信用社关于2020年风险隐患与综合治理自查阶段总结报告
信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告
信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告ⅩⅩ年#月#日，x县联社召开案件风险隐患清查与综合治理工作会议后，我社于10月9日召开了全社职工会议，学习了《x县农村信用合作联社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》和xxx理事长在案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话。
要求全员认真按照县联社的要求，学习各种规章制度，采取自学、集中学习、集体讨论等形式，提高学习效果，并做好学习笔记。
同时，成立了xx 信用件风社案险隐患清查与综合治理活动领导小组，组长xxx，成员xx、xxx，并按照县联社要求检查的内容于10月9日至15日对我社的工作进行了检查：（一）规章制度健全及落实情况1、案件防控体系建设情况（1）我社于ⅩⅩ年5#月#日成立了风险隐患清查与案件综合治理活动领导小组，组长xxx，成员xxx、xx，工作职责明确，“一把手”负总责，亲自抓。
（2）县联社同信用社签订了责任状，信用社同职工签订了责任状，有案件防控体系专题会议记录，认真执行了案件防控体系的具体实施意见，能够按照监管部门要求，开展了案件防控行动。
（3）认真贯彻落实了银监会防范操作风险“十三条”意见、十项措施、“十个联动”、“六个重点环节”等内容，做到了全员熟知。
(4)自5月份开始，共进行了两次案件防控检查，均有检查工作记录、报告、总结及整改意见。
（5）按照本社和县联社的排查制度及日常行为考核制度，每月对职工进行一次风险排查活动，从而进一步规范了员工的日常行为，并将排查情况记录在案。
2、内部管理制度健全落实情况（1）规章制度较健全，具体有《xx信用社岗位分工》、《xx信用社会议制度》、《xx信用社卫生制度》、《xx信用社财务开支制度》、《xx 信用社贷款审批制度》、《xx信用社值班守库制度》、《xx信用社绩效工资考核办法》等44个制度办法，覆盖了各项业务品种、岗位和环节，并能相互制约。
（2）通过周会等形式，经常对员工进行规章制度教育，使每位员工都能熟知自己的岗位职责和相关规定，并且都能严格执行各项规章制度。
信用社案件专项治理工作自查报告2篇
信用社案件专项治理工作自查报告 (2)信用社案件专项治理工作自查报告 (2)精选2篇（一）根据要求，我对信用社案件专项治理工作进行了自查，并编制了以下报告：一、工作状况：1. 我们建立了专门的案件专项治理工作组，负责协调和推进相关工作。
2. 我们制定了案件专项治理工作计划，并按照计划进行了实施。
3. 我们加强了对信用社内部各个环节的监督和管理，确保了案件治理工作的高效进行。
4. 我们建立了案件信息管理系统，确保了案件的及时记录和归档。
二、主要工作内容：1. 我们进行了信用社内部各个环节的分析，找出了存在的问题和风险点。
2. 我们制定了相应的治理措施，并进行了具体的实施。
3. 我们加强了对信用社员工的培训和教育，提高了工作人员的风险意识和案件处理能力。
4. 我们与相关部门进行了协作，共同治理信用社案件，取得了一定的成效。
三、存在的问题：1. 在案件发现和处置过程中，存在一定的时间延误和信息不畅的问题，需要进一步完善和改进。
2. 我们对信用社内部的风险点识别和防范措施还有待加强，需要对风险进行全面的分析和评估。
四、改进措施：1. 我们将进一步加强对信用社内部环节的监督和管理，确保案件的及时发现和处理。
2. 我们将加强对信用社员工的培训和教育，提高他们的风险意识和案件处理能力。
3. 我们将改进案件信息管理系统，提高信息的及时性和准确性。
以上是我对信用社案件专项治理工作的自查报告，希望能够得到相关部门的指导和支持，进一步提升我信用社的治理能力和效果。
信用社案件专项治理工作自查报告 (2)精选2篇（二）尊敬的领导：根据信用社案件专项治理工作的要求，我们自行进行了一次全面的自查工作，并结合自查情况，编写了本次治理工作的自查报告，具体内容如下：一、治理工作的现状分析：1.案件数量：经过统计，我行近两年发生了总共10起信用社案件。
2.案件类型：这些案件主要涉及贷款违约、信用社员工违规操作以及内部人员贿赂等问题。
信用社案件风险隐患清查与综合治理活动个人自查自纠报告
信用社案件风险隐患清查与综合治理活动个人自查自纠报告为确保***农村信用合作联社持续、合规稳健发展，根据省联社、市办事处关于案件风险隐患清查与综合治理活动的整体工作部署和相关各级监管的要求，我联社于ⅩⅩ年10月14日至11月13日，对全县信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况等进行了全面自查及纠改，我作为联社主任,本次清查活动的主要责任人,深感此次活动的重要性和严肃性,立即按照上级机关的相关部署和安排,积极开展清查活动, 现将我自己清查及纠改情况汇报如下：一、工作岗位及职责我的工作岗位是***农村信用合作联社主任，我的主要职责是：1、依据理事会要求提交并组织实施经权力机构认可的三年任期目标和年度任务；2、主持联社经营管理的日常工作，负责管理辖内农村信用社的业务活动，保证辖内农村信用社顺利开展业务并健康发展；3、主持召集主任办公会议，提出工作方案并组织实施；4、组织实施社员代表大会或理事会的决议；5、定期向理事会、监事会报告经营情况，对经营管理的重大事项及时向理事会、监事会进行汇报；6、组织贷款审查贷委员会对授权内的贷款进行会办，并行使一票否决权；7、组织财务管理委员会对授权内的费用开支进行会办，并行使一票否决权；8、推荐副主任人选，经上级组织部门考核、银行业监管部门职资格审查后，报理事会审议；9、对副主任、中层管理人员和基层社主要负责人进行授权；10、组织实施对干部职工的教育培训；11、组织力量塑造企业形象，进行精神文明建设，争创文明单位和文明行业；12、联社章程规定和理事会授予的其他职权。
二、加强理论学习、理解活动意义、打好清查基础ⅩⅩ年10月17日，省联社***办事处召开案件风险隐患清查与综合治理第二阶段暨信用社自查阶段工作会议，我立即于10月21日召开了全辖信用社主任及机关部室相关人员会议，组织学习了市办事处***主任在全市案件风险隐患清查与综合治理活动学习自查阶段工作会议上题为《进一步提高认识，抓住清查重点，确保学习自查阶段取得实效》的讲话并认真听取了***理事长在全县风险隐患清查与案件综合治理活动工作会议中题为《提高认识，抓住重点，确保学习自查阶段取得实效》的讲话，从而进一步让中层干部们认识到此次清查的意义，并通过他们把会议精神传达给全县所有信合员工，同时要求全员认真按照县联社的要求，学习各种规章制度，采取自学、集中学习、集体讨论等形式，提高学习效果，并做好学习笔记，为现实工作中的清查打下好的基础。
信用社综合治理自查总结报告
信用社综合治理自查总结报告1. 前言为了加强对信用社的管控和规范，在不断变化的市场环境中，针对信用社的综合治理进行自查，是防范风险、促进经营的重要手段。
本报告通过对信用社综合治理自查的情况进行总结和分析，对发现的问题进行深入剖析，并提出相应的整改措施和建议，为信用社日后更好地规范经营提供参考。
2. 自查方法本次自查是在信用社现有管理制度和规章的基础上，通过查阅资料、实地观察、专项测试等方式，进行综合性自查。
自查时间为2021年3月至4月，涵盖信用社的管理、业务、内部控制、资金运作、风险控制等多个方面。
3. 自查结果3.1 管理方面在管理方面，信用社存在以下问题：1.没有完善的管理制度：目前信用社的各项管理制度和规章仍然存在漏洞，不能覆盖所有的工作流程和岗位责任，需要进一步完善和规范。
2.人员管理不够严格：信用社的人员管理过程存在不严谨现象，管理人员的权责划分和任务分配不合理，人才的引进和评价缺乏标准，应加强人员管理。
3.决策缺乏科学性：信用社在决策过程中，缺乏科学性和综合性，需要引入现代管理思想和模式，加强决策的科学性。
3.2 业务方面在业务方面，信用社存在以下问题：1.市场竞争力不够强：信用社当前的定位和业务模式，不能很好地满足市场需求，需要引入更具竞争力的产品和服务，提升业务竞争力。
2.风险防范意识不够强：信用社在业务开展过程中，风险意识和防范意识不够强，需要增强风险防控和内部控制意识，降低市场风险。
3.业务创新不够：信用社在业务开展过程中，创新意识不够强，需要注重业务创新和不断提升服务质量，为客户提供更为优质的服务和产品。
3.3 内部控制方面在内部控制方面，信用社存在以下问题：1.信息系统不完善：信用社的信息系统建设较为落后，存在信息不及时、不准确等问题，需要加强信息系统建设，提升数据管理和运营水平。
2.内部人员关联交易较多：信用社内部人员之间关联交易较多，容易引发信用风险，需要加强关联交易管理，提升风控能力。
信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告
信用社案件风险隐患清查与综合治理活动自查报告ⅩⅩ年#月#日，x县联社召开案件风险隐患清查与综合治理工作会议后，我社于10月9日召开了全社职工会议，学习了《x县农村信用合作联社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》和xxx理事长在案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话。
要求全员认真按照县联社的要求，学习各种规章制度，采取自学、集中学习、集体讨论等形式，提高学习效果，并做好学习笔记。
同时，成立了xx 信用件风社案险隐患清查与综合治理活动领导小组，组长xxx，成员xx、xxx，并按照县联社要求检查的内容于10月9日至15日对我社的工作进行了检查：（一）规章制度健全及落实情况1、案件防控体系建设情况（1）我社于ⅩⅩ年5#月#日成立了风险隐患清查与案件综合治理活动领导小组，组长xxx，成员xxx、xx，工作职责明确，“一把手”负总责，亲自抓。
（2）县联社同信用社签订了责任状，信用社同职工签订了责任状，有案件防控体系专题会议记录，认真执行了案件防控体系的具体实施意见，能够按照监管部门要求，开展了案件防控行动。
（3）认真贯彻落实了银监会防范操作风险“十三条”意见、十项措施、“十个联动”、“六个重点环节”等内容，做到了全员熟知。
(4)自5月份开始，共进行了两次案件防控检查，均有检查工作记录、报告、总结及整改意见。
（5）按照本社和县联社的排查制度及日常行为考核制度，每月对职工进行一次风险排查活动，从而进一步规范了员工的日常行为，并将排查情况记录在案。
2、内部管理制度健全落实情况（1）规章制度较健全，具体有《xx信用社岗位分工》、《xx信用社会议制度》、《xx信用社卫生制度》、《xx信用社财务开支制度》、《xx 信用社贷款审批制度》、《xx信用社值班守库制度》、《xx信用社绩效工资考核办法》等44个制度办法，覆盖了各项业务品种、岗位和环节，并能相互制约。
（2）通过周会等形式，经常对员工进行规章制度教育，使每位员工都能熟知自己的岗位职责和相关规定，并且都能严格执行各项规章制度。
信用社合规风险管理自查自纠情况报告1
信用社合规风险管理自查自纠情况报告1第一篇：信用社合规风险管理自查自纠情况报告1合规风险排查自查情况报告***信用社为确保我社持续、合规稳健发展，根据旺信联发（2011）270号文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕**县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：一、认识到位，精心组织在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职工召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。
为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由***同志任组长，**、***、***、**、***同志为成员确保风险排查工作取得成效。
二、分工明确，责任到人联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册。
由***同志组织信用社的全体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行自我排查。
具体由王贵益、***配合工作组搞好信贷资产和表外科目及安全的排查和日常业务的开展；**、**配合工作组搞好存款负债、股金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。
五个工作日内为职工开展自查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工自查和实际工作中存在的问题进行暴露边 1查边整改。
按照分工各自负责确保风险排查的顺利实施。
三、自查结果（一）存款负债方面：我社截止11月20日各项存款余额为万元。
其中：低成本资金万元；对公存款户余额万元；定期存款万元。
在存款组织方面严格按照国家定价利率进行宣传和组织从未有擅自提高或降低利率的现象。
在对公存款的开户上严格按照人民银行人民币结算账户的开立程序操作，一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立账户等情况。
也没有统一企业在同一网点开立多个账户。
二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。
三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金行为。
2020年银行风险排查工作自查报告
银行风险排查工作自查报告银行风险排查工作也是需要经过自查的，下面是的银行风险排查工作自查报告，欢迎大家参考!银行风险排查工作自查报告一：为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。
同时，在此基础上，我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。
按照辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统一着装，微笑服务执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共。
防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。
同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
信用社(银行)案件风险隐患清查与综合治理活动工作总结
信用社（银行）案件风险隐患清查与综合治理活动工作总结一、引言随着金融市场的快速发展，信用社（银行）面临的风险隐患也日益增多。
为了维护金融市场的稳定，保护客户利益，本信用社（银行）开展了案件风险隐患清查与综合治理活动。
本文将对本次活动的实施过程、取得的成效以及存在的问题进行总结，并提出改进建议。
二、活动背景在当前经济环境下，信用社（银行）作为金融体系的重要组成部分，其稳健运行对整个经济体系至关重要。
然而，由于内外部因素的复杂性，信用社（银行）面临着诸如信贷风险、市场风险、操作风险等多种风险隐患。
为了有效识别和管理这些风险，我们组织了本次案件风险隐患清查与综合治理活动。
三、活动目标本次活动的主要目标包括：全面识别和评估信用社（银行）面临的各类风险隐患。
制定和实施有效的风险管理措施。
增强员工的风险意识和风险管理能力。
建立和完善风险控制的长效机制。
四、活动实施风险识别阶段成立专项工作小组，明确责任分工。
通过问卷调查、数据分析、专家咨询等方式，全面收集风险信息。
识别出信贷风险、市场风险、操作风险等主要风险点。
风险评估阶段采用定量和定性相结合的方法，对识别出的风险进行评估。
确定风险等级，制定相应的风险管理策略。
风险管理措施制定阶段根据风险评估结果，制定针对性的风险管理措施。
包括信贷政策调整、市场风险对冲、内部控制加强等。
风险管理措施实施阶段组织员工培训，提高风险管理意识。
加强内部审计，确保风险管理措施得到有效执行。
风险控制长效机制建立阶段建立风险管理信息系统，实现风险的实时监控。
定期进行风险评估，及时调整风险管理策略。
五、活动成效风险识别更加全面通过本次活动，我们对信用社（银行）面临的风险有了更加全面的认识。
风险管理措施更加科学制定的风险管理措施更加符合实际情况，有效性得到提升。
员工风险意识显著增强通过培训和实践，员工对风险的认识更加深刻，风险管理能力得到提升。
风险控制机制更加完善建立的风险控制长效机制，为信用社（银行）的稳健运行提供了有力保障。
信用社案件风险隐患清查活动自查报告
信用社案件风险隐患清查活动自查报告10月8日，联社召开会议学习“案件风险隐患清查与治理活动方案”的各项工作内容，并在会上部署四项自查的工作，动员全体职工引起高度重视。
在会议上，领导班子传达了省联社对这次工作的指导精神，制订领导小组，清查内容涵盖四项、对会计结算业务、柜台业务、现金库房管理、信贷业务、安全保卫，机制转换四个方面进行重点检查。
会后，我回社立即组织员工认真学习，执行这次工作部署，深刻领会周理事长在会议上的重要讲话。
我在八里信用社担任负责人的职务，负责信用社全面，这次清查的四项涵盖信用社全部的方面，首先自己要高度重视，其次要认真对待搞好个人的自查。
面对案件防控工作的严峻形势，我们引起高度重视，同员工签订了《案件风险隐患清查与综合治理承诺书》，通过开会，达成共识，认识到案件防控工作的艰巨性、紧迫性，同时以对事业、对自己负责的精神，成立了防控领导小组，统筹安排，采取有效措施，综合治理。
阜城县农村信用合作联社八里信用社基本情况：全社共有营业网点一个，员工7人。
这次工作具体实施包括“清除黄赌毒”，推行承诺责任制，努力培育好职业生态环境，认真落实各项要求，了解职工的工作外生活情况，防范案件的发生等工作。
自查时间自ⅩⅩ年10月1日开始至ⅩⅩ年11月10日结束，自查时限ⅩⅩ年1月1日到8月31日，以这段期间办理的柜台业务和信贷业务为自查范围。
通过自查发现会计出纳方面存在的问题：1、柜员一日三碰库不够规范，已经通知各柜员碰库按照要求规定，仔细认真，规范操作。
2、金库钥匙存在交叉使用现象，已经开会，严格按照规定操作，杜绝再次发生。
3、委派会计存在接尾箱现象，已经通知并杜绝再次发生。
4、一户结算账户无身份资料，已经通知并做销户处理。
5、ⅩⅩ年1-8月个别月存在现金超库存现象，已经无法纠改，9、10、11月份没有超库存现象。
1123科目存放农业银行10万元为历史遗留问题，形成沉淀资金，不能够整改。
2、贷款业务情况今年1-8月份我社累计发放大额贷款5笔，金额768万元，均报县联社理事会审批。
信用社综合治理自查总结报告（二篇）
信用社综合治理自查总结报告一、引言为进一步加强信用社的综合治理，提高服务能力和风险控制水平，我司组织了一次综合自查活动。
本报告从机构设置、内部管理、风险控制和社会责任等方面进行总结，旨在发现存在的问题和不足，提出改进措施，以推动信用社的可持续发展。
二、机构设置1. 现状总结：信用社的机构设置相对简单，分为行政部门、财务部门和业务部门。
每个部门之间协作紧密，职能划分明确。
2. 存在问题：a. 机构设置过于集中，缺乏分权分层，导致部门间沟通不畅，工作效率低下。
b. 部门职能划分不够清晰，导致工作重叠和责任不明确的情况出现。
c. 缺乏专门负责机构改革和业务创新的部门，制约了信用社的发展。
3. 改进措施：a. 分权分层，建立科学合理的机构设置体系，提高部门间的沟通协作效率。
b. 对部门的职能进行重新划分，明确责任边界，避免工作重叠和责任不明确的情况。
c. 设立专门负责机构改革和业务创新的部门，推动信用社的转型升级。
三、内部管理1. 现状总结：信用社内部管理规范，员工职责明确，管理流程完善，工作效率较高。
2. 存在问题：a. 部分员工对制度执行不够严格，工作纪律有所松懈。
b. 内部沟通不够顺畅，导致信息传递不准确，影响工作效率。
c. 缺乏员工培训和职业发展计划，员工积极性不高。
3. 改进措施：a. 加强员工纪律教育，严格执行制度，提高员工对工作的认识和责任心。
b. 加强内部沟通，建立信息共享机制，推动信息传递的准确性和及时性。
c. 加强员工培训，提供职业发展机会，激发员工的积极性和创造力。
四、风险控制1. 现状总结：信用社风险管理体系完善，对各类风险有较好的识别和控制能力。
2. 存在问题：a. 风险管理措施相对落后，无法及时应对新兴风险。
b. 风险评估体系不够完善，缺乏科学、定量的评估方法。
c. 风险管理缺乏有效的监督和自查机制，工作的全面性和深入性有待提高。
3. 改进措施：a. 加强监测新兴风险的能力，及时调整风险管理措施，提高风险应对能力。
2024年信用社综合治理自查总结报告
2024年信用社综合治理自查总结报告【企业名称】信用社【日期】2024年【综合治理自查总结报告】一、引言信用社作为一家金融机构，一直秉持着稳健经营的理念，致力于为客户提供优质的金融服务。
为了进一步提高内部治理水平，增强风险管理能力，特进行了综合治理自查工作。
本报告总结了2024年自查的主要内容和发现，并提出了相应的改进措施。
二、自查内容1. 内部控制2. 风险管理3. 法律合规4. 信息技术安全三、自查发现1. 内部控制方面（1）发现部分岗位存在权限扩大、授权不明确等问题，影响内部审计工作的实施。
建议加强对内部控制流程的监督，明确岗位权限和责任。
（2）部分分支机构的内部控制制度尚不完善，存在安全风险。
建议加强对分支机构的内部控制要求，确保风险可控。
2. 风险管理方面（1）在信贷风险管理方面，发现信用评估不准确、贷后管理不到位等问题。
建议加强对信贷风险管理流程的监督，完善评估和贷后管理机制。
（2）发现部分投资决策没有充分考虑流动性风险和市场波动性，导致投资损失。
建议加强投资决策的风险评估，提高投资管理水平。
3. 法律合规方面（1）发现部分业务操作不符合相关法律法规的要求，存在违规行为。
建议加强对业务操作的合规性监督，确保合规运营。
（2）存在部分部门对法律法规的理解不深入，导致合规风险。
建议加强对员工的法律法规培训，提高合规意识。
4. 信息技术安全方面（1）发现部分系统存在漏洞和安全隐患，面临网络攻击的风险。
建议加强对系统的安全管理，提升信息技术安全水平。
（2）发现部分员工对信息技术安全的重要性认识不足，存在安全意识不强的问题。
建议加强对员工的安全教育和培训，提高信息技术安全意识。
四、改进措施1. 内部控制改进措施（1）加强内部控制流程的监督，明确岗位权限和责任。
（2）完善分支机构的内部控制制度，加强风险控制。
2. 风险管理改进措施（1）加强信贷风险管理流程的监督，提高信用评估和贷后管理水平。
（2）加强投资决策的风险评估，提高投资管理水平。
信用社案件风险隐患清查个人自查报告
信用社案件风险隐患清查个人自查报告通过这次学习使营业网点负责人和全体员工都能掌握这次活动的目标任务，内容和要求，明晰自己的岗位职责、业务范围，风险环节、案防要点使清查工作深入到每一个机构，每一个岗位，每一项业务，确保全面覆盖不留空白和死角。
我所从事的工作是库管员，我的职责是正确使用和保管本岗位的现金、有价单证、重要空白凭证，各种业务用章，按现行制度规定认真审查受理的票据及结算凭证要素是否齐全、正确，印鉴是否相符，并负责转汇业务，复核发送，受理开销户现金收付、转帐、汇兑、以及查询、挂失等临柜业务，核对柜员尾箱中的现金和重要空白凭证，确保所记录的账务准确真实，登记薄内容齐全、账款帐实相符，负责贷款的发放，结息以及规定范围内的贷款发放凭证的填制、负责抵、质押物品及有价单证的登记，负责现金凭证出入库等业务。
营业机构办理现金付出必须坚持先记账后付款、现金收入先收款后记账，尾箱出库时，柜员要检查尾箱封口是否完好，现金重要空白凭证，实物与登记薄记录是否一致。
发生柜员卡遗失、被盗等情况，向联社及时办理挂失手续，柜员卡实行柜员个人负责制，柜员营业期间应做到人在卡在。
工作中查出的问题：柜员一日三碰库不够规范、应该按照实际库款仔细核对，金库钥匙存在交叉使用现象，经过认真检查，该问题已经有主任办公会研究决定责任落实到人，及时做了纠改，以后严格按照规定操作，杜绝再次发生这种现象。
在以后的工作中，我会认真做好各项工作，仔细做好各种对外营业工作，一笔一清，加强安全防范意识，做到营业中提高警惕，对营业中的各种突发事件做到及时应对，及时处理，保护库款和人身安全。
这次案件风险隐患清查工作是全面的、对各项工作的检查要做到认真仔细，我会在以后的工作中履行工作职责、重在“真”和“实”两个字上下工夫，抓制度的执行要明事理，体会“严是爱”、“松是害”的道理，要说实话、讲实情，坚持一切从制度执行出发，以制度的落实推动各项工作的健康快速发展，每个员工要作自觉执行制度的模范，在规范上要做好工作，施展才华，体现出个人的工作能力和品德水准。
信用社案件风险隐患自查报告
信用社案件风险隐患自查报告信用社案件风险隐患自查报告按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。
为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。
组长：肖书文成员：贺天当范爱国曹安安邢云刘伟杰张礼涛王溢男二、确定排查范围和重点。
本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。
本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范；三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为；四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。
三、排查具体情况（一）往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则；2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约；3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换；4.实行印、押、证三人分管；相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用；5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。
（二）财务会计业务1.柜员管理（1）建立健全了柜员岗位责任制，按规定分设等级权限；（2）确定了主管柜员的业务授权权限，并保证严格对授权密码进行保密；（3）每日日终主管柜员都要对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督；（4）专门指定了一名柜员负责办理各柜员的现金调拨、调剂、重要空白凭证的领发等业务；（5）柜员之间现金调剂和尾箱交接符合规定，并对可疑交易进行登记；（6）柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经联社统一授权，过渡性科目及特定账户账务处理都经主管柜员审批，办理查询、冻结、扣划、解冻、单位存款信息维护等业务经联社统一授权并序时登记；（7）严格执行在监控下办理柜员交接，不存在交接代签名________________，交接不连续，柜员尾箱不交接现象。
农村信用联社营业部专项治理自查报告
农村信用联社营业部专项治理自查报告背景介绍农村信用联社在农村地区担任着较为重要的金融服务职能，为农民和农村企业提供资金支持，促进农业和农村经济的稳定发展。
然而，由于受到营业网点分散、监管不够完备等因素的影响，一些农村信用联社的风险管理和内控方面存在一些问题。
为了保障金融的稳健发展，农村信用联社需要加强内部治理和风险防控。
为此，本文以某农村信用联社的营业部为例，对其进行了一次专项治理自查，旨在发现和解决其中存在的安全隐患和风险因素。
在此过程中，本文记录了问题的发现和处理方法，以供其他单位参考借鉴。
自查内容在此次自查中，我们针对农村信用联社的风险管理和内控方面展开了全面排查，主要包括以下内容：安全隐患排查1.柜台系统安全检查2.网络信息安全检查3.金库及物品储存安全检查业务流程规范性检查1.客户身份识别规范性检查2.客户信息实名制规范性检查3.客户交易行为规范性检查内部管理规范性检查1.工作文件存档规范性检查2.工作场所环境规范性检查3.工作人员的服装着装规范性检查自查结果基于以上检查内容，我们发现了以下问题：安全隐患问题1.柜台系统安全检查中，发现营业大厅内的摄像头存在功能失效的问题，且摄像角度不够全面，无法完全覆盖柜台和客户交互区域。
2.网络信息安全检查中，发现存储客户信息的电脑存在病毒感染的风险，在未安装杀毒软件的情况下进行办公，极易导致客户个人信息泄露。
3.金库及物品储存安全检查中，发现金库的门禁系统存在部分失灵的情况，门的材质也不够坚固，防盗性较差。
业务流程规范性问题1.客户身份识别规范性检查中，发现部分工作人员在客户办理业务时未严格要求客户出示身份证明，导致无法准确验证客户身份。
2.客户信息实名制规范性检查中，发现一些开户行为存在虚假身份证明或弄虚作假的情况，严重影响客户信任和农村信用联社的声誉。
3.客户交易行为规范性检查中，发现有部分客户在办理存款时未填写实名账户或将多次存款拆分成多个小单存入，极易被用于洗钱等犯罪活动。
信用社综合治理自查总结报告
信用社综合治理自查总结报告前言近年来，随着我国金融行业的发展，信用社在农村金融服务中发挥了重要作用。
但是，在服务过程中也存在着各种问题和风险。
为了规范信用社的经营行为，保障社员合法权益，提高信用社的综合风险管理能力，我司组织对本辖区内所有信用社进行了综合治理自查。
本次自查旨在检查信用社在风险防范领域是否存在问题，以及是否存在违规经营行为。
经过自查，发现了一些问题，并及时采取措施加以解决。
一、自查情况本次自查共检查了本辖区内10家信用社，主要检查内容包括：•组织管理•内部控制•贷款风险管理•资金运营管理•客户身份识别与反洗钱等方面的情况二、存在的问题在自查过程中，发现存在以下问题：1. 组织管理方面存在问题部分信用社对董事会、监事会等机构的职责和权力划分不明确，一些人在组织管理中越权行使职权，对组织做出了不当的决策。
2. 内部控制方面存在问题部分信用社内部控制制度不健全，未能对突发事件进行有效管控，一些业务人员对信用社内部业务和操作流程缺乏了解，使内控管理有效性大打折扣。
3. 贷款风险管理方面存在问题部分信用社在贷款审批和风险管理方面偏离常规，对部分不良贷款未能及时发现和处置。
同时存在审批标准不严格，贷款人违规行为较多等问题。
4. 资金运营管理方面存在问题部分信用社资金运营管理不规范，对理财产品的风险管控不足，存在提前赎回上限过低的情况。
三、解决方案针对存在的问题，我们提出了以下解决方案：1. 完善组织管理制度加强机构职责和权责划分，严格履行公司章程，实行公司治理形式。
将董事会、监事会等机构的职责划分明确化，防止组织和职权之间产生重叠和冲突。
2. 加强内部控制管理建立完善内控制度，加强信息系统安全保障，制定应急预案和故障处理方案，及时发现和解决风险点及问题，并对工作人员进行培训和考核。
3.健全贷款审批和风险管理机制严格审查贷款信息，建立客户信用档案，并建立合理的贷款审批标准和风险管理机制，同时设立贷款管理部门，及时发现和处置不良贷款。
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信用社关于2020年风险隐患与综合治理自查阶段总结报告根据县联社 ___《xxx县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：
一、加强组织领导，精心准备
成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由xx同志任组长，xx同志任副组长，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。
对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达到100%。
二、自查内容：
主要检查：
1、规章制度健全及落实情况
2、存贷款等业务情况
3、会计出纳业务情况
4、科技网络系统管理情况
5、安全保卫业务情况
三、方法步骤：
由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄）、出纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执行情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。
四、工作要求：
统一思想，认真负责。
全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。
内外勤紧密
配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。
既有分工又要合作，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。
自查情况如下：
一、各项存款
1，对公存款。
我社共有人民币银行结算帐户xx户，xx个基本结算账户，xx个专用账户。
都经过人民银行核准，余额总计为xxx万元，经银企对账，与xx余额相符。
没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单xx笔。
客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。
存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；
2、储蓄存款。
储蓄存款截止自查时余额为xxx万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。
存在问题是：原部分存款 ___号与实际不符。
二、贷款方面。
截止8月末，我社共有贷款xxx笔xxx万元，其中信用贷款xxx 笔xxx万元，质押贷款xx笔xxx万元；以形态分，正常贷款为xxx 笔xxx万元，不良贷款为xxx笔xxx万元。
xx年1月1日至xx年8月30日期间共新投放贷款xxx笔,金额xxx万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收xx笔，金额xxx万元（已收回），满额质押贷款xx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。
xx年1月1日前贷款共xx笔，xx万元，经查，共有超过诉讼时效的xxx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。
三、会计凭证检查情况
经过对xx年1月1月至8月31日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题：1、会计凭证要素不齐，主要体现在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在个人为自己办理业务问题；3、前几个月大额现金支现没有留存客户 ___资料；4、有用错凭证情况，有手写情况；5、单据有贴补现象；6、个别取款凭条没有取款人签字。
四、重要凭证管理。
截止自查时，我社共有库存存折xxx份，存单xxx份，单位存单xxx份，个人存款证明书xxx份，定期存款证明书xx份，借款凭证xxx份，贷款收回凭证xxx份，资金调剂凭证xxx份，资金调剂凭证收回xx份，股金证xxx份，现金支票xxx份，转账支票xxxx 份。
通过总分账核对，账实核对，经查账实相符。
开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。
各职工在领用时，都按照规定进行了盖章、签字；在使用中，都按照规定进行了逐笔销号，销号不及时，登记薄使用规范。
五、印、押、证管理方面。
我社共有业务印章xx枚单位公章xx枚、业务清讫章xx枚，按照分管原则，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能较好地按照要求执行。
没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。
六、现金管理方面。
核对库存后，帐款相符。
在现金管理方面，我社制定了现金支取权限，储蓄5万元至20万元由会计审批，20万元以上由主任审批，5万元以下由经办人员自行掌握,并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现备案台帐，能按要求及时向人民银行报送大额支现备案表。
七、内部资金方面。
我社内部资金划转使用等均严格按规定办理，无违规现象。
八、调剂资金方面。
我社无调剂资金。
九、安全管理方面。
范设施达标，各员工能正常执行安全保卫制度。
存在问题:由于条件限制守库室内无卫生间.
十、信用社员工行为排查及排查“九种人”
经过对各信用社负责人及员工的排查，没有发现违反商业贿赂的情况。
在排查“九种人”的过程中，普遍存在不按规定休假、长期
在一个岗位上工作的人员，特别是重要岗位工作人员，存在风险隐患。
对我社人员轮岗轮调情况进行统计，xx名人员中，同一岗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人实行了轮换。
针对自查中存在的问题，我社将采取以下措施进行整改：
一、加强对案件专项治理工作的学习力度，提高对案件专项治理的认识，全体行动，共同防范风险。
二、加强信贷管理，切实提高信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。
三、加强对重要空白凭证的管理。
四、严格履行存贷款手续。
四、根据其它不足的情况进行积极整改
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