金融理财师章节习题
金融理财师(AFP)教育金规划章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）教育金规划章节练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 2.1．关于子女教育金规划，下列说法中正确的是()。
Ⅰ．应提早规划教育金Ⅱ．教育金规划的重要性高于退休金规划Ⅲ．教育金规划应配合保险规划Ⅳ．教育金规划只应投资于低风险的投资工具A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A解析：教育金规划和退休规划应该同时进行，不能忽略退休金计划。
知识模块：教育金规划2．下列选项中属于教育的间接成本的是()。
A．学费B．书籍费C．额外的吃、穿、住等费用D．放弃目前工作继续学习而放弃的工资收入正确答案：D解析：教育的间接成本指不能直接用货币计量的间接成本，主要是指选择上学，就要放弃就业机会，也就是放弃了就业后可能得到的收入，所以，学生求学期间就存在一个间接成本，即机会成本，其数额等于学生放弃的收入。
ABC三项属于直接成本。
知识模块：教育金规划3．子女教育的选择性支出包括()。
Ⅰ．学杂费Ⅱ．择校费Ⅲ．学前教育Ⅳ．才艺班支出A．Ⅰ、ⅢB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C 涉及知识点：教育金规划4．现阶段中国的家长在培养孩子方面，存在的问题包括()。
Ⅰ．缺乏情感教育Ⅱ．功利思想过于浓厚Ⅲ．过于看重学习成绩Ⅳ．忽视心理健康A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D 涉及知识点：教育金规划5．李天明大学刚毕业，在某银行找到一份年薪10万元的工作，同时因成绩优异被某高校录取为研究生，随后他选择了继续读研，则这10万元属于李天明读研的()。
A．直接成本B．固定成本C．间接成本D．变动成本正确答案：C解析：间接成本指不能直接用货币计量的间接成本，主要是指选择上学，就要放弃就业机会，也就是放弃了就业后可能得到的收入，题中10万元符合间接成本的概念。
知识模块：教育金规划6．大多数情况下，自身教育计划主要体现的特性是()。
A．消费B．储蓄C．再分配D．投资正确答案：D解析：在大多数情况下，自身教育计划体现的是投资的特性，考虑的要点是投资的回报和现金流的管理。
金融理财师(AFP)金融理财师全科第十八章 理财产品投资含解析
金融理财师（AFP）金融理财师全科第十八章理财产品投资含解析一、单项选择题1.理财产品的关系人中，承担理财产品的发行与资金募集，主导理财产品的开发、销售、资金管理、信息披露与收益分配的是（）oA.产品发行人B.产品投资人C.投资管理人D.产品托管人2.金融机构发行理财产品时，以下关系人可能为同一关系人的是（）。
①.产品设计人与产品发行人②.产品发行人与投资管理人③.产品投资人与产品受益人④.产品托管人与投资管理人A.①、②、③B.①、②、④C.③、④D.①、②、③、④3.下列关系人中，直接与投资者签订理财产品合同的是（）。
A.托管人B.投资管理人C.产品设计人D.产品发行人4.下列关于理财产品关系人的说法中，错误的是（）。
A.信托理财产品的受益人可以是投资人，也可以是由投资人指定的其他人或机构B.产品托管人是指受产品受益人委托，保管委托财产，执行资产清算、会计核算、提交托管和财务报告等职责的金融机构C.理财产品发行人主要负责产品的开发、销售、资金管理、信息披露与收益分配任务D.产品投资人按照合同约定享有投资收益的同时也要承当相应的理财风险5 .关于信托理财产品的受益人，下列说法错误的是（A.信托理财产品的受益人可以是投资者本人B.信托理财产品的受益人可以是投资者指定的其他个人C.信托理财产品的受益人可以是投资者指定的其他机构D.信托理财产品的受益人享有投资收益，不承担相应风险6 .关于理财产品的投资门槛，下列说法错误的是（）。
A.设置投资门槛是为了确认投资者的风险承受能力B.设置投资门槛体现了金融机构的目标市场定位C.风险等级不同的银行理财产品的投资门槛均为5万元人民币D.理财产品的投资门槛指投资者购买理财产品时的最低出资金额7 .李女士有50 万元闲置资金可用于投资，若仅考虑投资门槛，则下列产品中她可以购买的是（①.A银行发行的风险等级为Rl级的保本理财产品②.B银行发行的风险等级为R3级的固定收益理财产品③.C信托公司发行的融资类信托理财产品④.券商定向资产管理计划A.①、②8 .③、④C.①、②、④D.①、②、③、④8.李小姐购买了10万元的某理财产品，该产品以往的投资收益率是5.8%,各项费用率1%,该产品属于浮动收益的理财产品，李小姐的实际收益率是（）？A. 4.8%B. 5%C. 5.74%D. 5.8%9.小王有一笔资金可以进行投资，投资期限为1年，当前人民币的一年期存款利率为4%,美元的一年期存款利率为2%,即期汇率为1美元=6.2617元人民币，若一年期远期汇率为1美元=6.3845元人民币，不考虑交易成本，小王应选择哪种货币进行投资？（）A.美元B.人民币C.美元和人民币没有差别D.无法判断10.某银行的一款理财产品的风险揭示说明书中有如下描述：“本理财产品是根据当前的政策、法律法规设计的。
理财规划师(二级)理论知识金融基础章节练习试卷10(题后含答案及解析)
理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷10(题后含答案及解析)全部题型 5.多项选择题1．货币的基本功能是()。
A．交换媒介B．储藏手段C．价值尺度D．世界货币E．延期支付正确答案：A,C解析：BDE三项是由基本职能衍生而来的附加功能。
知识模块：金融基础2．货币的分类包括()。
A．实质货币B．代表实质货币C．信用货币D．纸币E．准货币正确答案：A,B,C,E解析：D项纸币属于信用货币的一种。
知识模块：金融基础3．下列关于实质货币的说法正确的是()。
A．实质货币本身不具有价值B．大多数的早期的商品货币，如牛、米、皮革等用于非货币用途的价值，属于实质货币C．如果市场上实质货币价值大于面值，则金属将流入铸币厂被铸成金币D．如果市场上实质货币价值小于面值，则金属将流入铸币厂被铸成金币E．由于通常铸币是自由铸造的，铸币面值与其实际价值最终将相等正确答案：B,D,E解析：A项应为实质货币本身具有价值，其货币面值等于其价值；C项应为如果市场上实质货币价值大于面值，则铸币将熔化而成为商品。
知识模块：金融基础4．下列属于信用货币的是()。
A．纸币B．辅币C．支票D．银行卡E．单用途借记卡正确答案：A,B,C,D,E解析：信用货币是指其面值高于其实质的货币，现行信用货币，的主要形式有：纸币、劣金属铸币，以及银行的支票存款。
除支票外，凡是可以将活期存款转变为支付手段的工具都可以被视为存款货币，如银行卡、各种形式的单用途借记卡。
知识模块：金融基础5．按照国际货币基金组织的口径，以下各项中属于现阶段我国货币层次划分中M2的有()。
A．流通中的现金B．农村活期存款C．财政金库存款D．银行汇兑在途资金E．城乡储蓄存款正确答案：A,B,E解析：M2由M1加准货币构成。
准货币一般由定期存款、储蓄存款、外币存款以及各种短期信用工具，如银行承兑汇票、短期国库券等构成。
射I包括流通中的现金以及商业银行的活期存款。
CD两项属于M3。
金融理财师(AFP)CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A．中国B．美国C．韩国D．日本正确答案：B解析：国际CFP组织各成员国的认证制度分为两类：一类是以美国为代表的一级认证，即只有CFP一级认证标准；第二类是以日本、韩国为代表的两级认证，即AFP和CFP两级认证标准，我国也是采取CFP二级认证标准。
知识模块：CFP认证制度2．获得AFP资格证书需要具备的四个认证条件之一：满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。
下面关于从业经验的具体标准的叙述，正确的是()。
Ⅰ．硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为1年Ⅱ．大学本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为2年Ⅲ．大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为4年Ⅳ．大学专科以下学历的优秀人才经过中国金融理财标准委员会审查可申请AFP，其从业经验的时间要求为7年A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：Ⅲ项大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为3年。
知识模块：CFP认证制度3．持照人获得CFP资格证书后，每()年必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
A．半B．1C．2D．3正确答案：C 涉及知识点：CFP认证制度4．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人在通过AFP资格考试后，可以向标准委员会提出资格认证申请的时间是考试后()。
A．一年内B．两年内C．三年内D．四年内正确答案：D 涉及知识点：CFP认证制度5．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件是满足()。
A．考试标准B．职业道德标准C．教育标准D．从业经验标准正确答案：A 涉及知识点：CFP认证制度6．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格证的有效期是()年。
AFP金融理财师金融理财原理第1篇 金融理财基础知识与技能第2章 CFP认证制度综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财原理第1篇金融理财基础知识与技能第2章CFP认证制度综合练习与答案一、单选题1、根据中国金融理财标准委员会的规定，AFP持证人继续教育学分要求是每两年______个合格的学分；CFP持证人继续教育学分要求是每两年______个合格的学分。
（）A.10；30B.20；30C.20；40D.40；20【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析2、下列选项中属于合理理财目标的是（）。
A.我要买福利彩票中大奖B.现在的资产为10万元，两年以后，我要使我的资产增加到20万元C.我要成为一个亿万富翁D.我要投资，个人资产从现在到下半年从10万元增长到1000万元【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析3、除了参加美国CFP标准委员会认可的课程可以获得继续教育学分之外，参加美国CFP标准委员会认可的其他一些活动亦有可能按一定的比例折算为一定的继续教育时间，下列不可以折算为继续教育时间的是（）。
A.参加相关课程B.从事相关教育C.写作相关书籍D.自学【参考答案】：D【试题解析】：继续教育要求可以通过自学来达到，但必须在自学程序的最后，参加一个书面的或者在线的考试，通过了考试才可获得一定的学分，即自学并通过考试。
4、下列关于AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式，正确的是（）。
A.标准培训、课程豁免、资历评选B.标准培训、学分评估、资历评选C.标准培训、课程豁免、学分评估D.资历评选、课程豁免、学分评估【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析5、根据美国的《道德准则和专业责任》，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是（）。
A.CFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利B.从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源C.当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构D.供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP 执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标【参考答案】：C【试题解析】：C项属于“专业精神”的原则。
金融理财师(AFP)金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财概述章节练习试卷(题后含答案及解析) 题型有：1.1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是()。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务正确答案：B解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
知识模块：金融理财概述2．金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为()。
A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财正确答案：D 涉及知识点：金融理财概述3．在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A．古董B．教育C．保险D．职业选择正确答案：A解析：生活理财主要是金融理财专业人土帮助客户设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以及各种税收等各方面。
A项古董属于投资理财的范畴。
知识模块：金融理财概述4．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
金融理财师afp考试习题(带答案解析)
金融理财师afp考试习题（带答案解析）1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列各项中具有课程豁免的权利的是()。
A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 费率厘定中的()，要求在保险费率的厘定过程中，应确保所收保费能够足以抵补一切可能发生的损失及有关的营业费用。
A. 弹性原则B. 合理性原则C. 适度性原则D. 公平性原则【答案】C7. 下列不属于未决赔款准备金的是()。
A. 已发生已报案未决赔款准备金B. 已发生未报案未决赔款准备金C. 未发生未报案未决赔款准备金D. 理赔费用准备金【答案】C8. 保险销售环节中最重要的一个环节是()。
A. 准保户开拓B. 调查并确认准保户的保险需求C. 设计并介绍保险方案D. 疑问解答并促成签约【答案】A9. 衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志之一是()。
A. 保单数量B. 保险核保C. 制单技术D. 销售品种【答案】B10. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。
金融理财师(AFP)综合理财规划实务章节练习试卷2(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）综合理财规划实务章节练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 2.1．对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，下列理财规划投资策略错误的为()。
A．在投资上，倾向于稳健的投资组合B．理财金字塔的较下面部分的投资品种，比如债券等固定收益投资、安全的投资基金以及房地产等资产的比例应当有所增加C．家庭资产的安全性和收益的稳定性成为家庭理财的主要问题D．为达到安逸的晚年生活，应偏向风险较高的投资正确答案：D解析：对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，理财规划的主要目的是稳健投资，享受生活，实现自我的全面发展。
此时的投资组合，将由激进型转向稳健型，减少风险较高的投资，增加收益平稳、风险也较低的投资。
主要考虑的是资产的安全性和收益的稳定性的平衡。
知识模块：综合理财规划实务2．对于退休夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略，下列说法中错误的是()。
A．理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素B．投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产免于被侵蚀C．投资以收益最大化为主要目的D．保守理财，平稳生活，实现健康、安心、富足的晚年正确答案：C解析：对于退休夫妇家庭，理财规划的目的是保守理财，安心生活，过一个健康安心的晚年。
此时的投资，将向保守型转变，主要将资产进行一些收入很稳定、风险很低的投资，以保住一生的劳动成果为主。
知识模块：综合理财规划实务3．成长性资产30%以下，定息资产70%以上，这种组合适用的客户类型为()。
A．中立型B．轻度保守型C．保守型D．轻度进取型正确答案：C 涉及知识点：综合理财规划实务下列关于资产配置的说法，正确的是()。
A．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置B．被动式投资的资产配置恒定不变C．要根据宏观经济的变化调整资产配置D．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品正确答案：涉及知识点：综合理财规划实务4．固定收益投资及等价物包括()。
金融理财师章节习题
《金融理财根底》第一章金融理财概述1．关于金融理财，以下说法正确的选项是〔〕。
A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务【答案】D2．金融理财对于金融机构的意义和价值在于〔〕。
A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式B．它提供了新的市场空间C．它提供了新的盈利点D．促进金融理财人员提高自身素质【答案】A3．金融理财师〔AFP〕和国际金融理财师〔CFP〕的申请人经过〔〕程序，符合认证要求的，可以取得AFP和CFP的认证。
A．培训和考试等B．考试、经验等C．考试和道德认证等D．培训、考试、经验和道德认证等【答案】D4．某人正处于教育和养老期，那么其收支曲线比照状况为〔〕。
A．收小于支B．收等于支C．收大于支D．收支相当【答案】A5．对于AFP和CFP考试，以下说法正确的选项是〔〕。
A．AFP教育108学时，CFP教育132学时B．均为108学时C．AFP教育132学时，CFP教育108学时D．均为132学时【答案】D6．各国的CFP标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为〔〕。
A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准那么》以与《CFP纪律处分方法和程序》B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准那么》以与《CFP纪律处分方法和程序》C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以与《CFP纪律处分方法和程序》D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准那么》以与《CFP继续教育标准》【答案】B7．从〔〕年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。
A．1996B．1998C．2000D．2002【答案】C8．根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，以下不属于居住规划的是〔〕。
A．自己居住B．对外出租获取租金收益C．投资获取资本利得D．进展房地产炒作【答案】D9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是〔〕。
2021金融理财师-章节练习一(精选试题)
金融理财师-章节练习一1、下列案例属于金融理财的是（）。
A.张先生和王女士属于再婚家庭，为了一生中财务资源配置效用最大化，找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划B.张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入C.李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上D.张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案，从而提高收入2、下列关于CFP商标的使用，正确的是（）。
A.张三的理财师是一名CFP持证人B.张三是一名CFP（(CERTIFIEDFINANCIALPLANNER)专业人士C.某CFP课程的老师是一名资深的CFP执业人士D.张三是一名CFP专家3、至2021年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（）。
A.王先生1998年至2000年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；2000年至2003年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。
B.赵小姐2008年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。
C.李女士2008年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。
D.张先生2006年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2009年6月辞职，2009年7月起开始担任光华证券公司客户经理。
4、以下关于金融理财的意义表述最全面的是（）。
A.王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡B.张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义C.李老伯认为财产的传承才是最重要的D.蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义5、下列对于CFP商标的使用中，正确的是（）。
A.我是一名CFPB.我的CFP老师是一名很好的老师C.CERTIFIEDFINANCIALPLANNERTM专业人士的研讨会席位已满D.在我们的理财公司里，共有6名CFP会员6、下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（）。
金融理财课后习题答案1DOCX 文档
公司金融理财课后习题答辩第一章个人理财需求与规划一、单选题1.投资组合决策的基本原则是（D)A.收益率最大化B.风险最小化c.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险2.下列理财目标中属于短期目标的是（D)。
A子女教育储蓄B.按揭买房c.退休D.休假3.以下哪一选项（B〉不属于个人理财规划的内容。
A教育投资规划―B.健康规划c.退休规划D.居住规划4.制订个人理财目标需要将（c〉作为必须实现的理财目标。
A.个人风险管理B.长期投资目标C.预留现金储备D.购房目标二、多项选择题1.个人理财的基本原则是（BC)。
A.收益率最大化B.保障第一c.分散投资D.风险最小化2.个人理财的具体目标按照人生过程可以分为(ABCD )。
A.个人单身期目标B.家庭组成期目标c.家庭成长期目标D.子女教育期目标3.人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（ABCD)。
A节俭生财B.理财是富人、高收入家庭的专利c.理财是投机活动D.只有把钱放在银行才是理财4.在投资理财活动中，面对风险表现出来的态度通常类型有〈ABCD)。
A.激进型E.稳健型c.保守型D.极端保守型5.个人理财的基本步骤主要包括有（ABCD)。
A设定理财目标―E.审视财务状况c.明确理财阶段―D.优化资产配置三、判断题1.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
(×)2.理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于存款利息，收益比较稳定，收益水平不高。
(/)3.个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。
(×)4.个人风险管理主要是通过合理地利用保险进行可保风险的管理,所以保险理财是完备理财计划不可缺少的一部分。
(/)5.理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。
(×)。
金融理财师(AFP)综合理财规划实务章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）综合理财规划实务章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 2.1．下列有关理财规划的叙述正确的是()。
A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成正确答案：A解析：理财规划范围较财富管理更广，是一个由现况实现梦想的方法与流程，所有人都可经由此流程尝试去实现梦想，并非有钱人的专利。
理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成。
知识模块：综合理财规划实务2．关于通货膨胀率对理财规划的影响，下列叙述错误的是()。
A．通货膨胀率愈高，退休后的生活需求额愈高B．通货膨胀率愈高，愈需要积极理财C．通货膨胀率愈高，理财规划的效用愈低D．通货膨胀率愈高，债务人的利益愈大正确答案：C解析：通货膨胀率愈高，愈需要积极理财，即理财规划的效用愈高，债务人所还的本金购买力愈低，债务人的利益愈大。
知识模块：综合理财规划实务3．现有储蓄不足以满足所有理财目标时，调整的正确顺序是()。
A．提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标→提高储蓄额B．提高储蓄额→放弃顺序在后的目标→提高投资报酬率假设C．提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标D．提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃顺序在后的目标正确答案：B解析：提高储蓄额的可掌握性比提高投资报酬率高，若投资报酬率假设已非偏低，应先考虑放弃顺序在后的理财目标。
知识模块：综合理财规划实务4．理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有()。
A．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议B．客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议C．家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录D．客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品正确答案：A解析：梦想应该具体化成理财目标，并加以检验；产品目录仅是投资或保险建议后的附件，并非基本内容；“客户的投资经验”是了解客户时问卷中的一项，并非报告书基本内容。
金融理财师(AFP)金融理财与法律章节练习试卷2(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2(题后含答案及解析)题型有: 1.1. 出现下列情况, 委托代理可以视为终止的是()。
Ⅰ. 代理人死亡Ⅱ. 作为被代理人或者代理人的法人终止Ⅲ. 由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭Ⅳ. 代理人丧失民事行为能力Ⅴ. 代理期间届满或者代理事务完成Ⅵ. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ正确答案: C解析：《民法通则》第六十九条规定, 有下列情形之一的, 委托代理终止：①代理期间届满或者代理事务完成；②被代理人取消委托或者代理人辞去委托；③代理人死亡；④代理人丧失民事行为能力；⑤作为被代理人或者代理人的法人终止。
知识模块：金融理财与法律2. 甲公司委托业务员李某到北京采购电视机, 李某到北京后发现乙公司的电风扇畅销, 就用盖有甲公司公章的空白介绍信和空白合同与乙公司签订了购买100台电风扇的合同。
双方约定货到付款。
货到后甲公司拒绝付款。
关于合同下列说法错误的是()。
A. 李某购买电风扇机的行为没有代理权B．李某购买电风扇机的行为构成表见代理, 产生有权代理的法律后果C. 甲公司应接受货物并向乙公司付款D．若甲公司受到损失, 无权向李某追偿正确答案: D解析：表见代理本属无权代理, 但因本人与无权代理人之间的关系, 具有外表授权的特征, 致使相对人有理由相信行为人有代理权而与其进行民事法律行为, 法律使之发生与有权代理相同的法律效果。
表见代理产生有权代理的法律后果。
本人应履行代理人与第三人订立的合同；但因代理人的行为而给本人造成损失的, 有权向代理人追偿。
知识模块：金融理财与法律3. 张某是某企业的销售人员, 随身携带盖有该企业公章的空白合同书, 便于对外签约。
后张某因收取同扣被企业除名, 但空白合同书未被该企业收回。
张某以此合同书与他人签订购销协议, 则该购销协议()。
金融理财师(AFP)金融理财与法律章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．金融理财师在提供服务时不得()。
Ⅰ．以盗窃、利诱、胁迫或者其他不止当手段获取权利人的商业秘密Ⅱ．披露、使用或者允许他人使用以前项手段获取权利人的商业秘密Ⅲ．以合同的方式获得权利人的商业秘密Ⅳ．违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密Ⅴ．以授权的方式获得权利人的商业秘密A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C解析：我国关于商业秘密保护的法律法规主要有我国的《反不正当竞争法》以及《合同法》。
《反不正当竞争法》要求经营者不得采用下列手段侵犯商业秘密：①以盗窃、利诱、胁迫或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密；②披露、使用或者允许他人使用以前项乒段获取权利人的商业秘密；③违反约定或者违反权利人有关保守商业秘密的要求，披露、使用或者允许他人使用其所掌握的商业秘密。
知识模块：金融理财与法律2．下列选项中，属于个人理财服务中综合理财服务的计费方式的是()。
A．按照内容收取咨询费B．按照份数收取咨询费C．按照时间收取咨询费D．按照管理资产金额的比例收取佣金正确答案：D解析：理财顾问服务是一次性服务，通常按照时间、内容和份数收取咨询费，综合理财服务是持续性服务，按照管理资产金额的比例收取佣金。
知识模块：金融理财与法律3．()不属于我国法律的渊源。
A．宪法B．法律C．国际条约D．行业规范正确答案：D解析：法的渊源是指法获得成立的方式和表现形式，我国法律渊源包括宪法、法律、行政法规、地方性法规、民族自治地方的自治条例和单行条例、特别行政区法、规章和国际条约等。
知识模块：金融理财与法律4．下列关于理财涉及的权利客体的说法中，错误的是()。
A．财产权是一种具有物质财富内容或者直接体现经济利益的民事权利B．基于某种行为而发生的民事权利，如著作权、发明权、专利权等属于身份权C．身份权产生于某种关系或行为的民事权利，即基于一定身份关系而发生的民事权利D．人格权是一种与人身不可分离而又没有直接经济内容的民事权利，往往被称为人身非财产权正确答案：D解析：人格权是指在法律上享有民事主体资格所具有的权利，与民事主体直接不可分离，在民事主体资格存续期间始终存在的民事权利，D项的表述应为人身权。
AFP考试金融理财基础第十三章节练习题
1、AFP考试章节练习题：TOPS原则中的S代表( )。
A.提供解决方案的意思B.避免痛苦的意思C.正面掌握机会的意思D.取得客户信任的意思【答案】A2、AFP考试章节练习题：关于面谈时机与面谈重点，下列说法不正确的是( )。
A.在客户直接提出需求时，针对客户该项需求进行规划B.在客户收到书面宣传需要解说时，就书面宣传重点延伸其需求C.在客户愿意填写理财问卷时，边填问卷边讨论其需求D.在客户询问利率汇率时，以定期检视储蓄需求为切入点【答案】D3、AFP考试章节练习题：SMART是5个英语单词的第一个字母的缩写，即( )。
A.Superior，Measurable，Attainable，Reliable，TangibleB.Specific，Measurable，Attainable，Realistic，TangibleC.Superior，Measurable，Attainable，Realistic，TangibleD.Specific，Measurable，Attainable，Reliable.Tangible【答案】B4、AFP考试章节练习题：关于理财目标的具体内容，下了各项不包括的是( )。
A.实现理财目标所需要的前期准备B.理财目标准备什么时候实现C.实现理财目标所需要的金额D.实现理财目标所需要的年限【答案】A5、AFP考试章节练习题：( )是综合理财规划的最重要的环节，通常需要借助一套完整的理财分析软件来进行。
A.需求面谈B.制定理财目标C.仿真分析D.了解客户的财务状况与行为特性【答案】C6、AFP考试章节练习题：关于理财规划报告书的主要内容，下列说法不正确的是( )。
A.客户的家庭资产负债袁及财务结构B.客户的家庭现金流量表及收支储蓄结构C.对客户目前财务状况的诊断与建议D.依照客户风险承受度设定合理的投资年限【答案】D7、AFP考试章节练习题：当理财规划报告书制作出来以后，理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接。
金融理财师章节练习二考试卷模拟考试题.docx
金融理财师章节练习二考试卷模拟考试题.docx 《章节练习二》考试时间：120分钟考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、投资者购买了一份执行价格为 10元的看跌期权，支付期权费3元，当标的资产的市场价格为 8元时，该看跌期权处于（）；若投资者立即执行该合约，则其所获利润为（）。
（） A.虚值状态，－1元 B.实值状态，－1元 C.实值状态，2元 D.虚值状态，2元 2、某股票看涨期权，行权价格为 10元/股，每份期权对应 1股股票，到期日为2017年6月5日。
2016年10月20日，某投资者以2元的价格购买了一份该期权。
若到期日标的资产的市场价格为11元时，应该（），因为（）。
（）A.不行权，该期权处于亏损状态B.行权，该期权处于实值状态C.不行权，该期权处于虚值状态D.行权或者不行权都可以，该期权处于平值状态 3、某股票当前价格 65元，该股票的欧式看跌期权执行价格为75元。
某投资者买入该股票的同时买入该股票的看跌期权，并支付期权费 10元。
如果到期日标的股票价格为 70元，投资者卖出股票，则投资者的利润是（）。
（）姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封----------------------------------------------线-------------------------A.0 元B.10元C.14元D.15元4、某理性投资者购进了某公司股票的欧式看跌期权与欧式看涨期权各一份，期限1年，在购买这两种期权的时候，该公司股票的价格是 24元。
假设投资者购买的看涨期权和看跌期权的执行价格均为 26元，期权费均为2元，在到期日该股票的市场价格是 20元，那么该投资者在到期时的获利为（）。
金融理财师(AFP)培训练习题
金融理财师（AFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声明本习题集是专门针对金融理财师（AFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录一、金融理财基础 (4)CFP制度 (4)金融理财与法律 (5)经济学基础 (6)金融机构功能与监管 (7)客户价值取向与行为特征 (8)家庭财务分析 (9)货币时间价值与财务计算器运用 (12)信用与债务管理、Excel运用、特殊理财 (19)综合案例分析 (21)二、个人风险管理与保险规划 (24)三、投资规划 (33)四、员工福利与退休计划 (49)五、个人税务与遗产筹划 (55)七、答案及解析 (61)金融理财原理 (61)个人风险管理与保险规划 (70)投资规划 (73)员工福利与退休计划 (78)个人税务与遗产筹划 (80)一、金融理财基础CFP制度1.正确的理财策略是（）。
A.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C.确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（）。
AFP金融理财师金融理财基础(一)第一章 金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财基础（一）第一章金融理财概述与CFP认证制度综合练习与答案一、单选题1、CFP的培训时间为132学时，内容包括五个模块的学习，分别是（）。
A.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划B.高级投机规划、高级消费规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划C.高级投资规划、高级风险管理与保险规划、综合理财规划案例示范与讨论、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划D.高级投机规划、高级风险管理与保险规划、高级消费规划、高级个人税务与遗产筹划、高级员工福利与退休计划【参考答案】：C【试题解析】：没有试题分析2、CFP资格认证考试分为四个等级：Ⅰ．评估能力Ⅱ．知识Ⅲ．分析和综合能力Ⅳ．理解和运用能力其中，不属于CFP资格认证考试的重点考察的有（）。
A.ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【参考答案】：A【试题解析】：CFP资格认证考试的重点在于综合解决问题的能力，即（1）评估能力；（2）分析和综合能力；（3）理解和运用能力。
3、理财规划的主要动因是（）。
A.取得大量财富B.人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配C.实现资产保值、增值D.投资获取最大利益【参考答案】：B【试题解析】：没有试题分析4、中国金融理财标准委员会每年安排12次CFP资格认证考试，关于CFP 资格认证考试，下列说法不正确的是（）。
A.由于每次参加考试的考生水准不一，题目的难度系数也存在偏差，因此AFP/CFP资格考试并没有一个确定不变的通过率B.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查C.在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的7天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人D.在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复【参考答案】：C【试题解析】：在CFP资格认证考试中，应考人如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的10天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人。
金融理财师章节习题
金融理财师章节习题1．关于金融理财，下列说法正确的是（）。
A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务【答案】D2．金融理财关于金融机构的意义与价值在于（）。
A．它提供了创新的服务模式与创新的盈利模式B．它提供了新的市场空间C．它提供了新的盈利点D．促进金融理财人员提高自身素养【答案】A3．金融理财师（AFP）与国际金融理财师（CFP）的申请人通过（）程序，符合认证要求的，能够取得AFP与CFP的认证。
A．培训与考试等B．考试、经验等C．考试与道德认证等D．培训、考试、经验与道德认证等【答案】D4．某人正处于教育与养老期，则其收支曲线对比状况为（）。
A．收小于支B．收等于支C．收大于支D．收支相当【答案】A5．关于AFP与CFP考试，下列说法正确的是（）。
A．AFP教育108学时，CFP教育132学时B．均为108学时C．AFP教育132学时，CFP教育108学时D．均为132学时【答案】D6．各国的CFP标准委员会，都务必根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（）。
A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》与《CFP纪律处分办法与程序》B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》与《CFP纪律处分办法与程序》C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》与《CFP纪律处分办法与程序》D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》与《CFP继续教育标准》【答案】B7．从（）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。
A．1996B．1998C．20002002【答案】C8．根据规划目标的不一致，居住规划要紧分为3类，下列不属于居住规划的是（）。
A．自己居住B．对外出租获取租金收益C．投资获取资本利得D．进行房地产炒作【答案】D9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（）。
AFP金融理财师金融理财原理第2篇 投资规划第20章 衍生证券与外汇投资综合练习与答案
AFP金融理财师金融理财原理第2篇投资规划第20章衍生证券与外汇投资综合练习与答案一、单选题1、一般而言，投资者对中长期国债期货的多头头寸套期保值，则很可能要（）。
A.购买利率期货B.出售标准普尔指数期货C.出售利率期货D.在现货市场上购买中长期国债【参考答案】：C【试题解析】：投资者持有中长期国债期货的多头，为了防止将来价格下跌的风险，需进行空头套期保值。
2、远期合约是双方在将来的一定时间，按照合约规定的价格交割货物，支付款项的合约。
同远期合同相比，关于期货合约下列说法正确的是（）。
Ⅰ．在交易所交易的标准化合约Ⅱ．只能用实物交割来进行清算Ⅲ．实行保证金交易，缴纳初始保证金Ⅳ．违约风险降低Ⅴ．合约缺乏流动性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【参考答案】：D【试题解析】：期货合约可以用实物交割来进行清算，但大部分在交割日期前通过数量相同、方向相反的交易将持有的合约对冲掉；因为期货合约是一种标准化合约，所以合约流动性很强。
3、根据以下外汇报价计算外汇交叉汇率：1美元＝135.6日元1美元＝1.8025德国马克1英镑＝1.7560美元1澳币＝0.8070美元德国马克/澳币（DM/AUD）的汇率是（）。
A.0.7325AUDB.0.6875AUDC.1.7025AUDD.1.6324AUD【参考答案】：B【试题解析】：1US=1.8025DM，1AUD=0.8070US，1.8025DM=1AUD/0.8070，可得：1DM=0.6875AUD。
4、在英国，一年期债券的收益率是8%，而现行汇率为1英镑=1.60美元。
如果预计一年后汇率变为1：1.50，那么一个美国投资者预计可通过投资于英国一年期债券获得的收益是（）。
A.-1.59%B.0%C.1.08%D.1.25%【参考答案】：D【试题解析】：根据利率平价原理，预计其可获得的收益=（1+8%）×（1.50/1.60）-1=1.25%。
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《金融理财基础》第一章金融理财概述1．关于金融理财，下列说法正确的是（）。
A．客户自己理财、综合性金融服务B．客户自己理财、金融产品推销C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务【答案】D2．金融理财对于金融机构的意义和价值在于（）。
A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式B．它提供了新的市场空间C．它提供了新的盈利点D．促进金融理财人员提高自身素质【答案】A3．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人经过（）程序，符合认证要求的，可以取得AFP和CFP的认证。
A．培训和考试等B．考试、经验等C．考试和道德认证等D．培训、考试、经验和道德认证等【答案】D4．某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（）。
A．收小于支B．收等于支C．收大于支D．收支相当【答案】A5．对于AFP和CFP考试，下列说法正确的是（）。
A．AFP教育108学时，CFP教育132学时B．均为108学时C．AFP教育132学时，CFP教育108学时D．均为132学时【答案】D6．各国的CFP标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（）。
A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》【答案】B7．从（）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。
A．1996B．1998C．2000D．2002【答案】C8．根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于居住规划的是（）。
A．自己居住B．对外出租获取租金收益C．投资获取资本利得D．进行房地产炒作【答案】D9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（）。
A．与注册律师携手工作B．与客户订立合法合同C．深入分析客户遗产情况D．建议客户订立一份合法有效的遗嘱【答案】D10．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议，协议允许（）参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP。
A．日本金融理财协会B．澳大利亚金融理财协会C．加拿大金融理财协会D．韩国金融理财协会【答案】B11．下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法错误的是（）。
A．社会责任——强调以客户为中心B．专业信任——建立专业标准，强化专业信任C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益D．注重专业——更多专业人士的存在可以使得公众受益【答案】C12．根据注册金融理财师标准委员会规定，获取CFP，须通过（）四方面认证。
A．教育、考试、工作经验、职业道德B．教育、考试、工作成绩、职业道德C．学历、考试、工作经验、职业道德D．学历、考试、工作成绩、职业道德【答案】A13．以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是（）。
A．建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时的生活来源B．比较各保险公司的车险产品，为客户选择同等保障程度下保费最低的产品C．向客户提供合理避税的建议D．建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款，从而使支付的利息总额低于等额利息法【答案】A14．对金融理财师而言，咨询“成立”的大前提是（）。
A．金融理财师和顾客能实现真正的“沟通”B.金融理财师具备向顾客说教理财知识的能力C.顾客具有理财基础知识D．金融理财师具有良好的视点构筑能力E．客户具有迫切的理财需要【答案】A15．有关CFP核心理念与价值观，下列叙述何者错误？（）A．社会责任—强调以客户为中心的关系B．专业信任—建立认证标准强化专业能力C．追求名利—CFP标志可带给从业人员名誉与利益D．尊重专业—专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益【答案】C16．关于理财目标确定原则的表述中，（）是错误的。
A．理财目标应注重现金规划服从投资规划B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C．理财目标应具体明确D．理财目标必定要服从现实【答案】A17．西方国家加强对金融理财师队伍的管理，主要体现在（）。
A．树立金融理财师的职业道德意识B．加强对金融理财服务机构的监管力度C．提高金融理财培训机构的专业化程度D．推广从业人员的资格认证【答案】D《金融理财基础》第二章 CFP认证制度1．下列对AFP和CFP叙述不正确的是（）。
A．AFP是CFP资格的第一阶段B．AFP的培训时间为108学时，CFP的培训时间为132学时C．AFP学习容包括员工福利及退休计划，CFP学习容包括高级员工福利及退休计划D．具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可以申请获得AFP；具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可以申请获得C FP【答案】D2．AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的（）。
A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》【答案】A3．下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是（）。
A．金融理财师作为客户资产的受托人，保管客户的全部资产或用于投资B．用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力C．假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点D．通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务围的成分【答案】A4．中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括（）。
①集中培训；②周末培训；③网络教育；④脱产全职培训A．①②③B．②③④C．①②④D．①②③④【答案】A5．根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是（）。
A．CFP两级认证的课程培训共需138学时B．从业经验的计算起止期限是考试日之前5年和之后10年C．大学本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为3年；大学专科学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为4年D．持照人获得AFP/CFP后，每两年还要通过再认证，必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格【答案】D6．关于CFP资格认证考试，下列说法正确的是（）。
A．CFP资格考试重点考核关于知识的掌握度B．考试的重点是测试学员利用不同领域的知识解决综合问题的能力，以概念题为主C．CFP资格考试分科考试D．中国的AFP和CFP考试注重考察申请人掌握的知识和技能，强调知识技能并重，考察申请人利用不同领域的知识，综合解决问题能力、理解运用能力、分析综合能力以及评估能力【答案】D7．下列不属于建立并明确与客户关系的容的是（）。
A．确定金融理财师提供的服务类型B．披露金融理财师的重大利益冲突C．分析和评估客户的财务状况D．确定金融理财师和客户的责任【答案】C8．金融理财师所倡导的正确理财思路是（）。
A．理财策略——理财产品—一理财组合B．理财策略——理财组合——理财产品C．理财组合—一理财策略—一理财产品D．理财产品—一理财组合—一理财策略【答案】B9．帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素？（）A．行为特征B．客户的风险属性C．物价水平D．个人生涯规划【答案】C10．在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序（）。
A．请求重新核查B．向中国金融理财标准委员会提出申诉C．向考试委员会投诉D．向考试委员会提出书面复审申请【答案】A11．关于CFP资格认证考试，下列说法不正确的是（）。
A．CFP资格认证考试是按照具体的评判标准来进行的，达到这一标准即被认定为合格，而不是设定一个固定的及格率B．AFP/CFP资格考试通常有一个确定不变的通过率C．在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重新核查D．在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周给予答复。
【答案】B12．对于AFP申请人，中国金融理财标准委员会规定：从业经验的计算起止期限是（）。
A．考试日之前5年起，考试之后5年止B．考试日之前5年起，考试之后10年止C．考试日之前10年起，考试之后5年止D．考试日之前10年起，考试之后10年止【答案】C13．为了规继续教育要求的执行，美国CFP标准委员会对继续教育的具体容制定了课程指引，下列有关课程指引的叙述不正确的是（）。
A．课程长度不少于50分钟B．有助于提高课程参加者的专业胜任能力C．主办者在课程进行之后提供课程大纲并留底D．课程应该由合格的专业人士开办和讲授，并有规的流程【答案】C14．AFP/CFP继续教育不可以通过以下哪种方式来达到？（）A．参加培训课程B．自学C．自学并通过考试D．其他专业组织的继续教育程序【答案】B15．中国金融理财标准委员会规定，在每个报告期，CFP需完成30个继续教育学时的学习，其中用于学习有关职业道德准则和执业操作准则的时间不得少于（）个继续教育学时。
A．1B．2C．3D． 4【答案】C16．根据《金融理财师资格认证办法》，CFP资格申请人须具备在以下机构中从事理财或与金融理财相关的从业经验，除了（）。
A．律师事务所B．教育机构C．会计师事务所D．金融机构【答案】B17．根据美国的《道德准则和专业责任》，CFP执业者对客户的资金和（或）财产负有责任不包括（）。
A．对客户资金的收益率进行担保B．CFP执业者接受客户委托或者全权处置的资金或财产，必须保留所有的记录C．CFP执业者在接受委托，对客户全部或部分财产进行投资时，应按照相关法律和委托人要求运作D．除非拥有客户的书面授权证明，CFP执业者无权为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集【答案】A18．关于基本原则和具体准则，下列说法错误的是（）。
A．基本原则是关于CFP执业者道德和从业时应该努力表现的职业观点的综合述B．具体准则是由基本原则引申出来的、针对实践的指导性文件，功能定位为应用指引C．具体准则阐述了道德标准和专业责任在某一特定情况和环境下的适用办法D．正直诚信原则要求CFP执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的精神，更应该遵守准则的条款【答案】D19．在易燃的物品旁边贴上小心火烛的警示标志体现了风险控制机制中的（）。