资产托管业务流程
银行理财产品托管操作流程模版
附件：XX 银行理财产品托管操作流程第一章 总则为规范XX 银行理财产品账户集中管理、统一托管的操作流程，防范业务风险，根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009]65号）的相关规定，特制定本操作流程。
第二章 托管操作流程一、与第三方机构合作管理的理财产品托管操作流程按照监管机构法规要求及托管同业操作流程，理财产品投资券商、基金、信托等通道业务时，要求理财产品和第三方管理机构产品需要进行独立的托管，相关托管环节如下：增加的环节募集资金募集资金……总行理财产品归集账户 自动扣款产品研发部门确认的划款路径 理财产品托管专户产品研发部门向北京X 支行发送指令对外投资投资账户第三方管理机构托管账户（一）资产托管部统一在北京XX支行开立“XX银行股份有限公司理财产品专户”作为理财产品托管账户，并指定北京XX支行为集中账户管理的托管行。
账户信息如下：户名: XX银行股份有限公司理财产品专户账号: X开户行:XX银行北京XX支行（二）产品成立划款前四个工作日（含）前，第三方管理机构在北京XX支行开立托管专户；（三）理财产品募集结束后，根据渠道部门确认的销售数据，结算运营中心将资金从理财产品归集账户划付至北京XX支行“XX银行股份有限公司理财产品专户”；（四）由产品研发部门向北京XX支行发出划款指令并提供产品说明，将“XX银行股份有限公司理财产品专户”中资金一次性划入第三方管理机构产品托管专户；（五）由第三方管理机构向北京XX支行发送划款指令，将第三方管理机构托管专户中的资金对外进行投资。
二、XX银行自行管理的理财产品托管流程对于XX银行自行管理的理财产品，即无第三方机构参与管理的产品，按照监管机构法规要求，参照托管同业操作管理，结合XX银行目前理财产品资金募集流程，相关托管环节如下：（一）资产托管部统一在北京XX 支行开立“XX 银行股份有限公司理财产品专户”作为理财产品托管账户，账户信息如下： 户名: XX 银行股份有限公司理财产品专户 账号: X开户行:北京XX 支行（二）理财产品募集结束后，根据渠道部门确认的销售数据，结算运营中心将资金从理财产品归集账户划付至北京XX 支行“XX 银行股份有限公司理财产品专户”；（三）由产品研发部门向北京XX 支行发出划款指令并提供产品说明，将理财产品托管专户中资金对外进行投资。
银行资产托管业务操作规程模版
银行资产托管业务操作规程(试行)第一章总则第一条为规范分行资产托管业务的操作流程，提升资产托管业务操作效率，防范资产托管业务风险，根据《银行资产托管业务操作指导实施细则》、《银行资产托管业务账户管理办法》等管理制度的规定，特制定本操作规程。
第二条本规程所称资产托管业务是指我行作为资产托管人，依据相关法律法规规定以及协议约定，为托管资产提供包括安全保管、会计核算、资金清算、投资监督、信息披露等托管基本服务及增值服务，履行托管人职责并收取托管费的中间业务。
第三条业务分类根据资产托管业务类型的不同分为：（一）证券投资基金托管、基金（子）公司特定客户资产管理计划托管；（二）信托资金保管；（三）证券公司资产管理计划托管；（四）私募投资基金保管；（五）商业银行理财产品托管；（六）企业年金基金托管；（七）保险产品托管；（八）QDII基金托管；（九）保险资金间接投资基础设施项目独立监督；（十）交易类客户资金保管；（十一）其他。
第二章资产托管业务项目申请第四条在与客户确定托管产品合作意向后，分行各经营团队(支行)需确认资产托管业务的产品投资方向、预计托管规模大小、托管费率、正式上线时间等产品要素，根据产品要素填写《银行资产托管业务项目申请表》（附1），由分行资产托管业务负责人签字后报分行，经分行分管行长签字并加盖公章后，报总行资产托管部，经总行资产托管部审批同意后方可开展(除总行授权业务外)。
托管费率应符合《银行服务收费标准》中相关托管费的收取标准，对于低于标准的业务须由分行资产托管业务负责人以及分行分管行长确认后方可上报开展。
第三章资产托管业务协议沟通与签署第五条在与客户确定托管业务合作后，向客户提供我行标准模板的托管协议，由客户填写相关信息，如对托管协议进行实质性修订或采用非我行版本，由分行资产托管部初审后报分行法律合规部进行合规性审查，报总行资产托管进行业务审批。
第六条托管协议的签署由总行资产托管部负责日常运作的产品，由总行资产托管部进行最终协议签署；根据授权由分行负责签署及日常运作的托管业务，由分行进行最终协议签署。
商业银行资产托管业务指引
商业银行资产托管业务指引-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN商业银行资产托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行托管业务，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行下属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展托管业务的，适用本指引。
第三条本指引所称“托管”是为解决委托—代理关系导致的时间和空间上的信息不对称问题，完善市场治理结构的制度安排。
本指引所称“商业银行托管业务”（以下简称“托管业务”），是指托管银行基于法律规定和合同约定，履行资产保管职责，办理资金清算及其它约定的服务，并收取相关费用的行为。
根据法律法规和合同约定，托管银行提供的服务还可包括会计核算与估值、投资监督、绩效评估、投资管理综合金融服务以及其他资产服务类业务。
第四条商业银行开办托管业务应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。
第五条中国银行业协会在中国银监会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。
第二章组织管理第六条法律法规规定托管业务应取得相关托管业务资格的，商业银行应依法向有关监督管理机构或有关部门申请并获得业务资格。
商业银行将取得的有关监管机构颁发的托管业务资质情况及时向中国银监会报告。
第七条为保障托管业务的独立性，有效控制业务风险，完善托管银行的治理结构，商业银行托管业务机构可采用职能部门制、事业部制、公司制等组织模式。
第八条商业银行开办托管业务应当具备以下条件：（一）有负责托管业务的专门部门或机构；（二）有充足的熟悉托管业务的专职人员；（三）具备保管托管财产的条件；（四）有营业需要的固定场所和软硬件设施；（五）有完备的托管业务系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等；（六）具备保管财产、会计核算、资产估值、资金清算、投资监督能力及相应的应用系统；（七）建立相应的托管业务管理制度和健全的风险控制体系，包括托管业务管理指引、内部稽核监控制度、风险控制制度、岗位职责与操作规程、从业人员行为规范等；（八）法律法规规定的其他条件。
证券托管业务指南
证券托管业务指南随着证券市场的快速发展，证券托管业务作为其中的重要一环，扮演着至关重要的角色。
本文将为您详细介绍证券托管业务的相关内容，旨在帮助读者更好地了解和应用于实际操作。
一、什么是证券托管业务证券托管业务是指证券公司或银行作为托管人，代表投资者管理其证券资产的一项业务。
托管人在投资者和发行人之间起到重要的纽带作用，负责证券的安全保管、交割和结算，以及相关的现金管理和资金归集。
二、证券托管业务的基本流程1. 申请开立托管账户：投资者首先需要选择一家证券公司或银行作为托管人，提交开户申请，并提供相关的身份证明和资料。
2. 资金和证券的存入：一旦托管账户开立成功，投资者可以将自己的资金和证券存入托管账户。
托管人会对所存入的资金和证券进行核对和登记，确保安全和准确性。
3. 交易操作：投资者可以通过托管账户进行买卖证券的操作。
托管人会根据投资者的指令执行交易，并及时更新托管账户的持仓和资金状况。
4. 资金和证券的划转：在交易完成后，托管人会将买入的证券划入投资者的托管账户，并从账户中划出相应的资金；同时，如果投资者选择卖出证券，托管人会将相应的证券划出，并将资金划入投资者的账户。
5. 资金和证券的结算：托管人会定期对投资者的资金和证券进行结算，确保账户的准确性和安全性。
同时，托管人还会向投资者提供相关的结算报表和资金明细，方便投资者了解自己的投资状况。
三、证券托管业务的特点和优势1. 安全可靠：托管人作为专业机构，具有丰富的经验和专业的技术，能够确保投资者的资金和证券安全可靠。
2. 便捷高效：通过托管账户，投资者可以随时随地进行交易操作，无需亲自前往交易所或银行，节省了时间和精力。
3. 信息透明：托管人会向投资者提供详尽的交易和结算信息，让投资者清楚地了解自己的资金和证券状况，有助于投资决策的制定。
4. 风险管理：托管人会对投资者的账户进行风险控制和监控，及时发现和处理异常情况，降低投资风险。
四、如何选择证券托管人1. 信誉和声誉：选择有良好信誉和声誉的证券公司或银行作为托管人，能够提供更可靠和优质的服务。
资产管理业务的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范资产管理业务，加强风险控制，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中国境内从事资产管理业务的金融机构、资产管理公司、证券公司、基金管理公司等机构及其从业人员。
第三条资产管理业务应当遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规和行业规范，确保资产管理业务合法合规进行。
（二）风险控制原则：建立健全风险管理体系，严格控制各类风险，确保资产管理业务稳健运行。
（三）客户至上原则：尊重投资者意愿，保护投资者合法权益，为投资者提供优质服务。
（四）公平公正原则：在资产管理业务中，公平对待所有投资者，确保市场秩序稳定。
第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称“银保监会”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）等监管部门负责对资产管理业务实施监督管理。
第二章资产管理业务范围第五条资产管理业务包括以下范围：（一）受托资产管理：接受投资者委托，管理其资产，实现资产保值增值。
（二）集合资产管理：通过设立集合资产管理计划，将投资者资金集中起来，进行统一管理和运作。
（三）专项资产管理：针对特定资产或特定投资需求，设立专项资产管理计划，进行专门管理和运作。
（四）委托资产管理：委托其他金融机构或资产管理公司进行资产管理。
（五）其他资产管理业务：经监管部门批准的其他资产管理业务。
第三章资产管理业务资质第六条从事资产管理业务的机构应当具备以下资质：（一）合法注册，具有独立法人资格。
（二）具有完善的内部控制制度、风险管理体系和合规管理制度。
（三）具有与资产管理业务相适应的注册资本、专业人员和管理团队。
（四）具有良好的信用记录和经营业绩。
第七条从事资产管理业务的从业人员应当具备以下条件：（一）具有相关专业学历或学位。
（二）具备一定的资产管理业务知识和实践经验。
（三）取得相应从业资格证书。
第四章资产管理业务流程第八条资产管理业务流程包括以下环节：（一）客户准入：对投资者进行尽职调查，了解其风险承受能力，确定是否适合投资该资产管理产品。
私募基金银行托管流程和作用
私募基金银行托管流程和作用1、签署基金合同，这是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
2、基金募集，这是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段3、基金运作，这是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
4、基金终止。
银行托管也是必须是法定的管理机构还有最安全的管理人员和管理制度的才可以的。
因为现在炒股投资的方式之中私募基金是大家最常使用的一种方式了，但是很多的股民朋友们是不愿意也不想自己管理的，就想托管给银行来管理的，那么关于私募基金银行托管流程和条件是怎么样的，下文会为您一一介绍。
私募基金银行托管流程1、签署基金合同，这是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段。
2、基金募集，这是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。
3、基金运作，这是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
4、基金终止，这是基金托管人尽责的善后阶段私募基金托管银行条件基金托管人是依据基金运行中"管理与保管分开"的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。
基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
概括的说，基金托管人应该是完全独立于基金管理机构，具有一定的经济实力，实收资本达到一定规模，具有行业信誉的金融机构。
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：1、设有专门的基金托管部;2、实收资本不少于80亿元;3、取得基金从业资格证的专职人员达到法定人数;4、具备安全保管基金全部资产的条件;5、具备安全、高效的清算、交割能力;6、有符合要求的营业场所、安全防范设施与基金托管业务有关的其他设施;7、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;8、法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
虽然私募基金是有很多的股民购买的，但是大多数的朋友还是有自己的正当工作的没有时间管理，一般就会交给银行这样的机构托管了，至于私募基金银行托管流程就是签订基金合同然后基金的募集和运作，最后在一切完成后就结束了。
银行资金托管业务流程
银行资金托管业务流程
银行资金托管业务流程主要包括以下步骤：
1.托管业务立项：评估项目的合规性、可行性及风险控制
要求。
2.签署托管合同：明确各方的权利和义务，以及托管的具
体内容和要求。
3.账户开设与管理：为委托人开设托管账户，并对其资金
进行监管。
4.投资监督：监控投资运作，确保资金安全，防止利益输
送和违规操作。
5.定期报告与信息披露：向委托人报告托管资金的投资情
况、资产情况等信息。
6.托管终止与清算：托管期满或提前终止时，进行资产清
算和账户关闭等后续处理。
以上流程仅供参考，具体内容建议咨询专业银行从业人员。
企业托管经营的操作步骤精编WORD版
企业托管经营的操作步骤精编WORD版企业托管是指一家企业将自身的经营管理权委托给专业的托管机构进行管理和运营。
企业托管经营可以为企业提供专业化的服务，以提高企业的经营效率和竞争力。
下面是企业托管经营的操作步骤：第一步：确定托管机构第二步：明确委托范围和目标在选择托管机构之前，企业需要明确自身的委托范围和目标。
这些范围和目标可能包括财务管理、生产运营、人力资源管理、市场销售等。
明确委托范围和目标有助于企业与托管机构达成一致，从而推动有效的托管。
第三步：签订合同一旦确定托管机构和委托范围，企业和托管机构需要签订一份合同。
合同应明确双方的权益和责任、合同期限、违约责任等内容。
合同的签订是确保托管经营能够正常进行的重要步骤。
第四步：设立托管机构的决策机构为确保托管经营的顺利进行，企业可以考虑设立一个由企业代表和托管机构代表组成的决策机构。
该决策机构可以制定和审议与托管经营相关的决策，并及时解决合作过程中出现的问题。
第五步：交接业务在正式开始托管经营之前，企业需要和托管机构进行业务的交接。
这涉及到向托管机构提供企业的相关资料、业务流程、人员情况等信息，并由托管机构进行分析和评估。
交接期间可能需要进行员工培训、系统调整等工作。
第六步：制定托管计划托管机构在接手企业经营管理之后，需要制定一个具体的托管计划。
托管计划应包括具体的工作目标、时间计划、资源调配、绩效评估等内容。
制定合理的托管计划有助于托管机构更好地完成委托任务。
第七步：监督和评估企业在委托经营管理之后，应及时监督和评估托管机构的工作。
监督和评估可以包括定期开展工作进度的审查、对成果的评估等。
监督和评估可以帮助企业更好地了解托管机构的工作情况，并及时采取调整措施。
第八步：解决问题和改进托管经营过程中可能会出现各种问题，企业和托管机构需要共同努力解决这些问题。
双方可以通过沟通、协商、调整工作方式等方式来解决问题。
此外，托管经营过程中还应不断总结经验和教训，不断改进和优化托管模式。
商业银行资产托管业务
案例二
总结词
该银行针对理财产品托管业务积极探索创新和优化方 案，以满足客户多样化的需求和提高市场竞争力。
详细描述
该银行在理财产品托管业务方面积极探索创新和优化 方案，以满足客户多样化的需求和提高市场竞争力。 首先，该银行根据客户需求推出多种类型的理财产品 ，包括固定收益型、股票型、混合型等。其次，该银 行加强与外部机构的合作，实现资源共享和优势互补 ，提高市场竞争力。此外，该银行还注重优化服务流 程和提升服务质量，提高客户满意度和忠诚度。
操作风险及防范措施
总结词
操作风险是指由于内部流程、人为错误或系统故障等因素导致的风险，给商业银行带来损失。
详细描述
操作风险主要来自于内部流程的不完善、人为错误或系统故障等。为了防范操作风险，商业银行需要 建立完善的内部控制体系，包括定期内部审计、员工培训和系统升级等措施，确保业务流程的准确性 和安全性。
案例五
要点一
总结词
该银行积极拓展其他类型的托管业务并探讨合作模式，以 扩大市场份额和增加收入来源。
要点二
详细描述
该银行积极拓展其他类型的托管业务并探讨合作模式，以 扩大市场份额和增加收入来源。首先，该银行加强与其他 金融机构的合作，拓展多样化的托管业务类型。其次，该 银行注重市场调研和趋势分析，及时调整策略和推出新的 托管产品以满足市场需求。此外，该银行还注重品牌建设 和市场宣传，提高知名度和影响力以吸引更多的客户和合 作伙伴。
信用风险及防范措施
总结词
信用风险是指托管资产的管理人或交易对手未能履行合同义务，给商业银行带来 损失的风险。
详细描述
信用风险主要来自于托管资产的管理人或交易对手的信用状况变化，以及合同条 款的严格程度。为了防范信用风险，商业银行需要选择信誉良好的管理人或交易 对手，对合同条款进行严格审查，并定期对信用风险进行评估和监控。
建行托管理流程详解
建行托管理流程详解下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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商业银行资产托管业务手册（2022年版）
商业银行资产托管业务手册（2022年版）特别声明如涉及到侵权、诽谤、信息采编错误等事宜，请于后台留言，经核实后，我们将立即给予更正、删除，并进行公开道歉。
【正文】资产托管业务是商业银行较为重要的一类表外或中间业务，目前其整个市场体量已经达到200万亿左右，部分银行的托管规模也已远远超过其表内资产。
一、商业银行资产托管业务的基本内涵简析（一）何为商业银行资产托管业务？1、所谓托管，即受托保管。
2019年3月，中银协发布的《商业银行资产托管业务指引》明确，商业银行资产托管业务是指商业银行作为独立的第三方当事人，根据法律法规规定，与委托人、管理人或受托人签订托管合同（包括但不限于明确托管权利义务关系的相关协议），依约保管委托资产，履行托管合同约定的权利义务，提供托管服务，并收取托管、保管费用的商业银行中间业务。
2、如果按照产品类型，则可以将商业银行资产托管业务划分为五大类，即资管类产品（含私募股权投资产品）；保险资产、基本养老保险基金、全国社会保障基金、年金基金；各类跨境产品（如QFII、QDII等等）；客户资金（如募集资金等）以及其它。
3、如果按照经济关系的实质来看，则可以分为三大类，即服务于所有权转移的交易类资产托管业务；服务于所有权和经营权分离的余额类资产托管业务以及其它业务。
4、在实际运行中，根据托管强弱则可以分为三种情形，即强托管、弱托管以以及非强制托管。
其中，强托管主要指需要对投资过程中的资金流、信息流等进行实质性监控与监督，主要针对公募基金、年金、社保基金等产品；弱托管主要指不进行实质性的监控与监督，主要针对其它类资管产品，有点类似于资金存管；非强制托管主要指对私募股权基金等领域的托管不进行强制要求。
（二）概念辨析：商业银行资金托管、存管、保管与监管等概念的区别实践中，常常存在诸如托管、存管、保管与监管等一些法律界定不是很清晰的概念。
这里简要进行辨析。
1、实践中，托管内涵要比本文所讨论的更丰富，不仅包括商业银行资产托管业务，还包括金融机构的股权托管以及债券托管。
银行交易资金托管业务操作规程(试行)模版
x银行交易资金托管业务操作规程（试行）第一章总则第一条为推动我行交易资金托管业务开展，规范业务操作流程，防范业务操作风险，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《x银行账户资金托管业务管理办法（试行）》等相关规章制度，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称交易资金托管业务是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的账户资金托管业务。
按照客户类型的不同，分为单位交易资金托管业务和个人交易资金托管业务。
第三条交易资金托管业务的当事人包括：付款委托人（买方）、收款委托人（卖方）和托管人（x银行）。
第四条本操作规程所称资金托管专用账户为各经办行在x银行资金托管专用内部账户中对应的本机构账户，用于存放辖区内托管的所有交易资金。
第五条本操作规程所称签约账户为付款委托人在经办行开立的结算账户，用于向资金托管专用账户转入托管资金、支取托管费、收取利息收入、退回托管资金等。
第六条各经办行应根据资金托管协议在本机构资金托管专用账户下建立托管子账户，资金托管协议与托管子账户应一一对应，并根据协议约定对签约账户计息，托管资金的转入、转出均须在签约账户的开户行操作。
第二章业务操作流程第七条申请受理。
由交易双方向经办行客户部门提出办理交易资金托管业务申请。
其中，单位客户提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证（国、地）、开户许可证、法定代表人身份证件、交易合同（或相关业务文件）等资料，个人客户提供身份证等合法证件，经办行客户部门应对上述资料进行合规性审查，并复印留存（复印件上加盖公章）。
委托人授权代理人订立协议的，须出具授权委托书和身份证明文件。
第八条协议签署《交易资金托管协议》由有权签署协议的分支机构（单位客户为二级分行及以上，个人客户为一级支行及以上）与相关当事人签署。
经办行应统一使用总行制定的协议示范文本。
一级分行可根据辖区内实际业务开展需要对协议示范文本的个别条款进行统一修改，但须经同级法律事务部门审查通过，并报总行备案。
资产托管的流程
资产托管的流程
资产托管的流程主要包括以下步骤：
1. 签订托管协议：明确托管资产的种类、数量、价值、期限等基本信息，以及托管的具体要求和托管方的责任和义务。
2. 资产交接：将需要托管的资产移交给托管方，一般需要按照托管协议的要求进行。
3. 资产保管：托管方需要对托管资产进行妥善保管，防止资产损失或被非法挪用。
4. 资产运作：根据托管协议的约定，托管方可以对托管资产进行一定的运作，如投资、处置等，但必须遵守法律法规和托管协议的规定。
5. 定期报告：托管方需要定期向资产所有人报告托管资产的情况，包括资产的价值、运作情况等。
6. 期满清算：当托管期限届满时，托管方需要对托管资产进行清算，并将剩余的资产交还给所有人。
需要注意的是，具体的资产托管流程可能因不同的资产种类、不同的托管机构而有所不同，具体的操作细节还需根据实际情况进行调整。
资产托管业务流程
资产托管业务流程资产托管业务的流程一般包括以下几个步骤：一、开户申请客户在选择托管人之后，需要提交开户申请资料，包括身份证明、资产证明等相关文件。
托管人会对客户提交的资料进行审核，并根据客户的需求和要求设立相应的托管账户。
二、协议签订在开户申请通过后，客户和托管人会签订资产托管协议，明确双方的权利和义务，包括资产托管范围、费用结构、风险提示等内容。
签订协议后，客户的资产将正式被托管人收取并管理。
三、资产保管托管人会将客户的资产进行分类、登记和保管，确保资产安全可靠。
此过程中，托管人需要做好资产估值、风险管理等工作，以确保客户资产的安全和完整。
四、投资管理根据客户的要求和风险偏好，托管人可以根据客户的指令进行资产投资或管理。
这包括股票、债券、基金等多种投资方式，以实现客户资产的增值和保值。
五、监督审计托管人需要对客户资产进行定期的监督审计，确保资产的安全和稳健。
审计包括对资产的清单、账户和交易记录进行审查，以发现可能存在的风险和问题。
六、报告和结算托管人会根据客户的要求提供资产报告和结算服务，包括资产情况、收益情况、交易记录等内容。
客户可以根据报告了解自己的资产状况，随时进行调整和管理。
七、风险管理托管人需要对客户资产进行风险管理和控制，包括市场风险、信用风险等多方面的风险。
在发现风险或问题时，托管人需要及时通知客户，并采取相应的措施进行解决。
总的来说，资产托管业务是一项复杂且涉及面广的业务，需要托管人具有专业的知识和技能，以确保客户资产的安全和增值。
通过以上流程的细致执行，客户和托管人可以建立起互信的关系，实现共赢的局面。
基金转托管业务流程图
基金转托管业务流程图
转入转出
单双步
步
转
入单步双步
转入
转出
转出
大额存单登记托管业务操作规程
大额存单登记托管业务操作规程一、业务流程（一）客户与银行签署托管协议，明确双方权益和义务。
（二）客户提交大额存单登记申请，并提供相应的材料，如存单正本及复印件、申请表等。
（三）银行审核申请材料的真实性和合法性，如有问题需要与客户进行核实。
（四）银行对存单进行登记，包括登记存单的起息日、到期日、利率、本金金额等信息。
（五）银行将存单托管在指定的账户中，并通知客户存单的托管编号及账户信息。
（六）客户可以通过银行的电子银行或柜台服务查询存单的账户余额及相关交易记录。
（七）存单到期时，客户可以选择续存、转存或提取本金和利息。
（八）银行根据客户的选择进行相应的操作，并在存单到期时进行结息。
二、业务要求（一）客户资格要求：只有符合国家法律法规要求的企事业单位、金融机构及其他经批准可投资大额存单的机构才能申请大额存单登记托管。
（二）存单要求：客户申请大额存单登记托管时，存单必须是商业银行或其他经批准的机构发行的，存单面额必须达到一定的金额，一般要求为100万元人民币以上。
（三）登记要求：银行对存单的登记要求包括登记存单的基本信息、有效期、本金金额、存款利率等信息，并将其录入系统进行管理。
同时，银行要保证存单的安全性，防止存单的丢失、损坏或伪造。
（四）账户管理要求：银行应为客户开立存单的托管账户，并对账户的资金进行日常管理，包括账户余额的查询、交易记录的记录等。
同时，银行还要提供客户对账单及交易明细等服务。
（五）提款要求：存单到期后，客户可以选择提取本金和利息，银行应根据客户的要求迅速办理提款手续，并将相应的存款转出到客户指定的账户。
（六）保密要求：银行在办理大额存单登记托管业务时，要严格遵守保密法规，确保客户的信息安全不被泄漏。
三、风险防控措施（一）审核审批：银行在办理大额存单登记托管业务时，要对客户的资质进行审查，确保其符合相应的资格要求。
同时，对存单的真实性和合法性进行审核，防止虚假存单的登记。
（二）风险提示：银行在与客户签署托管协议时，要向客户进行风险提示，明确托管业务的风险和注意事项。
托管外包业务流程介绍
一、托管外包业务流程介绍
（一）合同签订
1、前提条件：基金管理人在中国证券基金业协会备案。
2、管理人填写完整恒泰证券发送的产品要素表，或者在基金合同模板中补充完整合同相关产品要素。
3、双方沟通确定合同中的相关产品要素，拟定基金合同等相关协议，最终确定基金合同。
4、合同等相关协议双方盖章，签署协议。
（二）产品发行
1、合同双方盖章后，管理人进行产品募集。
2、托管账户开立。
3、产品募集结束。
4、投资者签署合同（一式三份）返还一份给资产托管部（三）证券基金业协会备案
1、具体参见证券基金业协会，链接如下。
/smjjdjbaxt/385466.shtml
（四）管理人账户开立
1、基金产品成立后，证券、期货账户开立
2、券商、期货资金台账账户开立
3、证券、期货经纪协议的签署
（五）产品正常运作
1、基金管理人进行产品投资运作。
二、托管外包业务联系方式
产品运作过程中，管理人可根据业务内容联系对应岗位的联系人。
具体联系方式见下表。
您在办理业务或有任何问题时请分别联系相关人员，也可联系总协调人为您协调解决。
我们将竭诚为您服务！。
银行客户资金托管业务操作规程模版
xxx银行客户资金托管业务操作规程第一章总则第一条为加强xxx银行客户资金托管业务的管理，规范客户资金托管业务的操作流程，防范和控制业务风险，根据中国商业银行业协会《商业银行客户资金托管业务指引》、《xxx银行客户资金托管业务管理办法》以及我行相关制度，制定本规程。
第二条本规程是依据《xxx银行客户资金托管业务管理办法》制定的实施细则，有关业务概念的界定参照《xxx银行客户资金托管业务管理办法》。
第三条本规程适用于xxx银行总行及各分行和行业事业部。
总行及各分支机构在办理客户资金托管业务时，应按照本规程执行。
第二章业务引入第四条在我行办理客户资金托管业务的委托人应满足如下基本条件：（一）具有有效的证件，包括年检合格的营业执照、组织机构代码证（如有）、税务登记证，居民身份证等；（二）有固定的营业场所或居住场所（适用于个人）；（三）资金来源合法合规；（四）资金用途符合法律法规的规定和有关合同的约定。
第五条我行（包括分行和行业事业部）引进客户资金托管业务时，客户经理应对委托人及其委托资金的来源及用途进行尽职调查。
第六条尽职调查的范围应包括：（一）委托人主体资格，是否具有有效的营业执照、组织机构代码证（如有）、税务登记证、金融许可证（如有）、法定代表人（负责人）身份证件、法定代表人授权书（如有）、居民身份证件（适用于个人）等主体资格证明文件；（二）委托人经营范围及经营状况；（三）委托人近三年（如有）的财务状况；（四）管理层经营能力及股东结构；（五）资金来源；（六）资金用途；（七）担保人经营财务情况（如有）（八）其他有关情况。
第七条尽职调查实行双人核查制，即应由两名客户经理开展尽职调查，核查客户有关资料。
客户经理应到委托人办公经营场所核实委托人提供的有关资料，并根据委托人实际情况填写尽职调查报告。
第八条分行或行业事业部通过市场开拓，在与委托人达成初步合作意向后，应向经总行授权的分行（或行业事业部）资产托管部（室\岗）提交以下资料：（一）尽职调查报告，由客户经理根据委托人的实际情况填写；（二）客户资金托管协议；（三）客户融资、交易或专项管理涉及的相关合同和文件，包括但不限于融资文件、担保文件、抵质押文件、交易文件、专项管理文件等，具体如贷款合同、募集说明书、信托合同收益权转让合同、交易合同、专项资产管理合同等；（四）经总行授权的分行（或行业事业部）资产托管部（室\岗）要求的其他资料。
银行信托资产托管业务实施细则模版
银行信托资产托管业务实施细则（暂行）1.目的为规范本行信托资产托管业务的操作和管理，防范业务风险，根据相关法律法规和内部制度，制定本细则。
2.适用范围本细则适用于我行开办信托资产托管业务的总行投资银行部和经批准开办信托资产托管业务的分支机构。
3.定义3.1信托资产托管业务（含保管业务）是指本行接受信托公司委托，与其签署托管或保管协议，依据法律法规以及合同约定，履行信托资产保管、投资交易监督、资金汇划清算、资产估值与会计核算等职责，并收取托管费或保管费的一项中间业务。
3.2信托资产托管是指对中国境内依法设立的信托投资公司发起设立的单一或集合资金信托计划进行托管。
3.3所称信托计划包括证券类投资信托计划、信托贷款类信托计划、股权类投资信托计划、新股申购类信托计划等。
3.4系统估值是指通过资产托管业务系统实现托管信托计划的会计核算、资产估值和资金清算等。
4.职责与权限5.政策信托资产托管人应遵守国家有关法律、法规和中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会的有关规定，恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地保管信托资产，为委托人的利益服务。
6.规范要求6.1业务管理。
6.1.1信托资产托管人应将托管资产与自有资产严格分开，托管人必须为所托管每项信托资产设立独立的账户，建立独立的账簿，实行严格的分账管理，保证托管的所有信托计划在名册登记、账簿设置、资金划拨、会计核算等方面具有实质的独立性。
6.1.2我行开展信托资产托管业务应收取托管费，托管费采用基准费率收费方式，证券投资类集合资金信托项目托管费率原则上不低于资产净值的0.2%/年；非证券投资类集合资金信托项目托管费率原则上不低于资产净值的0.1%/年。
6.2协议与账户管理。
6.2.1开办信托资产托管业务前，相关当事人须签订托管合同，托管业务合同应按照本行的授权管理规定履行法律事务审查手续。
我行开办信托资产托管业务原则上由总行与受托人签订托管协议及相关法律文件，分行未经授权不得自行与受托人签订托管协议。
资产管理操作流程
资产管理操作流程
资产管理是指对企业和个人资产进行规划、管理和运作的一项经济活动。
它对企业和个人资产的投资和配置进行监管和管理，以达到最大的经济效益和风险控制。
资产管理操作流程是指进行资产管理的具体操作过程。
以下为资产管理操作流程的中文详细介绍。
一、资产管理的前期准备阶段
1. 确定资产管理目标：资产管理的目标应该是明确的，以便为后续的决策和操作提供依据。
2. 收集资产信息：通过收集资产信息，了解资产组合的现状和潜在问题，进行投资决策。
3. 搭建资产管理系统：建立一个能够满足资产管理目标的系统。
1. 制定资产配置计划：通过优化资产的组合来达到资产管理的目标。
3. 制定资产风险管理计划：在资产交易计划的基础上，制定资产风险管理计划，以控制风险并保护资产。
1. 实施资产配置计划：根据资产配置计划，将资产按照比例分配到不同的资产类别中。
2. 实施资产交易计划：实施资产交易计划，根据市场动态，调整资产配置比例。
四、资产管理的监控和评估阶段
1. 监控资产配置变化：尽可能保持资产配置计划的稳定，对资产配置的变化进行监控。
2. 监控资产交易变化：对资产交易进展情况进行监控，根据市场变化进行及时调整。
3. 评估资产风险状况：对资产风险状况进行评估，及时调整资产风险管理计划。
1. 总结资产管理工作：对整个资产管理过程进行详细总结，反思不足，改进不规范的环节。
2. 调整资产管理计划：根据总结情况，对资产管理计划进行调整，以期更加适应市场变化和实际情况。
3. 持续改进资产管理：为了不断适应市场变化，资产管理应该不断改进，持续完善资产管理系统和操作流程。
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资产托管业务流程
2007-12-20 0:00:00
一、在正式移交托管前，委托人应当进行如下工作：
（一）组建托管企业原主要工作人员（法定代表人、经营负责人、财务等）组成的企业留守工作，进行清点整理工作，以便受托人接管；
（二）对托管企业的证照、印章及合同等进行清点整理；
（三）对托管企业进行全面审计，主要是对提交的资产、负债、权益的真实性、合法性进行核定，制作报告；
（四）对原法定代表人在企业关停前一年内的经营责任进行评估界定；（五）对托管企业关停前半年内发生的财产转让、处置及债务偿还等行为的合理合法性进行审核界定；
（六）对移交专业托管公司之前的过度性托管中的资产变动情况提供必要的合法的资产（含债权债务）处理报告及依据。
（七）对托管企业正在履行的合同情况及已经审结尚未执行或未被执行的诉讼案件情况以及正在诉讼阶段案件的进展情况作出书面说明；
（八）对托管企业的对外担保情况作出书面说明；
（九）提供托管企业关、停证明材料；
（十）提供托管企业纳税情况说明。
二、托管协议签订后，以移交日为基准日，由委托人、受托人、受益人三方确认向受托人移交下列财产、资料，因移交工作时间所限委托人未能及时提供的资料，应在移交后补齐：
（一）所有证照、印章、财务帐册、管理文件、人事档案、业务档案、技术资料；
（二）留守人员清单、资金清单（包括：银行存款、企业对外的股权）、财
产清单（包括：不动产、动产、存贷、办公设备、用品等）、应收债权及对外债务清单。
相应表格按统一的规范表格制作填定；
（三）交接具体财产，签署交接清单；
（四）移交对托管企业的审计报告、对法定代表人的评估报告、托管企业关停前半年内资产处置报告、移交至托管公司之前的过渡性托管中处置资产的情况及书面材料或合同、对外担保情况说明、纳税情况说明、在履行期内的合同情况说明、在诉讼或执行中的案件情况说明。
（五）托管企业对受托人的授权委托书。
三、《托管协议》应当包括以下内容，特别约定不得与本办法相冲突：（一）委托人、受托人及受益人的名称及住所；
（二）托管标的范围、种类及状况；
（三）托管当事人权利义务；
（四）托管期限和托管终止；
（五）托管费用；
（六）法律责任；
（七）其它事项。
四、受托人受托后应当进行如下工作：
（一）对托管企业的资产、债权、债务进行必要的清查核实；
（二）对于没有遗留问题可以注销的企业，提交注销处置方案，经委托人、受益人同意后，按法律程序办理注销手续；
（三）对于资不抵债、无法重组的企业，提交破产处置方案，经委托人、受益人同意后，按法律程序办理申请破产的手续；
（四）对于可以重组、转让的企业，提交方案，经征求委托人、受益人意见后，进行重组转让；
（五）对于可以盘活利用的资产，进行盘活利用。
盘活利用资产所得的收益用于支付托管费用、交纳税款、清偿债务以及由受益人决定使用；
（六）对于在对托管企业全面核实过程中发现的违规处置资产清偿债务、帐实不符、隐瞒资产、虚报负债、私分财产等情况，向监管部门、委托人提交书面报告。