《个人理财》作业

个人理财第一次作业

一、名词解释

1、个人理财

2、个人理财规划

3、生命周期理论

4、客户市场划分

5、个人财务规划标准流程

6、资产分配策略

二、填空题

1、个人理财的核心是根据理财者的--------------与---------------来实现需求与目标。

2、个人理财的基本内容包括：------------------、--------------------、---------------------、------------------------、-----------------------、-----------------------、-----------------------、------------------------、---------------------------以及------------------------等内容。

3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-------------------，达到------------------。4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断-------------------、-------------------、------------------------和-------------------，甚至更多的信息。

5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有----------------、-------------------、--------------、------------------。

6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：---------------------和---------------------------------。

7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：---------、----------和------------，并以--------------为一个时间段。

8、个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括----------------------------和----------------------------两大类。

9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：----------------、------------------------、---------------------。

10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括------------------和-----------------在内的综和资产组合。

三、选择题

1、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A、理财目标

B、投资目标

C、理财目的

D、投资目的

2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

A、保险公司

B、保险产品

C、受益人

D、保险代理人

3、（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。

A、卡类理财产品

B、外汇理财产品

C、人民币投资人民币收益理财产品

D、人民币投资外币收益理财产品

4、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）。

A、依据

B、签证

C、证据

D、信息

5、财务信息是指客户目前的（），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A、收入总额

B、收支情况

C、支出情况

D、收支平衡

6、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。

A、安全

B、增加

C、稳定

D、增值

7、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上。

A、收入

B、现金流量

C、支出

D、结余

8、理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）。

A、真实性

B、准确性

C、现实性

D、可行性

9、人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（）。

A、消费支出的合理

B、个人财富的增加

C、生活期望的满足

D、个人财务的安全

E、退休和身后财产的积累

10、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。

A、基金公司

B、保险公司

C、信托公司

D、律师事务所

11、制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理

B、长期投资目标

C、预留现金储备

D、短期投资目标

四、判断改错题

1、总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（）

2、个人理财的理论基础来自于现代投资学。（）

3、研究表明，较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。（）

4、一般情况下，个人财务规划师很容易通过一次面谈就能与客户建立服务关系。（）

5、以书面的形式向客户呈递财务策划方案是非常重要的。（）

6、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（）

7、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）

五、简述题

1人的生命周期和个人特征对个人理财有何影响？

2、初次与未来客户面谈，应该进行哪些方面地准备？

3、财务策划师在财务策划计划的评估过程时，应遵循哪些方面的步骤？

4、如何帮助客户制定合理的可实现的、相互协调的财务目标体系？