案件防控工作讲话0上课讲义

在湖北银监局2014年全省银行业

案件防控工作会议上的讲话

秦汉锋

（2014年3月31日）

同志们：

今天会议的主要任务是，回顾总结全辖2013年度案防工作，分析当前案防形势，安排部署2014年工作任务。

一、2013年全省银行业案防工作情况

2013年，全省各级监管部门和银行业金融机构按照银监会的部署要求，结合全省银行业案防形势和特点，始终坚持“查防并举，立足于防”的工作方针，强化案防责任落实，加大制度执行力度，加强案件风险排查，狠抓合规教育，严格责任追究，努力实现了“三个转变”，案防工作的能力和水平明显提高。

（一）由事后的案件风险处置逐渐向事前的案件风险防范转变。

各级监管部门和银行业金融机构狠抓案防关键环节，扎紧制度“篱笆”，创新工作方式，加强队伍建设，有效实现了风险关口前移。

一是制度执行严格化。从监管部门来看，2013年是银监会制度建设年，我局紧紧围绕银监会新出台的“六项制度”，通过发文、办会、检查、约谈等形式，自上而下强力推进实施，并

根据这些制度，全面考核、评价、检查辖内银行机构和各银监分局案防工作水平，使“六项制度”切实落地生根。我局还代银监会制定《银行业金融机构案件信息披露管理办法》，得到了银监会杜金富纪委书记的充分肯定。从银行机构来看，各银行机构普遍加大了制度执行力度。湖北银行建立《总行干部联系制度》，确定了“一把手”负总责、分管领导各负其责的案防领导机制，强化领导责任。省邮储银行开展“一把手合规一堂课”教育活动，创新培训方式，营造合规文化氛围。中行湖北省分行实施纪委书记“八个一”报告制度、员工潜在道德风险排查制度和员工日常管理“四个知道、六个报告”等三项管理制度，加强员工管控，从源头上防控案件风险。省联社积极开展案防知识学习培训，编印《案件防控知识问答》，研发案防知识机考平台，提高员工的案防意识、案防知识水平和防控技能。

二是案防措施创新化。从监管部门来看，我局以“三个三”为抓手，不断提高案防工作质效。召开“三会”，年初召开工作会传达上级案防精神、部署全年工作；年中召开座谈会分析形势、查找问题；适时召开案防专题会提示风险，研究案件责任处理和落实。实施“三查”，对辖内3家市（县）联社、1家分行、1家支行开展现场检查，以查促防；对基层网点5家支行进行随机日常巡查，巡查数量占该行同城支行总数的22.7%，以查促规；对荆门、鄂州2家银监分局案防工作进行了督查指导，以查促改。开展“三谈”，对发案机构3家高管进行监管约谈，看案情进展情况，提出监管要求；对5名案防工作部门负

责人、支行行长进行尽职谈话，看履职尽责情况，督促责任落实；对6名基层营业网点委派会计、客户经理、柜员进行随机访谈，看制度落地情况，及时提示风险。从银行机构来看，各银行机构在制度办法，风险排查、教育培训等方面也作了有益的探索和尝试。如交行湖北省分行创新自查排查机制，以强化“三个联动、四个结合，体现五查五纠”为抓手，持续开展案件防控专项行动。平安银行武汉分行建立制度化、常态化的培训机制，按照所在岗位、工作年限、风险防范能力等要素配送不同的风险防范套餐，对运营人员开展阶梯化风险培训，逐步提高员工的风险控制能力。农行湖北省分行探索建立“平安银行”的常态机制，推出“平安指数”，强化统筹管理，实现了平安工作由被动向主动、由零散向系统的重大转变。招商银行武汉分行加强对实习生和合作方驻点人员管理，进一步规范临时性工作人员管理，防范操作风险。

三是队伍建设专业化。我局党委十分重视全省银行业案件防控工作，去年5月，在整体编制十分有限的情况下，根据案防工作需要，新设立了案件稽查处，配备了5名工作人员，强化了案防队伍建设。案件稽查处目前是银监会系统唯一专司案件稽查职能的监管处室。各银行机构也不断配足、配强案防管理人员，充实案防队伍，为做好案防工作提供有力的人力资源保证。

（二）由片面的、定性的传统管理模式逐渐向系统的、定量的科学管理模式转变。

2013年，辖内银行机构结合本单位实际，不断探索，勇于创新，形成了各具特色、行之有效的案防管理模式和工作方法。

一是在制度设计上，利用系统平台、数据模型，促进案防管理科学化、系统化。如中行湖北省分行搭建失范行为监控平台，通过操作风险监控分析平台（G-MAP）、稽核监控系统和各业务运行监控系统，对异常资金交易的违规行为、贷款资金异常动向、业务流程等进行自动识别和预警，加强对交易、行为和实物全流程控制。

二是在考核方式上，不仅注重案防结果的考核，还加大对案防过程的考核。如建行湖北省分行细化案防工作责任，健全案防工作考核，直接将案防工作与分支机构排名挂钩、直接与KPI挂钩，真正与业务工作同部署、同安排、同考核。

三是在风险防控上，点面结合，上下联动，全面布控。如工行湖北省分行建立“三色”评估警示制度，通过对内外部监管监测、检查审计结果及其他信息资料等评估和计量，将一段时期内的操作风险按发生频率和风险程度划分为红色警示区域、黄色提示区域、橙色安全区域，对操作风险进行常态化、量化的动态评估，横向覆盖到各专业条线，纵向延伸到各二级分行、各支行，全面直观反映全行操作风险状况。

（三）由被动的条线个案处置逐渐向高效、有序的案防管理体系转变。

各级监管部门和银行业机构逐渐打破各自为战、闭门造车的思维，从四个层面加强沟通协作，形成了齐抓共管的良好工

作格局。

一是监管部门内部建立了功能监管和机构监管处室之间的联动机制。明确了案件稽查处与机构监管处之间的职责，进一步理顺工作关系，形成了“案防部署共商、案件信息共享、案件稽查共处”的工作合理。二是辖内银行机构建立了各业务条线和合规、监察、内审之间的联动机制。将业务条线全流程置于职能部门的监督之下。三是监管部门和银行机构建立监审联动机制。构建全辖42家金融机构、12个银监分局以“一把手”为第一责任人、分管领导为主要责任人的案防工作网络，形成渠道畅通、纵横交错、相互制约的案防工作网络。四是银行业与外部公、检、法司法机关建立了定期的协商、沟通、合作机制。这些机制、措施，保证了我省银行业金融机构案防工作取得良好成效。

二、正确把握当前形势

当前案防形势总体平稳。但在宏观经济“三期叠加”时期，在继续实施稳健货币政策的情况下，金融领域风险可能“水落石出”，加速暴露。今年国内相继出现中诚信托、兴润地产、海鑫钢铁等风险事件，国外投行也在大肆炒作我国将出现“明斯基时刻”，可谓树欲静而风不止，也预示着今年案防形势将异常严峻，不容懈怠。

（一）从全国银行业案件形势看，案件数量自2011年后再次出现反弹，显示当前银行业案件正处于多发期，案防形势不容乐观。2013年，全国银行业金融机构共报送案件90件，