国有企业授信融资、保函和担保管理制度模版模版

9授信融资、保函和担保管理

9.1授信融资

9.1.1公司实行金融机构统一授信融资管理。金融机构授信整体管理包括授信融

资规模统筹规划、金融机构统一选择、对外授信集中审批、授信额度调剂使用等。未经公司董事会常务委员会批准，各单位不得直接向金

融机构融资。

9.1.2 公司计划财务部是银行授信融资的主要责任部门，根据股东会、董事会批

准的年度融资预算，提出银行授信融资方案和担保方式，经总会计师审核，总经

理

、

董事长审批

（

计

划外

5%

以内

，董事会常务委员会审议（计划外 5%及以上）后，向银行提供包括财务

报告在内的授信融资资料。

9.1.3 授信融资规模批准后，计划财务部根据公司经营的需求，及时办理银行保函、担保、贷款等相关业务。

9.1.4 公司计划财务部负责贷款证年审工作，登记银行贷款信息记录， 监督银

行贷款的使用。

9.2 银行保函

9.2.1 保函业务的范围：投标保函、预付款保函、履约保函、承包保函、质量保函等。 9.2.2 银行保函业务相关部门职责 9.2.2.1 公司计划财务部是办理银行保函的主要责任部门： 1） 负责向金融机构申请办理各类银行保函。

2） 建立银行保函信息记录，监督申请单位及时退还银行保函。

3） 监督申请单位按时交纳银行保函手续费。 4） 关注银行保函项目合同履约情况。

9.2.2.2 公司市场部是国内投标保函申请审核部门： 1） 负责办理市场投标过程中投标保函的申请，并提供为办理银行保函所需要的相关资料。 2） 负责公司所属各单位提出办理各类保函申请的审核工作。 3） 海外事业本部负责对境外项目的投标，必须对项目的调查报告、对外承包工程项目投标许可证等相关资料予以审核，并提供中文翻译资料。

9.2.3保函申请单位职责

1）提出办理银行保函申请，提供办理银行保函所需要的相关资料。

2）在办理银行保函的过程中，配合公司计划财务部接受经办银行对被担保项目和业主的调查工作。

3）落实保函责任人，负责保函签收之日至保函期满收回全过程的管理责任，确保银行保函按期收回。

4）在保证期间，配合经办银行对合同项目的履约情况进行的监督检查。

5）按时交纳银行保函手续费，投标保函手续费由投标部门承担，履约保函和预付款保函等的手续费均由受益单位承担。

9.2.4办理银行保函的审批程序

按照公司计划财务部统一制订的《申请出具银行保函审批表》规定审批。申请单位必须持申请出具银行保函审批表向公司有关部门报审，经批准后的保函申请表报公司计划财务部办理银行保函。

9.2.4.1银行保函审批程序

按照公司计划财务部统一制订的《申请出具银行保函审批表》规定审批。

1）投标保函、预付款保函及其他保函审批程序：有关单位提出申请，公司市场部、计划财务部、法务部、法律顾问审核，公司分管副总经理、总会计师、总经理审批，公司计划财务部向银行提出办理。

2）履约保函审批程序：有关单位提出申请，公司市场部、计划财务部、法务部、法律顾问审核，公司分管副总经理、总会计师、总经理审批，董事长批准后，公司计划财务部向银行提出办理。

3）申请单位递交保函申请书日至要求出具保函日，一般应不少于 10个工作日，以保证银行在受理保函业务中审查、批准、出具所需时间，并同时报送下列资料：