项目简介-光大信托
光大银行代销光信光禄福汇系列集合资金信托计划
光大银行代销光信光禄福汇系列集合资金信托计划信托资金用于投资有限合伙企业有限合伙份额。
有限合伙向项目公司增资，其中750万元进入注册资本，剩余资金全部进入资本公积。
增资完成后，有限合伙企业占项目公司15%的股权，恒大地产占项目公司85%的股权，增资资金用于项目公司归还股东借款。
2020年上半年，我国经济受到新冠疫情冲击、全球产业链收缩调整、中国经济转型升级以及行业发展形势严峻等诸多挑战。
作为国有金融机构，光大信托坚决贯彻党中央、国务院决策部署，落实光大集团工作部署和监管部门政策要求，坚持“稳中求进、变中求机、进中求新”的工作思路，聚合信托制度优势、国企政治优势和自身专业优势，先人一步，主动作为，“多”“快”“好”“省”支持疫情防控和实体企业复工复产，有效助力“六保”“六稳”任务落实，展现了“金融国家队”的政治担当、历史担当和责任担当。
支持实体企业的信托资金投放多。
今年以来，光大信托通过加强同业合作、提升直销募集能力、上线光大信托APP等多种方式，多渠道筹集各类资金，全面加大服务实体经济力度。
截至2020年6月末，光大信托支持工商企业存续信托财产规模超过3500亿元，支持基础产业存续信托规模近2800亿元，助力复工复产信托资金投放超过1500亿元。
助力抗疫的慈善信托设立多。
以慈善信托这一特有方式大力支持全国抗疫工作，光大信托上半年设立疫情相关慈善信托48单，总规模超过5000万元，已筹集100万支医用手套、20万只医用口罩、2万套防护服、10辆负压急救车、10吨消毒剂、大型医疗CT机专用设备、危重呼吸机ECMO等各类急缺的医疗物资支援到疫情防控第一线。
快速反应，果断决策。
新冠疫情发生以后，光大信托迅速做出反应，2月17日，光大信托即出台了“发挥产融结合优势助力打赢疫情防控阻击战”的政策举措，明确了“八个统筹”的要求。
通过快速反应、果断决策，争取了主动、赢得了先机，成为在复杂局面和严峻形势下保持公司健康运营并有效履行政治责任、社会责任的关键。
乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划
享人生华宝光大员工福利集合信托计划—-中长期员工激励和福利制度解决方案发布日期：2011-08-02光大银行拥有哪些业务管理资格？当前业务开展范围及业务开展情况如何？2005年8月,中国光大银行首批获得人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部）颁发的企业年金基金账户管理人和托管人双重资格.目前，中国光大银行已经发展成为以企业年金账户管理业务、托管业务为核心，全面开展企业信托型福利计划、弹性福利计划等泛养老金业务的综合养老金业务管理机构。
截至2011年6月末，与我行正式签约并开展企业年金账户管理、托管等相关业务的企业已经超过4300家,涉及30多个省市，主要分布在铁路、港口、航空、烟草、电力、金融等二十多个行业，年金资产规模、参加年金的企业数量以及管理的个人账户数等各项关键业务指标均在行业内保持领先地位.找光大银行就可以解决所有相关业务问题吗?中国光大银行能够为企业提供全面的业务解决方案，从而帮助企业建立企业年金计划、信托型福利计划甚至弹性福利计划.计划建立过程中涉及的关键问题例如：企业年金或福利计划方案咨询、计划设立、托管、账户管理以及投资产品提供等，光大银行都能提供专业的服务.在企业人才市场竞争日益激烈的今天，如何有效地保留优秀员工、激励核心骨干，为员工提供更有竞争力的薪酬福利计划，提升企业的核心竞争力，是企业人力资源战略管理的成败关键。
中国光大银行与华宝信托有限责任公司合作推出创新型产品——乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划(以下简称“乐享人生”），是为满足企业中长期激励约束制度和福利制度的资金管理、账户管理等需求而专门定制的最佳解决方案,帮助企业实施激励和福利制度递延支付和运营管理，为企业人力资源战略的实施和发展提供强力支持。
产品概述乐享人生华宝光大员工福利集合信托计划采取信托方式管理,资金独立性强、安全性高，并专门投资于有第三方机构担保的收益保障型产品，在保障稳定收益的前提下还可获得超额收益,保证激励和福利资金的保值增值.本计划采用业内最先进的光大养老金账户管理系统和资金托管系统，为企业提供全方位的账户记录、缴费、支付、查询等服务。
光大控股PIPE资产管理业务
一级市场投资
私募基金
产业投资基金 股票投资产品（境内包括QFII、RQFII等）
二级市场投资
绝对收益产品 固定收益产品
PIPE投资（境内、境外） 结构性融资及投资业务
首誉光控资产管理（境内资产管理平台）
8
第二部分 光大控股PIPE投资业务
业务概述
光大控股的PIPE（一级半市场）投资，是围绕优质上市公司这一核心载体，采用包括定向增 发、线下转让、并购基金、夹层投资等在内的多种灵活方式，向上市公司或其实际控制方提 供资金，满足其实现业务发展/资本运作的资金需求，在此基础上获得相应的投资收益。 一直以来，PIPE投资是光大控股资产管理的重点业务方向之一，我们致力于发挥专业的研究、 准确的投资判断、合理的架构设计及良好的投后跟踪管理能力，在向优质企业提供资金支持 的同时，为自身和资金方带来优异的回报。
内容
第一部分 第二部分 第三部分
关于光大控股 光大控股PIPE投资业务 我们的优势
3
第一部分 关于光大控股
光大控股概览
由中国光大集团控股的多元化金融 控股企业，大资产管理平台。
业务跨中国内地、香港地区和海外 市场，專注發展一級市場投資、二 級市場投資、 PIPE 投资、結構性融 資及投資等
是光大证券第二大股东以及光大银 行第三大股东。
杨平先生 首席投资官
11
核心成员
吴弘, CFA 董事总经理
负责国内A股及港股PIPE投资 拥有超过15年的私募股权投资、杠杆融资和信贷等投融资 管理经验 曾于美国、中国内地、香港等多家大型中资和外资金融机 构任职，如摩根大通、建银国际、加拿大皇家银行、汇丰 银行等，拥有丰富的跨境金融行业工作经验 获得美国西北大学凯洛格商学院（Kellogg）工商管理硕士 学位、复旦大学世界经济系学士学位 负责包括PIPE、二级市场等在内的国内证券市场股权投资 曾在国内大型阳光私募基金担任私募基金部总经理，负责 管理超过15亿元人民币的阳光私募基金 担任兴业信托-证大金龟稳赢一期联合基金经理，在2011年 度取得14.7% 的绝对收益，在全部结构化信托基金产品里 排名第6位 获得上海财经大学国际金融硕士和美国斯坦福大学商学院 管理科学硕士学位
光大银行重组定案
汇金以200亿元注资直接成为光大银行的控股股东，能解开光大银行和光大集团之间剪不断理还乱的经年纠葛吗？12月19日，包括摩根士丹利在内的多家国际投资银行的银行业务负责人，纷纷来到位于北京复兴门外大街的光大大厦。
在国有银行重组上市的盛宴中，投资银行不会放过任何一个机会，他们此行的目的，是参加光大银行财务重组暨引资的国际投行招标。
这意味着，光大银行的重组已经获得了实质性进展。
“光大银行的最终注资重组方案已获得国务院的批准，批文下来了，年底前会有结果。
”中央汇金公司的一位人士告诉《财经》记者，“这是为了让光大银行能够在年底前达到银监会关于资本金的要求。
”《财经》获悉，这一注资方案的规模在200亿元左右，汇金的部分入股资金将由2000年中国人民银行对中国光大集团（下称光大集团）的再贷款转入。
根据银监会在2004年发布的《商业银行资本充足率管理办法》要求，中国商业银行的资本充足率必须在2007年1月1日前达到8%的最低标准，资本金不足将限制商业银行机构和业务的市场准入，并有可能被迫压缩风险资产。
消息人士称，到2005年底，光大银行的资本充足率不到2%。
核心资本充足率为-1.49%，远低于8%和4%的监管要求。
“这是中央汇金第一次出手注资中小型股份制商业银行，背景相当复杂。
”中央汇金公司的一位人士说，“客观地讲，光大银行自身的管理和盈利能力并不弱，问题出在别处。
”据《财经》记者获知，此前光大银行重组久拖不决，原因就在于光大银行、光大集团和早年债台高筑的光大国际信托公司（下称光大信托）之间，存在着至今仍难以厘清的债务纠葛。
财务黑洞光大银行成立于1992年8月，最初注册资本为15亿元，实收资本7.75亿元，所有资金来源于光大集团。
经过几度增资扩股后，目前光大集团是光大银行的第一大股东，持股24.16%，其下属企业光大控股有限公司（下称光大控股）持股21.39%，两者合计持股54.45%。
光大集团在光大银行董事会中有绝对的发言权。
项目简介
二、产品亮点四、风险分析及管理安排湖北省联合发展投资集团有限公司为武汉联投置业有限公司支付标的债权本金及利息的义务承担本息全额的连带责任保证担保。
风险很小，湖北省联合发展投资集团有限公司是湖北省人民政府直属的国有大型控股公司，资产规模较大，主观违约的可能性较低。
公司2016年末总资产1591亿，资产负债率67.22%，负债率适中；公司主业突出，经营情况良好。
湖北省联合发展投资集团有限公司于2008年7月7日成立，注册资本金达43亿元，是由联投控股和武汉城市圈九市国资委为主要出资人，武汉钢铁集团、东风汽车公司、中国长江三峡集团公司、中国三江航天工业集团公司、葛洲坝集团股份有限公司、湖北省烟草公司等7家省内央企为股东，公司注册资本金达43亿元。
公司经营范围包括：对基础设施、高新技术产业、节能环保产业以及其他政策性建设项目的投资；委托投资与资产管理业务；土地开发及整理；园区建设；风险投资业务；房地产开发业务；工程施工与设计；商贸(不含许可经营项目)、仓储（不含危化品）物流（不含道路运输）业务；对项目的评估、咨询和担保业务（融资性担保业务除外）；国际技术、经济合作业务。
作为武汉城市圈“两型”社会建设“引擎”，联投集团拥有强大的政策资源整合能力、项目策划能力和资本运作能力。
集团具备土地一级开发资质，负责运营湖北省联合土地储备中心；借助发行企业债、注册中期票据等债务性融资工具，积极拓展直接融资渠道，优化债务结构；通过发起设立国开武汉城市圈建设发展基金，搭建境外融资渠道，加大股权融资力度，充实项目资本金，发挥融资杠杆效益。
公司再融资能力较强，我司将密切关注湖北省联合发展投资集团有限公司的经营情况和财务情况，要求公司每季度提供财务报表等资料，不定期提供各种重要经营和财务信息，并按照公司信托业务投后管理的相关要求，每月进行现场调研检查，了解其最新经营和财务状况，同时密切关注与项目相关的宏观、产业、监管和区域经济政策信息，分析他们的变化对项目风险的影响程度，做到早预警、早发现、早处置。
保险资金项目投资计划业务简介
• 2007年7月，保监会发布《保险资金间接投资基础设施债权投资计划管理指引 （试行）》，对债权计划的发行和管理进行了规定，明确了保险资金投资基础 设施项目的相关操作流程。
11
案例：光大永明—南京秦淮河整治债权投资计划
担保人情况介绍
南京城建集团为本债权计划提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保
➢ 南京城市建设投资控股（集团）有限责任公司为由京市人民政府授权南 京市人民政府国有资产监督管理委员会成立的独资子公司。公司注册资 本40亿元。2012年7月中诚信国际给予南京城建集团AAA的外部长期信用 等级，且评级展望为稳定。
➢ 南京市城市建设投资控股（集团）有限责任公司经营范围包括：接受市 政府委托承担城市基础设施及市政公用项目的投资、融资、运营、管理 任务，从事授权范围内国有资产经营和资本运作、盘活城建存量资产及 有助于实现国有资产保值增值目标的相关业务，广泛吸收社会资本、实 施项目投资和管理、资产收益管理、产权监管、资产重组和经营。
融资
5
基本结构：类信托模式
保险资管公司
符合条件 的机构投
资者
一般为委 托人
受托人
监督
委托人 受益人
受托管理 受托合同
受托合同
投资计划
资金委托
投资计划 财产托管
托管合同
监督合同
独立监督人
投资合同
监督
受托资金
收益分配、本金返还 划拨指令
中国光大国际信托投资公司介绍企业发展分析报告_79417
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告中国光大国际信托投资公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:中国光大国际信托投资公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分中国光大国际信托投资公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业商务服务业组织管理服务资质空产品服务产和负债的清理。
与主营业务有关的咨询服务1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2021年报-股东及出资信息2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11 土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
光大兴陇bull深圳观澜新石桥城市更新股权投资项目集合资金信
信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。
信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由委托人自担。
光大兴陇•深圳观澜新石桥城市更新股权投资项目集合资金信托计划之信托合同合同编号:2016G216-SZXSQ-中国·甘肃目录1定义和解释 (4)2信托目的 (9)3信托计划的基本要素 (9)4信托的推介、募集及成立 (10)5信托计划的存续期限 (14)6认购/申购与赎回 (14)7信托财产管理、运用和处分 (21)8信托费用 (23)9信托利益的计算与分配 (42)10信托计划的信息披露 (31)11委托人的权利和义务 (32)12受托人的权利和义务 (34)13受益人的权利和义务 (36)14受益人大会 (36)15受托人职责终止和新受托人的选任 (37)16信托受益权的继承/承继、转让及赠与 (38)17信托计划的变更、解除、终止和清算 (40)18信托风险揭示与承担 (41)19违约责任 (45)20通知与送达 (45)21不可抗力 (46)22争议的处理和法律适用 (47)23双方协商同意的其他事项 (47)24附则 (67)25本次信托计划发行要素 (69)26委托人信息 (70)本合同由以下双方于【】年【】月【】日在中国深圳市福田区签署。
委托人（受益人）具体信息见第26条。
受托人：光大兴陇信托有限责任公司法定代表人：闫桂军住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308号联系地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼53层邮政编码：518000联系人：蓝华生联系电话：*************委托人、受托人和受益人以下统称“各方”，委托人、受托人或受益人单独称“一方”。
鉴于：1.委托人为在中国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法成立的法人或者依法成立的其他组织，具备《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定的合格投资者条件，愿意参与设立本合同所述之“光大兴陇•深圳观澜新石桥城市更新股权投资项目集合资金信托计划”，与其他具有共同投资目的的委托人共同将合法持有的资金委托给受托人，由受托人根据信托文件进行管理、运用和处分，以期为受益人获取投资收益。
项目简介
费（包括但不限于增值税及相应的附加税费）由信托财产承担，由此可能导致信托财产的收益减少，进而影响受益人的收益水平。
3.交易主体经营风险借款人、融资人或被投资人等交易主体可能因经营管理不善，利润减少，资产价值降低，从而影响本信托计划投资利益的实现。
4.担保风险担保主体为债务人在交易文件项下的还款义务提供的连带责任保证担保属于信用担保。
就该等信用担保的担保权利实现而言，担保人自有资产、担保能力或商业信用发生的任何不利变化可能影响担保权利的行使和执行程序中所实现的资金数额，且实现担保权利所回收的资金可能不足以清偿被担保范围内的全部债权。
担保主体为债务人在交易文件项下的还款义务提供抵押或质押担保时，抵押物或质押物可能因市场波动而导致价值贬损，其实际价值可能不足以担保信托利益的实现。
此外，实现担保权利的收入回收距违约时点尚有一定时间滞后，而担保权利的行使和执行程序中的迟延可能会对通过该程序实现的收入数额产生不利影响，从而使委托人或受益人遭受损失。
5.受托人管理风险及保管人风险由于受托人的经验、技能等因素的限制，可能会影响其在管理信托财产的过程中对信息的占有和经济形势的判断，导致信托财产管理运用的风险，将会影响到信托利益或给信托财产造成损失，从而使委托人或受益人遭受损失。
本信托计划的保管银行可能存在违规经营和管理疏忽的情形而使信托财产遭受损失。
6.信托产品不成立风险如本信托计划推介期届满，募集总金额未达到规模下限或市场发生剧烈波动，经受托人合理判断可宣布本信托计划不成立，此时受托人将按照本合同约定低息返还信托资金，可能导致委托人承担利差损失。
7.信托受益权提前终止和信托计划延期风险如果在信托计划存续期间受托人收回了部分信托资金及收益，受托人可将所收回的该部分款项用于向受益人分配部分信托资金及分配该部分信托资金对应的信托收益。
受托人向受益人分配了部分信托资金后，与所分配的信托资金所对应的信托受益权终止，由此将导致受益人实际获得分配的信托利益数额少于按照信托计划预计存续期限计算的信托利益数额。
光大银行理财知识
中国光大银行及其理财业务情况介绍一、中国光大银行总行及武汉分行的基本情况光大银行简介中国光大银行成立于1992年8月，1997年1月完成股份制改造，成为国内第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。
伴随着中国经济和金融业的发展进程，光大银行不断改革创新、锐意进取，始终把自身发展与国民经济的增长紧密结合，在为社会提供优质金融服务的同时，取得了良好的经营业绩，逐步形成了与现代商业银行相适应的多元化股权结构、日益完善的公司治理与经营机制、比较先进的科技支持系统、素质较高的员工队伍、布局合理的机构网络、范围广泛的同业合作等优势。
截止2003年底，中国光大银行已在全国23个省、自治区、直辖市的36个经济中心城市拥有分支机构380多家，成为对社会有一定影响的全国性股份制商业银行。
光大银行企业文化愿景：“精品银行，诚信伙伴”。
具体而言包含“五精五诚”。
精品银行包含五方面内容：一是资产精良，我们始终如一实践价值观，力求拥有良好的资产质量，坚持合规经营、有效控制各类风险是商业银行长治久安的根本，也是成为精品银行的最基本条件；二是产品精致，我们不断突破习惯性思维，拥有一系列符合客户需求、引领市场潮流的产品，以及探询需求、开发产品的专业化能力；三是服务精湛，我们坚持提供高价值、快捷、友好、体贴的金融服务，并根据客户需求的变化不断改进，以超越竞争对手；四是人员精干，我们致力铸造一支正直诚信、高度负责、业务精湛、富有团队精神的员工队伍。
我们坚持培育员工终身就业能力，坚持用挑战性机会造就一批批现代银行家；五是经营精益，我们始终追求合理的业务结构,持续的业务增长，严格的成本控制，不断增长的收入和利润，提升银行价值，提升股东长期投资价值。
诚信伙伴是面向全部利益相关者，一是对股东的诚信，体现在诚心经营、精益管理，力求实现股东价值最大化；二是对客户的诚信，体现在客户至上、积极相应，确保提供最佳产品和服务；三是对员工的诚信，体现在以人为本、业绩导向，促进员工职业与银行事业共同发展；四是对政府和监管机构的诚信，体现在依法合规、稳健经营，保持优良的内部控制和道德操守；五是对社会的诚信，体现在履行责任、回馈社会，谋求和谐发展。
万向信托补充报告(武进项目)
万向信托-磐石27号(光大-浦惠7号）
项目投资补充说明
万向信托有限公司是一家经中国银监会批准设立的金融机构。
截至目前，资产管理规模总额突破一千二百亿元。
万向信托致力于构建“基础设施建设信托基金、房地产信托基金、产业引导信托基金、证券投资信托基金、资产流动类信托基金、水务产业基金”等系列化信托基金的业务发展模式。
其中，基础设施建设信托基金主要支持并服务于市政公共设施、公共交通建设等基础设施建设领域。
本次拟受让万向信托-磐石27号信托收益权，转让标的为2700万元，万向信托提供了以下资料:1、光大信托-浦惠7号信托合同，由光大兴陇信托有限责任公司和万向信托有限公司签订；2、万向信托-磐石27号信托计划说明书；3、向信托-磐石27号信托合同。
我部门查阅了以上资料（原件及复印件），并将上述资料和《信托受益权转让协议》扫描件请公司法务看过，没有提出修改意见，结合投资报告，认为资料已齐全，建议投资。
投资管理部
2016年10月18日。
光大信托-瑞富宝集合资金信托计划
“光大信托-瑞富宝集合资金信托计划”信托资金管理报告（2018年第二季度）尊敬的委托人、受益人：光大兴陇信托有限责任公司（以下简称“我司”）发起的“光大信托-瑞富宝集合资金信托计划”于2015 年09 月08 日正式成立。
本公司作为受托人，向您报告本计划2018年第二季度（2018年4月1日至2018年6月30日期间）信托事务管理事宜。
一、信托概况1、信托规模：截至本报告期末，本信托计划的信托规模为人民币146.0316亿元。
2、信托期限：期限为10年，自信托项目成立之日起算。
3、保管户信息户名：光大兴陇信托有限责任公司开户行：光大银行北京天宁寺支行账号：7506 0188 0002 27133二、报告期信托资金运用情况受托人采用组合投资方式，在法律法规、监管政策和本合同约定的投资范围和投资限制内，根据自身的判断，按照安全性、流动性、效益性原则进行信托财产的多元化动态资产配置。
受托人通过宏观经济、政策环境、市场状况和资金供求的深入分析，进行积极主动的，自下而上的资产配置。
三、信托财产管理情况1、自本信托计划成立起至本报告期末，受托人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和本项目信托文件的规定。
2、本报告期间，信托执行经理未发生变动。
3、本报告期间，本信托计划未发生涉及诉讼或损害信托计划财产、受益人利益的情形。
四、期间分配情况根据信托文件的约定，受托人为期限届满的信托单位的受益人办理了利益分配事宜。
五、重大事项说明无六、信托经理情况本信托计划执行期间，信托执行经理无变动。
光大兴陇信托有限责任公司2018年7月6日。
光大信托r2等级评定标准
光大信托r2等级评定标准首先，为了简单明了的展示资产管理产品的风险水平，各类资管机构通常按照产品所投资产的性质，将产品的风险等级从低到高分为一级、二级、三级、四级、五级，不同的风险等级对应着不同的损益可能性。
说简单点就是，风险从小到大分别是：R1（谨慎型）、R2（稳健型）、R3（平衡型）、R4（进取型）、R5（激进型）。
信托产品作为资产管理的一个重要类别，也是按照这个标准划分的。
具体如下：R1级，信托资金主要投向国债、政府债、货币基金、大额存单、存款、同业拆借、央行逆回购、银行间、交易所市场债券、这一级别受到市场波动和政策法规变化等风险因素的影响较小，同时保底型的配置比例较高，虽然不能将它们定义为保本保息类产品，但与之也并无差别。
R2级，资金投向和R1差不多，只不过其在债券等资产上配置稍高一点的。
该级别发生本金亏损的几率也是比较低的，收益浮动相对可控。
比如常见的货币基金、余额宝之类。
R3级，主要是一些城投政信、地产、金融、工商企业信托产品。
不保本，存在有一定的本金损失风险，常见的一些融资类城投信托和地产信托也都在该等级。
R4级，主要是一些工商企业信托产品，尤其是一些股权投资较多，该级别风险的理财产品出现本金亏损的概率较大，同时收益较高，适用于积极性投资者。
R5级别的产品，可以完全投资股票、外汇、黄金等高波动性的金融产品，也可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资。
该级别的理财产品本金亏损概率较高，预期收益不确定性大，但往往能获取高额的回报，适用于激进型的投资者。
总之，信托产品风险等级仅仅作为一个参考指标，并不是说低风险的就不会发生风险，高风险的就一点会发生风险。
一个信托项目的风险特点需要同时参考：信托公司管理能力、融资方实力、还款来源、风控控制措施、抵质押物的变现能力等等综合评估。
项目管理-光大银行IPO项目建议书 精品
✓中投证券设企业融资委员会，下辖投资银行部（北京、上海、深圳）、结构融资部、固定收益部、销售交易部、资本市场部 和综合室，为客户提供全方位的投资银行业务产品与服务。 ✓投资银行项目一般都需要较长的培育时间，在公司投行业务受2005年原南方证券重组较大影响的情况下，中投证券投行团队 凭借精湛的专业技能和良好的团队协作精神，使公司投行业务在较短时间内获得恢复性的增长。目前，公司累计完成106个投 行项目，其中股本融资项目有：建设银行、荣信股份、恒丰纸业、招商地产、贵航股份等；债权融资项目有： 2006、2007年 中国铁路建设债券、兴业银行混合资本债券、中国建投金融债等。此外，公司还开拓和储备了大量的项目资源。 ✓中投证券为一大批大型企业提供了专业、优质的投资银行业务服务，在得到客户一致好评的同时，也积累了丰富的大型企业 投资银行业务服务经验。
背景，借助公司系列研究内参、研究报告以及投资指南对广大
投资者进行投资指导，并提供专业的咨询服务，在客户中获得
极高的声誉；同时，公司还成立大客户营销小组，实行大客户 大营销业务模式，对高端客户进行统一开发与服务支持并注重 银行、保险公司
客户关系维护，与客户建立了长期稳定的业务关系。
基金、证券公司
客
中投证券拥有涵盖基金公司、保险公司、信托公司、证券公
页码 2 4 6 17 75 89 97 99
108 110 112 114 120 124
2006.3.26
第一章 承诺与声明
第一章 承诺与声明
承诺与声明
致：中国光大银行股份有限公司
中国建银投资证券有限责任公司很荣幸受邀与贵公司就首次公开发行A股项目主承销服务采购相关事宜进行洽谈。本公司 在此郑重承诺并声明如下：
(第二期)募集公告-光大信托
光大信托至道3号·安发展集团应收账款财产权信托募集公告（第二期）一、本信托要素信托名称光大信托至道3号·安发展集团应收账款财产权信托（以下简称“信托”）信托规模项目总规模不超过700,000,000.00元，具体以实际募集金额为准，可分期募集信托期限自信托生效日起至最后一期信托受益权份额取得日满24个月之日止。
信托计划成立届满1年后，经融资人提前3个月申请并由受托人决定是否提前结束。
信托计划成立届满1年后，经融资人提前3个月申请，由受托人召开优先级受益人大会决定是否延期1年。
募集方式向社会合格投资者募集信托资金用途资金主要用于受让安发展集团持有的应收账款。
还款来源1、政府偿还应收账款；2、安发展集团差额补足；3、安宁工业园投资开发有限公司履行担保义务。
预期年化收益率 100万（含）—— 5000万（不含） 6.5%/年5000万（含）以上面议收益支付期限每期成立后按自然季度分配投资者预期收益，到期时分配投资者本金及剩余收益增信保障措施安宁市政府承担应收账款偿还义务。
安发展集团提供差额补足。
保证人安宁工业园投资开发有限公司提供连带责任担保。
信托财产募集户户名：光大兴陇信托有限责任公司开户行：兰州银行三金支行账号：101 272 000 275 779募集期暂定12月二、产品亮点（一）融资人实力较强。
安宁发展投资集团有限公司成立于2002年05月15日，注册资本人民币3亿元，是安宁市人民政府出资及授权经营管理市属国有独资有限责任公司。
企业性质为有限责任公司（国有独资），主营业务为经营和管理安宁市经营性基本建设资金和经营性专项建设基金，根据安宁市人民政府委托进行国有资产的投资和经营管理及为土地投资开发作前期准备工作；经市政府授权，对符合条件的其他项目进行投资、开发及经营管理，参与土地收储和土地一级市场开发；户外广告的设计、制作、发布；加油站项目的建设经营、国内贸易物资供销；房地产开发经营权。
中国光大银行对公业务产品介绍
18
公司业务部
4.事业单位授信
19
公司业务部
产品定义: 是指对以社会公益为主要目的，由国家 机关举办或者其他组织利用国有资产举 办的，从事教育、科研、文化、卫生、 新闻等活动的社会组织提供的授信。
38
公司业务部
渠道便利类产品
渠道便利类产品包括：
银关系列 财库银税通业务 银财通（代理中央财政支付业务） 银财通（代理中央财政非税收缴业务）
39
公司业务部
现金管理类产品
现金管理类产品包括：
法人帐户透支 企业网上银行 银企通 跨行通
40
公司业务部
同业金融类产品
同业金融类产品包括：
的信用证、销售合同及/或相关单据； 5、销售合同真实有效，并应包括订立合同人、货物种类、价格、交货日期及付
款条件等要素； 6、货物从中国出口，已向中国信保申报出口并足额缴纳保费； 7、结算方式符合《信用限额审批单》中列明的支付条件；出口商品非国家禁止
类出口商品。
48
公司业务部
一般授信类产品
2.打包贷款
29
公司业务部
8.集团客户统一授信
30公司业务部Fra bibliotek般授信类产品----集团客户统一授信
产品定义:
是指我行综合考虑集团客户的履约能力、资金运 作，对同属于同一集团各成员公司的授信统筹考 虑，统一核定授信额度，集团每个成员的授信不 得超过其自身的风险承担能力，所有集团成员的 授信总和不得超过该集团授信总额度的一种授信 业务形式。
45
公司业务部
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（一）自然人投资者
1.本人身份证件；
2.信托资金付款证明；
3.信托利益分配账户复印件；
4.其他根据我公司相关规定需要提供的资料
（二）法人投资者
1.企业营业执照正副本（复印件）；
2.组织机构代码证（复印件）；
3.法定代表人身份证明；
4.授权委托书及经办人身份证明；
5.其他根据我公司相关规定需要提供的资料。
五、法律意见书概要
甘肃正天合律师事务所依据与受托人签订的法律服务文件，对本信托出具了法律意见书。
该所出具的法律意见结论为：
1、受托人具备发行信托的主体资格。
2、信托文件在形式上符合法律要求。
3、信托文件在内容上不违反法律和行政法规的强制性规定，也未发现存在违反中国银监会正式公布并施行的有关部门规章和规范性文件的情形。
4、交易文件不违反法律和行政法规的强制性规定，也未发现存在违反中国银监会正式公布并施行的有关部门规章和规范性文件的情形。
六、信托经理简介
苑洋，男，大学本科学历，光大兴陇信托有限责任公司北京区域中心信托业务一部信托经理，熟悉各种金融工具。
七、受托人特别说明
预期信托收益仅为对受益人可能取得的信托收益数额的估算，并非受托人对受益人可取得的信托收益所作的任何承诺。