客户开户流程
手机开户业务流程(客户版)
（一）身份验证
耐心排队等候
视频等待
近期开户，视频验证前请与
客服中心同事联系
视频验证
核实身份、风险揭示 客户配合答问，出示身份证件
验证通过
视频验证通过后，点击下一
步，进行数字证书申请
客服将对数字证书申请进行
颁发证书
审核，通过后颁发数字证书 数字证书安装后需对其加密
（二）协议签署
手机开户业务流程介绍
经纪业务管理总部 二〇一四年六月
主要内容
目录
开户前的准 备 手机客户端 安装 手机开户 流程 营业部开户
Contents
附件
复核
1
2
3
4
5
一、开户前的准备
IPHONE or IPAD
机型要求：一般要求双摄像头， 摄像头支持自动对焦功能，确保 客户端已获取摄像头权限； 苹果手机建议6.0以上固件版本； Android建议4.0及以上固件版本 。
签署协议，选择开立股票账户
选择要开立的股票账户，阅读并签署《客户开户协议》。
（二）协议签署
设置密码
进行交易、资金密码的设置，默认两密码相同。
（三）三方存管
选择银行
目前支持工行、兴业、中行、农行、光大、民生、浦发及平安八大 银行。
（三）三方存管
风险测评
风险测评目前除了第一题年龄选项，其他都默认选了最低分值的选项。 注意提醒客户按实际情况勾选。
ANDROID
客户开户前的准备：手机：二代身 份，银行借记卡； 营业部确保已增加手机开户100模 板。
二、安装手机客户端
• 手机开户客户端 下载网址： http://sjkh.wlzq.c n/m
二维码扫描
银行业务流程
银行业务流程银行作为金融行业的核心机构，扮演着重要的角色，为个人和企业提供各种金融服务。
银行业务流程是指银行在执行各项业务时所遵循的一系列操作步骤和规范。
本文将详细介绍银行业务流程的主要环节，包括开户、存款、贷款、转账和结算等。
一、开户流程1. 客户咨询：当客户对银行开户有兴趣时，他们可以通过电话、互联网或直接到银行柜台进行咨询。
银行工作人员将向客户提供相关信息和要求。
2. 提供所需文件：客户需要准备一些必要的文件，如身份证、居住证明、工作证明和税务证明等。
这些文件将被用于核实客户的身份和信用状况。
3. 填写申请表格：客户需要填写一份开户申请表格，包括个人基本信息、职业信息和联系方式等。
申请表格可以在银行网站上下载或直接在银行柜台填写。
4. 进行面谈：银行工作人员将与客户进行面谈，核实客户的信息和需求，并解答客户可能有的疑问。
面谈的目的是为了确保客户了解并同意相关的银行规定和服务条款。
5. 签署协议：一旦客户通过面谈并满足开户条件，他们将被要求签署一份开户协议。
协议将规定双方的权利和义务，以及银行账户的使用规则。
6. 办理手续：客户需要提供相关文件和签署的协议，完成开户手续。
银行工作人员将为客户办理开户手续，生成银行账户并发放银行卡。
二、存款流程1. 选择存款类型：客户可以根据自己的需求选择不同类型的存款，如活期存款、定期存款或储蓄存款等。
不同类型的存款有不同的利率和期限。
2. 填写存款单：客户需要填写一份存款单，包括存款金额、存款类型和存款期限等。
存款单可以在银行柜台获取或在银行网站上下载。
3. 存入现金或支票：客户可以选择将现金或支票存入银行账户。
如果存入现金，银行工作人员将对现金进行清点并记录在存款单上。
4. 确认存款信息：银行工作人员将核对客户填写的存款单信息，并生成存款凭证。
客户可以要求打印或保存存款凭证作为存款的证明。
5. 更新账户余额：一旦存款成功，银行将根据存款金额更新客户的账户余额。
介绍客户开户流程
Alpari(UK)Ltd.介绍经纪商介绍客户开户及提取资金流程一、介绍客户所需提供材料1、身份证明（体现姓名和照片）2、住址证明（煤、水、电单据、电话缴费单据、信用卡对账单据、暂住证、若身份证明为护照，身份证可作为住址证明。
）二、填写开户表格填写开户表格前，代理商要明确告知其介绍客户，外汇保证金交易不适合所有人，并存在投资风险，风险由客户自己承担。
开户表格第一页填写个人基本信息，注意：电子邮箱用于接收交易帐号或各种培训相关文件，银行信息用于接收国外汇款）。
开户表格第二页，填写相关内容后，由客户签字（中英文）和日期填写开户表格第三页注意事项：1）第9项根据介绍客户准备交易的币种选择所开设的交易帐户2）第10项选择交易的杠杆比例（Alpari(UK)提供100~500倍的杠杆）3）第11项填写准备交易的金额4）第12项根据介绍客户在第9项选择内容填写介绍经济商相对应币种的返佣帐号，用来确认客户归属和接收时时返佣。
开户表格共计三页，填写要清楚。
三、填写加点披露书通过给介绍客户在原始点差基础上加多点差获得利润的介绍经纪商，必须填写加点披露书，并在相应的位置带有客户的签名，已确认客户知晓您的加点行为。
没有填写加点披露书的介绍经纪商不予以办理加点行为，按照原始点差为客户办理开户程序，介绍经纪商依然可以获取相应的原始点差返佣。
四、将以上文件扫描件，上传至newacc@邮箱中。
以上文件原件扫描或用数码相机拍照成图片。
（为了方便您的文件传送，请将所有图片保存为“.jpg”格式）五、客户会收到开户信息内容Alpari(UK)公司在收到由介绍经纪商或所介绍客户发送的资料后，24内会为其办理好开户手续，并将交易帐号、交易密码和汇款指南发到客户开户时提供的电子邮箱中。
六、介绍经纪商获取介绍客户交易记录办法Alpari(UK)公司在每月1日和15日将介绍客户的交易记录发送到介绍经纪商签署经纪商协议时提供的电子邮箱中。
七、介绍经纪商或介绍的客户需要提取资金流程1）需要填写出金表格，具体填写方法请查看“出金表格填写样本”；2）签字（中文）扫描或拍照后发送至service@邮箱中；3）Alpari(UK)亚洲服务中心收到提交的出金表后，进行翻译，再次返还给介绍经纪商或介绍的客户进行核对确认姓名、交易帐号、收款银行SWIFT编码和收款银行帐号无误。
开户基本流程
开户基本流程
2.流程说明
在日常经营过程中，如果客户为新客户，则必须经过形户审
批流程。
客户提出开户申请时必须提供有关资质证明复印件并
加盖本单位公章。
A、经营企业，须提供营业执照、许可证、税务登记证、法人代码证；B、医疗机构，须提供医疗机构
执业许可证（盈利性医疗机构还须提供营业执照），C 、购买特殊药品还须相关资质证明。
业务员或接待员对资质进行初审并确定信用额度后填写开心服申请表报销售分公司经理、分管经理审批，通过交GSP 管理员在电脑中添加新户头编码将有关资料存档备查，然后根据情况将户头划区域内具体业务员名下。
同时联系人需提供身份证复印件经业务员签字确认后存档备查。
注：客户资料尤其证照有效期内应在电脑中提示，以便开票员给予提前通知。
银行新客户开户暨身份验证流程
银行新客户开户暨身份验证流程简介本文档旨在介绍银行新客户开户及身份验证的流程。
新客户开户是银行业务中的重要环节，既需要确保客户身份的真实性，也需要提供便捷的开户服务，以满足客户的需求。
流程步骤1. 客户咨询：客户可通过银行柜台、官方网站、电话等途径咨询开户流程和所需材料。
2. 准备材料：客户应准备以下材料：- 身份证明文件：居民身份证、临时身份证、护照等；- 居住证明文件：水电费缴纳凭证、户口本、租赁合同等；- 职业证明文件：工作证明、营业执照、税务登记证明等；- 其他辅助材料：如个人信用报告、征信查询授权书等。
3. 到达银行：客户前往银行分行或网点办理开户手续。
4. 填写开户申请：客户根据银行要求填写开户申请表，并提供相关材料。
5. 身份验证：银行职员将查验客户所提供的身份证明文件，并与客户的真实身份信息进行核对。
6. 客户资料登记：银行职员将客户的个人信息和开户资料记录在系统中。
7. 开立账户：银行职员根据客户需求和银行规定，为客户开立相应类型的账户，例如储蓄账户、支票账户等。
8. 领取银行卡：客户可在开户后领取银行卡和相关密码。
9. 介绍银行产品：银行职员可向客户介绍银行的各类产品和服务，以满足客户需求。
10. 完成开户：客户成功开立账户后，即可正常使用该账户进行各类银行业务。
注意事项- 客户应确保所提供的证件和资料真实、有效，并保持与银行登记的个人信息一致。
- 银行和客户都应严格遵守相关法律法规，保护客户信息的安全和隐私。
- 开户流程中，客户可向银行咨询任何疑问，以确保自身权益和顺利开户。
以上为银行新客户开户暨身份验证的流程介绍。
银行将不断优化流程，提供更便捷的服务，确保客户的利益和满意度。
如有任何问题，请随时联系我们。
银行工作中的工作流程解析
银行工作中的工作流程解析作为金融行业的重要组成部分，银行承担着日常的资金管理、贷款发放、存款业务等关键任务。
为了保证工作的高效和准确性，银行工作中存在着一系列成熟的工作流程。
本文将对银行工作中的典型流程进行解析，以便更好地了解和理解银行运营的方方面面。
一、客户开户流程客户开户是银行最基本的业务之一，也是入口环节。
以下是一般的客户开户流程：1. 客户咨询：客户根据需求前来银行咨询，了解所需开户类型和要求。
2. 提供材料：客户根据银行要求准备相关材料，包括身份证、地址证明等。
3. 填写申请表：客户填写开户申请表，注明开户账户类型、卡种、是否需要附加服务等。
4. 资料审核：银行工作人员对客户提供的材料进行审核，保证合规性和真实性。
5. 账户开立：审核通过后，银行工作人员为客户开立对应账户，并制作银行卡。
6. 业务介绍与签署：银行工作人员向客户介绍相关服务和产品，并进行签署相关协议和合同。
7. 发卡与通知：客户领取银行卡，并获得开户成功的通知。
二、贷款审批流程贷款作为银行的核心业务之一，涉及到风险评估和资金的有效配置。
以下是一般贷款审批流程：1. 申请提交：客户向银行提交贷款申请，并提供相关财务状况和担保材料等。
2. 资料准备：银行工作人员对客户提供的财务材料进行核实，并收集其他必要文件。
3. 申请评估：银行工作人员根据客户的收入、负债、担保情况等进行贷款评估。
4. 风险评估：银行对客户的信用记录、还款能力、担保品价值等进行风险评估。
5. 审批决策：银行根据评估结果和内部政策，作出是否批准贷款的决策。
6. 合同签订：如果贷款申请获批，银行与客户签订贷款合同，并明确贷款金额、利率、还款方式等条款。
7. 放款与还款：银行将贷款金额划入客户指定账户，并按照合同约定的方式收取还款。
三、柜面业务流程柜面业务是银行日常运营中最常见的服务，主要包括存款、取款、汇款等。
以下是一般柜面业务流程：1. 客户信息确认：银行工作人员核对客户身份，确认客户意图。
银行对公业务流程
银行对公业务流程一、客户开户2.银行核查客户身份信息，并对申请表进行审查。
3.开户成功后，银行为客户提供开户许可证。
二、存款业务1.客户填写存款申请单，并提供现金或支票等存款资金。
2.银行收取存款申请单及资金，并进行核算。
3.银行核对客户资金，并将存款资金存入客户账户。
4.银行为客户提供存款凭证。
三、贷款业务1.客户填写贷款申请表，并提供贷款资料。
2.银行对贷款申请进行审查和评估。
3.银行与客户签订贷款合同，并向客户发放贷款。
4.客户按合同约定的方式和期限归还贷款。
四、结算业务1.客户填写结算申请表，包括付款方、收款方、金额等信息。
2.银行确认双方账户信息，并进行资金调拨。
3.银行将资金从付款方账户划转至收款方账户。
4.银行提供结算凭证和对账单。
五、票据业务1.客户填写票据业务申请表，并提供票据和相关资料。
2.银行核实票据真伪，并进行背书和承兑等操作。
3.银行将票据面额划入客户账户，并提供交易凭证。
六、代理业务1.客户委托银行办理代理业务，并提供相关授权文件。
2.银行根据客户授权，办理代理业务，如代领款项、代缴费用等。
3.银行提供相关代理业务的凭证和报告。
七、风险管理1.银行对公业务的风险管理是一个重要环节，包括信用风险、市场风险、操作风险等的监控和管理。
2.银行通过制定风险控制措施、贷款审查程序、内部控制制度等方式，确保对公业务的风险在可控范围内。
以上是对公业务的一般流程，不同银行可能在具体操作上有所不同。
此外，随着科技的发展，银行对公业务也在不断创新，以提高效率和便捷性，例如通过网上银行、手机银行等途径来办理对公业务。
银行账户开户流程
银行账户开户流程一、什么是银行账户开户银行账户开户是指个人或组织在银行开设一个新的银行账户，用于存储和管理资金。
通过开户，客户可以享受银行提供的各种金融服务，例如存款、取款、转账等。
本文将详细介绍银行账户开户的流程和注意事项。
二、银行账户开户的一般流程银行账户开户的流程可能会因不同银行、不同国家而有所不同，但一般包括以下步骤：2.1 填写开户申请表在办理开户业务时，客户需要填写开户申请表。
开户申请表包含了客户的个人信息（如姓名、性别、出生日期、身份证号码等）、联系方式（如电话号码、地址等）以及职业信息等。
客户需要准确填写这些信息，并且根据实际需要提供相关证明文件的复印件供银行审核。
2.2 提供身份证明及其他所需材料银行需要客户提供有效的身份证明文件，通常是身份证。
如果客户是法人或组织，可能还需要提供相关法人身份证明文件、公司章程、营业执照等。
客户需要将这些文件的复印件提交给银行进行审核。
2.3 进行面谈和核实银行通常会要求客户前往柜台进行面谈，并核实客户的身份信息。
在这个过程中，客户可能需要回答一些问题，以便银行了解其开户的用途和需求。
银行工作人员还可能会要求客户提供其他补充材料或文件，以确保客户的真实性和合规性。
2.4 确定账户类型和功能在核实客户身份和需求后，银行会根据客户的情况确定适合的账户类型和功能。
一般来说，银行会提供多种选择，例如活期账户、定期存款账户、外币账户等。
客户可以根据自己的需求选择适合的账户类型。
2.5 签订相关协议和合同完成账户类型和功能的选择后，客户需要与银行签订相关的协议和合同。
这些协议和合同包括银行的服务条款、费用说明、账户管理规定等内容。
客户需要阅读并签署这些文件，并确保自己对其中的条款和规定有清楚的了解。
2.6 存入初始资金开户时，一般需要客户存入一定金额的初始资金。
这笔资金将用于激活账户和日常交易。
银行会告知客户具体的存款金额和存款方式，并出具存款证明。
2.7 领取银行卡和相关信息完成上述步骤后，客户可以领取自己的银行卡以及账户相关的信息。
客户开户流程)
开户流程
1、合同
合同第5页、第7页抄写划线部分—客户签字—日期；
合同第8页签字；
合同第21页---客户签字--日期，划去第十六节；
合同第22页---是否从事期货交易选是，注意职业填写和邮编；
合同第24页---客户签字—日期；
合同第25页---自然人投资者填写、投资者填写都选中间选项，是否的都选是，客户签字—日期；
2、银期协议书：
如是复印的客户签三份，客户留一份，其余两份邮寄回公司；（如是原件: 第一联白联复印一份共白联+复印邮寄回公司）
签写银期的时候客户留下的那份不要写日期，给公司邮寄的两份写
日期，银期上的合同编号不用写
手续费表三份，客户留一份，其余两份邮寄回公司（手续费按手续费模版填写）
3、客户本人
给客户拍照，拍银行卡及身份证正反面
证监会致投资者的一封信
四、扫描
合同上客户签字的地方除了21页不需要扫描其它都需扫描；
身份证及银行卡一式两份
五、25页客户资信调查表
1、职业和22页一致
2、客户年收入、家庭年收入、金融存款选择的尽量高一些高一
些
3、期货、股票投资经验不能选否
4、风险选择要选低风险。
自己去银行开卡流程图
自己去银行开卡流程图
开卡流程图步骤如下：
1. 客户进入银行并找到客户服务台。
2. 客户向工作人员申请开卡，并提供必要的身份证明文件（通常为身份证、护照等）。
3. 工作人员核对客户的身份证明文件，并输入客户的个人信息（如姓名、身份证号码等）到银行系统中。
4. 客户选择开立的银行账户类型，例如储蓄账户、信用卡账户等，并告知工作人员。
5. 工作人员根据客户选择的账户类型输入相应的开户选项，如储蓄账户的存款金额、信用卡账户的信用额度等。
6. 银行系统生成客户的账户信息，并打印出相关的开户文件，包括账户协议、使用规定等。
7. 工作人员向客户解释账户协议和使用规定，并确认客户已阅读并了解。
8. 客户签署开户文件，并交回给工作人员。
9. 工作人员录入客户签署的开户文件信息，并生成账户开立的确认文件。
10. 工作人员将账户开立的确认文件交给客户，提供开卡成功的相关信息，如账户号码、网银登录名和密码等。
11. 客户确认相关信息和开卡结果。
12. 客户领取新开立的银行卡，并与工作人员确认卡片的有效期和使用限制。
13. 客户成功开卡，可以开始存入和取出资金，或使用信用卡进行消费。
这是一个简单的银行开卡流程图，主要包括客户申请、身份核对、账户选择、信息录入、文件签署、账户确认、领取银行卡等环节。
这个流程图可以帮助银行工作人员和客户了解开卡的流程和步骤，确保开卡过程顺利进行。
宝泰开户、入金、出金流程
宝泰金号客户开户、入金、出金1、网上开户流程：•登录公司网站→→填写开户资料→→提交→→公司电话联系客户核实信息→→公司发信息到客户手机→→客户收到交易账号和密码（一般30分钟内可以开通）2、入金流程：•汇款→→提交入金凭证(网上客服提交或者在线出入金端口提交）→→到账3、出金流程：•登陆官网，点击在线资金存取→→填写出金单→→到账网上开户流程开户流程：直接在公司网站填写开户资料，提交就可以了。
开户成功后，公司会电话给客户，然后发信息到客户手机详细流程：1、进入公司网站：2、在网站左方找到开户图标，点击“在线账户申请” （如右图蓝色圈圈所示）3、填写相关信息，其中，带红色星号*项为必须填写项目开户成功丆直接联系鑫主点金QQ:705026917免费为你指导両3539网上开户注意事项•注意：a.电话号码需填写客户本人手机号码。
b.银行卡需为客户本人银行卡，开户行名称的填写格式为：**省**市**银行**分行**支行，填写详细有利于出金。
c. 客户身份证图片必须上传。
d.以下位置务必填写代理商编号。
•客户开户后，公司会打电话给客户核实，然后发送短信息通知客户交易账户号码、账户密码、以及办理网上出入金业务密码。
•代理商需指导客户填写书面文本的客户协议书、风险声明。
妥善填写后，需将客户协议书、风险声明连同客户身份证复印件邮递到香港宝泰审核签章。
•宝泰金号审核签署盖章后回递给代理商或者客户网上出入金流程1、入金流程：汇款→→提交入金凭证→→到账2、出金流程：填写出金单→→到账出入金流程详解：•1、客户开户后，在银行汇款。
客户可以选择入美金或者人民币。
①入美金，需要到银行柜台办理境外汇款，汇到公司的对公账户上。
②入人民币，客户用开户的银行卡进行普通的转账就可以（如网银转账、手机银行转账、信用卡汇款、自动柜员机转账、银行柜台转账等），汇到公司的中转账户里。
客户通过在线银银联进行转账，直接汇到公司对公账户，详询在线银联操作说明。
客户开户流程
客户开户流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!一、客户开户流程1. 客户资料准备1.1 客户准备身份证、居住证明、收入证明等开户所需资料。
全球通开户流程
全球通开户流程
1.个人客户业务
2.开户
3.个人客户开户
4.依次输入
客户姓名→客户类型→证件类型→证件号码
5.产品默认选择
普通全球通
6.付费模式个人客户默认选择
C100
7.手机号码选号【双击选择的号码】→在使用空白卡出点击是
8.击号码检验【将空白卡插入写卡器】
9.点击写卡
10.点下一步
11.依次输入
证件地址→单位地址→客户地址→联系电话→联系人12.点击读取密码
【让顾客输入6位密码】
再次击读取密码
【让顾客再次输入密码】
13.点击下一步
14.点击自有产品
营销娄-全球通商旅套餐或上网套餐
15.选择月租
16.点击生效方式，选择次月或当月【默认是下月生效】
17.点击自月产品
语音娄→勾选
18.点击来电提醒
19.打开后点击保存后关闭
20.勾除；通信助手产品包
21.点击下一步
22.点击确认
23.为新开客户免普通SIM卡免费
24.将业务受理人姓名填写在爱理备注处
25.检查应收金额是否为0
26.勾除【打印发票】启用税按打印
27.点击打印免填单【提示顾客签名，复印顾客身份证正反面】
28.点击提交业务
完成
单据；身份证复印，业务受理单，全球通新客户入网协议。
银行业务流程简介
银行业务流程简介银行作为金融机构的核心，为客户提供各种金融服务。
在日常运营中，银行需要遵循一系列严格的流程来实现各类业务的处理与管理。
本文将以银行业务流程简介为题，介绍银行业务流程的一般概况。
一、客户开户流程客户开户是银行业务的首要步骤，其中涉及到大量的手续和信息收集。
下面将以某银行的开户流程为例进行介绍。
1. 客户申请：客户前来银行柜台或在线提交开户申请，填写相关表格并提供必要的身份证明文件。
2. 验证身份：银行工作人员核实客户的身份证明文件，并进行必要的验证。
相关信息将被录入银行系统。
3. 账户设置：根据客户需求，选择相对应的账户类型，并进行设定。
4. 开户资金：客户需要向银行存入一定的资金作为账户的初始金额。
5. 开户确认：银行将提供开户确认函，客户确认无误后签字，并由银行工作人员进行相关记录。
二、存取款业务流程存取款是银行日常业务的重要组成部分，下面将以ATM（自动取款机）为例，介绍该项业务的处理流程。
1. 身份验证：客户在ATM机中输入银行卡，并输入密码进行身份验证。
2. 选择业务：在ATM机的菜单中选择存款或取款。
3. 输入金额：根据需求输入存取款金额。
4. 确认交易：客户确认交易金额并按相关按钮进行确认。
5. 完成交易：ATM机核实账户信息和资金可用性后，完成交易并打印相关凭证。
6. 取回卡和现金：客户取回银行卡和ATM机输出的现金。
三、贷款业务流程贷款业务是银行的重要服务之一，客户通常需要贷款来支持个人或企业的发展。
以下是一个贷款申请的流程示例。
1. 申请提交：客户向银行递交贷款申请，提交相关的贷款资料。
2. 审核材料：银行工作人员对客户提交的贷款资料进行审核，包括财务报表、贷款用途等。
3. 评估价值：银行对贷款所购物业或抵押物进行评估，确定抵押物的价值以及贷款额度。
4. 评估信用：银行评估客户的信用状况，包括还款能力、信誉等。
5. 贷款审批：银行根据审核结果做出贷款审批决定，决定贷款的批准与否以及具体的贷款条件。
居间商个人客户开户流程及填写说明
居间商个人客户开户流程一.填写客户交易帐号申请表将客户姓名，地址，电话，性别，身份证号填写在客户交易帐号申请表上。
所属代理填写居间商自己公司名称所属客户经理填写居间商在美源金业的客户经理姓名将填好的客户帐号申请表电子版（word 版）发送给美源金业专门申请模拟和正式帐号客服人员（QQ:）正式帐号申请后，客服人员将正式账户发给居间商，居间商通过短信方式将帐号发给客户；客户来居间商处签约前,需提前告知客户,提供一张近期免冠彩色一寸证件照（大头照）电子版;二.签客户协议书客户到居间商处签署客户协议书,客户协议书一式两份,全部需要客户亲笔签1. 封面上,填写客户交易帐号,填写客户名称;2. 第六页客户抄写,要求客户将46 个字的内容一字不漏,标点符号一个不差的完全抄写,抄写完成后,在右下角投资者姓名处签字,填写日期;会员经办人签字处客户不需填写，空着即可；3. 第七页,乙方填写客户姓名,地址,电话,传真,传真没有可以不填写;4. 第十三页,右下角,在乙方处签名,填写日期;5. 第十四页,客户调查表,填写客户姓名,性别,证件名称,证件号码,家庭电话（不愿填写可以填手机号码）,移动电话,职业（可以写个体或自由）,邮政编码,家庭住址（可以同身份证地址）.投资经验选择相应的投资产品打勾,可多选;投资目的选择相应的打勾,可多选;投资风险偏好,打勾,可多选;投资额度,最少填写10万;在表格下方客户签字,填写日期.（客户调查表里的内容不能空白不填）6. 签署协议后,第十六页需要客户身份证复印件一份,新版身份证要正反两面复印在一张纸上;7. 客户需同时签署投资者确认函,投资者确认函在右下角签名，填写日期。
8. 客户需亲笔签署一式四联《投资者权责告知函》，在投资者抄写处亲笔抄写，在签名处亲笔签字，写日期。
会员经办人签名处空着即可。
三.公司内部签约1. 居间商将客户签署协议书的封面，第六页,第七页,第十三页,第十四页,第十六页扫描电子版和客户身份证复印件扫描电子版,投资者确认函扫面电子版,投资者权责告知函扫描件，客户照片扫描电子版一起发给美源金业总部客服人员;2. 美源金业总部在收到相应文件后,进行交易系统内部签约;3. 美源金业总部客服人员在审核资料无误，无漏情况下，将资料备案，待客户银行三方签约，入金后，激活使用。
※开户流程(精简版)※
开户流程（精简版）
开户步骤主要内容备注
第一步：客户资质调查填写《客户调查表》要求18-60岁中国公民
第二步：客户熟悉产品熟悉交易及行情系统，做模拟交易
要求模拟交易5天、20笔交易以上，让客户充分
体会交易的风险
第三步：签订投资协议签订《客户协议书》、《交易数据托管投资者权责告知函》需要提供身份证扫描件，影像照片扫描件
第四步：申请账户开通
将开户协议书及客户身份证扫描件及影像照片扫描件传到
金中资公司总部客服中心要求清晰，需要得到交易系统账号方可办理银行手续。
第五步：资金托管签订银行三方托管协议
需要办理银行借记卡，并开通网上银行、银期
转账功能等（农业银行、交通银行、光大银行）第六步：入金要求第一次入金10万元以上
只有入金激活方可登录交易平台，交易所确认
首笔入金成功
第七步：开始交易交易所激活账户客户可以开始交易。
开户审批流程
开户审批流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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客户开户流程
-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
客户开户流程
一、客户提供开户证明资料
（一）开立基本存款账户需要客户提供的资料
1.营业执照正本；
2.组织机构代码证正本；
3.税务登记证正本；
4.法定代表人或单位负责人身份证件。
法人代表或单位负责人授权他人办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。
（二）开立一般存款帐户需要客户提供的资料
1. 2005年6月6日以后核发的基本存款账户开户许可证正本；
2.营业执照正本；
3.组织机构代码证正本；
4.税务登记证正本；
5.法定代表人或单位负责人身份证件。
法人代表或单位负责人授权他人办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。
6.存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
客户开户时需交验出具上述证明文件原件以外，对于核准类账户（基本账户），应该要求客户提供一式三份开户证明材料的复印件，对于备案类账户（一般存款账户、因验资需要开立的临时存款账户），客户应提供一式两份证明材料复印件，并在复印件上加盖单位公章。
上述资料为一般情况下客户提供的资料，具体情况的相关资料以《人民币银行结算账户管理办法》为准。
（三）客户开户时需要填写的相关单式
1、由网点提供“开立单位银行结算账户申请书”、“单位人民币结算账户管理协议”各一式三份（不需要向人民银行报备核准的账户填写一式两份），客户填写后在各联上加盖单位公章。
2、网点提供印鉴卡（一式三份），客户在印鉴卡正面加盖预留银行印鉴，背面加盖单位公章，（要求加盖的预留印鉴清晰，不能与印鉴卡片上的印刷线重合，否则在电子验印系统不能采集到准确的印鉴）。
3、网点将结算账户申请书和印鉴卡及开户资料留存，作为客户开户准备资料。
二、要求客户填写开户申请书的内容
（一）必须填写项
存款人名称，法定代表人或单位负责人姓名、法定代表人或单位负责人身份证件种类及编号，地址、邮政编码、电话，
证明文件种类及编号、存款人类别、注册地（住所地，下同）地区代码、产业分类、行业归属、账户性质。
（二）或有填写项
存款人类别为企业法人、非法人企业、有字号个体工商户、无字号个体工商户的，应填写其工商营业执照注册号，并填写经营范围、注册资金币种、注册资金金额。
存款人有组织机构代码证的，应填写其组织机构代码。
存款人为从事生产、经营活动的纳税人的，应填写其税务登记证（国税或地税）编号、或其无需办理税务登记的证明。
存款人有上级法人的，应填写其上级法人的信息。
上级法人信息包括：基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、法定代表人的姓名、法定代表人的身份证件种类及编号；上级法人有组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码。
存款人有上级主管单位的，应填写其上级主管单位的信息。
上级主管单位信息包括：基本存款账户开户许可证核准号、单位名称、单位负责人的姓名、单位负责人的身份证件种类及编号；上级主管单位有组织机构代码证的，还应填写其组织机构代码。
存款人有关联企业的，应通过填写“关联企业登记表”提交其所有关联企业的信息。
关联企业信息包括：关联企业名称、法定代表人姓名、法定代表人身份证件种类及编号；关联企业如有组织机构代码证书的，还应提交其组织机构代码。
以上开户的业务操作各局可以查阅我局已经下发的《中国邮政储蓄银行公司业务制度教程》中的操作规程——“客户信息与对公存款账户管理操作规程”，里面有详细介绍。