合规风险管理的基本理论新员工培训
银行新员工合规管理培训PPT授课课件
的'
画面
，至今
不肯忘
怀。
忙碌的一天的人们以各自的方式奔向 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向 那个让 人休憩 被人们 赋予了
那个让 太多温
人休憩 情的地
方被人—们— 赋家予。忙了而碌太我的多却一温朝天情着的的与人地家们方以相各反—自的—的方家方向。式，而忙奔也我碌向因却的那此朝一个看着天让到与的人了家人休在相们憩两反以被点的各人一方自们线向的赋的，方忙予惯也式碌了常因奔的太中此向一多不看那天温一到个的情样了让人的的在人们地两'休画以方点憩面各—一被，自—线人至的家的们今方。惯赋式不而常予奔肯我中了向忘却不太那怀朝一多个。着样温让与的情人家'的休画相地憩面反方被，的人—至方们—今向赋家不，予。肯也了而忘因太我怀此多却。看温朝到情着了的与在地家两方相点反—一的—线方家的向。惯，而常也我中因却不此朝一看着样到与的了家' 画在相面两反点的，至一方今线向的，不肯惯也忘常因中此怀。不看一到样了
的'
画面
，至今
不肯忘
怀。
忙碌的一天的人们以各自的方式奔向 忙碌的一天的人们以各自的方式奔向 那个让 人休憩 被人们 赋予了
那个让 太多温
人休憩 情的地
方被人—们— 赋家予。忙了而碌太我的多却一温朝天情着的的与人地家们方以相各反—自的—的方家方向。式，而忙奔也我碌向因却的那此朝一个看着天让到与的人了家人休在相们憩两反以被点的各人一方自们线向的赋的，方忙予惯也式碌了常因奔的太中此向一多不看那天温一到个的情样了让人的的在人们地两'休画以方点憩面各—一被，自—线人至的家的们今方。惯赋式不而常予奔肯我中了向忘却不太那怀朝一多个。着样温让与的情人家'的休画相地憩面反方被，的人—至方们—今向赋家不，予。肯也了而忘因太我怀此多却。看温朝到情着了的与在地家两方相点反—一的—线方家的向。惯，而常也我中因却不此朝一看着样到与的了家' 画在相面两反点的，至一方今线向的，不肯惯也忘常因中此怀。不看一到样了
强化员工风险管理与合规能力的培训方案
通过测试、问卷调查等方式，了解员工对培训内容的掌握程度和应 用能力。
分析评估结果
对评估结果进行分析，找出培训中的不足和问题，为后续的培训提 供改进方向。
感谢您的观看
THANKS
考核内容
针对培训中涉及的风险管理与合规操作流程，制 定具体的操作考核标准。
考核方式
模拟实际工作场景，观察员工的操作规范、流程 掌握及应对突发情况的能力。
考核结果分析
根据员工的操作考核表现，分析其在实践操作中 存在的问题，提出改进建议。
满意度调查
调查内容
设计涵盖培训内容、培训方式、讲师水平等方面的满意度调查问 卷。
做好签到和记录工作。
培训过程监控
监控培训进度
在培训过程中，定期检查培训进度，确保所有内容都能按时完成 。
评估员工表现
观察员工在培训中的表现，记录他们的学习态度、参与度和互动 情况。
及时调整方案
根据员工的反馈和表现，及时调整培训方案，以提高培训效果。
培训效果反馈
设计评估标准
制定具体的评估标准，以衡量员工的风险管理与合规能力提升情 况。
04
培训效果评估与改进
知识测试
测试内容
针对培训涉及的风险管理与合规 知识，设计相应的测试题目，确
保员工掌握基础理论。
测试方式
采用闭卷笔试、在线测试或小组讨 论等方式，确保测试结果客观、公 正。
测试结果分析
对测试结果进行统计分析，了解员 工在哪些方面存在知识薄弱点，为 后续培训提供依据。
操作考核
强化员工风险管理与合规能 力培训方案
汇报人：可编辑 2023-12-30
目 录
• 培训目标与意义 • 培训内容与方法 • 培训对象与计划 • 培训效果评估与改进 • 培训资源与保障措施 • 培训实施与监控
企业合规性风险管理培训课程与大纲
企业合规性风险管理培训课程与大纲一、课程介绍在当今的商业环境中，企业面对越来越复杂的合规性风险。
为了有效应对这些风险，企业必须具备系统的合规性管理能力。
本课程旨在帮助学员了解合规性风险的基本概念、管理方法及其在企业中的应用。
二、培训目标本课程的主要目标包括：1.理解合规性风险的定义及其来源2.学习识别和评估合规性风险的方法3.掌握企业合规性管理体系的建立与实施4.提高发现、应对及管理合规性风险的能力5.理解法律法规在合规管理中的重要性三、培训对象•企业管理层•风险管理人员•法务部门从业人员•合规专员•其他相关工作人员四、课程大纲第一部分：合规性风险概述1.合规性风险的定义o合规性风险的含义o合规性与法律法规的关系2.合规性风险的来源o外部环境o内部控制3.合规性的重要性o对企业声誉的影响o对财务状况的影响o对运营的影响第二部分：合规性风险识别与评估1.识别合规性风险的方法o文件审查o现场检查o员工访谈2.评估合规性风险的工具o风险评估矩阵o SWOT分析法3.制定风险评估报告o编写评估结果o确定改善措施第三部分：合规性管理体系的建立与实施1.合规性管理的框架o领导层的责任o文化建设o制度建设2.实施合规性管理的步骤o制定合规政策o建立合规监测机制o开展合规培训3.合规性管理的持续改进o定期审核与评估o反馈机制第四部分：法律法规与合规管理1.主要法律法规概述o反垄断法o数据保护法o反洗钱法2.法律法规对企业合规管理的影响o合规与法律风险的关系o违规的法律后果3.如何应对法律法规变化o建立动态更新机制o进行法律法规培训第五部分：案例分析与实践1.合规性风险成功案例o国内外企业的成功经验o经验总结2.合规性风险失败案例o失败原因分析o教训与启示3.实战演练o分组模拟合规性管理o提出解决方案五、培训方法本课程将结合理论讲解、案例分析、分组讨论和实战演练等多种教学方法，以确保学员能够在实践中掌握合规性风险管理的技能。
合规风险管理的基本理论新员工培训
一、合规风险管理的基本概念
（一）合规内涵与外延
国际金融领域中所谓的“合规”，是指金融企业及其员工遵守法律、监管规 定、行业自律准则，以及企业自己制定的内部规范总称。这一定义来源于巴塞尔 银行监管委员会关于合规风险的定义。2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了《 合规与商业银行内部合规职能》高级文件，其给出的合规风险定义是：“银行因 未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行 自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失和声 誉损失的风险。”在这里，提出“合规”和“合规风险”的定义，成为指导各国 银行乃至金融机构合规风险管理的代表性文件，标志着合规风险管理现代管理框 架的基本形成。
违规类型主要集中在政策性农险、虚挂中介和虚列费用三个领域。2015年，政策性 农险领域受到处罚44起，罚款金额749.30万元，占比分别为36.67%和45.56%，大多数责令 停止接受新业务和责令撤销任职资格的处罚与政策性农险有关，且与理赔相关的31起行政 处罚全部涉及政策性农险；因虚挂中介受到处罚42起，罚款金额398万元；因虚列费用受到 处罚18起，罚款金额192.30万元。
法国兴业银行投资损失71亿美元
英国巴林银行倒闭
纽约银行 洗钱70亿 美元
1.日本生命保险破产 2.日本大和银行非法交 易11亿美元亏损
澳大利亚国家银行未经授权交易 损失3.6亿澳元
一、合规风险管理的基本概念
英国巴林银行（Barings Bank）事件——1995年
巴林银行创建于1763年，是全球最早的商业银行之一； 1994年税前利润高达15亿美元，全球范围内掌控270多亿英镑资产； 1995年2月，由于1992~1994年间巴林银行新加坡分行期货交易员
新员工培训合规风险管理
新员工培训合规风险管理在各行各业中，新员工的培训是非常重要的环节。
这不仅有助于新员工尽快适应工作环境和岗位要求，还可以让他们了解和遵守公司的合规要求，从而减少合规风险。
首先，公司应该为新员工设立一套完善的培训计划。
这个计划应该包括公司的法规和政策，员工职责和行为准则，以及与合规相关的知识和技能。
新员工应该了解公司在合规方面的期望和要求，以及可能的风险和后果。
其次，在新员工培训过程中，可以通过提供案例分析和实际操作的机会，帮助他们理解合规要求并将其应用于实际工作中。
通过模拟情境和角色扮演等方式，新员工可以学习如何应对各种合规风险，并熟悉公司的合规流程和报告渠道。
此外，公司还应该鼓励新员工主动提问和反馈，并定期进行培训评估。
通过与新员工的交流，可以了解他们对培训内容的理解和需要改进的地方。
及时修订培训计划，确保新员工在学习过程中得到全面的指导和支持。
同时，公司还应该建立健全的合规风险管理制度。
制定明确的合规政策和程序，并加强内部控制和监督。
定期进行合规风险评估和检查，及时发现和解决潜在的合规风险问题。
对于违反合规规定的行为，采取适当的纠正措施，并进行相应的处罚。
最后，公司应该不断加强对新员工的持续培训和监督。
随着业务发展和法规变化，合规要求也在不断演变。
公司应该及时更新培训内容，确保新员工始终掌握最新的合规知识和技能。
此外，定期举办合规培训活动和讨论会，让员工能够分享经验和疑虑，提高合规意识和行为自律性。
总之，新员工培训合规风险管理是公司正常运营和可持续发展的重要环节。
通过完善的培训计划和制度，加强内部控制和监督，以及持续的培训和监督，公司可以减少合规风险，保障员工的合规行为，维护企业的声誉和形象。
（续）除了建立完善的新员工培训计划和合规风险管理制度外，公司还可以采取其他措施来增强合规风险管理效果。
首先，公司可以利用技术手段提供在线培训和教育资源，以便新员工能够随时随地获取必要的合规知识和指导。
通过公司内部的培训平台或学习管理系统，新员工可以参与课程学习、完成在线测验和模拟练习，并随时向专业人员提问。
新员工入职合规培训
汇报时间：20XX/01/01
培训目的和意义
培训目的
提高新员工对合 规要求的认知和 遵守意识
帮助新员工了解 公司文化和规章 制度
确保新员工具备 基本的职业素养 和工作技能
促进新员工融入 团队，提高工作 效率和绩效
培训意义
提高新员工对企业的认同感和 归属感
帮助新员工快速融入企业，提 高工作效率
降低企业因员工违规操作带来 的风险
培训效果：通过线上考试检验 培训成果，确保新员工掌握必 备知识
线下培训
培训时间：每周五下午2点至4点 培训地点：公司会议室 培训内容：合规知识、公司规章制度、职业素养等 培训形式：讲解、案例分析、小组讨论等
培训时间安排
培训时长：为期 一周，每天8小 时
培训时间：每周 一至周五，上午 9点至下午5点
能力
定期进行风险 评估和审计， 确保风险防范 措施的有效性
风险应对策略
制定风险应对计 划，明确应对措 施和责任人
建立风险预警机 制，及时发现和 评估风险
加强员工合规培 训，提高员工风 险意识和应对能 力
定期进行风险评 估和审计，确保 风险得到有效控 制和防范
XXX
THANK YOU
汇报人：XXX
培训成果跟踪
培训后评估：对培训效果进行评估，了解员工的掌握程度 跟踪调查：定期对员工进行跟踪调查，了解培训成果在实际工作中的应用 情况 反馈机制：建立有效的反馈机制，及时收集员工的意见和建议
持续改进：根据评估结果和反馈意见，持续改进培训计划和内容
PART 6
培训责任与义务
公司责任与义务
公司应提供合规培训，确保新员工了解公司的规章制度和法律法规。 新员工应认真参加培训，掌握必要的知识和技能，以确保在工作中的合规 性。 公司应建立完善的培训计划和评估机制，确保培训的有效性和实用性。
2024年合规与风险管理培训资料
典型案例分析
主要措施
建立反腐败合规管理体系，包括制定反腐败政策、建立合规管理流程、开展风险 评估和应对等；加强内部调查和审计，及时发现和纠正违规行为；积极开展合规 培训和宣传，提高员工反腐败意识。
成效分析
通过实施上述措施，该企业成功防范了多起潜在的腐败风险，维护了企业声誉和 利益。
实践经验总结与启示
02 企业合规体系建设
合规政策与流程制定
合规政策制定
明确企业合规目标和原则，制定 适用于企业全员的合规政策，确 保员工行为符合法律法规和企业
内部规定。
流程梳理与优化
对企业现有业务流程进行全面梳理 ，识别潜在合规风险点，优化流程 设计，降低违规风险。
合规风险评估
建立合规风险评估机制，定期对企 业各项业务进行合规风险评估，确 保及时识别和应对潜在风险。
工具支持。
02
目标一致
合规和风险管理的目标都是保障企业持续健康发展，维护股东和利益相
关者的权益。通过加强合规和风险管理，企业可以更好地应对市场变化
和政策调整带来的挑战。
03
相互补充
合规侧重于遵守法律法规和监管要求，而风险管理则更侧重于识别、评
估和控制风险。二者相互补充，共同构建企业全面风险管理体系。
企业应主动配合监管部门的检查和调查工作，如实提供相关资料和信 息，积极整改存在的问题和不足。
建立内部举报机制
鼓励员工积极参与合规管理工作，建立内部举报机制，对违反法律法 规和监管要求的行为进行举报和监督。
06 案例分析与实践经验分享
典型案例分析
案例一
某大型银行合规风险管理实践
背景介绍
该银行在面临严格监管和复杂业务环境下，通过构建完善的合规风险管理体系，有效识别 、评估和应对各类风险。
新员工入职合规培训ppt
尊重公司制度和文化
了解并遵守公司的各项规章制度，包括但不限于工作时间、着装要求、办 公秩序等。
尊重公司的文化价值观，积极融入公司文化，避免因个人观念与公司文化 冲突而产生不必要的麻烦。
在工作中要保持良好的职业道德和操守，不得利用职权谋取私利，不得泄 露公司机密。
积极参与公司组织的各项活动，增强对公司的认同感和归属感。
公司规章制度
员工行为规范：包括工作态度、职业操守、言行举止等 考勤制度：包括工作时间、请假、加班等规定 保密制度：涉及公司商业机密和客户信息的保密要求 财务制度：包括报销流程、费用标准、发票管理等规定
法律法规
介绍公司所适用的主要法律法规 员工行为规范与合规要求 业务操作流程中的合规要点 违规行为的后果与处理方式
评估方式
考试成绩：通过考试评估员工对培训内容的掌握程度 问卷调查：通过问卷调查了解员工对培训的满意度和意见 实际操作：通过观察员工在实际操作中的表现评估培训效果 反馈意见：收集员工对培训的反馈意见，以便改进后续的培训计划
评估标准
培训内容掌握程 度
培训后工作表现
培训反馈与建议
培训效果评估报 告
务流程等
培训时间：根 据实际情况安 排，一般不超
过4小时
培训效果：通 过在线测试确 保员工掌握培
训内容
线下培训
培训时间：每周五下午2点至4点 培训地点：公司会议室 培训内容：合规知识、公司规章制度、职业素养等 培训形式：讲解、案例分析、小组讨论等
培训时间和周期
培训时间：共计2天，每天8小时
反馈机制
反馈渠道：建立有效 查、考试等方式评估新员工 的培训效果
反馈处理：对反馈进行及时 处理和跟进，不断优化培训
内容和方式
新员工培训-合规风险管理
新员工培训-合规风险管理新员工培训-合规风险管理一、概述合规风险管理是保证企业合法运营的重要环节。
新员工作为公司的发展力量之一，必须了解并遵守公司的合规要求。
本次新员工培训旨在帮助新员工全面了解公司的合规风险管理工作，并提供必要的培训知识，培养其敏锐的风险意识。
二、合规风险管理的重要性1.保护企业利益：合规风险管理可以帮助企业预防和应对各种风险，降低经营风险，保护企业长期利益。
2.提升企业信誉：合规性良好的企业形象能够赢得客户、投资者和合作伙伴的信任，带来更多的商业机会。
三、合规风险管理的基本原则1.遵守法律法规：遵循国家、地区和行业的法律法规，保证企业合法经营。
2.诚信经营：诚实守信、恪守商业道德，与各方建立互信的合作关系。
3.风险管理：做好风险评估和管理工作，预防和控制各类风险。
四、合规风险管理的关键内容1.金融合规：了解金融市场监管机构的要求，合规开展金融业务，规避洗钱、恐怖融资等风险。
2.数据合规：了解数据保护法律法规，确保用户数据的合法获取、使用与存储，保护客户隐私。
3.反腐倡廉：贯彻执行反腐倡廉政策，净化企业内部经营环境，提高企业整体形象。
4.知识产权保护：了解知识产权的法律保护，保护公司的知识产权，预防侵权行为。
5.劳动法合规：理解劳动法律法规，保障员工的权益，营造和谐劳动关系。
六、合规风险管理的实施策略1.建立合规风险管理制度：制定合规风险管理制度和流程，明确责任和权限。
2.开展培训和教育：为员工提供有关合规风险管理的培训，提高其风险意识和业务水平。
3.建立内部监控与审计机制：建立内部控制和监控机制，及时发现和纠正合规风险。
4.加强沟通与协作：建立内外部沟通平台，加强与监管机构、合作伙伴的沟通与协作。
七、新员工在合规风险管理中的责任和义务1.了解和遵守公司的合规政策和规定，维护企业的声誉和利益。
2.参加相关培训和学习，了解自己岗位的合规要求，并严守职业道德。
3.发现并报告合规风险，积极参与公司的风险预警和应对工作。
银行新员工合规管理培训教育图文PPT课件
立马起 在那，
床，你 倾听着
也会静 美妙的
静地站 音乐。
在那，
倾听着
美妙的
音乐。
清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传 百，到 最后， 不但所 有的公 鸡都唱 起了歌 儿，就 连睡梦 中的你 ，听了 这首歌 儿也会 立马起 床，你 也会静 静地站 在那， 倾听着 美妙的 音乐。
唱。它 百，到
的声音 最后，
一传十 不但所
有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公清了中鸡晨独的都，唱你唱公。，起鸡它听了清的了歌了声这儿清音首，嗓一歌就子传儿连，十也睡便，会梦开十立中始传马的了百起你独，床，唱到，听。最你了它后也这的，会首声不静歌音但静儿一所地也传有站会十的在立，公那马十鸡，起传都倾床百唱听，，起着你到了美也最歌妙会后儿的静，，音静不就乐地但连。站所睡在有梦那的中，公的倾鸡你听都，着唱听美起了妙了这的歌首音儿歌乐，儿。就也连会睡立梦马中起的床你，，你听也了会这静首静歌地儿站也在会那立，马倾起听床着，美你妙也的会音静乐静。地站
在那，
倾听着
美妙的
音乐。
清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 清晨，公鸡清了清嗓子，便开始了独 唱。它 的声音 一传十 ，十传
唱。它 百，到
的声音 最后，
一传十 不但所
有，的十清公传晨鸡百，都，公唱到鸡起最清了后了歌，清儿不嗓，但子就所，便连有开睡的始梦公了中鸡独的都唱你唱。，起它听了的了歌声这儿音首，一歌就传儿连十也睡，会梦清十立中晨传马的，百起你公，床，鸡到，听清最你了了后也这清，会首嗓不静歌子但静儿，所地也便有站会开的在立始公那马了鸡，起独都倾床唱唱听，。起着你它了美也的歌妙会声儿的静音，音静一就乐地传连。站十睡在，梦那十中，传的倾百你听，，着到听美最了妙后这的，首音不歌乐但儿。所也有会的立公马鸡起都床唱，起你了也歌会儿静，静就地连站睡在梦那中，的倾你听，着听美了妙这的首音歌乐儿。也会
银行工作中的风险和合规培训指南
银行工作中的风险和合规培训指南在当今的金融市场中，银行作为金融体系的核心机构，承担着重要的职责和风险。
银行工作中的风险和合规问题是银行业务运营中不可忽视的重要方面。
为了确保银行的稳健经营和合规运作，银行员工需要接受全面的风险和合规培训。
本文将围绕银行工作中的风险和合规问题，提供一份综合的培训指南。
一、风险意识培养银行员工需要具备敏锐的风险意识，能够识别和评估各种风险。
培养风险意识的关键在于教育和培训。
银行可以通过组织内部培训、外部专家讲座等方式，向员工传授风险管理的基本理念和方法。
此外，银行还可以通过案例分析、模拟演练等方式，让员工亲身体验风险管理的重要性和复杂性，提高他们的风险意识。
二、合规法规培训合规法规是银行工作中的重要依据，员工必须熟悉并遵守各项法规。
银行应该定期组织合规法规培训，确保员工了解最新的法规要求和变化。
培训内容可以包括反洗钱、反腐败、消费者权益保护等领域的法规，以及内部规章制度的解读和应用。
通过系统的培训，员工可以更好地理解合规要求，并能够在工作中遵守相关规定，减少违规风险。
三、风险管理技能培训风险管理是银行工作中的核心任务之一，员工需要具备一定的风险管理技能。
银行可以通过培训课程和实操演练，提升员工的风险管理能力。
培训内容可以包括风险识别、风险评估、风险控制等方面的知识和技能。
通过培训，员工可以学习到如何使用各种风险管理工具和技术，如风险评级模型、风险控制指标等，从而更好地应对各类风险。
四、信息安全培训在数字化时代，信息安全是银行工作中不可忽视的风险。
为了保护客户和银行的信息安全，员工需要接受相关培训。
培训内容可以包括信息安全意识、信息安全政策和规范、信息安全技术等方面的知识。
员工应该了解信息泄露的风险和后果，并学习如何使用安全密码、加密技术等保护信息安全的方法。
此外，员工还应该了解常见的网络诈骗手段，提高警惕性，避免成为网络犯罪的受害者。
五、道德与职业操守培训作为金融从业人员，银行员工需要具备高尚的道德品质和职业操守。
银行合规风险管理培训课件
第一讲 合规与合规风险的涵义
【分析】：这起涉及4.6亿的骗贷大案，是典型的银行内外勾结案件，作案 方法非常简单，利用虚假借款人、虚假购房合同、虚假信息、虚假担保， 频繁作案，金额巨大，从开始到案发，持续操作了两年多的时间。
这起案件不仅给该银行带来了巨额经济损失，也使其蒙受了巨大的声 誉损失，相关责任人员支行行长，副行长、主管信贷的正副经理等8人正在 接受司法机关的调查，等待他们的将是法律的严惩，该银行行董事长、行 长、分管副行长均因此被免职或改选。
13
第一讲 合规与合规风险的涵义
管理方法
单击此处添加正文，文字是您思想的提炼，为了演示发布的良好效果， 请言简意赅地阐述您的观点。您的内容已经简明扼要，字字珠玑，但信 息却千丝万缕、错综复杂，需要用更多的文字来表述；但请您尽可能提 炼思想的精髓，否则容易造成观者的阅读压力，适得其反。正如我们都 希望改变世界，希望给别人带去光明，但更多时候我们只需要播下一颗 种子，自然有微风吹拂，雨露滋养。恰如其分地表达观点，往往事半功 倍。当您的内容到达这个限度时，或许已经不纯粹作用于演示，极大可 能运用于阅读领域；无论是传播观点、知识分享还是汇报工作，内容的 详尽固然重要，但请一定注意信息框架的清晰，这样才能使内容层次分 明，页面简洁易读。如果您的内容确实非常重要又难以精简，也请使用 分段处理，对内容进行简单的梳理和提炼，这样会使逻辑框架相对清晰。
违规环节
贷前调查 贷中审批 贷后管理 担保管理 内部审计监督
商业银行法、合同法、担保法等法律
《个人住房贷款管理办法》 等规章制度
《商业银行授信工作尽职指引》、《商业 银行房地产贷款风险管理指引》等监管指 引
银行内相关制度，例如我行有《徽商银
行授信尽职调查工作规范》 《徽商银行
(2024年)银行新员工合规内控管理培训课件PPT模板
工的合规意识。
19
05 职业道德教育与职业操守 培养
2024/3/26
20
银行业职业道德教育重要性
塑造良好行业形象
通过职业道德教育，培养 新员工遵守职业道德规范 ，展现银行业良好形象。
2024/3/26
提升服务质量
强化职业道德观念，使员 工更加关注客户需求，提 高服务质量和效率。
防范金融风险
增强员工风险意识，自觉 遵守金融法规，有效防范 金融风险。
银行新员工合规内控管理培训课件 PPT模板
2024/3/26
1
contents
目录
2024/3/26
• 合规内控管理概述 • 银行业务合规性及操作规范 • 风险防范与内部控制措施 • 法律法规遵守与监管要求解读 • 职业道德教育与职业操守培养 • 总结回顾与展望未来发展趋势
2
01 合规内控管理概述
2024/3/26
18
违法违规行为处罚案例剖析
2024/3/26
违法违规行为的类型
01
列举银行业常见的违法违规行为，如违规放贷、内幕交易等。
违法违规行为的处罚措施
02
介绍监管部门对违法违规行为的处罚措施，包括罚款、吊销执
照等。
违法违规行为处罚案例分析
03
通过具体案例，深入剖析违法违规行为的危害和后果，增强员
存款业务操作流程
接待客户、了解需求、核对证 件、办理业务、送别客户。
存款业务风险点
防范虚假存款、冒领存款、非 法集资等风险。
存款业务合规建议
加强客户身份识别、严格执行 大额交易报告制度、加强内部
监控和审计。
2024/3/26
9
贷款业务合规性及操作规范
新员工合规管理培训(一)
PART THREE
培训内容
lorem ipsum dolor sit eiusmod tempor incididuntLorem ipsum dolor sit eiusmod tempor aliqua. Ut enim ad minim
对一个企业而言有三点最重要完善法人治理结构合规经营理念严密风险控制体系
美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭美林证券被吞并AIG被国有化因九七年金融危机倒闭……一家韩国商业银行
重要性
PART二
我行合规管理工作实践
第二部分
compliance management training for new bank employeesmanagement training for new bank employees
总行、分行设立内控合规管理委员会和反洗钱领导工作小组,负责全行内控、合规、案件防控、操作风险管理以及反洗钱事务统一管理、组织、协调工作.分行内控合规管理委员会每季召开例会反洗钱领导工作小组每季度召开例会也可根据需要随时召集
合规管理内控监测案件防控操作风险管理非诉讼法律事务管理反洗钱报送和管理中介机构管理监管沟通
标题文本内容预设
点击此处更换文本编辑文字点击此处更换文本编辑文字 ,点击此处更换文本编辑文字
标题文本内容预设
点击此处更换文本编辑文字点击此处更换文本编辑文字 ,点击此处更换文本编辑文字
标题文本内容预设
九一%
点击此处更换文本编辑文字点击此处更换文本编辑文字 ,点击此处更换文本编辑文字
标题文本内容预设
PART TWO
总行法律合规部职责
分行法律合规部主要职责
强化员工风险管理与合规意识的培训方案
应急预案
制定应急预案，明确应急处置流 程和责任人，确保在突发情况下
能够迅速应对。
2023
PART 03
培训实施与安排
REPORTING
培训时间与地点
培训时间
2023年9月1日至2023年9月30日，每周五下午2:00-4:00
培训地点
公司内部会议室，容量为50人
培训对象与规模
培训对象
公司全体员工，共计200人
对比员工在培训前后的风险意识变化，分析培训 对员工风险认知的影响。
风险案例分析
通过分析实际工作中遇到的风险案例，评估员工 对风险的认识和处理能力。
风险应对能力评估
评估员工在面对风险时的应对能力，以及是否能 够按照合规要求采取有效措施。
培训方案优化建议
内容更新
01
根据员工反馈和实际需求，及时更新培训内容，确保培训方案
风险应对能力有限
部分员工在面对突发风险时，缺乏有效的应对措施和经验。
培训目标设定
提高员工对风险的敏感度和识别 能力
通过培训，使员工能够及时发现、评估和 预警潜在的风险因素。
增强员工风险应对能力
传授员工应对风险的技巧和方法，提高其 应对突发风险的能力。
培养员工合规意识
提升企业整体风险管理水平
确保员工了解并遵守相关法律法规、公司 规章制度，降低合规风险。
设计一份包含风险管理与合规意识的调查问卷， 要求员工在培训后完成，以评估培训效果。
访谈
对部分员工进行访谈，了解他们对培训内容的理 解和应用情况，以及在实际工作中遇到的风险和 挑战。
反馈渠道
建立员工反馈渠道，鼓励员工提出对培训方案的 改进建议和意见，以便持续优化培训内容。
合规风险管理培训计划
合规风险管理培训计划一、培训背景随着企业规模的扩大和国际化程度的提升，企业面临的合规风险也在不断增加。
因此，加强合规风险管理的培训已成为企业管理的迫切需求。
合规风险管理培训计划将帮助企业员工更好地了解合规要求，提升合规意识，有效降低合规风险，保障企业的经营稳定和可持续发展。
二、培训目标1. 理解合规风险的概念和重要性；2. 掌握合规相关法律法规和政策；3. 提升合规意识，厘清风险防控流程；4. 提升风险管理能力，有效降低合规风险。
三、培训内容1. 合规风险管理概述（1）合规风险管理的概念和重要性；（2）合规风险管理的基本原则。
2. 合规相关法律法规和政策（1）公司法、劳动法、消费者权益保护法等基本法律法规；（2）公司合规政策要求；（3）合规风险与合规风险管理的相关政策。
3. 合规风险识别和评估（1）合规风险的识别方法；（2）合规风险的评估方法；（3）识别和评估合规风险的工具和技术。
4. 合规风险防控（1）合规风险防控原则；（2）合规风险防控措施；（3）合规风险防控的方法和技巧。
5. 合规风险管理工具和技术（1）合规风险管理工具和技术的应用；（2）合规风险管理工具和技术的选择和使用。
6. 合规风险管理的监督和检查（1）合规风险管理的监督和检查要求；（2）合规风险管理的监督和检查方法。
四、培训方式1. 线下培训：邀请行业专家进行讲解，并结合案例进行研讨和交流；2. 在线培训：开展网络课程，通过视频、PPT等形式进行知识传授。
五、培训时间安排1. 线下培训时间：2天；2. 在线培训时间：3天。
六、培训对象1. 公司高层管理人员；2. 各部门经理和主管；3. 各层级员工。
七、培训评估1. 培训结束后进行培训效果评估，了解员工对培训内容的掌握程度；2. 收集员工对培训内容和形式的反馈意见和建议，以不断改进培训内容和形式。
八、培训执行1. 由公司人力资源部门组织培训进行安排；2. 由专业的培训机构进行培训课程的设计和实施。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
教训一：业务岗位 须权责清晰有效隔离
教训二：管理层必 须对业务有充分认识
教训三：建立专门 的风险管理内控机制
教训四：注重快速 纠正内控缺陷
巴林银行事件的经验教训
一、合规风险管理的基本概念
美国纽约银行（BNY Mellon) 洗钱案件——2000年
纽约银行创建于1784年，是全美历史最悠久的银行； 2000年2 月, 纽约银行伦敦分行副行长被美国司法部指控通过纽约银行从俄 罗斯 非法转移70 亿美元，犯洗钱罪； 案发后，纽约银行同意支付政府3800万美元免于起诉； 2007年5月，俄罗斯海关在莫斯科仲裁法庭起诉纽约银行赔偿损失 （Influenced and Corrupt Organization Act)，受害人可提出3倍于损失的 赔偿
法国兴业银行投资损失71亿美元
英国巴林银行倒闭
纽约银行 洗钱70亿 美元
1.日本生命保险破产 2.日本大和银行非法交 易11亿美元亏损
澳大利亚国家银行未经授权交易 损失3.6亿澳元
一、合规风险管理的基本概念
英国巴林银行（Barings Bank）事件——1995年
巴林银行创建于1763年，是全球最早的商业银行之一； 1994年税前利润高达15亿美元，全球范围内掌控270多亿英镑资产； 1995年2月，由于1992~1994年间巴林银行新加坡分行期货交易员
合规风险管理的基本理论
主要内容
一 合规风险管理的基本概念 二 外部监管合规基本理论 三 合规风险管理
一、合规风险管理的基本概念
（一）“合规”与“合规风险”概念的提出
20 世纪 90 年代，国际一些金融机构相继 发生重大操作风险和洗钱等案件，究其原因 大多由金融机构自身合规风险管理失控所致。
一、合规风险管理的基本概念
尼克﹒里森（Nick Leeson)违规操作的日经指数期货套期对冲和债券买 卖活动失败，形成约6亿英镑投资亏损；
拥有233年历史的巴林银行倒闭，以1英镑的象征性价格被荷兰国 际
集团收购。
一、合规风险管理的基本概念
问题一：职责不分离 尼克.里森在新加坡 分行既是交易员又是 结算员，前台操作业 务与后台稽核业务不 分离，为舞弊交易提 供了便利
一、合规风险管理的基本概念
（二）”合规“与“合规风险”的定义
法律法规
依 法
合 合 监管机构规定
规
规
行业自律规则
公司内部管理制度 诚实守信的道德准则
保险公司及
其员工和营
遵 守
销员的经营 管理行为
不 遵
守
法律责任
监管处罚
合 规
风
险
财务损失
声誉损失
二、外部监管合规基本理论
以保监会为主的监管体系
国家外汇管理部门
1.《关于保险公 司准备金支出企 业所得税税前扣 除有关问题的通 知》； 2.《关于企业手 续费及佣金支出 税前扣除政策的 通知》； 3.《关于企业工 资薪金及职工福 利费税前扣除问 题的通知》等。
1.《金融机构反 洗钱规定》； 2.《金融机构大 额交易和可疑交 易报告管理办法 》； 3.《金融机构报 告涉嫌恐怖融资 的可疑交易管理 办法》等。
1.《企业内部控 制基本规范》 2.《金融企业财 务规则》 3.《企业会计准 则》 4.《金融企业绩 效评价办法》
1.《保险业务 外汇管理规定 》； 2.《保险业务 外汇管理操作 规程》
二、外部监管合规基本理论
一、综合运营管理类
1、公司治理 ：保险法、保险公司股权管理 办法、保险公司信息披露管理办法、保险公 司关联交易管理暂行办法、保险公司管理规 定、保险公司董事、监事和高级管理人员任 职资格管理规定 2、机构管理 ：保险法、保险公司管理规定 、保险公司分支机构市场准入管理办法、关 于明确保险公司分支机构有关问题的通知、 保险公司设立境外机构类机构管理办法 3、证照管理 ：保险法、公司登记管理条例 、税务登记管理办法、保险许可证管理办法 4、人力资源管理 ：劳动法、劳动合同法、 关于印发《保险公司薪酬管理规范指引（试 行）》的通知 5、信息技术及统计 ：保险统计管理规定、 保险公司信息化工作管理指引、保险业信息 系统灾难恢复管理指引 6、重大突发事件及应急处理：保险业重大 突发事件应急处理规定、关于加强保险业突 发事件应急管理工作的通知
（外汇管理）
人民银行系统 （反洗钱工作） 审计署
监管主体
……
工商行政管理部门
（营业范围及合法性）
财政税务部门
保监会（主要）
二、外部监管合规基本理论
监管主体出台的主要监管规定
保监会
税务部门
人民银行
财政部
外管局
1.《保险公司 内部控制基本 准则》； 2.《保险公司 合规管理指引 》 3.《保险公司 管理规定》等 相关监管文件 ； 4.2008年发布 的70号文件。 5.《保险公司 分支机构市场 准入管理办法 》等。
问题二：管理层对业 务风险缺乏充分认识 巴林银行管理层没有 充分认识到新加坡分 行从事的衍生品业务 巨额盈利背后的重大 风险
问题三：缺乏专门的 风险管理机制 巴林银行总部应新加 坡分行要求提供巨额 资金没有审慎审查去 向和用途，不仅没查 出错漏，反而加重了 损失
Байду номын сангаас
问题四：内控缺陷未 及时整改纠正 1994年，巴林银行 一份内部审计报告提 到缺少职责分离是一 个突出缺陷，但未引 起高层管理人员注意
经验教训：内部控制失控使具有丰富经验的纽约银行承担 了严重的法律风险和为此产生的声誉风险。
一、合规风险管理的基本概念
（一）合规内涵与外延
国际金融领域中所谓的“合规”，是指金融企业及其员工遵守法律、监管规 定、行业自律准则，以及企业自己制定的内部规范总称。这一定义来源于巴塞尔 银行监管委员会关于合规风险的定义。2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了《 合规与商业银行内部合规职能》高级文件，其给出的合规风险定义是：“银行因 未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行 自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失和声 誉损失的风险。”在这里，提出“合规”和“合规风险”的定义，成为指导各国 银行乃至金融机构合规风险管理的代表性文件，标志着合规风险管理现代管理框 架的基本形成。