大型国有担保集团业务系统建设方案

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风险管控
客户信用风险
建立风险评估模型及客户信用档案，及时识别客户履约能力风险； 通过互联网爬虫技术，及时捕获企业不良资讯，提前预警客户信用风险。
项目管理风险
实施项目规范化管理后，系统对项目全过程进行及时监 督和管控，避免信息不对称带来的项目管理风险。
资产管理风险
严格记录抵押物担保状态，跟踪实物变化，计算剩 余价值，及时预防抵押物的管理风险。
数据关联系统
资产管理系统
资金管理系统
客户关系管理是整合在项目管 理、资产管理、资金管理过程 中与客户相关联的信息，形成 有价值的客户信息档案，积累、 运用和共享客户信息，并对客 户在合作过程中全生命周期的 行为活动进行记录、分析、加 工、整理，实现动态数据管理， 预防风险、识别风险，为企业 经营提供决策依据。
现有业务管理 系统存在的问题
公司发展层面
• 不能适应组织结构集团化 • 不能适应业务品类多样化
经营决策层面
• 可供经营决策的报表较少； • 现有报表定制流程较为复杂；
办公效率层面
• 线上线下重复审批，时效差、效率低； • 无移动办公支持；
厂家维护支撑层面
• 现有系统厂家已停止开发本系统，后续 优化、维护无法支撑；
资金管理风险
业务资金划付以严格的、逐级审批的项目管理过程为依 据，避免资金管理风险
外部系统 接入层 应用层
其他内部办公系统 OA系统 财务系统 人力资源系统
平台整体设计
用户访问通道 PC APP WAP 微信
外部系统/平台 外部资金平台 外部认证系统 支付平台 其他服务平台
接口平台
客户管理
客户资料管理 客户业务管理 动态信息管理
• 现有厂家只销售标准产品，不接受定制 开发。
PART 02
设计思路
项目整体思路 流程改造 资源整合
风险管控 平台整体设计
项目 整体思路
系统重构的整体思路
1
及时预警风险 精准决策依据 全面整合数据 高效扁平管理 移动协同办公 集团多品类管理
3 互联网创新思维
Baidu Nhomakorabea
流程再造
全面优化业务管理流程，加强管理规范化 • 管理制度信息化 • 分类作业标准化 • 审批流程扁平化 • 办公方式移动化
PROCESS REENGINEERING RESOURCE INTEGTATION
流程再造，资源整合
——业务系统规划及建设方案
调研时间及参与人员
调研时间：2015年9月25日——11月3日
参与部门 业务1部 业务2部 业务3部
参与人员
参与部门 风险管理部 规划投资部 内控合规部
小微担保部
财务部
信惠公司 北京分公司 法律事务部
其他事项
项目管理
项目分类管理 项目过程管理 风控模型管理 风险预警管理
资产管理
资产分类管理 资产登记管理 资产解押管理 资产价值管理
资金管理
资金计划管理 资金头寸管理 资金划付审批 资金数据统计
互联网+机会
风险监控系统
数据层
经营决策分析
数据平台
业务数据统计
经营计划制定
互联网资金平台
PART 03
系统方案
资源整合
技术资源整合
整合成熟的组件模型，使系统灵活 适应决策权、组织结构、业务方向 的变化 • 规则引擎 • 流程引擎
整合外部校验技术，提升系统数据 准确性、安全性
• 电子签章 • 个人身份信息校验 • 企业工商登录信息校验 • 银行卡信息校验
整合互联网、物联网平台，加强保 后检查 • 互联网众包调查 • GPS定位 • 电子封条 • 网络监控
资源整合
2
整合内外部信息资源，提高效率，增加收益。
• 整合内部跨平台数据
• 集成外部关联系统数据
• 引入外部先进技术资源
风险管控
建立线上风险评估体系，保障可持续良性发展。
• 风险识别体系 • 风险预警体系 • 风险追查机制
• 风险评估体系 • 风险处置体系
流程再造
管理制度信息化
1
全面固化现行制度，并履盖至全集团的所有业务。 ● 业务管理制度 ● 档案管理制度
办公室 人力资源 信息科技部
调研总述
参与人员
调研方法及总结
调研方法 与各参与部门逐一访谈： ➢ 叙述本部门工作内容、使用表单及其流程 ➢ 现有系统使用中的问题 ➢ 对新系统的需求 ➢ 对当前制度的建议
调研总结 访谈中共梳理： ➢ 43个流程 ➢ 40张表单 ➢ 48张报表
业务管理系统总结为： ➢ 5大系统 ➢ 2套平台
● 微信公众号
经营管理更规范 信息流转更方便 数据报表更准确 项目风险更可控 办公管理更便捷
数据资源整合
整合同步系统数据，形成统一的数 据平台，深度加工、分析、挖掘 • 客户管理系统 • 项目管理系统 • 资产管理系统 • 资金管理系统
整合异步系统数据，大大提升信息 沟通效率和工作效率 • OA系统 • 人力资源管理系统 • 财务系统 • 外部关联网站 • 关联金融系统
本期调研产出物 ➢ 调研报告 ➢ 系统建设方案概要
下期细化产出物 ➢ 产品需求说明书 ➢ 可视化产品原型
目录页
系统现状
2
系统方案
4
需确认问题
1
设计思路
3
保障措施
5
PART 01
系统现状
现有业务管理系统的产生 现有业务管理系统存在的问题
现有业务管理 系统的产生
业务系统现状
现有业务系统于2011年11月开 始建设，2012年6月开始试运行，主 要功能为业务项目管理，客户管理， 流程审批，文档流转，统计报表， 合同管理等功能。
客户 管理
现有系统 基础功能
合同 管理
项目 管理
流程 审批
统计 报表
文档 流转
风险管理层面
没有风险识别、评估、预警、处置、 追查机制，不能更快应对市场风险。
信息孤岛
各系统间、各模块之间数据孤离，导致： • 不同系统间审批流程重复 • 关联数据不能共享
用户体验层面
• 没有及时地重要事项提醒； • 缺乏对关键信息的实时验证手段； • 对市面主流浏览器的兼容性均较差。
1 客户管理 2 项目管理 3 资产管理 4 资金管理
5 接口平台 6 互联网技术 7 “互联网+”机会
客户关系管理 系统概括
内部录入
信息
来源
客户经理 规划部 法务部
其他
功能 模块
客户资料管理 客户统计分析
客户关系管理
客户资源分配
数据字典管理
外部采集
外部相关网站
客户动态管理 ……
信息 共享
项目管理系统
● 风险评估制度 ● 风险预警制度
● 统计报表制度
分类作业标准化
2
● 业务操作标准化 ● 数据规范标准化 ● 审批材料标准化 ● 归档资料标准化
● 岗位职责标准化
审批流程扁平化
3
● 线上审批，去除线下重复作业 ● 主流程审批后跨系统同步，去除跨系统重复审批
办公方式移动化
4
多渠道登录系统办公。 ● 手机APP ● 手机WAP