机构信用代码系统介绍
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6
业务框架图
业务框架
机构基本信息的采集以及机构信用代码证 的发放主要依托商业银行进行。
对于2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构， 由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银 行发放机构信用代码证。
对于2012年6月1日前的的存量机构，各行通过接口 方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。
27
数据录入和代码证发放
3 .录入机构信息
*号表示必填项
无开户许可证核准号的机
构，目前只能由人民银行
用户发放
点击此按钮，
添加股东信息
28
数据录入和代码证发放
3. 录入机构信息
点击该图标，弹出行 业选择框，选到小类
29
数据录入和代码证发放
T+1更新。
14
接口规范
适用范围 报➢ 商送业频银率行向机构代码系统批量报送
➢ 机存构量基：本 一信 次息 性。 报送 ➢ 增量：T+1报送
15
接口规范
报文组织方式 报文头
信息记录1 信息记录2 信息记录3
…… 信息记录n
报文体
16
接口规范
报文类型
➢ 客户信息采集报文 ➢ 客户信息删除报文 ➢ 反馈报文（征信中心端）
➢ 实际控制人段
实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证 件号码、组织机构代码、信息更新日期
➢ 高管信息段
高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信 息更新日期
21
接口规范
客户信息采集报文
➢ 家族企业信息段
关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、 家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号 类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新 日期
➢ 登记注册信息段
注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政 19
接口规范
客户信息采集报文
➢ 其他属性段
组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业 规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期
➢ 联络信息段
办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联 系电话、信息更新日期
➢ 股东信息段
20
接口规范
客户信息采集报文
业务框架
代码系统的信息更新主要依托商业银行的 对公客户信息管理系统实现。
全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接 口报送程序，解决已发码机构的后续信息更 新问题。
业务框架
推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代 码信息查询。
➢ 查询条件
✓ 通过机构主要编码信息如 “机构信用代码”、“开户许可 证核准号”、“登记注册号” 、“组织机构代码”、“纳税 人识别号” 等多种查询条件中的一种 ，即可进行精确查询 。
17
接口规范
客户信息采集报文
➢ 信息记录组成：
基础段＋（登记注册信息段）＋（其他属性段） ＋（联络信息段）＋（股东信息段）＋（实际 控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企业信 息段）+（上级机构/主管单位信息段）
18
接口规范
客户信息采集报文
➢ 基础段
客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记 注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别 号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、 机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息 更新日期
12
数据采集
采集内容
➢ 机构标识信息 ➢ 登记注册信息
➢ 股东信息 ➢ 法人代表及高管信息 ➢ 实际控制人信息
➢ 经营信息 ➢ 联络信息 ➢ 家族企业信息
13
数据采集
采集频率 采➢ 全集国方推式广阶段，按照人民银行的整
➢ 体接工口作方安 式排采集存量数据。 ➢➢ 推在广线完录成入后 方， 式要求增量数据实现
反洗钱法规要求金融机构识别客户身份， 但实际操作存在困难
系统建设背景
商业银行识别机构客户真实身份存在 困难
核实成本高
➢ 与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅 ➢ 客户经理实地调查费时费力
实际控制人（实际受益人）识别难
➢ 缺少有效线索，认定有难度
持续识别（客户身份信息更新）难
➢ 多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏 4
➢ 上级机构（主管单位）信息段
上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、
组织机构代码、信息更新日期
22
目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
23
数据录入和代码证发放
1.登陆代码系统 2.输入机构主要标识查询 3.录入机构信息 4.更新机构信息 5.代码证发放
机构信用代码系统介绍
中国人民银行兰州中心支行征信管理处 2012年4月
目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
2
系统建设背景
对于组织机构，“一个主体、多张面孔” 的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍
✓ 按照机构名称关键字模糊查询。
➢ 查询结果
✓ 机构信用代码全景图
推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、 主动警示及关联关系查询。
系统功能
机构信用代码系统
数据采集
界面录入
接口报送
数据加工
信
信
息
息
匹
整
配
合
对外服务
机构基本信息查询
机构信用代码证发放
系统管理
用户管理
统计管理
11
目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
系统建设目标
将同一机构各种代码对应到该机构名下， 为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技 术障碍
收集、整理金融行业内掌握的最新、最准 的机构基本信息
在商业银行之间共享机构实际控制人、家 族关联等信息，提高对机构实际控制人的 了解
挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风 险管理服务
5
目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
24
数据录入和代码证发放
1 .登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步)
25
wk.baidu.com
数据录入和代码证发放
2 .输入机构主要标识查询
➢ 标识尽量输完整，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库 中是否已存在该机构
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数据录入和代码证发放
3 .录入机构信息
➢ 机构登记信息 ➢ 其他编码信息 ➢ 主要股东信息 ➢ 实际控制人 ➢ 上级单位/主管单位 ➢ 经营信息 ➢ 联系信息
业务框架图
业务框架
机构基本信息的采集以及机构信用代码证 的发放主要依托商业银行进行。
对于2012年6月1日后新开立基本存款账户的机构， 由开户行手工录入机构基本信息，开户行协助人民银 行发放机构信用代码证。
对于2012年6月1日前的的存量机构，各行通过接口 方式批量导入或手工录入信息，开户行发放代码证。
27
数据录入和代码证发放
3 .录入机构信息
*号表示必填项
无开户许可证核准号的机
构，目前只能由人民银行
用户发放
点击此按钮，
添加股东信息
28
数据录入和代码证发放
3. 录入机构信息
点击该图标，弹出行 业选择框，选到小类
29
数据录入和代码证发放
T+1更新。
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接口规范
适用范围 报➢ 商送业频银率行向机构代码系统批量报送
➢ 机存构量基：本 一信 次息 性。 报送 ➢ 增量：T+1报送
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接口规范
报文组织方式 报文头
信息记录1 信息记录2 信息记录3
…… 信息记录n
报文体
16
接口规范
报文类型
➢ 客户信息采集报文 ➢ 客户信息删除报文 ➢ 反馈报文（征信中心端）
➢ 实际控制人段
实际控制人类型、名称（姓名）、证件类型、证 件号码、组织机构代码、信息更新日期
➢ 高管信息段
高管职务类型、姓名、证件类型、证件号码、信 息更新日期
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接口规范
客户信息采集报文
➢ 家族企业信息段
关联类型、家族成员姓名、证件类型、证件号码、 家族关系、家族成员所在机构名称、登记注册号 类型、登记注册号码、组织机构代码、信息更新 日期
➢ 登记注册信息段
注册（登记）地址、国别、注册（登记）地行政 19
接口规范
客户信息采集报文
➢ 其他属性段
组织机构类型、经济行业分类、经济类型、企业 规模、机构状态、基本户状态、信息更新日期
➢ 联络信息段
办公（生产、经营）地址、联系电话、财务部联 系电话、信息更新日期
➢ 股东信息段
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接口规范
客户信息采集报文
业务框架
代码系统的信息更新主要依托商业银行的 对公客户信息管理系统实现。
全国推广阶段结束后，各行开发增量数据接 口报送程序，解决已发码机构的后续信息更 新问题。
业务框架
推广阶段，代码系统向商业银行提供机构代 码信息查询。
➢ 查询条件
✓ 通过机构主要编码信息如 “机构信用代码”、“开户许可 证核准号”、“登记注册号” 、“组织机构代码”、“纳税 人识别号” 等多种查询条件中的一种 ，即可进行精确查询 。
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接口规范
客户信息采集报文
➢ 信息记录组成：
基础段＋（登记注册信息段）＋（其他属性段） ＋（联络信息段）＋（股东信息段）＋（实际 控制人段）＋（高管信息段）＋（家族企业信 息段）+（上级机构/主管单位信息段）
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接口规范
客户信息采集报文
➢ 基础段
客户号、组织机构代码、登记注册号类型、登记 注册号码、纳税人识别号（国税）、纳税人识别 号（地税）、开户许可证核准号、贷款卡编码、 机构中文名称、机构英文名称、客户类型、信息 更新日期
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数据采集
采集内容
➢ 机构标识信息 ➢ 登记注册信息
➢ 股东信息 ➢ 法人代表及高管信息 ➢ 实际控制人信息
➢ 经营信息 ➢ 联络信息 ➢ 家族企业信息
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数据采集
采集频率 采➢ 全集国方推式广阶段，按照人民银行的整
➢ 体接工口作方安 式排采集存量数据。 ➢➢ 推在广线完录成入后 方， 式要求增量数据实现
反洗钱法规要求金融机构识别客户身份， 但实际操作存在困难
系统建设背景
商业银行识别机构客户真实身份存在 困难
核实成本高
➢ 与注册登记部门联网核查的渠道尚不顺畅 ➢ 客户经理实地调查费时费力
实际控制人（实际受益人）识别难
➢ 缺少有效线索，认定有难度
持续识别（客户身份信息更新）难
➢ 多数情况被动依赖客户上门办理业务，缺乏 4
➢ 上级机构（主管单位）信息段
上级机构名称、登记注册号类型、登记注册号、
组织机构代码、信息更新日期
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目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
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数据录入和代码证发放
1.登陆代码系统 2.输入机构主要标识查询 3.录入机构信息 4.更新机构信息 5.代码证发放
机构信用代码系统介绍
中国人民银行兰州中心支行征信管理处 2012年4月
目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
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系统建设背景
对于组织机构，“一个主体、多张面孔” 的现象突出，给信息匹配带来了技术障碍
✓ 按照机构名称关键字模糊查询。
➢ 查询结果
✓ 机构信用代码全景图
推广结束后，逐步增加历史变化信息查询、 主动警示及关联关系查询。
系统功能
机构信用代码系统
数据采集
界面录入
接口报送
数据加工
信
信
息
息
匹
整
配
合
对外服务
机构基本信息查询
机构信用代码证发放
系统管理
用户管理
统计管理
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目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
系统建设目标
将同一机构各种代码对应到该机构名下， 为机构派发信用代码，扫除信息匹配的技 术障碍
收集、整理金融行业内掌握的最新、最准 的机构基本信息
在商业银行之间共享机构实际控制人、家 族关联等信息，提高对机构实际控制人的 了解
挖掘企业之间的关联关系，为商业银行风 险管理服务
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目录
一、系统建设背景和目标 二、业务框架和系统功能 三、数据采集及接口规范 四、数据录入和代码证发放 五、用户管理和统计功能 六、系统访问方式和配置要求
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数据录入和代码证发放
1 .登陆代码系统(机构代码号与企业征信系统同步)
25
wk.baidu.com
数据录入和代码证发放
2 .输入机构主要标识查询
➢ 标识尽量输完整，系统会按照输入的信息进行匹配，判断库 中是否已存在该机构
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数据录入和代码证发放
3 .录入机构信息
➢ 机构登记信息 ➢ 其他编码信息 ➢ 主要股东信息 ➢ 实际控制人 ➢ 上级单位/主管单位 ➢ 经营信息 ➢ 联系信息