企业债务危机应对经典案例

上海中和正道企业债务危机应对经典成功案例

案例一：

**市***实业有限公司成立于1998年12月14日，注册资本500万元人民币。经过十多年的发展，公司拥有****、****两大著名品牌，在中国男派服装中占有重要位置的现代制衣企业，已具有全面设计、生产、销售包括服装、鞋、帽等系列产品的综合能力，产品多次荣获中国国际服装交易会金奖。公司拥有总资产7.7亿，旗下拥有加盟店铺、联营店183家。

但管理不善，资产投资过大，使企业陷入严重困境。库存大量积压，13家银行总计贷款4.2亿，由于银行抽贷压贷，一年内民间借贷约2.6亿，债权人多达100多人。公司资金链断裂，无力偿还上游供应商货款，民间借贷四处围堵，员工情绪不稳大量离职。

***走到了企业生涯的最低谷，面临破产的风险，急需摆脱债务，激活主营业务造血功能。生死关头，***通过互联网搜索找到了上海中和正道，经过了多方面考察和对比，最终选择与上海中和正道该合作。

上海中和正道介入后，为其理清解围脱困思路，债务重组和资产重组两大战略双管齐下。债务重组战略，成功解决***直接负债4.2亿；资产重组战略，关停工厂委托加工，消减成本提高利润；关闭亏损店铺，减少经营损失；积极与商场协商，力促及时回款，充实公司资金；积极与供应商谈判，消除矛盾重修旧好，保证材料供应。

这两大切实可行的危机解救策略切中要害，让***减轻了沉重的包袱，逐步走出之前的困境，上游供货恢复正常，店铺回款效率提高，经营资金日益充盈，公司发展重现生机与活力。预计一年内，***将启动商标回购计划，将质押给银行的2个著名商标回购回来。

案例二：

浙江丽水***实业有限公司成立于2011年1月，注册资本2000万元，占地面积15034.92平方米。主导产品为水性生态合成革，形成了鞋革、箱包革、服装革、沙发革、装饰革等五大系列产品。该公司一直致力于研发无污染的植绒水性生态革，打理开发无污染产品，给传统的皮革业带来巨大的冲击，发展前景极好。

近年来却因为整体经济大环境和自身决策经营不善的双重影响，陷入了债台高筑、歇业停产的困境，无力从负债的泥潭中脱身。中和正道资本集团进驻前，***拥有资产约1.18亿，负债高达1.05亿，或有负债4350万。

面临企业破产的危机，***极力渴望摆脱债务包袱，打通产业命脉，恢复主营业务，正常造血。经过多方考察，***选择求助上海中和正道。

上海中和正道介入后，专家团队仔细调查、深入研究，将“全面清理债务包袱、尽快恢复生产经营”作为救助***的抓手，采用资产重组战略为企业解围脱困。

经过有效资产重组，成功的助企业摆脱了5600万左右的直接负债，切断了企业的担保链，为企业赢得续命血，使企业很快恢复了正常的生产经营。造血功能顺畅，为企业从衰败到复苏、从复苏到壮大注入了源源不断的发展助力。目前，***实业已经成功走出了困境，未来一年内，预计该公司可实现利润翻番。

案例三：

浙江***皮革有限公司成立于2004年2月，注册资本2000万元，主要经营

超纤，合成革的制造和销售，该公司拥有海岛超细纤维皮这样的优质产品，具有高强度、耐化学、物理性能优于真皮的性能，更具有防霉、防蛀、防菌环保性能，填补了我国碱减量超纤皮的空白，极具市场竞争力，是一家有产品、有市场、有潜力的公司。

但在席卷而来的债务危机大潮中，该公司深陷困局难以自拔。上海中和正道进入前，浙江***皮革有限公司拥有资产约2.8亿，负债约2.9亿，或有负债9000万。公司资金流枯竭，产品的利润不足以支付银行利息等财务费用，面临入不敷出的困境。

自救重生，***急需剥离债务负担，轻装上阵，寻求改制策略，提高企业的产品利润率，实现高效运营。经过互联网搜索和多次考察，***果断选择向上海中和正道求助自救良方。

上海中者正道介入后，以专业的眼光，很快找准了***公司“致病”的症结所在，并对症下药，为其开出了债务重组+战略转型的秘方。通过债务重组帮助***解决约2亿的银行负债，成功切断担保链，使企业不再受其拖累；同时加大对应收账款的催收力度，回收大量资金，部分解决了企业资金枯竭的难题。战略转型助企业恢复正常的生产经营，以优质产品占领市场、创收高额效益。

中和正道量身定制的一系列企业危机解救策略，让***公司绝地重生，生产经营重回正轨，企业现已实现了盈利。未来几个月内，还将启动资产回购计划，赎回抵押给银行的房产、土地、车辆等资产，再创辉煌！

案例四：

***家纺集团创办于1996年3月，目前有13家全资及控股子公司，涉及棉花加工、纺纱、织布、印染、床上用品生产与销售等整条产业链，员工达3500人，资产总额达15亿元。目前，公司销售网点遍布全国27个省、市、自治区。共有800多家专卖店或专柜和1000多家加盟分销店。2010年被认定为中国驰名商标。

2014年初，***家纺陷入资金链紧张的困境，经营和市场都陷入混乱状态，企业在泥泞中挣扎，已经流尽了最后一点血。

企业要想生存，急需供血，面临生与死的抉择，经相关专家介绍，***家纺联系到了上海中和正道，希望能获得最后一线生机。

上海中和正道介入后，著名经济学专家、高级经济师、中和正道首席经济学家周德文分析认为，造成***家纺资金链紧张的主要原因为：一是国际金融危机后订单减少；二是国内银根收紧后，被银行抽贷，又为其他企业互保联保，牵扯到几亿元的资金；三是企业盲目扩张，投资涉足面太大。

针对***家纺出现的问题和面临的处境，中和正道为其制定了股权、债权、产权三大重组战略，先民间后银行，在盘活资产的基础上，化解债务，优化产业配置；引进战略投资者，包括债权人自救、政府支持、外部民间集资等，为企业打上一剂强心针。

上海中和正道的解救战略助***家纺起死回生，慢慢的恢复了造血功能，在未来三年内，***家纺将完成再次复兴。

注：（为了保守企业隐私，故用***代替企业真实名称）