证券公司业务流程介绍
★证券公司的交易结算流程
2、公司制交易所
公司制交易所由商业银行、证券公司、投资信托机构及各类工商 企业等共同出资入股建立起来的，是以盈利为目的的公司法人。西方发 达国家和中国香港都是公司制。
1990年代以后，公司制为全球主要证券交易所采用
• 优点：
➢ 第三方担保：证交所设立赔偿基金。 ➢ 独立管理：证交所的交易者、中介商与管理
• 优点:
• （1）不以盈利为目的，交易费用低； • （2）不会滋长过度投机； • （3）证交所得到政府的支持，没有破产倒闭的可能。
• 缺点：
• （1）缺乏第三方担保责任。投资者在交易中的合法
利益可能得不到应有的保障。 • （2）会员制交易所的参加者主要是券商，管理者同时
亦是交易的参加者。这不利于市场的规范管理，有悖于 投资的公平原则。 • （3）没有履行会员手续（类似股份）的券商是不能 进入证交所的。容易造成垄断，不利于公平的竞争，服 务质量差。
•
（3）证券帐户注册资料变更
•
（4）证券帐户合并
•
（5）证券帐户注销
•
（6）非交易过户
（二）资金帐户管理
•
（1）开立帐户名称一致，名实相符
•
（2）必须持有效身份证明或法人合法证件，客人
本人名义开立，不得受理法人以个人名义开立
•
（3）签署《证券交易委托代理协议书》《风险揭
示书》和《客户资金第三方存管协议书》
交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格
的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST
股票价格涨跌幅比例都为不得超过5%。
– （1）不实行涨跌幅限制的证券的有效申报价格 范围
– 属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格 涨跌幅限制：
首次公开发行上市的股票（上海证券交易所还 包括封闭式基金）
证券公司业务流程介绍
（三）受托投资管理业务流程
1、主要风险点
缺少独立的管理体系 与其他业务的防火墙 账户管理与资金清算 交易独立与权限管理 保底收益条款的委托理财
2、受托投资管理业务流程
客户接洽 提供投资建议 开立资产管理账户 转入委托管理资产
投资运作 到期清算
●客户接洽。通过交流相互了解对方的资信实力或 委托意愿。
营业部
投资者
资金划付 (实资金流
) 登记公司
清算中心
营业部
投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
开 户 及 资 金 存 入
代 理 买 入 国 债
利 用 国 债 回 购 取 得 资 金
委托投资 配资 自营 拆借
支付利息 其他
（五）投资银行业务流程
1、首次公开发行股票承销业务流程
不合格
终止项目 辅导与尽职调查 签订辅导协议
项目立项
前期调查 项目预立项 企业上市信息
不予立项 谢绝合作
建立项 目档案
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
证券公司 基本业务流程培训--新入职员工培训专用
1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。
证券公司ipo业务流程
证券公司ipo业务流程证券公司IPO业务流程是指证券公司作为承销商，协助上市公司进行IPO发行的完整过程。
该流程包括营销、承销、配售和发行等环节。
以下是一个完整的IPO业务流程：一、尽职调查和研究：证券公司在接受上市公司授权后，首先进行的是尽职调查和研究。
该过程主要是了解上市公司的财务状况、管理层、产品发展情况、市场竞争力等。
并制定相关的业务计划、资产评估及发行方案等。
二、招股说明书编写：根据尽职调查结果，证券公司编写招股说明书，该说明书是IPO发行的重要组成部分，它包含了上市公司的经济业务、财务状况、公司战略、管理层团队、市场竞争情况等重要信息。
三、路演宣传：为了吸引更多的投资者参与IPO发行，证券公司需要进行路演宣传活动。
这些活动可以通过在线路演、路演会议、公开执业地点等形式开展。
证券公司的销售团队需要带着招股说明书，针对不同的目标市场，选择合适的推销方式和市场定位。
四、发行和配售：发行是IPO发行的重要环节之一，是指根据发行方案，披露招股书，向公众出售股份的过程。
配售是指证券公司根据不同的投资者需求，把股份按照一定的比例分配给各类投资者的过程。
配售的过程中，证券公司需对不同的投资者进行风险评估，并开出相应的配售价格。
五、交割和上市：交割是指IPO发行的投资者购买了发行的股份后，证券公司需要在规定的时间和地点，向投资者发放股票，并完成相关的操作。
上市则是指发行的股份成功在证券交易所上市交易的过程。
以上便是证券公司IPO业务流程的完整过程，通过严格的流程执行以及合理的风险控制和市场分析，可以提高证券公司的专业水平及客户满意度，实现自身及投资者的双赢。
证券行业工作的证券公司业务流程与管理
证券行业工作的证券公司业务流程与管理在当今的金融市场中，证券行业起到了至关重要的作用。
证券公司作为金融市场的重要参与者之一，其业务流程与管理对于公司运营的效率和盈利能力有着至关重要的影响。
本文将探讨证券行业工作的证券公司业务流程与管理的要点，并提出一些提升效率和风险控制的建议。
一、证券公司业务流程证券公司的业务流程通常分为三个主要阶段：证券交易前的准备工作，证券交易执行以及结算与清算。
首先，证券交易前的准备工作包括客户开户、资金入账及股票转移等环节。
客户开户是指客户向证券公司提交开户申请，并通过验证身份和资质来确立客户身份的合法性。
资金入账涉及到客户将资金转入证券公司的指定账户，以便进行证券交易时的资金结算。
股票转移则是指客户在买卖股票时，将股票从原有账户转移到证券公司账户中进行交易。
这些准备工作的顺利进行是证券交易的基础。
其次，证券交易的执行阶段是核心环节。
证券公司会根据客户的要求，通过证券交易所或交易平台进行买卖股票的操作。
在交易过程中，证券公司需要及时获取市场行情，为客户提供正确的买卖建议，并完成交易的撮合工作。
此外，证券公司还需要进行自身风险控制，确保交易活动的合规性和风险可控。
最后，结算与清算是指证券交易结束后的资金结算和股票交割工作。
结算是指将交易双方的资金进行清算，确保交易款项的到账和支付的准确性。
清算则是将买卖双方的股票进行交割，并更新客户的股权登记信息。
这一阶段需要高度的精确性和有效性，以确保交易的顺利完成。
二、证券公司业务管理证券公司的业务管理是实现高效运营和盈利能力的关键。
有效的业务管理可以帮助证券公司提高工作效率和客户满意度，并降低潜在风险。
首先，证券公司需要建立科学的组织结构和职能分工。
合理的组织结构可以优化内部协作和资源配置，提高工作效率。
职能分工的明确性可以确保各项业务得到专业化和高效的处理。
其次，证券公司需要建立健全的内部控制机制。
内部控制涉及到公司内部的风险识别、评估和控制，包括风险管理、合规审计、内部审计等。
证券公司直接投资业务流程
证券公司直接投资业务流程一、确定投资策略与目标证券公司在进行直接投资之前，首先需要确定其投资策略与目标。
投资策略包括投资类型、行业偏好、风险控制等方面，目标则是明确投资的目标企业的类型和规模。
二、寻找投资机会证券公司需要通过各种方式寻找潜在的投资机会。
常见的方式包括与企业建立合作关系、参与招投标等。
此外，证券公司还可以借助投资银行等渠道获取投资机会。
三、尽职调查在确定具体的投资机会后，证券公司需要进行尽职调查。
尽职调查是对目标企业的经营状况、财务状况、法律风险等进行全面评估的过程。
通过尽职调查，证券公司可以了解目标企业的真实情况，从而评估投资价值和风险。
四、投资决策在完成尽职调查后，证券公司需要基于尽职调查的结果进行投资决策。
投资决策包括确定投资金额、投资方式、投资期限等方面。
同时，证券公司还需要评估投资对于公司财务状况、风险承受能力的影响。
五、签订投资协议一旦投资决策达成，证券公司和目标企业需要签订投资协议。
投资协议是确定双方权利义务的法律文件，其中包括投资金额、投资方式、退出机制、合作期限等内容。
签订投资协议后，双方即正式进入合作阶段。
六、资金划拨与投资管理在签订投资协议后，证券公司需要按照协议约定将投资款项划拨给目标企业。
同时，证券公司还需要对投资进行管理。
投资管理包括对目标企业的日常经营和财务状况进行监督和分析，确保投资安全。
七、退出与收益分配投资有风险，退出期也是投资决策的一部分。
证券公司可以通过多种方式退出投资，例如股权转让、上市等。
在退出时，证券公司需要根据投资协议约定的分配方式，将投资收益分配给自己和目标企业。
八、风险控制与后续管理证券公司在进行直接投资业务时，需要积极进行风险控制与后续管理。
风险控制主要包括监督目标企业的经营状况和财务状况，预防潜在风险的发生。
后续管理包括对退出后投资收益的管理和使用，以及对整个投资过程的总结和反思。
以上是证券公司直接投资业务的流程。
在实际操作中，不同的证券公司可能会根据自身的情况和投资策略进行一定的调整。
证券出借业务流程
证券出借业务流程
证券出借业务是指证券公司向借方（即证券融资方）出借股票等证券品种，借方按照合约约定进行证券交易及相应的资金服务，以获取相应的融资利益。
下面简单介绍证券出借业务的流程：
1. 签订合约
借方与出借方（证券公司）签订证券出借合约，并约定出借期限、出借品种、出借数量、费率、结算方式等相关事宜。
2. 交付资产
借方向出借方提供抵押品，出借方对所提供的资产进行评估和登记，确认其价值和产权归属。
3. 融资操作
出借方按约定的比例将借方的资产转入其证券账户，实现资金融通。
借方可以利用融资资金进行证券交易或其他投资活动，同时需要按计划还款或返还抵押品。
4. 计息结算
出借方按照约定计算利息，并根据合约约定的方式进行结算，常见的结算方式有一次性还本付息和分期还息、到期一次还本等多种形式。
5. 风险管理
证券出借业务涉及的风险较高，出借方需要对借方的信用状态、资产质量、市场走势等进行监控和分析，及时制定风险应对措施，确保出借方的资产安全。
6. 续约和解约
证券出借合约到期后，双方可以按照约定进行续约或解约。
续约需要重新进行资产评估和合同签订等流程，而解约则需要根据合同约定的条件进行资产清算和结算，通常借方需要提前通知出借方一定的时间。
证券公司的投资银行业务流程
证券公司的投资银行业务流程一、引言近年来，随着金融市场的不断发展，证券公司的投资银行业务越来越受到关注。
本文将介绍证券公司的投资银行业务流程，包括申报、审核、发行和承销等环节。
通过了解整个流程，可以更好地理解证券公司在投资银行领域的作用和功能。
二、申报证券公司的投资银行业务流程的第一步是申报。
在这个环节中，客户向证券公司提交投资银行业务申请，包括项目介绍、融资计划、财务状况等相关信息。
证券公司会对申请进行初步筛选，确定是否有进一步合作的可能性。
三、审核一旦通过了申报环节，就进入了审核环节。
在这个环节中，证券公司会对申请进行细致的审核和尽职调查。
审核的内容包括申请人的资格、企业的真实性、项目的可行性等。
通过调查研究和专业评估，证券公司会对申请进行综合评估，并制定具体的融资方案。
四、发行审核通过后，证券公司会开始准备相关的发行文件和文件，包括招股说明书、发行公告和投资者适当性问卷等。
同时，证券公司还会负责组织相关的营销活动，进行投资者宣传和推广。
一旦准备就绪，证券公司会在合适的时间和地点开展发行工作。
五、承销证券公司的投资银行业务流程的最后一个环节是承销。
在这个环节中，证券公司会与发行人签订承销协议，并全力推动发行工作的顺利进行。
承销的过程中，证券公司会负责招募承销团队、协助发行人与投资者进行沟通和协商，并主导发行工作的推进和落地。
六、结论通过对证券公司的投资银行业务流程的介绍，我们可以看到，证券公司在投资银行领域扮演着重要的角色。
从申报到审核、再到发行和承销，证券公司在每个环节都承担着不同的责任和职能。
在未来的发展中，随着金融市场的不断变化，证券公司的投资银行业务流程也将不断适应新的形势和要求，为客户提供更加优质和高效的服务。
XX证券公司权证行权现金选择权业务流程
XX证券公司权证行权现金选择权业务流程权证是一种金融衍生工具，是一种由证券公司发行的一种金融衍生品。
权证持有人可以根据合约约定行使权证，以收取相应的权利金或享受权益。
而权证行权、现金选择权业务是指权证持有人选择行权或选择现金结算的业务流程。
下面将详细介绍证券公司权证行权、现金选择权的具体流程。
首先，权证行权的流程如下：第一步，权证持有人选择行权。
权证持有人根据自己的判断，选择是否行使权证。
如果决定行权，则进入下一步骤，如果决定不行权，则可以选择继续持有权证或者出售权证。
第三步，证券公司确认行权。
证券公司收到权证持有人的行权通知后，进行核对并确认行权信息的准确性和合规性。
第四步，权证行权日。
权证行权日是事先确定的日期，证券公司会根据行权日的要求履行合约，执行相应的行权操作。
第五步，权证行权交割。
根据权证合约的要求，证券公司会将相应的标的资产（例如股票、指数等）交付给权证持有人，同时要求权证持有人支付相应的权利金或费用。
第六步，交割完成。
当证券公司将标的资产交付给权证持有人，并收取相应的权利金后，权证行权流程完成。
其次，现金选择权的流程如下：第一步，权证持有人选择现金结算。
权证持有人根据自己的需求和意愿，选择将权证以现金结算的方式行权。
通常情况下，权证行权以现金结算的方式较为常见。
第三步，证券公司确认行权。
证券公司收到权证持有人的行权通知后，进行核对并确认行权信息的准确性和合规性。
第四步，权证行权日。
权证行权日是事先确定的日期，证券公司会根据行权日的要求进行相应的现金结算操作。
第五步，现金结算。
根据权证合约的要求，证券公司将现金支付给权证持有人，以完成权证的现金选择权行权操作。
第六步，行权完成。
当证券公司将相应的现金支付给权证持有人后，现金选择权行权流程完成。
总结起来，证券公司权证行权、现金选择权业务的流程包括选择行权或选择现金结算、通知证券公司、确认行权信息、行权日、行权交割（交付标的资产或进行现金结算）以及行权完成等步骤。
券商投行部的业务流程
券商投行部的业务流程券商投行部的业务流程作为金融市场的重要组成部分，券商投行部门的业务涵盖了证券承销、股权融资、并购重组等多个领域。
本文将从业务类型及其流程两个方面，对券商投行部门的业务进行分类介绍。
一、证券承销业务券商投行部门的证券承销业务主要包括股票承销、债券承销以及其他金融衍生产品的承销。
一般而言，证券承销业务会分为三个阶段：前期策划、承销发行和后期资金募集。
1. 前期策划前期策划阶段是证券承销业务的重要环节，需要投行部门针对企业的发展及融资需求进行深入分析和研究。
主要包括以下几个步骤：（1）企业调研：了解企业的行业背景、市场情况、财务状况、发展战略等，找出企业潜在的融资需求和方向。
（2）方案设计：根据企业的情况和融资需求，设计出一份完整的发行计划，包括承销方式、发行规模、定价策略等。
（3）审批程序：准备好有关的文件资料，向有关监管部门申请批准，并与企业达成最终的融资协议。
2. 承销发行承销发行阶段是证券承销业务的核心环节，其主要流程如下：（1）营销宣传：证券公司的投行部门会与企业合作，进行宣传推广工作，争取到更多的投资人和购买者。
（2）发行公告：发布发行公告，包括发行数量、发行价格、发行时间等。
（3）交易过程：通过证券交易平台进行认购，托管、转让等交易操作。
3. 后期资金募集后期资金募集阶段是证券承销业务的结束环节，也是证券公司投行部门为客户提供全面服务的重要地方。
（1）资金募集：完成承销义务后，帮助企业获得融资用于发展。
（2）交割结算：在交易结束后，通过结算来完成交易，并相应地将资金转移给企业。
二、股权融资业务股权融资是指企业通过发行股票、债券等方式，向公众募集资金用于企业自身的发展。
股权融资业务一般包括定向增发、可转债、股权融资工具等。
1. 客户洽谈：与融资客户进行面谈，了解其资金需求及具体情况。
2. 深入调研：对客户的业务进行专业的调研及分析，评估企业发展潜力。
3. 项目策划：对融资方案进行设计、方案比对及意见反馈。
证券经纪业务流程及技巧
证券经纪业务流程及技巧一、引言证券经纪业务作为金融市场中重要的一环，对于投资者和金融机构都具有重要的意义。
本文旨在介绍证券经纪业务的基本流程，并探讨在实际操作中应用的一些技巧，以促进投资者获得更好的投资回报。
二、证券经纪业务的基本流程1. 开立证券账户开立证券账户是进行证券交易的第一步。
投资者需选择一家信誉良好的证券公司，填写开户申请表并提供相应的身份证明文件。
证券公司将根据投资者的申请审核后，为其开立证券账户。
2. 资金入账成功开立证券账户后，投资者需将资金划入该账户，以便进行买卖证券的操作。
资金可以通过银行转账等方式入账，确保账户内有足够的资金用于交易。
3. 了解市场信息作为证券经纪人，了解市场信息是至关重要的。
投资者可以通过媒体、财经网站等渠道获取最新的市场动态、公司财报等信息，并根据自己的需求选择性地订阅专业的行情分析报告。
4. 制定投资策略在了解市场信息的基础上，投资者需要制定自己的投资策略。
投资策略包括选择投资品种、确定投资期限、制定买卖点等，需要根据自己的风险承受能力和投资目标来制定。
5. 下单交易在制定好投资策略后，投资者可通过证券账户进行下单交易。
根据选择的证券品种和交易指令（买入或卖出），投资者输入交易代码和数量，确认交易信息后提交交易指令。
6. 交易成交投资者的交易指令将被发送到交易所进行撮合成交。
如果买卖双方价格匹配，交易将成交，并以成交价及数量确认。
投资者可以通过交易记录和资金变动情况来了解具体的交易结果。
7. 资金结算交易成交后，证券公司将根据交易结果进行资金结算。
对于买入交易，投资者需支付购买证券的资金；而对于卖出交易，证券公司将向投资者划付卖出证券所得。
8. 投资组合管理成功完成交易后，投资者需要进行投资组合管理。
投资组合管理包括对现有投资的监控、风险控制、资产配置和调整等，以确保投资组合的稳健和增值。
三、证券经纪业务的技巧1. 深入研究投资者应该加强对证券市场的研究，并做到深入分析。
证券公司交易结算管理制度
证券公司交易结算管理制度一、概述证券公司作为金融市场中重要的参与者，为了保障交易安全、确保交易结算的准确性和时效性，需要建立和完善交易结算管理制度。
本文将从交易结算的基本原则、具体业务流程、风险控制措施等方面，介绍证券公司交易结算管理制度的相关要求。
二、基本原则1.合规性原则：证券公司在进行交易结算活动时，必须遵守相关法律法规和规章制度，确保合规经营。
2.准确性原则：交易结算过程中的各项操作必须准确无误，确保交易信息的真实性和完整性。
3.安全性原则：证券公司交易结算系统必须具备良好的安全保障措施，防范各类系统、数据和资金的风险。
4.时效性原则：交易结算必须按照规定的时间要求进行，确保交易结算的及时完成。
三、具体业务流程1.交易确认证券公司应建立完善的交易确认制度，确保客户的交易指令能够准确确认，并及时反馈给客户确认结果。
确认结果应包括交易数量、价格、费用等信息，以确保交易的准确性。
2.资金清算证券公司应建立完善的资金清算制度，确保交易资金的准确清算并及时到账。
在资金清算过程中，应进行资金准备金计算、交易资金核对等环节，以确保资金结算的准确性和及时性。
3.证券交割证券公司应建立完善的证券交割制度，确保交易证券的准确交割。
在证券交割过程中，应进行证券持仓准备金计算、证券持仓核对等环节，以确保证券交割的准确性和及时性。
4.交易结算证券公司应建立完善的交易结算制度，确保交易结算的准确性和及时性。
在交易结算过程中，应进行资金与证券的对账核对、交易结算确认等环节，以确保交易结算的准确性和及时性。
四、风险控制措施1.风险评估证券公司应定期开展风险评估工作，对交易结算业务的风险进行量化和评估，及时发现并采取相应风险防控措施。
2.内部控制证券公司应建立健全内部控制制度，包括风险管理制度、授权和审批制度等，以规范交易结算活动中的各项操作。
3.风险监控证券公司应建立完善的风险监控体系，通过使用交易结算系统、建立风险预警指标等方式，对交易结算过程中的异常情况进行及时监测和预警。
叙述证券经纪业务的运行流程
叙述证券经纪业务的运行流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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发行证券公司债业务流程
发行证券公司债业务流程嘿，朋友们！今天咱来唠唠发行证券公司债业务流程这档子事儿。
这就好比你要做一道大餐，得一步步来。
咱先说“选材”，那就是确定好发债的证券公司。
这可得挑个靠谱的，就像买菜得挑新鲜的一样，不然这“菜”做出来味道可就不对喽。
然后就是“准备食材”阶段，要把各种材料都准备齐全。
什么财务报表啦、各种文件啦，一个都不能少！这就好比做菜的调料，少一样味道就不正宗了。
接下来是“起炉灶”，找到承销商，就像找个好厨子一样重要。
他们得有经验、有本事，能把这道菜炒得色香味俱全。
不然再好的材料也可能被浪费咯。
再然后就是“下锅”啦，提交申请等待审批。
这时候就有点紧张啦，就像等着菜出锅，不知道味道到底咋样。
要是审批通过了，那就好比闻到了菜香，心里那个美滋滋呀！菜炒得差不多了，就该“装盘”啦，也就是发行债券。
这可得小心点儿，别把盘子弄碎了。
得把债券发行得妥妥当当的，让投资者们都能尝到这道“美味佳肴”。
在整个过程中啊，可不能马虎。
得时刻关注着，就像看着锅里的菜别糊了一样。
一旦有个小差错，那这道菜可能就砸了。
而且啊，这个过程还挺长的，就像炖一锅浓汤似的，得小火慢炖。
急不得也躁不得，得有耐心才行。
不过呢，等这一切都弄好了，看着债券成功发行，那感觉就像是做出了一道让所有人都夸赞的美食，心里别提多有成就感了！总之，发行证券公司债业务流程就像是做一道大菜，每个环节都得用心，每个步骤都得谨慎。
只有这样，才能做出一道让大家都满意的“好菜”！虽然过程可能有点麻烦，但当看到成果的时候，就会觉得一切都值啦！怎么样，我这样说有没有让大家对这个业务流程更清晰、更亲切呀！哈哈！。
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（一）经纪业务流程
证券公司业务流程介绍
1、主要风险点
独立王国式的营业部管理模式 岗位设置和职责不清 账户开立、管理混乱 开户资料、客户管理不规范 电脑系统的权限与安全 客户资金完整与安全的保障不力 高风险业务的控制措施缺失
证券公司业务流程介绍
2、一般证券交易股份交割流程
客户
交 下割 单划
▲ 营业部账务处理（存款，取款作相反分录） DR 银行存款－客户交易结算资金专户
CR：代买卖证券款
证券公司业务流程介绍
5-1、证券公司经纪业务流程与控制
登记公司
存管银行
交易所
报 盘
结算备付金
一级清算 法人存款和划转
数据传递 核算
报盘
数据
清算部
核算 数据
财务部
保证金上存(70%) 二级清算
直接管理 财务数据
▲ 营业部账务处理 DR 内部往来－清算中心
CR：代买卖证券款
证券公司业务流程介绍
（2）资金划付的会计核算
资金划付
调拨头寸
登记公司
调拨头寸
清算中心
客户存取款
营业部 投资者
会计分录（经纪业务）
▲ 清算中心账务处理（存款，取款作相反分录） DR 银行存款－客户交易结算资金专户
CR：内部往来－XX营业部
证券公司业务流程介绍
4、资金清算和资金划付的会计核算
（1）资金清算的会计核算
清算过程
会计分录（经纪业务）
一级清算
登记公司
买卖差正差（负差作相反分录，下同）
二级清算 三级清算
清算中心 营业部 投资者
▲ 清算中心账务处理 DR 清算备付金－客户－上海或深圳
CR：内部往来－AA营业部 内部往来－BB营业部
登记结算公司根据交易所撮合的结果,进行证券过户登 记等工作,并将有关成交数据按席位发送至营业部 ；
营业部证券交易系统根据接收的登记结算公司的实际成 交数据,与委托数据库核对进行股份交割、资金清算 。
证券公司业务流程介绍
3-1、资金清算与资金划付流程
资金清算 (虚资金流)
资金划付 (实资金流)
一级清算 二级清算 三级清算
5、交易和资产转移的管理 ➢ 受托资产管理业务的客户账户在交易系统中分别设置，资产管理部门的交易人员
按合同规定的条件进行交易，清算部负责资金存取的输机及交易的清算； ➢ 受托资产管理业务的资金划付由资产管理部、财务部、公司主管领导审批后，由
监督
全面控制
特定风险控制
业务控制
信息及信息处理控制
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责
岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
证券公司业务流程介绍
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
信息系统
二、证券公司主要业务流程
证券公司业务流程介绍
登记公司 清算中心
登记公司 清算中心
营业部
营业部
投资者
投资者
证券公司业务流程介绍
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者
客户资金流
自有资金流
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资金通道
存管银行
电脑部
客户服务部
证券公司业务流程介绍
5-2、证券公司业务流程与控制
1、财务核算管理架构 ➢公司经纪业务的财务核算实行集中管理，营业部财会人员由公司财务 部垂直管理； ➢公司和营业部执行统一的会计制度和财务制度； ➢核算数据集中管理，各营业部的保证金核算账簿集中在总部管理，总 部财务部对各营业部的核算数据可以实时监控。 2、信息管理架构 ➢营业部的电脑人员划归总部信息技术中心垂直管理， ➢公司信息技术中心统一负责营业部电脑系统升级、功能完善与测试。 3、结算管理架构 ➢清算部建立集中的清算管理体系，完成公司一级、二级结算交收的集 中
证券公司业务流程介绍
5-3、证券公司业务流程与控制
4、客户资金和证券管理架构 ➢ 客户资金在营业部存管银行、法人存管银行和登记公司备付金账户中存放； ➢ 公司要求营业部将不低于客户资金存量的70%上存公司总部（对于风险证券公司
实行第三方存管），公司清算部为营业部设立结算备付金账户以存放上存资金； ➢ 公司清算部建立证券的法人集中托管体系，按照席位记录托管客户证券； ➢ 公司营业部对客户证券进行二级托管。
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
●不允许营业部存管银行之间横向划付。 ●客户资金与自有资金划转的唯一通道：
根据证监发[2001]121号文“关于执行《客户交易 结算资金管理办法》若干意见的通知”,证券公司的自 有资金与客户交易结算资金之间的往来结算事项(如佣 金收入、利息收入等），只能通过证券公司在结算公司 开立的清算备付金账户进行中转和处理。严禁证券公司 在公司自有资金账户和客户交易结算资金专用存款账户 之间直接划转资金。
证券公司主要业务
1、经纪业务 2、自营业务 3、受托资产管理业务
代理买卖证券、代保管证券、 代兑付证券、代理证券的还本 付息、分红派息 证券公司以自己的名义和合法 资金进行证券买卖
代客理财等资产管理业务
4、投资银行业务 5、其他业务
证券承销 、财务顾问 等
国债回购、股票质押贷款、同 业拆借等
证券公司业务流程介绍
技术 信息技术中心 直接管理
支持
监督层
风险控制部 稽核部
法律监察部
后台
报回
交资资 务易转产转金
服划划
成 报交
回
资产 管理 客户
业务推广 产品销售 客户维护 交易服务
资产 管理 部门
业务防火墙
经纪客户
业务推广 产品销售 客户维护 交易服务
三级清算
交易、资产转移和 资金存取指令
前台 证券营业部
客户存款
财务部
款
营业部
申报
撮合成交
证券交易 交易所
申报
发送成交数据
证券登记
公司
发送成交数据
证券公司业务流程介绍
过户 交割
客户
下交 单割
划 款
营业部
证券交易股份交割流程说明
营业部负责提供席位、将客户申报委托数据按席位发送 至证券交易所 ；
交易所负责根据投资者申报的证券账户、买卖数量、证 券品种、成交方向按价格优先、时间优先的原则进行成 交撮合 ；
内容提要
一、风险管理、内部控制与业务流程 二、证券公司主要业务流程
证券公司业务流程介绍
一、风险管理、内部控制 与业务流程
证券公司业务流程介绍
企业管理的整体框架
业务流程是为了实现企业经营战略的重要手段。
市
场
环
境
经营战略
业绩评估 组织架构
业务流程
信息技术
行 业
境 环
内部控制的种类
按控制的性质分
决策信息