银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告

银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实《铜陵铜都农村合作银行深化内控和案防制度执行年活动实施方案》（铜农合银发【】116号）文件，董事长在全行大干120天大会上的讲话精神,切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行，我行积极组织员工学习，并进行自查，现将活动自查情况汇报如下：

一、组织领导

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由行长任组长，其他员工为小组成员，信贷员、信贷会计具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作。

二、活动开展情况

（一）全面排查信贷领域风险

（1）经排查我行核销贷款44笔，金额共计2008869.76元，均符合总行贷}款核销条件，不良贷款分类真实、准确，没有存在人为调整资产质量形态。按照《金融企业呆账核销管理办法》规定进行不良贷款的核销，确属不能收回的贷款，呆账认定真实准确，且提供了详实，有效的证明材料；置换贷款共计13笔，共计512000元，我行社未存在员工、亲属贷款、借名、假名、冒名贷款或其他违规形成的不良贷款；已置换和核销的不良贷款均按照“账销、案存、权在”的原则进行管理，建立了专门的台账，并在综合业务系统设立了专门的账户进行管理、核算。置换、核销呆账的

档案管理由专人负责保管。我行已将置换、核销贷款纳入不良贷款责任清收范围，对已置换、核销的呆账，贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收，有些置换.核销贷款采取债权保全措施，我行将继续加大清收盘活的力度，努力降低损失。已置换，核销贷款的清收变现所得处得处理符合规章制度规定，不存在任何违规行为，未将清收变现所得作为当期利润用于分红，未私设“小金库”进行瓜分，或其他违规现象。

（2）经全面自查我支行抵质押贷款，其从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作都是按照规章制度进行的，未存在违规现象，抵押贷款均在相关部门办理了合法有效的抵押登记手续，产权明晰、无争议，评估价值均纳入表外核算，权证由我行专人负责保管，抵押率符合总行规定。我支行抵押贷款均经核实没有低价高估情况。无抵押物被转移，挪用、处置、调换、逃废债务等现象，未存在贷款本息未结清和未提供有效抵押方式的情况下，提前办理注销抵押登记手续。抵押贷款资产质量良好。质押贷款，贷款手续齐全，出质人主体合法，我行对质押物单位定期存单进行了相关冻结、登记手续，质押物价值均纳入表外核算，质押物由我行专人负责保管，质押率符合总行规定。

（3）、至检查日我支行存量贷款中，未存在借名、假名、冒名贷款。

（4）对此次排查出来的问题贷款，进行了责任认定，落实限期清收责任人。我行严格按照“三项整治活动方案”和“不良贷款真实性排查”工作的要求，要求负责人签订承诺书。

（二）强化内控制度执行力自查。

1、认真开展自查。今年我行不定期组织了员工自查，总行机关部门不定期

的抽查等方式。

（1）对我行2011度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了自查。存在的问题主要有登记薄登记不规范、会计凭证要素不齐全、查库内容不全面。针对存在问题，要结合“标准行创建”活动，进一步加强规范化建设，严格执行会计核算制度，规范会计核算行为，全面推进各项业务稳步发展。

（2）开展了综合业务系统专项稽核。为进一步加强对综合业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平,由行长和会计采取查帐，调阅监控录像，现场察看业务操作流程等方式，现金库存管理，重要空白凭证和印章的管理，存款帐户的开立与使用现代支付业务合规性，公共管理类的规范操作等。存在的问题主要有柜员卡未按规定保管，授权卡移交不合规，未执行卡随人走；重要空白凭证销号不及时等。

（3）开展了对公账户风险排查。根据总行文件要求，我行对公账户开展风险排查，排查内容涉及开户手续、开户资料、账户使用、销户、交易操作和对账六个方面，所查机构存在的问题主要是账户资料不能及时更新、部分账户缺少企业年检资料、休眠账户未按规定进行管理、针对排查发现的问题，要求相关人员立即逐项整改、强化考核、落实责任、防范风险。

2、持续开展员工家访和日常行为排查工作。我行严格按照要求，按照下访一级、下管一级的原则，总行文件精神，和标准行达标准则开展员工家访和日常行为排查工作，每月组织一次内控制度执行情况的抽查；每月召开一次案件防控分析会；每季度通报一次案件防控工作情况。负责人每

月开展了一次内控制度执行情况的抽查；每月组织一次专题学习；每月开展一次交心谈心活动；每月进行一次业务真实性抽查。

以上是我行“深化内控和案防制度执行年活动”活动报告，不足之处还请上级领导指正！