银行案件防控排查工作报告模板
银行案件防控、合规风险排查述职报告
银行案件防控、合规风险排查述职报告【银行案件防控、合规风险排查述职报告】尊敬的领导:您好!我是某银行某分行的风控和合规部门负责人,特此向您汇报银行案件防控和合规风险排查工作情况。
一、概述近年来,我行面临着日益严峻的金融安全形势和合规压力,为保障银行的资产安全和持续经营,风控和合规工作已成为我行的头等大事。
本报告主要从案件防控和合规风险排查两个方面进行阐述,全面总结工作进展和取得的成绩,并提出下一步工作规划。
二、案件防控工作情况1.加强内部人员控制:我行高度重视内部人员的管理,通过建立严格的员工招聘、培训和考核机制,确保员工的道德和职业操守。
并且加强内部人员的监管和审计工作,提高对员工行为的识别和反馈能力。
2.完善内部风控体系:我行建立了一套完善的内部风控体系,包括风险评估、风险预警、风险控制和风险应对等环节。
通过风险评估和预警,及时发现和防范各类风险事件的发生,并采取相应的措施进行风险控制和应对。
3.加强安全技术防范:我行加大对系统和数据的保护力度,建立了一套完善的安全技术防范措施,包括网络安全、数据加密和权限管理等方面,确保银行的信息安全和资金安全。
4.完善风险事件处理机制:我行建立了一套完善的风险事件处理机制,包括上报、调查、追责和处理等环节,对风险事件进行全过程的跟踪和管理,确保风险事件得到及时、有效的处理。
三、合规风险排查工作情况1.制定合规制度与流程:我行建立了一套完善的合规制度和流程,涵盖了反洗钱、反恐融资、反腐败、反不正当竞争和合规文化等方面的要求,确保员工遵守法律和道德规范。
2.加强合规培训和宣传:我行定期开展合规培训和宣传活动,提高员工对合规政策和要求的理解和认知,并通过考核和奖惩机制,推动员工合规意识的树立和行动的执行。
3.完善合规审核和监管机制:我行建立了合规审核和监管机制,配备了专门的合规人员进行业务的审核和监管,确保合规控制措施的落实和有效执行。
4.加强合规风险的评估与控制:我行开展了一系列合规风险评估工作,针对潜在的合规风险进行识别和评估,并采取相应的控制措施进行防范和控制,有效提升合规风险的控制能力。
银行风险排查情况的报告三篇
银行风险排查情况的报告三篇排查:排查隐患。
进行排查。
彻底排查。
矛盾纠纷排查。
今天为大家精心准备了银行风险排查情况的报告,希望对大家有所帮助!银行风险排查情况的报告一篇我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作,现将自查的情况汇报如下:一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx 州邮政金融业务稽查方案》等重要文件,对邮政金融资金实施有效监控,促进邮政金融业务稳定、健康发展。
二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”,以确保邮政储汇资金安全,捍卫经营成果。
三、认真落实资金票款安全局长负责制,实行储汇资金安全管理责任制,年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。
成立有专门的案件防控领导小组,明确工作职责,实行绩效考核制度和问责制度。
认真执行人员排查制度,全面施行轮换岗计划。
建立了举报制度,每个职工均发有举报卡。
四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作,采取突击检查、专项检查与常规检查相结合,对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。
五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》(x邮金管〔20xx〕105号)和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求,积极开展邮政金融内控评价活动。
在开展内控评价的同时,对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查,及时排除资金安全隐患,确保储汇资金安全。
银行案件风险排查工作报告
银行案件风险排查工作报告银行案件风险排查工作报告6篇第一篇: 银行案件风险排查工作报告范文:________风险排查自查工作报告单位:______________________部门:______________________日期:______年_____月_____日风险排查自查工作报告按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习,增强风险防范意识接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查(一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
(1)排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。
(2)排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护合同双方利益,对于个别机构存在的问题,要求其严格整改,同时中支公司将此项检查工作作为常态化,进行系统抽查,同时配合现场检查。
(3)排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控,尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通,对于数据异常现象,要求其查找原因,提供分析报告,避免因处理不当导致事态扩大化,造成不良社会影响。
银行案件防控排查工作报告(3)
银行案件防控排查工作报告(3)银行案件防控排查工作报告模板二、大额转账支取未严格执行预约登记制。
现就此情况,已清查以往的所有往来业务,经行详细登记与记录,在以后的业务操作中要做到一笔一清,详细记录。
3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员和对账人员分离,每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
(二)会计业务方面:1、会计主管履行职责:严格执行会计主管责任制度,禁止从事与职责无关的业务,并按规定对会计业务进行监督和审核,并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。
2、会计程序与记录:核查以往的会计记录,发现如下问题:一、会计凭证存在不合规不正确的现象,如没有大写金额,没有签章等。
柜员的内部自制凭证(现金收入付出凭证),出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。
现已督促其改正,并制定相关整改措施,保证以后不再出现此类情况;二、会计档案装订不合规,有掉页现象。
已对档案进行修补装订,指定专人审核会计档案装订。
3、财务核对:严格执行“岗位独立,人员分离”制度,记账人员和对账人员分离,每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。
(三)财务核算方面:》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划,主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。
2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组,各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施;对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策;各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法(试行)、包商村镇银行财务审查管理办法(试行)》等规章制度和实施细则的要求进行;各岗位人员按有利于分工协作,有利于相互制约,有利于提高效率的原则设置,对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。
银行案件防控工作报告叁篇
银行案件防控工作报告叁篇2022 年上半年,在总行及分行(转载于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下,在当地各监管部门的指导关心下,我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求,坚持以防为主,以查促防的指导思想,加强队伍建设,强化队伍管理,营造“安全为集体,人人保安全”的良好氛围,上半年中,安全保卫及案件防范工作稳步进行。
现将我分行2022年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下:一、高度重视案防安保工作,制定计划逐一落实(一)狠抓严防保与安全,加强责任就是关键。
我支行党委班子高度重视总行印发的《2022年安全捍卫及案件严防责任书》,并融合与银监分局签定的《案件防控承诺书》的有关建议,积极主动非政府举行支行年度安保工作会议,明晰安全保卫工作责任,逐条水解细化责任书建议,融合支行实际制订了我支行2022年安全捍卫及案件严防工作计划,严苛全面落实“一把手”负责制、严防风险“十三条”措施及内控“十个协同”建设建议,将安全目标管理摆到关键边线,层层签定了责任书并明晰了责任,加强领导责任和全员参予意识,一级向一级负责管理。
按月总结计划顺利完成情况,保证各项安保及案防工作按计划建议顺利完成,支行领导定期或不定期非政府全体员工自学贯彻落实监管部门及总行的有关文件精神和建议;每季度定期非政府一次安保及案件严防专题可以;不定期在行务会上通报内控制度继续执行情况及风险事件;并经常率领安保工作人员联合风险部门开展全行安全检查,长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。
时刻注意掌握辖内安全动态,及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。
(二)加强案防常识自学、不忘思想警告教育。
上半年中,我支行严苛全面落实案防科学知识自学和教育制度,在每一季度的安全讨论会上,秉持安全常识自学和教育,继续加强支行的智能家居捍卫制度及各项应急预案的自学,将多媒体与书面教育结合,积极主动搜集消防火灾视应急处理技能培训视频播放,以直观极易拒绝接受的教育方式提升了员工的消防科学知识及技能,并搜集近期各地出现的大案要案展开通报警告教育,并举一反三,融合划归内社会治安形势,提高案防意识,揪自查促发展自查,并使社会各界员工对安全严防的严峻性、必要性存有一个冷静的重新认识,进一步增强忧患意识和紧迫感,消除麻痺和侥幸心理,努力做到警钟长鸣,并建议前台员工在日常工作中,搞好客户安全提示信息,提升客户锈毛后的安全严防意识。
银行案件防控工作报告范文
银行案件防控工作报告范文(三篇)第一篇尊敬的银监局各位领导:为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求,我行结合实际情况,在具体工作实际中强化内控管理,深化履职意识,认真查找案防管理存在的风险点和隐患,加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,强化制度执行,提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。
现将2014年我行案防工作汇报如下:一、基本情况今年以来,我行高度视案件防控工作,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。
1、年初全行员工签订案件防控责任书20份(行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书),层层落实责任,使案件防控责任到人,不留死角。
2、认真落实案防工作排查工作,按照"九种人排查表""十条禁令排查表"在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向,加强监控,切实杜绝风险或案件苗头。
要严格执行"九条禁令"要求,严禁员工直接或变相参与经商办企业,严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。
严禁吃拿卡要现象,提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
经过排查,我行员工无重大不良行为发生。
3、认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据我行的实际情况,采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件,提高了全体员工案件防控意识。
4、针对业务内部检查的薄弱环节,我行今年新设立风险稽核部,加大内部检查力度,搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。
按照"252"个风险点的要求,逐项对关键环节进行检查,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现操作风险,今年共处罚违规员工3人,罚金900元。
银行案件防控工作报告三篇
银行案件防控工作报告三篇银行案件防控工作报告1根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神,为进一步加强案件防控工作,结合支行实际,认真组织全员对《方案》进行了学习,通过学习,全员风险意识得到进一步强化,使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。
同时,进一步转变工作思路,变被动应对为主动防控,将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。
对全行经营管理中存在的薄弱环节,从执行各项规章制度细节入手,各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题,对检查发现的问题积极整改,不断促进了案件防控工作。
现汇报如下:一、基本情况XX年年以来,支行党委高度视案件防控工作,充分依靠员工的智慧和力量,集思广益,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理,分类汇总,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞,剖析根源,制定方案及时整改。
1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份,(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任,使案件防控责任到人,不留死角。
2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[XX年]231号的通知精神,在支行开展了全方位对员工不良行排查工作,以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。
3.认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据支行机构网点分散特点,XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件,以部门、机构网点为单位组织员工学习传达,提高了全体员工案件防控意识。
4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。
为了加强基层机构关键环节操作风险管理,进一步完善风险控制体系,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件,条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作,对违规行为员工现场积分,XX年年至今全行员工违规行为137人次,共积分201分。
银行案防工作报告(共3篇汇总)
第1篇银行案防自查报告成都成华支行2012年上半年案防自查报告成都成华支行自2012年3月21日开业以来,在分行各级领导的带领和指导下,严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理,结合我行目前情况,针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查,现将自查情况汇报如下1、针对营业柜员十个严禁我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式,现金柜员执行上四天休两天,非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度,严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄,以及详细的工作日志记录,尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。
(1)营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码;(2)未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外);(3)未存在没有履行交接手续,将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用;(4)未存在利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区;(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码;(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡;(8)未存在借银行名义私自代客理财;(9)未存在私自泄露、修改客户信息;(10)未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
2、针对授权人员十严禁我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度,综合柜员授权权限为现金5万以下,转账20万以下。
(1)授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章;(2)未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作;(3)未存在将账号密码交他人授权;(4)未存在擅自垫款、压款,违规使用内部账户,授意、指使、强令柜台人员违规操作;(5)对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销;(6)按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品,对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱,每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查;(7)对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理;(8)未存在弄虚作假,违规向上级和监管机构提供不实信息;(9)未存在泄露客户信息及本行商业秘密;(10)无案件发生,未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
2024年银行案件风险排查情况报告
银行案件风险排查情况报告1
按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署:一是明确组织分工,成立了以xx为组长的非法集资风险专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层落实排查责任和任务;二是在内容上排查员工利用职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
一、经过认真对照检查,本人没有存在下列违法违规行为:一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为;二是没有存在超越权限或范围办理业务行为;三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为;四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为;五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为;六是没有发现存在其他严重违规行为。
在具体操作中:
一方面,我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告;安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况;同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的'情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三是建立贷前涉非调查承诺制度。对现有的授信客户名单进行排查,将涉非客户从授信名单中剔除;对新增的授信客户,在贷前调查中加入民间借贷的调查内容,与客户签订“严禁将信贷资金用于非法集资承诺书”。
银行案件防控工作报告(通用4篇)
银行案件防控工作报告(通用4篇)银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。
下面是小编精心整理的银行案件防控工作报告(通用4篇),仅供参考,大家一起来看看吧。
【篇1】银行案件防控工作报告由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。
我觉得这本书印发得非常及时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用。
《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。
山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。
然而,就在这耀眼的光环下,原行长李xx同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从2004年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
反思这一案件,原因是多方面的。
既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。
从当时的实际情况看,长期以来,长治市郊区支行形成的“一把手”负责制,使“一把手”的权力过于集中。
班子成员之间盲目顺从,只讲团结,不讲原则,互相监督难以形成。
有的员工慑于权威,出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督。
在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发现。
这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。
“十案十违章”。
有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。
从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。
内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞。
银行二季度案防工作报告
银行二季度案防工作报告银行案防工作报告(精选5篇)银行二季度案防工作报告1为深入贯彻盛市银监局政策性银行和大型银行案件防控工作会议精神,有效开展“合规文化和执行力建设年”活动,消除重大违规和外部欺诈隐患,防控合规和案件风险,按照市银监分局的统一部署和要求,工商银行黄冈分行于七月份在全辖范围内开展了“全行性、全覆盖、全口径”合规经营全面自查。
在紧紧围绕实现案防工作“三零”目标,坚持落实总行《案件防范工作责任制》的基础上,确保了全行经营安全。
具体做法是:一、加强组织领导。
在市银监分局20XX年案防工作会后,分行行长杨中林立即组织召开了内控委员会紧急会议,专门研究部署开展“全行性、全覆盖、全口径”合规经营自查工作。
成立了由行长任组长、各专业部门主要负责人为成员的合规经营大检查领导小组。
风险内控部全面负责自查的组织领导工作,制定自查工作实施方案;指导全行排查工作,听取检查组的工作情况汇报;研究制定检查发现问题的整改措施、对违规违纪机构和责任人的处理意见;及时报告发现的重大案件和线索;审定自查工作报告。
二、分工明确责任。
根据银监局要求和省分行制定的检查方案,会议将此次自查内容重点主要定位在十个方面,并根据专业属性明确每个方面的牵头责任部门:一是运行管理业务的合规性;二是大额存款业务的合规性;三是高级管理人员履职及重要岗位人员轮换情况;四是银监会防范操作风险“十三条”执行情况及业务操作指南管理情况;五是回购型保理业务合规性;六是财务、中间业务及表外业务定价开展情况;七是法人客户信贷合规性;八是个人住房贷款业务合规性;九是银行承兑汇票业务合规性;十是业务运行风险管理有效性。
为确保自查质量和效果,分行就“三全”大检查与各部室负责人签订了《自查责任书》,各部室负责人严格按分工要求迅速组织自查。
三、检查分层负责。
按照“谁检查,谁负责”的原则,分行以专业部门为单位组织自查,负责制定本专业的检查实施方案,明确检查人员和检查责任,并对自查结果负责。
银行案件防控排查工作报告模板
案件防控排查工作报告模板一、基本情况(一)、成立组织,加强领导。
总行成立由行长任组长、分管行长为副组长,各条线部门负责人为成员的排查领导小组,领导小组下设办公室,设在合规管理部,主要负责制订案件防控工作方案,牵头检查、督促全辖各支行(部)贯彻落实案件防控工作措施。
(二)、责任明确,任务到位。
根据相关工作要求,结合实际情况,制订了《***年度案件防控工作实施方案》,明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。
(三)、上下联动,扎实落实。
各分支机构重视案件防控工作,均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组,有序推动案防工作。
二、主要的排查方法和步骤。
(一)把握重点,切实提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定,着力长期深入推动。
认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题,并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向,建立健全长效治理机制。
2、抓制度建设,着力从源头防堵案件。
在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点:一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则,增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。
二是对失效的制度及时废止。
三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查,着力清除案防盲点。
按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求,开展案件风险排查。
4、抓处罚整治,着力保持高压态势。
对发现的问题和风险,及时进行分析评价,找出存在问题的根源,有的放矢、对症下药,并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务,抓好同质同类问题和风险的整改,达到检查一点、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
(二)强化监督,有效提升案件防控精细化水平。
1、发挥业务条线的垂直化管控作用。
一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。
二是增强业务管理能力,提高业务条线垂直化管控力度。
三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。
四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势,提高风险防控的前瞻性和针对性。
2024年银行案件防控工作总结范本(三篇)
2024年银行案件防控工作总结范本一、工作背景和目标____年,作为银行业务的重要一年,我行积极应对各种风险挑战,加强案件防控工作。
本年度的工作重点是加强内部监督管理,提升风险防控能力,确保客户资金安全,维护银行的良好声誉。
本文将就____年银行案件防控工作进行总结。
二、工作内容和举措1. 内部监督管理强化:加强对业务操作流程的监控和管理,确保流程规范、操作合规;推行内部控制制度,建立健全风险管理体系,明确岗位职责和权限,减少操作风险;加强对员工的教育培训,强化道德操守和法律法规意识。
2. 客户身份验证加强:加强客户身份核实工作,确保客户信息的真实性和完整性;建立有效的身份验证机制,采用多种身份验证手段,如人脸识别、指纹识别等技术手段,提高客户身份验证的准确性。
3. 强化风险提示和警示机制:建立完善的风险提示和警示机制,及时发现和应对潜在风险;加强对异常交易的监控,尤其是大额交易、频繁交易等异常行为;建立有效的风险评估和预警机制,对可能出现的风险进行全面评估和预警,做到防范于未然。
4. 加强与执法机关的合作:与公安、检察院等执法机关建立良好的合作关系,及时报告和协助调查案件,确保案件的迅速侦破和客户权益的保护;加强与其他银行和金融机构的信息分享,共同开展案件防控工作,形成合力。
5. 客户投诉处理及追索工作:加强对客户投诉的及时处理,建立完善的投诉反馈机制,及时解决客户问题,提高客户满意度;对涉及案件的投诉进行认真调查,实施追索工作,追回损失资金,保护客户权益。
三、工作成果和亮点1. 内部监督管理得到加强,员工风险防控意识明显提高,操作错误率大幅下降,业务流程更加规范。
2. 客户身份验证工作取得明显成效,客户信息准确性大幅提升,客户资金安全得到更好的保障。
3. 强化风险提示和警示机制,成功阻止了多起大额交易和可疑交易,有效预防了潜在风险的发生。
4. 与执法机关的合作紧密,成功破获了多个案件,有效保护了客户权益和银行的声誉。
银行风险防控情况报告范文(通用3篇)
银行风险防控情况报告范文(通用3篇)1. 银行风险防控情况报告篇1按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求,我行领导高度重视,切实履行风险防控主体责任,明确董事长是案件防控第一责任人,监事长是案防工作监督的第一责任人,行长是案防制度制定和执行的第一责任人,通过制定可行性、针对性强的实施方案,细化责任分工,明确责任,把责任落实到具体机构、部门和人员。
针对指导意见中所列十大类风险,组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。
对于重大违规和案件风险,要一查到底,对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。
坚持边查边改,按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则,关注重点风险点并严查,消除一批风险隐患,进一步提升风险管理水平。
报告如下:一、信用风险管控方面:(一)摸清风险底数:我行严格落实信贷资产的'分类标准和操作流程,真实、准确的反应资产风险状况,密切关注重点领域可能会产生的信用风险,我行暂未开展信用风险压力测试,暂计划第三季度开展测试。
(二)严控增量风险:我行加强统一授信、统一管理,严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%,集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信,加强授信管理;加强授信风险审查,甄别高风险客户,防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。
(三)处置存量风险:目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款,通过追加担保等措施缓释潜在风险。
在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险,加强债权维护,切实遏制逃废债行为。
(四)提升风险缓释能力:我行将加强资产质量迁徙趋势分析,增加利润留存,及时足额计提资产减值准备,增强风险缓释能力。
二、流动性风险治理体系方面:(一)完善流动性风险治理治理架构。
本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构,包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。
银行案件防控工作报告精选三篇
银行案件防控工作报告精选三篇银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。
以下是小编整理的银行案件防控工作报告精选三篇,仅供参考,希望能够帮助到大家。
银行案件防控工作报告1 一、突发性支付风险的防范措施(一)我支行要密切关注可能发生支付风险的诱因:1、已发生的或可能发生的严重自然灾害及类似“非碘”等公共卫生事件;2、可能引发突发性支付风险的各类谣言;3、媒体对金融改革或其他方面的负面报道;4、金融系统发生抢劫盗窃等重大刑事案件或高级管理人员畏罪潜逃;5、其他金融机构发生挤兑、限兑或停兑的;6、可能引发支付风险的其他信息。
(二)非现场监测及预警1、要根据非现场监管数据及风险监测台帐,按日、旬、月、季定期测算农村信用社资金状况,重点分析储蓄存款变化情况及原因、备付金变化情况、资产流动性等,从中发现可能发生支付的苗头,及时提醒告诫农村信用社要加以警惕和防范。
2、根据《农村信用社风险评价和预警指标体系》相关要求,定期对县辖农村信用社进行排查,确定可能发生支付风险的农村信用社,列为重点关注对象,严密监控,及时预警,并要求农村信用社尽快落实各项防范和化解风险的对策措施。
3、对列为重点关注对象的信用社,要根据其支付风险状况,立即派人进行现场检查,并拿出针对性的整改意见。
(三)报告1、接到联社或信用社风险报告后2小时内报告上级,风险报告表在当日起逐日报送。
2、可根据风险处置情况,要求农村信用社和各联社增减报告内容和次数。
3、突发性风险报告中要包括以下内容:金融机构基本情况、风险基本情况,原因、时间、涉及信用社或分支机构数、各项存款和储蓄存款的下降情况,已采取的和拟采取的措施、发展趋势分析等。
二、处置程序(一)接到联社或信用社的风险报告后,要立即责成县联社实施风险处置和同业救助方案,同时根据实际情况,进一步提出具体化解措施和对策,并监督信用社实施。
(二)要立即组成由行长带队、相关人员参加的专门监管工作小组,进驻金融机构,直接履行监管职责。
银行案件风险排查情况报告多篇
银行案件风险排查情况报告多篇银行案件风险排查情况报告5篇银行案件风险排查情况报告×银行信贷领域案件隐患风险排查报告×银监分局:根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》(×银监办×号)要求,×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查,现将排查情况汇报如下:一、组织情况对于此次排查工作,×行领导高度重视,及时组织召开专题会议,下发排查通知,提出工作要求。
要求认真学习通知要求,制定排查方案,明确排查范围及标准,以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点,以风险全覆盖为原则,以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点,从查业务、查行为入手,认真开展此次排查工作,及时发现苗头隐患,严控信贷风险。
二、排查情况(一)贷款基本情况截至201×年末,×行共有贷款×户×笔,金额×亿元。
其中五级类正常贷款×户×笔,金额×亿元,五级类不良贷款×户×笔,金额×亿元,不良占比×%。
逾期类贷款×户×笔,金额×亿元。
(二)制度情况一是梳理与完善各项制度,做到有章可循。
近年来,×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》,对信贷业务操作管理、信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定,规范信贷行为。
严格执行“三个办法一个指引”贷款新规,制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。
重新设置了专用合同文本,对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责,严格审批流程。
×行制定了《信贷业务审批管理办法》,规范信贷业务审批管理流程,分级、分权限进行审批与管理,实现相互制约和配合。
银行案件防控工作报告三篇
银行案件防控工作报告三篇一、银行案件防控有关概况自上世纪九十年代以来,银行案件日益增多,并对金融市场和国家经济社会造成严重的直接和间接损失,引起了社会的广泛关注。
鉴于此,无论是各国政府及相关权力机构、金融机构和企业,还是行业协会、监管机构等方面都已经关注到了银行案件处理和防控工作,开展了多项政策、措施、投入等形式的控制及整治。
针对金融犯罪各类案件把握制度先行、规范运行、加强监督、突出整治力度,多管齐下,把银行案件处理和预防控制有机结合起来,健全银行案件防控体系,是我国各金融机构和监管机构目前的主要工作重点。
二、重点领域控制1.改善相关法律法规就银行及其相关机构违反金融法律法规的行为,通过建立和完善法律法规体系,加大对其违规行为的处罚力度,杜绝银行及其相关机构存在的犯罪行为。
2.强化审核及检查监督建立健全市场准入审查、报告管理、定期抽查和案件办理等程序,加强对各钱庄、贷款组织和其他平台等活动的审核及检查监督,及时掌握和依法处理其中的违规行为,弥补管理空白,防范潜在风险。
3.建立安全反馈机制加强对客户的信息采集,建立银行案件信息反馈、举报、奖励机制,依法惩戒金融犯罪行为,以期防范和制止犯罪行为。
4.加强宣传教育根据银行行业特点,制定相应的法律法规,结合实际展开宣传教育,增强公众对金融犯罪和重大案件防控的认识,提高社会公共安全意识,防范银行案件及其他金融犯罪的发生。
三、银行案件防控的总体要求(1)提高遵法意识,积极配合各项规章制度,提升员工遵法意识、规范行为习惯,严格依据金融政策细则执行,保障法律权益和金融安全;(2)制定各项安全措施,进一步加强安全管理,建立完善的安全许可制度,增加安全投入,完善安全记录,防止及时发现安全问题;(3)加快银行案件信息处理速度,建立快捷处置机制,有效阻止和控制案件的扩散,减少案件的社会危害;(4)加强银行案件的司法处理,落实依法处置原则,建立完善的司法程序,控制犯罪行为,追究任何违法犯罪责任。
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案件防控排查工作报告模板
一、基本情况
(一)、成立组织,加强领导。
总行成立由行长任组长、分管行长为副组长,各条线部门负责人为成员的排查领导小组,领导小组下设办公室,设在合规管理部,主要负责制订案件防控工作方案,牵头检查、督促全辖各支行(部)贯彻落实案件防控工作措施。
(二)、责任明确,任务到位。
根据相关工作要求,结合实际情况,制订了《***年度案件防控工作实施方案》,明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。
(三)、上下联动,扎实落实。
各分支机构重视案件防控工作,均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组,有序推动案防工作。
二、主要的排查方法和步骤。
(一)把握重点,切实提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定,着力长期深入推动。
认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题,并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向,建立健全长效治理机制。
2、抓制度建设,着力从源头防堵案件。
在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点:一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则,增强制度的安全性、
适用性、规范性、可操作性。
二是对失效的制度及时废止。
三是加大制度执行力建设。
3、抓风险排查,着力清除案防盲点。
按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求,开展案件风险排查。
4、抓处罚整治,着力保持高压态势。
对发现的问题和风险,及时进行分析评价,找出存在问题的根源,有的放矢、对症下药,并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务,抓好同质同类问题和风险的整改,达到检查一点、整改一片的效果,提高案件防控工作效率。
(二)强化监督,有效提升案件防控精细化水平。
1、发挥业务条线的垂直化管控作用。
一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。
二是增强业务管理能力,提高业务条线垂直化管控力度。
三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。
四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势,提高风险防控的前瞻性和针对性。
2、发挥远程监控、授权作用。
远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。
强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用,加快事后监督系统的上线推广应用。
3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。
4、发挥内部审计作用。
审计稽核部将根据各机构的实际情况,在审计方式上,既要做到点面结合,又要做到条块结合,真正形成以点
带面、以条促块、条块联动的检查机制。
(三)加强行为监察,着力防范员工行为失范带来的案件风险
1、建立员工行为失范监察制度。
建立员工行为失范监察制度,特别是要制定针对涉嫌黄赌毒、参与经商办企业、大额资金炒股和买彩票、参与高利贷和非法集资、交友混乱和经常出入高档消费场所等行为失范的检查规定、内部报告、处罚标准和鼓励员工监督与举报的奖励措施等制度。
2、围绕案件易发部位抓好管理。
一是抓案件易发环节。
二是抓案件易发岗位。
三是抓案件易发生业务。
3、加强对员工行为的排查。
把员工日常行为排查纳入常态化管理,按照“一级不少、一人不漏”的要求,每半年开展一次排查工作,管理好员工,特别是内退员工。
(四)加强合规教育,努力增强从业人员主动防控案件的意识
1、加强教育,增强案件防控意识。
定期举办以案件防控和反腐倡廉为主要内容的培训班,力争培训到每一名员工。
同时分批组织员工就近到监狱等场所接受警示教育。
2、倡导合规,积极营造合规文化。
一是持续开展“标准基层行社”创建活动,打造一批规范化管理标杆基层网点,二是认真落实“合规从高层做起”,强化“合规人人有责”、“合规创造价值”的理念,三是把荣辱观、人生观、价值观教育贯穿于合规教育的始终,结合实际,总结一批合规先进典型,剖析一些典型案例,进行正反两方面的教育。
三、存在的问题
……
……
……
四、下步工作安排
(一)将高度重视案件防控工作。
深刻认识当前案件防控工作的严峻形势,进一步增强案防责任意识,思想上决不心存侥幸,认识上决不麻痹大意,措施上决不敷衍了事,扎扎实实、持续深入地做好内控和案防工作。
(二)将案件防控与日常经营管理结合起来。
坚持案件防控与业务经营“同样重视、同时部署、同频督查、同步考核”的工作方针。
(三)采用多种方式进行排查。
在开展各种行为和风险排查的过程当中,采取多项检查、专项检查、暗访暗查等灵活有效的方式对营业网点及其员工进行全方位、多角度的核实与排查。
(四)及时做好案件信息报告和应急处理工作。
时刻保持清醒头脑,无论是新案还是陈案,一经发现都要按照规定的方式和路径,及时报送案件风险信息,并立即组织查清原因,保全资产,锁定损失。