XXXX年10月全国自考金融法真题共14页
全国10月高等教育自学考试金融法试题word版本
全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．中国人民银行是中国的A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策银行2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A．决策机构B．管理机构C．监督机构D．咨询议事机构3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A．不动产信托B．公司法人信托C．公益信托D．个人信托5．财务公司不得．．从事的业务是A．同业拆借B．吸收成员单位的存款C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A．个人账户B．单位账户C．存款/储蓄账户D．法人账户7．储蓄存款的主体是A．企业、事业单位B．部队C．国家机关D．个人8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A．500元B．1000元C．2000元D．3000元9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A．信用贷款B．担保贷款C．自营贷款D．委托贷款10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年11．《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的A．10％B．20％C．30％D．40％12．国家将人民币的发行权授予A．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A．中国投资有限责任公司是国有独资公司B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保15．我国的利率主管机关是A．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．外币卡的透支额度不得超过．．．．持卡人保证金的A．60％B．70％C．80％D．90％18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于．．．．公司股份总数的A．30％B．35％C．40％D．45％20．我国证券竞价交易的原则是A．时间优先B．价格优先C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门C．中国人民银行D．中国证监会22．发行公司债券必须符合的条件是A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B．公司型投资基金和契约型投资基金C．公募基金和私募基金D．封闭式基金和开放式基金24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于．．．人民币A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元25．期货交易所一般实行A．合约制B．会员制C．期货制D．合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
2015年10月全国自考《金融法》真题及详解
2015年10月全国自考《金融法》真题(总分100, 考试时间90分钟)1. 单项选择题1. 中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 ( )A 存款准备金B 中央银行基准利率C 再贴现D 买卖股票答案:D解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。
答案为D。
2. 中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于 ( )A 发放商业贷款B 投资于证券市场C 投资于房地产市场D 化解商业银行的不良资产风险答案:D解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。
答案为D。
3. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( )A 3000万元B 5000万元C 1亿元D 10亿元答案:C解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。
答案为C。
4. 下列关于商业银行的表述，正确的是 ( )A 商业银行以效益性作为唯一的经营原则B 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C 商业银行都是独立承担民事责任的法人D 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示答案:C解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。
选项C表述正确。
答案为C。
5. 下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是 ( )A 资料审查B 与相关高级管理人员谈话C 调整董事会成员D 冻结账户答案:A解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。
其中，非现场监管主要通过资料审查来实施。
答案为A。
6. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 ( )A 因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D 个人负有数额较大债务到期未清偿者答案:C解析：本题的干扰选项是C项。
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析
10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。
C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
XXXX年10月全国自考金融法真题
2010年 10月全国自考金融法真题一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的，请将其代码填写的括号内•错选、多选或未选均无分。
1.我国农村信用社的入股方式是（）A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股答案：C2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（）A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行答案：B3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（）A. 5 %B. 6 %C.7 %D.8 %答案：D4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长答案：D5.金融租赁的对象一般是（）A.股票B.债券C.固定资产D.基金答案：C6."为储户保密"原则的含义是（）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D7.我国法律禁止作为担保人的主体是（）A.企业B.银行D.学校答案：D8.我国法律禁止设定抵押的财产有（）A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票答案：A9.人民币发行的原则有（）A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则答案：A10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（）A.三分之一一B.四分之一C.五分之一D.六分之一答案：C11.外汇管理的基本原则包括（）A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制答案：D12.下列不属于借记卡的是（）A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡答案：C13.我国目前的人民币汇率制度是（）A.国家严格管理控制B.双重汇率C.单一的、有管理的浮动汇率D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度答案：D14.经国务院授权的利率主管机构是（）B.中国人民银行C.中国银行D.财政部答案：B15.我国外汇担保的审批机关是（）A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.财政部D.中国银行答案：A16.目前，我国ATh每日累计取款上限是人民币（）A.1 000 元B.5 000 元C.10 000 元D.20 000 元答案：D17.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币（）A.1 000万元B.3 000万元C.5 000万元D.6 000万元答案：C18•我国规定封闭式基金存续期限不得少于（）A.3年B.5年C.7年D.10 年答案：B19.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为（）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金答案：C20.期货合约上市商品具有的特征是（）A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小答案：D21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）A.1 %B.3 %C.5 %D.10 %答案：C22.具有透支功能的银行卡是（）A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡答案：C23.对我国来说，外汇的作用主要是（）A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段答案：C24.我国管理和调节人民币汇率的机构是（）A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行答案：B25.下列不属于传统套汇行为的是（）A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.骗购外汇答案：D二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）1.商业银行答案：是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
全国2001年10月自考金融法(一)试题及答案解析
全国2018年10月自考金融法(一)试题课程代码：00256第一部分选择题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1.甲银行向客户发放了6年期的贷款，贷款到期后，客户要求贷款展期，按照规定，该笔贷款展期累计不得超过( )A.1年B.3年C.6年D.4年2.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。
这种担保属于( )A.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押3.我国管理全国储蓄工作的机构是( )A.中国工商银行B.中国人民银行C.中国储蓄协会D.财政部4.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位和个人的查询、冻结、扣划，除非( )A.法律另有规定B.行政法规另有规定C.法律和行政法规另有规定D.中央银行另有规定5.甲在自动取款机上取款时，机器出现故障，多吐出了300元钱，甲应当( )A.如数把钱交还给银行B.将钱交给公安局C.将钱捐献给希望工程D.把钱占为己有6.甲是外商投资企业，其从外国银行获得贷款，必须( )A.经过国家外汇管理局批准B.经过地方外汇管理局批准C.经过行业主管部门批准D.报外汇管理机关备案7.甲公司是中国企业，为取得外汇，与一家美国公司丙达成协议，丙在中国分公司的支出，由甲用人民币支付，丙为甲在美国购买货物支付等额的美元，甲这种行为是( )A.逃汇B.扰乱金融市场C.套汇D.合法的互换行为8.2000年7月24日，我国公布的美元对人民币的汇率为100∶829。
这种计价方法是( )A.复合标价法B.直接标价法C.间接标价法D.单一标价法9.小霍向甲证券公司办理委托股票买卖时，甲保证年投资回报率为20%。
请问甲的行为属于( )A.欺诈客户B.信托C.虚假陈述D.担保10.某上市公司宣布破产，下列人中对公司财产享有最为优先的索取权的是( )A.国有股股东B.社会公众股股东C.公司债券持有人D.优先股股东11.某上市公司的股票价格已经连续三个月高于15元，而其发行的可转换债券的转股价格为10元，则该公司可能会行使下列何种条款( )A.赎回条款B.利率条款C.回售条款D.转股价格调整条款12.某证券投资基金管理人共管理了三个基金，这些基金持有某一个上市公司股票的比例总计不得超过该公司已发行股票的( )A.20%B.10%C.5%D.30%13.8月7日是星期一，某商品期货交易所计算出会员甲的保证金帐户余额小于维持保证金数额，请问甲应当在何日开市之前追加保证金( )A.8月11日B.8月10日C.8月9日D.8月8日14.中国中央银行的直接领导机构是( )A.全国人民代表大会B.中国人民银行C.国务院D.财政部15.某商业银行在中国境内可以从事下列何种业务( )A.信托投资B.买卖股票C.向银行投资D.投资用于出售的大厦16.我国外资银行的总资产不得超过其实收资本加储备金之和的( )A.10倍B.20倍C.50倍D.100倍17.甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥供货条件后，丁融资租赁公司同意签定租赁合同。
全国20XX年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试.doc
全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题-自学考试全国2009年10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是()A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是()A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是()A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的()A.20%B.30%C.50%D.75%6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种()A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为()A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是()A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为()A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是()A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权()A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的()A.10%B.20%C.30%D.40%13.负责残损人民币收回和销毁的机构是()A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国，外汇的主要作用是在国际贸易中作为()A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇管理的职能部门是()A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为()A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30%～50%B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50%~100%D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任()A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担123。
1999年10月全国高等教育自学考试金融法试题及答案
1999年10月全国高等教育自学考试金融法试题及答案1999年（下）全国高等教育自学考试《金融法》试卷及答案本试卷分两部分，第一部分为选择题，1页至4页，第二部分为非选择题，5页至8页，共8页；选择题40分，非选择题60分，满分100分。
考试时间150分钟。
第一部分选择题一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1、中国的中央银行是（）A、国家开发银行B、中国工商银行C、中国银行D、中国人民银行2、我国现在的存款准备金率为（）A、6%B、8%C、10%D、13%3、设立全国性商业银行的最低注册资本额为人民币（）A、10亿元B、5亿元C、3亿元D、1亿元4、商业银行的资本构成中，固定资产所占的比例最高不得超过资本总额的（）A、40%B、30%C、20%D、10%5、某外资金融机构希望在我国开展存款、货款和其他中间业务，它应申请设立（）A、外资保险公司B、外国证券公司C、外资银行D、外国投资银行6、在我国境内，外资银行行长的核准机构是（）A、财政部B、中国人民银行C、经贸委D、中国人民银行当地分行7、某边远地区成立一家城市信用社，其注册资本最低限额应为人民币（）A、100万元B、50万元C、30万元D、20万元8、在我国，目前主要的信托投资公司可以从事多种信托业务，其中最多的业务是（）A、公益信托B、个人信托C、雇员受益信托D、公司法人信托9、某单位组织职工去国外旅游，参加旅游的每一个职工都在规定限额内向银行购买了外汇，这种购买外汇的情形属于（）A、贸易收支用汇B、个人因私出境用汇C、资本项目外汇D、境内机构经常项目外汇10、某公司为了职工福利，模仿人民币样式印制了公司内部票券，并且流入市场，该公司的行为属于（）A、伪造人民币B、变造人民币C、非法使用人民币图样D、非法印制、发售代币票券11、每天早晨，新华社播发的人民币汇价，采用的是（）A、间接标价法B、直接标价法C、中间价标价法D、银行买入价标价法12、1997年7月1日香港回归祖以后，香港的法定货币是（）A、人民币B、港币C、美元D、人民币和港币13、我国自1998年开始试行国际通用的五级考核标准来衡量商业银行的贷款资产质量，下列选项中属于该考核标准的是（）A、次级贷款B、逾期贷款C、呆滞贷款D、呆帐贷款14、某企业向商业银行申请了一笔为期5年的贷款，后因故一再申请展期，按规定，展期期限累计不得超过（）A、2年半B、2年C、3年D、5年15、某乡镇企业拟向银行申请一笔担保贷款，法律禁止其采用的担保形式是（）A、请乡政府出面担保B、请另一资信良好的企业担保C、以本企业的汽车抵押D、以本企业购买的国债质押16、某贷款人以股票向银行申请质押贷款，其主借款合同于1999年4月5日签订，质押合同于4月6日签订并交付质物，4月7日向登记机构办理出质登记，4月8日获得所需贷款。
全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题
全国2021年10月高等教育自学考试《金融法》试题全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合标题问题要求的，请将其代码填写在题后的括号。
错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率不变，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货紧缩C．控制货币发行量，防止发生通货膨胀D．保持货币币值的不变，并以此促进经济增长2．中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3．以下关于商业银行的表述，正确的是（）A．商业银行以效益性作为唯一的经营原则B．商业银行都是独立承担民事责任的法人C．商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》D．商业银行依法开展业务应该向地方政府请示4．商业银行的本钱充足率不得低于（）A．7％B．8％C．9％D．10％5．农村信用社的入股方式是（）A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（）A．代理人B．被代理人C．国务院银行业监督办理机构D．受益人7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）A．个人储蓄存款的本息B．税款C．享有优先权的债权人的债务D．国家机关的存款8．我国目前对股票发行申请采取的是（）A．注册制B．核准制C．审批制D．额度办理9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（）A．担保贷款B．信用贷款C．短期贷款D．委托贷款10．下列属于借款人权利的是（）A．可用贷款投资有价证券B．可用贷款进行股本投资C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D．可用贷款买卖期货11．一般包管的包管人与债权人未约定包管期间的，包管期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月12．以下有关定金的表述，错误的是（）A．定金协议从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主协议标的额的30％C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）A．5折B．6折C．7折D．8折14．我国现有储蓄的种类不包罗（）A．活期储蓄B．整存整取按期储蓄C．长期保值储蓄D．零存整取按期储蓄15．对我国来说，外汇的作用主要是（）A．国际贸易中的价值标准和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（）A．1000元人民币B．2000元人民币C．5000元人民币D．10000元人民币17．我国目前的人民币汇率制度是（）A．单一浮动汇率制B．双重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的、有办理的浮动汇率制D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有办理的浮动汇率制18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行19．上市公司出现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（）A．公司有重大违法行为B．比来三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假陈述D．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正20．证券交易内幕信息的知情人不包罗（）A．发行人的董事B．发行人的监事C．发行人的经理D．持有公司3％股份的股东21．按照新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必需符合的条件是（）A．债券的期限在一年以上B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上C．债券的期限在六个月以上D．债券信用等级不低于A级22．金融期货的主要品种不包罗（）A．利率期货B．大豆期货C．货币期货D．股票指数期货23．下列信息中不属于内幕信息的是（）A．公司分配股利或者增资的计划B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变动D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五24．基金财产可以用于下列哪种投资?（）A．承销证券B．上市交易的股票C．向他人贷款D．向他人提供担保25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）A．价格优先B．时间优先，价格优先C．价格优先，时间优先D．时间优先二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．基准利率27．信托28．外汇储备29．信用卡30．开放式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。
金融法自考题-14
金融法自考题-14(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：40，分数：100.00)1.中国于______在河北省香河县成立第一家农村信用社。
（分数：2.50）A.1923年√B.1925年C.1935年D.1945年解析：[解析] 本题考查时间性知识记忆。
中国第一家农村信用社于1923年在河北省香河县成立。
答案为A。
2.农村信用社的注册资本金一般不少于______（分数：2.50）A.500万元B.300万元C.200万元D.100万元√解析：[解析] 设立农村信用社，注册资本金一般不少于100万元人民币，可由银监会作适当调整和备案。
答案为D。
3.农村信用社社员，经本社______同意后，可以退股。
（分数：2.50）A.社员代表大会B.理事会√C.监事会D.主任解析：[解析] 农村信用社社员，经本社理事会同意后，可以退股。
年底财务决算之前退股的，不支付当年股息红利。
答案为B。
4.农村信用社筹建完毕，应向______申请开业。
（分数：2.50）A.中国人民银行B.银监会√C.国务院D.全国人大常委会解析：[解析] 农村信用社筹建完毕，应向银监会申请开业，并提交开业申请报告、验资证明等相关资料，经银监会批准后颁发《金融机构法人许可证》，并凭此证在工商行政管理部门登记注册，领取法人营业执照。
答案为B。
5.农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的______（分数：2.50）A.1%B.2% √C.3%D.5%解析：[解析] 本题考查农村信用社的入股限额。
农村信用社单个社员的最高持股比例不得超过该农村信用社股本金总额的2%。
答案为B。
6.农村信用社的入股方式是______（分数：2.50）A.债权人股B.实物资产入股C.货币资金入股√D.有价证券入股解析：[解析] 对农村信用社而言，所有社员必须用货币资金入股，而不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股，因为货币资金的流动性是最高的，其他资产都存在着变现的问题。
2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案
2023年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案课程代码:001501．请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
2．答题前,考生务必将自己的考试课程名称,姓名,准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题:本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．格雷欣法则揭示了金银复本位制度下的（）A．货币自由铸造现象B．货币垄断铸造现象C．良币驱逐劣币现象D. 劣币驱逐良币现象答案：D2.“特里芬难题”揭示了（）A．国际金本位制度下“双挂钩”制度不可克服的矛盾B．布雷顿森林体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾C. 牙买加体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾D. 欧元货币体系下“双挂钩”制度不可克服的矛盾答案：B3．买入汇率与卖出汇率的算术平均数是（）A．套算汇率B．中间汇率C．市场汇率D．实际汇率答案：B4．直接标价法下远期汇率数值高于即期汇率数值代表（）A．升水B．贴水C．平价D. 外币贬值答案：A5．认为“国际收支是决定汇率变动主要因素”的理论是（）A．货币分析说B．购买力平价理论C．国际借贷说D．利率平价理论答案：C6．中央银行参与金融市场交易活动的主要目的是（）A．弥补预算赤字B．筹集资金C．获取投资收益D.进行货币政策操作答案：D7．金融市场尤其是股票市场被称为国民经济的“晴雨表”。
这体现了金融市场的（）A．资金聚集功能B．风险分散和风险转移功能C．资金配置功能D.对宏观经济的反映功能答案：D8．与普通股相比，优先股股东具有（）A．收益的优先分配权与剩余资产的优先求偿权B.收益的优先分配权与配股的优先选择权C．配股的优先选择权与剩余资产的优先求偿权D．剩余资产的优先求偿权与投票的优先表决权答案：A9.一笔100万元2年期存款，年利2%，单利计息，则到期利息为（）A.2万元B.4万元C.4.04万元D.4.4万元答案：B10．下列关于中央银行票据的表述中，错误的是（）A．是中央银行向商业银行发行的短期债务凭证B．实质是中央银行债券C．发行中央银行票据的目的是调控市场中的货币数量D.发行中央银行票据属于扩张性货币政策答案：D11．下列关于市场利率与债券交易价格关系的表述中，正确的是（）A．市场利率上升，债券交易价格下跌﹐B．市场利率上升，债券交易价格上升C．市场利率上升，债券交易价格不D.市场利率下降，债券交易价格下跌答案：A12．上海证券交易所实行的是（）A．做市商交易制度B．竞价交易制度C．报价驱动制度D．审批交易制度答案：B13．金融互换合约产生的理论基础是（）A．比较优势理论B．有效市场理论C.利率平价理论D．资本资产定价理论答案：A14.交易者在金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易活动以规避价格变动风险。
2022年10月自考试题金融法全国试卷及答案
全国2022年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每题1分，共25分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
I.属于中国人民银行货币政策委员会的固然委员的是〔〕A. 国家外汇治理局局长B.国家进展与改革委员会主任C. 财政部部长D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是〔〕A.公开市场业务B.再贴现C. 经理国库D.向地方政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是A.信用原则B. 自愿原则C.公正原则D.公平原则4.依据2003年修改后的《商业银行法》,可以对商业银行实施接收的机构是〔〕A.中国人民银行B.国务院银行业监视治理机构C.国务院D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是〔〕A.外资金融机构经营存款业务，应当缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应依据规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是〔〕A.理事会B.监事会C.社员代表大会D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及〔〕A.公益信托B.贸易信托C.不动产信托D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是〔〕A.企事业法人B.其他经济组织C.个体工商户D.具有限制行为力量的自然人9.依据《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是〔〕A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.审计署10. 依据《中华人民共和国担保法》,可以作为抵押财产的是〔〕A.某企业全部的汽车B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是〔〕A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D.质押合同自签订之日起生效l2.依据县级以上国家安全机关的正式通知，银行可以暂停支付储蓄存款，但停顿支付的期限最长不得超过〔〕A .3个月B .6个月C.9 个月D.12 个月13."为储户保密"原则的含义是〔〕A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率A.有上限限制B.无上限限制C.经批准的无上限限制D.资本充分率到达8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时间是〔〕A.买卖成立的当日或次日B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是〔〕A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B. 按存款时利率C. 按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是〔〕A.外国货币 B .外币有价证券C .外国房地产 D.特别提款权18.依据《证券法》的规定，向社会公开发行股票的票面总额超过肯定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币〔〕A.3000 万元B .5000万元C.1 亿元D . 2亿元19.依据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的肯定期限内不得转让，该期限是〔〕A .3个月B .6个月C.9个月D. 12个月20. 以下表述不正确的是〔〕A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会打算暂停其股票上市B.公司不依据规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会打算暂停其C. 公司有重大违法行为的，由中国证监会打算暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会打算暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是〔〕A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B. 可转换债券的期限在2年以上C. 可转换债券的实际发行额在人民币1 亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括〔〕A.基金发起人B.基金治理人C.基金托管人D.基金经理人23.在公司发生的以下状况中，应作临时报告并公告的状况是〔〕A.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C. 直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直接或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24. 期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进展限制的制度称为〔〕A.期货保证金制度B .期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度D.期货的大户报告制度25 《证券法》规定，上市公司应当公布〔〕A.年度报告、中期报告、临时报告B. 年度报告、中期报告C. 年度报告、临时报告D. 年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本工程29.利率30.公司债券三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。
全国2022年10月高等教育自学考试《金融法》真题
五年级数学周末学案〔1〕【知识要点】1、〔〕既不是正数也不是负数。
2、比0大的数用〔〕数表示，比〔〕小的数用〔〕数表示。
【根底演练】3、+4读作〔〕，-4读作〔〕。
4、比0大3的数记作〔〕，比0小3的数记作〔〕。
5、零下6摄氏度记作〔〕，零上3摄氏度记作〔〕，-4℃表示〔〕。
6、水沸腾的温度是〔〕℃，水结冰的温度是〔〕℃。
7、小强买来8瓶饮料记作+8，那么喝了5瓶可记作〔〕。
8、6升=〔〕毫升 10㎡=〔〕d㎡ 3600c㎡=( ) d㎡9、小华向东走200米记作+200米，那么他向西走100米记作〔〕；向增方面走300米记作-300米，那么记作200米，表示向〔〕方向走〔〕米。
10、列竖式计算。
139×54= 207×90= 549÷63= 89400÷420=【综合应用】11、电梯上升3层记作+3，那么-2表示电梯〔〕。
12、等腰三角形一个角是40°，那么它的底角可能是〔〕或〔〕。
13(1)星期五运来大米〔〕千克，运出大米〔〕千克。
〔2〕星期〔〕只运出大米而没有运进，星期〔〕只运进大米而运有运出。
〔3〕星期五运出的大米比运进的大米多〔〕千克。
14、选择下面正确的答案序号填在括号里。
〔1〕以下各数中小于0的数是〔〕A、+3B、+10C、-100D、0〔2〕下面说法中，错误的选项是〔〕。
A、0是正数和负数的分界。
B、-14℃比-40℃的温度要低些。
C、0不是正数，也不是负数。
D、一般把盈利用正数表示，亏损用负数表示。
〔3〕小华的爸爸把支出300元记作-300元，那么+200元表示〔〕。
A、支出200元B、收入200元C、支出100元D、收入500元15、简便计算。
25×18×4 18×56+44×18102×45 999×999+199916、解决问题。
〔1〕光明奶牛厂17天喂奶牛用了986千克饲料，照这样计算，光明奶牛厂30天必须准备饲料多少千克？〔2〕粮店运进大米和面粉各20袋，每袋大米30千克，每袋面粉25千克，运进的大米比面粉多多少千克？〔3〕某饲料场中养鸡250只，养鸭的只数是鸡的3倍少10只，鸡、鸭总数比养鹅的只数多70只。
全国高等教育自学考试金融法历年试题汇编[含答案解析]
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A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是( )A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( )A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于．．．传统套汇行为的是( )A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述银监会的监管范围。
32.简述《贷款通则》对借款人的限制。
33.简述外汇管理的意义。
34.简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论商业银行的设立条件及程序。
36.试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C 提供担保。
后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。
银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。
问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A 证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。
问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?全国2011年10月自学考试金融法试题一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
2024年10月《经济学(二)》全国自考试题含解析
2024年10月《经济学(二)》全国自考试题一、单项选择题1、若X和Y两产品的交叉价格弹性是-1，则X和Y的关系是______。
A．替代品B．互补品C．正常品D．低劣品2、若X和Y两产品的交叉价格弹性是0.5，则X和Y是______。
A．替代品B．互补品C．正常品D．低劣品3、如果人民币对美元的汇率从1美元兑8人民币，变为1美元兑7人民币，将使______。
A．中国商品相对便宜，美国增加对中国商品的进口B．中国商品相对便宜，中国增加对美国商品的进口C．中国商品相对昂贵，美国减少对中国商品的进口D．中国商品相对昂贵，中国增加对美国商品的出口4、一个经济社会总需求的构成是消费800亿元，投资500亿元，净出口100亿元，政府购买支出200亿元，充分就业的GDP为1000亿元。
为使价格水平保持稳定，政府应______。
A．减少政府支出B．通过降低政府债券的利息率来减少私人储蓄C．增加政府支出D．通过降低公司所得税率来鼓励私人投资5、在生产要素能够相互替代的有效区域内，关于等产量曲线的表述不正确的是______。
A．任何两条等产量曲线不能相交B．等产量曲线应该凸向原点C．等产量曲线上切线的斜率为负D．离原点越近的曲线其产量越高6、当实际GDP力17500亿元，GDP价格折算指数为160%时，名义国民收入为______。
A．11000亿元B．15700亿元C．17500亿元D．28000亿元7、为了得到一种物品或者劳务，我们必须放弃的东西用成本表示为______。
A．实际成本B．机会成本C．潜在成本D．稀缺成本8、一个经济中，若消费C=4000亿元，投资I=700亿元，政府购买G=500亿元，净出口X-M=250亿元，则GDP等于______。
A．4700亿元B．4950亿元C．5200亿元D．5450亿元9、如果一种物品价格低于均衡价格，则______。
A．存在过剩，而且价格将上升B．存在过剩，而且价格将下降C．存在短缺，而且价格将上升D．存在短缺，而且价格将下降10、以下属于微观经济学研究范畴的命题是______。
2014年10月全国自考(金融理论与实务)真题试卷(题后含答案及解析)
2014年10月全国自考（金融理论与实务）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 名词解释 4. 计算题 5. 简答题6. 论述题单项选择题1．商品买卖与货款支付分离时，货币发挥的职能是( )A．计价单位B．价值尺度C．支付手段D．财富贮藏正确答案：C解析：在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立环节，此时货币发挥的是支付手段的功能。
2．商业银行发行的信用卡属于( )A．实物货币B．实属货币C．存款货币D．电子货币正确答案：D解析：电子货币最主要的表现形式是银行发行的各种银行卡，如借记卡、信用卡等。
3．在货币资金余缺调剂中充当信用媒介的是( )A．个人部门B．非金融企业部门C．政府部门D．金融部门正确答案：D解析：在信用关系中，金融机构的主要功能是充当信用媒介。
4．按照决定方式的不同可将利率划分为( )A．固定利率与浮动利率B．实际利率与名义利率C．市场利率、官定利率和行业利率D．存款利率与货款利率正确答案：C解析：利率按照决定方式可划分为市场利率、官定利率和行业利率。
5．剔除通货膨胀因素的利率是( )A．基准利率B．实际利率C．名义利率D．市场利率正确答案：B解析：实际利率是指在物价不变从而货币的实际购买力不变条件下的利率。
名义利率则是包含了通货膨胀因素的利率。
6．从货币数量角度阐释汇率决定的理论是( )A．国际借贷说B．购买力平价理论C．利率平价理论D．货币分析说正确答案：D解析：货币分析说是从货币数量的角度阐释汇率决定问题的。
7．下列关于浮动汇率制的描述错误的是( )A．国际贸易和投资的汇率风险明显降低B．汇率对国际收支具有自动调节作用C．汇率由外汇市场供求状况自发决定D．货币政策的自主性和有效性增强正确答案：A解析：固定汇率制度下的汇率相对稳定降低了国际贸易和投资的汇率风险，有利于促进国际贸易和投资的发展，B选项的描述错误。
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2010年10月全国自考金融法真题一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。
1. 我国农村信用社的入股方式是()A. 债权入股B. 实物资产入股C. 货币资金入股D. 有价证券入股答案：C2. 1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()A. 中国农业银行B. 中国进出口银行C. 交通银行D. 招商银行答案：B3. 我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于()A. 5％B. 6％C. 7％D. 8％4. 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()A. 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B. 控制货币发行量，防止发生通货膨胀C. 控制货币发行量，防止发生通货紧缩D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长答案：D5. 金融租赁的对象一般是()A. 股票B. 债券C. 固定资产D. 基金答案：C6. "为储户保密"原则的含义是()A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D7. 我国法律禁止作为担保人的主体是()A. 企业B. 银行D. 学校答案：D8. 我国法律禁止设定抵押的财产有()A. 土地所有权B. 房产C. 汽车D. 股票答案：A9. 人民币发行的原则有()A. 集中发行原则B. 境外发行原则C. 分散发行原则D. 自由发行原则答案：A10. 可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()A. 三分之一B. 四分之一C. 五分之一D. 六分之一答案：C11. 外汇管理的基本原则包括 ()A. 允许外币境内流通B. 资本项目下自由流动C. 人民币经常项目下不可兑换D. 金融机构外汇业务特许制答案：D12. 下列不属于借记卡的是()A. 转账卡B. 专用卡C. 信用卡D. 储值卡答案：C13. 我国目前的人民币汇率制度是()A. 国家严格管理控制B. 双重汇率C. 单一的、有管理的浮动汇率D. 以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度答案：D14. 经国务院授权的利率主管机构是()A. 银监会B. 中国人民银行C. 中国银行D. 财政部答案：B15. 我国外汇担保的审批机关是()A. 国家外汇管理局B. 中国人民银行C. 财政部D. 中国银行答案：A16. 目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币()A. 1 000元B. 5 000元C. 10 000元D. 20 000元答案：D17. 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币()A. 1 000万元B. 3 000万元C. 5 000万元D. 6 000万元答案：C18. 我国规定封闭式基金存续期限不得少于()B. 5年C. 7年D. 10年答案：B19. 在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为()A. 债券基金B. 货币市场基金C. 股票基金D. 混合基金答案：C20. 期货合约上市商品具有的特征是()A. 价格波动小B. 不容易分级C. 供需量小D. 易于储存答案：D21. 在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()A. 1％B. 3％C. 5％答案：C22. 具有透支功能的银行卡是()A. 转账卡B. 储值卡C. 贷记卡D. 储蓄卡答案：C23. 对我国来说，外汇的作用主要是()A. 国际贸易中的价值尺度和支付手段B. 国际贸易中的支付手段和信用手段C. 国际贸易中的支付手段和储备手段D. 国际贸易中的信用手段和储备手段答案：C24. 我国管理和调节人民币汇率的机构是()A. 国务院B. 中国人民银行C. 银监会D. 中国银行答案：B25. 下列不属于传统套汇行为的是()A. 直接套汇B. 代支付套汇C. 贸易套汇D. 骗购外汇答案：D二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）1. 商业银行答案：是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
(3分)2. 汇率答案：一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。
(3分)3. 银行卡答案：是商业银行向社会发行的，(1分)具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
(2分)4. 可转换公司债券答案：是指发行人依照法定程序发行，在一定期间内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
(3分)5. 证券投资基金答案：是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。
(3分)三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)1. 简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
答案：为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时，要受到一些法定的限制，(1分)这些限制包括：(1)禁止向金融机构的账户透支。
(1分)(2)禁止对政府财政透支。
(1分)(3)禁止向地方政府贷款。
(1分)(4)禁止向任何单位和个人提供担保。
(1分)2. 简述贷款活动的基本原则。
答案：(1)合法性原则，贷款应符合国家法律、行政法规和金融监管机关发布的规章。
(2分)(2)应当遵循资金使用的安全性、流动性和效益性原则。
(1分)(3)自愿、平等和诚实信用原则。
(1分)(4)公平竞争、密切协作的原则。
(1分)3. 简述外汇管理的意义。
答案：实行外汇管理的国家各自的政策具有特殊性，但也有明显的共性，即采取外汇管制的目的都是：(1)维护本国货币的汇价水平的稳定。
(2分)(2)保持国际收支平衡。
(2分)(3)保证本国经济独立自主地发展。
(1分)4. 简述股票的特征。
答案：股票有如下四个特征：(1)收益性，股东依其持有的股份享有从公司获得投资收益的权利以及买卖的价差收入。
(2分)(2)流通性，股票可以依法定程序转让，具有高度的变现性。
(1分)(3)非返还性，股票是一种无偿还期的有价证券。
(1分)(4)风险性，股东自行承担投资风险。
(1分)四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）1. 试论商业银行的设立条件及程序。
答案：设立商业银行的条件：(1)有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
(1分)(2)符合《商业银行法》规定的注册资本的最低限额。
(1分)(3)有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员。
(1分)(4)有健全的组织机构和管理制度。
(1分)(5)有符合要求的经营场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施。
设立商业银行还应当符合其他审慎性条件。
(1分)商业银行设立一般须经以下程序：(1)筹建阶段，应当由发起人各方共同向银监会提交筹建申请，由银监会受理、审查并决定。
(2分)(2)商业银行筹建完毕,应向银监会提交开业申请，银监会审查符合规定，申请人填写正式申请表。
(2分)(3)开业登记。
商业银行应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，到工商管理部门办理登记，领取营业执照，并自领取营业执照之日起6个月内开业。
(1分)2. 试论银行与客户关系的基本原则。
答案：银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
(1)平等原则，银行与客户之间法律地位平等。
(1分)银行是一家公司，客户有企事业单位，也有个人，相对来说,银行的经济实力比普通客户要大一些，但是在法律上他们是平等的。
(2分)(2)公平原则是商业银行与客户签订的合同要体现公平。
(1分)金融合同要符合法律和中央银行的规章，符合国家和大众的利益；内容要反映公平竞争；不允许以强凌弱，以大欺小，更不允许从事显失公平或获取不当得利的行为。
(2分)(3)自愿原则是指当事人在金融市场中进行的各种交易都要自主表达意思，自由达成一致，自觉履行合同。
自愿原则是契约自由原则的体现。
在国有独资银行中自愿原则更为重要，政府和政府官员不得干预银行的贷款和担保业务。
(2分)(4)信用原则是商业银行和客户参加金融市场活动的基础。
金融交易有较长的时间和空间范围，维持交易安全稳健的进行就离不开参加者的信用。
金融市场是通过信用记录的方式来维持参加者的信用水平的。
银行和其他金融机构也有信用评级的基本要求。
(2分)评分参考说明：(1)考生答题所用词语、句式与参考答案不同，只要意思正确，就可给分。
(2)要点回答完整，阐述充分，可得满分；阐述较充分，可得8~9分；阐述一般，可得6~7分；没有阐述的，可得4~5分。
(3)要点回答虽不完整，如所回答的要点论述很充分，可根据具体情况，适当加1~3分，但每小题得分不能超过满分。
(4)基本观点完全错误，所答题目不给分。
五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）1. 甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?答案：(1)债权人无过错，仅保证人有过错,则保证人与债务人对债权人的经济损失承担连带赔偿责任；(1分)如果仅债权人有过错，而保证人无过错，则保证人不承担责任；(1分)如果债权人、担保人都有过错，各承担一部分责任，其中担保人承担民事责任部分不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。
(1分)(2)无效。
(1分)因为保证人是乙化妆品公司所属的A市分公司，没有法人资格，从而没有保证资格。
(2分)(3)银行明知该乙化妆品公司所属的A市分公司不具有法人资格而接受担保也有过错，(2分)因此，乙化妆品公司最多承担债务人不能偿还的一半，即300万元。
(2分)2. 2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。
虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，李某的儿子和秘书都在日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?答案：(1)李某属于知悉证券交易信息的知情人员。