供应链金融平台业务风险控制制度
商业银行供应链金融风险管理
商业银行供应链金融风险管理供应链金融是一种新兴的金融业务，可以有效地解决中小企业融资难的问题。
然而，由于供应链金融的金融活动较为复杂，其中涉及到多方合作，因此存在较高的风险。
商业银行需要采取一定的风险管理措施，确保供应链金融业务的安全稳定和可持续发展。
第一、风险的识别和评估商业银行通过与供应链的各个参与方的合作建立完整的供应链金融业务监管体系，在开展供应链金融业务前对供应链风险进行充分的识别和评估，以制定有效的风险控制措施。
评估的主要内容包括供应链上下游企业的信用状况、企业的生产能力、物流运输情况等。
此外，商业银行还需要对国家政策、宏观经济环境、各类市场风险等因素进行全面的考虑，确保风险管理措施的有效性。
第二、建立完善的风险管理制度在供应链金融业务开展过程中，商业银行需要根据自身情况和风险特征，建立相应的风险管理制度。
制度中主要包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测等方面，并不断地完善和提高制度的灵活性和适应性，以确保风险管理制度的有效性和可持续性。
第三、加强信息技术建设供应链金融业务的开展需要依托先进的信息技术平台。
商业银行需要积极采用先进的信息技术手段，建立安全稳定的供应链金融开放平台、相关业务管理系统等，以保证供应链金融业务的科学高效运作。
同时，商业银行还需要加强信息交换和共享，在业务开展过程中及时获取和处理各类重要信息，有效管理风险。
第四、加强风险管理人员的培训和能力提升商业银行需要为风险管理人员提供更加系统、全面的培训，并建立人员绩效考核机制，确保风险管理人员具备较强的风险防范和控制能力。
此外，商业银行还需通过外部专业机构的技术支持、人力资源等方面的合作，不断提升风险管理水平，优化风险管理体系。
综上所述，供应链金融业务的风险管理是商业银行开展供应链金融业务的核心内容之一，商业银行需要建立完善的风险管理和监测机制，将风险纳入到日常经营管理的范畴中，以确保供应链金融业务的安全稳定和可持续发展。
供应链金融风控管理内容与方法
供应链金融风控管理内容与方法一、供应链金融风控管理的内容1.贷前风控管理：包括合作伙伴风险评估、企业信用评估、借款人资格审查、贷款额度确定等。
通过对供应链企业的经营状况、还款能力、抵押物价值等进行评估，确定是否具备融资资格和贷款额度。
2.贷后风控管理：包括贷后监控、合规管理、风险预警等。
通过对贷款资金使用情况、企业经营情况、还款记录等进行监控和分析，及时发现潜在风险，做好风险预警和风险应对工作，确保贷款的安全回收。
3.抵押物管理：包括抵押物评估、抵押物登记、抵押物保全、抵押物处置等。
通过对抵押物的价值评估和登记，确保贷款的担保性和可执行性。
4.交易合规管理：包括遵守国家法律法规、行业监管政策和内部风控管理制度，确保供应链金融业务的合规性和规范性。
二、供应链金融风控管理的常见方法1.数据风控：通过大数据分析和风险模型构建，对供应链金融业务中的关键数据进行监控和分析，识别出异常情况和潜在风险，预测和预警风险事件的发生，及时采取措施降低和控制风险。
2.风险评估和控制：通过对供应链金融业务参与方的信用评估、资产评估等方法，对参与方的风险进行评估和控制，确定合适的贷款额度和利率，降低风险发生的概率。
3.技术手段应用：通过运用现代信息技术，建立供应链金融业务的信息化平台，实现供应链各环节的数据共享和监控，提高业务的透明度和可控性，减少操作风险和人为疏漏的可能。
4.风险分散和互保机制：通过建立多元化的供应链金融业务平台和合作伙伴关系，实现风险的分散和共担，降低单一风险对整个供应链金融业务的影响，增加业务的稳定性和可持续性。
5.审核和监督机制：建立严格的审核和监督机制，对供应链金融业务参与方的经营状况、还款情况等进行定期审核和监督，确保业务的合规性和安全性。
供应链金融模式与风险控制分析
供应链金融模式与风险控制分析随着经济的发展和全球化进程的加快，企业的供应链管理变得越来越重要，供应链金融模式也因此应运而生。
供应链金融模式是指以供应链为基础，借助金融服务为企业提供融资、融资渠道拓展、风险管理等服务的一种金融模式。
供应链金融模式可以方便企业获取资金和降低融资成本，同时也可以促进供应链的协作和优化，提高企业的运营效率，但这种模式也存在着一定的风险，需要进行风险控制。
1. 供应链金融模式的优势（1）降低融资成本：传统融资渠道需要企业提供大量的抵押品或担保，而供应链金融模式是以供应链上的交易为基础，基于企业的信用及供应链交易背景来评估风险，并为企业提供融资支持，因此能够降低企业的融资成本。
（2）提高融资效率：传统融资通常需要长时间的审批和复杂的程序，而供应链金融模式可以通过数字化平台和核心技术，提高融资的效率，大大缩短企业融资的时间。
（3）促进供应链协作：供应链金融模式不仅可以为企业提供融资，在提供融资服务的同时，还能促进供应链的协作。
通过供应链金融平台，不同环节的企业可以通过信息的共享和整合，提高供应链协作效率，降低交易成本，进而促进整个供应链的协调和优化。
（1）信用风险：供应链金融模式的核心是以企业的信用为基础，因此信用风险是供应链金融面临的主要风险之一。
在供应链上各个环节之间的交易中，如果某个环节企业的信用出现问题，整个供应链的资金流动和融资渠道都可能受到影响。
（2）违约风险：在供应链金融模式中，各个企业之间都存在着交易与借贷关系。
如果在交易过程中任何一方违约，可能会对其他企业产生连带影响，因此需要加强违约风险监管和控制。
（3）市场风险：市场波动和不确定性因素也可能引发供应链金融模式中的风险。
由于供应链上的环节相互关联，当一环出现问题会影响到整个供应链的稳定，导致企业融资需求无法得到满足，进而影响整个供应链的效率和稳定性。
（1）建立科学评估体系：企业的信用风险是供应链金融模式面临的主要风险之一，因此建立科学的信用评估体系是控制风险的重要手段。
供应链金融的风险控制策略
供应链金融的风险控制策略一、市场风险控制市场风险主要是指由于市场环境的变化，导致供应链金融业务的收益和资产价值受到影响的风险。
为了应对这种风险，我密切关注市场动态，及时调整策略，并加强对外部环境的预测和分析。
我还会通过多元化投资和分散投资来降低市场风险。
同时，我会建立风险预警机制，以便在市场变化时能够迅速做出反应。
二、信用风险控制信用风险是指由于借款方违约或者信用状况恶化，导致无法按时还款的风险。
为了控制这种风险，我建立了一套严格的客户筛选机制，包括对借款方的信用状况、财务状况、经营状况等多个方面进行深入调查和评估。
同时，我会设立风险准备金，以备不时之需。
我还会有针对性地进行信用风险评估，根据评估结果制定相应的风险控制措施。
三、操作风险控制操作风险主要是指由于内部管理不善、系统故障、人为错误等原因，导致业务中断或者损失的风险。
为了降低操作风险，我加强了内部控制，完善了制度和流程，并定期进行系统维护和升级。
我还加强了员工培训，提高了员工的业务素质和风险意识。
同时，我会定期进行业务审计，以确保各项业务运作的正常和合规。
四、法律和合规风险控制法律和合规风险是指由于法律法规的变化或者不合规行为，导致业务受到处罚或者损失的风险。
为了应对这种风险，我密切关注法律法规的变化，确保业务符合相关规定。
同时，我加强合规意识的培养，让员工明白合规的重要性。
我还设立了合规管理部门，专门负责监督和检查业务的合规情况。
五、流动性风险控制流动性风险是指由于资产不能及时转化为现金，或者现金流入不足，导致业务无法正常运行的风险。
为了控制这种风险，我保持适当的流动性缓冲，确保在紧急情况下有足够的资金支持业务运行。
同时，我优化了资产负债结构，提高了资产的流动性。
我还建立了流动性风险监测机制，以便及时发现并应对流动性风险。
六、声誉风险控制声誉风险是指由于业务失误、负面舆论等原因，导致企业声誉受损的风险。
为了维护企业声誉，我积极与媒体和公众沟通，及时回应关切，并认真处理客户投诉。
供应链金融的业务与风险管理
供应链金融的业务与风险管理近年来，随着供应链金融业务的迅速发展，越来越多的企业和金融机构已经开始重视供应链金融的风险管理。
而如何通过有效的风险管理来降低供应链金融业务的风险，则成为了当前供应链金融业务所面对的一个重要问题。
本文将从供应链金融的业务与风险管理两个方面，探讨如何有效地降低供应链金融业务的风险，以达到最优的风险管理效果。
一、供应链金融的业务供应链金融是指采用电子商务、物联网、供应链管理等技术手段，以债权或其他金融工具为基础，为供应链中企业提供资金、保险、货物流转等综合金融服务的金融模式。
目前，供应链金融业务主要包括三类：采购融资、库存融资和销售融资。
1.采购融资采购融资是指供应商向其买方提供货物，买方以未来的货款作为抵押，以获得融资。
采购融资的主要目的是提高供应商的资金利用率，从而降低交易双方的融资成本，提高企业的资金流动性和资金利用效率。
2.库存融资库存融资是指企业将库存物资作为抵押，向银行等金融机构获得融资。
库存融资的主要目的是提高企业的资金流动性和实现商品价值的最大化。
3.销售融资销售融资是指企业将销售应收账款作为抵押获得融资。
销售融资的主要目的是提高企业的资金流动性和降低售后回收压力，以保证企业的客户关系的稳定。
二、供应链金融的风险管理1.信用风险信用风险是指因为借款人或债务人无法按照承诺的方式履行还款或履约义务导致货币流失的风险。
在供应链金融中，信用风险是供应商或买方可能无法按时履行债务的风险。
为了降低信用风险，银行可以通过对借款人的财务状况、业务状态等多维度的评估，建立起良好的信用评价体系，从而有效地减少风险。
2.操作风险操作风险是指由于操作疏漏、内部控制不足、人为失误等因素导致损失的风险。
在供应链金融中，操作风险主要指在采购、库存、销售等环节中发生的操作失误、内部控制不足等导致的损失。
为了降低操作风险，银行可以通过建立规范完善的操作流程、加强内部控制等措施来规范业务操作，确保业务符合法律法规要求，降低操作风险。
供应链金融风险管理制度
供应链金融风险管理制度（用心整理的精品word文档，可以编辑，欢迎下载）作者：------------------------------------------日期：------------------------------------------供应链金融风险管理制度1、目的供应链融资业务是一项高风险的业务，此业务涉及多方当事人，法律关系复杂，运营环节多，本着安全第一、效益第二，防范风险是第一要务的原则，在规范中发展。
为了控制供应链融资业务风险，对供应链融资业务的风险进行分类、分析并且确定具体项目的风险等级和风险点，以提出控制措施，确保该业务风险得到有效控制。
2、适用范围本办法适用于公司的供应链金融业务风险防控管理。
3、职责事业部各中心依据本制度履行相关职能4、供应链金融的制度及业务流程4.1、营销中心负责对符合公司供应链金融业务标准的客户进行收集。
客户须满足以下条件4.2、核心企业上游的供应商：须满足已经支付货款（与本次融资资金使用计划）的30%4.3、核心企业及其上下游企业选择的行业标准：国家鼓励的新兴战略产业，如节能环保、生物高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等以及其他在传统行业具有优势地位的企业。
5、融资申请表初审5.1、营销中心部对融资方提交的融资申请表及相关资料（加盖公司公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核，并签署明确的审查意见。
5.2、风控中心根据营销中心提交的融资申请表、审查意见及客户各项资料进行审查，严格审查融资客户的所提供资料的真实性、融资项目的合法合规性，明确提出审查意见以及防范风险的措施。
5.3、事业部负总裁对风控中心审核通过的客户相关资料及审核意见或意见进行审批是否同意进行进行尽职调查。
同时，由事业部秘书向董事长报备经过事业部总裁审批的客户融资申请事项（无论审批是否通过均报备）。
5.4、工作时间：在一个工作日内完成6、尽职调查6.1、尽职调查以营销中心为主导，营销中心对事业部总裁审批同意通过尽职调查的客户进行尽职调查，尽职调查的范围及内容包括但不限于资格、资产状况、经营状况、还款能力等内容，尽职调查内容详见附件1—尽职调查报告模板。
互联网供应链金融的模式与风险控制
互联网供应链金融的模式与风险控制互联网的迅猛发展引领着金融行业的创新与变革。
互联网供应链金融作为金融科技的重要领域之一，以其高效便捷的特点，对传统供应链金融模式进行了颠覆性的改进。
然而，伴随着这种新型金融模式的兴起，也带来了一系列的风险挑战。
本文将探讨互联网供应链金融的模式及其风险控制。
一、互联网供应链金融的模式互联网供应链金融旨在提供低成本、高效率的融资服务，满足中小微企业的融资需求。
与传统的银行间金融模式不同，互联网供应链金融通过利用互联网技术和大数据分析，实现供应链上各环节的信息共享与信用评估，为参与供应链的各方提供融资、结算等服务。
具体而言，互联网供应链金融可以划分为以下几种模式：1. 供应链金融平台模式供应链金融平台作为连接供应链上各个环节的中介机构，实现供应链金融产品的撮合和交易。
这种模式下，平台将供应链上的企业、金融机构、物流公司等不同角色进行对接，实现资金的流转和信息的共享。
2. 多方联保模式多方联保是一种利用供应链上的多个企业联合为融资企业提供担保的模式。
这种模式下，供应链上的核心企业、上下游企业等组成联保团队，共同承担融资企业的还款责任，提高了融资的安全性，降低了风险。
3. 多级供应链金融模式在传统的供应链金融模式中，通常只有核心企业可以获得融资服务，而多级供应链金融模式将金融服务扩展到了供应链的上下游企业。
通过信息共享和联合担保等手段，实现多个环节的融资需求得到满足，促进整个供应链的良性循环。
4. 资产证券化模式资产证券化是指将供应链中的应收账款等资产通过转让、打包等方式进行证券化交易。
这种模式下，供应链上的企业可以将自身的资产转化为证券发行给投资者，以获取融资。
同时，投资者可以通过购买证券来分享供应链中的收益。
二、互联网供应链金融的风险控制互联网供应链金融的发展虽带来了便利和机遇，却也面临着一系列的风险挑战。
有效的风险控制是确保供应链金融模式能够稳定运行的关键。
1. 信息不对称风险互联网供应链金融的核心是信息共享与信用评估，但在实际操作中，各环节之间信息的不对称性可能导致风险的扩大。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析物流企业供应链金融业务指的是物流企业为了解决自身资金短缺的问题，通过向上游供应商提供融资服务，以获得资金流动。
这一业务模式对于物流企业来说具有一定的风险，下面将从主要风险以及防范措施两个方面对其进行分析。
1. 信用风险：信用风险是供应链金融业务中最主要的风险之一。
物流企业向上游供应商提供融资服务，依赖于供应商的信用状况。
如果供应商信用风险较高，有可能无法按时偿还借款，导致物流企业资金链断裂。
2. 运营风险：物流企业供应链金融业务涉及到多个环节，包括采购、运输、仓储等。
如果在具体操作过程中出现错误操作、设备故障或自然灾害等问题，可能导致企业损失较大，无法按时偿还借款。
3. 利率风险：物流企业供应链金融业务通常需要通过银行等金融机构获得融资，而融资利率的波动会直接影响到企业的借款成本。
如果利率上升，企业的借款成本会增加，增加了偿还借款的压力。
4. 法律风险：物流企业供应链金融业务涉及到合同、借款和抵押等法律文件，一旦合同执行出现问题，可能导致企业面临着巨大的法律风险。
如果出现诉讼，企业不仅需要承担赔偿责任，还会对企业的声誉和经营产生负面影响。
接下来，我们来看一下防范措施：1. 严格风控审查：在进行供应链金融业务时，物流企业需要对供应商进行严格的信用风险评估，选择信用较好的供应商进行合作。
相关方面可以通过对供应商的财务状况、经营状况和信誉等方面进行综合评估，减少信用风险。
2. 多元化融资渠道：为了降低利率风险，物流企业可以通过多元化的融资渠道获取资金，不仅依赖于银行贷款，还可以考虑发行债券、获得股权融资等方式。
多元化融资渠道可以分散风险，降低企业的借款成本。
3. 建立健全风险管理体系：物流企业需要建立完善的风险管理体系，包括制定风险评估和控制机制，以及建立风险预警机制。
这样可以及时发现并应对各种潜在风险，降低损失。
4. 规范合同管理：合同的规范管理是降低法律风险的关键。
供应链金融风险管理制度
供应链金融风险管理制度
一、供应链金融风险管理宗旨
1.供应链金融风险管理的宗旨是以最快的速度，最充分的财务数据和最精确的风险评估，提供给客户最高的投资回报和最大的风险控制能力，从而确保供应链金融的良性发展环境。
2.供应链金融风险管理应以满足客户需求为目的，确保客户资金安全和财务稳定，延长客户投资回报期，优化投资绩效，实现客户投资目标。
3.为了更好地确保客户的投资目标，应加强供应链金融的风险管理工作，建立和完善风险识别、风险审查、风险测量、风险控制以及风险管理等内容的供应链金融风险管理体系，从而达到最大程度地防止财务损失和提高投资效率的目的。
二、供应链金融风险管理程序
1.风险识别：首先要明确行业的风险特征，然后仔细研究和分析客户当前的财务状况，并对客户的商业机会和风险进行识别，以确定客户的金融风险。
2.风险审查：对客户的运营模式、经营现状、财务状况、商业环境等进行全面综合审查，了解客户的金融风险，分析客户的金融风险对其供应链金融服务的影响，确定该服务的可行性。
3.风险测量：根据客户的金融风险情况。
供应链金融中的风险管理与控制策略
供应链金融中的风险管理与控制策略供应链金融是指金融机构基于供应链的核心企业（如大型制造商或零售商）之间建立的金融合作关系，通过金融手段支持供应链的运作和发展。
在供应链金融中，风险管理和控制策略起着至关重要的作用。
本文将从四个方面探讨供应链金融中的风险管理与控制策略，包括合同管理、信息共享、供应链风险评估以及金融工具的应用。
一、合同管理合同管理是供应链金融中风险管理的重要环节之一。
在供应链金融中，核心企业和供应商之间通常通过合同约定各方的责任和义务，确保供应链的稳定运行。
在合同中，应明确交付、支付和违约等相关条款，为双方提供明确的依据。
同时，合同还可以设定罚金和赔偿等风险补偿机制，以约束各方的行为，降低风险发生的可能性。
二、信息共享信息共享是供应链金融中风险管理的基础。
供应链金融涉及多个环节和各方参与者，信息的快速流通和准确共享是有效降低风险的前提。
供应链金融平台可以通过建立信息共享系统，实现各方之间的实时数据传输和共享。
通过共享供应链中各环节的信息，可以及时发现和解决问题，减少风险的扩大和蔓延。
三、供应链风险评估供应链风险评估是供应链金融中风险管理的重要手段。
通过对供应链的各个环节进行风险评估，可以及时识别潜在的风险，并采取相应的控制措施。
供应链风险评估可以从供应商财务状况、运营能力、市场竞争力等多个角度进行，综合评估供应商的风险水平，为核心企业的决策提供科学依据。
四、金融工具的应用金融工具的应用是供应链金融中风险管理的重要手段之一。
供应链金融涉及到多方的资金流动和风险分担，通过运用金融工具可以在风险的转移和分散方面发挥重要作用。
例如，供应链融资、应收账款质押融资等金融产品可以实现资金的快速周转，降低核心企业和供应商之间的融资风险。
此外，金融衍生品如远期合约和期权等也可以用于对冲某些市场波动带来的风险，保护供应链金融的安全性。
总结而言，供应链金融中的风险管理与控制策略需要从合同管理、信息共享、供应链风险评估以及金融工具的应用等方面全面考虑。
供应链金融的风控
供应链金融的风控在供应链金融的领域，风险是普遍存在的。
因此，如何有效地控制风险是保障供应链金融稳定发展的重要任务。
本文将从供应链金融的风险点、风险分类、风险控制以及未来展望等方面进行分析。
供应链金融的风险点在供应链金融业务中，可能面临的风险点主要包括以下几个方面：1.市场风险：供应链金融业务长期面向的是中小企业及其供应商，这些企业可能面临的市场风险主要包括产品市场需求不足、竞争加剧、行业政策变化等因素。
2.信用风险：中小企业及其供应商信用等级参差不齐，可能存在违约拖欠等情况。
3.操作风险：供应链金融涉及的各个环节较多，操作的复杂性可能为业务带来潜在风险。
4.法律风险：合同法、民商法等法律法规定义了供应链金融的交易行为，如果在实际操作中未能符合合同规定可能会面临法律风险。
5.技术风险：供应链金融业务同样对信息技术能力有要求，如果安全防范不足可能会面临信息泄露等技术风险。
风险分类在控制风险时，首先需要对风险进行分类。
常见的供应链金融风险分类主要有三类：市场风险、信用风险和操作风险。
市场风险是指市场需求不足、竞争加剧、行业政策变化等因素所带来的风险；信用风险主要是指中小企业及其供应商信用等级参差不齐，可能存在违约拖欠等情况；操作风险主要是指由于操作不当、程序不规范或者信息不准确等因素导致的风险。
在风险分类的过程中，还需要考虑时间维度。
按照时间维度可以将风险分为短期风险和长期风险。
短期风险往往涉及到企业的流动性问题，因此需要重视；而长期风险则需要着眼于企业的健康发展。
风险控制在实际操作中，如何控制风险是一个重要的问题。
以下是供应链金融常用的风险控制方法：1.审查提供资金的企业的资质和信用，并建立适当的信用评估体系。
2.与核心企业建立稳定的合作关系，共同抵御市场风险。
3.建立细致的操作流程和流程监督制度，确保业务的合规性。
4.引入科技手段，提高风险控制能力。
例如人工智能技术在数据分析处理方面的应用、区块链技术在数据安全保护方面的应用等。
供应链金融业务模式及风险介绍
供应链金融业务模式及风险介绍基于下游客户与核心企业之间的销售关系，为下游客户提供授信支持。
主要包括订单融资、应收账款质押、保理等操作模式，一方面能够为下游客户提供融资支持，促进订单的及时交付；另一方面能够为核心企业提供更加优质的销售渠道和客户资源。
二、供应链金融的风险控制供应链金融作为一种新兴的金融模式，其风险控制也是非常重要的。
具体来说，供应链金融的风险控制主要包括以下几个方面：一）核心企业风险控制核心企业是供应链金融的中心，其信用状况直接影响到整个供应链金融的风险。
因此，银行需要对核心企业的财务状况、市场地位、管理水平等进行全面的风险评估，确保其具有一定的还款能力和还款意愿。
二）上下游企业风险控制供应链金融的上下游企业也是银行需要关注的对象。
银行需要对上下游企业的财务状况、经营状况、市场地位等进行评估，确保其具有还款能力和还款意愿。
同时，银行还需要关注上下游企业之间的交易关系，避免因为交易纠纷导致的风险。
三）物流风险控制物流是供应链金融的重要组成部分，物流风险的控制也是非常重要的。
银行需要对物流公司的资质、服务质量、运营能力等进行评估，确保物流过程的顺畅和安全。
四）合同风险控制供应链金融的融资主要依赖于交易合同，因此合同的风险控制也是非常重要的。
银行需要对交易合同的真实性、合法性、有效性等进行评估，确保合同的风险可控。
五）信息风险控制供应链金融的风险控制还需要依赖于信息技术的支持。
银行需要建立完善的信息系统，对供应链上的各个节点进行实时监控和数据分析，及时发现和控制风险。
同时，银行还需要对信息安全进行保护，防止信息泄露和被攻击。
3.供应链金融存在利益偏差在供应链金融中，银行和融资企业往往以自身利益为出发点进行融资。
银行通常考虑安全、流动和盈利三者的统一，导致准入门槛较高、审批流程较长、服务效率偏低。
而融资企业只考虑需求、成本和效益之间的联系，追求供应链的运营效率和资本利用率。
这两者的出发点和目的并不一致，制约了供应链金融的有效发挥。
供应链金融平台的风险控制与防范策略
供应链金融平台的风险控制与防范策略随着互联网的快速发展和全球贸易的扩大，供应链金融平台在打破传统金融模式、提供融资服务和增加贸易流动性方面发挥着越来越重要的角色。
然而，随之而来的风险也日益增加。
供应链金融平台必须采取一系列的风险控制和防范策略来确保平台的安全稳定运营。
本文将讨论供应链金融平台的风险控制与防范策略，以保障参与者的安全和平台的可持续发展。
首先，供应链金融平台应建立严格的准入标准。
选择合适的合作伙伴是降低风险的关键。
平台必须对潜在合作伙伴进行全面的背景调查，包括财务状况、信用记录和经营风险等。
只有具备良好信用记录和稳定财务状况的企业才能获得平台的资金支持。
此外，平台还可以与第三方机构合作，使用他们的风险评估模型和数据分析技术，以提高准入标准的准确性和可靠性。
其次，供应链金融平台应加强资金安全管理。
保护用户的资金安全是供应链金融平台的重要职责。
平台应设立专门的资金监管账户，确保用户的资金与平台自有资金进行隔离。
平台还应采取严格的资金监管措施，包括定期对账、建立风险准备金和保险制度等。
同时，平台还应加强安全技术的应用，保障用户的账户和交易数据的安全。
例如，采用多因素身份验证、数据加密和网络安全监测等措施，防止黑客攻击和数据泄露。
第三，供应链金融平台应建立完善的风险管理体系。
风险管理是供应链金融平台的核心能力之一。
平台应建立全面的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险监控和风险应对等环节。
首先，平台应建立起潜在风险的识别机制，通过数据分析和预警系统，及时发现和识别风险信号，包括供应商的信用风险、市场需求波动风险和物流环节的供应风险等。
其次，平台应对潜在和实际风险进行评估，量化风险程度，为后续的风险管理提供依据。
再次，平台应建立起实时的风险监控体系，及时跟踪和反馈风险动态，以便采取快速的风险应对措施。
最后，平台应制定具体的风险应对策略，并建立起应急预案，以应对风险事件的发生。
此外，供应链金融平台还应加强合规管理。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析供应链金融业务是物流企业中的一项重要服务，它可以帮助客户获得更优惠的融资成本，同时也可以帮助物流企业实现更高的利润。
但是，从风险管理的角度来看，供应链金融业务也存在许多潜在的风险。
本文将从客户信用风险、资产质量风险、市场风险等方面分析供应链金融业务的主要风险及防范措施。
一、客户信用风险客户信用风险是指客户无法按照合同约定的时间和金额偿还贷款的风险。
这种风险的出现往往会导致物流企业的不良资产增加，对企业的财务状况产生负面影响。
防范措施：1. 对客户信用评级进行严格评估。
物流企业要针对不同的客户，根据其经营状况、信用危险度、历史还款记录等因素进行评估，从而制定出不同的授信额度和融资利率。
2. 采用模式保理业务。
模式保理是指，物流企业通过第三方金融机构的介入，将货款的回收和风险管理交给专业的保理公司来进行，减少物流企业的信用风险。
3. 实行加强风控的措施，如提高杠杆率等。
根据客户的风险情况和融资需求来制定合理的杠杆率。
二、资产质量风险资产质量风险是指货物质量不良或发生灾害等不可抗力因素导致货物损失的风险。
资产质量风险发生后，物流企业可能需要承担损失赔偿的责任。
1. 通过保险来规避资产质量风险。
物流企业可以购买货物运输保险或运输责任保险等来保障货物质量及运输的安全性。
2. 实行分期付款的方式。
物流企业可以采用分期收款的方式，及时收到货款，减少资产质量风险。
三、市场风险市场风险是指供应链金融业务中因市场变化而导致的贷款损失风险。
市场风险与市场波动性和变化程度相关，市场波动性越大，市场风险越高。
1. 建立风险控制系统，实时监测市场动态，合理调整授信额度和贷款利率。
2. 结合供应链金融业务的特点，定期进行市场调研，提前预测市场变化，以便及时采取应对措施。
3. 市场风险分散。
不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里，可以通过多元化的方式来降低市场风险。
物流企业可以通过提高对不同类型的客户的贷款比例，或者将贷款风险外包给第三方机构等方式来实现市场风险的分散。
供应链金融的监管与风险控制
供应链金融的监管与风险控制随着金融市场的发展，供应链金融逐渐成为了金融领域的新热点。
国家也相继出台了一系列政策扶持供应链金融的发展。
然而，与此同时，供应链金融风险也在逐渐增加。
在这个背景下，供应链金融的监管与风险控制显得尤为重要。
一、供应链金融的监管供应链金融的监管主要包括国家层面和企业层面两个方面。
国家层面主要是由金融监管机构来负责，企业层面则由供应链金融平台和各大企业内部控制机构来负责。
在国家层面上，由于供应链金融的交易主要是在互联网上进行的，因此互联网金融监管也适用于供应链金融行业。
目前，我国的互联网金融监管政策主要是由中国人民银行和中国银监会等金融监管机构共同负责的。
他们对于供应链金融的监管主要包括以下几个方面：1、平台准入管理。
对于所有的供应链金融平台来说，最重要的就是能够被监管机构认可并获得执照。
目前，中国人民银行和其他金融监管机构对于供应链金融平台的准入要求较为严格，要求平台必须有足够的注册资本、技术支持和风险防控机制。
2、数据和信息安全管理。
由于供应链金融交易涉及到涉及到企业的资产、信用、交易等敏感信息，因此数据和信息安全料管理显得尤为重要。
监管机构要求平台必须建立健全的数据保护机制，加强信息安全监管和防范措施。
3、业务审查和风险评估。
监管机构要求平台必须对所有的供应链金融交易进行审查和评估，包括对企业资产的真实性、可靠性、可质押性等相关事宜进行核查，以保证企业间的交易安全和合法性。
在企业层面上，供应链金融平台及企业内部控制机构也需要积极开展相关监管工作。
平台需要完善风险控制管理体系，对平台内的交易进行严密的监控和管理，提高对企业信用度的评估和管理的准确度和科学性；企业内部控制机构也需要加强对企业间交易的监管和控制。
二、供应链金融的风险控制供应链金融的风险主要包括信用风险和运营风险两个方面。
其中，信用风险是指受到贸易伙伴债务违约、信用评级下降等因素的影响，导致企业资产损失的风险；而运营风险则是指由于交易程序、资金结算、技术故障等原因，导致交易无法完成或者资金流通出现问题的风险。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和企业对于资金需求的不断增长，供应链金融服务在物流领域逐渐兴起。
然而，在提供供应链金融服务的同时，也面临着一系列风险挑战。
因此，制定科学合理的风险控制方案至关重要。
二、物流行业供应链金融服务概述（一）供应链金融服务的概念供应链金融是指金融机构将核心企业和上下游企业联系在一起，提供灵活的金融产品和服务的一种融资模式。
在物流行业中，主要包括存货质押融资、应收账款融资、订单融资等形式。
（二）物流行业开展供应链金融服务的优势1、物流企业掌握着货物的运输、仓储等关键环节，能够实时监控货物的状态和流向，降低信息不对称风险。
2、物流企业与上下游企业有着密切的合作关系，对供应链的运营情况较为了解，便于评估企业的信用风险。
三、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）存货质押融资模式货主企业将存货质押给金融机构，金融机构委托物流企业对质押存货进行监管。
物流企业根据货物的价值和市场行情，为金融机构提供评估报告和监管服务。
（二）应收账款融资模式供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，金融机构根据应收账款的账期和金额给予融资。
物流企业负责提供应收账款的真实性核实和账款回收服务。
（三）订单融资模式供应商凭借核心企业的订单向金融机构申请融资，用于采购原材料和组织生产。
物流企业参与订单的执行和货物的运输配送，确保融资资金的合理使用。
四、物流行业供应链金融服务的风险分析（一）信用风险供应链中的企业可能存在信用状况不佳、违约等情况，导致金融机构的资金无法按时收回。
（二）操作风险在物流环节中，可能由于货物监管不善、信息传递错误、流程执行不规范等问题，引发操作风险。
（三）市场风险货物的市场价格波动、汇率变动等因素可能影响质押货物的价值和应收账款的回收金额。
（四）法律风险供应链金融业务涉及的法律关系复杂，可能存在法律法规不完善、合同条款不清晰等法律风险。
供应链金融风险管控对策
供应链金融风险管控对策1.信息共享与沟通：建立供应链金融风险管理平台，各环节企业应及时共享信息，提供准确、完整的数据以便更好地管控风险。
同时，供应链各参与方应加强沟通，及时变更和调整风险控制措施，以确保风险管控的及时性和有效性。
2.多元化供应商和客户：将供应链的风险分散到多个供应商和客户，避免单一供应商或客户的风险对供应链的影响过大。
多元化供应商和客户可以降低对一些环节的依赖性，减少整个供应链受到的风险。
3.风险评估与监控：制定全面的供应链金融风险评估指标，对供应链各个环节进行风险评估和监控。
包括供应商的财务状况、供应能力、供货稳定性等指标的评估，以及客户的信用状况、支付能力等指标的评估。
通过风险评估和监控，及时发现和解决潜在的风险问题，减少风险的发生和影响。
4.风险转移和保险：将一部分风险通过保险等方式进行转移，减少风险对企业的直接损失。
供应链金融风险保险可以帮助企业在供应链金融活动中承担风险，避免极端风险情况下的严重损失。
5.供应链金融平台的应用：利用供应链金融平台进行融资、结算等金融活动，能够提高资金的流动性，减少供应链资金断裂和流动性风险。
供应链金融平台的应用可以提供更多的供应链金融服务，满足企业的融资需求，降低供应链融资的风险。
6.风险预警与危机应对：建立供应链金融的风险预警系统，及时预警和应对风险。
通过监控供应链各环节的数据和指标，发现异常情况并及时采取措施。
同时，建立供应链金融危机应对机制，当风险发生时，能够迅速采取行动，减少损失和影响。
7.风险管理和内控体系：建立供应链风险管理和内控体系，通过各环节企业的内部控制和管理，加强对风险的识别、评估和控制。
建立健全的内部控制机制，明确责任和权力分配，制定相应的制度和规范，加强风险控制和内部审计。
总结起来，供应链金融风险管控对策包括信息共享与沟通、多元化供应商和客户、风险评估与监控、风险转移和保险、供应链金融平台的应用、风险预警与危机应对、风险管理和内控体系等。
供应链金融风险控制
引言概述：供应链金融是一种将金融服务与供应链管理紧密结合的商业模式，它在满足企业融资需求的同时，为供应链各个环节提供了融资支持。
供应链金融也面临着许多风险，包括信用风险、运营风险和市场风险等。
本文将通过对这些风险进行详细分析，探讨供应链金融风险控制的方法和策略。
正文内容：一、信用风险控制1.建立合理的信用评估体系2.加强供应商的合作和监管3.采用不同的融资方式来分散信用风险4.建立风险预警机制5.跨国供应链金融中的信用风险控制二、运营风险控制1.确保供应链的稳定性和可靠性2.强化供应链信息技术系统3.加强供应链各环节之间的协调与沟通4.控制生产过程中的风险5.多元化供应链，降低供应链风险三、市场风险控制1.分析市场趋势和预测市场变化2.加强市场监测和评估3.建立供应链金融市场风险管理制度4.降低市场风险的金融产品和工具5.积极应对市场风险，通过创新应对挑战四、合规风险控制1.遵守相关法规和规章制度2.建立合规风险管理体系3.加强内部控制和风险防范意识4.定期进行合规风险评估和审计5.与监管机构保持积极合作五、系统风险控制1.建立健全的供应链金融风险管理制度2.加强信息系统安全和稳定性3.积极应对网络安全风险4.预防和控制供应链金融欺诈行为5.持续改进和优化风险管理系统总结：供应链金融的风险控制是确保供应链金融业务能够稳健运营的关键环节。
对于信用风险，可以通过建立合理的评估体系、加强合作和监管以及建立风险预警机制来进行控制。
运营风险方面，需要确保供应链的稳定性和可靠性，强化供应链信息技术系统以及加强各环节之间的协调与沟通。
市场风险可以通过市场分析和预测、加强市场监测和评估、建立市场风险管理制度以及降低市场风险的金融产品和工具来进行控制。
合规风险和系统风险需要遵守相关法规和规章制度、建立合规风险管理体系、加强内部控制和风险防范意识、加强信息系统安全和稳定性、积极应对网络安全风险等措施来进行控制。
通过采取这些措施，可以有效降低供应链金融风险，保障供应链金融的稳健发展。
供应链金融的创新模式与风险控制
供应链金融的创新模式与风险控制【供应链金融的创新模式与风险控制】供应链金融是在传统金融模式基础上的一种创新模式，通过应用互联网、大数据、物联网等技术手段，优化供应链上下游各环节的资金流动，提高供应链金融效率。
本文将就供应链金融的创新模式以及风险控制探讨如下。
一、供应链金融创新模式供应链金融的创新模式主要包括三个方面：供应链管理、融资创新和风险管理。
1. 供应链管理供应链金融模式中的供应链管理是指通过优化供应链上下游之间的信息对接、物流配送和库存管理等环节，降低物流成本，提高资源利用效率。
例如，通过整合供应商、生产商和销售商的信息系统，实现订单的及时推送和共享，有效减少产品的库存周转时间，提高供应链的运作效率。
2. 融资创新在传统金融模式下，企业往往因为信息不对称、抵押物不足等原因难以获得融资支持。
而供应链金融模式通过应用大数据和互联网技术，实现对供应商的信用评估和风险控制，提供融资解决方案。
例如，融资方可以通过对供应商的交易数据和信用数据的分析，根据供应商的信用状况为其提供融资支持，从而降低供应商的融资成本。
3. 风险管理供应链金融模式中的风险管理主要包括供应商风险和资金风险。
供应商风险是指供应商无法按时交付货物或质量不达标等问题，而资金风险则是指融资方无法按时还款等问题。
供应链金融通过合理的风险管理措施，降低供应链金融风险。
例如，供应链金融平台可以定期对供应商进行风险评估，及时预警和应对供应商的风险问题；同时，做好资金的流动性管理和风险分散，以降低资金风险。
二、供应链金融的风险控制供应链金融模式在实施过程中会面临一系列的风险，包括信用风险、操作风险和监管风险等。
为了降低这些风险，供应链金融需要采取相应的措施进行风险控制。
1. 信用风险控制信用风险是指融资方和供应商在交易过程中存在的不能按时履约或无法偿还债务等问题。
供应链金融可以通过建立供应商信用评估体系，对供应商的信用状况进行评估和监测。
同时，在供应链金融交易中对融资方和供应商进行双向的信用背书和信用保险，以分散信用风险。
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供应链金融平台业务风险控制制度第一章总则第一条为规范公司金融投资行为，保证金融投资业务工作质量和效率，制定本制度。
第二条公司从事金融投资业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则。
第二章金融投资业务流程第三条金融投资业务流程主要包括：1 客户申请2 投资立项3 项目初审4 会议评审5 投资审批6 签订合同7 跟踪监督8 解除投资（代偿追偿）第三章客户申请与立项第四条客户咨询和申请由风险投资部受理，程序是：1、客户经理与来访客户交谈，根据客户口述的情况，登记《申投单位信息表》。
2、客户经理向客户提供担保贷款业务有关要求、内容等情况。
3、按照立项条件预审借款主体资格、信用记录、会计报表或有关填报数据以及与借款、反担保有关的证明材料。
4、初步评价立项条件，必要时，进行预审资信测评，对符合条件的项目报风险投资部经理予以立项，通知客户准备授信资料；对不符合条件的项目，报告投资部经理同意后，回复申投单位；重要项目报告总经理或业务副总后回复申投单位。
第五条立项条件：凡属于当地常住公民，具有完全民事行为能力的自然人，以及依法成立的具有独立法人资格的企业单位、个体工商户，皆可申请本公司的金融投资服务。
原则上应符合下列条件：1、被担保企业，除有固定的经营场所或必要的设施及从业人员外，还要符合国家产业政策导向，产品销路好，效益明显，有名副其实的注册资本，有健全的财务制度；2、资产负债率一般不高于50%，在金融部门无不良记录；3、贷款申请必须如实写明贷款用途，贷款金额，贷款期限及还款计划。
下列企业(个人)原则上不予立项：1.资信记录不良；2.2.有犯罪记录的；3.3.自然人年龄超过60 周岁；4.4.企业成立时间不到一年；5.5.企业主要股东有不良信用记录。
第六条申投单位应报送的资料（由客户经理与原件核对）：1.企业（个人）贷款申请表2.申请人身份证（复印件）3.户口簿（借款人、配偶复印件）4.非当地户籍人士提供有效居住证明、居住证或暂住证等（复印件）5.结婚证（复印件）或末婚证明6.配偶的身份证（复印件）7.配偶同意借款证明书8.配偶同意房产（或车辆）抵押的证明书9.法定代表人身份证明及申请人收入证明（公司出具证明）10.公司及股东个人资产证明（复印件）11.《企业法人营业执照》（复印件）12.《代码证》（复印件）13.《验资报告》（复印件）14.《公司章程》（复印件）15.近三年度及近一个月财务报表16.公司上个月完税证明（包括营业税、增值税、所得税等复印件）17.公司上一年度《审计报告》18.近期公司资产的《资产评估报告》第七条对确认属于潜力型客户并符合我公司立项条件的申投单位，应将其按重点项目给予对待，适当调整评审力量，加快评审工作进度，优先进行评审。
第四章项目初审第八条已立项的项目，由客户经理报送风险管理部。
风险管理部经理指定风险管理员A、B 角进行初审，初审过程必须由A、B 共同完成，A 角提交《投资评审报告》，B 角提交《补充意见》。
初审过程中有关联系、协调事宜由A 角牵头。
风险管理员经审核，不符合初审条件的，退回投资部，建议补充材料；符合初审条件的，组织初审，进入初审程序。
（初审条件参照立项条件）初审程序：1.风险管理员进行风险评审，提交《投资评审报告》，风险管理部经理出具书面意见。
2.2.抵押借款进行书面评审，部分可能有风险的应组织人员进行现场考察。
3.3.抵押不足或全投资的项目应组织人员进行现场考察。
4.（1）须进行现场考察的投资项目，初审过程必须由二人以上（含二人）共同完成，可由风险管理部经理指定风险管理员协同客户经理进行初审，风险管理员提交《投资评审报告》，客户经理角提交《补充意见》。
初审由风险管理员负责，有关联系、协调事宜由客户经理牵头。
风险管理部单独考察的，投资部应予以配合。
5.（2）初审人员由风险管理部经理指定。
个人投资金额在万元（含万元）以内、企业投资金额在万元（含万元）以内的项目，由分管副总及风险管理员负责现场考评；个人投资金额在- 万元（含万元）、企业投资金额在- 万元（含万元）的项目，由总经理及风险管理部经理负责现场考评；凡投资金额在万元以上的项目风险管理部应建议董事长参与现场考评。
（3）风险程度难确定的项目，部门经理应参与现场考评或建议董事长参与现场考评。
（4）如有特殊情况需要越级进行现场考评，由总经理审批，调查人员将调查结果和审查意见及时向总经理书面汇报。
（5）调查非市区的客户必须出具相应抵押物的调查照片。
第九条初审过程必须由风险管理员A、B 角共同对申投单位进行现场考察；与申投单位法定代表人及其他有重要影响的人面谈；就重要问题向申投单位有关联的部门或人士访谈；就采购、销售及其他生产经营问题向有关方面调查落实，对抵押物的真实性、有效性、合法性进行核查；对申投单位所报财务资料和有关数据进行核查。
初审过程中要作出详细记录，索取资料要保存完整。
第十条初审工作从立项开始一般应在2 个工作日内完成，超过上述时间的，风险管理员应及时向部门经理汇报原因并在《投资项目审理进展表》中记载。
第十一条初审过程中若申投单位不予配合，或者主动要求撤回投资申请等影响到初审工作继续进行，或出具虚假资料、所做陈述与事实出入较大、重大经济决策失误、违法乱纪问题等，经初审予以否决或暂缓的，应报告部门经理和公司高层。
第十二条投资评审报告应揭示以下主要内容：1、基本情况：（1）借款目的、还款来源、资产转换周期、还款记录；（2）法定代表人（借款人）的经历、素质、能力、信用记录等情况；（3）主要经营范围及生产经营规模，主要销售渠道；（4）申投理由及相关筹资计划；（5）借款背景、期望条件；（6）借款额；借款起止日期；借款担保人及担保方式；到期先还后借/终止借款。
2、还款能力分析（1）财务分析A、评估借款人的经营活动的情况；B、通过各种财务指标来反映和分析借款人的偿债能力；C、流动比率=流动资产/流动负债；D、资产负债率=总负债/总资产。
（2）现金流量分析（现金流量来源是否充足）（3）评估抵押品和反担保措施A、抵押物评估价的准确性和变现能力；B、反担保措施的风险评估。
（4）非财务因素分析行业风险、管理风险、自然及社会因素、还款意愿。
（5）综合分析借款人目前的财务状况？现金流量是否充足？是否有能力还款？借款人的过去的经营业绩和记录？是否有还款意愿？借款人目前和潜在的问题？对借款的偿还会有何影响？借款人未来的经营状况？如何偿还借款？借款人违约，我司代偿后追偿的难易程度。
（6）风险测评情况及反担保措施A、项目存在的主要问题和风险；（7）初审结论（包括基本风险度评估、评价、支持理由等）。
（8）收费测评情况。
第十三条初审报告要求全面客观地反映申投单位情况，不能出具虚假报告和遗漏重大问题的报告。
第十四条当A、B 角最终意见有分歧时，由风险管理部经理决定是否提交上级审核。
第十五条投资部不服风险管理部意见，经投资部经理签字后可以向风险管理部提出复审建议。
第十六条经上级主管批准的复审建议风险管理部经理须安排其他风险管理员进行复审或亲自复审。
第十七条风险管理部经理根据《投资评审报告》及《补充意见》出具初审意见，将材料移送投资部。
第五章项目审批第十八条项目初审合格后，客户经理依照审批权限逐级上报审批，上级在受理后2 个工作日内提出审核意见。
第十九条个人投资金额在万元（含万元）以内、企业投资金额在万元（含万元）以内的项目，副总经理审批；个人投资金额在- 万元（含万元）、企业投资金额在- 万元（含万元）的项目，由总经理审批；个人投资金额在- 万元（含万元）、企业投资金额在- 万元（含万元）的项目，由董事长审批；凡投资金额在万元以上或其他有重大影响、复杂的投资项目，组织评审委员会集体评审。
第二十条审批人对初审报告和有关资料进行审核并进行必要的查证后，提出审核意见。
第六章会议评审第二十一条公司设评审委员会，负责金额万元以上或其他有重大影响、复杂担保项目的评审。
评审委员由公司董事会委派或聘请，评审委员会由7 名以上评审委员组成，设主任委员一名。
具体项目评审由主任委员负责组成评审小组，评审小组由3 名以上评审委员单数成组，根据评审需要可邀请专门人员列席。
列席人员只参与发表意见，没有表决权。
第二十二条评审委员会组成人员：董事长、副董事长、总经理、副总经理、风险管理部经理、公司法律顾问、投资风险部经理、评审委员会认为须参加的其他人员。
第二十三条评审议程：1、评审会议由风险管理部经理提议，评审会主任委员决定组成人员和负责召集；2、2、由项目经理A 角报告项目内容及初审意见，项目经理B 角作补充说明；3、3、项目主审及法律顾问陈述审核意见；4、4、按照实事求是、科学分析的原则，根据公司的有关规定，对项目和初审报告提出问题，由A、B 角或风险管理部经理回答或解释；5、参会人员就项目有关问题进行充分讨论；6、各评审委员就投资方案发表意见，并将最终意见填入《评审委评议表》中并由本人签名；7、以抵押方式为主的项目经三分之二以上评审委员通过后，将《评审委评议表》及有关资料提交总经理审批；不足三分之二评审委员同意的项目，作为否决项目报告审批人；8、以纯保证方式投资项目、深圳市以外的项目、单笔投资金额超过1000 万元的项目，实行评审委员一票否决制。
9、对虽未否决但评审委员有不同调整意见的项目，综合意见后提交审批人审批；10、对因资料不全或资料不能说明问题而导致评审委员会对项目部分内容不能做出判断时，主任委员应提出需补充和进一步落实的资料及其要求，由风险管理部按要求加以落实。
风险管理部安排项目经理在会后落实并由部门经理核实后报评审委员会。
第二十四条评审委员会或评审小组意见包括：1.投资项目的经济效益；2. 借款的合法性；3. 投资的合法性；4.反担保的法律效力及可操作性；5.法律风险、障碍和问题的提示；6. 初审过程的合规性；7. 资料的真实性、合法性、完整性；8.证据的充分性、结论的客观性、方案的可行性；9.复核风险度测评结果，评价反担保强度的适当性；10.主要风险及重要信息提示；11.对投资方案的意见。
第二十五条经评审委员会或评审小组通过的项目，审批人有权否决；但经评审委员会或评审小组否决的项目，审批人只有权决定进行复议，而无权决定予以投资。
第二十六条评审会议的其它规定：1、会议召开前一天，由风险管理部发出会议通知并向评委提供有关资料。
2、与会人员必须按时参加会议，不得无故缺席，如有特殊情况必须请假，但会后应提出书面意见。
若参加人数未超过评委的三分之二，则会议改期举行。
3、会议由评审委或评审小组确定专人记录，会议记录的内容主要包括会议主题、出席人员、每位与会评委对项目所持的意见以及会议最后综合的意见。