铁塔风险操作管理办法

关于铁塔风险操作管理办法

为了规范铁塔风险操作，保障通信网络安全、平稳运行，现对风险操作范围、流程、操作管理、考核办法进行明确与细化。今后，凡涉及铁塔风险操作范围维修，均安本办法及相关补充细则执行。

铁塔风险操作范围

铁塔风险操作指的是属于铁塔维护责任的设施，检修时可能引起运营商通信网络中断的操作方案。铁塔风险操作主要包括：变压器维修、电力维修、开关电源维修、蓄电池维修、塔桅维修。

铁塔风险操作流程规范

铁塔风险操作时，须按规范流程报告、审批，预先制定风险操作方案，操作后测试检验确认。具体流程参考下图。

风险操作管理

铁塔涉及风险操作事项时，须从严审核。

1）办事处须要求实施人安全施工，存在人身安全隐患的方案，在未解决重大安全隐患之前，禁止批复许可施工；

2）办事处须检验审核风险操作实施人技能是否满足要求，严禁非熟练工独自操作，风险操作须由熟练工在场指挥操作；

3）风险操作时，办事处要对实施人进行风险施工交底，明确风险操作对象、时间，核查其工器具是否配备齐全；

4）风险操作施工人员须提供风险操作详细预案及应急回退办法；

5）风险操作须进行闭环测试验证，确保动力参数正常、运营商网络运行正常。

考核办法

未按照风险操作管理办法，擅自违章施工，导致运营商基站中断少于3个的施工事故，扣罚施工方施工费1000元、维护经理绩效200元；导致运营商中断基站3个以上的施工事故，市公司约谈施工方并扣罚其施工费2000元、办事处负责人绩效500元、维护经理300元。

本办法自下文之日起执行。

上饶铁塔风险操作报告

代维：办事处：维护中心：运营商：分管领导：

商业银行全面风险管理办法规定

**银行全面风险管理办法第一章总则第一条为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据境内外有关监管指引、本行《章程》，并借鉴国际银行业风险管理的经验做法，特制定本办法。第二条本办法所称风险，是指对本行实现既定目标可能产生影响的不确定性，这种不确定性既可能带来损失也可能带来收益。本办法主要关注带来损失的不确定性。（一）信用风险。是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险。（二）市场风险。是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。（三）操作风险。是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。（四）流动性风险。是指因本行无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对本行经营所产生的风险。除上述风险外，本行还关注外部监管部门或本行董事会要求－2－

关注的其他风险。第三条本办法所称全面风险管理是指本行董事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为本行各项目标的实现提供合理保证的过程。第四条本行风险管理应遵循以下原则：（一）收益与风险匹配制定风险管理战略和进行风险管理决策，必须考虑承担的风险是在本行的风险容忍度以内，并有预期的收益覆盖风险，经风险调整的资本收益率能够满足股东的最低要求或符合本行的经营目标。（二）内部制衡与效率兼顾本行在风险管理规章制度中明确界定各部门、各级机构和各层级风险管理人员的具体权责，实行前中后台职能相对分离的管理机制。各部门、境内外分支机构和全体员工之间要有效沟通与协调，优化管理流程，不断提高管理效率。（三）风险分散本行实现信用风险敞口在国家、地区、行业、产品、期限和币种等维度上的适度分散，防范集中风险。严格遵循监管标准，审慎核定单一客户和关联客户授信额度，有效控制客户信用风险集中度。本行实现市场风险敞口在国家、地区、市场、产品、期限和－3－

某银行操作风险与控制自我评估管理办法

某银行操作风险与控制自我评估管理办法第一章总则第一条为及时识别我行经营管理中的操作风险，准确评估风险等级，提供风险管理决策参考，提升我行操作风险管理水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《某银行操作风险管理政策》等规定，制定本办法。第二条本办法所称操作风险与控制自我评估(Risk andControl Self-Assessment，RCSA)是指我行各部门、分支机构对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，判断剩余风险，并提出优化控制措施的过程。第三条固有风险指在未采取控制措施或其他风险缓释措施之前本身就存在的风险。控制活动是指能够避免或减少风险发生可能性或者不利影响的所有流程和行动。剩余风险是指采取现有的控制活动或其他风险缓释措施后仍存在的风险。

第四条自我评估的目标是建立覆盖我行各项经营活动的操作风险动态识别、评估、防控机制。自我评估单位要及时识别面临的风险点，避免违规操作，控制风险隐患，并为操作风险管理决策提供依据。第五条自我评估遵循以下原则：（一）全面性。自我评估范围应包括各相关部门、分支机构、各业务品种、各流程环节和风险点。（二）及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，优化措施应及时实施，实施效果应及时检查。（三）客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，并充分考虑我行内、外部环境变化因素。第二章自我评估流程第六条自我评估的流程包括（不限于）制定自我评估方案、组织相关部门实施、制订控制优化措施、后续跟踪检查四个阶段。第七条总行法律与合规部、各业务管理部门、分支机构为自我评估发起单位，负责制定自我评估方案，按照有关内部控制的要求和频率开展实施。

铁塔维护方案

、日常巡检以及巡检周期各区域巡检人员与运营商成立相对固定联合巡检小组，负责定期对存量和新建基站进行网络设备和环境卫生的预防性巡检。基站的日常巡检包括铁塔、基站机房、动环配套设施、室内分布系统和电源等自有资产。 1）区域经理根据模版或者自定义生成巡检任务，制定巡检对象、巡检开始时间、巡检结束时间等，然后分别分配给不同的代维巡检人员。 2）代维巡检人员通过APP接收巡检任务，并去现场执行巡检任务。 3）巡检过程中发现隐患时，代维可以处理的现场处理完毕后做记录信息，完成巡检。 4）巡检过程中发现的隐患不能处理的，做好记录信息，上报区域经理。 5）区域经理接到隐患报告后组织施工单位进行隐患处理。隐患处理完毕后，巡检人员做好巡检记录。 6）区域经理对巡检结果进行随机抽测，通过后则巡检结束。区域经理及巡检人员对巡检记录信息签字确认。原则上宏基站一个月巡检一次，微基站（边际网）一季度巡检一次。在严寒、冰凌地段，汛期雷雨季节，易遭受暴雨、洪水冲刷地段需加密巡回周期。对关键部位和薄弱环节应重点检查，对各种防护措施进行认真的检修，确保基站设施处于完好状态。代维应按要求提供维护区域内的基站巡检工作日志。做到及早处理发现问题，重大问题及时上报；不能处理的问题，列入维修计划解决。巡检期间做好巡检记录，包括基站巡检站址、时间、巡检项目、巡检所用时间、结束时间。由区域经理及巡检人员签字确认。在正式运维系统上线前，先填写电子表格，通过邮件方式上报；待运维系统正式上线后，在系统上实现各项管控。

新建基站分为安装了动环监控的基站和未安装动环监控的基站，新建基站暂时全部交由铁塔代维单位维护，安装了动环监控的基站按照流程操作，未安装监控的基站由于无法及时了解基站信息由代维单位在基站附近找村民帮忙看守。如果出现情况及时反馈给维护中心或区域经理，维护中心或区域经理及时通知县维护班组处理。新建基站故障全部统一由总部监控系统直接派给各区域维护班长。同时抄送铁塔公司区域经理。维护班长在手机APP上接到故障工单后，首先对故障进行定位及甄别，然后根据甄别结果进行处理。存量站址在交接之前因未安装动环监控，以运营商为主实时监控和故障派单，在运营商系统中为铁塔配置帐号，存量故障工单直派铁塔公司代维班组组成的7*24小时监控中心，由网络监控中心与运营商定位故障原因，供电故障以派发工单或电话形式通知各区域维护班组并抄送给区域经理处理。并通过手工在铁塔维护管理系统中补录工单，完成工单在铁塔内部流转，并在运营商电子运维系统进行工单回复。具体处理如下： 1）市电停电故障代维单位根据蓄电池情况和运营商购买服务情况及时组织维护人员发电。 2）开关电源模块故障、电池熔丝故障、跌落故障、监控设备挂死故障、监控设备无法登录故障、空调制冷故障等由维护单位处理。

某商业银行操作风险管理办法

某商村镇银行操作风险管理办法第一章总则第一条为进一步促进某商村镇银行（以下简称“本行”）各项业务健康、持续、规范发展，有效控制和规范操作风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行操作风险管理指引》以及其他有关法律和行政法规，制定本办法。第二条本办法适用于本行各级机构及各业务条线。第三条操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。第四条本办法所称操作风险事项主要包括以下方面：（一）内部欺诈。有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违反法律以及本行的规章制度的行为。（二）外部欺诈。第三方的诈骗、盗用资产、违犯法律的行为。（三）雇用合同以及工作状况带来的风险事件。由于不履行合同，或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求。（四）客户、产品以及商业行为引起的风险事件。有意或无意造成的无法满足某一客户的特定需求, 或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。（五）有形资产的损失。由于灾难性事件或其他事件引起的有

形资产的损坏或损失。（六）经营中断和系统出错。例如，软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。（七）涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。例如，交易失败、与合作伙伴的合作失败、交易数据输入错误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户，以及卖方纠纷等。第二章组织架构及职责第五条本行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内。（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性。（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。

集团公司全面风险管理规定

集团公司全面风险管理规定 Company number【1089WT-1898YT-1W8CB-9UUT-92108】

A集团有限公司全面风险管理制度二〇一三年八月

第一章?总?则第一条?为加强A省交通运输集团有限公司（以下简称“A交运集团”）风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、稳定、健康发展，根据国资委企业全面风险管理指引相关精神，结合A交运集团关于内部控制与风险管理体系建设的总体要求，特制定本制度。第二条本制度适用于A交运集团集团公司各职能部门及各二级成员单位、三级成员单位的全面风险管理工作。第三条本制度所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程（主要包括风险初始信息收集、风险评估、制定风险管理策略、制定风险管理解决方案、监控改进五个基本步骤），建立健全全面风险管理体系，包括培育积极进取、稳健经营的风险管理文化，搭建全方位、多层次的风险管理组织体系，建设并完善风险管理信息系统和内部控制系统，防范和化解公司内外部的重大风险及流程风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理的过程和方法。第四条A交运集团全面风险管理工作的开展，应遵循以下原则：（一）全面性原则：全面风险管理工作应涵盖A交运集团各级单位及各部门，并针对生产经营与业务操作全过程开展风险管理工作。（二）统一管理原则：全面风险管理工作由A交运集团集团公司统一管理，各二级成员单位及三级成员单位应按照本制度要求，开展风险管理工作。

（三）责任落实原则：A交运集团下属各级单位的负责人为本单位全面风险管理工作的第一责任人，集团总部各部门负责人为本专业风险管理工作的第一责任人。风险管理工作责任人应对本单位或本专业风险管理工作负责，确保本单位或本专业不存在任何重大内部控制缺陷或实质性漏洞。（四）循序渐进原则：全面风险管理工作是一项管理创新工作，A 交运集团应逐步推进风险管理工作与企业日常经营管理相结合，建立内部控制工作的长效机制，形成符合监管要求与管理需求的全面风险管理体系。第二章?风险管理的组织体系及职责第五条A交运集团全面风险管理工作实行分级管理，集团公司的全面风险管理组织体系包括：董事会、风险管理与审计委员会、总经理、分管领导、风险管理主管部门、其他各职能部门及所属二级成员单位。所属二级成员单位可根据实际参照本制度建设本企业的风险管理组织体系。（一）批准风险管理策略，审阅重大风险应对策略执行情况，批准集团公司重大风险应对调整方案及其他重大事项；（二）批准《全面风险管理年度报告》，包括年度风险管理工作的总结评价和改进计划、年度风险评估结果、重大风险应对方案等；（三）批准风险管理组织机构设置及其职责方案；（四）批准风险管理绩效考核方案和年度绩效考核评定结果；

农村商业银行流程体系文件操作风险管理办法

ⅩⅩ农村商业银行流程体系文件操作风险管理办法第一章3 第二章组织与职责4 第三章操作风险的识别与评估6 第四章操作风险的控制、监控与缓释7 第五章操作风险损失事件与损失数据收集10 第六章操作风险报告11 第七章问责与监督12 第八章附则13 第一章总则第一条为规范和加强ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”）操作风险管理工作,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险锌理指引》以及ft他冇关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称操作风险是指由不完善或有H题的内部程序、鉍工和佶息科技系统以及外部帘件所造成损火的风险。本定义所桁操作风险^栝法律风险，们不包括战略风险和声誉风险。第三条木行进行操作风险管理要遵循以下原则： (一）有效性原则：操作风险管理制度应符合芾事会战略安排要求，按照点面结合的管理模式，确保得到全面贯彻执行，任何人在任何W位办理任何业务均受内部控制约朿，内部控制存在的题应当能

够得到及时反馈和纠正； (二）全而性原则.?操作风险的管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节，禝盖所葙的部门和岗位，并由全体员工参与，任何决策或操作均应当脊案可 (三）审慎性原则：操作风险管理耍以防范风险、审慎经营为出发点，各项经营管理活动，尤其是涉及相关织架构调整、设立新机构、开办新业务、新产品时，应当体现“内控优先”的原则，建立和完善相关规章制度和科学流程设 (四）成木效益原则：操作风险管理要作好重大风险点的排査和识别，突出重点，充分发挥各部门及广人职w的工作积极性。M时要考虑成本效益原则，保证以合理的控制成本达到最佳的控制效來。第四条本办法适用于本行各级、各部门及本行所冇人员。第二章组织与职责第五条本行操作风险管现的治珂架构勹组织架构括董事会、董事会下设的风险管理与关联交易控制委员会、高级管理层、风险合规部下设的法律合规屮心、稍核监察部及?它相关部门、各分支机构。第六条策水会是木行操作风险管理的最高管理机构，承担监控操作风险管理有效性的鉍终责任。飱?事会授权下设的风险管现与关联交鉍控制委W会履行以?操作风险管理的职责，只?休包牯：(一）制定与本行战略E1标相一致IL适用于全行的操作风险管

中国铁塔股份有限公司电子影像管理系统常见问题维护手册V1.0剖析

中国铁塔股份有限公司电子影像管理系统常见问题维护手册中国铁塔股份有限公司电子影像管理系统常见问题维护手册深圳市国信合成科技有限公司 2015 年 9月 17日

1.文档属性 2.文档变更历史清单 3.本次修改变更说明

目录一．概述 (4) 二．影像管理系统类 (4) 三、扫描客户端类 (5) 四．扫描仪使用类 (9)

一．概述为了更好的解决影像系统的常见故障，我公司整理并汇总了影像系统常见问题及对应解决方案，用户可以参考此文档处理常见的问题。二．影像管理系统类问题1：批量添加影像系统工作待办时，提示“XX环节不能被批量提交！”类似的提示信息，怎么办？答：影像系统中与扫描相关的操作环节，比如：票据扫描、票据重扫环节，是不需要手动提交待办任务的；只有“登记接收”环节，才是通过批量提交的方式完成的。问题2：在影像系统查看影像时，界面空白，无法显示图像，怎么办？答：是扫描控件未加载成功。 1.请使用IE浏览器或者基于IE内核的浏览器（如360浏览器）； 2.按照影像系统操作手册设置好IE“受信任站点”和“自定义级别”； 3.如果IE设置还是不成功，可以点击影像调阅页面上的“这里”下载看图控件，下载后手工安装； 4.清除浏览器缓存，然后重新打开浏览器。

问题3：在待办工作界面点击“启动扫描客户端”按钮时，提示“控件还未加载完全！”，怎么办？答：1.浏览器拦截了客户端启动控件。如果弹出如下拦截提示，请选择“允许”。 2.检查是否已经按照影像系统操作手册设置好IE“受信任站点”和“自定义级别”； 3.IE如果设置不成功，请通过从桌面启动扫描客户端的快捷方式登录。问题4：影像需要重扫怎么办？答：需要财务人员在报账系统的影像调阅界面发起重扫。报账系统在制证前，财务人员可以反复发起重扫；但是制证后，就无法发起重扫。三、扫描客户端类问题1：扫描上传时，“结果”—“待上传”窗口里的上传状态一直显示“准备上传”或者是“正在上传”，一直都没有上传成功，怎么办？答：1. 检查下本地的网络是否连接正常。 2. 关闭Windows防火墙，关闭360软件和其他杀毒软件。 3. 重新启动扫描客户端。问题2：客户端扫描时，提示“错误代码129，找不到扫描仪”，怎么办？

全面风险管理暂行办法

湖北天昊投资管理有限公司全面风险管理暂行办法第一章总则第一条为加强湖北天昊投资管理有限公司（以下简称本公司）风险控制，促进本公司规范运营，有效防范和化解各种风险，保证各项业务健康、稳定发展，制定本办法。第二条全面风险管理，是指本公司围绕总体经营目标，通过在管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。第三条本办法所称风险，是指在未来发展过程中，各种不确定性对本公司实现其经营及战略目标的影响。第四条风险管理存在于经营与管理的全过程。本公司业务经营过程的实质就是进行全面风险管理的过程，包括风险识别、评价、控制、监测、化解等；本公司经营过程中，又面临战略规划、业务策略、资源配置、决策管理、组织架构、财务预算、员工管理等方面的风险控制，涉及前后台的每个岗位、每个环节和每个员工。风险管理基本流程主要包括以下几项工作：

（一）风险管理策略的制定与实施；（二）风险管理制度的制定与实施；（三）风险评估；（四）风险流程管理; （五）风险监控与预警；（六）风险管理监管与考核; （七）风险管理制度修订与完善。第五条本办法适用于本公司各部门、各岗位。第二章全面风险管理目标与原则第六条全面风险管理目标是通过建立健全风险管理框架，实现对各项风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保本公司依法合规、稳健持续经营。第七条风险管理应当遵循健全、合理、制衡、独立、信息化的原则，确保风险管理的有效性。（一）健全性。风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖本公司所有业务、部门和人员，渗透到调查、决策、实施、监管和反馈等各个环节，确保不存在风险管理的漏洞和空白。（二）合理性。风险管理应当符合国家相关法律法规，与本公司经营规模、业务范围、风险状况和所处经营环境相适应，以合理的成本实现风险管理目标。

操作风险审计管理规定

操作风险审计管理规定第一条为加强公司操作风险管理，发挥内部审计在案件防控中的作用，根据《北京银监局关于印发〈关于提高操作风险内部审计工作有效性的指导意见〉的通知》（大银监发[2007]426号文件）等相关要求及公司《审计工作管理规定》制定本规定。第二条本规定所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给公司造成损失的风险。第三条操作风险审计遵循以下原则：（一）独立性原则。审计部独立开展操作风险审计，不受其他部门和人员等外在因素的影响和干扰。（二）统一性原则。审计部对操作风险审计实行统一管理，保证操作风险审计工作的一致性。（三）有效性原则。公司应保证操作风险审计的有效性，以提高对公司各项业务操作风险的防控能力。第四条操作风险审计目标保证公司操作风险政策、规定、要求的贯彻、执行；审查、评价并改善系统内操作风险的管理；提升操作风险管控能力，提高案件堵截率，降低案件发生率，促进公司业务的健康发展。第五条审计机构设置及职责公司设立审计部，独立开展操作风险内部审计工作，向董事会、审计委员会报告工作，在操作风险管理方面的主要职责为：（一）监督公司操作风险管理政策、制度的制定、执行情况；（二）监督风险管理部门履职情况；（三）开展操作风险审计，促进各部门加强操作风险管理。（四）对公司贯彻落实监管部门有关案件防控要求情况进行监督。第六条操作风险审计主要内容（一）公司操作风险管理相关政策、制度、流程制定情况；（二）风险管理部门履职情况；（三）轮岗、强制休假、离任审计等制度执行情况；（四）不兼容岗位分离、对账等操作风险防范措施执行情况；（五）其他与操作风险管理有关的情况。第七条操作风险审计在风险评估基础上确定审计重点和频率。轮岗、强制休假、离任审计及对账等情况应每季度审计一次。其他相关情况至少每半年审计一次。第八条操作风险审计程序及后续处理按照《审计工作管理规定》执行。第九条审计部应按季向管理层及审计委员会汇报操作风险内部审计工作情况。第十条审计部应就以下事项向监管部门报告或备案：

基站维护日常管理

基站维护业务为做好通信基站代维工作，加强内部管理，明确分工及各级职责，按照运营商要求和公司实际，特制定以下组织架构及职责。具体工作如下：一、组织结构如下：

二、人员组成及职责：三、基站代维工作范围：对本地区的在网基站设备及其电源、传输、环境、铁塔、桅杆等配套设备/设施均应纳入维护范围。四、基站代维工作基本要求： 1、维护人员对基站进行维护过程中的任何操作均不得违背《移动电话运行维护规程》中的相关内容。 2、维护人员对基站进行维护过程中的任何操作均须遵守运营公司网络维护部门的各项规定。 3、代维公司须按照本地运营公司网络维护部门的要求制定定期预防性维护工作周期，如遇

特殊情况须按照代维管理细则的要求制定维护项目及维护周期。五、工作界面： 1、基站传输设备：在网的基站的各种传输设备以及终端盒到BTS之间的传输链路。 2、基站主设备：在网基站设备（除BSC及TCU设备之外）的GSM系统基站设备。 3、电源空调设备及电池：在网基站的所有动力设备、空调设备及电池。 4、铁塔、桅杆的日常维护：在网基站的铁塔、桅杆和其附属避雷、禁航灯等。六、工作程序：维护管理组根据维护内容下设基站技术维护队、基站日常维护队，每日派专人（业务受理员），全天24小时对代维基站进行监控，出现故障，判断故障点，第一时间下派抢修队伍，在时限内恢复基站正常运行。维护部业务主管组织制定基站月（季）巡检计划，安排基站日常维护队执行。按时上报基站维护周（月）报。七、工具及车辆

车辆配备：车辆共计10台（基站抢修4台，技术维护1台，空调维护1台、电源维护1台、铁塔、桅杆维护1台、综合用车1台、备用车辆1台）。八、基站维护工作流程 1、日常维护工作流程

银行操作风险管理实施办法审批稿

银行操作风险管理实施办法 YKK standardization office【 YKK5AB- YKK08- YKK2C- YKK18】

ⅩⅩ银行操作风险管理实施办法第一章总则第一条为建立和完善ⅩⅩ银行股份有限公司（以下简称“本行”操作风险管理体系，加强对操作风险的管理，促进全面风险管理体系建设，全面贯彻和落实《ⅩⅩ银行股份有限公司操作风险管理政策》（交银董〔2010〕13号，下称“管理政策”）的有关规定，特制定本办法。第二条本办法是操作风险管理政策的延伸，由总行风险管理部根据操作风险管理政策的相关原则进行制定与更新，并由总行风险管理委员会批准。第二章组织架构及职责分工第三条操作风险管理的组织架构分为公司治理层面和职能管理层面两个层次。公司治理层面由董事会、监事会、高级管理层组成操作风险管理的领导机构。职能管理层面由业务经营部门、条线管理部门、风险管理部门和内部审计部门组成操作风险管理“四道防线”。上述机构和部门的职责分工按照《ⅩⅩ银行股份有限公司操作风险管理政策》（交银董〔2010〕13号）的有关规定设置执行。第四条为有效落实操作风险管理工作，总行风险管理部下设操作风险管理二级部门，专职负责全行操作风险的管理工作；分行风险管理部下设操作风险管理岗，负责分行层面的操作风险管理工作；总行条线管理部门应指定相关的二级部门，承担本条

线操作风险的日常管理工作；分行条线管理部门也应指定具有一定业务和风险管理经验的人员负责具体的操作风险管理。第五条总行风险管理部下操作风险二级部的主要职责包括： (一）拟订本行的操作风险管理政策、实施办法和程序，并在总分行范围内组织落实操作风险管理政策及其办法的实施； (二）作为全行操作风险管理的牵头部门，组织协调、协助总行各业务管理部门、各分行，对操作风险进行识别、评估、控制、缓释、监测与报告； (三）牵头拟定及修订全行层面的操作风险偏好和关键风险指标，审核全行层面的操作风险容忍度； (四）监测全行操作风险并牵头管理重大操作风险事件； (五）推动操作风险管理工具在本行的实施，制定操作风险管理工具的方法论，并对其进行持续研究和更新； (六）针对条线管理部门的新产品/新业务自评估结果进行审查，并提出相关意见； (七）按照监管规定和本行实际状况制定操作风险资本计量的具体方法，为未来操作风险资本的高级法计量做好准备； (八）建立操作风险管理信息系统，并负责系统的日常运行和维护； (九）为各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管理水平；

全面风险管理实施细则(修改版)

***路公司全面风险管理实施细则第一章总则第一条为落实***全面风险管理工作要求，明确风险管理责任制度，建立健全风险管理机制体系，细化公司全面风险管理工作，强化标准化建设，统一规范业务流程，有效防范和化解各类风险，保证公司公司各项业务流程和经济活动的持续、健康发展，根据***《北京市首都公路发展集团有限公司全面风险管理办法》的规定，结合公司实际情况制定本办法。第二条本办法所称风险，是指在公司未来发展过程中，各种不确定性对公司实现发展规划和总体目标的影响。第三条本办法所称全面风险管理，指公司按照***全面风险管理要求，围绕发展规划和总体目标，通过在运营管理的各个环节和过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理的组织体系、风险管理策略、风险防控措施、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。第四条本办法适用于公司各部室、各收费管理所的风险管理工作。第二章风险管理的目标与原则

第五条风险管理的总体目标：（一）确保将风险控制在与发展规划和总体目标相适应并可承受的范围内；（二）确保公司与***信息畅通，各部门之间实现真实、可靠、完整、及时的信息沟通；（三）确保经营的合法合规、内部规章制度和重大措施的顺利执行；（四）确保公司资产的安全和完整，增强管理的有效性，提高管理活动的效率和效果，降低运营管理目标实现的不确定性；（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保证公司全面风险防范工作及时、有效，确保公司运营管理工作不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第六条公司风险管理应当遵循全面性和针对性相结合的原则。全面性就是要做到事前、事中、事后控制相统一，使风险管理覆盖到公司的所有部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在风险管理的空白、漏洞和死角；针对性就是要从实际出发，以对重大风险、重大事件（指重大风险发生后的事实）的管理和重要流程的内部控制为重点，抓住关键环节，有针对性地按照基本流程实施风险管理。第七条公司的全面风险管理涵盖运营管理和经营活动中所有业务环节，包括但不限于：

基站铁塔维护管理办法

基站铁塔维护管理办法通信铁塔是通信重要设施，是企业重要资产的组成部分。铁塔的安全运行，关系到企业的形象和企业的长久利益。加强通信铁塔的维护管理工作，重视通信铁塔的安全正常使用，是各级建维部门的重要工作。为进一步加强我省基站铁塔的维护管理工作，保障基站通信铁塔的安全运行，本着确保安全生产、保障通信畅通、延长使用寿命的原则，省公司特制定本办法，请各市分公司认真执行。一、基站铁塔运行维护工作由各市分公司负责管理，省公司网络部负责对各市分公司的基站铁塔管理、维护工作进行监督、检查。二、省公司负责全省基站铁塔代维协议的制定以及专业铁塔代维厂家的资质审核工作，各市分公司负责签订代维协议，并对本地网范围内基站铁塔的维护管理、运行使用情况、代维质量监督、代维工作量核实、确认等工作。三、操作流程（一）网络部按照铁塔维护工作的需要，对全省铁塔制定维护、检修计划、要求，并委托代维公司实施；（二）各市分公司负责与代维公司签订代维协议，监督代维公司按协议要求，进行铁塔维护，并做好配合协调。对代维质量、代维工作量进行检查、确认、验收、付款等；（三）对于铁塔代维协议所规定维护项目之外的铁塔整改、大修改造，全塔通漆，全塔更换螺丝，新增大型铁塔构件等内容，各市分公司负责上报整改计划，由省公司网络部核实后协调代维公司实施。（四）网络部及代维厂家制定标准统一的记录表格，由代维公司在

维护工作中仔细填写，市公司相关部门认真复核后确认签字，网络部、市公司、代维厂家各自留存备查。四、职责划分（一）省公司网络部 1、制定铁塔使用维护管理办法； 2、牵头调查处理有关铁塔安全责任事故； 3、对铁塔整改、大修改造，全塔通漆，全塔更换螺丝，新增大型铁塔构件等内容进行研究批复； 4、确定通信铁塔代维厂家； 5、制定统一的维护标准、要求； 6、建立和修定全省通信铁塔运行维护状况的相关资料； 7、审核代维厂家相关报告的代维费用。（二）各市分公司市公司及县公司作为省公司要求的执行单位，具体负责本区的所有通信铁塔的管理、运行使用及维护质量监督。 1、执行省公司通信铁塔维护管理办法和维护标准要求；

银行操作风险管理政策

ⅩⅩ银行操作风险管理政策目录第一章总则 (4) 第一条【宗旨】 (4) 第二条【定义】 (4) 第三条【操作风险的主要类别】 (4) 第四条【适用范围】 (5) 第五条【操作风险管理的工作目标】 (5) 第二章操作风险管理的组织框架与职责分工 (5) 第六条【架构原则】 (5) 第七条【董事会及其风险管理委员会】 (6) 第八条【高级管理层】 (7) 第九条【分行管理层】 (8) 第十条【风险管理部】 (8) 第十一条【各业务条线和职能部门】 (8) 第十二条【法律合规、运营管理、信息科技、安全保卫、人力资源等部门】.. 10 第十三条【内部审计部门和纪检监察部门】 (10) 第三章操作风险管理制度 (10) 第十四条【范畴】 (10) 第十五条【制度体系】 (11) 第十六条【操作风险管理政策】 (11) 第十七条【操作风险管理基本制度】 (11) 第十八条【内部控制制度】 (12) 第十九条【紧急事故应急处理制度】 (12) 第二十条【业务（操作风险管理）细则】 (12) 第二十一条【对分支行业务（操作风险管理）细则的特别规定】 (13) 第四章操作风险管理流程和技术 (13) 第一节业务标准操作流程管理 (13) 第二十二条【基本思路】 (13) 第二十三条【职责】 (13) 第二节操作风险识别与评估 (14) 第二十四条【操作风险识别】 (14) 第二十五条【操作风险评估】 (14)

第二十六条【操作风险控制自我评估（RCSA）】 (15) 第三节操作风险控制与缓释 (15) 第二十七条【操作风险应对措施】 (15) 第二十八条【外包】 (15) 第二十九条【保险】 (16) 第四节操作风险监测与报告 (16) 第三十条【操作风险监测】 (16) 第三十一条【关键风险指标】 (16) 第三十二条【操作风险报告】 (16) 第三十三条【操作风险预警】 (16) 第三十四条【操作风险事件举报】 (17) 第五节操作风险管理系统 (17) 第三十五条【操作风险管理系统】 (17) 第六节操作风险资本管理 (17) 第三十六条【监管资本】 (17) 第三十七条【经济资本】 (18) 第七节配合监管 (18) 第三十八条【政策程序报备】 (18) 第三十九条【提交报告】 (18) 第四十条【配合检查】 (19) 第四十一条【整改】 (19) 第五章操作风险管理文化 (19) 第四十二条【操作风险管理文化】 (19) 第四十三条【传达】 (19) 第四十四条【业务培训】 (19) 第四十五条【操作风险管理人员培训】 (20) 第四十六条【全员操作风险管理培训】 (20) 第四十七条【操作风险管理考核及奖惩】 (20) 第六章附则 (20) 第四十八条【重检】 (20) 第四十九条【解释】 (21) 第五十条【实施】 (21) 附件：名词解释 (22) 一、操作风险来源 (22) 二、固有风险与剩余风险 (22) 三、可能性和影响性 (23) 四、操作风险应对措施 (23) 五、关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI） (23) 六、风险映射 (24) 七、操作风险控制自我评估（RCSA） (24) 八、操作风险损失（事件）数据库 (24)

公司全面风险管理实施细则

公司全面风险管理实施细则 1 目的为规范××××公司（以下简称公司）的风险管理，建立规范、有效的风险管理控制机制，提升风险管理能力，促进公司持续、健康、稳定发展，根据相关文件，结合公司实际，制定本实施细则。 2 适用范围本办法适用于本公司。 3 引用和参考文件 3.1 引用文件《中央企业全面风险管理指引》《集团公司全面风险管理办法》《集团公司系统全面风险管理大纲（试行）》 3.2 参考文件《中华人民共和国公司法》《企业国有资产监督管理暂行条例》《企业内部控制基本规范》 4 定义及缩略语 4.1 术语下列术语和定义适用于本程序。 a) 风险：指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。 b) 战略风险：战略环境和战略管理过程的不确定因素对实现经营目标的影响。常见的战略风险有宏观政策及形势把握风险、战略选择风险、重大投资风险、海外投资风险、多元化经营风险、新产品开发投入风险、并购风险、声誉风险等。 c) 财务风险：融资安排、会计核算、财务报告等财务管理活动中不确定性因素对实现经营目标的影响。常见的财务风险有：财务报告风险、财务控制风险、现金流风险、应收账款风险、盈利能力风险、资金管理风险、资本运作风险、税收风险、借贷风险、对外担保风险等。 d) 市场风险：市场环境的不确定因素对实现经营目标的影响。常见的市场风险有：需求风险、价格风险、竞争风险、原材料供应风险、供应商产品质量风险、客户与供应商信用风险、利率与汇率风险、产品研发、更新与升级风险等； e) 运营风险：内部流程和系统、人为或外部等不确定性因素对实现经营目标的影响。常见的运营风险有：公司治理风险、人力资源风险、流程管理风险、管理模式风险、技术风险、产品质量风险、安全环保风险、稳定风险、信息管理风险、外部事件风险等； f) 法律风险：法律环境以及相关利益主体法律行为等方面不确定因素对实现经营目标的影响。常见的法律风险有：国内外政治法律环境及政策风险、合同风险、企业环境、信息披露风险、法律纠纷风险、知识产权风险、员工劳动关系风险、第三方责任风险等； g) 安全风险：设备、人员、管理等方面不确定因素对安全的影响； h) 工程建设风险：工程建设过程中的不确定因素对工程项目的影响。常见的工程建设风险有：工程进度风险、工程质量风险、工程投资控制风险、工程采

操作风险管理规范

阳光财产保险股份有限公司操作风险管理规范第一章总则第一条为完善阳光财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，保障公司稳健经营，有效控制操作风险，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》等法律法规以及《阳光保险集团内部控制指引》（阳光保险发[2010]207号）等文件，结合公司实际情况，制定本规范。第二条本规范所称操作风险，是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件而导致公司直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。本规范所称操作风险损失事件是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件造成公司资产损失、对外服务中断、受到监管处罚或权益丧失的事件。操作风险损失事件应至少满足以下特征之一：（一）形成风险金额；（二）存在既遂的盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为；（三）受到监管机关行政处罚或公开批评；（四）公司被起诉或被申请仲裁；（五）造成对外营业中断。第三条公司按照损失事件、业务条线、风险成因、损失形态和后果严重程度等因素，对操作风险进行分类。

第四条本规范适用于公司各部门、各事业部及各分支机构。第二章组织架构及职责分工第五条操作风险管理是偿付能力风险管理体系重要组成部分，公司建立相关制度和机制，防范和识别操作风险，应对和处置操作风险事件。公司建立由董事会承担最终责任，高级管理层承担直接责任，风险管理部作为牵头部门，其他职能部门和各分支机构各司其职、密切配合，覆盖所有业务单位的操作风险管理组织体系。第六条董事会是公司全面风险管理的最高决策机构，对包括操作风险在内的全面风险管理框架的完整性和有效性承担最终责任。第七条高级管理层负责履行操作风险管理的直接责任，在授权范围内实施操作风险管理工作，主要职责包括：（一）制定并组织执行操作风险管理政策和流程；（二）明确公司各部门和分支机构在操作风险管理中的职责；（三）组织制定重大操作风险事件的解决方案；（四）组织评估操作风险管理体系运行的有效性并不断完善；（五）组织相关信息系统的开发和应用，确保内控流程嵌入到信息系统中；（六）审核操作风险报告，充分了解公司操作风险管理的总体情况。第八条风险管理部是操作风险管理的牵头部门，统筹负责操作风险管理。各职能部门、渠道和分支机构根据职责分工完成相应工作。作为操作风险管理牵头部门，风险管理部的主要职责包括：（一）制定、维护并不断完善公司操作风险管理制度和流程；（二）协调、指导、督促各职能部门、渠道和分支机构组织实施操

2019编辑中国铁塔股份有限公司维护管理办法(试行).doc

精心整理中国铁塔股份有限公司维护管理办法（试行）第一章总则第一条为建立以客户为中心的运维管理体系，实现运维工作的专业化、高效化，特制订本办法。第四条本办法适用于公司各级维护单位。第二章运维体系与职责分工第一节运维体系第五条构建集约型运维管理体系，采取“集中管理”与“属地维护”相结合的生产组织模式，集中优势资源，缩短生产调度链条，实现高效运精心整理

精心整理精心整理维。运维体系架构如下: (一) 职能管理 1.总部、省公司建设维护部负责对下级单位的管理考核与服务支撑。 2.地市分公司建设维护部负责对本地区域经理与合作单位的管理考核与服务支撑。 3. 4.(二) 集中支撑总部建设维护部制定统一的维护作业标准与故障处理流程；协同信息技术研究院，建设集中化的运维支撑系统；省公司建设维护部统一组织流程落地。 (三) 集中维修

. 省公司维护中心统一收集各地站址设施维修需求，集中组织修理、整治工作。第七条属地维护 (一)地市公司作为属地维护的首要责任单位，负责本地站址设施维护与生产作业组织管理。 (二)地市公司不设分支机构，结合当地情况合理划分区域，实施区域经理负责制，实行“单站核算、分片包干、责任到人、绩效挂钩”，区域经理承担区域内站址设施维护的组织、管理，对维护质量与成本效益负责。 (三)区域划分遵从以下原则： 1.从有利于维护生产、方便现场工作角度出发，按照站址规模划分区域。 2.如室分系统具备一定规模，可按照室外站、室分系统分别设置区域经理。 3.可按照区域与行业（政府、交通等）相结合的方式进行划分。第二节职责分工第八条总部建设维护部工作职责： (一)负责制定运行维护规程、维护管理规定及专项工作方案，并组织实施。 (二)负责组织各省分公司进行运维预算编制，监督、考核运维预算执行情况。 (三)负责全国代维管理工作。 (四)负责全国通信保障的组织管理。 (五)负责制定运维考核办法，对各省分公司维护工作进行考核、评 .

银行操作风险报告管理暂行办法

银行操作风险报告管理暂行办法第一章总则第一条为规范本行操作风险管理报告程序，明确操作风险报告路线及各部门和岗位报告职责，防范、降低和处臵经营过程中各类操作风险，根据?商业银行操作风险管理指引?和?银行操作风险管理暂行办法?等法律法规，制定本办法。第二条本制度对涉及的重要概念定义如下：（一操作风险。本制度关于操作风险的定义与?银行操作风险管理暂行办法? 一致，即操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。（二）操作风险损失。操作风险损失是指由不完善或有问题内部程序、人员、系统以及外部事件所造成的损失。（三）操作风险事件。操作风险事件是指造成或可能造成操作风险损失的、与不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件有关的事件。根据是否造成损失，操作风险事件可以分为操作风险损失事件和操作风险非损失事件。其中操作风险损失事件是指已经产生损失或根据合理估计有可能会有损失发生的操作风险事件；操作风险非损失事件是指没有产生损失并且根据合理估计也不太可能会发生实际损失的操作风险事件。

（四）操作风险报告。操作风险报告指各报告单位根据规定的要求、时间和程序，对操作风险事件和操作风险整体状态进行描述、分析和评价的书面文件，包括操作风险事件报告和操作风险综合报告。

（五）报告单位。报告单位指根据本制度规定有义务进行操作风险报告的分支机构和业务条线。（六）业务管理部门。指各项产品或业务的归口管理部门。第三条操作风险报告应遵循下列原则：（一）真实性原则：要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。（二）及时性原则：要及时分析和报告操作风险状况，确保报告的时效性。（三）全面性原则：要全面反映所辖范围内各类操作风险事件，对风险成因、现状、影响等要进行综合分析。（四）有效性原则：操作风险提出的应对措施要务求实效，切实可行。（五）保密性原则：严禁将操作风险事件及处理情况透露给行外人员或与此项工作无关的人员。第二章工作职责第四条董事会及其风险管理委员会（一）负责审议高级管理层提交的操作风险报告；（二）负责审批高级管理层报告的特别重大操作风险事件的处臵方案；（三）负责审议操作风险报告提出的主要政策建议。第五条总行高级管理层

全面风险管理办法

全面风险管理办法全面风险管理办法第一章总则第一条为建立公司监测风险、控制风险的长效机制，有效地防范各类风险，尽可能减少未来不确定因素对公司实现经营目标的影响，保证公司持续健康发展，依照《中央企业全面风险管理指引》及国家法律法规的有关规定，结合公司实际情况，制定本办法。第二条本办法所称风险主要包括战略风险(包括战略定位、发展愿景、发展规划、业务选择的确定)、决策风险(包括投资方向、经营策略、结构调整、资本经营的决策)、经营风险(包括子公司管理、新开工项目，合作伙伴、资本退出、安全生产等)、财务风险(资金筹集、资金运作、利率汇率变化、现金流、担保、还贷、税负等)、法律风险(公司法、经济合同、法律纠纷等)、道德风险(信用、自律、监督约束、行为规范等)。第二章风险管理的总体目标第三条确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围确保确保遵守有关法律法规; 第六条确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取的重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性; 第七条确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。第三章风险管理的基本要求

第八条全面性要求。全面风险管理应涵盖公司经营管理的各个环节，渗透到决策、执行、监督、反馈等流程中，并普遍适用于公司全体员工。第九条有效性要求。全面风险管理体系建设及流程设置要符公司实际情况和实际需要，并根据公司所处环境及风险管理的主要任务第十条战略风险防范一、根据公司的历史、基础现状、出资人的要求和外部环境，明确公司定位、愿景(方向)、业务选择和中长期经营目标等。二、战略一经确定，必须坚决推进实施，保持正确的发展方向。第十一条决策风险防范一、认真研究国家政策，对政治、经济宏观趋势做出正确判断和预测，把握经济周期的变化，遵守市场规律。二、加强科学决策机制、程序、方法的研究，形成科学决策体系，建立科学的分析方法和评价体系，保证决策及时、有序、准确。三、各部门和子公司要持续不断地收集与决策相关的经营风险防范一、通过健全控股子公司法人治理结构和加强对其发展方向、年度经营目标、财务运作、经营行为和经营班子等的监控，对控股子公司实施有效的管理;并根据战略需要，对其经营策略、市场开发、股权重组等重大经营事项，适时做出战略性安排，保证其健康发展。二、对新开工项目，要严格执行国家规定的项目核准程序、基本建设规程以及公司财务风险防范一、按照《会计法》的要求，建立符合市场要求和投资公司特点的财务管理体系和会计核算体系，完善统一领导、统一制度、分级核算、指标考核的管理制度，实现财务人员的统一管理，使财务管理制度化、规范化。