收集、分析和报告可疑交易信息,对金融机构的反洗钱工作进行监督和指导,以及与国内外相关机构合作,共同打击洗钱和资助恐怖主义的活动。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是()A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案:C解释:反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动,通过一系列措施和手段,阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动()A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案:A解释:合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是()A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案:A解释:“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则,金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案:B解释:金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告,以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是()A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案:B解释:通过风险评估,确定反洗钱工作的重点和方向,从而有效地配置资源,防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括()A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案:ABCD解释:犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱,包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括()A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案:ABCD解释:金融机构需要全面履行这些义务,以有效防范和打击洗钱活动,维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括()A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案:ABCD解释:全面了解客户的身份和交易相关信息,有助于判断交易是否正常,是否存在洗钱风险。
2016反洗钱考试题答案
一.判断题1.金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关,只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。
×2.人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。
×3.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
√4.侦查机关接到报案后,对已临时冻结的资金,有权决定是否继续冻结。
√5.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下,金融机构仍然与客户建立业务关系,金融机构应当承担相应的法律责任。
√6.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。
√7.报案是反洗钱调查终结的方式之一。
√8.《反洗钱法》规定,海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的,应当及时向公安机关通报。
×9.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。
√10.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。
√11.反洗钱调查中的临时冻结,对冻结的资金并无任何惩处目的。
√12.反洗钱义务主体仅指金融机构。
×13.在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。
√14.国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息,这种信息的流向是无条件的。
√15.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
×16.处以洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。
√17.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票,但不包括资金交易明细清单。
×18.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。
√19.《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。
×20.我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。
×21.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
2016反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库(含答案)
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。
( )对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准.对√错4、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈.对√错5、对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低.对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
对√8、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,应登记客户的住所地。
错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应立即中止为客户办理业务.错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的,可以登记客户的住所地.对错√11、处理境外汇入款时,金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整,不需要审查汇款人的信息是否完整。
错√12、检查组在反洗钱检查过程中,可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存,并在十日内及时作出处理决定.对错√13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
反洗钱题库(含答案)
反洗钱题库(含答案)反洗钱题库(含答案)1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
(答案:D)2.国务院反洗钱行政主管部门是___。
(答案:A)3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
(答案:B)4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。
(答案:B)5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。
(答案:C)6.“9.11”事件以后,我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中,将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
(答案:B)7.各国为了及时发现洗钱行为,纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测的金融情报机构。
(答案:A)8.中国的金融情报机构设在___。
(答案:C)9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。
(答案:D)10.中国1997年的《刑法》修订中,以专门条款新规定了洗钱罪。
(答案:C)11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年1月1日。
(答案:A)12.为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
(答案:B)13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。
(答案:C)14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑交易,“短期”是指10个工作日内。
(答案:B)15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求,金融机构在采取临时冻结措施后,如果未接到继续冻结通知,应立即解除冻结。
时间限制为48小时。
16.根据反洗钱规定,金融机构需要保存客户的交易记录,保存期限至少为5年,自交易记账当年计起。
17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式实施,该法案经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。
18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息用于刑事诉讼。
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一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。
(对)8.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
(对)14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
(错)15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
(错)16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相对较大。
(错)17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
(对)18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
(错)19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。
(对)20.在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
(错)21.2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(对)22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
(错)23.金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。
(错)24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)25.洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
(错)26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。
(对)27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
(对)28.在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
(错))30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
(对)31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。
(对)32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
(错)33.我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。
(对)34.与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
(对)35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。
(错)37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。
(对)38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。
(对)39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。
(对)40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。
(对)41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
(错)42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
(错)43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。
(对)44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
(错)44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
(错)45.2003年6月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施,出台了2003年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
(错)46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
(错)48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。
(错)49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
(对)51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
(错)52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
(错)53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
(对)54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。
(对)55.客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。
(对)56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
(错)57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
(对)58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施,切实防范洗钱风险。
(对)59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(对)60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
(错)61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
(错)62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
(错)二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每(B)进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.(C)年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额(A)以上,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。
A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该(C)A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。
A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C )给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。