银行审计工作计划例文(标准版)
银行审计检查工作计划范文
银行审计检查工作计划范文一、审计目的本次审计的目的是对银行业务进行全面审计检查，以保障银行业务的合规性、安全性和有效性。
通过审计，发现业务中存在的问题，并提出改进措施，以确保银行业务运作的正常、稳健和高效。
二、审计范围1. 审计涉及的业务范围：（1）存款业务（2）贷款业务（3）外汇业务（4）信用卡业务（5）金融市场业务（6）资产管理业务2. 审计涉及的人员范围：本次审计将涉及银行各部门的相关人员，包括但不限于：总行领导、各业务部门主管、风险管理部门主管、财务部门主管等。
3. 审计涉及的时间范围：本次审计将覆盖最近一年的银行业务操作情况，具体时间范围为__________至__________。
三、审计目标1. 审计金融工具的会计处理是否符合会计准则的规定；2. 审计是否符合公司治理的相关规定；3. 审计内部控制制度的有效性；4. 审计银行涉及的各项业务是否符合国家法律法规的规定；5. 审计风险管理制度的有效性；6. 审计资产负债表项目是否真实有效；7. 审计银行净资本规模是否满足监管要求。
四、审计方法1. 抽样调查法：对涉及的业务进行抽样检查，以了解整体情况；2. 文件查阅法：查阅相关业务文件和记录，了解业务操作的完整性和准确性；3. 访谈法：与银行工作人员进行访谈，了解业务操作的具体情况和问题所在；4. 数据分析法：对银行业务数据进行分析，发现存在的问题和异常情况。
五、审计内容1. 存款业务审核：（1）存款种类与金额是否真实、准确；（2）存款证明文件是否完整；（3）存款利息计提是否符合规定；（4）存款账户流水是否清晰明确。
2. 贷款业务审核：（1）贷款种类及金额是否合规；（2）贷款担保文件是否完整有效；（3）贷款利息计提是否符合规定；（4）贷款余额是否真实有效。
3. 外汇业务审核：（1）外汇交易是否符合相关规定；（2）外汇结算是否准确；（3）外汇风险管理是否有效。
4. 信用卡业务审核：（1）信用卡发放审核流程是否严格；（2）信用卡消费流水是否真实有效；（3）信用卡逾期和违约处理是否及时有效。
2024年银行审计工作计划（三篇）
银行审计工作计划一是加强业务培训，提高队伍素质在新的一年里，从"以内控防范优先，加强制度落实"的角度加强客户经理队伍建设。
____年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。
定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。
同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。
二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。
三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。
四是严格执行大额贷款管理制度。
五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。
六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。
人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。
三是加大金融新产品的营销力度近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。
但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于____年____月____日印发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。
为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于____年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。
工作计划 银行审计工作计划(3篇)
银行审计工作计划(3篇)工作计划实际上就是对我们自己工作的一次盘点，审计如何制定工作计划呢?下面是小编整理的银行审计工作计划(3篇)，供大家参考!银行审计工作计划1xx年全市审计信息宣传工作的指导思想是：以中国特色社会主义理论体系为指导，深入学习贯彻党的十八大精神，紧紧围绕审计工作中心，突出重点，有计划、有步骤地加大审计信息宣传力度，不断提升审计成果，扩大审计影响，为在更高层面发挥审计的监督作用营造良好的舆论环境。
一、围绕中心，突出重点，明确审计信息宣传的内容(一)围绕党和国家的路线、方针、政策和重大部署，大力宣传全市审计机关在学习贯彻党的十八大精神，认真履行审计监督职责等方面采取的措施和取得的成效。
1.积极宣传全市审计机关围绕经济社会发展大局，开展各项审计工作动态，以及在维护经济安全、推进民主法治、维护民生、推动改革、促进发展等方面发挥的建设性作用。
2.及时反映审计在揭露体制性障碍、制度性缺陷和重大管理漏洞基础上提出的审计建议及效果，并结合被审计单位对审计发现问题的整改情况，以适当方式加以宣传。
3.适时报道已审查结案的通过审计查处的重大违法违规问题的典型案件，推动反腐倡廉建设。
(二)围绕审计署、省、市审计工作会议、重要活动、重大专题及社会关注的审计工作热点焦点问题，适时开展有针对性的信息宣传工作。
1.大力宣传全市各级领导、有关部门和社会各界对审计工作的重视和支持，营造良好的审计工作环境。
2.重点做好各级审计工作会议、座谈会、向人大常委会作审计工作报告、"审计机关成立30周年"相关活动的信息宣传工作。
3.根据全年审计任务，着力做好财政资金分配和使用管理、权力运行、国有资产保值增值、重大投资项目建设进展、重点民生项目建设进度及资金使用、资源环境保护等方面审计情况的反映。
4.及时总结审计工作中的创新成果和宝贵经验，推动转变理念和创新方式，促进提高审计工作的质量和水平。
(三)围绕审计机关加强内部管理和自身建设，大力宣传在推进审计权能改革，加强队伍专业化建设、廉政建设、信息化建设和文化建设等方面的新举措和新成果。
银行审计部审计工作计划
银行审计部审计工作计划
根据银行审计部的工作安排，我们将于下周开始对部门内的审计工作进行安排。
我们计划在第一周进行对银行内部的财务审计工作，重点关注银行的资产负债表和利润表，确保财务数据的准确性和真实性。
第二周，我们将进行对银行内部的业务审计工作，包括贷款业务、存款业务以及证券业务等的审计工作，以保障银行业务的合规性和安全性。
第三周，我们将进行内部控制审计工作，重点关注银行内部控制系统的完善程度和有效性，确保银行内部风险的控制和防范。
在审计工作进行过程中，我们将适时与银行的相关部门和人员进行沟通和联系，共同保障审计工作的顺利开展。
我们将在审计工作结束后，及时向银行领导和相关部门提交审计报告，以供银行内部的管理和监管参考。
银行审计部工作计划
银行审计部工作计划无论是单位还是个人，无论办什么事情，事先都应有个打算和安排。
有了，工作就有了明确的目标和具体的步骤，就可以协调大家的行动，增强工作的主动性，减少盲目性，使工作有条不紊地进行。
下面是关于银行审计部工作计划，欢迎阅读!银行审计部工作计划一20XX年的下半年开始，在受到金融风暴的影响银行的信贷业务量有所下降。
既然经济问题已经是事实，我银行也会做出相应的对策以促进信贷业务。
新一年为加强我社信贷管理，提高信贷工作质量，树立风险、责任意识，做到职责分明，有序地开展信贷工作，促进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信贷工作任务目标.一是加强业务培训，提高队伍素质在新的一年里，从“以内控防范优先，加强落实”的角度加强客户经理队伍建设。
2009年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。
定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。
同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。
二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。
三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。
四是严格执行大额贷款管理制度。
五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。
六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。
2024银行审计年度工作计划范文
2024银行审计年度工作计划范文一、审计目标银行审计年度工作计划的审计目标是通过全面审查银行的各项业务活动，确保其合规、合法、有效，并识别和预防潜在的风险。
同时，通过对银行的财务报表进行审计，保证其真实、完整地反映银行的财务状况和经营成果。
二、审计对象审计对象包括银行所开展的各项业务活动以及其财务报表。
具体包括贷款业务、存款业务、支付结算业务、外汇业务、投资业务等，以及资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。
三、审计内容贷款业务审计：对贷款业务的合规性、风险控制和会计核算进行审计，检查是否存在违规操作和不良贷款。
存款业务审计：对存款业务的合规性、风险控制和会计核算进行审计，检查是否存在违规操作和虚假存取。
支付结算业务审计：对支付结算业务的合规性、风险控制和会计核算进行审计，检查是否存在违规操作和虚假结算。
外汇业务审计：对外汇业务的合规性、风险控制和会计核算进行审计，检查是否存在违规操作和虚假外汇交易。
投资业务审计：对投资业务的合规性、风险控制和会计核算进行审计，检查是否存在违规操作和虚假投资。
财务报表审计：对银行的财务报表进行审计，检查其真实性、完整性和准确性，并对其存在的问题提出调整和改进建议。
四、审计方法采用风险基础审计方法，以风险为导向，对银行各项业务活动和财务报表进行全面审查。
具体方法包括：审阅、观察、询问、分析等。
同时，利用信息技术手段，对银行的数据进行实时监控和分析。
五、审计时间银行审计年度工作计划的时间安排根据具体情况而定，但一般会在每年的第一季度开始实施，并在年底前完成。
具体时间安排可以根据银行的具体情况和审计需要进行调整。
六、审计资源根据银行审计年度工作计划的规模和复杂程度，确定所需的审计资源。
包括审计人员、审计软件、审计工具等。
同时，根据需要对审计资源进行调整和优化，以保证审计工作的质量和效率。
七、审计报告在完成银行审计年度工作计划后，编写审计报告。
报告中应详细阐述审计结果，包括对银行各项业务活动的合规性、风险控制和会计核算的审查结果，以及对银行财务报表的真实性、完整性和准确性的评估结果。
银行审计工作计划(共6篇)
银行审计工作计划（共6篇）第1篇：银行审计工作计划银行审计工作计划2016 审计一般分为运行审计、履行审计和财务报表审计，下面是出国留学网为大家搜集整理的##银行审计工作计划，欢迎阅读。
银行审计工作计划(一) 3月30日至31日，2015年人民银行内审工作会议在南京召开。
会议对人民银行内审部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分肯定了内审工作取得的成绩，深入阐述了当前形势下做好内审工作的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重点，并提出了具体要求。
会议对人民银行内审工作先进集体和先进个人进行了表彰，宣布了2015年度优秀内审项目。
人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。
郭庆平在讲话中指出，自从1998年人民银行设立专门的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重要贡献。
近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。
干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。
各级内审部门按照“监督同级、下查一级”这一基本工作模式，采取全面性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全控制、服务管理、支持决策的职能作用。
在开展全面性审计的同时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和有关重点领域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重点领域、重要事项的综合性、持续性审计。
根据审计发现的问题，各级分支机构和总行有关部门进一步完善了管理制度、强化了控制措施，审计的建设性作用得到充分发挥。
同时，各级内审部门积极探索创新内审工作组织管理，切实提高工作水平;大力促进人民银行内部控制机制建设，积极开展内部控制审计。
郭庆平强调，2009年，随着国际金融危机的进一步蔓延，我国经济发展面临着严峻复杂的局面，这对人民银行履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考验。
新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。
2024年银行内部审计工作计划(2篇)
2024年银行内部审计工作计划一、引言作为银行内部审计部门，我们的职责是确保银行的内部控制和合规制度的有效运行，并为银行的高效运营提供保障。
本计划将重点介绍2024年银行内部审计的工作重点和目标，以及具体的工作计划。
二、工作重点和目标1. 加强风险管理能力在2024年，我们将继续加强银行的风险管理能力，确保风险评估和监控机制的有效性。
我们的目标是提高银行发现、评估和管理风险的能力，并建立一个全面的风险管理框架。
2. 优化内部控制我们将审查和评估内部控制政策和程序，以确保合规性和内部控制的有效性。
我们将关注关键业务流程和金融工具的内部控制，以发现潜在的缺陷和漏洞，并提出改进措施。
3. 提高合规性合规性是银行经营的基石，我们将确保银行遵守所有适用的法律和监管要求。
我们将审查银行的合规政策和程序，并确保这些政策和程序的有效执行。
4. 优化审计方法和技术为了更好地完成审计工作，我们将探索和应用新的审计方法和技术。
我们将建立一个数据分析团队，利用数据分析技术来支持审计工作，并提高审计效率和准确性。
三、具体工作计划1. 制定审计工作计划我们将制定年度审计工作计划，根据风险评估和业务需求来确定审计项目。
我们将与银行的管理层和其他业务部门合作，确保审计工作的覆盖范围和优先级。
2. 进行日常审计我们将按照审计计划，对银行的各个业务部门和关键流程进行日常审计。
我们将评估内部控制的有效性，发现违规和风险，并提出改进意见和建议。
3. 进行专项审计除了日常审计，我们还将进行一些专项审计，重点关注银行的重要项目和风险点。
我们将根据需求，对特定的业务流程、金融产品和合规性进行深入审计，并提供有针对性的改进措施。
4. 加强与内部合作为了更好地完成审计工作，我们将与银行的内部各个部门加强合作。
我们将与风险管理、合规和内部控制部门紧密合作，共同推进银行的风险管理和合规工作。
5. 提高团队能力我们将通过培训和学习，提高内部审计团队的能力和水平。
银行内部审计工作总结及计划(4篇)
银行内部审计工作总结及计划这一年来，我能够热衷本职工作，严格要求自己，摆正工作位置，时刻保持“谦虚”、“谨慎”、“律己”的态度，在领导的关心和同事们的帮助支持下，勤奋学习，努力提高自我，勤奋工作，履行好岗位职责，得到了领导和前辈们的肯定。
现将一年来的学习、工作情况作如下简要个人工作总结：一、强化理论和业务学习，不断提高自身综合素质。
作为不是审计专业毕业，对审计相关法律法规和工作程序接触不多。
因而只有不断加强学习，积累充实自己，才能更好的进入角色，做好工作。
一是加强思想政治学习，认真学习____和____，认真学习和____和国家制定的各项路线、方针、政策，保持政治上的清醒和坚定。
坚定为人民服务的念。
二是认真学习业务知识，虚心向前辈学习，一年来，在领导和同事的帮助下，我对工银行个人总结程审计有了更深层的认识。
二、创新思维，不断改善工作方式。
本人主要负责审计资料管理和档案保管。
自从我接手工作后，充分利用计算机维护档案管理，使档案的保管、查询都方便快捷。
同时还拟稿了《审计档案管理规范》、《审计台账管理操作程序》等流程文件，进一步规范了审计档案管理和建立了审计台账，为后续审计提供了充分的依据。
三、拓宽工作领域，积极参加流程银行建设。
今年初，很荣幸被部门选派参加联社的流程银行改革筹备小组。
在相关领导的指导下，能迅速调整传统银行的工作模式，按时按量完成了部门的岗位说明书编写、流程化文件编写以及精细化工作手册编写。
通过上述一系列做法，稽核工作得到了有效的开展，取得了良好的监督效果，杜塞漏洞，患未然。
在今后的内审工作中要不断改进工作方法，提高内部审计工作质量，争取更好成绩。
对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。
信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，不断的学习，才能适应。
银行审计个人工作计划
银行审计个人工作计划一、背景介绍银行作为金融机构，为了确保其经营的稳定性和合规性，需要进行定期审计。
银行审计是对银行内部各项财务和风险管理活动的检查和评估，旨在发现问题、提供改进意见、确保合规性。
本文将围绕银行审计个人工作计划展开。
二、工作目标1. 深入了解审计对象：了解银行内部业务流程、风险管理制度等，为后续审计工作提供基础。
2. 形成审计计划：明确审计范围、对象和时间计划，制定详细的审计程序和方法。
3. 进行审计工作：按照审计计划，收集、整理、分析相关数据和信息，开展审计工作。
4. 发现问题并提供改进建议：通过审计工作，发现银行内部存在的问题，并提供具体的改进建议。
5. 确保审计合规性：审计过程中要遵循相关法规和行业准则，确保审计结果的可靠性和合规性。
6. 编写审计报告：根据审计结果，编写审计报告，总结审计工作，提出建议和意见。
三、工作内容及计划1. 深入了解审计对象1.1. 学习银行的运营模式和业务流程，如开户、贷款、理财等。
1.2. 研究银行风险管理体系，包括风险评估、风险防控等。
1.3. 了解银行内部控制制度，如审计、风险管理、内控等。
1.4. 审查银行财务报表，了解财务状况和财务运作情况。
2. 形成审计计划2.1. 确定审计范围和对象：根据银行经营状况和风险情况，确定审计对象。
2.2. 制定审计时间计划：合理安排审计工作时间，保证审计的高效进行。
2.3. 制定审计程序和方法：根据银行业务特点，设计合适的审计程序和方法。
3. 进行审计工作3.1. 收集相关数据和信息：通过查阅文件、询问管理人员、抽样调查等方式，收集审计需要的数据和信息。
3.2. 分析数据和信息：对收集的数据和信息进行整理和分析，找出潜在的问题和风险。
3.3. 开展现场核查：对核心业务、关键环节进行现场核查，验证业务操作的真实性和准确性。
3.4. 进行内部控制评价：评估银行的内部控制制度和风险管理体系的有效性和完整性。
3.5. 特殊审计工作：根据需要开展具体的特殊审计工作，如IT系统审计、风险管理审计等。
银行审计岗工作计划范文
银行审计岗工作计划范文
本岗位的工作计划包括了以下几个方面：
一、审计日常工作
1. 完成银行内部审计工作计划，包括审计项目的选择、范围的确定以及审计程序的制定；
2. 参与审计程序的执行，包括审计调查、取证、分析和确认；
3. 完成审计工作底稿的编制，包括审计程序执行的记录、检讨和审计工作底稿的整理；
4. 参与审计工作的总结和汇报，包括审计工作的总结报告、审计报告的提出和审计结果的确认。
二、风险管理工作
1. 参与银行内部风险管理的建设与完善，包括审计风险的识别、评估和监控；
2. 参与风险防范措施的制定，包括建立审计风险管理体系和控制措施；
3. 参与银行内部风险管理的评估和监督，包括审计风险的监测、强化和跟踪。
三、合规性审计工作
1. 参与银行内部合规性审计工作的计划和安排，包括合规性审计项目的确定和合规性审计程序的设计；
2. 参与合规性审计工作的执行，包括合规性资料的收集、信息的核查和合规性风险的识别；
3. 完成合规性审计工作底稿的编制，包括合规性审计程序的记录、核查和审计底稿的整理；
4. 参与合规性审计工作的总结和汇报，包括合规性审计工作的总结报告、审计报告的提出和审计结果的确认。
四、其他工作
1. 在审计工作中积极参与银行内部审计制度的建设与完善；
2. 参与其他与审计相关的工作任务，包括审计业务的推进和审计业务水平的提升。
以上即是本岗位的工作计划，希望能够认真执行，不断提升工作水平。
2024年银行审计工作计划模版（二篇）
2024年银行审计工作计划模版初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。
所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。
起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节。
每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。
在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。
到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。
这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出纳，____个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。
同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改意见。
审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支行付出，的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。
同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。
在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。
譬如，邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和懒惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。
银行审计岗工作计划范文
银行审计岗工作计划范文一、前言银行审计岗是银行内部控制的重要部分，通过审计工作可以发现和解决银行存在的风险和问题，保障银行业务的安全和有效进行。
因此，银行审计岗工作计划的制定和执行对银行的稳健经营和信誉保持具有重要意义。
本文旨在针对银行审计岗工作的特点，提出相应的工作计划，以期对银行审计岗的工作开展提供指导和支持。
二、工作目标1. 确保银行内部各项业务和活动符合法规合规、有效控制风险；2. 提高内部审计的效率与质量，减少业务风险；3. 完善内部业务流程，优化资源配置，提高银行综合管理效率；4. 保障银行资产安全，防止财务造假和滥用职权行为；5. 提升审计团队的专业水平和综合素质，以应对日益复杂的银行业务和风险。
三、工作内容1. 制定审计计划在年初，结合上年度审计情况，审计组织构建年度审计计划，明确审计目标、范围、重点和时程，确保审计工作的全面、系统和连续。
2. 资产负债表审计对银行各项资产和负债进行审计，确保资产的真实存在和负债的真实义务，验证资产负债表的真实性、完整性和准确性。
3. 业务审计审计信贷业务、理财业务、交易结算、债券投资等各项银行业务，确保业务操作符合内部规章制度及相关法律法规。
4. 内部控制审计审计各项业务和环节的内部控制，评估内部控制的有效性和完善性，提出相关改进建议。
5. 风险审计审计各项风险管理措施的有效性，确定银行面临的风险类型、程度以及风险管理的效果，提出改进建议。
6. 审计总结和汇报对审计结果进行总结分析，形成审计报告，并向银行管理层和审计委员会进行汇报，提出改进建议以及相关风险防控措施。
四、工作措施1. 加强团队建设持续提升审计团队的专业技能和素质，定期组织培训，并不断完善内部审计管理体系。
2. 提高工作效能运用现代化审计手段、技术和方法，提高审计工作效能和质量，推动审计工作的标准化和规范化。
3. 加强自律监督严格遵守审计的技术规程和职业操守，保持审计工作的独立性和客观性，提升审计团队的整体形象和信誉。
银行审计年度工作计划范文
银行审计年度工作计划范文随着银行业务的日益发展和金融市场的不断变化，银行审计工作在确保银行业务合规、风险可控以及保障客户资产安全方面发挥着越来越重要的作用。
为此，制定一份全面、细致的年度审计工作计划，对于提升审计效率、明确审计重点、确保审计质量具有十分重要的意义。
一、审计目标和范围本年度审计工作的总体目标是对银行业务和管理流程进行全面、客观、准确的审计评价，确保银行业务符合相关法律法规和监管要求，内部控制体系健全有效，风险管理和合规意识深入人心。
审计范围将覆盖银行各项主要业务，包括但不限于信贷业务、金融市场业务、存款业务、中间业务以及信息技术安全等方面。
二、审计方法和流程本年度审计工作将采用风险导向审计方法，结合定性和定量分析，确定审计重点。
审计流程将严格按照审计准备、现场审计、审计报告和后续跟踪等阶段进行。
在审计准备阶段，审计团队将收集相关资料，评估风险，制定审计方案；现场审计阶段，将采取访谈、检查、观察等方式获取审计证据；审计报告阶段，将根据审计证据提出审计结论和建议；后续跟踪阶段，将对审计发现的问题进行持续跟踪，确保整改措施得到有效执行。
三、关键风险点识别在审计过程中，我们将重点关注以下几个方面的风险点：一是信贷业务中的信用风险和市场风险，关注贷款审批流程的合规性和风险控制措施的有效性；二是金融市场业务中的操作风险和合规风险，关注交易流程的透明度和合规性；三是存款业务中的客户资金安全和信息保护，关注客户信息管理和账户安全措施；四是中间业务中的合作伙伴资质和合同履行情况，关注业务合作的合法性和风险控制；五是信息技术安全中的系统漏洞和数据保护，关注信息系统安全管理和数据保密措施。
四、资源配置和时间表为确保审计工作的顺利进行，我们将合理配置审计资源，包括审计人员、审计时间和技术支持等。
审计团队将由具有丰富经验和专业知识的审计人员组成，确保审计工作的专业性和独立性。
在审计时间方面，我们将根据业务特点和风险程度，合理安排审计周期和审计重点，确保审计工作的及时性和有效性。
2024年银行内部审计工作总结及计划范例
2024年银行内部审计工作总结及计划范例总结：2024年对于我们银行内部审计部门来说，是一个充满挑战和机遇的一年。
从去年的工作经验中，我们已经取得了一定的成绩，但仍然存在一些问题和改进空间。
在过去一年里，我们的工作重点主要集中在风险评估和合规性审计方面，取得了显著的成果。
然而，随着银行业务的不断扩张和监管要求的提高，我们将面临更大的压力和挑战。
首先，我要对去年的工作成果进行总结。
在2024年，我们成功完成了对银行业务风险的全面评估，并及时制定了相应的风险管理措施。
我们还对各部门的合规性进行了详细审计，发现了一些潜在的风险和违规问题，并及时提出了整改意见。
此外，我们还与外部审计机构进行了良好的合作，确保了审计工作的独立性和客观性。
然而，我们也要正视一些问题和不足。
首先，在风险评估方面，我们需要进一步加强对新业务和新产品的风险评估能力，提高业务创新能力和审慎性。
其次，在合规性审计方面，我们需要进一步强化对重点业务领域的审计，确保业务流程的规范性和合规性。
此外，在人员培养和团队建设方面，我们需要加强对审计人员的培训和管理，提高整体团队的效能和协作能力。
基于以上的总结和分析，我制定了以下的2024年银行内部审计工作计划：一、风险评估工作计划：1. 对银行的新业务和新产品进行全面的风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等，及时制定相应的风险管理措施。
2. 完善风险评估模型和工具，提高风险评估的准确性和科学性。
3. 加强对风险事件的跟踪和溯源，及时发现和解决潜在的风险问题。
二、合规性审计工作计划：1. 针对重点业务领域，进行全面的合规性审计，包括反洗钱审计、内控审计、信息安全审计等。
2. 加强对合规性规则和制度的宣传和培训，提高员工的合规意识和知识水平。
3. 加强与内外部合规性相关机构的合作，共同推动合规性工作的开展。
三、人员培养和团队建设计划：1. 加强对审计人员的培训和学习，提高他们的专业能力和综合素质。
工作计划 银行审计部工作计划
银行审计部工作计划银行审计工作计划xx银行审计工作计划(一)3月30日至31日，xx年人民银行内审工作会议在南京召开。
会议对人民银行内审部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分肯定了内审工作取得的成绩，深入阐述了当前形势下做好内审工作的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重点，并提出了具体要求。
会议对人民银行内审工作先进集体和先进个人进行了表彰，宣布了xx年度优秀内审项目。
人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。
郭庆平在讲话中指出，自从xx年人民银行设立专门的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重要贡献。
近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。
干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。
各级内审部门按照“监督同级、下查一级”这一基本工作模式，采取全面性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全控制、服务管理、支持决策的职能作用。
在开展全面性审计的同时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和有关重点领域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重点领域、重要事项的综合性、持续性审计。
根据审计发现的问题，各级分支机构和总行有关部门进一步完善了管理制度、强化了控制措施，审计的建设性作用得到充分发挥。
同时，各级内审部门积极探索创新内审工作组织管理，切实提高工作水平;大力促进人民银行内部控制机制建设，积极开展内部控制审计。
郭庆平强调，xx年，随着国际金融危机的进一步蔓延，我国经济发展面临着严峻复杂的局面，这对人民银行履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考验。
新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。
以科学、高效的内部审计工作，促进人民银行职能的正确履行和人民银行事业的健康发展，是人民银行内审工作的根本任务，是内审部门最重要的科学发展实践。
银行审计工作计划例文
银行审计工作计划例文一、审计目标与范围在本次银行审计工作中，我们的主要目标是确保银行业务的合规性、风险管理和内部控制的有效性。
审计范围将覆盖银行的所有重要业务领域，包括但不限于：贷款业务、存款业务、金融市场业务、风险管理、内部控制和合规管理等。
我们还将对银行的财务报表进行审计，以确保其真实、准确和完整。
二、审计时间安排本次审计计划分为三个阶段：审计准备阶段、现场审计阶段和审计报告阶段。
审计准备阶段将持续一个月，用于收集审计所需的资料和准备审计工具。
现场审计阶段将持续两个月，包括现场检查和数据分析。
审计报告阶段将持续一个月，用于撰写审计报告和整理审计结果。
整个审计计划预计将在六个月内完成。
三、审计方法与流程我们将采用风险导向的审计方法，结合数据分析技术，对银行进行全面的审计。
审计流程将遵循国际审计准则和中国相关法律法规的要求，包括审计计划的制定、审计证据的收集、审计发现的分析、审计意见的形成和审计报告的撰写等步骤。
四、审计资源配置为确保审计工作的顺利进行，我们将配置专业的审计团队，包括审计经理、审计员和数据分析师等。
审计团队将按照专业背景和业务领域进行分工，以提高审计效率和质量。
此外，我们还将投入必要的审计工具和技术设备，以支持审计工作的实施。
五、风险评估与管理在审计过程中，我们将对银行面临的主要风险进行评估，并制定相应的风险管理措施。
风险评估将基于银行的业务特点、市场环境、法律法规等因素进行，以识别出可能对银行业务产生重大影响的风险点。
同时，我们还将建立风险监控机制，对审计过程中发现的风险进行持续跟踪和评估，确保风险得到有效控制。
六、质量控制与改进我们将建立严格的质量控制机制，确保审计工作的质量和准确性。
审计过程中，我们将对审计证据进行充分核实，对审计发现进行深入分析，对审计意见进行慎重判断。
同时，我们还将定期对审计流程和方法进行回顾和改进，以提高审计工作的效率和效果。
七、审计沟通与报告在审计过程中，我们将与银行管理层和相关部门保持密切沟通，及时反馈审计发现和建议。
2023年银行审计工作计划格式范文
2023年银行审计工作计划格式范文2023年银行审计工作计划一、工作背景2023年是银行业面临诸多风险和挑战的一年。
受全球经济不确定性因素和金融市场波动的影响，银行业的风险程度和变化速度呈加剧趋势。
为了保证银行的稳健经营和金融安全，审计工作显得尤为重要。
因此，2023年银行审计工作计划的制定对于确保银行业的持续健康发展具有重要意义。
二、审计目标本年度的审计目标是全面评估银行风险管理体系的有效性和合规性，发现潜在的风险隐患，并提出相应的改进意见与建议。
具体目标如下：1.评估银行内部控制制度的设计和实施情况，确保其有效性和合规性。
2.评估银行风险管理体系的完备性和科学性，发现并分析存在的潜在风险。
3.评估银行的合规性，包括符合法律法规和监管要求的程度。
4.评估银行的财务状况和财务报告的真实性和准确性。
5.针对发现的问题，提出改进意见和建议，协助银行解决问题，提高整体风险管理水平。
三、审计内容和重点本年度的审计内容主要包括以下几个方面：1.内部控制评估：对银行内部控制制度的设计和实施进行全面评估，包括制度的合规性、有效性和可操作性等方面；对内部控制流程的完整性和准确性进行检查，发现存在的问题并提出改进意见。
2.风险管理评估：对银行的风险管理体系进行评估，包括风险识别、评估、监测和控制的机制；对风险管理指标和方法进行审查，评估其科学性和有效性；对潜在风险进行预警和评估，提出相应的管理措施和建议。
3.合规性评估：对银行的合规性进行评估，包括是否符合法律法规和监管要求、内部制度是否与外部要求保持一致等方面；对内外部合规审计的结果进行审查，评估其有效性和可靠性。
4.财务评估：对银行的财务状况和财务报告进行评估，包括财务数据的真实性、准确性和完整性等方面；对财务制度和流程进行审查，确保财务信息的准确性和合规性。
5.问题解决和改进建议：针对发现的问题，提出改进意见和建议，协助银行解决问题，提高整体风险管理水平。
四、审计方法和程序为了实现审计目标，本年度的审计工作将采用以下方法和程序：1.制定审计计划和时间表，明确审计的范围和内容，安排审计人员和资源。
2024年银行审计员工作计划
2024年银行审计员工作计划尊敬的领导：您好！我是银行审计部门的一名审计员，非常荣幸能够为贵行工作。
我在此向您呈递我在2024年的工作计划，希望得到您的批准与指导。
1. 审计计划制定作为银行审计员，我将始终秉持客观、中立、独立的原则，为贵行提供专业的审计服务。
我将根据银行的整体战略目标、风险管理需求和监管要求，制定年度审计计划。
在制定审计计划时，我将充分考虑贵行的业务形态以及对审计资源的合理配置，确保审计工作的全面性和高效性。
2. 审计业务管理在日常工作中，我将注重审计项目的合理组织与管理。
我将制定审计工作流程和操作规范，明确审计人员的职责和权限，确保审计项目按时、按质量完成。
同时，我将积极协调各个业务部门，建立良好的沟通机制，及时获取和跟进审计对象的相关信息。
我还将建立审计项目的监控机制，及时解决项目执行中的问题，并向相关部门提供审计建议。
3. 风险评估与内控审计作为银行审计员，风险评估和内控审计是我日常工作的重要内容。
我将根据风险管理需求，对贵行的风险控制措施进行评估，发现存在的风险隐患，并提供改进建议。
同时，我将对贵行的内控制度与流程进行审计，确保贵行的内控系统健全有效。
我将通过检查与考核，评估内控措施的有效性与合规性，发现问题并提供解决方案。
4. 业务审计除了风险评估和内控审计外，我还将对贵行的各项业务进行审计。
我将从业务流程、合规性、风险管控等方面入手，对贵行业务的合规性和风险进行评估。
我将对各个业务部门的运营管理、财务状况、信息科技安全等进行审计，发现问题并提供改进建议。
5. 外部审计协调在2024年，我将积极配合外部审计师的工作。
我将与外部审计师进行有效的沟通与协调，确保外部审计工作能够及时进行，并从外部审计师那里获取宝贵的审计经验和建议。
6. 专业能力提升作为一名银行审计员，保持专业知识的更新与提升是我的责任。
我将积极参加培训和学习，了解最新的银行监管政策与法规，掌握相关的审计知识和方法。
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银行审计工作计划例文(标准版)Frequent work plans can improve personal work ability, management level, find problems, analyze problems and solve problems more quickly.( 工作计划)部门：_______________________姓名：_______________________日期：_______________________本文档文字可以自由修改银行审计工作计划例文(标准版)导语：工作计划是我们完成工作任务的重要保障，制订工作计划不光是为了很好地完成工作，其实经常制订工作计划可以更快地提高个人工作能力、管理水平、发现问题、分析问题与解决问题的能力。
【篇一】一、指导思想：认真贯彻落实十x大精神，以科学发展观为统领，继续坚持"围绕中心、服务大局"的指导思想，牢固树立"审计为发展服务"的科学理念，切实履行监督职责，发挥审计工作推进教育发展、推进依法行政、推进制度创新的作用。
二、工作重点(一)继续深化经济责任审计。
认真执行《县级以下党政领导干部任期经济责任审计暂行规定》，做到凡"离"必审。
同时加强任期内经济责任审计，使审计关口前移，变审计发现型为预防型。
进一步规范经济责任审计行为，尝试实行经济责任审计预告制、工作联系制、情况报告制、跟踪落实制、结果公告制等。
(二)继续深入开展财务收支审计。
以自主创新为动力，在经济责任审计的基础上实施财务收支的真实、合法、效益的审计，努力深化审计内容，不断改进审计方法。
积极开展食堂、房屋出租等情况的审计，逐步规范核算行为，提高资金使用效益。
(三)进一步完善相关的内部审计制度和操作规程，搞好内审人员后续教育工作。
(四)认真抓好跟踪审计。
以审计意见、建议的落实和审计成果的运用为重点，实行跟踪审计回访制度。
督促检查单位自觉执行审计意见和建议，促进单位财务管理工作进一步规范化、制度化、法制化。
三、主要措施1.坚持以人为本，以法治审的原则。
加强审计队伍建设，提高审计人员的素质，努力学习《审计法》、《会计法》、《内部审计具体准则》等法律、法规和审计业务知识，继续发扬"依法、求真、严谨、奋进、奉献"的审计精神。
2.贯彻"全面审计、突出重点"的方针，做到认识到位;强化管理、夯实基础、质量到位;突出重点、落实责任，成果到位。
开展文明审计树立公开、公正、文明、廉洁的审计形象。
3.坚持求真务实，讲求实效的要求，坚持一切从实际出发，实事求是，以科学发展观来正确对待改革发展中出现的新问题，做到原则性和灵活性的和谐统一。
4.发扬"严谨细致、一丝不苟"的作风，把它贯穿到审计业务的全过程，力求做到从审计计划、审计方案、审计取证、审计报告的撰写到审计成果利用，都严谨细致，以避免审计风险的产生。
【篇二】一是加强业务培训，提高队伍素质在新的一年里，从"以内控防范优先，加强制度落实"的角度加强客户经理队伍建设。
20xx年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。
定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。
同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
二是加强信贷管理，规范业务操作，提高信贷资产质量在确保新增贷款质量上，一是加强对各社及信贷员贷款权限的管理，严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。
二是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度，发现一起，处罚一起。
三是认真开展贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回。
四是严格执行大额贷款管理制度。
五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法，担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。
六是全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完整性。
人员调离或换片，贷款档案应办理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。
三是加大金融新产品的营销力度近年来，我社加大信贷产品的创新力度，贷款品种不断增加，信贷服务水平明显提高。
但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足，为此省联社于20xx年11月14日印发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。
为满足贷款客户的不同需求，缓解集中还贷压力，进一步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于20xx年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝部分客户对信贷资金长期占用，风险持续积累、暴露滞后，加大信贷风险的后果。
四是加大信贷规章制度的执行力度首先要落实"三查"制度，对银行员工素质加以培训，使每个工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。
坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按"三查"的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，并填写"三查"记录簿，严格考核。
报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录，都必须换人审查。
其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小，每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放，坚决杜绝信贷员"一手清"放贷。
第三要加大违规违纪行为的惩处力度，严肃查处违纪违规人员，对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，情节严重者，由责任人承担贷款赔偿责任。
五是明确信贷投放重点，不断优化信贷结构20xx年我部将按照"分类指导、区别对待"的原则，明确信贷投向。
一是提高抵押和质押贷款比重，降低风险资产。
城区社在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款，少发放保证担保贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，要大力发放房地产抵押贷款，提高抵押贷款占比。
要合理调整贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，要限度地办理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。
二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。
要积极支持中小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业，要给予重点支持。
六是持续做好五级分类，确保分类结果准确无误自20xx年以来，我社全面推行了信贷资产风险分类工作，基本达到了科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。
但在实际工作中各社还不同程度地存在着一些问题：一是思想认识不到位，对风险分类的重要性、艰巨性认识不足;二是人员素质不匹配，距离准确运用风险分类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距;三是风险分类基础性工作不牢固，风险分类制度不健全，分类程序和认定组织欠规范;四是风险管理能力不强，未能紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点，采取有针对性的强化管理措施等。
对于上述问题，20xx年我部将进一步强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施，将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项重要工作切实抓好，抓出成效。
【篇三】初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。
所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。
起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节。
每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。
在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。
到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。
这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。
同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领导，并提出了合理的整改意见。
审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支行付出，的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。
同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。
在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。
譬如，邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和懒惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。
前不久甘肃发生的邮政网点*抢劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。
还有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心。
我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除剧痛的根源。
对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。
在这半年我参加了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。
电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，不断的学习，才能适应不断升级的工作方法，否则唯有被淘汰。